Возражение относительно исполнения судебного приказа по кредиту: Возражение на судебный приказ образец, как написать относительно исполнения судебного приказа

Раздел 55. (a) (1) Залогодержатель, ипотечный обслуживающий агент или держатель векселей, который получает полную оплату и удовлетворение условий ипотеки, должен в течение 45 дней с момента получения платежа (i) обеспечить регистрацию должным образом оформленного и подтвержденная выписка, соответствующая подразделу (b), и предоставление заключительному поверенному, расчетному агенту или другому лицу, передающему выплату, копию выписки вместе с записывающей информацией для него, или (ii) предоставление заключительному поверенному, расчетному агенту или другое лицо, передающее выплату, должным образом оформленное и подтвержденное освобождение, также соответствующее, какие документы в любом случае должны быть предоставлены заключительному доверенному лицу, расчетному агенту или другому лицу, независимо от того, имеет ли залогодержатель, ипотечный обслуживающий агент или владелец векселя удержал плату за регистрацию выписки.Простое предоставление копии выписки и доказательств того, что выписка была отправлена ​​в реестр актов для записи, не является соответствием этому разделу, если требуемая информация о записи не указана на копии.

(2) В дополнение к любым другим требованиям в соответствии с этим разделом или разделом 54C, если залогодержатель, ипотечный обслуживающий персонал или держатель векселей решает предоставить освобождение лицу, передающему выплату, и это лицо является кем-то, кроме заключительного поверенного или агента по расчетам , выписка должна сопровождаться сопроводительным письмом, содержащим заявление, по существу, следующей формы, выделенное жирным шрифтом не менее 10 пунктов:

К ДАННОМУ ПИСЕМУ ПРИЛОЖЕН ВЫПОЛНЕНИЕ ВАШЕЙ ИПОТЕКИ И ДРУГИХ ДОКУМЕНТАЦИЙ, ЕСЛИ НЕОБХОДИМО показать, что МЫ БЫЛИ ВЛАДЕЛЬЦАМИ ВАШЕЙ ИПОТЕЧНОЙ ИПОТЕКИ, КОГДА ОНА БЫЛА ВЫПЛАТА.ЭТО ВАЖНЫЕ ЮРИДИЧЕСКИЕ ДОКУМЕНТЫ.

ДЛЯ ВЫПОЛНЕНИЯ ИПОТЕКИ ОТ ПРАВА НА СОБСТВЕННОСТЬ, ВЫ ДОЛЖНЫ ЗАПИСАТЬ ОТПРАВЛЕНИЕ И СОПРОВОЖДАЮЩУЮ ДОКУМЕНТАЦИЮ, ЕСЛИ ЛЮБОЙ, В ТАКОМ РЕГИСТРЕ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ, В КОТОРОЙ БЫЛО ЗАПИСАНО ВАШЕ ДЕЙСТВИЕ. ВСЕ ПЛАТЕЖИ ЗА ЗАПИСЬ, КОТОРЫЕ НЕОБХОДИМО ОПЛАТИТЬ ПО ЗАКОНУ MASSACHUSETTS, БЫЛИ ВКЛЮЧЕНЫ В ПРИЛОЖЕННЫЙ ЧЕК. ЗАПИСЫВАЮЩИЙ ПЛАТ ЗА САМОСТОЯТЕЛЬНУЮ ВЫПЛАТУ, ЕСЛИ ВЫ НЕ УПЛАЧЕНЫ ВАМИ ПРИ ВЫПЛАТЕ КРЕДИТА, ЯВЛЯЕТСЯ ВАШЕЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ.

В ВАШИХ НАИЛУЧШИХ ИНТЕРЕСАХ ЗАПИСАТЬ ВЫПУСК И СОПРОВОЖДАЮЩУЮ ДОКУМЕНТАЦИЮ КАК МОЖНО СКОРЕЕ.ЕСЛИ ВЫ НЕ ЗНАЕТЕ, ЧТО ДЕЛАТЬ, ПОЖАЛУЙСТА, ПОЛУЧИТЕ КОНСУЛЬТАЦИЮ АДВОКАТА ИЛИ КЛЕРКА В РЕГИСТРЕ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ.

(b) В дополнение к содержанию справочной информации об ипотеке, требуемой в подразделе (b) статьи 54, такое погашение должно быть выполнено и подтверждено держателем ипотеки и векселя или другого обязательства, обеспеченного им, либо уполномоченным лицом или организацией, действующими от имени держателя. Если владелец не является держателем записи, владелец также должен указать, каким образом он стал держателем такой ипотеки и векселя или другого обязательства, обеспеченного им, и должен: (1) указать информацию записи для документации в записи в районе регистрации, где зарегистрирована ипотека, подтверждающая статус владельца как такового; или (2) записывать документацию вместе с выпиской, если владелец регистрирует выписку; или (3) предоставить заключительному доверенному лицу, агенту по расчетам или другому лицу, передающему выплату, записываемое отчисление и документацию в записываемой форме, необходимую для установления статуса записи держателя, такая документация должна включать, но не ограничиваться: примечание, любые уступки, свидетельства об изменении наименования или свидетельства о слиянии; при условии, однако, что, если статус держателя как таковой основан на корпоративном изменении имени или личности в результате любого из действий или событий, описанных в подразделе (i), и освобождение от ответственности относится к тем действиям или событиям, как предусмотрено в упомянутом подразделе ( i), то держателю не нужно предоставлять или записывать какую-либо дополнительную документацию в поддержку таких действий или событий.Если выписка выполняется от имени держателя ипотеки и векселя служащим ипотечного обслуживания, фактическим поверенным по доверенности или другим агентом, ипотечный служащий, действующий поверенный или другой агент должны, в дополнение к информацию и документы, необходимые для держателя ипотеки и векселя, предоставить доверенному лицу по заключению сделки, расчетному агенту или другому лицу, передающему выплату, записываемое оформление и документацию в записываемой форме, необходимую для установления полномочий агента по ипотеке и держателя векселя в отношении действовать от его имени или записывать информацию для документации, если она уже зарегистрирована в районе регистрации, где регистрируется ипотека.Такая документация должна включать, но не ограничиваться соглашением об обслуживании, доверенностью или другим письменным разрешением держателя ипотеки и векселя действовать от его имени. Любой владелец ипотеки и векселя, обслуживающий персонал, действующий поверенный или другой агент по ипотеке и держателю векселей, который предоставляет заключительному поверенному, агенту по расчетам или другому лицу, передающему выплату, документацию, вместо того, чтобы записывать ее и предоставлять записывающую информацию такому лицу также направляет доверенному лицу, агенту по расчетам или другому лицу все сборы за регистрацию, установленные в соответствии с разделами 38 или 39 главы 262, необходимые для записи документов.

(c) (1) (i) Залогодержатель, ипотечный обслуживающий персонал, владелец векселя, который принял полную оплату и удовлетворение условий ипотеки в соответствии с заявлением о выплате, выданным ипотекодержателем, ипотечным обслуживающим лицом или держателем векселя, как дело может быть, и кто не может зарегистрировать или предоставить заключительному поверенному, агенту по расчетам или другому лицу, передающему выплату, должным образом оформленное и подтвержденное погашение этой ипотеки или частичное освобождение, или предоставить такие подтверждающие документы, требуемые этим разделом или разделом 54C в отношении такой ипотеки, в течение 45 дней после принятия, несет ответственность за убытки залогодателя, как этот термин определен в разделе 54, в сумме, равной 2500 долларов США или фактическому ущербу, понесенному залогодателем в качестве результат неисполнения, а также разумные гонорары и расходы адвокатам, в дополнение ко всем другим средствам правовой защиты, доступным по закону.

(ii) Ответственность, изложенная в настоящем документе, ограничивается, однако, фактическим ущербом, понесенным залогодателем, если в течение 30 дней с момента получения заказным письмом, доставкой в ​​руки или доставкой в ​​ночное время письменное требование от залогодателя или уполномоченное лицо от своего имени, ипотекодержатель, ипотечный обслуживающий персонал или держатель векселей предоставляет или оплачивает по требованию выписку в надлежащей форме в соответствии с настоящим разделом, включая необходимую подтверждающую документацию, требуемую этим разделом или разделом 54C, и необходимые сборы за регистрацию, плюс фактические убытки, которые разумно устанавливает залогодатель, связаны с несоблюдением указанного раздела 54C или этого раздела.

(2) В случае, если ипотекодержатель, ипотечный обслуживающий персонал или владелец векселя, который должен зарегистрировать или предоставить выписку в соответствии с подразделом (а), решит подчиниться, отправив выписку и любую необходимую подтверждающую документацию и регистрацию гонораров заключительному поверенному, агенту по расчетам или другое лицо, передающее выплату, такой залогодержатель, ипотечный обслуживающий агент или владелец векселя не несет ответственности в соответствии с данным подразделом, если: (a) он может разумно продемонстрировать документацией или другими доказательствами из своих файлов или деловых записей в отношении конкретной ипотеки, что выписка и вся необходимая подтверждающая документация и плата за регистрацию были отправлены доверенному лицу по заключению сделки, агенту по расчетам или другому лицу, передающему выплату, в течение установленного периода времени, или (b) в случае, если записи больше не доступны, соблюдение требований обоснованно продемонстрировано показав, что залогодержатель, ипотечный обслуживающий агент или владелец векселя установили разумные процедуры для достижения соответствия свои обязательства по данному разделу и что процедуры регулярно соблюдаются и стали устоявшейся деловой практикой залогодержателя, ипотечного обслуживающего лица или держателя векселей; при условии, однако, что ипотекодержатель, ипотечный обслуживающий персонал или держатель векселей предоставляет залогодателю или уполномоченному лицу, действующему от его имени, подтверждающий платеж в соответствии с подразделами (a) и (b) в течение 30 дней после получения заказным письмом или коммерческая доставка в ночное время или доставка в руки письменного запроса на это.В таком случае ипотекодержатель, ипотечный обслуживающий персонал или держатель векселей, которые разумно демонстрируют соблюдение настоящего пункта, имеют право взимать разумную плату за предоставление подтверждающего платежа и любой необходимой подтверждающей документации и не несет ответственности за какие-либо сборы за их регистрацию.

(d) Поверенный по закрытию сделки, агент по расчетам или другое лицо, получившее выплату по ипотеке в соответствии с подразделом (а), при условии, что выплата соответствует требованиям подраздела (b), должно зарегистрировать выписку в течение 45 дней с момента чек.Если лицо не регистрирует выписку в течение этого времени, оно несет ответственность за убытки перед залогодателем, как этот термин определен в статье 54, в сумме, равной 2500 долларов США или фактическому ущербу, понесенному залогодателем в качестве возмещения ущерба. результат неисполнения, а также разумные гонорары и расходы адвокатам, в дополнение ко всем другим средствам правовой защиты, доступным по закону. Однако изложенная в настоящем документе ответственность ограничивается фактическими убытками, понесенными залогодателем, если в течение 30 дней с момента получения заказным письмом, доставкой в ​​руки или в ночное время письменное требование либо зафиксировать выписку, либо предоставить ее. залогодателю или другому поверенному, завершающему сделку с заложенным имуществом, лицо, владеющее залогом, либо регистрирует выпуск, либо предоставляет его залогодателю или другому поверенному, предъявляющему требование, вместе с любой комиссией за регистрацию, ранее удержанной этим лицом из средств залогодателя.

(e) В отношении ипотеки жилой собственности на 1–4 семьи, залогодержатель, ипотечный обслуживающий персонал или держатель векселей, который удержал регистрационный сбор за выписку со счета залогодателя, но не зарегистрировал выписку, должен , в течение 30 дней после получения письменного требования, отправленного заказным письмом залогодателем или уполномоченным лицом от имени залогодателя, вернуть залогодателю или кредитовать счет залогодателя все комиссии, взимаемые или удержанные за регистрацию выписки, вместе с процентами в размере 6 за цент годовых.Залогодержатель, ипотечный обслуживающий персонал или держатель векселей, которые не соблюдают положения настоящего подраздела, несут ответственность за убытки, причиненные залогодателю, как этот термин определен в разделе 54, в сумме, равной наибольшей из сумм комиссий, взимаемых или удерживаемых с ипотекодателю, а не возмещению или кредиту с процентами по нему плюс 2500 долларов, или фактическим убыткам залогодателя, вместе с разумными гонорарами и расходами адвокатам, в дополнение ко всем другим средствам правовой защиты, доступным по закону.

(f) Для целей настоящего раздела, если не установлено иное, получение уведомления, требования, запроса или платежа должно предполагаться либо на пятый день после даты почтового штемпеля, если отправлено по почте первым классом с предоплатой почтовых расходов, либо дата получения или доставки, если отправлено заказным или заказным письмом, или коммерческой услугой доставки в ночное время или в кассе, или, в случае банковского перевода денежных средств, дата, указанная в банковском подтверждении телеграфного перевода, в соответствии с определением срока в разделе 54.

(g) (1) Невзирая на вышеизложенное, если залогодержатель, ипотечный обслуживающий персонал или держатель векселей не регистрирует или не предоставляет заключительному поверенному, агенту по расчетам или другому лицу, передающему выплату, должным образом оформленное и подтвержденное погашение ипотеки с 1 по –4-семейная жилая недвижимость в течение 45 дней с момента получения полной оплаты или погашения задолженности или других обязательств, обеспеченных ипотекой, вместе с любой подтверждающей документацией, требуемой в соответствии с подразделом (b), или, если такая выплата была предоставлена, но не была зарегистрирована и больше не доступен, присяжный поверенный, имеющий лицензию на практику в Содружестве, может от имени залогодателя, исполнителей, администраторов, правопреемников, правопреемников или правопреемников залогодателя или их залогодержателя исполнить исполнение и обеспечить регистрацию в район регистрации, в котором зарегистрирована ипотека, аффидевит, который включает описание ипотеки и любых ее переуступок, включая стороны, адрес заложенного имущества и информацию о регистрации ипотеки и любых переуступок, в которой указано:

(i) аффиант является адвокатом с хорошей репутацией и лицензией на ведение практики в Содружестве Наций;

(ii) аффидевит составляется от имени и по запросу залогодателя, исполнителей, администраторов, правопреемников, правопреемников или правопреемников или их залогодержателя;

(iii) смог ли аффант удостовериться в том, что залогодержатель, ипотечный обслуживающий персонал или держатель векселей предоставили письменный отчет о выплате по ссуде или другому финансовому обязательству, обеспеченному ипотекой;

(iv) аффиант удостоверился в том, что залогодержатель, ипотечный обслуживающий агент или держатель векселей получил полную оплату задолженности, обеспеченной ипотекой, и что аффиант имеет документальное подтверждение платежа, которое может включать чек, был согласован ипотекодержателем, ипотечным агентом или держателем векселя, посредством банковского подтверждения телеграфной передачи или другого документального подтверждения полной оплаты задолженности, обеспеченной ипотекой, включая письменное подтверждение от аффилированного лица или другого имеющего хорошую репутацию юриста и имеющий лицензию в Содружестве на устное подтверждение залогодержателем, ипотечным обслуживающим лицом или держателем банкнот полной оплаты, или письменное показание под присягой согласно разделу 5B заключительным поверенным, агентом по расчетам или другим лицом, передающим выплату, описывающим обстоятельства выплаты и подтверждающим, что лицо не получило от залогодержателя, ипотечного обслуживающего лица или держателя векселей, которому была передана выплата, каких-либо уведомлений утверждение о том, что платеж был отклонен или что есть какие-либо другие возражения против адекватности платежа и что перевод платежа не был возвращен лицу как не подлежащий доставке или по какой-либо другой причине, без повторной передачи и получения залогодержателем, ипотечный обслуживающий персонал или держатель векселей, которому был отправлен платеж;

(v) прошло более 45 дней с момента получения такого платежа ипотекодержателем, ипотечным обслуживающим лицом или держателем векселей;

(vi) аффианту или, если иное, заключительному доверенному лицу, расчетному агенту или другому лицу, передающему платеж, не было предоставлено ни выписки по ипотеке, ни записи информации, подтверждающей зарегистрированную выплату в соответствии с подразделами (а) и ( б) или, если предусмотрено, сброс не был зарегистрирован и в противном случае недоступен по какой-либо причине; и

(vii) аффидант предоставил залогодержателю, ипотечному обслуживающему лицу или держателю облигаций, которому была отправлена ​​выплата, уведомление в письменной форме заказным письмом не менее чем за 45 дней о том, что аффиант намеревается исполнить, и обеспечить занесение письменного показания под присягой, которое должно сослаться на этот подраздел и указать, что письменные показания будут записаны и будут погашать ипотечный кредит, если в течение 45 дней после получения уведомления залогодержатель, ипотечный обслуживающий персонал или держатель векселей не выполнили требования подразделов (а) и (b). ) и продемонстрировал то же самое, направив письменное уведомление партнеру, предоставил партнеру подтверждающий платеж или уведомил аффиант в письменной форме о том, что платеж был несоответствующим, с указанием причины и суммы несоответствия.Уведомление должно сопровождаться копиями предлагаемого аффидевита, документального подтверждения платежа и выписки о выплате, если таковая имеется, или содержать заявление о том, что справка о выплате недоступна.

(2) Невзирая на параграф (1), заключительный поверенный или агент по расчетам, который переводит выплату в сумме, предписанной в заявлении о выплате, и в соответствии с инструкциями, содержащимися в нем, может включить в него уведомление о намерении записать выписку под присягой в соответствии с с данным подразделом, на который делается ссылка для информирования получателя о его положениях, в уведомлении указывается:

(i) что оплата производится в соответствии с прилагаемым заявлением о выплате;

(ii) что в течение 45 дней с момента получения платежа либо выплата по ипотеке, либо записывающая информация, подтверждающая зарегистрированную выплату в соответствии с подразделами (a) и (b), должна быть предоставлена ​​получателем выплаты заключительный поверенный или агент по расчетам;

(iii) то, что непредоставление или регистрация надлежащего погашения в течение 45 дней подвергает залогодержателя, ипотечного обслуживающего лица или держателя векселей обязательств и средств правовой защиты в соответствии с настоящим разделом и, кроме того, дает право аффианту исполнить и вызвать записал письменное показание о погашении ипотеки в соответствии с этим разделом;

(iv) что копия предлагаемого аффидевита, включая описание ипотеки и любых ее переуступок, включая стороны к ней, адрес заложенного имущества и записывающую информацию об ипотеке и любых переуступках, прилагается к уведомление; и

(v), что письменное показание под присягой будет зарегистрировано и погасит ипотечный кредит, если в течение 45 дней после получения уведомления аффиант не получит от залогодержателя, ипотечного обслуживающего лица или держателя облигаций письменное уведомление о возражении против выплаты с указанием любых несоответствий в оплате или по любой другой причине для возражения.

Уведомление о намерении сделать запись указанного аффидевита в соответствии с настоящим параграфом (2) может быть отправлено обычной почтой, заказным письмом или коммерческой службой доставки в ночное время. Если выплата денежных средств осуществляется электронным переводом, к уведомлению прилагается банковское подтверждение банковского перевода.

(3) В случае уведомления в соответствии с параграфами (1) или (2), если выплата была произведена и уведомление было отправлено обслуживающему персоналу или держателю облигаций, который не являлся залогодержателем, должно быть отправлено подобное уведомление. ипотекодержателю по его последнему известному адресу, и залогодержатель может возражать против регистрации аффидевита и погашения ипотеки только в том случае, если залогодержатель предоставит достоверное доказательство аффианту в течение 45 дней после получения уведомления, что это истинное владелец векселя, долга или другого требования или обязательства, обеспеченного ипотекой, и что выплата была недостаточной, с указанием причины несоответствия, или что платеж был ошибочно произведен кому-то, кто не являлся надлежащим держателем векселя, долга или другого требование или обязательство, обеспеченное ипотекой, которое не действовало должным образом от имени залогодержателя при получении платежа.Если подобное уведомление требуется отправить в соответствии с настоящим параграфом, аффидевит, помимо требований, установленных в этом подразделе, также должен подтвердить соблюдение этого параграфа.

(4) В случае выписки из аффидевита, зарегистрированного в соответствии с параграфом (2), цессионарий аннулируемой ипотеки, переуступка которой не фигурирует в записи до даты выплаты выплаты, не имеет никакого права на уведомление. в упомянутом пункте (2) или аналогичном уведомлении, предусмотренном в пункте (3), а также цессионарий не имеет права возражать или оспаривать освобождение от ответственности в отношении добросовестного покупателя, залогодержателя, держателя залога или залогодержателя без уведомления, даже если уступка правопреемнику регистрируется до записи аффидевита.

(5) Партнер может сделать запись аффидевита в соответствии с настоящим подразделом, если в течение сроков, установленных в параграфах (1), (2) и (3) залогодержатель, ипотечный обслуживающий агент или держатель векселя не предоставит партнеру письменное уведомление о возражении против выплаты с указанием несоответствия платежа или любой другой причины возражения. К аффидевиту должна прилагаться копия уведомления, предоставленного залогодержателю, ипотечному обслуживающему лицу или держателю векселей, но не обязательно сопровождать документы, приложенные к такому уведомлению.

(6) В случае, если аффиант уведомлен о возражении, аффидевит не может быть записан до тех пор, пока аффиант не определит, что залогодатель выполнил любой запрос, сделанный залогодержателем, ипотечным обслуживающим лицом или держателем векселей о дополнительной оплате, или что любое другое возражение было удовлетворено, по крайней мере, за 15 дней до даты аффидевита без дальнейших возражений, выдвинутых ипотекодержателем, ипотечным обслуживающим лицом или держателем векселей, а аффидевит должен быть изменен с целью включения копии письменного уведомления о возражении и подтверждения к такому соблюдению или удовлетворению без дальнейших возражений, при этом письменные показания могут быть зарегистрированы без дальнейшего уведомления залогодержателя, ипотечного обслуживающего лица или держателя векселей.

(7) Аффидевит также должен включать имена и последние известные адреса залогодателя и зарегистрированного залогодержателя, ипотечного обслуживающего лица или держателя векселей, дату ипотеки и ссылку на запись ипотеки, а также дату любой зарегистрированной передачи права собственности на закладную. ипотека. Кроме того, если залогодержатель, которому требуется направить уведомление в соответствии с параграфами (1) — (3) включительно, этого подраздела, является правопреемником, как определено в разделе 54, в письменном показании также указывается первоначальный залогодержатель, если он больше не зарегистрированного ипотекодержателя, а также такого правопреемника ипотекодержателя, и включать последний известный адрес такого правопреемника залогодержателя и краткое описание того, как были определены личность и последний известный адрес правопреемника, например, со ссылкой на другие документы регистрации, включая записанный документ, содержащий выступления, указанные в подразделе (i), или ссылку на базу данных, поддерживаемую государственным или квазигосударственным агентством или организацией.Неспособность аффидевита включить такую ​​информацию в аффидевит или заверить копию любого уведомления, которое необходимо приложить к нему в качестве верной копии, не влияет на действительность аффидевита или его действие как отстранение от ответственности.

(8) Заявление под присягой, записанное таким образом, должно представлять собой погашение ипотеки и освобождение залогового права, созданного ипотекой на заложенные помещения, в пользу добросовестного покупателя, залогодержателя, держателя залога или обременения без уведомления, но ничто в этом разделе не препятствует ипотекодержателю, ипотечному обслуживающему лицу или держателю векселей взыскать какие-либо недостатки или другие платежи, за которые должник может нести личную ответственность.

(9) Лицо, которое создает аффидевит в соответствии с настоящим подразделом, зная, что информация или заявления, содержащиеся в нем, или в любых документальных доказательствах, основаны на них, или что копия любого уведомления или документа, приложенного к нему или на который полагается поэтому является ложным, подлежит наказанию в виде штрафа в размере не более 5000 долларов в дополнение ко всем другим средствам правовой защиты, как гражданским, так и уголовным, а в случае гражданской ответственности перед лицом, пострадавшим от этого, дополнительно должны быть присуждены гонорары адвокатам и расходы. к любому присуждению компенсации за ущерб.

(h) В дополнение к положениям этого раздела и разделов 54 и 54C, ипотека, обременяющая жилую недвижимость на 1–4 семьи, может быть оформлена путем записи оригинала векселя, обеспеченного ипотекой, если векселя отмечена как оплаченная. их держателем, что подтверждается индоссаментами на них. Если иное не указано в записываемой форме, примечание может быть записано как приложение или приложение к аффидевиту в соответствии с разделом 5B.

(i) Когда изменение имени или личности корпоративного залогодержателя или держателя закладной вызвано или является результатом одного или нескольких слияний, объединений, поправок к уставу или учредительным документам, либо преобразованием учредительного договора или устава из от федерального государства к штату, от штата к федеральному или от одной формы юридического лица к другой, или в результате приобретения активов обанкротившегося учреждения государственным регулирующим органом или от него, выписка из ипотечного кредита, уступка, частичное освобождение или ипотечное векселя, которая может быть записана иным образом и который излагает в основной части инструмента факт любого слияния, консолидации, изменения, преобразования или приобретения активов, вызывающих изменение имени или личности, выписку по ипотеке, уступку, частичное освобождение или закладную должны быть приняты для записи в соответствующий реестр документов или для регистрации в соответствующем районе регистрации земельного суда без дополнительных доказательств корпоративного слияния, consoli изменение, изменение, преобразование или приобретение.Изложение в документе должно быть окончательным в пользу любого добросовестного покупателя, залогодержателя, держателя залога или залогодержателя в отношении стоимости, добросовестно полагающейся на него.

(j) Ответственность, установленная в соответствии с настоящим разделом перед несколькими сторонами, является солидарной.

(k) Если какой-либо документ, разрешенный или подлежащий регистрации в соответствии с этим разделом, содержит личные идентификационные номера, такие как номера социального страхования или налоговые идентификационные номера, или номера финансовых счетов, такие как номера текущих, сберегательных или инвестиционных счетов, номера могут быть вычеркнутый, затемненный или иным образом стертый, чтобы стать неразборчивым, и документ, тем не менее, имеет право на запись при условии, что стирание не оказывает существенного изменения или изменения содержания, содержания или характера документа.

Оспаривание наложения или вложения

Узнайте, как подать иск об освобождении от уплаты налогов, чтобы защитить свои деньги или имущество, которое «освобождено» (защищено) и не может быть получено от вас для вынесения судебного решения.

В конце гражданского дела окончательное решение о присуждении денег выигравшей стороне называется «приговором».

Существует два основных способа, которыми «кредитор по судебному решению» (лицо, выигравшее судебное решение и имеющий денежную задолженность) может на законных основаниях забрать у вас собственность или деньги для оплаты судебного решения: вложение и возмещение.Чтобы узнать больше, нажмите, чтобы посетить «Обзор судебных решений, взимания и выплаты заработной платы» или «Прикрепление банковских счетов».

Кредитор по решению суда не может забрать определенное имущество, связанное с основными потребностями. Это свойство называется «освобожденным». Чтобы узнать, какие типы собственности освобождены от налогообложения по закону, нажмите на ссылку «Имущество, которое кредитор может и не может забрать».

Если у вас отбирается имущество, освобожденное от налога, для уплаты судебного решения, у вас есть десять дней с даты отправки вам по почте уведомления о вложениях или изъятии (или с даты получения вашей заработной платы), чтобы заявить, что имущество или деньги освобождены от налогов. .Вы делаете это, подав заявление об освобождении от уплаты налогов секретарю суда и отправив копию по почте кредитору судебного решения, шерифу или констеблю, которые обслуживали инкассовые документы, а также любой третьей стороне (например, вашему работодателю или банку).

Чтобы увидеть блок-схему, показывающую процесс взыскания, щелкните эту ссылку:
Блок-схема — Обзор взыскания гражданского судебного решения

К вашему сведению! Центр правовой помощи Южной Невады издает ряд удобных брошюр по темам взыскания, в том числе по вложениям и хранению, что значит быть доказательством взыскания и взысканием долгов.Для получения копий щелкните, чтобы посетить Брошюры.

Какие виды денег и имущества нельзя брать для взыскания судебного решения?

Существуют определенные виды денег и имущества, которые кредитор по судебному решению не может забрать у вас, даже если у него есть денежное решение против вас. Это свойство называется «освобожденным». Чтобы узнать, какие типы денег и собственности освобождены от налогообложения по закону, нажмите на ссылку «Имущество, которое кредитор может и не может забрать».

К вашему сведению! Некоторые должники по судебному решению являются просто «доказательством взыскания», что означает, что весь их доход и имущество освобождены от налога и не могут быть привлечены к оплате судебного решения. Чтобы узнать, есть ли у вас доказательство взыскания, и о процессе сбора в целом, посетите БЕСПЛАТНУЮ клинику доказательства взыскания! Чтобы узнать больше о клинике, нажмите, чтобы посетить бесплатные классы.

Если мои деньги или имущество были изъяты для уплаты судебного решения, как мне подать заявление об освобождении от уплаты налогов, чтобы получить их обратно?

Если у вас есть освобожденное от налогообложения имущество, которое было отделано или прикреплено, вы должны довести это до сведения кредитора по решению суда и суда.Вы делаете это, подавая иск об освобождении от уплаты налога в суд и отправляя его кредитору судебного решения, шерифу или констеблю, которые обслуживали инкассовые документы, и любой третьей стороне (например, вашему работодателю или банку).

Форму заявления об освобождении можно бесплатно получить в Центре самопомощи, или вы можете загрузить ее, щелкнув один из форматов под заголовком формы ниже:

ПРЕТЕНЗИЯ СУДА ПРАВОСУДИЯ ОБ ОСВОБОЖДЕНИИ ОТ ИСПОЛНЕНИЯ
Pdf Fillable

ПРЕТЕНЗИЯ РАЙОННОГО СУДА ОБ ОСВОБОЖДЕНИИ ОТ ИСПОЛНЕНИЯ
Pdf Fillable

 Заполните форму заявления об освобождении полностью.

 Приложите к заявлению об освобождении документацию, подтверждающую освобождение, о котором вы заявляете.

 Если ваше дело находится в окружном суде или суде, кроме Лас-Вегаса, сделайте четыре копии заполненной формы.

 Отнесите форму (и копии) в суд, где рассматривается ваше дело, и передайте их секретарю суда для подачи. Плата за подачу заявки отсутствует.

 После подачи вашего иска об освобождении отправьте копию по почте (1) адвокату кредитора по судебному решению (или напрямую кредитору по судебному решению, если поверенный не задействован), (2) шерифу или констеблю, участвовавшему в казни, и (3) любая третья сторона (например, ваш работодатель, если ваша заработная плата была удержана, или ваш банк, если ваш счет был привязан).

 Сохраните копию заявления об освобождении от уплаты налогов.

Для получения дополнительной информации о том, как заполнять и подавать юридические документы, щелкните, чтобы посетить «Основы судебных форм и подачи».

Должен ли я предоставить документацию в поддержку освобождения, о котором я заявляю?

Да. При подаче заявления об освобождении от уплаты налога приложите все имеющиеся у вас документы, подтверждающие, что ваши деньги или имущество освобождены от уплаты налогов. В зависимости от того, что пытается принять кредитор, эти документы могут включать в себя такие вещи, как:

• Корешки для оплаты
• Письма о выплате пособий от государственного учреждения
• Годовая выписка из пенсионного или пенсионного фонда
• Выписки из банковского счета или другие банковские документы
• Купчая, стоимость Kelly Blue Book и продление регистрации транспортного средства
• Справка оценщиков о стоимости имущества

СОВЕТ! Всегда разумно приложить подтверждающие документы к заявлению об освобождении.Если вы предоставите эти документы заранее, маловероятно, что другая сторона будет возражать против вашей претензии. Так что в конечном итоге это сэкономит ваше время и сэкономит нервы.

Как долго мне нужно подавать заявление об освобождении от уплаты налогов?

Когда шериф или констебль вручит вам документы о казни, он отправит уведомление о казни на ваш последний известный адрес. У вас есть десять рабочих дней после того, как Уведомление об исполнении будет отправлено по почте для подачи в суд, чтобы потребовать любые исключения, которые, по вашему мнению, применимы.Если кредитор по судебному решению пытается удержать вашу заработную плату, у вас есть десять дней после получения вашей заработной платы, чтобы подать исковое заявление об освобождении от уплаты налогов.

Что произойдет, если я не подам заявление об освобождении от уплаты налогов?

Если вы не подадите иск об освобождении от уплаты налога и не отправите его шерифу или констеблю, он передаст деньги или имущество кредитору по решению суда в течение 25 календарных дней после взимания сбора.

Что произойдет после того, как я подам заявление об освобождении от уплаты налогов?

Что произойдет, зависит от того, подал ли кредитор по судебному решению возражение против вашего иска об освобождении.С момента вручения кредитору решения вашего иска об освобождении от уплаты налогов у нее будет восемь рабочих дней, чтобы подать возражение в суд, если она не согласна с льготами, о которых вы заявляете.

• Если кредитор по решению суда не подаст возражение, шериф или констебль передаст вам деньги или имущество в течение девяти рабочих дней после подачи вашего иска об освобождении.
• Если должник по судебному решению подает возражение, суд назначит слушание и решит, имеете ли вы право на требуемые вами льготы.Дата слушания назначена не позднее, чем через семь судебных дней после подачи возражения.

Не менее чем за пять судебных дней до назначенной даты слушания кредитор по судебному решению должен вручить вам уведомление о дате слушания вместе с уведомлением шерифу или констеблю, участвовавшему в взыскании, и любому гарниши (вашему работодателю или банку). , Например).

СОВЕТ! Поскольку слушание проходит так быстро, не полагайтесь на почту, чтобы получить уведомление.Периодически проверяйте веб-сайт суда, чтобы узнать, подано ли возражение и назначено ли слушание. Нажмите, чтобы посетить «Поиск моего дела».

Почему кредитор по судебному решению может возражать против моего иска об освобождении от уплаты налогов?

Подает ли кредитор судебного решения возражение, как правило, зависит от конкретных обстоятельств дела и информации, которой он располагает о вас.

Итог: Кредитор по решению суда, вероятно, подаст возражение против вашего иска об освобождении, если она считает, что вы не имеете права на изъятия, о которых вы заявили.Может случиться так, что вы не предоставили доказательство освобождения, на которое претендуете, и кредитор по решению суда хочет увидеть документацию, подтверждающую освобождение. Возможно, у кредитора по судебному решению есть информация о вашей занятости, доходе, активах и т. Д., Которая заставляет ее полагать, что вы не имеете права на заявленные льготы.

Что происходит на слушании по поводу моего освобождения?

На слушании вы должны предоставить судье документы, подтверждающие, что ваши деньги или имущество освобождены от уплаты налога.

В зависимости от рассматриваемого освобождения ваше доказательство может включать, например, квитанции о заработной плате, письмо от правительства о выплате пособий, годовой отчет пенсионного фонда, отчеты вашего банка или любой другой документ, подтверждающий, что деньги в ваша учетная запись или владение освобождены от уплаты налога.

На основании представленных вами доказательств и информации судья вынесет решение, подтверждающее ваше освобождение, отказ в освобождении или что-то еще. Как правило, если судья отклоняет заявленное вами освобождение от налогов, она приказывает передать все деньги или имущество, находящееся в собственности шерифа или констебля, кредитору судебного решения.Если судья поддерживает ваше освобождение, она обычно приказывает передать вам деньги или имущество.

Должен ли я выносить постановление на слушание для подписания судьей?

Да. Пакет выше включает в себя предлагаемое постановление, которое суд может использовать для предоставления или отклонения исключения, доступно в Центре самопомощи. Принесите это в суд с собой.

После подачи заказа заполните Уведомление о размещении заказа, которое также находится в пакете. Приложите копию подписанного и поданного приказа к Уведомлению о вводе приказа и подайте уведомление секретарю суда.Затем отправьте уведомление (и приложенное к нему распоряжение) кредитору судебного решения и всем другим заинтересованным сторонам (шерифу или констеблю, вашему работодателю или банку и т. Д.).

Может ли кредитор судебного решения попытаться взыскать судебное решение, если судья подтвердит мое освобождение?

Тот факт, что у вас есть защищенный актив определенного типа, не обязательно означает, что все ваши активы защищены. Если кредитор по решению суда знает о других активах, не освобожденных от налога, которые у вас есть, он может попытаться взыскать их.Если вы получили другие документы об инкассо или узнали, что ваши активы были украшены или прикреплены, вы должны подать еще одно Заявление об освобождении от уплаты налогов.

Кроме того, ваше требование об освобождении от уплаты налогов не распространяется на все время. Вы можете быть освобождены от казни сейчас, но может не быть в будущем. Если ваши финансовые обстоятельства изменятся, кредитор может попытаться исполнить судебное решение еще раз.

Судебное решение штата Невада истекает через шесть лет с даты его внесения в дело, если оно не будет продлено.Если кредитор судебного решения продолжает обновлять судебное решение, теоретически это хорошо навсегда. Для получения дополнительной информации щелкните, чтобы посетить Обзор гражданского судебного решения и взыскания.

Если судья отклонит мое заявление об освобождении от уплаты налогов, имею ли я право на апелляцию?

Да. Немедленно обратитесь к юристу за помощью. Нажмите, чтобы посетить Адвокаты и юридическая помощь.

Могу ли я когда-либо отнять у меня освобожденное от налогообложения имущество?

Существуют определенные ситуации, в которых имущество, освобожденное от налогообложения, может быть привлечено к уплате судебного решения.К таким ситуациям относятся:

• Когда вынесено судебное решение о выплате алиментов
• Если суд по делам о банкротстве постановил изъять имущество
• Если судебное решение должно удовлетворить определенные налоговые требования
• Если решение касалось покупки, ссуды или улучшения этого имущества (например, оставшаяся часть платежа за подержанный автомобиль, который вы купили)

Что я могу сделать, если у меня есть имущество или заработная плата, которые не освобождаются от исполнения?

Чтобы избежать изъятия или ареста вашей не освобожденной от налогообложения заработной платы или имущества, как правило, вы можете:

• Погасить задолженность полностью или посредством плана платежей, согласованного с кредитором
• Преобразуйте имущество, не освобожденное от налога, в имущество, освобожденное от налога (например, подайте заявление об освобождении от налога на усадьбу для вашего дома)
• Списать долг через банкротство

Для получения экспертной помощи в выборе наиболее подходящего варианта обратитесь в Центр финансовой помощи.Эта некоммерческая организация предлагает консультации, обучение, управление долгами (с учетом всех ваших доходов, расходов и долгов) и специализированные консультации (студенческие ссуды, оплата по факсу, получение кредита и т. Д.). Агентство также поможет вам разобраться в плюсах и минусах банкротства.

К вашему сведению! Центр правовой помощи Южной Невады предлагает БЕСПЛАТНЫЙ класс банкротства, где вы можете узнать больше о банкротстве и доступных вам вариантах. После занятия вы также можете подать заявление на БЕСПЛАТНОГО адвоката, который будет представлять вас в деле о банкротстве! Для получения дополнительной информации нажмите, чтобы посетить бесплатные классы.

Ocwen Loan Servicing, LLC | Mass.gov

СЕЙЧАС ПРИХОДИТЕ, Дивизион и Оквен, и укажите и согласитесь о нижеследующем:

1. УДАЛЕНИЕ. Ocwen должен перевести один миллион долларов (1 000 000 долларов США) в Фонд ипотечного образования штата Массачусетс после исполнения настоящего Приказа о согласии. Денежные средства должны быть выплачены кассовым чеком в «Содружество Массачусетса, Управление банковского фонда урегулирования ипотечных кредитов» и отправлены по почте в Отдел банков, Attn: Enforcement and Investigation Unit, 1000 Washington Street, 10th Floor, Boston, Massachusetts 02118.
2. ОГРАНИЧЕНИЕ ПРАВ ИПОТЕЧНОГО ОБСЛУЖИВАНИЯ:

   a. ОГРАНИЧЕНИЕ ПРАВ ИПОТЕЧНОГО ОБСЛУЖИВАНИЯ. Ocwen не приобретает никаких прав на обслуживание ипотечных жилищных кредитов (MSR), за исключением случаев, указанных в пунктах (b), (c) и (e) ниже. Ограничения на приобретение кредитов, выданных Ocwen, не применимы к обратным ипотечным кредитам, выданным Liberty Home Equity Solutions, Inc.
   i. Ocwen может приобретать MSR только для предоставленных ей займов в соответствии со следующими ограничениями:
   1.

   После завершения Картографического проекта MSP, ¹ Ocwen может удерживать MSR из своих собственных источников, равные 5% ссуд Массачусетса, выданных Ocwen в 2016 году (т. Е. 68 ссуд). ²
   2. По завершении имитационного разговора, ³ Ocwen может получить MSR от своих собственных источников, равные дополнительным 10% ссуд Массачусетса, предоставленных Ocwen в 2016 году (т. Е. Дополнительных 136 ссуд).
   3. После завершения проекта сопоставления MSP и пробного преобразования и после того, как Ocwen и новый поставщик системы утвердили инициирование передачи ссуд, ⁴ Ocwen может удерживать MSR из своих собственных источников, равные дополнительным 15% от штата Массачусетс ссуды, предоставленные Ocwen в 2016 году (т.е. дополнительно 204 кредита).
   4. По завершении перевода всех активных жилищных ссуд Массачусетса на новую платформу обслуживания, ⁵ Ocwen может удерживать MSR из своего собственного источника, равные дополнительным 20% ссуд Массачусетса, предоставленных Ocwen в 2016 году (т. Е. дополнительно 272 кредита).
   5. После завершения аудита целостности переданных данных по ссудам Массачусетса, как описано в Разделе IV ниже, ⁶ Ocwen может создавать и хранить MSR без дополнительных ограничений.
   ii. Ocwen может приобретать MSR только для кредитов, которые он приобретает оптом ⁷ в соответствии со следующими ограничениями.
   1. По завершении проекта сопоставления MSP Ocwen может приобретать массовые переводы MSR, если MSR для штата Массачусетс составляют не более 5% портфеля услуг Ocwen в штате Массачусетс по состоянию на 24 апреля 2017 г. (т. Е. 1686 кредитов). ⁸
   2. После завершения пробной конверсии Ocwen может приобретать массовые переводы MSR, если MSR для штата Массачусетс равняется не более чем дополнительным 5% портфеля услуг Ocwen в Массачусетсе по состоянию на 24 апреля 2017 г. (т.е., дополнительно 1686 кредитов).
   3. После завершения проекта сопоставления MSP и пробного преобразования и после того, как Ocwen и новый поставщик системы одобрили инициирование передачи кредитов, Ocwen может приобретать массовые переводы MSR, если MSR для штата Массачусетс не превышает дополнительных 10% от Ocwen. Портфель обслуживания Массачусетса по состоянию на 24 апреля 2017 г. (т. Е. Дополнительные 3 372 займа).
   4. После завершения перевода всех ссуд Массачусетса на новую платформу обслуживания, Ocwen может приобретать массовые переводы MSR, если MSR Массачусетса составляет не более 10% от обслуживаемого портфеля Ocwen в Массачусетсе по состоянию на 24 апреля 2017 г. (т.е., 3 372 займа).
   5. После завершения аудита целостности переданных данных о ссудах Массачусетса, Ocwen может получать массовые переводы MSR без дополнительных ограничений.
   г. ОГРАНИЧЕНИЕ ОБСЛУЖИВАНИЯ. Ocwen никогда не будет размещать новые займы на платформе REALServicing. Это ограничение не распространяется на ссуды, которые (i) уже обслуживаются на платформе REALServicing, включая те, которые впоследствии модифицируются, или те, которые впоследствии конвертируются в соглашение, в котором Ocwen выступает в качестве субподрядчика, или (ii) требуется выкупить компании Homeward Residential, Inc.или Оквен.
   г. НОВЫЕ ПРОИСХОЖДЕНИЯ. Ocwen может возникать через брокерские, розничные или оптовые продажи или приобретать через отношения корреспондентских кредиторов новые жилищные ипотечные ссуды, включая, помимо прочего, традиционные ипотечные ссуды, и обратные ипотечные ссуды при условии, что они не будут переданы, даже временно, на платформа REALServicing. Вместо этого любые такие ссуды должны обслуживаться неаффилированной, лицензированной и / или освобожденной от налога организацией, хотя Ocwen может сохранять только связанные MSR в соответствии с параграфом (а) выше.
   г. НОВАЯ ПЛАТФОРМА ОБСЛУЖИВАНИЯ. Ocwen разработает подробный План действий и основные этапы (POAM) для передачи всех жилищных ипотечных кредитов, которые в настоящее время администрируются на платформе REALServicing, на другие сервисные платформы, которые позволят Ocwen соблюдать применимые стандарты обслуживания ипотечных кредитов для своих портфелей ипотечных жилищных кредитов. POAM должен включать график выполнения каждой вехи в POAM, чтобы завершить передачу в коммерчески разумные сроки.Предлагаемый ДОП должен быть представлен в Отдел. Ocwen будет ежеквартально предоставлять обновленную информацию о POAM до завершения передачи всех ипотечных жилищных кредитов.
   e. ПОТЕНЦИАЛЬНЫЕ УСЛОВИЯ СЛИЯНИЯ ИЛИ ПРИОБРЕТЕНИЯ. В случае, если Ocwen решит слиться или приобрести неаффилированную компанию или ее активы, чтобы осуществить перевод займов с платформы REALServicing, Ocwen должен уведомить Подразделение за тридцать (30) дней до подписания любого окончательного соглашения и возможность подать возражение в течение 30 (тридцати) дней с момента такого уведомления. ⁹ Если возражений не поступило, положения пункта (a) выше не должны запрещать транзакцию, включая соответствующую передачу MSR или ипотечных ссуд между компаниями, или ограничивать передачу ссуд с платформы REALServicing на объединенные или приобрела альтернативную сервисную платформу компании. В случае, если неаффилированная компания объединяется или приобретает активы Ocwen или Ocwen, ни один из вышеперечисленных параграфов в данном Разделе II не должен запрещать указанную транзакцию, включая соответствующую передачу MSR или ипотечных кредитов между компаниями, или ограничивать передачу кредитов от платформу REALServicing в альтернативную систему обслуживания объединяющейся или поглощающей компании.
3. ПРОЦЕСС ПРОСМОТРА ESCROW:

   a. ОБЪЕМ РАССМОТРЕНИЯ ESCROW. Ocwen нанимает независимого стороннего аудитора («Аудитор») для проверки всех транзакций условного депонирования на платформе REALServicing в репрезентативной выборке условно-депозитных кредитов, обслуживаемых Ocwen в подписавших государствах (указанных в Приложении A к Плану аудита, как определено в пункте III.c.) в период с 1 января 2013 г. по 30 июня 2017 г.
   b. НЕЗАВИСИМЫЙ СТОРОННИЙ АУДИТОР. Ocwen подготовил запрос предложений («RFP»), в котором содержится информация о привлечении аудитора и определяются конкретные транзакции условного депонирования, которые необходимо проверить.У Отделения была возможность рассмотреть и опротестовать запрос предложений. Оквен выбрал Аудитора и уведомил Отдел о предлагаемом Аудиторе. Оквен нанял Аудитора в течение десяти (10) дней после уведомления Отдела, и Отдел не возражал против Аудитора.
   г. ПЛАН АУДИТА. Методология тестирования Аудитора должна соответствовать Запросу предложений и должна быть изложена в плане («План аудита») ¹⁰ , согласованном Оквеном и Аудитором и не вызывающем возражений со стороны Подразделения. План аудита был представлен в Отдел в течение шестидесяти (60) дней с момента привлечения аудитора, и у штатов было десять (10) дней после представления для представления любых возражений.План аудита был завершен 8 февраля 2018 г., и Аудитор должен начать тестирование к 8 марта 2018 г. Аудитор может пересмотреть План аудита в той степени, в которой изменения потребуются во время его тестирования, при условии, что он соответствует RFP и при условии, что Ocwen соглашается с пересмотром, и Отдел не возражает против пересмотра.
   г. МЕТОДИКА ОТБОРА ПРОБ
   i. ОБЗОР СТРАХОВАНИЯ КРЕДИТОРА. Аудитор рассмотрит 100% письменных претензий по страхованию, поданных кредитором, полученных Ocwen от заемщиков из Массачусетса в период с 30 апреля 2015 года по 30 июня 2017 года, чтобы убедиться, что ответ на каждую жалобу был точным и достаточным для ответа на конкретные вопросы, поднятые в жалобе1.
   ii. ПРЕДСТАВИТЕЛЬСКИЙ ОБЗОР. Аудитор рассмотрит случайную статистически значимую выборку ссуд условного депонирования. Количество условно депонированных ссуд ограничено теми, собственность которых находится в одном из подписавших государств. Статистически значимый размер выборки должен иметь уровень достоверности 95%, ожидаемую погрешность 5% и уровень точности 2%. Выборка займов будет пропорционально распределена между подписавшими государствами на основе процентной доли для каждого государства, при этом каждое подписавшее государство рассмотрит не менее пяти (5) займов.Если в каком-либо штате было отобрано менее пяти (5) ссуд в результате пропорционального распределения, должны быть отобраны дополнительные ссуды, чтобы гарантировать, что в каждом штате было рассмотрено не менее пяти (5) ссуд, но без соразмерного увеличения для подписавшего. состояние не подчиняется минимумам, описанным выше.
   iii. СТРАТИФИЦИРОВАННЫЙ ОБЗОР. Аудитор рассмотрит статистически значимую выборку каждой из идентифицированных слоев с уровнем достоверности 95%, ожидаемой погрешностью 5% и уровнем точности 2%.
   1.Выявленные слои делятся на две категории: 1) «Только пропорциональное распределение» и «пропорциональное распределение плюс».
   2. Уровнями только пропорционального распределения являются:
   а. Выкупа ТСЖ,
   б. Вторые залоговые права ,
   c. Ссуды с платежами раз в две недели и
   d. ​​Текущие ссуды с положительным или отрицательным балансом условного депонирования, превышающим 10 000 долл.
   3. Уровни Pro-Rata Allocation Plus:
   a.АРМ,
   б. ссуды с просрочкой на 60+ дней,
   c. Модификации HAMP,
   д. Модификации общей оценки (займы SAM),
   e. модификации без HAMP,
   ф. банкротство,
   г. ссуды только с PMI,
   ч. заем со страховкой от наводнения,
   i. ссуды по полису кондоминиума
   j. ссуды с отрицательным сальдо условного депонирования при переводе,
   тыс. руб.ссуды с отрицательным сальдо условного депонирования более 3 месяцев подряд, l. ссуд с жалобами,
   мес. ссуды с капитализированным условным депонированием, и
   n. ссуды с размещенной страховкой кредитора.
   4. Уровни только пропорционального распределения, Аудитор обеспечивает пропорциональное распределение тестируемой группы между подписавшими государствами на основе процентной доли общего портфеля Окуена, приходящейся на каждое государство.
   5. Для страт Pro-Rata Allocation Plus пропорциональное распределение будет корректироваться по мере необходимости, чтобы аудитор рассмотрел не менее пяти (5) условно депонированных кредитов на страту для каждого подписавшего государства.
   6. По мере того, как Аудитор увеличивает выборку Pro-Rata Allocation Plus до минимума, описанного выше, общая популяция также будет увеличиваться без соразмерного увеличения Pro-Rata Allocation Plus для подписавшего государства, на которое не распространяются минимумы описано выше.
   iv. ОБЗОР МАССАЧУСЕТТС: Кроме того, Аудитор определит и рассмотрит дополнительную случайную выборку условно депонированных кредитов Массачусетса, обслуживаемых Ocwen на платформе REALServicing в период с 1 января 2013 года по 30 июня 2017 года.Размер выборки для этого обзора будет равен разнице между 1219 займами и количеством займов Массачусетса, протестированных в соответствии с репрезентативным обзором и стратифицированным обзором, описанными выше. Для ясности, количество ссуд, проверенных в соответствии с репрезентативной выборкой, стратифицированной выборкой и обзором штата Массачусетс, будет равно как минимум 1219 ссудам.

   эл. МЕТОДОЛОГИЯ ТЕСТИРОВАНИЯ. В соответствии с положениями запроса предложений по методологии тестирования Аудитор выявляет случаи, когда Ocwen не управлял счетом условного депонирования для выбранной ссуды в соответствии с законами, регулирующими условное депонирование в соответствии с Законом о процедурах расчетов с недвижимостью, как это предусмотрено Правилом X, Истина в Закон о кредитовании в соответствии с Правилом Z, Законом о защите домовладельцев или любым применимым законодательством штата, касающимся условного депонирования («Ошибка»).В отношении любой обнаруженной ошибки Аудитор, в той степени, в которой информация является разумно доступной, укажет:

и. имя заемщика,
ii. государство, в котором находится недвижимость,
iii. характер ошибки,
iv. дата ошибки,
v. дата, когда Оквен впервые узнал об ошибке,
vi. как Ошибка привлекла внимание Оквена (внутренний процесс, уведомление третьей стороны, жалоба потребителей, регулирующий орган и т. д.)),
vii. анализ того, причинила ли ошибка финансовый ущерб, в том числе
1. основание для определения и
2. размер любого ущерба.
viii. была ли Ошибка устранена, и если да, то как и когда она была устранена.
ix. Для любых неидентифицированных или неисправленных Ошибок Аудитор должен предоставить информацию о том, почему Ошибка не была выявлена ​​и / или устранена. В ходе проверки Аудитор также определит, нанесла ли Ошибка заемщику какой-либо финансовый ущерб.f. КОРРЕКТИРУЮЩИЕ ДЕЙСТВИЯ. Если Аудитор выявляет Ошибки, ранее исправленные Ocwen, независимо от того, привели ли они к финансовому ущербу, как это определено в Плане аудита, Аудитор подтвердит, что корректирующие действия были достаточными для: (1) исправления Ошибки и любых других аналогичным образом затронутых заемщиков и (2) предотвратить повторение ошибки. Ocwen предоставит представителю подразделения документацию о любых корректирующих действиях по устранению ранее исправленных Ошибок. Если Аудитор определит, что Ocwen не полностью устранил Ошибка (и) и / или что Ocwen не предпринял достаточных корректирующих действий, чтобы предотвратить повторение Ошибки (й), то Ocwen должен представить в течение 60 дней с момента Отчета о депонировании план корректирующих действий. (включая восстановление, если применимо) для утверждения Подразделением.Если Аудитор выявляет Не исправленную Ошибка, Ocwen должен представить в течение 60 дней с момента Отчета об условном депонировании план корректирующих действий, который будет утвержден Подразделением, который устранит Ошибка и устранит любые другие заемщики, затронутые аналогичным образом, включая предоставление полного возмещения. исправить финансовый ущерб и / или предотвратить повторение ошибки. В случае, если Ocwen реализует исправление для устранения неисправленной Ошибки, Аудитор проверит статистически достоверную выборку заемщиков, на которых может повлиять каждая основная причина, чтобы подтвердить, что меры по исправлению были успешно завершены.Во всех случаях Аудитор подтвердит, что планы корректирующих действий и меры по исправлению положения Ocwen достаточны, и что никакая ссуда не может быть переведена в новую систему в соответствии с POAM с известной неисправленной ошибкой.

г. ОТЧЕТ ОБ ЭСКРОУ: Аудитор составляет отчет с изложением результатов своего аудита («Отчет об условном депонировании»), ¹¹ в соответствии со сроками, согласованными в Плане аудита. Отчет об условном депонировании идентифицирует любую информацию, которая, по мнению Аудитора, имеет отношение к его отчету.Как минимум, Отчет об условном депонировании будет включать информацию, описанную в Параграфах III. (D) -III. (F) настоящего Соглашения. Окончательный отчет и любые проекты должны быть одновременно предоставлены Оквену и подписавшим его государствам. Ocwen имеет право подавать письменные комментарии Аудитору, которые должны быть приложены к окончательной версии Отчета об условном депонировании.

4. АУДИТ ЦЕЛОСТНОСТИ ДАННЫХ. Ocwen привлечет независимую третью сторону («Фирма») ¹² для проведения трех аудитов целостности данных, чтобы гарантировать точность следующих ключевых точек данных для 1000 случайно выбранных ссуд Массачусетса, обеспеченных жилой недвижимостью.Если стороны не договорились об ином, у Подразделения будет 15 дней, чтобы возразить против выбора Фирмы Оквеном.

• а. Перед началом первого аудита Фирма составляет План аудита, в котором излагается его методология. Ocwen предоставит план аудита отделу, и у него будет 15 дней, чтобы возразить против плана. Если Подразделение возражает против плана, Оквен, Фирма и Подразделение предпримут разумные шаги для разрешения возражений Подразделения в течение 30 дней.
  г. Фирма завершит первый аудит перед переводом любых ссуд Массачусетса на новую платформу обслуживания, инициирует второй аудит после переноса ссуд Массачусетса на новую платформу обслуживания и инициирует третий аудит через два года после передачи последней ссуды Массачусетса на новую платформу обслуживания. новая сервисная площадка. В течение 60 дней после завершения каждого аудита Фирма представляет Подразделению и Оквену отчет с изложением результатов своей работы.
  г. Фирма должна подтвердить точность следующих данных:
  i.Сумма ежемесячного платежа,
  ii. Адрес собственности.
  iii. Основной баланс,
  iv. Процентная ставка,
  v. Срок кредита,
  vi. Остаток на счете условного депонирования,
  vii. Временный остаток на счете,
  viii. Статус просрочки,
  ix. Статус смягчения потерь,
  x. Статус потери права выкупа и
  xi. Почтовый адрес.

5. ПЛАН ЖАЛОБЫ

• а.Не позднее, чем через шестьдесят (60) дней после того, как это распоряжение о согласии будет выдано Подразделением, Ocwen должен представить в Подразделение для рассмотрения и определения отсутствия возражений комплексный план разрешения жалоб потребителей («План рассмотрения жалоб»), предназначенный для обеспечения того, чтобы компания надлежащим образом документирует, своевременно расследует и устраняет жалобы потребителей, как определено в 12 CFR 1024.35. План рассмотрения жалоб должен включать как минимум:
  i. надежные, утвержденные советом директоров политики и процедуры, гарантирующие, что все жалобы потребителей задокументированы и своевременно расследованы, любые ошибки, обнаруженные в результате жалобы, исправлены, а обнаруженные ошибки, которые могут повлиять на другие учетные записи, переданы для дальнейшего расследования и / или исправления;
  ii.официальный внутренний процесс проверки, чтобы гарантировать, что все жалобы обрабатываются в соответствии с политикой и процедурами, принятыми в соответствии с настоящим Планом рассмотрения жалоб;
  iii. обучение по пересмотренным процедурам рассмотрения жалоб для всех сотрудников не позднее 180 дней с даты настоящего приказа;
  iv. программа, устанавливающая ежегодный обязательный тренинг по разрешению жалоб для сотрудников, которые могут получить любую форму жалобы от потребителя или иным образом вовлечены в процесс разрешения жалоб; и
  v.подробные шаги для выполнения каждого действия, требуемого Планом рассмотрения жалоб.

6. ФИНАНСОВОЕ СОСТОЯНИЕ

• а. ПЛАН ФИНАНСОВОГО СОСТОЯНИЯ НА ГОД. В течение тридцати (30) рабочих дней Ocwen представит письменный план, демонстрирующий, как он будет продолжать свою деятельность в течение одного (1) года с даты вступления в силу этого приказа («Годовой план финансового состояния»). Годовой план финансового состояния, как минимум, должен учитывать, в соответствии с Общепринятыми принципами бухгалтерского учета, все известные и разумно ожидаемые будущие обязательства, включая, помимо прочего, затраты на необходимые аудиты и ожидаемые нормативные правовые акты, или другие судебные обязательства или расходы, превышающие один (1) миллион долларов, возникающие в результате любых окончательных постановлений / судебных решений или расчетов, а также должны продемонстрировать, как Ocwen будет соблюдать все применимые требования к ликвидности и капиталу.
  г. ПЛАН ФИНАНСОВОГО СОСТОЯНИЯ НА ТРЕХ ГОДА. Оквен ранее представил в MMC трехлетний (3) план финансового состояния («Трехлетний план финансового состояния»), который должен быть обновлен Оквеном, и Подразделение получит копию обновленного отчета.
  г. НЕПРЕРЫВНАЯ ОТЧЕТНОСТЬ О ФИНАНСОВОМ СОСТОЯНИИ. Ocwen будет предоставлять дополнительные обновления каждые шесть (6) месяцев в будущем, причем последнее обновление должно быть произведено не позднее 31 марта 2021 г., если только Подразделение не освободит Ocwen от этого требования раньше.Ocwen должен уведомить Подразделение, если и когда произойдет какое-либо событие, которое может существенно повлиять на финансовое состояние Ocwen, включая, помимо прочего, любые фактические или ожидаемые обязательства или затраты, превышающие пять (5) миллионов долларов, или если Ocwen упадет ниже или планирует упасть ниже любые применимые требования к ликвидности или капиталу в течение десяти (10) рабочих дней с момента наступления любого такого события (событий). Оквен представит следующие отчеты с Годовым планом финансового состояния, и Оквен продолжит подавать эти отчеты до ноября 2020 года:
  i.Ежемесячные финансовые отчеты, в которых отслеживаются фактические доходы по сравнению с прогнозируемыми доходами за тот же период времени, которые должны подаваться в Подразделение за каждый месяц в последний день следующего месяца или ранее;
  ii. Ежемесячный отчет о ликвидности, который демонстрирует ежедневное отслеживание ликвидности с прогнозами по позициям ликвидности на 30 (тридцать), шестьдесят (60) и девяносто (90) дней, который должен быть предоставлен в Подразделение не позднее пятнадцатого (15) числа каждого месяца. ;
  iii.Ежемесячный отчет, документирующий соблюдение внутренних политик и процедур, регулирующих лимиты подверженности рыночному риску, включая, помимо прочего, процентный риск, который должен представляться Подразделению за каждый месяц в последний день следующего месяца или ранее; и
  iv. Ежеквартальный анализ непрерывности деятельности, который должен включать в себя отчетность по ковенантам и капиталу, отслеживающий все финансовые или нормативные обязательства, которые Ocwen обязан соблюдать, а также то, соблюдает ли Ocwen эти условия, должен быть представлен в Отдел сорока пяти (45) дней после окончания каждого календарного квартала, за исключением последнего ежеквартального отчета за каждый календарный год, который должен быть представлен через девяносто (90) дней после окончания такого квартала.
  г. ПОДТВЕРЖДЕНИЕ ПОЛУЧЕНИЯ. Отдел должен назначить контактное лицо, которому Ocwen будет предоставлять документы, описанные в Разделе VI настоящего Соглашения. Такое лицо должно подтвердить получение документов в течение 15 (пятнадцати) календарных дней с момента их подачи Оквеном. Кроме того, Отдел должен выявлять любые предполагаемые недостатки в отчетах в течение 60 (шестидесяти) календарных дней с момента их представления Оквеном. Стороны приложат добросовестные усилия для оперативного устранения любых предполагаемых недостатков.
  e. СООТВЕТСТВУЮЩИЙ ЛИЦ. Ocwen предоставит Ocwen Financial Corporation документы, описанные в Разделе VI настоящего Соглашения.

7. ЗАКЛЮЧЕНИЕ

• а. Ничто в этом Приказе о согласии не должно толковаться как разрешающее Ocwen нарушать какой-либо закон, правило, постановление или нормативный бюллетень, которому подчиняется Компания.
  г. Отделение и Ocwen заключили настоящий Приказ о согласии, чтобы полностью разрешить Приказ от 20 апреля 2017 года. В течение семи (7) дней после исполнения настоящего Приказа о согласии Ocwen подаст или представит соответствующие документы для отзыва и / или отклонения своего запроса об административном слушании и любых незавершенных судебных разбирательств в отношении Приказа от 20 апреля 2017 г., включая подачу условия увольнение с предубеждением и отказом от всех прав на апелляцию в деле Ocwen v.Комиссар банков , Civ. Иск № 1784CV01255-BLS2, в настоящее время рассматривается в Верховном суде Саффолка.
  г. Несоблюдение условий настоящего Приказа о согласии является основанием для приостановления действия лицензии и / или ее отзыва, или для других официальных регулирующих действий в соответствии с применимыми положениями Общих законов штата Массачусетс.
  г. Это Приказ о согласии вступает в силу немедленно с даты его выдачи.
  e. Это Приказ о согласии и Соглашение о согласии являются полными документами, представляющими решение этого вопроса.Других соглашений между Дивизионом и Ocwen нет.
  ф. Положения настоящего Приказа о согласии не должны ограничивать, ограничивать или иным образом препятствовать любому другому государственному агентству или департаменту предпринимать любые другие действия, затрагивающие Ocwen и / или любого из его должностных лиц, директоров или менеджеров. При условии, что Ocwen соблюдает условия Распоряжения о согласии, Отдел соглашается с тем, что не будет требовать дополнительных штрафов, связанных с утверждениями, содержащимися в Распоряжении, или процессом проверки условного депонирования, описанным в Разделе III выше.Однако ничто в Приказе о согласии не запрещает Подразделению принимать административные меры по новым вопросам, обнаруженным во время рассмотрения Распоряжения о согласии или после этого.
  г. Положения настоящего Приказа о согласии являются обязательными для Ocwen и его директоров, должностных лиц, сотрудников, агентов, а также их правопреемников и правопреемников.
  ч. В соответствии с условиями настоящего Соглашения о согласии, заключенного между Ocwen и Уполномоченным, Ocwen отказался от всех прав на апелляцию, которые у него могли быть.
  и.Положения настоящего Приказа о согласии остаются в силе и подлежат исполнению, за исключением случаев и до тех пор, пока любые положения настоящего Приказа о согласии не будут изменены, прекращены, приостановлены или отменены Уполномоченным или по приказу суд соответствующей юрисдикции.
  Дж. Для целей Приказа о согласии назначенные представители Отдела будут в Группе по обеспечению соблюдения и расследованиям. Назначенным представителем Ocwen будет Майкл Холлерих, Майкл[email protected].

ПО ПРИКАЗУ И НАПРАВЛЕНИЮ КОМИССАРА БАНКОВ:

От 21 марта 2018 года в Бостоне, штат Массачусетс.

Под:

Теренс А. МакГиннис

Комиссар банков

Содружество Массачусетса

Как прекратить возмещение ущерба

Вы можете возразить против взимания или банковского сбора, если это помешает вам покрыть предметы первой необходимости, такие как аренда и питание, или если вы считаете, что решение было принято ошибочно.Придется действовать быстро, но простой процесс может спасти вас от потери денег с зарплаты или банковского счета.

Правила подачи возражения против наложения санкций различаются от штата к штату, поэтому важно проконсультироваться с юристом, знакомым с законами страны вашего проживания. Но, возможно, вам придется взять дело в свои руки, если вы не можете быстро получить помощь.

«Было бы неплохо немедленно обратиться за юридической консультацией, если ваша заработная плата удержана, средства заморожены или сняты с вашего банковского счета», — говорит Джон Макнамара, менеджер программы взыскания долгов в Бюро финансовой защиты потребителей.

Макнамара рекомендует обращаться к юристам, имеющим опыт работы в области потребительского права, практики или. Некоторые адвокаты могут предлагать бесплатные или льготные услуги, если у вас возникнут проблемы с оплатой. Вы также можете обратиться в или в юридические клиники, чтобы найти недорогие или бесплатные услуги.

Имейте в виду, что у вас есть только короткое окно, в течение которого вы можете возразить. В зависимости от вашего штата и типа долга это может составлять всего пять рабочих дней.

Юридическая консультация может помочь вам решить, является ли возражение против наложения гарнитуры правильным для вас, но если вы не можете быстро получить помощь, вы можете обратиться к стойке самопомощи в здании суда, которое заказало украшение, и решить вопрос самостоятельно .

Возражение против наложения штрафов означает доказательство вашего законного права на изменение или отмену судебного решения.

Если вы считаете, что у вас есть основания для оспаривания приговора, полученные вами документы, уведомляющие вас о судебном решении, будут содержать информацию о дальнейших действиях.

Отметьте, сколько времени у вас есть до начала украшения. Это ваш срок для оспаривания приговора до того, как вы потеряете доход или ваш банковский счет будет взломан. Это может быть от пяти рабочих дней до месяца.Для банковского сбора или ареста, не связанного с заработной платой, это обычно около 10 дней. Вы можете возразить против изъятия после того, как это окно закроется, но тем временем вы потеряете любой перенаправленный доход или сумму на своем банковском счете.

В ваших документах также должно быть указано, куда подавать возражения. Если вы не получили этот документ или у него нет этой информации, обратитесь к секретарю суда, вынесшего судебное решение, и запросите его.

Подробное описание оснований для вашего возражения — самая важная часть вашего дела.Если часть или весь ваш доход — например, социальное обеспечение — не подлежит выплате, если вы уже выплатили долг или если он был погашен в результате банкротства, вам придется подтвердить свое требование документами, подтверждающими это.

После этого вы должны как можно скорее направить письменное возражение в соответствующий суд. Слишком долгое ожидание или включение неточной информации может привести к отмене заказа в соответствии с приказом.

Существует довольно простой способ возразить против возмещения, если оно мешает вам предоставить предметы первой необходимости, но то, как вы это сделаете, зависит от того, какой тип долга привел к погашению.

Если потребительский долг, такой как кредитная карта или медицинские счета, привел к аресту или банковскому сбору, обжалование судебного решения потребует заполнения документов, и вам, возможно, также придется присутствовать на слушании.

Вам понадобится всего пара форм, которые, вероятно, будут называться примерно как «заявление об освобождении» и «финансовый отчет». Вместе они описывают детали вашего дела, а также информацию о ваших ежемесячных семейных доходах и расходах.

«Это действительно просто, — говорит Кара О’Нил, редактор сайта юридической помощи Nolo.«Самое главное — пойти в суд и заполнить его как можно скорее. Если вы не заполните его в те несколько дней, которые у вас есть, оформление будет продолжено в соответствии с заказом ».

Как правило, эти формы можно получить в здании суда, вынесшем решение против вас. В зависимости от вашего штата вам может потребоваться подать его в суд, вынесший решение, или в шериф вашего округа. Если вы возражаете против банковского сбора, а не выплаты возмещения, формы немного отличаются, но служат той же цели — показать вашу неспособность выплатить долг.

Вам также может потребоваться присутствовать на судебном слушании, если этого требует ваш штат или ваш кредитор оспаривает приказ. Принесите документы с указанием ваших доходов и расходов в поддержку вашего дела. После этого судья либо примет ваше возражение и изменит, либо отклонит ваше наказание, либо ваше возражение будет отклонено, и запрет останется в силе.

Вы должны получить письменное уведомление за 30 дней об аресте, если вы. У вас есть это окно, чтобы запросить помощь в трудных ситуациях, изменить план выплат по студенческому кредиту или подать письменное возражение и запросить слушание, как в случае с потребительским долгом.

Или вы можете попытаться установить альтернативный план платежей с вашим кредитором вместо возмещения.

Вы должны получить уведомление от IRS, если оно намеревается удержать вашу заработную плату или банковский счет из-за: Документы IRS позволят вам претендовать на освобождение от налогов в зависимости от размера и дохода вашей семьи, которые немного отличаются от законов штата и федеральных законов об освобождении от налогов.

Если вас преследуют за уплату государственных налогов, вы можете обратиться в налоговую комиссию вашего штата и попытаться договориться о альтернативном плане оплаты, если уплата налогов приведет к финансовым затруднениям.

Хотя алименты и алименты являются наиболее частыми причинами увеличения заработной платы или банковских сборов, они обычно рассматриваются в другом судебном процессе. Поговорите со своим адвокатом или обратитесь за помощью в суд по семейным делам, чтобы узнать об альтернативных способах распределения этих выплат.

Может быть сложнее оспорить изъятие, которое, по вашему мнению, было сделано по ошибке. Получите юридическую помощь, чтобы узнать, как лучше действовать, если вы уже выплатили долг, если он был погашен в результате банкротства или никогда не принадлежал вам.

Скорее всего, вы можете подать иск об освобождении от уплаты налогов, чтобы предотвратить сбор средств, но вам все равно придется решить основную проблему ошибочного решения.

«Если это ошибочная личность, и это не был их долг или кража личных данных, есть ограниченный период времени, чтобы оспорить это, как только вы будете уведомлены о приговоре», — говорит Шэрон Джемал из Общественного юридического центра Ист-Бэй. в Окленде, Калифорния. «В конце концов, важно действовать быстро. Даже если вам будет предоставлено требование об освобождении от уплаты налогов, вы не хотите игнорировать лежащее в основе судебное решение.»

Начните с письма кредитору о том, что вы не несете ответственности за задолженность. Перечислите имеющиеся у вас доказательства и попросите прекратить судебное разбирательство. судебное решение о взыскании ограничено, поэтому обратитесь за юридической помощью, как только вы получите уведомление о судебном решении.

Возражение или изменение условий вашего ареста может улучшить ваше финансовое будущее. однако вы можете начать формировать хорошие финансовые привычки, например.

Если вы не имеете права на ходатайство об освобождении от уплаты налогов, но по-прежнему считаете, что судебное преследование не поддается контролю, вы можете поговорить с адвокатом о банкротстве, чтобы начать все сначала.

Обзор саудовского процесса исполнения судебных решений

Коммерческие судебные разбирательства являются обычным явлением в Саудовской Аравии, например, когда стороны обращаются в суд за возмещением неоплаченной задолженности или урегулирования договорных споров. Получение судебного решения до или после апелляции не является завершением судебного процесса в Королевстве.Важнейшей частью процесса является быстрое приведение в исполнение судебного решения или другого имеющего исковую силу права, чтобы выигравший истец мог взыскать денежные убытки, понесенные в результате этого.

Закон Саудовской Аравии об исполнении приговоров, введенный в действие Королевским указом № M / 53 от 13.08.1433 г.х., соответствующий 3 июля 2012 г. («Закон об исполнении»), и Исполнительные постановления Закона об исполнении бюджета, изданные в соответствии с Циркуляром министра юстиции № 13 / T / 4892 от 17.04.1434 г.х., соответствующий 28 февраля 2013 года («Правила исполнения»), регулируют исполнение постановлений саудовских судов в Саудовской Аравии.

Целью данной статьи является предоставление обзора некоторых важных аспектов исполнительного процесса в Саудовской Аравии, которые в некоторых случаях позволяют избежать необходимости обращаться в обычные суды и предоставить гораздо более быстрый способ взыскания в отношении определенных исполняемых файлов. документы, такие как чеки и векселя.

Исполнительный суд

Если выигравший истец не смог добиться добровольного урегулирования спора от ответчика, необходимо будет привести в исполнение судебное решение или другое законное право, которое может быть исполнено, путем подачи заявления в соответствующий Суд исполнительной власти Саудовской Аравии для получения исполнительного листа.В зависимости от основания требования обычно необходимо предоставить Суду исполнительной власти письменные доказательства того, что заявитель сначала пытался добиться от должника добровольного урегулирования.

Приказ об исполнении может, например, включать в себя возвращение собственности или других активов, подлежащих судебному решению, освобождение недвижимого имущества или конфискацию или продажу денежных средств или имущества.

Ходатайство в Судебной инстанции о исполнительном листе должно в первую очередь соответствовать статье 34 Исполнительного регламента и зависеть от следующих основных условий и процедур.

1. Заявление должно относиться к исполнительному документу типа, упомянутого в статье 9 Закона о исполнительном производстве, который включает:

• Решения, постановления и постановления саудовских судов;
• Решения арбитров, утвержденные к исполнению в соответствии с Законом об арбитраже Саудовской Аравии;
• Протокол сверки, выданный уполномоченными органами или утвержденный судами;
• Биржевые документы, включая переводные, простые векселя и чеки;
• Контракты и предписания, удостоверенные надлежащим образом;
• Решения, судебные приказы, решения арбитров и заверенные судебные постановления, вынесенные в иностранном государстве;
• Другие обычные документы, подписанные, скрепленные печатью или отпечатки пальцев издателем и признанные судьей по исполнению приговоров в качестве декларации должника об их действительности.Документ будет принят в качестве исполнительного документа, если не будет возражений. Если должник оспаривает документ, Судья по исполнению приговоров приказывает должнику подписать заявление о причинах возражения.

2. Исполнительный документ, представленный заявителем, должен быть на определенную сумму, которая подлежит оплате. Он не должен противоречить положениям шариата и должен соответствовать требованиям статьи 9 Правил исполнения.

3. Если какое-либо возражение выдвигается на коммерческой бумаге (такой как чек), письменный документ возражения должен быть предоставлен Суду исполнения приговоров вместе с соответствующей коммерческой бумагой.

4. Заявитель при подаче заявления в суд предъявляет оригинал доверенности.

5. Судья по исполнению должен быть компетентен рассматривать заявление, и заявление должно находиться в пределах территориальной юрисдикции судьи по исполнению, как это предусмотрено в статье 4 Закона об исполнении. Статья 4 предусматривает, что территориальной юрисдикцией судьи по исполнению приговоров является территория органа власти, в котором был выдан судебный приказ, по месту жительства должника и в области недвижимости или движимого имущества должника,

6.Наконец, судебные решения не могут быть выполнены, пока возможна подача апелляции, за исключением случаев, когда они подлежат казни без надлежащего судебного разбирательства.

Если компания стремится взыскать платеж по чеку или аналогичному инструменту, или при наличии четко признанного долга или соглашения об урегулировании, может быть возможно обеспечить их исполнение напрямую через Суд исполнения, что является гораздо более быстрым процессом, чем если бы он необходимо для получения судебного решения через коммерческие суды Саудовской Аравии.

Иностранные решения и арбитражные решения

При условии исполнения, предусмотренного международными договорами, заявления о приведении в исполнение иностранных судебных решений и арбитражных решений в соответствии с Законом об исполнении должны подаваться судье Исполнительного суда, ответственного за исполнение иностранных судебных решений и арбитражных решений, для обеспечения их возможности исполнения. .В отношении иностранных судебных решений и арбитражных решений Суд исполнительной власти выдает исполнительный лист только в том случае, если:

• Дело было рассмотрено иностранным судом / трибуналом, а не судом Саудовской Аравии;
• Ответчик был должным образом уведомлен, чтобы он мог защитить себя;
• Решение или решение окончательно и обжалованию не подлежит;
• Решение или решение не противоречит никакому приговору или постановлению саудовского суда;
• Решение или решение не противоречит законам шариата;
• Иностранное государство рассматривает претензии на взаимной основе.

Решения об исполнении и раскрытие имущества

Должник должен быть уведомлен о результате подачи заявки на исполнительный лист в соответствии с Исполнительным регламентом. Судья по исполнению приговоров должен указать причины вынесенного им приговора, решения или приказа.

Если судья по исполнению приговоров отклоняет заявление из-за отсутствия юрисдикции, применяются положения о судебном разбирательстве, содержащиеся в Процедурном законе в шариатских судах и его исполнительных правилах.Решение также может быть обжаловано в соответствии с Правилами исполнения, если судья по исполнению приговоров отклоняет заявление или приостанавливает или откладывает исполнение, или дает должнику период для платежа или разрешает оплату в рассрочку.

Если судья-исполнитель издает исполнительный лист, исполнительный исполнитель суда подготавливает и подписывает извещение, которое направляется лицу, подлежащему исполнению (должнику по судебному решению). Уведомление может быть доставлено лично. Министерство юстиции использует электронные методы для уведомления должника по судебному решению посредством текстового сообщения, если телефон зарегистрирован в системе мобильных приложений Absher.Кроме того, должник по судебному решению может быть уведомлен при посещении любого учреждения, связанного с Министерством юстиции.

Если должник по судебному решению одобряет исполнение, исполнение должно быть записано в регистр исполнения в соответствии со статьей 48 Закона об исполнении.

Если лицо, подлежащее казни, поднимает спор об исполнении, судья по исполнению выносит решение. В зависимости от характера спора, спор не может остановить процесс исполнения, если только не будет отдано распоряжение о прекращении исполнения.

После уведомления о исполнительном листе судья по исполнению приговоров может распорядиться о раскрытии должником, соответствующими органами и третьими сторонами достаточного количества имущества должника для выполнения исполняемого обязательства, а также распорядиться наложить арест на активы должника.

Если должник по судебному решению обычно медленно производит платежи (например, по своим кредитным картам), раскрытие и арест (арест) активов может быть приказано до уведомления его о порядке исполнения.

Если должник задерживает на пять или более дней выполнение своих обязательств в отношении исполнительного процесса, судья по исполнению приговоров может, при необходимости, приказать использовать полицию для принятия любых необходимых мер, включая арест должника.Кроме того, если должник не предоставляет или не раскрывает достаточную собственность для погашения долга в течение пяти дней с момента уведомления или публикации исполнительного листа, судья по исполнению приговоров обладает широкими полномочиями и может отдавать различные приказы, в том числе:

• Запрет на выезд;
• Блокирование банковских счетов;
• Запрет государственным органам (например, Министерству торговли и инвестиций и Бюро труда) вести дела с должником, что может серьезно повлиять на его хозяйственные операции;
• Распоряжения о раскрытии имущества и аресте.

В качестве практического шага рекомендуется, чтобы кредитор по судебному решению предоставил как можно больше информации о должнике, его активах и местонахождении судье по исполнению приговора и, при необходимости, полиции.

Имущество, подлежащее исполнению

За некоторыми исключениями, все имущество должника подлежит исполнению, будь то недвижимость, финансовая, коммерческая, интеллектуальная собственность или любой другой вид собственности. Исполнение осуществляется исполнителями отдела исполнения.

Имущество, на которое не может быть наложен арест, включает:

• Имущество, находящееся в государственной собственности;
• Дом должника, в котором он проживает со своими иждивенцами, спонсируемыми законом, если дом уже не был предоставлен в качестве обеспечения кредитору;
• Автомобиль или другое транспортное средство, используемое должником, если оно уже не было предоставлено в качестве обеспечения кредитору;
• Доля заработной платы и заработной платы;
• Инструменты, необходимые должнику для занятия своей профессией или торговлей;
• Такие личные требования должника, которые судья по исполнению приговоров сочтет целесообразными.

Если вынесено постановление о наложении ареста, то на любой стадии судебного разбирательства он может выплатить сумму долга на счет суда. Такой депозит должен прекратить дальнейшие аресты. Ареста движимого имущества может быть произведено по иску или по приказу исполнителя. Присоединение банковских счетов и удержание акций, финансовых ценных бумаг, интеллектуальной собственности и других соответствующих активов может осуществляться посредством определенных процессов с соответствующими саудовскими учреждениями и регулирующими органами.Судебный исполнитель подготовит протокол-приложение, содержащее информацию о сторонах, арестованном имуществе (включая недвижимость) и другую указанную информацию. Протокол прикрепления подписывается исполнителем и должником, если он присутствует, а также охранником и любым другим лицом, например торговым агентом, участвующим в процессе прикрепления, как указано в протоколе. Протокол приложения объявляется в том месте, где публикуются данные о казни, в течение пяти дней с даты задержания, и объявление считается уведомлением для всех, кто имеет отношение к арестованному имуществу.На имя Исполнительного суда открывается один или несколько банковских счетов, на которые могут быть депонированы и сняты исполнительные доходы.

Меры предосторожности

В определенных случаях, когда должник не имеет постоянного места жительства в Саудовской Аравии или если есть доказательства того, что активы кредитора могут исчезнуть или исчезнуть, лицо может подать заявление в рамках судебного разбирательства (до вынесения судебного решения) о принятии меры предосторожности. наложение на определенные активы должника. Такое заявление должно сопровождаться гарантией покрытия убытков, которые может понести арестованный, если будет установлено, что лицо, наложившее дисциплинарное взыскание, не имеет права подавать такое заявление.Заявление о предупредительном аресте подлежит тем же процедурам, что и исполнительное вложение, за исключением того, что здесь нет права продажи.

Продажа отчужденного имущества и распределение доходов

Находящееся в собственности имущество продается на аукционе в соответствии с договоренностями, заключенными Министерством юстиции по согласованию с Валютным управлением Саудовской Аравии для обеспечения финансовых возможностей участников. Информация об аукционе может быть опубликована Исполнительным судом путем объявления в одной или нескольких газетах, при этом все расходы вычитаются из выручки от продажи.Исполнительный суд назначит оценку стоимости продаваемых активов.

Арестованное имущество не может быть продано на аукционе ниже оценочной стоимости такого имущества. В определенных случаях, таких как аукцион недвижимости, если оценочная стоимость не достигнута, Судья по исполнению приговоров выносит постановление о переоценке стоимости и проведении нового аукциона. Иногда может потребоваться несколько аукционов.

Исполнитель должен подготовить отчет, в котором кратко излагаются проведенные процедуры продажи, имя покупателя и цена.Котирующиеся и другие ценные бумаги, подпадающие под действие Закона о рынках капитала, продаются через лицензированного брокера по ценным бумагам в соответствии с процедурами, согласованными Министерством юстиции и Управлением по рынкам капитала.

Поступления от продажи арестованного имущества распределяются по приказу Судьи по исполнению судебных решений среди привлеченных к рассмотрению кредиторов и других лиц, считающихся участниками процедуры. Если выручки от продажи недостаточно для выплаты всем заинтересованным сторонам, может быть достигнуто мировое соглашение, которое может быть оформлено Исполнительным судом.Если такое мировое соглашение не будет достигнуто, Исполнительный суд зафиксирует это как возражение, подписанное соответствующими сторонами и должностными лицами исполнительной власти, и распределит имеющиеся доходы согласно соответствующим правилам и законам шариата.

Неплатежеспособность

Должник по судебному решению может быть не в состоянии погасить долг из-за своей несостоятельности. Если должник подает иск о неплатежеспособности, Судья по исполнительным производствам должен допросить должника и попытаться отследить и идентифицировать его активы всеми возможными способами в соответствии с Законом об исполнительном производстве.Объявление с указанием причин заявления о неплатежеспособности будет опубликовано в соответствии с Правилами исполнения.

Когда окончательное решение судьи по исполнению приговоров признает должника неплатежеспособным, должнику предоставляется льготный период для выплаты долга. Судья по исполнению приговоров может приказать соответствующим органам, отвечающим за активы, наложить арест на будущие активы должника. Если будет установлено, что должник утаил свое имущество, он может быть приговорен к тюремному заключению на срок до пяти лет,

Если должник заявляет о несостоятельности и судья по исполнению приговоров считает, что требование о несостоятельности является мошенническим, или если должник не может выплатить долг в результате неисполнения обязательств или халатности с его стороны, судья по исполнению приговоров может передать дело в уголовное преследование.

По сравнению с довольно длительным периодом, который может потребоваться для получения судебного решения в судах Саудовской Аравии, исполнительный процесс в Саудовской Аравии через Суд исполнения наказаний является относительно быстрым процессом, который может использоваться для получения платежа по определенным коммерческим документам и расчетам, которые, как установлено, составляют обязательства, которые могут быть утверждены к исполнению без судебного решения.

Штрафы за неисполнение обязательств

Различные штрафы могут применяться, если должник не выполняет или задерживает сотрудничество с процессом исполнения.Наказания включают штрафы и тюремное заключение на длительный срок. Например, тюремное заключение на срок, не превышающий семи лет, может быть вынесено в отношении любого лица, отказывающегося выполнить окончательное судебное решение, вынесенного против него, или которое скрывало или продавало свою собственность. При определенных обстоятельствах в отношении любого должника, совершившего мошенничество, может быть вынесено решение о лишении свободы на срок, не превышающий пятнадцати лет.

Период времени для принудительного исполнения

Процесс принудительного исполнения относительно быстр.Если даты слушания не установлены, Судья по исполнению приговоров приступает к вынесению приказов и уведомлению о них. Приказ об исполнении обычно должен быть выпущен в течение одного месяца с момента подачи заявки с указаниями и ордерами на арест активов, замораживание банковских счетов в течение следующих одного-двух месяцев в зависимости от обстоятельств.

Заключение

По сравнению с довольно длительным периодом, который может потребоваться для получения решения в судах Саудовской Аравии, исполнительный процесс в Саудовской Аравии через Суд исполнения наказаний является относительно быстрым процессом, который может быть использован для получения платежа по определенным коммерческим документам и расчетам, которые, как установлено, составляют обязательства, которые могут быть утверждены к исполнению без судебного решения.Процесс принудительного исполнения поддерживается некоторыми сильными средствами правовой защиты и штрафами, обеспечивающими соблюдение требований должниками.

Саудовская группа по судебным разбирательствам Al Tamimi & Company регулярно консультирует по вопросам исполнения судебных решений и решений Судебной инстанции, а также по другим вопросам, связанным с судебными разбирательствами. За дополнительной информацией обращайтесь к Омару Амери ([email protected]).