МКОУ "СОШ с. Псыншоко"

МКОУ "СОШ с. Псыншоко"

Добро пожаловать на наш сайт!

Признание права собственности на выморочное имущество: Приобретательная давность на выморочное имущество

Приобретательная давность на выморочное имущество

]]>

Подборка наиболее важных документов по запросу Приобретательная давность на выморочное имущество (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).

Судебная практика: Приобретательная давность на выморочное имущество Открыть документ в вашей системе КонсультантПлюс:
Подборка судебных решений за 2019 год: Статья 1153 «Способы принятия наследства» ГК РФ»Разрешая спор в части признания права собственности на 1/2 долю квартиры после смерти Д.Т.Н., суд первой инстанции, руководствуясь положениями ст. ст. 218, 1111, 1114, 1153, 1154 ГК РФ, оценив собранные по делу доказательства в их совокупности, в том числе, объяснения сторон, показания допрошенных свидетелей, приняв во внимание, что Д.Т.Н. умерла… г., наследственного дела к имуществу умершей Д.Т.Н. не открывалось, И.А. является сыном умершей, наследником первой очереди, который после смерти Д.
Т.Н. забрал из спорной квартиры вещи умершей, суд первой инстанции пришел к выводу о том, что И.А. фактически принял наследство после смерти матери Д.Т.Н., в связи с чем признал за И.А. право собственности на 1/2 долю в праве собственности на спорную квартиру в порядке наследования по закону, одновременно не усмотрев оснований для удовлетворения требований И.П. о признании права собственности на 1/2 долю в праве собственности на спорную квартиру в порядке приобретательной давности, равно как и оснований для обязания ДГИ г. Москвы снять указанную долю квартиры с учета в качестве выморочного имущества.» Открыть документ в вашей системе КонсультантПлюс:
Апелляционное определение Свердловского областного суда от 08.07.2021 по делу N 33-10022/2021
Процессуальные вопросы: Об оставлении заявления без рассмотрения.Заявителю разъясняется, что он вправе обратиться в суд с иском о признании права собственности на объекты недвижимости в порядке приобретательной давности с указанием в качестве соответчиков наследников умершего собственника, а также органа, в собственность которого перешло выморочное имущество, а также иных лиц, права которых могут быть затронуты вынесенным решением, с представлением всех доказательств наличия спорного имущества (в настоящем деле отсутствует информация о наличии в натуре жилого дома), а также зарегистрированных прав на него.

Статьи, комментарии, ответы на вопросы: Приобретательная давность на выморочное имущество Открыть документ в вашей системе КонсультантПлюс:
Статья: Условия приобретательной давности и необходимость их реформирования
(Подмаркова А.С.)
(«Право. Журнал Высшей школы экономики», 2021, N 2)Примечательно, что изменение подхода преимущественно касается одной и той же категории дел: попытки приобретения в силу приобретательной давности недвижимого имущества, являющегося выморочным, или доли в праве собственности на него . В вышеупомянутом Определении была изложена позиция, согласно которой положениями ст. 234 не предусмотрено в качестве обязательного условия для возникновения права собственности в силу приобретательной давности добросовестное заблуждение давностного владельца о наличии у него права собственности на данное имущество. Суд счел, что длительное владение вещью, право на которую отсутствует, предполагает, что давностный владелец способен знать об отсутствии у него такого права, особенно в отношении недвижимого имущества, возникновение права на которое по общему правилу требует формального основания и регистрации в публичном реестре.
В случае владения имуществом на основании недействительной сделки, когда по каким-либо причинам реституция не произведена, в случае отказа собственнику в истребовании у давностного владельца вещи по основаниям, предусмотренным ст. 302 ГК РФ, либо вследствие истечения срока исковой давности давностный владелец, как правило, может и должен знать об отсутствии у него законного основания для права собственности, однако само по себе это не исключает возникновение права собственности в силу приобретательной давности. При этом суд подчеркнул: добросовестность предполагает, что вступление во владение не было противоправным, что оно совершено внешне правомерными действиями. Это решение демонстрирует попытку восприятия судом добросовестности именно как объективного критерия непротивоправного фактического владения, а не как субъективного незнания фактического владельца об отсутствии у него права собственности.
Открыть документ в вашей системе КонсультантПлюс:

Статья: Утрата права собственности на выморочное имущество вследствие бездействия публично-правовых образований
(Чеговадзе Л. А.)
(«Наследственное право», 2021, N 3)Отсутствие четкости в распределении функциональных полномочий и объяснимое этим бездействие публично-правовых образований приводит также к тому, что выморочное наследство приобретает правовое состояние бесхозяйного имущества. Это происходит вследствие того, что наследство остается неоформленным, право собственности на него не регистрируется, какие-либо фактические действия по владению и пользованию никем не совершаются, а «сам факт, что данное имущество является выморочным и в силу закона признается принадлежащим муниципальному образованию, не является препятствием для применения норм ГК РФ о приобретательной давности» . Тем самым для решения вопроса: признать выморочное имущество собственностью добросовестного приобретателя или изъять у него имущество, признав его публичной собственностью, — решающим для судов является констатация отсутствия интереса публично-правовых образований в приобретении выморочного наследства в собственность. Отсутствие интереса показывает длительность бездействия по оформлению прав на выморочное имущество и его передачу под управление Росимущества и/или его структурных подразделений.

Верховный суд разъяснил, как унаследовать неоформленную дачу — Российская газета

Проблема получения наследства умерших родственников — многогранна. Один из важнейших ее аспектов недавно рассматривала Судебная коллегия по гражданским делам Верховного суда РФ. Речь шла о недвижимости, которую человек не успел оформить в собственность при жизни.

Можно ли такую недвижимость, а в нашем случае это дача и участок земли в садоводческом товариществе, получить в наследство? Местные суды сказали наследнику — нет. Но Верховный суд с таким отказом не согласился.

Наше наследственное дело слушалось в судах Омской области, но завершилось в столице. А началось все с визита к нотариусу. К нему пришла женщина, которая оформляла наследство после смерти отца. Среди того, что ей осталось, был участок земли и домик в пригородном садовом товариществе, который много лет назад получил ее отец.

Но нотариус разочаровал женщину — на загородную недвижимость документов не было, значит об оформлении речи быть не могло.

В итоге женщине пришлось идти в райсуд с иском к администрации сельского поселения, на территории которого была дача. В иске гражданка просила признать за ней право собственности на участок в СНТ, в порядке наследования по закону. Ее отец при жизни начал оформлять свои сотки. Пригласил кадастрового инженера. Но закончить это важное дело человек при жизни не успел.

В суде наследница рассказала, что отец десять лет назад был принят в члены садового товарищества и получил участок. Постановлением местной власти этот участок был предоставлен отцу бесплатно в собственность. Районный суд истицу выслушал и ей отказал. Апелляция в областном суде заявила, что коллеги решили спор правильно. Наследнице ничего не оставалось делать, как обратиться в Верховный суд РФ. Там дело изучили и сказали, что оба местных суда решили спор неправильно.

Вот как разобрала ситуацию Судебная коллегия по гражданским делам Верховного суда.

Дети могут унаследовать домик, даже если он не был как должно оформлен родителями. Фото: PHOTOXPRESS

Судя по материалам, имеющимся в деле, отец истицы собственноручно написал заявление в местную администрацию и попросил как член СНТ ему землю. Итог — постановление о предоставлении гражданину в собственность нескольких соток бесплатно. Основанием для предоставления участка в постановлении указана 28 статья Закона «О садоводческих, огороднических и дачных некоммерческих объединениях граждан», а также заявление самого гражданина.

После этой даты прошло несколько лет, и СНТ прекратило свое существование. А в Единый госреестр юридических лиц была внесена запись — СНТ прекратило свое существование. Еще в деле подшит кадастровый план, выполненный кадастровым инженером. Ну а дальше — свидетельство о смерти самого дачника.

В решении районного суда по иску женщины сказано, что никакого СНТ у них нет — оно прекратило свое существование. Участок в этом почившем товариществе на кадастровый учет не поставлен, как объект права. А этот факт «исключает возможность признания права собственности на землю в порядке наследования».

В состав наследства входят и принадлежащие человеку имущество, и имущественные права и обязанности

Областной суд с такой формулировкой отказа согласился. Единственное, что апелляция сделала — вычеркнула из решения райсуда утверждение, что постановление местной власти о предоставлении мужчине участка в собственность, было незаконным.

Верховный суд на эти решения заявил, что были не правы оба суда. И напомнил, что по статье 1112 Гражданского кодекса РФ, в состав наследства входят принадлежащие наследодателю на день открытия наследства вещи, имущество и имущественные права и обязанности. В другой статье того же Кодекса — 1181-й сказано следующее: принадлежащие наследодателю на правах собственности земельный участок или право пожизненно наследуемого владения участком входит в состав наследства и наследуется на общих основаниях. На принятие наследства, в состав которого входит такое имущество специального разрешения не требуется.

Особенности предоставления садоводам и огородникам в собственность участков на момент, когда отцу женщины выделили землю, регулировался Законом N 66 «О садоводческих объединениях граждан». В этом законе (статья 28) сказано следующее: если участок, составляющий территорию СНТ, предоставлен объединению до вступления в силу 66-го закона, то само объединение или его член имеет право приобрести в собственность эти сотки. В 2012 году было постановление пленума Верховного суда (N9) «О судебной практике по делам о наследовании». И там было разъяснено, что суд имеет право признать за наследником право собственности в порядке наследования на участок, который был предоставлен наследодателю, как члену СНТ, если землю товариществу дали до вступления в силу 66-го закона. И если гражданин сам писал заявление о приобретении своего участка бесплатно в собственность.

Верховный суд заметил, что ничего из перечисленных им норм материального права и разъяснений по их применению судами региона учтено не было. А важные обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения спора, оставлены омскими судами и без исследования и без правовой оценки.

По Земельному кодексу (статья 6) участок как объект права является недвижимой вещью. Судя по документам дела, межевые работы по спорному участку были проведены, сделан межевой план и указаны границы участка.

Местный суд заявил, что межевой план появился после того, как СНТ прекратило существование, и поэтому этот план — недопустимое доказательство, которое «не подтверждает наличие индивидуальных признаков предоставленного наследодателю в собственность участка». На это Верховный суд ответил — суд не учел, что участок давали человеку по 66-му закону, а не на общих основаниях. А в таком случае наличия межевого спора в материалах дела не видно. А обстоятельство, что человек умер до постановки участка на кадастровый учет и регистрации на него права собственности, и то, что СНТ прекратило существование, не является препятствием для признания за наследником права собственности на участок, который человек получил по закону «О садовых товариществах» и по постановлению органа местного самоуправления. А это постановление, напомнил Верховный суд, не было ни оспорено и ни отменено.

Своим коллегам Судебная коллегия по гражданским делам Верховного суда заметила, что «формирование земельного участка в установленном порядке не является обязательным условием его приватизации».

И вот жесткий вывод Верховного суда — наследственный спор надо полностью пересмотреть, так как выводы местных судов «не основаны на законе».

сроки давности, реализация выморочного имущества

В случае если на определенное имущество не претендует никто из наследников по закону и по завещанию, такое имущество признается выморочным и переходит в собственность государства. Отказаться от выморочного наследства по закону нельзя. Каковы случаи перехода собственности во владения государства и как можно восстановить право собственности или приобрести выморочное имущество, далее в статье.

Что такое выморочное имущество

Если какое-либо имущество не может быть унаследовано ни по закону, ни по завещанию (наследники отсутствуют, не приняли наследство, утратили на него право), то это имущество называется выморочным. В Российской Федерации такое имущество (кроме недвижимости) переходит в собственность Российской Федерации, а недвижимость — в собственность соответствующего муниципального образования или города федерального значения, на территории которого недвижимость находится.

Наследование выморочного имущества – это факт перехода имущества умершего в пользу государства по закону.

Гражданским кодексом предусмотрены следующие случаи перехода наследственного имущества в выморочное:

  • отсутствие наследников по закону;
  • отсутствие наследников по завещанию;
  • наследники по каким-то причинам отстранены от наследования;
  • наследники не имеют права наследовать имущество после смерти наследодателя;
  • наследники отказались от наследства без указания, в пользу кого они отказываются;
  • никто из наследников не принял наследства.

При этом наследование выморочного имущества – это не только право, но и обязанность государства. Отказа от наследства законодатель в этом случае не предусматривает.

Выморочное имущество, которое получает государство, переходит к нему со всеми обременениями. То есть государство, как и обычные наследники, должно отвечать по всем долгам наследодателя.

Выморочное имущество в наследственном праве

Имущество, которое остается после смерти лица при отсутствии наследников, называется выморочным. Оно признается таковым, если у умершего гражданина нет наследников по закону и по каким-либо причинам не было составлено завещание или завещание составлено, но оно было признано недействительным.

Согласно п. 2 ст. 1151 ГК РФ выморочное имущество переходит в порядке наследования по закону в собственность Российской Федерации. В некоторых странах, в частности в США, Франции, Австрии, существует другой подход: государство получает это имущество по так называемому праву оккупации, т.е., поскольку это имущество является бесхозным, оно должно перейти к государству.

Различия в обосновании права государства на выморочное имущество имеют существенное практическое значение. Представим себе, что российский гражданин умер за границей и у него нет никаких наследников. Если считать, что имущество должно перейти к государству как к наследнику, то оно должно перейти к российскому государству. Если же считать, что это имущество должно перейти по праву оккупации, то оно должно перейти к тому государству, на территории которого этот гражданин умер или осталось его имущество.

Вопрос о судьбе выморочного имущества решается в договорах о правовой помощи, заключенных с рядом государств. Согласно этим договорам выморочное движимое имущество передается государству, гражданином которого к моменту смерти являлся наследодатель, а выморочное недвижимое имущество переходит в собственность государства, на территории которого оно находится.

Минская конвенция 1993 г. (ст. 46) и Кишиневская конвенция 2002 г. (ст. 49) предусматривают следующее правило: если по законодательству страны, подлежащему применению при наследовании, наследником является государство, то движимое наследственное имущество переходит государству, гражданином которого является наследодатель в момент смерти, а недвижимое наследственное имущество переходит государству, на территории которого оно находится.

Применительно к российскому праву следует отметить, что значительное расширение круга наследников по закону, предусмотренное третьей частью ГК РФ (введение семи очередей наследников по закону вместо двух по ранее действовавшим Основам 1991 г.), приведет к сокращению случаев возникновения выморочного имущества.

Куда поступает выморочное имущество

Государство в лице Российской Федерации может быть призвано к наследованию по закону согласно части третьей ГК РФ в одной лишь ситуации – при выморочности имущества. По ГК 1964 г. государство, не будучи наследником по завещанию, могло быть призвано к наследованию по закону помимо перечисленных выше случаев, еще и при отказе от наследства в его пользу наследника по закону или по завещанию. Из п. 1, 2 ст. 1158 ГК РФ следует, что отказ от наследства в пользу Российской Федерации возможен, только если она является наследником по завещанию.

Российская Федерация – это особый наследник по закону, не относящийся ни к одной из очередей. Особенность наследования выморочного имущества состоит в том, что наследник – Российская Федерация заранее выразила в законе волю на приобретение любого выморочного имущества. Поэтому при наследовании такого имущества, в отличие от наследования Российской Федерацией имущества по завещанию, принятия наследства не требуется (п. 1 ст. 1152 ГК РФ), а отказ от него не допускается (п. 1 ст. 1157 ГК РФ).

Вместе с тем свидетельство о праве на наследство выдается в отношении выморочного имущества в общем порядке – по заявлению наследника (п. 1 ст. 1162 ГК РФ).

Как и в других случаях приобретения наследниками права собственности на наследство, моментом возникновения права федеральной собственности на выморочное имущество служит день открытия наследства, а не день выдачи указанного свидетельства.

В общем порядке Российская Федерация отвечает по долгам наследодателя перед его кредиторами в пределах стоимости перешедшего к ней выморочного имущества (ст. 1175 ГК РФ). За счет выморочного имущества возмещаются расходы, вызванные смертью наследодателя, и расходы на охрану наследства в пределах его стоимости (ст. 1174 ГК РФ).

Федеральным органом исполнительной власти, управомоченным принимать выморочное имущество, включая земельные участки (кроме земельных участков из земель сельскохозяйственного назначения), акции (доли, паи) в уставном (складочном) капитале коммерческих организаций, осуществлять учет федерального имущества и его передачу в государственную собственность субъектов Российской Федерации и муниципальную собственность, является Федеральное агентство по управлению федеральным имуществом (Росимущество) – п. 5.10 и 5.30 Положения о Федеральном агентстве по управлению федеральным имуществом, утв. постановлением Правительства РФ от 27 ноября 2004 г. N 691.

Выморочное имущество, становясь федеральной собственностью, поступает в государственную казну Российской Федерации (п. 4 ст. 214 ГК РФ). Дальнейшая его судьба зависит от вида имущества.

Пример из практики №1

Так, при обращении к нотариусу Шуйского нотариального округа Ивановской области о выдаче свидетельства о праве на наследство на имя администрации городского округа Шуя на выморочное имущество, состоящее из квартиры в г. Шуя, было выдано постановление об отказе в совершении нотариального действия в связи с тем, что в представленных документах не имеется доказательств отсутствия у умершего гражданина каких-либо наследников и, как следствие, нет оснований для признания имущества выморочным. Для принятия имущества в муниципальную собственность необходимо подтвердить факт выморочного имущества, однако в силу законодательства Российской Федерации такие сведения органам местного самоуправления не предоставляются. Таким образом, уточненный порядок наследования выморочного имущества не снял ряд бюрократических проблем, возникающих при оформлении права собственности на него. В связи с этим приходится обращаться в суд и устанавливать юридический факт того, что имущество является выморочным. При этом по запросу суда требуется информация от нотариуса об отсутствии наследников, а также подтверждение сведений о смерти собственников спорного помещения из органов ЗАГС.

Пример из практики №2

К  администрации городского округа Шуя обратился в Шуйский городской суд с заявлением о признании имуществом выморочным. В данном заявлении для признания имущества выморочным КУМИ просил суд истребовать из регистрационной службы Ивановской области (ЗАГС) копии свидетельства о смерти собственника, а также истребовать из Шуйского нотариального округа Ивановской области сведения о наличии наследников и наследственного дела. В связи с тем, что судебная практика по вопросам признания имущества выморочным в значительной мере еще не наработана, не всегда выморочность имущества бесспорно можно подтвердить. Необходимое условие оформления прав на выморочное имущество – подтверждение отсутствия наследников как по завещанию, так и по закону, невозможность или нежелание принятия ими наследства. На первый взгляд, констатировать отсутствие лиц, желающих принять наследство, можно, если в течение шести месяцев после смерти наследодателя не подано заявлений о принятии наследства либо о выдаче свидетельства о праве на наследство. Однако принятие наследства может осуществляться не только с помощью подачи заявления, но и путем совершения действий фактического характера, свидетельствующих о принятии наследства (п. 2 ст. 1153 ГК РФ).

Совершение предусмотренных ст. 1153 ГК РФ фактических действий создает презумпцию принятия наследства. Что касается получения свидетельства о праве на наследство, то это – право, а не обязанность наследника. Наличие кого-либо из наследников по закону или по завещанию, имеющих право или желающих получить наследство, исключает выморочность имущества.

Поэтому в ситуации, когда наследник вступил в свои права фактически, но не оформил их, он вправе требовать передачи ему наследственного имущества, даже если права на него как на выморочное имущество были оформлены надлежащим образом.

Как приобрести выморочное имущество

Вопрос-ответ

Добрый день! Мать моей супруги является собственником ½ доли дома (дом в аварийном состоянии, к проживанию не пригоден). Собственник второй доли умер в 1973 году. В наследство после него никто не вступил, наследников нет ни по закону ни по завещанию. Местная администрация не отстраняется от данного ей законом права оформления выморочного имущества, но порядок дальнейшего использования данной долей не определен. Как ей, являясь собственником ½ доли, можно приобрести у муниципалитета вторую половину и стать собственником дома целиком? 1). Может ли она приобрести муниципальную долю бесплатно в порядке приватизации? 2). Может ли она выкупить долю, используя преимущественное право покупки как участник долевой собственности? Как будет определяться стоимость доли в этом случае? 3). Может ли она в судебном порядке (до оформления права муниципальной собственности) приобрести долю в порядке приобретательной давности по статье 234 ГК РФ?

Вопрос сложный и неоднозначный, поскольку в настоящее время закона, регламентирующего приобретение права собственности РФ на выморочное имущество и его дальнейшую передачу в собственность субъектов РФ и муниципальных образований пока не принято ( п3 ст 1151 ГК РФ). В настоящее время действует Инструкция 1984 г ” О порядке учета, оценки и реализации бесхозяйного имущества…”, в соответствии с которой, документом подтверждающим право государства на наследство является свидетельство о праве на наследство, выдаваемое нотариусом  налоговому органу. Однако  ФЗ, определяющим правомочия федеральной налоговой службы, такого права как принятие выморочного имущества, не предусмотрено. В соответствии с Постановлением Правительства РФ ”  О федеральном агентстве по управлению федеральным имуществом”  агентство принимает в установленном порядке выморочное имущество. Т.о. только после оформления в надлежащем порядке права собственности РФ на выморочное имущество можно вести речь о его реализации. Реализация такого имущества будет производится по общим правилам гражданского оборота, соответственно Ваша родственница сможет выкупить долю как участник долевой собственности. Стоимость доли определяется ее собственником. Оснований для бесплатной передачи доли в порядке приватизации не имеется. В соответствии с законом ” О приватизации в РФ”  граждане вправе приобрести в собственность занимаемые ими жилые помещения на основании договора социального найма. В данном случае речь об этом не идет. В отношении признания  через суд права собственности  на указанное имущество по приобретательной давности, как я полагаю, есть шансы. в соответствии со ст 234 ГК РФ необходимым условием признания права собственности по приобретательной давности является открытое, непрерывное, добросовестное владение имуществом в течение более 15 лет.

Внимание! Материалы на нашем сайте в полной мере раскрывают общие вопросы наследования. Но каждый частный случай в статьях охватить невозможно. В связи с этим на сервисе работает бесплатная консультация юриста онлайн. Задайте свой вопрос через форму сайта,  и получите ответ в течение 5 минут!


Невостребованное имущество

невостребованное имущество стало все более важное значение в последние несколько лет, поскольку все больше штатов проводят проверки невостребованного имущества лица, которые владеют такими активами. В период экономический спад, штаты видят невостребованные собственность как реальный источник неналоговых доходов. В CPA в этой среде должны знать о состоянии законы, а также часть финансовой отчетности проблемы с невостребованным имуществом.

Эта статья будет особенно интересна Финансовые директора, контролеры и другие CPA с обязанности в области бухгалтерского учета или области финансовой отчетности из-за потенциальной Влияние невостребованного имущества на компанию финансовые отчеты. Кроме того, в текущем нормативно-правовой климат становится все больше ловушек для компаний с вводящими в заблуждение финансовыми заявления.Данная статья предназначена для ознакомления финансовых руководителей с проблемами, связанными с неправильной классификацией невостребованного имущества обязательств и предлагает руководство CPA о том, как избежать их.

ОСНОВЫ
Невостребованное имущество, как правило, определяется как обязательство компании перед физическое или юридическое лицо, когда долг или обязательство остается непогашенным по истечении определенного периода время.Необналиченная заработная плата или чек на дивиденды распространенный вид невостребованного имущества. Значение оборотный инструмент представляет собой обязательство перед получателем. Когда получатель платежа не погасить долг, обналичив чек, это создает право собственности, охраняемое государством Законы о невостребованной собственности.

Пример. В в конце периода оплаты работодатель начисляет свои расходы на заработную плату путем записи дебета на расходы на заработную плату и кредит на заработную плату подлежащий оплате. В день выплаты зарплаты работодатель списывает задолженность по заработной плате, зачисляет денежные средства по заработной плате счет и выдает чек на наемный рабочий. Когда сотрудник предъявляет чек в свой банк, это погашает долг и освобождает ответственность работодателя.Однако, если работник не предъявил чек, обязательства работодателя по выплате заработной платы остаются выдающийся. Тот факт, что чек идет uncash не удаляет сотрудника право собственности (о чем свидетельствует платежная ведомость) и не устраняет обязанность работодателя компенсировать наемный рабочий.Если работодатель аннулирует или пишет устаревший чек платежной ведомости, это занижает свои обязательства (задолженность по заработной плате). Необналиченный чек платежной ведомости становится «невостребованное имущество» после того, как оно осталось непогашенный в течение определенного периода времени (один год или более в соответствии с законодательством штата).
Интернет-ресурсы
Невостребованный Связь с владельцами недвижимости Совет. Способствует права на невостребованное имущество держатели, www.uphlc.org.

Национальный Ассоциация невостребованных Администраторы недвижимости. Некоммерческая организация организация, связанная с Национальная ассоциация Государственные казначеи.Включает в себя бесплатная ссылка, чтобы помочь воссоединиться собственники со своими невостребованными имущество, www.unclaimed.org.

UnclaimedFunds.org. Подписка на веб-сайте который предлагает доступ к 55 базы данных с возможностью поиска, чтобы найти невостребованное имущество, www. unclaimedfunds.org.

Предприятия или владельцы невостребованного имущества сначала нужно исчерпать все варианты, чтобы найти законному владельцу имущества в порядке надлежащего усердие, прежде чем определить, в каком состоянии сообщить о брошенном имуществе. CPA могут помочь обеспечение наличия в компании политик и процедур для отслеживания потенциального невостребованного имущества суммы и соблюдать применимую отчетность и Требования к денежным переводам различных штатов.

Вот некоторые правила, которые CPA могут порекомендовать компании реализуют:

Контролируйте все невостребованное имущество через отдельные счета, которые подлежат высокий уровень внутреннего контроля.

Требовать, чтобы все транзакции в вне счетов имеют обзор руководителя и одобрение.

Захват и сохранение достаточного количества данных о имя, адрес и идентификационные данные налогоплательщика номер владельца недвижимости для включения компании надлежащим образом сообщить о невостребованных активах в государство.

Отслеживание непогашенных чеков и кредиты через шесть месяцев (не через два или три лет, когда тропа холодная).

Дополнительно CPA должны напоминать компаниям быть внимательными к потенциальное воздействие невостребованного имущества, присущее в любом приобретении бизнеса и подчеркнуть важность проведения должной осмотрительности перед компания завершает какое-либо значительное слияние или приобретение.

ОТСУТСТВИЕ ЗАПИСЕЙ И ИСПОЛЬЗОВАНИЕ ОЦЕНОК
Учитывая долгосрочный характер невостребованное имущество, CPA постоянно сталкиваются проблемы с доступностью документации компании или отсутствие определенных типов записей. Так как неадекватной политики хранения документации, большинство невостребованные собственники не сохраняют свои записи нетронутыми после шести или семи лет.Во многих случаях компании отказываются от вспомогательных деталей для записи в главной бухгалтерской книге, такие как журнальные ваучеры, журнальные листы и тому подобное после трех-семи годы.

При расследовании деятельности компании Государственный инспектор по невостребованному имуществу часто сталкивается аналогичное отсутствие вспомогательных деталей и может быть вынуждены оценивать ответственность — возможность причинить ему вред. Состояние экзаменаторы использовали методы оценки для десятилетия. Несколько областей аудита используют эти методы, а также — например, когда объект теряет записи из-за пожара, наводнения или других природных стихийное бедствие. Ревизоры по налогам с продаж и использования также регулярно использовать оценки для проведения аудита результаты.

Раздел 30(e) Закона 1981 г. Единый закон о невостребованном имуществе, в частности позволяет использовать оценки там, где достаточно записи недоступны для выявления невостребованных суммы имущества.При проведении рутинных тестов Эксперт по невостребованному имуществу может обнаружить владелец списал или иным образом удалил определенные предметы из его книг. Компании, стремящиеся предвидеть свою потенциальную ответственность со стороны государства аудит обнаружит, что экзаменаторы используют различные методы оценки в зависимости от фактического обстоятельства, с которыми он сталкивается.Это включает в себя стандартные статистические и математические инструменты и модели, такие как регрессионный анализ, анализ отношений и методы подгонки кривой.

CPA могут рекомендовать компании предпринять несколько упреждающих шагов чтобы государственные аудиторы не оценивали его невостребованная имущественная ответственность.

Все организации должны принять политику и процедуры, касающиеся того, как долго они сохраняют определенные записи, имея в виду, что нет устава ограничения на невостребованное имущество.

Каждая организация должна признать что законы о невостребованной собственности обычно требуют периодов хранения дольше, чем налог устава, в среднем 10 лет.

Предприятие должно проводить периодическую проверить, чтобы убедиться, что он соблюдает надлежащие невостребованные процедуры собственности, идентифицирует и сообщает потенциальное невостребованное имущество в нужное время для надлежащая юрисдикция.

ОЦЕНКА ВОЗМОЖНОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТИ
Компании часто ошибаются верить в отсутствие исторических книг и записей означает отсутствие невостребованной имущественной ответственности и что государственные ревизоры невостребованного имущества будут не могу поставить оценку. Как указано выше, когда книги и записи недоступны для определить фактическое невостребованное имущество владельца ответственность, аудиторы могут ее оценить.Но цены за конверсию должны обращать внимание своих работодателей и клиентов что методы оценки не заменяют для признания фактического обязательства. CPA должны использовать эти методы для определения ответственности только в крайнем случае.

Невостребованный собственники безуспешно доказывали, что государства не должны использовать расчетные и статистические выборка по обязательствам проекта.Суды имеют проведена должным образом обоснованная статистическая выборка и методы оценки, чтобы быть надежным способом определение невостребованной имущественной ответственности при записи недоступны (как в State of New Джерси против Чабб ).

Когда его исторические книги и записи отсутствуют, компания может оценить свое невостребованное имущество ответственности по формуле: P x X % = U.В этом формула P представляет совокупность учета транзакций, X представляет собой невостребованный фактор выражается в процентах, а U представляет собой невостребованная имущественная ответственность на основании предположение, что в определенной популяции бухгалтерские операции, определенный процент будет в итоге остаются невостребованными. Процент варьируется в зависимости от типа имущества, невостребованной суммы, отрасль, размер компании, внутренний контроль структуру и другие соответствующие переменные.

Кому оценка ответственности клиента или работодателя, CPA сначала необходимо установить численность бухгалтерского учета транзакции. Это может быть годовой отчет компании. расходы, непогашенные чеки в течение определенного периода времени или кредитов дебиторской задолженности в конкретный момент времени. Часто CPA суждение имеет решающее значение для определения «Техника населения», используемая в данной ситуации.Следующим шагом CPA является определение невостребованного фактор, анализируя образец, чтобы найти частоту невостребованных предметов. Затем он или она может подключить эти числа в уравнение для вычисления обязанность.

Где компании сообщают о невостребованных имущество. Около полугода века, государства боролись с комплексом выпуск которых имеет преимущественное право выморить — или держать в качестве хранителя владелец — невостребованное или брошенное имущество. в основополагающее дело Техас против Нью-Джерси, Верховный суд США постановил, что использование последним известным адресом кредитора был простой и действенный способ решения проблемы. За «легкость» в применении закона, суд решил использовать состояние последнего известного адреса владельца (о чем свидетельствуют книги и записи держателя) как государство с превосходным требованием.В соответствии с Суд, однако, если это государство не выявлено или не имеет невостребованного имущества закона, государство регистрации должника может претендовать на имущество.

НЕСОБЛЮДЕНИЕ ЗАКОНА О НЕВОСТРЕБОВАННОЙ ИМУЩЕСТВЕННОСТИ
Невыполнение гос. законы о невостребованной собственности могут дорого обойтись держатель.Например, объект, который не может подавать ежегодные отчеты о невостребованном имуществе значительно повышает вероятность аудит. Государства и их агенты регулярно проверяют компании, не подающие годовые невостребованные отчеты об имуществе или те, которые последовательно подают отрицательные отчеты, удостоверяющие отсутствие невостребованных имущество. Административная и экономическая доля намного выше после того, как государство проведет аудит оценка; по правилам большинства штатов, владелец затем несет бремя опровержения презумпция оставления и доказывание оценка неверна.

Государства также могут в установленном законом порядке начислять пени и штрафы, кумулятивный эффект которых может быть существенным для финансовая отчетность компании. Например, предположим ежегодная проверка невостребованного имущества владельца ответственность составляет 50 000 долларов США. На основе среднего ретроспективный (или ретроспективный) период в 15 лет для владельцы, которые никогда не регистрировали невостребованное имущество сообщает, оценка увеличивается до $750,000.В Кроме того, государство может взимать штраф за непредставление штраф в размере до 25% от оценки, что в наш пример составляет 187 500 долларов. В большинстве случаев государство также может налагать сложные проценты в размере от 10% до 15% от оценки. В зависимости от количество лет аудита, первоначальный ответственность за аудит невостребованного имущества может удвоиться после штрафов и процентов. В добавок к гражданские санкции в отношении невостребованного имущества различных штатов законы налагают, некоторые штаты также возбуждают уголовные обвинения против компаний, которые не соблюдают требования к отчетности.

На основании гипотетическая иллюстрация выше, стоимость не соблюдение законов штата о невостребованной собственности может быть достаточно значительным, чтобы оказать неблагоприятное воздействие на финансовая отчетность компании.Это бы потребовать от него полного раскрытия информации и заставить его для пересчета доходов за предыдущие годы.

ВОПРОСЫ ПРИЗНАНИЯ И РАСКРЫТИЯ ИНФОРМАЦИИ
Во многих случаях компании не признавать и не разглашать свои невостребованные имущественная ответственность в их финансовой отчетности как того требует GAAP. Оставшаяся часть этой статьи обсуждает вопросы, связанные с признанием и раскрытие невостребованного имущественного обязательства по FASB Заявление №.5, Учет непредвиденных расходов. Он определяет «непредвиденные обстоятельства» частично как «непредвиденные обстоятельства». существующее состояние, ситуация или набор обстоятельства, связанные с неопределенностью относительно возможного прибыль («непредвиденный доход») или убыток («убыток непредвиденных обстоятельств») к предприятию, которое будет в конечном счете разрешаться, когда одно или несколько событий произойти или не произойти».

Выписка №.5 говорит порядок учета убытков непредвиденные обстоятельства зависят от того, существует ли вероятность будущее событие, повлекшее за собой убыток, обесценение или ответственность

Вероятно. Будущее событие или события, которые могут произойти.

Вполне возможно. А будущее событие или события, вероятность которых более чем отдаленно, но менее вероятно.

Пульт. Будущее событие или события, вероятность наступления которых незначительна.

Согласно выписке №. 5, сущность должен начисляться условный убыток путем отнесения на счет доход, если он удовлетворяет обоим этим критериям:

До выдачи удостоверения финансовая отчетность, доступная информация указывает на то, что организация, вероятно, понесла обязательства на дату составления финансовой отчетности.

Сумма убытка может быть обоснованно оценено.

Для предотвращения финансовая отчетность не вводит в заблуждение, Заявление №. 5 говорит, что это может быть необходимо для организации раскрывать информацию об убытках, даже если они не удовлетворяет обоим этим критериям начисления. В заявлении также говорится, что организация должна раскрывать непредвиденные убытки, когда существует разумная возможность того, что он понес убытки или обязанность.В последнем случае раскрытие должен включать характер непредвиденных обстоятельств и оценка возможного убытка или диапазона убытка или заявить, что компания не может сделать такой оценить. Заявление №. 5 не требует раскрытие информации об убытках, связанных с незаявленное требование или оценка, за исключением случаев, когда организация считает вероятным, что иск будет удовлетворен и есть разумная вероятность исхода будет неблагоприятным.

Выдача количественная оценка ответственности обычно возникает, когда государство уведомляет компанию о своем выборе для аудит. Компания может определить, сколько ей нужно раскрыть через самооценку процесс или аудит сторонней стороной.

ПОТЕНЦИАЛЬНАЯ НЕРАСКРЫТАЯ ОТВЕТСТВЕННОСТЬ
Как правило, непредвиденные убытки может возникнуть, когда владелец невостребованного имущества определяет потенциальную ответственность.Например, в некоторых ситуациях держателю может потребоваться оценить невостребованная имущественная ответственность; в других, ответственность может быть очевидна без прибегая к оценочным методам. Компании имеют пытались реклассифицировать эти обязательства как «прочие доходы» или сделать какой-либо другой корректировка финансовой отчетности. Этот учет практика конфликтов с государственным невостребованным имуществом законы, направленные на сохранение собственности права «потерянного» собственника и предотвратить несправедливое обогащение компании или владельцев невостребованных имущество.

С точки зрения Заявление №. 5, компании должны ответить на эти вопросы:

Является ли наличие или соблюдение невостребованные права собственности вероятны в их состоянии регистрации или в состоянии их клиента (продавца, акционера, держателя облигаций, последний известный адрес работника?

Может ли компания количественно или оценить те обязательства, которые не погашены более трех до пяти лет?

Если ответ «да» на один или оба вопроса, компания обязана для отражения невостребованного имущественного обязательства в своей финансовой отчетности и предоставить дополнительные раскрытия в соответствии с Заявление №. 5.

Пример. Ан работодатель знает, что бывший работник не обналичил чек на зарплату. Работодатель должно накапливаться невостребованное имущество обязательство отражать тот факт, что некоторое состояние вероятно, попытается взыскать неоплаченную сумму как невостребованное имущество.Применение стандарты Заявления №. 5, а компания должна начислить непредвиденные убытки если информация существует, ответственность вероятно на дату финансового заявления, и он может разумно оценить размер убытка. Так как имеется непогашенная задолженность по заработной плате сотрудник и штаты невостребованные законы о собственности, это удовлетворяет «вероятный» элемент для начисления и компания должна начислить необналиченную чек начисления заработной платы и отразить его в своей финансовая отчетность как невостребованная имущественная ответственность.

Заказчик переплаты (кредит дебиторской задолженности остатки) также может быть источником невостребованное имущество. Когда клиенты ошибочно переплачивают, имеют право к возврату. Если компания не правильно классифицировать ответственность за переплата клиента как таковая, его активы завышены, а его обязательства заниженный.

Использование стандартов в Заявлении №. 5, а владелец должен оценить, должно ли оно отражать просроченная переплата клиента как невостребованная имущественные обязательства в своей финансовой отчетности. Первый элемент для начисления выполняется, потому что вероятности того, что компания понесла ответственности и потому, что государства активно обеспечивают соблюдение Законы о невостребованной собственности. Во-вторых, возврат средств переплата причитается покупателю в размере компания может обоснованно оценить (т. разница между первоначальной суммой долга и сумма, уплаченная клиентом). Таким образом, компания следует признать невостребованным имущественное обязательство на его финансовую отчетность.

ВАЖНОСТЬ СОБЛЮДЕНИЯ
Все более мобильный характер наше общество и состояния повышенного внимания дача в невостребованное имущество делает вероятным это область будет продолжать расти в значении для CPAs, своих клиентов и работодателей.Это возлагается на Таким образом, CPA помогают компаниям активно разработать план действий по обеспечению соблюдения невостребованные права собственности, а также дать высокую ему приоритет в организации. CPA также должны помочь клиентам или работодателям оценить Влияние невостребованного имущества на финансовую отчетность уменьшить или исключить возможность существенные искажения.

Глава 471-C ОХРАНА И КОНФЕРЕНЦИЯ НЕВОСТРЕБОВАННОГО И БРОШЕННОГО ИМУЩЕСТВА

Глава 471-C

Раздел 471-C:1

471-C:1 Определения. –
Как используется в этой главе, если контекст не требует иного:
I. «Администратор» означает государственного казначея или уполномоченного.
II. «Очевидный владелец» означает лицо, чье имя фигурирует в записях владельца как лицо, имеющее право на имущество, находящееся во владении, выпущенное или принадлежащее владельцу.
III. «Генеральный прокурор» означает главного юрисконсульта этого штата.
IV. «Банковская организация» означает банк, трастовую компанию, сберегательный банк, промышленный банк, земельный банк, депозитную компанию, частного банкира или любую организацию, определяемую другим законом как банк или банковскую организацию.
В.«Коммерческая ассоциация» означает непубличную корпорацию, акционерное общество, инвестиционную компанию, бизнес-траст, товарищество или ассоциацию для деловых целей двух или более лиц, с целью получения прибыли или без нее, включая банковскую организацию, финансовую организацию, страховую компанию. или полезность.
VI. «Домицилий» означает штат регистрации корпорации и штат основного места деятельности зарегистрированного лица.
VII. «Выморка», за исключением RSA 471-C:30, означает презумпцию отказа от собственности, за которой следуют:
(a) Немедленное производство по получению права собственности; или
(b) Требуемая доставка государству с последующим немедленным рассмотрением вопроса о праве собственности; или
(c) Завершение разбирательства в RSA 471-C:30 с последующей оплатой или доставкой имущества соответствующему окружному казначею.
VIII. «Финансовая организация» означает ссудо-сберегательную ассоциацию, кооперативный банк, строительно-ссудную ассоциацию или кредитный союз.
IX. «Владелец» означает лицо, независимо от того, где оно организовано или где оно находится, которое:
а) во владении имуществом, принадлежащим другому лицу;
б) доверенное лицо; или
(c) Задолженность перед другим по обязательству.
X. «Страховая компания» означает ассоциацию, корпорацию, братство или организацию взаимной выгоды, независимо от того, для получения прибыли, которая занимается предоставлением страхового покрытия, включая страхование от несчастных случаев, похорон, несчастных случаев, кредитной жизни, исполнения контракта, стоматологических услуг, верности, пожара. , здоровье, госпитализация, болезнь, жизнь, включая пожертвования и аннуитеты, злоупотребление служебным положением, морское, ипотечное, поручительство и страхование защиты.
XI. «Нематериальное имущество» включает в себя:
а) деньги, чеки, векселя, вклады, проценты, дивиденды и доходы;
(b) кредитовые остатки, переплаты клиентов, подарочные сертификаты, гарантийные депозиты, возмещения, кредитовые авизо, невыплаченная заработная плата, неиспользованные авиабилеты и неидентифицированные денежные переводы;
(c) акции и другие нематериальные доли участия в бизнес-ассоциациях;
(d) Денежные средства, депонированные для погашения акций, облигаций, купонов и других ценных бумаг или для распределения;
e) суммы, причитающиеся и подлежащие уплате в соответствии с условиями страховых полисов, за исключением сумм, причитающихся по документам о возмещении убытков, которые требуют принятия заявителем или которые по их условиям являются недействительными, если они не представлены в течение определенного времени; и
(f) Суммы, подлежащие распределению из трастового или депозитарного фонда, созданного в соответствии с планом обеспечения здоровья, социального обеспечения, пенсии, отпуска, выходного пособия, выхода на пенсию, смерти, покупки акций, участия в прибыли, сбережений сотрудников, дополнительного страхования по безработице или аналогичных пособий.
XII. «Последний известный адрес» означает описание местонахождения предполагаемого владельца, достаточное для целей доставки почты.
XIII. «Владелец» означает вкладчика в случае депозита, бенефициара в случае траста, отличного от депозита в доверительном управлении, кредитора, взыскателя или получателя платежа в случае другого нематериального имущества, или лицо, имеющее юридическую или справедливую интересы в отношении имущества, подпадающего под действие настоящей главы, или его законного представителя.
XIV.«Лицо» означает физическое лицо, деловую ассоциацию, государственное или иное правительство, государственное подразделение или агентство, орган государственной власти, имущество, траст, 2 или более лиц, имеющих общий или общий интерес, или любое другое юридическое или коммерческое лицо.
XV. «Штат» означает любой штат, округ, содружество, территорию, островное владение или любую другую территорию, находящуюся в ведении законодательной власти Соединенных Штатов.
XVI. «Коммунальное предприятие» означает лицо, которое владеет или эксплуатирует для общественного пользования любую установку, оборудование, собственность, франшизу или лицензию на передачу сообщений или производство, хранение, передачу, продажу, доставку или поставку электроэнергии, воды, пара, или газ.

Источник. 1986, 204:1. 1990, 105:1. 1995, 84:2, эфф. 15 июля 1995 г.

Раздел 471-C:2

471-C:2 Имущество считается заброшенным. –
I. За исключением случаев, предусмотренных в настоящей главе, все нематериальное имущество, включая любой доход или приращение, полученное от него, за вычетом любых законных сборов, которое удерживается, выдается или причитается в ходе обычной деятельности владельца и остается невостребованным со стороны владелец в течение более 5 лет после того, как он стал подлежащим выплате или распределению, считается брошенным.
II. Имущество подлежит оплате или распределению для целей настоящей главы, несмотря на неспособность владельца предъявить требование или представить какой-либо документ или документ, необходимые для получения платежа.

Источник. 1986, 204:1. 1995, 295:1, эфф. 20 августа 1995 г.

Раздел 471-C:3

471-C:3 Общие условия, предшествующие презумпции отказа. –
Если не предусмотрено иное, нематериальное имущество подлежит хранению в этом штате как невостребованное имущество, если соблюдены условия, предусматривающие презумпцию оставления в соответствии с RSA 471-C:2 или RSA 471-C:5-18, и:
Я.Последний известный адрес предполагаемого владельца, указанный в записях держателя, находится в этом состоянии;
II. Записи владельца не отражают личность лица, имеющего право на имущество, и установлено, что последний известный адрес лица, имеющего право на имущество, находится в этом состоянии;
III. Записи владельца не отражают последний известный адрес предполагаемого владельца, и установлено, что:
(a) последний известный адрес лица, имеющего право на собственность, находится в этом штате; или
(b) владелец является по месту жительства или правительством или правительственным подразделением или агентством этого штата и ранее не платил или не доставлял имущество в штат по последнему известному адресу предполагаемого владельца или другого лица, имеющего право на имущество;
IV. Последний известный адрес, указанный в записях владельца, предполагаемого владельца находится в штате, который не предусматривает по закону конфискации или конфискации имущества, а владелец является по месту жительства или правительством или правительственным подразделением или агентство этого штата;
V. Последний известный адрес, указанный в записях владельца, предполагаемого владельца находится в иностранном государстве, и владелец является местом жительства или правительством, или правительственным подразделением, или агентством этого штата; или
VI.Сделка, из которой возникла собственность, произошла в этом состоянии; и
(a) Последний известный адрес предполагаемого владельца или другого лица, имеющего право на имущество, находится в штате, который законом не предусматривает конфискацию имущества или изъятие имущества под стражу или его конфискацию или невостребованное право собственности не применяется к имуществу ; и
(b) Владелец является резидентом государства, которое по закону не предусматривает конфискацию имущества или изъятие имущества под стражу, либо закон о его конфискации или невостребованном имуществе не применяется к имуществу.
VII. (a) Если иное не предусмотрено законом, нематериальное имущество подлежит хранению в этом штате как невостребованное имущество, ожидающее требования со стороны другого штата в соответствии с RSA 471-C:27, I(b), если условия, вызывающие презумпцию оставления в соответствии с RSA 471-C:2 или RSA 471-C:5-18 удовлетворены, а последний известный адрес предполагаемого владельца, указанный в записях владельца, находится в другом штате.
(b) О материальном и нематериальном имуществе, ожидающем требования со стороны другого государства в соответствии с RSA 471-C:27, I(b), необходимо сообщить администратору с учетом периодов бездействия, изложенных в настоящей главе, в соответствии с требованиями RSA. 471-К:19.

Источник. 1986, 204:1. 1988, 256:1. 1999, 212:1, эфф. 4 сентября 1999 г.

Раздел 471-C:3-a

471-C:3-a Отменено в 2008 г., 120:34, III, эфф. 2 августа 2008 г. —

Раздел 471-C:4

471-C:4 Дорожные чеки и денежные переводы.
I. С учетом параграфа IV любая сумма, подлежащая уплате по дорожному чеку, который был непогашен более 15 лет после его выдачи, считается неиспользованным, если только владелец в течение 15 лет не сообщил об этом в письменной форме эмитенту или иным образом не указал проценты, что подтверждается меморандумом или иной записью в деле, подготовленной сотрудником эмитента.
II. С учетом параграфа IV любая сумма, подлежащая уплате по денежному переводу или аналогичному письменному документу, за исключением чека третьей стороны, который не был выплачен более 7 лет после его выдачи, считается оставленным, если только владелец в течение 7 лет не сообщил об этом. в письменной форме с эмитентом по этому поводу или иным образом выразил заинтересованность, что подтверждается меморандумом или иной записью в деле, подготовленной сотрудником эмитента.
III. Держатель не может вычесть из суммы дорожного чека или денежного перевода какие-либо сборы, наложенные по причине непредставления документа к платежу, за исключением случаев, когда существует действительный и имеющий юридическую силу письменный договор между эмитентом и владельцем документа, в соответствии с которым эмитент может налагать сборы, и эмитент регулярно налагает такие сборы и не отменяет или иным образом не отменяет их регулярно.
IV. Никакая сумма, подлежащая уплате по дорожному чеку, денежному переводу или аналогичному письменному документу, кроме банковского чека третьего лица, описанного в параграфах I и II, не может быть передана под стражу этого государства как невостребованное имущество, за исключением случаев, когда:
(a) Записи эмитента показывают, что дорожный чек, денежный перевод или аналогичный письменный документ был приобретен в этом штате;
(b) эмитент имеет свое основное место деятельности в этом штате, и записи эмитента не показывают штат, в котором был приобретен дорожный чек, денежный перевод или аналогичный письменный документ; или
(c) Эмитент имеет свое основное место деятельности в этом штате, записи эмитента показывают штат, в котором был приобретен дорожный чек, денежный перевод или аналогичный письменный документ, и законы штата покупки не предусматривают закон о конфискации или хранении имущества или о его конфискации или невостребованном имуществе не применяется к имуществу.
V. Невзирая на любые другие положения настоящей главы, параграф IV применяется к суммам, подлежащим выплате по дорожным чекам, денежным переводам и аналогичным письменным документам, предположительно оставленным 1 февраля 1965 г. или после этой даты, за исключением случаев, когда эти суммы были выплачены состояние до 1 января 1974 года.

Источник. 1986, 204:1, эфф. 1 января 1987 г.

Раздел 471-C:5

471-C:5 Чеки, векселя и аналогичные документы, выпущенные или заверенные банковскими и финансовыми организациями.–
I. Любая сумма, подлежащая выплате по чеку, векселю или аналогичному документу, за исключением тех, которые подпадают под действие RSA 471-C:4, по которым банковская или финансовая организация несет прямую ответственность, включая кассовый чек и заверенный чек, который не был выплачен в течение более чем через 5 лет после того, как он подлежал оплате, или после его выдачи, если он подлежит оплате по требованию, считается оставленным, если только владелец в течение 5 лет не уведомил об этом в письменной форме банковскую или финансовую организацию или иным образом не выразил заинтересованность, что подтверждается меморандум или иная запись в деле, подготовленная его сотрудником.
II. Держатель не может вычитать из суммы любого инструмента, подпадающего под действие настоящего раздела, какие-либо сборы, наложенные по причине непредставления инструмента к платежу, за исключением случаев, когда между держателем и владельцем инструмента имеется действительный и имеющий юридическую силу письменный договор, в соответствии с которым держатель может налагать сборы, и держатель регулярно налагает такие сборы и не отменяет их регулярно или иным образом не отменяет.

Источник. 1986, 204:1. 1995, 295:3, эфф.20 августа 1995 г.

Раздел 471-C:6

471-C:6 Банковские депозиты и средства в финансовых организациях. –
I. Любой вклад до востребования, сбережения или срочный депозит в банковской или финансовой организации, включая депозит, который автоматически продлевается, и любые средства, выплаченные для покупки акций, сертификата взаимного инвестирования или других процентов в банковской или финансовой организации. организация считается ликвидированной, если собственник в течение 5 лет:
(a) в случае депозита увеличил или уменьшил его сумму или представил сберегательную книжку или другое подобное доказательство депозита для зачисления процентов;
(b) Сообщено в письменной форме банковской или финансовой организации относительно имущества;
(c) иным образом указывал на интерес к имуществу, что подтверждается меморандумом или иной записью в деле, подготовленной служащим банковской или финансовой организации;
(d) владеет другим имуществом, к которому применяются подпункты (a), (b) или (c), и если банковская или финансовая организация связывается в письменной форме с владельцем в отношении имущества, которое в противном случае считалось бы оставленным в соответствии с этим подпунктом в адрес, на который регулярно отправляются сообщения о другом имуществе; или
(e) имел другие отношения с банковской или финансовой организацией, в отношении которых владелец:
(1) Направлено в письменной форме в банковскую или финансовую организацию; или
(2) Иным образом указанный интерес, подтвержденный меморандумом или другой записью в файле, подготовленной работником или финансовой организацией, и если банковская или финансовая организация сообщает в письменной форме владельцу относительно имущества, которое в противном случае было бы брошено в соответствии с настоящим разделом. по адресу, на который регулярно отправляются сообщения, касающиеся других отношений.
II. Для целей параграфа I имущество включает проценты и дивиденды.
III. Владелец не может налагать в отношении имущества, описанного в параграфе I, какие-либо сборы в связи с бездействием или бездействием или прекращать выплату процентов, за исключением случаев, когда:
(a) Между держателем и собственником имущества имеется имеющий юридическую силу письменный договор, в соответствии с которым держатель может налагать сбор или прекращать выплату процентов;
(b) В отношении имущества стоимостью более 2 долларов владелец не более чем за 3 месяца до первоначального наложения этих сборов или прекращения начисления процентов письменно уведомляет владельца о сумме этих сборов по последнему известному адресу владелец заявляет, что эти сборы будут наложены или что проценты будут прекращены, но уведомление, предусмотренное в этом разделе, не требуется давать в отношении наложенных сборов или прекращения начисления процентов до 1 января 1987 г .; и
(c) Владелец регулярно взимает такие сборы или прекращает выплату процентов и не отменяет регулярно или иным образом их или не зачисляет проценты задним числом в отношении имущества.
IV. Любое имущество, описанное в параграфе I, которое автоматически продлевается, приобретает срок погашения для целей параграфа I по истечении его первоначального периода времени, но в случае любого продления, на которое владелец соглашается во время продления или примерно во время продления, уведомляя об этом в письменной форме банковской или финансовой организацией или иным образом свидетельствующим о согласии, что подтверждается меморандумом или иной записью в деле, подготовленной работником организации, срок погашения имущества наступает по истечении последнего срока, на который было дано согласие.Если во время, предусмотренное для доставки в параграфе I, штраф или конфискация в уплате процентов будут результатом доставки имущества, срок доставки продлевается до момента, когда не будет штрафа или конфискации.

Источник. 1986, 204:1. 1995, 295:4, эфф. 20 августа 1995 г.

Раздел 471-C:7

471-C:7 Средства, причитающиеся по полисам страхования жизни. –
I. Средства, удерживаемые или причитающиеся по любому полису страхования жизни или имущества или договору аннуитета, срок действия которого истек или срок действия которого истек, считаются заброшенными, если они не востребованы в течение более 5 лет после наступления срока выплаты средств, как это установлено из записей страховой компании, владеющей или владеющей средства, но имущество, указанное в подпункте III(b), считается брошенным, если оно не востребовано более 2 лет.
II. Если лицо, не являющееся застрахованным или получателем аннуитета, имеет право на получение средств, а адрес этого лица неизвестен компании или не определен и определен из записей компании, которая имеет право на получение средств, предполагается, что последний известный адрес лица, имеющего право на получение средств, совпадает с последним известным адресом застрахованного лица или получателя аннуитета согласно записям компании.
III. Для целей настоящей главы полис страхования жизни или имущества или договор аннуитета, срок действия которого не истек на основании фактических доказательств смерти застрахованного лица или получателя ренты согласно записям компании, считается погашенным, а выручка причитается и подлежит выплате, если:
(a) Компания знает, что застрахованный или получатель аннуитета умер; или
b) застрахованное лицо достигло или достигло бы, если бы застрахованное лицо было живо, предельного возраста согласно таблице смертности, на которой основан резерв;
(1) Полис действовал на момент достижения застрахованным лицом или должен был достичь предельного возраста, указанного в настоящем подпункте; и
(2) Ни застрахованный, ни любое другое лицо, заинтересованное в полисе, в течение предшествующих 2 лет, согласно записям компании, не назначало, не корректировало или не платило премии по полису, не подвергало полис ссуде. , переписывались с компанией в письменной форме по поводу политики или иным образом выражали заинтересованность, что подтверждается меморандумом или другой записью в файле, подготовленной сотрудником компании.
IV. Для целей настоящей главы применение положения об автоматической страховой ссуде или другого положения о неконфискации, содержащегося в страховом полисе, не препятствует сроку действия полиса или его прекращению в соответствии с параграфом I, если застрахованный или бенефициар полиса иным образом получил право на доходы от этого до истощения денежной сдачи в результате применения этих положений.
V. Если законы этого штата или условия полиса страхования жизни требуют, чтобы компания уведомляла застрахованного или владельца о том, что было применено положение об автоматической страховой ссуде или другое положение о неконфискации, и уведомление было направлено застрахованному или владельцу чей последний известный адрес, согласно записям компании, находится в этом состоянии, не может быть доставлен, компания должна провести разумный поиск, чтобы установить правильный адрес страхователя, на который должно быть отправлено уведомление.
VI. Несмотря на любые другие положения закона, если компания узнает о смерти застрахованного или получателя ренты, а бенефициар не связался со страховщиком в течение 4 месяцев после смерти, компания должна предпринять разумные шаги для выплаты выручки бенефициару.
VII. Начиная с 2 лет после 1 января 1987 г., каждое изменение формы бенефициара, выдаваемое страховой компанией по любому полису страхования жизни или имущества или договору аннуитета застрахованному или владельцу, являющемуся резидентом этого штата, должно запрашивать следующую информацию:
(a) Имя каждого бенефициара или, если указан класс бенефициаров, имя каждого текущего бенефициара в классе;
(b) адрес каждого бенефициара; и
(c) Отношение каждого бенефициара к застрахованному лицу.

Источник. 1986, 204:1. 1995, 84:3, эфф. 15 июля 1995 г.

Раздел 471-C:7-a

471-C:7-a Невостребованные доходы от демутуализации. – Невостребованное имущество, подлежащее выплате или распределению в ходе демутуализации, реабилитации или связанной с ними реорганизации общества взаимного страхования, считается выброшенным через 2 года после даты демутуализации, если собственник в течение 2 лет, следующих за датой демутуализации, не связался с страховой компании либо в письменной форме, либо посредством иного сообщения, о чем свидетельствует одновременная запись в файле страховой компании о доходах от демутуализации.

Источник. 2003, 218:5, эфф. 30 августа 2003 г.

Раздел 471-C:8

471-C:8 Депозиты и другие платежи, удерживаемые коммунальными предприятиями. –
I. Депозит, включая любые проценты по нему, внесенный абонентом коммунального предприятия для обеспечения оплаты или любой суммы, уплаченной за коммунальные услуги, за вычетом любых законных вычетов, который подлежит оплате, но остается невостребованным владельцем в течение более одного года после расторжения услуг, за которые был внесен залог или оплата, считается брошенным.
II. Комиссия по коммунальным предприятиям может удостоверить, что коммунальное предприятие участвует в программе финансовой помощи, которая помогает клиентам с низким доходом и малообеспеченным клиентам оплачивать счета за коммунальные услуги. После подтверждения администратору коммунальное предприятие должно выплатить 85 процентов средств, которые, как предполагалось, были брошены в соответствии с параграфом I, в программу финансовой помощи, подтвержденную комиссией по коммунальным предприятиям. Коммунальное предприятие по-прежнему обязано подать отчет о таком брошенном имуществе в соответствии с требованиями RSA 471-C:19 и перечислит оставшиеся 15 процентов средств вместе с отчетом, требуемым в соответствии с RSA 471-C:21, I, которые будут использованы для компенсировать администратору расходы на уведомление и публикацию в соответствии с RSA 471-C:20.
III. Положения параграфа II не применяются к коммунальному предприятию, эксплуатирующему или управляющему какой-либо установкой или оборудованием или любой его частью для передачи телефонных или телеграфных сообщений.
IV. [Отменено.]

Источник. 1986, 204:1. 1994, 213:1. 2004, 132:3. 2006, 266:1, эфф. 8 августа 2006 г. 2021, 19:4, II, эфф. 5 июля 2021 г.

Раздел 471-C:9

471-C:9 Возврат средств, удерживаемых бизнес-ассоциациями. – За исключением случаев, когда суд или административный орган распорядился об ином, любая сумма, которую бизнес-ассоциации было предписано возместить судом или административным органом, которая оставалась невостребованной владельцем в течение более одного года после того, как она стала подлежащей выплате в соответствии с окончательное определение или приказ, предусматривающий возмещение, считается отмененным, независимо от того, требует ли окончательное определение или приказ, чтобы какое-либо лицо, имеющее право на возмещение, предъявило требование о возмещении, или нет.

Источник. 1986, 204:1, эфф. 1 января 1987 г.

Раздел 471-C:10

471-C:10 Акции и другие нематериальные активы в деловых ассоциациях. –
I. Предполагается, что акции или иные доли участия в бизнес-ассоциации, кроме ассоциации потребительских кооперативов, будут прекращены через 3 года после наступления самого раннего из следующих событий:
(a) дату последнего дивиденда, дробления акций или другого распределения, не заявленного предполагаемым владельцем; или
(b) Дата, когда выписка со счета или другое уведомление или сообщение были возвращены как недоставленные.
II. Параграф I применяется к лежащим в основе акциям, акциям или другим нематериальным долям собственности владельца, а также к акциям, акциям или другим нематериальным долям собственности в бизнес-ассоциациях, выплачивающих дивиденды и без дивидендов, независимо от того, представлена ​​ли такая доля сертификатом или нет. . В то время, когда имущество считается брошенным, любое другое имущественное право, возникшее или возникшее у собственника в результате имущественного интереса и не считавшееся ранее брошенным, также считается брошенным.
III. Течение 3-летнего периода отказа немедленно прекращается, если очевидный владелец:
(a) Сообщается в письменной форме ассоциации относительно процентов или дивидендов, распределения или другой суммы, подлежащей выплате в результате процентов; или
(b) Иным образом сообщалось ассоциации относительно процентов или дивидендов, распределения или другой суммы, подлежащей выплате в результате процентов, что подтверждается меморандумом или другим документом, хранящимся в ассоциации, подготовленным сотрудником или уполномоченным агентом ассоциация.
(c) Предъявил инструмент, выпущенный для выплаты процентов или дивидендов или другого денежного распределения. Если какие-либо будущие дивиденды, распределение или другая сумма, подлежащая выплате владельцу в результате доли владения, впоследствии не востребованы владельцем, начинается новый период, в течение которого имущество считается заброшенным, и относится только к моменту последующего дивиденда, распределения или иной суммы, подлежащей уплате.
IV. Любые дивиденды, прибыль, распределение, проценты, выкуп, платеж в счет основного долга или иная сумма, принадлежащая бизнес-ассоциации или причитающаяся ей в пользу или перед ее акционером, держателем сертификата, членом или держателем другой доли участия, который не требовал их или соответствовал в письменной форме с бизнес-ассоциацией по этому поводу, в течение 3 лет после даты, установленной для оплаты или доставки, считается невостребованным.

Источник. 1986, 204:1. 1990, 105:16, I. 1995, 295:5-7. 2001, 197:6. 2008, 120:27, эфф. 2 августа 2008 г.

Раздел 471-C:11

471-C:11 Имущество бизнес-ассоциаций, находящихся в процессе ликвидации. – Нематериальное имущество, распределяемое при ликвидации хозяйственного общества, которое остается невостребованным собственником более одного года после даты, установленной для окончательного распределения, считается брошенным.

Источник. 1986, 204:1, эфф. 1 января 1987 г.

Раздел 471-C:12

471-C:12 Имущество, принадлежащее агентам и доверенным лицам. –
I. Нематериальное имущество и любой доход или прирост, полученный от него, находящиеся в доверительном управлении в пользу другого лица, считаются брошенными, если только владелец в течение 5 лет после того, как оно стало подлежащим оплате или распределению, не увеличил или не уменьшил основную сумму, не принял оплату основная сумма или доход, сообщенные в отношении имущества, или иным образом указанный процент, что подтверждается меморандумом или другой записью в файле, подготовленной доверенным лицом.
II. Средства на индивидуальном пенсионном счете или в пенсионном плане для самозанятых лиц или аналогичном счете или плане, учрежденном в соответствии с Налоговым кодексом США, не подлежат выплате или распределению в соответствии с пунктом I, за исключением случаев, когда в соответствии с условиями счета или план, распределение всех или части средств будет тогда обязательным.
III. Для целей настоящего раздела считается, что лицо, владеющее имуществом в качестве агента хозяйственного объединения, владеет имуществом в доверительном управлении только для этого хозяйственного объединения, если соглашением между таким лицом и хозяйственным объединением не предусмотрено иное.
IV. Для целей настоящей главы лицо, которое считается владеющим имуществом в доверительном управлении только для бизнес-ассоциации, является владельцем имущества только в той мере, в какой это касается интересов бизнес-ассоциации в собственности, а бизнес-ассоциация владельцу имущества в той мере, в какой это касается интересов любого другого лица в имуществе.

Источник. 1986, 204:1. 1995, 84:4, эфф. 15 июля 1995 г.

Раздел 471-C:13

471-C:13 Имущество, хранящееся в помещениях Департамента полиции.–
I. Невзирая на любые другие положения закона об обратном, все неконтрабандное брошенное или утерянное личное имущество стоимостью 250 долларов США или более, хранившееся в помещении полицейского управления или офиса шерифа в течение как минимум 180 дней, или которое имеет стоимость менее 250 долларов и хранилось в течение периода не менее 90 дней, может быть уничтожено полицейским управлением или офисом шерифа путем возврата его нашедшему, если известно, если нашедший не был сотрудник полиции или шериф, который обнаружил имущество в ходе выполнения полицейским или шерифом своих обычных полицейских обязанностей.Если имущество не может быть возвращено нашедшему его, оно должно быть продано с публичных торгов, а вырученные средства должны быть переданы городскому или городскому казначею, за исключением велосипедов, хранившихся в помещении полицейского управления или офиса шерифа в течение в течение 90 дней или более должны быть проданы на публичных торгах, а вырученные средства должны быть использованы для поддержки местных программ безопасности велосипедов, или, если местные программы безопасности велосипедов отсутствуют, то с согласия местного органа управления, для использоваться для любых других целей.Департамент полиции или офис шерифа освобождаются от любой ответственности по любым претензиям, возникающим или предъявляемым впоследствии в отношении имущества, отчужденного в соответствии с настоящим разделом. Добросовестное суждение о стоимости имущества полицейским управлением или офисом шерифа имеет решающее значение для целей настоящего раздела.
II. Если неконтрабандное брошенное или утерянное личное имущество не может быть возвращено в соответствии с параграфом I, и если полицейское управление или офис шерифа добросовестно определили, что оно не имеет денежной ценности, тогда такое имущество может быть уничтожено или отчуждено в соответствии с указаниями начальник полиции департамента или назначенный начальником, или шериф округа, или назначенный шерифом.

Источник. 1986, 204:1. 1995, 84:5; 295:18. 2000, 237:2. 2005, 48:1, эфф. 22 июля 2005 г. 2021 г., 140:1, эфф. 21 сентября 2021 г.

Раздел 471-C:13-a

471-C:13-a Собственность, хранящаяся в помещениях аэропорта. –
I. Невзирая на любые другие положения закона об обратном, директор аэропорта или назначенное им лицо может распоряжаться всем неконтрабандным брошенным или утерянным имуществом, которое хранилось в помещении аэропорта в течение 180 дней и на которое не претендовал владелец.Если владелец неизвестен или если владелец не может заявить права на имущество в течение 60 дней с момента получения уведомления о требовании имущества, директор аэропорта или назначенное им лицо может:
(a) Уничтожать брошенное или потерянное имущество, которое может содержать личную или деловую информацию, или имущество стоимостью менее 25 долларов США.
(b) Вернуть валюту установленному нашедшему. Идентифицированный нашедший должен потребовать валюту в течение 60 дней с момента получения уведомления о требовании валюты, в противном случае указанная валюта удерживается аэропортом для использования в авиационной деятельности.
II. (a) Директор аэропорта или назначенное им лицо может распорядиться всем неконтрабандным брошенным или утерянным имуществом, хранившимся в помещении для имущества аэропорта в течение 180 дней, от которого директор аэропорта или назначенное им лицо не смог избавиться в соответствии с параграфом я по:
(1) Пожертвование имущества, которое может представлять ценность для благотворительной организации, на благотворительность; или
(2) Продажа имущества на публичных торгах. Директор аэропорта или назначенное им лицо назначает день проведения аукциона и уведомляет об этом путем публикации в ежедневной газете.В уведомлении должны быть указаны дата, время и место начала такого аукциона, а также общее описание видов продаваемого имущества. Уведомление подписывается директором аэропорта или его уполномоченным лицом. Выручка от такого аукциона остается у аэропорта для использования в авиационной деятельности или безвозмездно передается в государственный авиационный фонд; или
(3) Продажа имущества на сайте интернет-аукциона при достаточном участии покупателя, чтобы гарантировать, что имущество получает адекватную экспозицию на рынке для товаров того типа, от которого избавляются.Выручка от такого аукциона остается у аэропорта для использования в авиационной деятельности или безвозмездно передается в государственный авиационный фонд.
(b) Имущество, которое не может быть продано на публичных торгах или на сайте интернет-аукциона, может быть реализовано любым способом, который сочтет подходящим директор аэропорта или назначенное им лицо.
III. Аэропорт и государство, муниципалитет, орган власти или другая организация, которая владеет аэропортом или управляет им, не несут ответственности за любые претензии, возникающие впоследствии или предъявленные в отношении имущества, отчужденного в соответствии с настоящим разделом.

Источник. 2011, 224:376, эфф. 1 июля 2011 г.

Раздел 471-C:14

471-C:14 Имущество, хранящееся в складских помещениях государственного агентства. – Невзирая на любой другой закон об обратном, все неконтрабандное брошенное или утерянное имущество стоимостью менее 250 долларов США, хранившееся на складе государственного агентства в течение не менее 60 дней, может быть уничтожено государственным агентством после того, как агентство добросовестно пытался вернуть имущество владельцу, если это известно.Если собственник не может быть установлен или имущество не может быть возвращено по какой-либо иной причине, имущество передается в отдел административного обслуживания, отдел закупок и вспомогательных служб для реализации на публичных торгах с передачей вырученных средств в распоряжение государственный казначей. Государство освобождается от всякой ответственности за любые претензии, возникающие впоследствии или предъявленные в отношении имущества, отчужденного в соответствии с настоящей статьей.

Источник. 1986, 204:1. 2014, 327:67, эфф.2 августа 2014 г.

Раздел 471-C:15

471-C:15 Нематериальное имущество, находящееся в ведении судов и государственных органов. – Нематериальное имущество, удерживаемое собственником судом, государством или иным органом власти, государственным подразделением или агентством, государственной корпорацией или органом государственной власти, которое остается невостребованным собственником более 3 лет после того, как оно стало подлежащим оплате или распределению, считается заброшенным.

Источник. 1986, 204:1, эфф. 1 января 1987 г.

Раздел 471-C:15-a

471-C:15-a Распоряжение судами невостребованным имуществом.–
Несмотря на любой закон об обратном:
I. [Отменено.]
II. Суд, в котором находится утраченное, брошенное или невостребованное имущество, подпадающее под действие настоящей главы, может распоряжаться им в порядке, установленном верховным судом.

Источник. 1988, 256:2. 1993, 190:15. 1995, 295:19, 20, эфф. 20 августа 1995 г.

Раздел 471-C:16

471-C:16 Подарочные сертификаты и кредиты магазина. – Невзирая на любой закон об обратном, подарочные сертификаты на сумму 250 долларов США или меньше, а также кредиты магазина, которые были выданы для кредита на товары в магазине, независимо от того, когда они были выданы, не должны считаться брошенной собственностью и не должны подпадать под действие RSA 471-C или любых других прошлых или настоящего закона.Все подарочные сертификаты и магазинные кредиты, переданные государству до 1 января 2018 г., а также подарочные сертификаты и магазинные кредиты, которые должным образом определены как подлежащие отчетности в ходе любых проверок соответствия, начатых до 1 января 2018 г. и впоследствии переведенных, должны оставаться на хранении. государства до тех пор, пока не будет возвращено владельцу. Этот раздел не применяется к сезонным абонементам или купонам, которые не подлежат возврату и обмену.

Источник. 1986, 204:1. 1995, 295:8.1997, 302:3. 2004, 228:2. 2017, 105:3, эфф. 1 января 2018 г.

Раздел 471-C:17

471-C:17 Заработная плата. – Невыплаченная заработная плата, в том числе заработная плата, представленная непредъявленными платежными чеками, причитающаяся в ходе обычной деятельности владельца, которая остается невостребованной владельцем более одного года после того, как стала подлежащей выплате, считается оставленной.

Источник. 1986, 204:1, эфф. 1 января 1987 г.

Раздел 471-C:18

471-C:18 Содержимое банковской ячейки или другого хранилища.– Все материальное и нематериальное имущество, хранящееся в банковской ячейке или любом другом хранилище для хранения в этом штате в ходе обычной деятельности владельца, и доходы, полученные в результате продажи имущества, разрешенного другим законом, которые остаются невостребованными собственником более По прошествии 5 лет после истечения срока аренды или аренды бокса или другого репозитория считается заброшенным.

Источник. 1986, 204:1. 1995, 295:9, эфф. 20 августа 1995 г.

Раздел 471-C:19

471-C:19 Отчет о брошенном имуществе.–
I. Лицо, владеющее имуществом, материальным или нематериальным, предположительно брошенным и подлежащим хранению в качестве невостребованного имущества в соответствии с настоящей главой, должно сообщить администратору об имуществе, как предусмотрено в настоящем разделе. Отчеты, содержащие 20 и более пунктов, передаются в электронном формате в установленном администратором порядке. Администратор может отменить это требование, если он или она решит, что оно создает чрезмерные трудности.
II. Отчет должен быть нотариально заверен и должен содержать:
(a) За исключением дорожных чеков и денежных переводов, имя, если известно, и последний известный адрес, если таковой имеется, каждого лица, фигурирующего в записях держателя как владелец имущества стоимостью 50 долларов или более предположительно брошенный в соответствии с настоящей главой;
(b) В случае невостребованных средств в размере 50 долларов США или более, удерживаемых или причитающихся по любому полису страхования жизни или пожертвований или договору аннуитета, полное имя и последний известный адрес застрахованного или получателя ренты и бенефициара согласно записям страховая компания, владеющая или владеющая средствами;
(c) В случае содержимого сейфа или другого хранилища для хранения или другого материального имущества, описание имущества и места, где оно хранится и может быть проверено администратором, а также любые суммы, причитающиеся владельцу. ;
d) характер и идентификационный номер, если таковой имеется, или описание имущества и сумма, указанная в записях, подлежащая уплате, но предметы стоимостью менее 50 долларов каждый могут быть указаны в совокупности;
(e) дата, когда имущество стало подлежать оплате, требованию или возврату, и дата последней сделки с предполагаемым владельцем в отношении имущества; и
(f) Другая информация, которую администратор предписывает в соответствии с правилами, принятыми в соответствии с RSA 541-A, в отношении администрирования настоящей главы.
III. Если лицо, владеющее имуществом, предположительно брошенным и находящимся под стражей как невостребованное имущество, является правопреемником других лиц, которые ранее владели имуществом от имени предполагаемого владельца, или владелец изменил имя такого владельца во время владения имуществом, владелец должен подать заявление в адрес владельца. сообщить все известные имена и адреса каждого предыдущего владельца собственности.
IV. Отчет должен быть подан до 1 ноября каждого года в отношении имущества, предположительно брошенного по состоянию на 30 июня этого года, но отчет любой страховой компании, включая отчет о невостребованных доходах от демутуализации в соответствии с RSA 471-C:7-a, должны быть поданы до 1 мая каждого года в отношении средств, причитающихся по страховым полисам, от которых предполагается отказ по состоянию на 31 декабря предыдущего года.По письменному запросу любого лица, необходимого для подачи отчета, администратор может перенести дату отчета.
V. Не более чем за 120 дней до подачи отчета, требуемого настоящим разделом, владелец имущества, брошенного и подлежащего хранению в качестве невостребованного имущества в соответствии с настоящей главой, за исключением доходов от демутуализации в соответствии с RSA 471-C:7-a, должен отправить письменное уведомление предполагаемого владельца по последнему известному адресу такого владельца, информирующее владельца о том, что владелец владеет имуществом, подпадающим под действие настоящей главы, если:
(a) владелец имеет в своих записях адрес предполагаемого владельца, который, как не указано в записях владельца, является неточным;
(b) Претензия предполагаемого владельца не ограничена сроком исковой давности; и
(c) Имущество имеет стоимость 50 долларов или более.

Источник. 1986, 204:1. 1990, 105:2, 3. 1995, 84:6; 295:10-12. 2003, 218:6. 2008, 120:28, эфф. 2 августа 2008 г.

Раздел 471-C:20

471-C:20 Уведомление и публикация списков брошенного имущества. –
I. Администратор должен опубликовать уведомление не позднее 30 ноября года, следующего за годом, в котором брошенное имущество было оплачено или доставлено администратору, или в соответствии с требованиями RSA 471-C:19 не реже одного раза в неделю в течение 2 последовательных недель в газете общего обращения в округе этого штата, в котором находится последний известный адрес любого лица, которое должно быть названо в уведомлении.Если адрес не указан или адрес находится за пределами этого штата, уведомление должно быть опубликовано в округе, в котором владелец собственности имеет основное место деятельности в этом штате.
II. Публикуемое уведомление озаглавлено «Уведомление об именах лиц, являющихся собственниками брошенного имущества» и должно содержать:
(a) Имена в алфавитном порядке и последний известный адрес, если таковой имеется, лиц, перечисленных в отчете и имеющих право на извещение в округе, как указано в параграфе I.
(b) Заявление о том, что информация об имуществе, имени и последнем известном адресе владельца может быть получена любым лицом, заинтересованным в имуществе, путем направления запроса администратору.
(c) [Отменено.]
III. Администратор не обязан публиковать в уведомлении какие-либо предметы стоимостью менее 50 долларов, если только администратор не считает, что их публикация отвечает общественным интересам.
IV. Не позднее 30 ноября года, следующего за годом, в котором брошенное имущество было оплачено или передано администратору в соответствии с требованиями RSA 471-C:19, администратор должен отправить уведомление каждому лицу, чей последний известный адрес указан в отчет и кто, как представляется, имеет право на имущество стоимостью 50 долларов или более, предположительно брошенное в соответствии с этой главой, и любой бенефициар страхового полиса или договора аннуитета, последний известный адрес которого есть у администратора.
V. Уведомление по почте должно содержать:
а) заявление о том, что, согласно отчету, поданному администратору, удерживается имущество, на которое, как представляется, имеет право адресат;
(b) имя и последний известный адрес лица, владеющего имуществом, и любую необходимую информацию, касающуюся изменения имени и последнего известного адреса владельца; и
(c) Заявление о том, что, если владелец не представит владельцу удовлетворительное доказательство требования к дате, указанной в опубликованном уведомлении, имущество будет передано на хранение администратору, и все дальнейшие претензии должны быть направлены на рассмотрение администратор.
VI. Этот раздел не применяется к суммам, подлежащим выплате по дорожным чекам, денежным переводам и другим письменным документам, предположительно брошенным в соответствии с RSA 471-C:4.
VII. Любая информация или записи, которые необходимо предоставить для раздела оставленного имущества, должны быть конфиденциальными, за исключением случаев, когда это необходимо для надлежащего применения настоящей главы. Несмотря на любые другие положения закона, любая идентифицирующая информация, изложенная в любом отчете, записи, требовании или другом документе, представленном казначею в соответствии с настоящей главой в отношении невостребованного или брошенного имущества, является конфиденциальной записью и должна быть доступна для публичного ознакомления или копирования. только по усмотрению казначея или назначенного казначеем лица.

Источник. 1986, 204:1. 1990, 105:4-6, 16, II. 1995 год; 295:13, 14. 1999, 212:2, 3. 2008, 120:29, эфф. 2 августа 2008 г.

Раздел 471-C:21

471-C:21 Оплата или доставка брошенного имущества. –
I. Лицо, которое обязано подать отчет в соответствии с RSA 471-C:19, должно оплатить или доставить администратору все брошенное имущество, о котором необходимо сообщить во время подачи отчета, за исключением случаев, предусмотренных в RSA 471-C:8. , II и IV.
II, III. [Отменено.]
IV. Держатель доли в соответствии с RSA 471-C:10 должен предоставить дубликат сертификата или другое свидетельство права собственности, если держатель не выдает свидетельства о праве собственности администратору. При доставке дубликата сертификата администратору держатель и любой агент по передаче, регистратор или другое лицо, действующее в интересах или от имени держателя при оформлении или доставке дубликата сертификата, освобождается от любой ответственности любого рода в соответствии с положениями RSA 471-C:22 каждому лицу, включая любое лицо, приобретающее оригинал сертификата или дубликат сертификата, выданного администратору, за любые убытки или ущерб, причиненные любому лицу выдачей и доставкой администратору дубликата сертификата .

Источник. 1986, 204:1. 1990, 105:7, 16, III. 1994, 213:2. 2004, 132:4, эфф. 1 июля 2005 г.

Раздел 471-C:22

471-C:22 Государственная опека; Владелец освобожден от ответственности; Возмещение требований об оплате держателем; Истребование для владельца; Защита держателя; Оплата сейфа или депозитарных сборов. –
I. При оплате или передаче имущества управляющему государство берет на себя опеку и ответственность за сохранность имущества.Лицо, добросовестно уплачивающее или передающее имущество управляющему, освобождается от всякой ответственности в пределах стоимости оплаченного или переданного имущества по любому требованию, существовавшему на тот момент или которое впоследствии может возникнуть или быть предъявлено в отношении имущества.
II. Держатель, уплативший деньги администратору в соответствии с настоящей главой, может произвести платеж любому лицу, которое, по мнению держателя, имеет право на получение платежа, и после представления доказательства платежа и подтверждения того, что получатель платежа имел на это право, администратор должен незамедлительно возместить сумму держателя платежа без взимания каких-либо сборов или других сборов.Если требуется возмещение платежа, произведенного по оборотному инструменту, включая дорожный чек или денежный перевод, держателю возмещаются расходы в соответствии с настоящим пунктом после предоставления доказательств того, что документ был должным образом представлен и что платеж был произведен лицу, явившемуся в суд. владелец имеет право на получение платежа. Держателю возмещается платеж, произведенный в соответствии с настоящим параграфом, даже если платеж был произведен лицу, чье требование было отклонено в соответствии с RSA 471-C:33, I.
III. Владелец, передавший администратору имущество, в том числе свидетельство о какой-либо заинтересованности в бизнес-ассоциации, кроме денег, в соответствии с настоящей главой, может потребовать обратно имущество, если оно все еще находится во владении администратора, без уплаты каких-либо сборов или других сборов по представление доказательств того, что собственник истребовал имущество от держателя.
IV. Администратор может принять аффидевит владельца в качестве достаточного доказательства фактов, дающих право владельцу на возврат денег и имущества в соответствии с настоящим разделом.
V. Если владелец добросовестно платит или передает имущество администратору, а затем другое лицо требует имущество от владельца или другое государство требует деньги или имущество в соответствии с его законами, касающимися конфискованного или брошенного или невостребованного имущества, администратор после письменного уведомление о претензии, защищает владельца от претензии и освобождает владельца от любой ответственности по иску.
VI. Для целей настоящего раздела «добросовестность» означает, что:
(a) оплата или поставка были произведены с разумной попыткой выполнить положения настоящей главы;
(b) Лицо, передающее имущество, не являлось доверенным лицом, нарушившим доверительное управление в отношении имущества, и имело разумные основания полагать, основываясь на фактах, которые тогда были известны этому лицу, что имущество было оставлено для целей настоящего глава; и
(c) Нет доказательств того, что записи, в соответствии с которыми была произведена поставка, не соответствовали разумным коммерческим стандартам практики в отрасли.
VII. Имущество, изъятое из сейфа или другого безопасного хранилища, принимается администратором с учетом права держателя в соответствии с настоящим параграфом на возмещение фактической стоимости открытия и любого действующего залогового права или договора, предусматривающего возмещение владельцу невыплаченной арендной платы. или плата за хранение. Администратор должен возместить или выплатить держателю из выручки, оставшейся после вычета стоимости продажи администратора.

Источник. 1986, 204:1.1995, 84:7, эфф. 15 июля 1995 г.

Раздел 471-C:23

471-C:23 Зачисление дивидендов, процентов или приращений на счет владельца. – Всякий раз, когда имущество, отличное от денег, выплачивается или передается управляющему в соответствии с настоящей главой, владелец имеет право на получение от управляющего любых дивидендов, процентов или других приращений, реализованных или начисленных на имущество во время или до ликвидации или преобразования его в деньги.

Источник. 1986, 204:1, эфф. 1 января 1987 г.

Раздел 471-C:24

471-C:24 Открытая продажа брошенного имущества. –
I. За исключением случаев, предусмотренных в параграфах II и III, администратор в течение одного года после получения брошенного имущества должен продать его лицу, предложившему самую высокую цену, на публичных торгах в любом городе штата, который, по мнению администратора, предоставляет наиболее выгодные условия. рынок соответствующего имущества. Администратор может отклонить самую высокую ставку и повторно выставить недвижимость на продажу, если, по мнению администратора, ставка недостаточна.Если, по мнению администратора, вероятная стоимость продажи превышает стоимость имущества, оно не должно выставляться на продажу. Любой продаже, проводимой в соответствии с настоящим разделом, должно предшествовать уведомление, отправленное обычной почтой на последний известный адрес владельца собственности не менее чем за 30 дней до продажи, и одна публикация уведомления не менее чем за 3 недели до продажи в газета общего обращения в графстве, в котором собственность должна быть продана.
II. Ценные бумаги, котирующиеся на установленной фондовой бирже, должны продаваться по ценам, преобладающим на момент продажи на бирже.Другие ценные бумаги могут быть проданы через биржу по ценам, преобладающим на момент продажи, или любым другим способом, который администратор сочтет целесообразным.
III. Если администратор не считает, что в интересах государства поступать иначе, все ценные бумаги, за исключением тех, которые считаются брошенными в соответствии с RSA 471-C:10, переданные администратору, должны удерживаться в течение как минимум одного года, прежде чем администратор может продайте их. Продаже ценных бумаг должно предшествовать обычное почтовое уведомление, как указано в параграфе I.
IV. Если администратор не сочтет, что в интересах государства поступить иначе, все ценные бумаги, от которых в соответствии с RSA 471-C:10 предположительно отказались и которые переданы администратору, должны удерживаться в течение как минимум одного года, прежде чем администратор сможет их продать. Если управляющий продает какие-либо ценные бумаги, поставленные в соответствии с RSA 471-C:10, до истечения годичного периода, любое лицо, предъявляющее требование в соответствии с настоящей главой до истечения годичного периода, имеет право либо на выручку от продажа ценных бумаг или рыночная стоимость ценных бумаг на момент предъявления требования, в зависимости от того, какая сумма больше, за вычетом любых вычетов комиссий в соответствии с RSA 471-C:25, II.Лицо, предъявляющее требование в соответствии с настоящей главой, по истечении этого срока имеет право на получение либо ценных бумаг, переданных администратору держателем, если они все еще остаются в руках администратора, либо выручки, полученной от продажи, за вычетом любой суммы. вычитается в соответствии с RSA 471-C:25, II, но ни одно лицо не имеет претензий в соответствии с настоящей главой к государству, держателю, любому агенту по передаче, регистратору или другому лицу, действующему в интересах или от имени держателя, в отношении какой-либо оценки в стоимость имущества, возникающая после передачи держателем администратору.
V. Покупатель имущества при любой продаже, проводимой администратором в соответствии с настоящей главой, получает имущество без всяких требований собственника или предыдущего владельца и всех лиц, предъявляющих претензии через них или под их началом. Администратор оформляет все документы, необходимые для завершения перехода права собственности.

Источник. 1986, 204:1. 1990, 105:8, 9. 1995, 84:8. 2008, 120:30, эфф. 2 августа 2008 г.

Раздел 471-C:25

471-C:25 Депозит денежных средств.–
I. Если иное не предусмотрено настоящим разделом, администратор должен незамедлительно внести в общий фонд этого штата все средства, полученные в соответствии с настоящей главой, включая доходы от продажи брошенного имущества в соответствии с RSA 471-C:24; при условии, однако, что в случае средств, которые были получены из дорожного фонда или фонда рыболовства и дичи, любые такие средства, полученные в соответствии с настоящей главой, должны быть депонированы в фонде, из которого они были получены. Администратор сохраняет в отдельном фонде сумму, достаточную для своевременной оплаты должным образом разрешенных требований.Перед внесением депозита управляющий должен записать имя и последний известный адрес каждого лица, фигурирующего в отчетах держателей и имеющего право на имущество, а также имя и последний известный адрес каждого застрахованного лица или получателя ренты и выгодоприобретателя, а также, в отношении каждый полис или договор указан в отчете страховой компании, его номер и название компании. Запись должна быть доступна для публичного ознакомления в любое разумное рабочее время.
II. Прежде чем сделать какой-либо вклад в кредит общего фонда или казначея графства, как это предусмотрено в параграфе I, администратор может вычесть любые расходы, понесенные в связи с исполнением настоящей главы; при условии, однако, что расходы, понесенные при выполнении RSA 471-C:30, должны быть разрешены, как указано в RSA 471-C:30, II.

Источник. 1986, 204:1. 1989, 408:72. 1990, 105:10. 1999, 212:4, эфф. 1 января 2000 г.

Раздел 471-C:26

471-C:26 Подача претензии администратору. –
I. (a) Лицо, за исключением другого штата, претендующее на долю в любом имуществе, оплаченном или переданном администратору, может подать администратору иск по форме, установленной администратором и подтвержденной заявителем.
(b) Лицо, претендующее на брошенный коммунальный депозит или любое другое брошенное имущество в соответствии с положениями RSA 471-C:8, которое не было передано на хранение администратору в соответствии с RSA 471-C:8, II или IV, может подать иск на форма, установленная администратором и заверенная заявителем.Любая претензия, уплаченная администратором в соответствии с настоящим параграфом, подлежит возмещению коммунальной компанией, которая первоначально сообщила, что имущество заброшено.
(c) Если администратор владеет невостребованным имуществом на имя умершего владельца, администратор может рассматривать претензии в отношении имущества следующим образом:
(1) В случае открытого имущества, администратором или душеприказчиком, назначенным судом по наследственным делам.
(2) За исключением случаев, предусмотренных в подпунктах (5)-(7), в случае закрытого имущества, когда невостребованное имущество оценивается менее чем в 10 000 долларов США и не включает ценные бумаги в форме акций, в соответствии с окончательным распределением активов. как утверждает суд по наследственным делам.
(3) За исключением случаев, предусмотренных в подпунктах (5)-(7), при отсутствии решения суда об окончательном распределении имущества или завещания, а также невостребованного имущества стоимостью менее 10 000 долларов США и не включает ценные бумаги в форме акций, пережившему супругу умершего владельца или, если нет пережившего супруга, то ближайшему родственнику в соответствии с положениями RSA 561:1.
(4) Во всех других случаях, когда администратор владеет имуществом на имя умершего владельца, завещательное имущество должно быть открыто в соответствующей юрисдикции истцом или другим заинтересованным лицом, чтобы определить надлежащее распределение невостребованного имущества. имущество по закону.
(5) Перед распределением любого невостребованного имущества в соответствии с подпунктами (2) и (3) администратор должен сначала убедиться, что у отдела здравоохранения и социальных служб нет требования о медицинской и/или финансовой помощи, выплачиваемой от имени умершего владельца. .
(6) В случае, если у департамента здравоохранения и социальных служб есть требование о медицинской и/или финансовой помощи, выплачиваемой от имени умершего владельца, департамент может подать требование о такой помощи, используя аффидевит, составленный администратором, который гарантирует, что :
(A) ни одно физическое лицо не подавало иск о завещании имущества умершего владельца, через которое департамент мог заявлять свои требования, или управление завещанием для умершего владельца было открыто, и ни одно лицо не предпринимало попыток повторно открыть имущество, через которое департамент мог заявлять свои требования;
(B) На основании имеющейся у него информации Департамент не считает, что существуют известные расходы на необходимые похороны и погребение умершего владельца; и
(C) На основании всех фактов, известных департаменту, возвращение им этого брошенного имущества не ограничивается запретами на возвращение, изложенными в 42 U.SC section 1396p и RSA 167:16-a, IV.
(7) Если министерство здравоохранения и социальных служб предъявило иск в отношении невостребованного имущества умершего владельца, как это предусмотрено в подпункте (6), ни при каких обстоятельствах администратор не должен распределять в ведомство сумму, превышающую заявленную сумму.
II. Администратор рассматривает каждую претензию в течение 90 дней после ее подачи и в случае полного или частичного отклонения претензии письменно уведомляет заявителя. Уведомление может быть направлено по почте на последний адрес, если таковой имеется, указанный в претензии в качестве адреса, на который должны быть отправлены уведомления.Если в претензии не указан адрес для уведомлений, уведомление может быть отправлено по почте на последний адрес заявителя, если таковой имеется, как указано в претензии. Уведомление об отказе не требуется, если в претензии не указан ни последний адрес, на который должны быть отправлены уведомления, ни адрес истца.
III. Если претензия разрешена, администратор должен выплатить или передать заявителю имущество или сумму, фактически полученную администратором, или чистую выручку, если оно было продано администратором, вместе с любой дополнительной суммой, требуемой RSA 471-C: 23.
IV. [Отменено.]

Источник. 1986, 204:1. 1990, 105:11, 16, IV. 1994, 213:3. 1995, 84:9. 2004, 132:5. 2008, 120:31. 2010, Сп. Сесс., 1:3, 4, эфф. 10 июня 2010. 2021, 19:5, эф. 5 июля 2021 г .; 122:65, эфф. 1 июля 2021 г.

Раздел 471-C:27

471-C:27 Иск другого штата о возврате собственности; Процедура. –
I. В любое время после того, как имущество было оплачено или передано управляющему в соответствии с настоящей главой, другой штат может вернуть это имущество, если:
(a) Имущество было передано под стражу в этом штате, потому что записи о владельце не отражали последний известный адрес предполагаемого владельца, когда имущество считалось брошенным в соответствии с настоящей главой, а другой штат устанавливает, что последний известный адрес предполагаемый владелец или другое лицо, имеющее право на имущество, находилось в этом штате, и в соответствии с законодательством этого штата имущество было конфисковано или подпадало под действие требования об отказе от этого штата;
(b) последний известный адрес предполагаемого владельца или другого лица, имеющего право на имущество, как это отражено в записях владельца, находится в другом штате, и в соответствии с законодательством штата имущество было конфисковано или стало объектом конфискации. заявление об отказе от этого государства;
(c) Записи владельца были ошибочными, поскольку они неточно отражали фактического владельца собственности, а последний известный адрес фактического владельца находится в другом штате, и в соответствии с законодательством этого штата имущество было конфисковано или было при условии отказа от этого государства;
(d) имущество было поставлено под стражу этим государством в соответствии с RSA 471-C:3, VI и в соответствии с законодательством штата домициля владельца имущество было конфисковано или стало предметом требования об отказе от этого государства; или
(e) Имущество представляет собой сумму, подлежащую уплате по дорожному чеку, денежному переводу или другому подобному документу, который находился под стражей в этом штате в соответствии с RSA 471-C:4, и этот документ был приобретен в другом штате и в соответствии с по законам этого штата имущество было конфисковано или стало объектом требования об отказе от этого штата.
II. Требование другого государства о возврате выморочного или брошенного имущества должно быть предъявлено по форме, установленной администратором, который принимает решение по требованию в течение 90 дней после его предъявления. Администратор разрешает иск, если администратор определяет, что другое государство имеет право на брошенное имущество в соответствии с параграфом I.
III. Администратор должен потребовать от штата, прежде чем вернуть имущество в соответствии с настоящим разделом, согласиться возместить этому штату и его должностным лицам и служащим любую ответственность по иску о собственности.

Источник. 1986, 204:1. 1995, 84:10, эфф. 15 июля 1995 г.

Раздел 471-C:28

471-C:28 Действие по установлению претензии. – Лицо, пострадавшее от решения администратора или по иску которого не были приняты меры в течение 90 дней после его подачи, может подать иск об удовлетворении иска в вышестоящий суд округа Мерримак, указав администратора в качестве ответчика. Иск должен быть подан в течение 90 дней после принятия решения администратором или в течение 180 дней после подачи иска, если администратор не отреагировал на него.

Источник. 1986, 204:1. 1995, 84:11, эфф. 15 июля 1995 г.

Раздел 471-C:29

471-C:29 Выборы для получения оплаты или доставки. –
I. Администратор может отказаться от получения любого имущества, о котором сообщается в соответствии с настоящей главой, которое, по мнению администратора, имеет меньшую стоимость, чем расходы на уведомление и продажу. Если администратор решит не получать имущество под стражу, владелец должен быть уведомлен в течение 120 дней после подачи отчета, требуемого в соответствии с RSA 471-C:19.
II. Владелец с письменного согласия администратора и на условиях и сроках, установленных администратором, может сообщить и передать имущество до того, как имущество будет считаться брошенным. Имущество, переданное в соответствии с настоящим параграфом, должно принадлежать администратору и не считается брошенным до тех пор, пока оно в противном случае не будет считаться брошенным в соответствии с настоящей главой.

Источник. 1986, 204:1. 1995, 84:12, эфф. 15 июля 1995 г.

Раздел 471-C:30

471-C:30 Конфискация имущества.–
I. В течение 36 месяцев после закрытия финансового года штата, в котором любое имущество, предположительно брошенное в соответствии с настоящей главой, оплачено или передано управляющему, если ни одно лицо, за исключением другого штата, не предъявило и не установило претензии в отношении этого имущества, имеет право на собственность и уведомление в соответствии с RSA 471-C:20 произошло, администратор должен оплатить или доставить всю такую ​​собственность соответствующему окружному казначею, как требуется в соответствии с RSA 471-C:31, с учетом вычета штата в соответствии с параграфом II.
II. Прежде чем администратор оплатит или передаст имущество в общий фонд или соответствующему окружному казначею в соответствии с требованиями параграфа I и RSA 471-C:31, администратор удерживает 15 процентов от суммы, подлежащей возврату, в качестве вычета любых расходов и услуг. расходы, которые государство берет на себя в процессе конфискации или в отношении возмещения, произведенного в соответствии с параграфом III. Эту сумму администратор вносит в общий фонд.
III.Невзирая на любые другие положения настоящей главы, положения настоящего раздела не применяются к любому держателю дорожного чека, облигации на предъявителя или денежному переводу, который выплатил деньги администратору в соответствии с настоящей главой и впоследствии производит платеж любому другому лицу. лицо, которое, по мнению держателя, имеет право на получение платежа. После подачи доказательства платежа, что получатель платежа имел на него право, администратор должен незамедлительно возместить такому держателю такой платеж без взимания каких-либо сборов или других сборов.

Источник. 1986, 204:1. 1988, 256:3. 1990, 105:12. 1995, 84:13, 14; 295:15, 16. 1997, 208:15, 16. 1999, 212:5. 2008, 120:32, эфф. 2 августа 2008 г.

Раздел 471-C:31

471-C:31 Окончательное решение. –
I. Как используется в этом разделе, «соответствующий казначей округа» означает казначея округа, в котором владелец находился на момент передачи имущества в соответствии с настоящей главой управляющему в соответствии с RSA 471-C:21.
II. После завершения разбирательства, указанного в RSA 471-C:30, администратор должен оплатить или доставить все имущество, конфискованное в соответствии с настоящей главой, соответствующему казначею графства, который депонирует это имущество в казначействе графства; при условии, однако, что администратор не должен выплачивать или доставлять доход, полученный из фонда оборотных средств, или любые суммы, полученные от держателей за пределами штата, в округа. Администратор должен уменьшить суммы, выплаченные округам в соответствии с настоящим разделом, для последующих требований, заявленных в соответствии с RSA 471-C:31-a, если такие суммы ранее были выморлены округам.
III. Имущество, полученное от иностранных собственников, подлежит конфискации в общий фонд.

Источник. 1986, 204:1. 1989, 408:73. 1995, 84:1. 1999, 212:6, эфф. 1 января 2000 г.

Раздел 471-C:31-a

471-C:31-a Последующие претензии. – В периоды после 1 января 1985 г. любой владелец, который подает иск в отношении активов, которые были конфискованы государством, может обратиться к губернатору и совету с ходатайством об оплате этих активов.После предоставления достаточных доказательств законности такого требования владельца и получения одобрения губернатора и совета, администратор должен оплатить такое требование владельцу в соответствии с положениями настоящей главы.

Источник. 1993, 310:1. 1995, 84:15, эфф. 15 июля 1995 г.

Раздел 471-C:32

471-C:32 Уничтожение или отчуждение имущества, имеющего несущественную коммерческую ценность; Иммунитет от ответственности. – Если администратор установит после расследования, что какое-либо имущество, переданное в соответствии с настоящей главой, имеет несущественную коммерческую ценность, администратор может уничтожить или иным образом распорядиться этим имуществом в любое время.Никакие действия или разбирательства не могут быть поддержаны против штата или любого должностного лица или против держателя в связи с любым действием, предпринятым администратором в соответствии с этим разделом.

Источник. 1986, 204:1, эфф. 1 января 1987 г.

Раздел 471-C:33

471-C:33 Сроки давности. –
I. Истечение до или после 1 января 1987 г. любого периода времени, указанного в договоре, законе или постановлении суда, в течение которого может быть предъявлено требование о денежном или имущественном требовании или в течение которого может быть возбуждено действие или судебное разбирательство. получить выплату денежного требования или вернуть имущество, не препятствует тому, чтобы деньги или имущество считались брошенными, и не влияет на любую обязанность подать отчет или оплатить или доставить брошенное имущество администратору в соответствии с требованиями настоящей главы.
II. Невзирая на любые другие положения закона, истечение любого периода времени, установленного законом, в течение которого может быть возбуждено или возбуждено действие или судебное разбирательство с целью получения выплаты по денежному иску или взыскания имущества, не может служить средством защиты в любом иск или судебное разбирательство, возбужденное администратором или от его имени против любого федерального, государственного или местного правительства или правительственного подразделения, агентства, организации, должностного лица или назначенного лица для оплаты или доставки любого брошенного имущества администратору в соответствии с настоящей главой или для принудительного исполнения или взимать любые штрафы, предусмотренные настоящей главой.
III. Параграф II применяется ко всему оставленному имуществу, находящемуся в собственности любого федерального, регионального или местного правительства или правительственного подразделения, агентства, организации, должностного лица или назначенного лица 13 апреля 1990 г. или после этой даты, независимо от того, когда такое имущество будет считаться предположительно оставленным.

Источник. 1986, 204:1. 1990, 105:14, эфф. 13 апреля 1990 г.

Раздел 471-C:34

471-C:34 Запросы на отчеты и проверку записей. –
Я.Администратор может потребовать от любого лица, не подавшего отчет, предоставить проверенный отчет, в котором будет указано, владеет ли это лицо какой-либо невостребованной собственностью, подлежащей отчету или доставке в соответствии с настоящей главой.
II. Администратор в разумные сроки и после разумного уведомления может проверить записи любого лица, чтобы определить, соблюдает ли это лицо положения настоящей главы. Администратор может провести проверку, даже если лицо считает, что оно не владеет каким-либо имуществом, подлежащим регистрации или доставке в соответствии с настоящей главой.
III. Если лицо рассматривается в соответствии с RSA 471-C:12 как владелец имущества только в той мере, в какой это касается интересов бизнес-ассоциации в отношении имущества, администратор в соответствии с параграфом II может проверить записи этого лица, если Администратор направил уведомление, требуемое параграфом II, как лицу, так и бизнес-ассоциации не менее чем за 90 дней до экзамена.
IV. Если проверка документов лица приводит к раскрытию имущества, подлежащего сообщению и предоставлению в соответствии с настоящей главой, администратор может оценить стоимость проверки против держателя по текущей ставке, установленной в RSA 383:11 для каждого проверяющего, но в ни в коем случае сборы не могут превышать стоимость имущества, признанного подлежащим отчетности и подлежащему доставке.Стоимость экспертизы, произведенной в соответствии с параграфом III, может быть возложена только на бизнес-ассоциацию.
V. Если после 1 января 1987 г. владелец не ведет записи, требуемые RSA 471-C:35, и записи владельца, доступные за периоды, подпадающие под действие настоящей главы, недостаточны для подготовки отчета, администратор может потребовать от держателя отчета и выплаты таких сумм, которые могут быть обоснованно оценены на основе любых имеющихся записей.

Источник. 1986, 204:1, эфф. 1 января 1987 г.

Раздел 471-C:35

471-C:35 Хранение записей. –
I. Каждый владелец, обязанный подать отчет в соответствии с RSA 471-C:19, в отношении любого имущества, для которого он получил последний известный адрес владельца, должен вести учет имени и последнего известного адреса владельца в течение 10 дней. лет после того, как имущество становится подлежащим отчетности, за исключением случаев, когда более короткий срок предусмотрен в параграфе II или по правилу администратора.
II. Любая бизнес-ассоциация, которая продает в этом штате свои дорожные чеки, денежные переводы или другие подобные письменные документы, за исключением банковских чеков третьих лиц, по которым бизнес-ассоциация несет прямую ответственность, или которая предоставляет такие инструменты другим лицам для продажи в этом штате, должен вести учет этих инструментов, пока они остаются в обращении, с указанием состояния и даты выпуска в течение 3 лет после даты, когда имущество подлежит отчетности.

Источник. 1986, 204:1, эфф. 1 января 1987 г.

Раздел 471-C:36

471-C:36 Правоприменение. – Администратор может подать иск от имени штата в вышестоящий суд округа Мерримак или в любой федеральный суд, обладающий юрисдикцией для обеспечения соблюдения настоящей главы.

Источник. 1986, 204:1. 1990, 105:15, эфф. 13 апреля 1990 г.

Раздел 471-C:37

471-C:37 Межгосударственные соглашения и сотрудничество; Совместные и взаимные действия с другими государствами.–
I. Администратор может заключать соглашения с другими штатами для обмена информацией, необходимой для того, чтобы позволить этому или другому штату провести аудит или иным образом определить невостребованное имущество, на которое он или другой штат может иметь право в связи с требованием об опеке. Администратор в соответствии с правилами, принятыми в соответствии с RSA 541-A, может потребовать предоставления информации, необходимой для обеспечения соблюдения соглашений, заключенных в соответствии с настоящим разделом, и может предписать форму.
II.Во избежание конфликтов между процедурами администратора и процедурами администраторов в других юрисдикциях, принимающих Единый закон о невостребованном имуществе, администратор, насколько это согласуется с целями, политикой и положениями настоящей главы, перед принятием, изменением или отменой правила, должны консультироваться и консультироваться с администраторами в других юрисдикциях, которые в основном принимают Единый закон о невостребованном имуществе, и принимают во внимание правила администраторов в других юрисдикциях, которые принимают Единый закон о невостребованном имуществе.
III. Администратор может присоединиться к другим штатам, чтобы добиться принудительного исполнения этой главы в отношении любого лица, которое владеет или может владеть имуществом, подлежащим отчетности в соответствии с этой главой.
IV. По запросу другого штата генеральный прокурор этого штата может возбудить иск от имени администратора другого штата в любом суде компетентной юрисдикции для обеспечения соблюдения законов о невостребованной собственности другого штата против владельца в этом штате. имущество, подлежащее конфискации или отказ от другого государства, если другое государство согласилось оплатить расходы, понесенные генеральным прокурором при возбуждении иска.
V. Администратор может потребовать, чтобы генеральный прокурор другого штата или любое другое лицо возбудили иск от имени администратора в другом штате. Этот штат оплачивает все расходы, включая гонорары адвокатов, по любому делу в соответствии с настоящим параграфом. Администратор может согласиться выплатить лицу, предъявившему иск, гонорары адвоката, полностью или частично основанные на проценте от стоимости любого имущества, возвращенного в процессе. Любые расходы, уплаченные в соответствии с настоящим пунктом, не могут быть вычтены из суммы, которая является предметом требования собственника в соответствии с настоящей главой.

Источник. 1986, 204:1, эфф. 1 января 1987 г.

Раздел 471-C:38

471-C:38 Проценты и штрафы. –
I. На лицо, не оплатившее или не доставившее имущество в срок, установленный настоящей главой, администратор может наложить проценты в размере 18 процентов годовых на имущество или его стоимость с даты, когда имущество должно было быть оплачено или передано, или 25 долларов, в зависимости от того, что больше.
II.Лицо, которое умышленно не представляет какой-либо отчет или не выполняет другие обязанности, требуемые в соответствии с настоящей главой, может быть подвергнуто административному штрафу в размере 100 долларов США за каждый день удержания отчета или невыполнения обязанности, но не более 5000 долларов США.
III. Лицо, которое умышленно не оплатило или не передало имущество администратору в соответствии с требованиями настоящей главы, должно заплатить гражданско-правовой штраф в размере 25 процентов от стоимости имущества, которое должно было быть оплачено или передано.
IV.Лицо, умышленно отказывающееся после письменного требования администратора заплатить или передать имущество администратору в соответствии с требованиями настоящей главы, виновно в совершении проступка.

Источник. 1986, 204:1. 1995, 295:2. 1999, 212:7, эфф. 1 января 2000 г.

Раздел 471-C:39

471-C:39 Соглашение об обнаружении, доставке или возвращении заявленного имущества. –
I. Все соглашения о выплате компенсации за обнаружение, доставку, возвращение или помощь в возвращении имущества, о котором сообщается в соответствии с RSA 471-C:19, заключенные в течение 24 месяцев после даты платежа или поставки в соответствии с RSA 471-C:21, являются неисполнимыми.
II. Соглашение о выплате компенсации за возвращение или помощь в возвращении невостребованного имущества действительно только в том случае, если соглашение составлено в письменной форме и подписано предполагаемым владельцем, устанавливает характер и стоимость имущества, а также стоимость доли предполагаемого владельца после сбор или компенсация были вычтены и содержат следующее раскрытие: «В каждом штате есть офис по заброшенной собственности. Как правило, если в течение ряда лет владелец собственности не связывался в письменной форме напрямую с владельцем собственности и если иным образом не заявлен интерес к имуществу, имущество может быть передано в управление брошенного имущества, которое будет выступать в качестве хранителя имущества для владельца.»
III. Ничто в этом разделе не должно истолковываться как препятствующее владельцу в любое время утверждать, что соглашение о местонахождении имущества основано на чрезмерном или несправедливом вознаграждении.

Источник. 1986, 204:1. 1995, 230:1, эфф. 1 января 1996 г.

Раздел 471-C:40

471-C:40 Иностранные операции. – Настоящая глава не применяется к любому имуществу, находящемуся в иностранном государстве, причитающимся с него, и возникающему в результате зарубежных сделок.

Источник. 1986, 204:1, эфф. 1 января 1987 г.

Раздел 471-C:41

471-C:41 Действие новых положений. –
I. Настоящая глава не освобождает владельца от обязанности, возникшей до 1 января 1987 г., сообщать, платить или передавать имущество. К держателю, который не соблюдал закон, действовавший до 1 января 1987 г., применяются применимые положения о принудительном исполнении и штрафных санкциях, которые действовали на тот момент и продолжают действовать для целей настоящего параграфа с учетом RSA 471-C: 33, II.
II. Первоначальный отчет, представляемый в соответствии с настоящей главой в отношении имущества, о котором не требовалось сообщать до 1 января 1987 г., должен включать все объекты имущества, которые предположительно были брошены в течение 10-летнего периода, предшествующего 1 января 1987 г., как если бы настоящая глава действовали в этот период.

Источник. 1986, 204:1, эфф. 1 января 1987 г.

Раздел 471-C:42

471-C:42 Нормотворчество. – Администратор может принять правила в соответствии с RSA 541-A, необходимые для выполнения положений настоящей главы.

Источник. 1986, 204:1, эфф. 1 января 1987 г.

Раздел 471-C:43

471-C:43 Делимость. – Если какое-либо положение настоящей главы или его применение к какому-либо лицу или обстоятельству будет признано недействительным, недействительность не распространяется на другие положения или применения настоящей главы, которые могут быть введены в действие без недействительного положения или применения, и с этой целью положения эта глава отделима.

Источник. 1986, 204:1, эфф. 1 января 1987 г.

Раздел 471-C:44

471-C:44 Невостребованные сберегательные облигации США. –
I. В этом разделе «сберегательная облигация Соединенных Штатов» означает имущество, материальное или нематериальное, в форме сберегательной облигации, выпущенной казначейством Соединенных Штатов в бумажной, электронной или безбумажной форме, а также все доходы от нее.
II. Невзирая на любые другие положения закона, сберегательные облигации Соединенных Штатов, находящиеся во владении или находящиеся в этом штате у любого лица, или выпущенные или находящиеся в долгу в ходе хозяйственной деятельности держателя, или правительством штата или другим правительством, правительственным подразделением, агентством или органом, и все доходы от этого считаются брошенными и невостребованными в этом состоянии, если:
(a) последний известный адрес владельца сберегательной облигации Соединенных Штатов находится в Нью-Гемпшире; и
(b) Сберегательная облигация Соединенных Штатов оставалась невостребованной и непогашенной в течение 5 лет после окончательного погашения.
III. Сберегательные облигации Соединенных Штатов, которые считаются брошенными и невостребованными в соответствии с параграфом II, включая облигации, находящиеся во владении администратора, а также утерянные, украденные или уничтоженные облигации, зарегистрированные на лиц с последними известными адресами в штате, должны быть выморлены в штат Нью-Йорк. Хэмпшир через год после того, как такие облигации считаются заброшенными, и все права собственности и юридические права собственности на сберегательные облигации Соединенных Штатов или доходы от них, включая все права, полномочия и привилегии дожития любого владельца, совладельца, или бенефициара, должны принадлежать исключительно штату Нью-Гэмпшир в соответствии с процедурой, изложенной в параграфах IV и IX.
IV. В течение 180 дней после одного года, указанного в параграфе III, если администратору не было подано исковое заявление по таким сберегательным облигациям Соединенных Штатов, администратор может подать гражданский иск в суд высшей инстанции округа Мерримак или в любой другой суд компетентной юрисдикции. , для определения того, что такие сберегательные облигации Соединенных Штатов должны быть конфискованы в пользу штата Нью-Гэмпшир. Администратор может отложить подачу такого иска до тех пор, пока на хранении администратора не накопится достаточное количество сберегательных облигаций США, чтобы оправдать расходы на такое разбирательство.
V. Администратор должен произвести вручение путем публикации гражданского иска в соответствии с RSA 471-C:20.
VI. Прежде чем вручение путем публикации, как того требует параграф V настоящего раздела, может быть произведено, администратор должен подать в суд аффидевит или заявление, в котором указываются все следующие применимые факты:
(a) Место жительства всех названных лиц, которые хотели получить, если они известны, и имена всех лиц, место жительства которых неизвестно после разумных усилий по их установлению и конкретных усилий, предпринятых для установления их места жительства.
(b) Аффиант или декларант предпринял разумные, но безуспешные попытки установить имена и места жительства любого лица или лиц, которых просили представить в качестве неизвестных лиц, а также конкретные усилия, предпринятые для установления имен и мест жительства.
(c) Поручитель или заявитель, запрашивающий вручение посредством публикации, не может получить уведомление о вызове лица или лиц в этом штате.
(d) Аффиант или заявитель, запрашивающий вручение посредством публикации, отправил уведомление заказным письмом на последний известный адрес в Нью-Гемпшире лица или лиц, которые могут подать иск.
VII. Если ни одно лицо не подаст иск администратору или не явится в судебное заседание для обоснования иска, или если суд установит, что истец не имеет права на имущество, на которое претендует такой истец, то суд, если он удовлетворится доказательствами того, что администратор в значительной степени соответствует законам штата Нью-Гэмпшир, вынесет решение о том, что соответствующие сберегательные облигации Соединенных Штатов, зарегистрированные на лиц с последними известными адресами в штате, перешли к штату Нью-Гэмпшир, и все права собственности и юридические право собственности на такие сберегательные облигации Соединенных Штатов или доходы от таких облигаций, включая все права, полномочия и привилегии в отношении оставшихся в живых любого владельца, совладельца или бенефициара, принадлежат штату Нью-Гэмпшир.
VIII. Администратор выкупает такие выморочные сберегательные облигации Соединенных Штатов штату Нью-Гэмпшир, и когда выморочные доходы будут возвращены администратором, он должен сначала оплатить все расходы, связанные со сбором и возвратом таких доходов от выкупа облигации. сберегательные облигации Соединенных Штатов и после этого должны незамедлительно внести оставшуюся часть таких доходов в общий фонд штата для распределения в соответствии с законом.
IX.Любое лицо, предъявляющее требование в отношении сберегательных облигаций Соединенных Штатов, которые были конфискованы в пользу штата Нью-Гэмпшир в соответствии с настоящим разделом, или в отношении доходов от таких облигаций, которые были конфискованы в пользу штата Нью-Гэмпшир, может подать иск администратору. При предоставлении достаточных доказательств обоснованности требования такого лица администратор может выплатить такое требование за вычетом любых расходов и издержек, не превышающих 10 процентов от доходов по облигациям, которые должны быть понесены государством при обеспечении полного титула и права собственности на такие имущество путем конфискации.Если выплата была произведена какому-либо истцу, после этого любой другой истец не может предъявлять никаких исков против штата или любого его должностного лица за или за счет таких средств.

Источник. 2015, 152:1, эфф. 11 августа 2015 г.

Arizona Revised Statutes

Сессия: 2022 г. — Пятьдесят пятая сессия Законодательного собрания — Вторая очередная сессия 2021 г. — Пятьдесят пятая сессия Законодательного собрания — Первая специальная сессия 2021 г. — Пятьдесят пятая сессия Законодательного собрания — Первая очередная сессия — Первая очередная сессия 2018 г. — Пятьдесят третья законодательная сессия — Первая специальная сессия 2018 г. — Пятьдесят третья законодательная сессия — Вторая очередная сессия 2017 г. — Пятьдесят третья законодательная сессия — Первая очередная сессия 2016 г. — Пятьдесят вторая законодательная сессия — Вторая очередная сессия 2015 г. — Пятьдесят вторая законодательная сессия — Первая специальная сессия 2015 г. — Пятьдесят вторая сессия — Первая очередная сессия2014 — Пятьдесят первая сессия — Вторая очередная сессия 2014 — Пятьдесят первая сессия — Вторая очередная сессия 2013 — Пятьдесят первая сессия — Первая очередная сессия 2013 — Пятьдесят первая сессия — Первая очередная сессия2012 — Пятидесятая сессия — Вторая очередная сессия Session2011 — Пятидесятая законодательная сессия — Четвертая специальная сессия2011 — Пятидесятая сессия ature — Третья специальная сессия 2011 г. — Законодательный орган пятидесятого созыва — Вторая специальная сессия 2011 г. — Законодательный орган пятидесятого созыва — Первая специальная сессия 2011 г. — Законодательный орган пятидесятого созыва — Первая очередная сессия 2010 г. — Законодательный орган 49-го созыва — Специальная девятая сессия 2010 г. — Законодательный орган 49-го созыва — Восьмая специальная сессия 2010 г. — Законодательный орган 49-го созыва — Седьмая специальная сессия 2010 г. — Сорок девятая законодательная сессия — Шестая специальная сессия 2010 г. — Сорок девятая законодательная сессия — Вторая очередная сессия 2009 г. — Сорок девятая законодательная сессия — Пятая специальная сессия 2009 г. — Сорок девятая законодательная сессия — Четвертая специальная сессия 2009 г. — Сорок девятая законодательная сессия — Третья специальная сессия 2009 г. — Сорока Законодательный орган девятого созыва — Вторая специальная сессия 2009 г. — Законодательный орган 49-го созыва — Первая специальная сессия 2009 г. — Законодательный орган 49-го созыва — Первая очередная сессия 2008 г. — Законодательный орган 48-го созыва — Вторая очередная сессия 2007 г. — Законодательный орган 48-го созыва — Первая очередная сессия 2006 г. Специальная сессия 2006 г. — Сорок седьмая сессия Законодательного собрания — Вторая очередная сессия Сессия 2005 г. — Сорок седьмая сессия Законодательного собрания — Первая очередная сессия 2004 г. — Сорок шестая сессия Законодательного собрания — Вторая очередная сессия 2003 г. — Сорок шестая сессия Законодательного собрания — Вторая специальная сессия 2003 г. — Сорок шестая сессия Законодательного собрания — Первая специальная сессия 2003 г. — Сорок шестая сессия Законодательного собрания — Первая очередная сессия 2002 г. — Сорок пятая сессия Законодательный орган — шестая специальная сессия 2002 г. — Законодательный орган 45-го созыва — Пятая специальная сессия 2002 г. — Законодательный орган 45-го созыва — Четвертая специальная сессия 2002 г. — Законодательный орган 45-го созыва — Третья специальная сессия 2002 г. — Законодательный орган 45-го созыва — Вторая очередная сессия 2001 г. — Законодательный орган 45-го созыва — Вторая специальная сессия 2001 г. — Сорок пятая законодательная сессия — Первая специальная сессия 2001 г. — Сорок пятая законодательная сессия — Первая очередная сессия 2000 г. — Сорок четвертая законодательная сессия — Седьмая специальная сессия 2000 г. — Сорок четвертая законодательная сессия — Шестая специальная сессия 2000 г. — Четвертая специальная сессия, 2000 г. — Сорок четвертая сессия Законодательного собрания — Вторая очередная сессия, 1999 г. — Законодательный орган сорок четвертого созыва — Третья специальная сессия 1999 г. — Законодательный орган сорок четвертого созыва — Вторая специальная сессия 1999 г. — Законодательный орган сорок четвертого созыва — Первая специальная сессия 1999 г. — Законодательный орган сорок четвертого созыва — Первая очередная сессия 1998 г. — Пятая специальная сессия 1998 г. — Сорок третья законодательная сессия — Четвертая специальная сессия 1998 г. — Сорок третья законодательная сессия — Третья специальная сессия 1998 г. — Сорок третья законодательная сессия — Вторая очередная сессия 1997 г. — Сорок третья законодательная сессия — Вторая специальная сессия 1997 г. Сорок третья сессия — Первая очередная сессия, 1996 г. — Сорок вторая сессия — Седьмая специальная сессия, 1996 г. — Сорок вторая сессия — Шестая специальная сессия, 1996 г. — Сорок вторая сессия — Пятая специальная сессия, 1996 г. — Сорок вторая сессия — Вторая очередная сессия, 1995 г. — Сорок вторая сессия — Четвертая специальная сессия 1995 г. — Сорок вторая сессия Законодательного собрания — Третья специальная сессия 1995 г. — Forty-Se cond Законодательный орган — Вторая специальная сессия 1995 г. — Сорок вторая сессия Законодательного органа — Первая специальная сессия 1995 г. — Сорок вторая сессия Законодательного органа — Первая очередная сессия 1994 г. — Сорок первая сессия Законодательного органа — Девятая специальная сессия 1994 г. — Сорок первая сессия Законодательного органа — Восьмая специальная сессия 1994 г. — Сорок первая сессия Законодательного органа — Вторая очередная сессия Сессия 1993 г. — Сорок первая сессия Законодательного собрания — Седьмая специальная сессия 1993 г. — Сорок первая сессия Законодательного собрания — Шестая специальная сессия 1993 г. — Сорок первая сессия Законодательного собрания — Пятая специальная сессия 1993 г. — Сорок первая сессия Законодательного собрания — Четвертая специальная сессия 1993 г. — Сорок первая сессия Законодательного собрания — Третья специальная сессия 1993 г. — Сорок первая сессия Законодательный орган — Вторая специальная сессия1993 г. — Сорок первая Законодательная власть — Первая специальная сессия 1993 г. — Сорок первая Законодательная власть — Первая очередная сессия 1992 г. — Сороковая законодательная власть — Девятая специальная сессия 1992 г. — Сороковая законодательная власть — Восьмая специальная сессия 1992 г. — Сороковая законодательная власть — Седьмая специальная сессия 1992 г. — Сороковая законодательная власть — Пятая специальная сессия Session1992 — Сороковой Законодательный орган — Шестая Специализированная l Сессия 1992 г. — Сороковая законодательная власть — Вторая очередная сессия 1991 г. — Сороковая законодательная власть — Четвертая специальная сессия 1991 г. — Сороковая законодательная власть — Третья специальная сессия 1991 г. — Сороковая законодательная власть — Вторая специальная сессия 1991 г. — Сороковая законодательная власть — Первая специальная сессия 1991 г. — Сороковая законодательная власть — Первая очередная сессия 1990 г. — Тридцать девятая законодательная власть — Пятая специальная сессия 1990 г. — Законодательный орган тридцать девятого созыва — Четвертая специальная сессия 1990 г. — Законодательный орган тридцать девятого созыва — Третья специальная сессия 1990 г. — Законодательный орган тридцать девятого созыва — Вторая очередная сессия 1989 г. — Законодательный орган тридцать девятого созыва — Вторая специальная сессия 1989 г. — Законодательный орган тридцать девятого созыва — Первая специальная сессия 1989 г. — Тридцать -девятый Законодательный орган – первая очередная сессия

Capital One

Брошенная собственность – это финансовые активы, принадлежащие физическим или юридическим лицам, в отношении которых не было никаких действий или контактов со стороны владельцев собственности в течение установленного периода времени, обычно трех или более лет. .Имущество, которое может считаться брошенным, включает, помимо прочего, необналиченные чеки, банковские депозиты (сбережения, чеки, компакт-диски и т. д.) и содержимое сейфовых ячеек.

Закон устанавливает процедуры, в соответствии с которыми брошенное имущество должно быть передано соответствующему государству. Если ваша собственность передана государству, вы можете потребовать ее обратно, но ваше требование должно быть предъявлено государству. Как только ваша собственность сдается, мы больше не несем никакой ответственности в отношении собственности.

Часто задаваемые вопросы (FAQ)

Почему я получил письмо с просьбой связаться с Capital One?

Согласно нашим данным, у вас есть незанятый банковский счет или неоплаченный чек, и мы не связывались с вами в течение 3 или более лет. В соответствии с законодательством штата мы обязаны отправить вам уведомление и предоставить вам определенное количество времени, чтобы заявить права на вашу собственность.

Как не допустить, чтобы мои средства считались брошенной собственностью и не передавались государству?

Чтобы ваша собственность не считалась заброшенной, мы должны связаться с вами.Контакт инициируется вами, клиентом. Это поможет нам подтвердить, что вы являетесь владельцем недвижимости, и подтвердить, что ваша собственность не заброшена. Для получения информации о том, что считается контактом в отношении вашего конкретного типа недвижимости, см. дополнительную информацию, представленную под соответствующим ярлыком.

Следуя инструкциям, изложенным в полученном вами письме, вы можете потребовать свое имущество до того, как оно будет передано государству.

Что, если я не уложусь в срок, чтобы связаться с Capital One?

Если крайний срок для связи с нами истекает, вам необходимо будет подать иск администратору невостребованного имущества штата, чтобы потребовать имущество.Для получения дополнительной информации свяжитесь с отделом заброшенного имущества штата.

Что делать, если мое имя изменилось?

Если ваше имя изменилось и отличается от имени в наших записях, пожалуйста, предоставьте копию одного из следующих документов в дополнение к форме претензии:

  • Действительные водительские права или удостоверение личности государственного образца
  • Свидетельство о браке
  • Постановление о разводе
  • Постановление суда об изменении имени

Что делать, если я подаю иск за другого человека? (т.е.г. владелец умер, имущество закрыто, владелец жив, но не может подписать и заполнить форму)

Если вы подаете заявление об умершем человеке, вы должны предоставить следующие документы вместе с формой заявления о признании:

  1. Свидетельство о смерти : это выдаст имущество в собственность умершего
  2. Административное письмо или завещание (в дополнение к свидетельству о смерти): это выдаст имущество администратору

Если вы подаете претензию от имени другого лица по другой причине или у вас есть дополнительные вопросы, позвоните нам по телефону 844-650-0128.Держите письмо под рукой, когда будете звонить.

Учетная запись — Часто задаваемые вопросы

Что считается контактом для учетной записи?

Нам необходимо получить от вас известие, либо подписав и вернув прилагаемую форму подтверждения, либо совершив транзакцию по вашему счету (депозит, снятие средств, чек). Получение ежемесячного отчета или наблюдение за процентами, внесенными в вашу учетную запись, не считается контактом.

Что делать, если моя учетная запись является компакт-диском?

Хотя цель компакт-диска состоит в том, чтобы оставить его в покое и позволить ему продолжать приносить проценты, нам все же необходимо получить от вас известие, заполнив и вернув форму подтверждения.

Что делать, если моя учетная запись является IRA?

Если вам больше 72 лет, ваша учетная запись может подпадать под действие законов о заброшенной собственности, и нам необходимо получить от вас известие, заполнив и вернув форму подтверждения.

Как я получу свое брошенное имущество?

Записав контакт с нами на балансе учетной записи до того, как она будет украдена, ваша учетная запись останется открытой, и вы получите доступ к своей учетной записи в обычном режиме.Если вы хотите ликвидировать свой счет, пожалуйста, свяжитесь с нами по номеру банка, который лучше всего подходит для вашего запроса.

Необналиченный чек – часто задаваемые вопросы

Что считается контактом для необналиченного чека?

Для получения необналиченного чека вы должны заполнить и подписать форму подтверждения, прилагаемую к вашему письму, и вернуть заполненную, подписанную форму в конверте для деловых ответов в Capital One по указанному ниже адресу:

.

Capital One, Н.А. ПО Вставка 60 св.Облако, МН 56302-9608

Я не узнаю этот чек. Можете ли вы предоставить больше информации?

Чек, указанный в полученном вами письме, еще не обналичен. Хотя мы не можем раскрывать конкретную информацию о чеке, вот некоторые из причин, по которым вы могли получить от нас чек:

  1. Вы переплатили по кредитной карте
  2. Вы переплатили кредит
  3. У вас был остаток на закрытом счете

Я получил уведомление о необналиченном чеке предприятия, которое закрылось и больше не работает.Как получить чек?

Если вы получили уведомление о проверке названия вашей компании, и эта компания закрылась, при заполнении и возврате формы подтверждения также предоставьте документы о роспуске, подтверждающие, что компания закрылась и что она принадлежит вам. После проверки мы выдадим вам чек на ваше имя.

Как я могу предотвратить превращение моего необналиченного чека в брошенную собственность и его передачу государству?

Заполните и подпишите форму подтверждения, приложенную к вашему письму, и верните заполненную, подписанную форму в конверте для деловых ответов в Capital One по указанному ниже адресу:

Capital One, Н.А. ПО Вставка 60 Сент-Клауд, Миннесота 56302-9608

Если я верну форму подтверждения до истечения крайнего срока, выдаст ли Capital One мне новый чек?

Да. После получения формы подтверждения и обработки вашего требования Capital One выпишет вам новый чек, отправленный на адрес, указанный в форме. Вы можете рассчитывать на получение нового чека через 6-8 недель.

У меня есть еще вопросы. Где я могу получить дополнительную информацию?

По общим вопросам о брошенном имуществе обращайтесь в Национальную ассоциацию администраторов невостребованного имущества.Если у вас есть дополнительные вопросы по поводу вашего письма, позвоните нам по телефону 844-650-0128.

новых поправок к Закону Пенсильвании о невостребованном имуществе (2016 г.) | ХАБ

Существенные изменения, затрагивающие всех владельцев невостребованного имущества, были включены в поправки к Налоговому кодексу Пенсильвании, принятые в рамках бюджета штата на 2016–2017 годы. Поправки устанавливают требования по уведомлению собственников имущества перед передачей невостребованного имущества в Государственную казну.Кроме того, поправки изменяют предполагаемые правила отказа от фидуциарных пенсионных сберегательных счетов и пенсионных сберегательных счетов с отсрочкой уплаты налогов, предусматривают конфискацию сберегательных облигаций США с погашением и пересматривают правила публикации списков невостребованного имущества Государственным казначейством. Эти изменения в Законе штата Пенсильвания о невостребованном имуществе вступают в силу 10 сентября 2016 года и будут применяться к отчетам о невостребованном имуществе, поданным в 2017 году. [1]

Требования по уведомлению владельцев собственности перед передачей невостребованной собственности Казначейству штата
Хотя законы о невостребованной собственности действуют во всех штатах, Пенсильвания и Делавэр исторически были единственными штатами, которые не требовали уведомления владельцев собственности перед передачей невостребованной собственности. собственность государству.

Новые поправки к Закону штата Пенсильвания о невостребованном имуществе требуют, чтобы владелец имущества, предположительно брошенного, направлял уведомление владельцу имущества не более чем за 120 дней и не менее чем за 60 дней до даты, когда требуется отчет о собственности. подается государственному казначею с указанием, что владелец владеет имуществом, если:

  • владелец имеет в своих записях адрес владельца, который не указан в записях владельца как неточный; и
  • стоимость имущества составляет 50 долларов США или более.

В уведомлении должно быть указано:

  • описание имущества;
  • описание права собственности на имущество;
  • стоимость имущества, если она известна; и
  • любая информация, необходимая для связи с владельцем, чтобы предотвратить сообщение об имуществе государственному казначею.

Закон штата Пенсильвания требует, чтобы отчеты о невостребованном имуществе представлялись не позднее 15 апреля года, следующего за годом, в котором имущество было впервые предположительно брошено, но позволяет казначею штата удовлетворять запросы на отсрочку срока подачи отчетов на срок до шести месяцев.[2] В результате, если владелец не уполномочен отложить подачу отчета о невостребованном имуществе, уведомления о передаче имущества Государственному казначею в 2017 году должны быть отправлены в период с 21 декабря 2016 года по 13 февраля 2017 года.

Уведомление должно быть отправлено почтой первого класса, если только владелец предварительно не согласился на метод электронного уведомления, который остается действительным для связи с владельцем. Поскольку во многих случаях может быть трудно определить, «остается ли действительным» адрес электронной почты, может быть разумным отправить уведомление по почте, в котором требуется только, чтобы «записи владельца не раскрывали [адрес] как неточный.

Владельцам невостребованного имущества запрещается налагать какие-либо расходы или сборы на владельцев невостребованного имущества за подготовку или рассылку этих уведомлений.

Неясно, влечет ли непредоставление необходимого уведомления держателю какую-либо ответственность, связанную с передачей имущества Государственному казначею. В отличие от законов многих других штатов, Пенсильвания прямо не обусловливает освобождение от ответственности за невостребованное имущество, доставленное в штат, добросовестным соблюдением требований об уведомлении, и не ограничивает освобождение от ответственности на основании общего требования добросовестности. соблюдение закона о невостребованном имуществе.[3] Однако владелец собственности должен включить в свой ежегодный отчет о невостребованном имуществе подтверждение соблюдения этих новых требований к уведомлению. В соответствии с законодательством Пенсильвании, ложное заявление, сделанное в официальном процессе или «с целью ввести в заблуждение государственного служащего при выполнении им своих официальных функций», подлежит судебному преследованию как правонарушение второй степени, влекущее за собой штраф в размере до 5000 долларов США и тюремное заключение на срок до до двух лет. [4]

Соблюдение этих новых требований к уведомлению может привести к тому, что владелец вернет имущество или укажет на сохраняющийся интерес к имуществу до даты, когда отчет о невостребованном имуществе должен быть представлен в Государственное казначейство.Когда это происходит (либо в результате новых требований об уведомлении, либо из-за других обстоятельств), закон Пенсильвании не требует передачи имущества в Казначейство штата, но требует, чтобы владелец «представил проверенное письменное объяснение доказательства претензия или… причина, по которой имущество не находится под опекой и контролем Содружества». [5] Поскольку закон штата Пенсильвания разрешает передачу имущества, предположительно брошенного, в Казначейство штата после подачи отчета о невостребованном имуществе, при условии, что имущество передано не позднее 15 апреля года, следующего за годом, в котором имущество впервые считается брошенным, и невостребованного, такое письменное объяснение может быть представлено либо в отчете о невостребованном имуществе, либо отдельно подано в Государственное казначейство.

Правила о предполагаемом отказе от фидуциарных пенсионных сберегательных счетов и пенсионных счетов с отсрочкой уплаты налогов или уменьшил основную сумму, принял выплату основной суммы или дохода, переписывался в письменной форме относительно имущества или иным образом указывал на интерес к нему». Эти правила были основаны на первоначальной версии Единого закона о невостребованном имуществе 1954 года, за исключением того, что Пенсильвания сократила период, по истечении которого происходит предполагаемое оставление собственности, с семи лет, предусмотренных в Едином законе 1954 года, до пяти лет.

Хотя закон Пенсильвании до 2014 г. не содержал положений об изменении этих правил применительно к пенсионным сберегательным счетам с отсрочкой налогообложения, Министерство финансов в административном порядке рассматривало такие счета как не подлежащие выплате или распределению до тех пор, пока не потребовалось распределение всех или части средств во избежание налоговые штрафы, или владелец счета начал получать выплаты со счета, в зависимости от того, что произошло раньше.

Эти административные методы не касались статуса IRA Roth, которые не требуют распределения в течение жизни владельца, чтобы избежать налоговых штрафов.В рамках законодательства, сокращающего пятилетний период бездействия до трех лет и вносящего другие существенные изменения в закон штата о невостребованной собственности, в 2014 году Пенсильвания добавила в свой закон положения об отложенных налоговых счетах «без обязательных требований распределения». Поправки 2014 года предусматривали, что пенсионные сберегательные счета с отсрочкой налогообложения считаются заброшенными «через три года после того, как владелец (i) достиг возраста 70,5 лет; или (ii) [в последний раз] указал на интерес к счету или плану или к другому имуществу владельца, находящегося во владении, хранении или под контролем владельца.[6]

В поправках 2014 г. фраза «указал на интерес к имуществу» определена как означающая «некоторое положительное действие владельца, которое задокументировано в одновременных записях, подготовленных владельцем или от его имени или находящихся во владении владельца, включая:

  • письменный контакт, сообщение или сделка;
  • безопасный или защищенный паролем электронный контакт, сообщение или транзакция;
  • словесный контакт, общение или сделка, при которых владелец предпринимает разумные действия для проверки личности владельца; или
  • контакт, общение или сделка, что подтверждается другими критериями, установленными Государственным казначеем.[7]

Поправки 2014 года были далеко не удовлетворительными, потому что, хотя пенсионные счета с отсрочкой налогообложения, такие как IRA и 401(k), не содержат требований об обязательном распределении в течение жизни владельца, все такие планы (включая Roth IRA) требуют распределения после смерти владельца учетной записи. Кроме того, поправки 2014 г. сделали неясным, произошло ли предполагаемое оставление после более раннего или более позднего момента, когда владелец счета достиг возраста 70,5 лет или в последний раз проявлял интерес к счету или другому имуществу, находящемуся во владении, хранении или под контролем владельца. держатель.[8] Министерство финансов также не опубликовало критерии признания других типов контактов, сообщений или транзакций.

Чтобы устранить эти недостатки, Пенсильвания дополнительно изменила свои правила в отношении предполагаемого аннулирования фидуциарных счетов, активов, фактически принадлежащих агентам, и всех типов пенсионных счетов, чтобы предусмотреть, что эти счета считаются аннулированными через три года после того, как владелец «потерял контакт с с владельцем», если в течение этого трехлетнего периода владелец не имеет:

  • увеличил или уменьшил основную сумму на счете;
  • начал получать рассылки; или
  • иным образом указывает на интерес к счету или плану или к другому имуществу владельца, находящегося во владении, хранении или под контролем владельца.

Закон предусматривает, что владелец потерял связь с владельцем, если сообщение, отправленное владельцу почтой первого класса, возвращается Почтовой службой США недоставленным. В соответствии с правилами, аналогичными правилу SEC 17Ad-17 для брокерских фирм, если второе сообщение, отправленное в течение 30 дней после того, как предыдущее сообщение было возвращено как недоставленное, предполагаемое прекращение считается с даты, когда второе сообщение было возвращено недоставленным. Однако, если второе сообщение не отправлено в течение 30 дней, предполагаемое прекращение отсчитывается от 30 дней после того, как первое сообщение возвращено недоставленным.

Если владельцы не общаются регулярно с владельцами по почте, как это обычно происходит, когда владелец счета предпочитает получать электронные сообщения, законодательство требует, чтобы владелец пытался подтвердить постоянный интерес владельца к имуществу путем электронного общения с владельцем в течение двух лет. после даты последнего проявления собственником интереса к имуществу. Если электронное сообщение возвращается недоставленным или владелец не отвечает на него, владелец обязан направить письменное уведомление владельцу почтой первого класса.Если почтовое уведомление возвращается как недоставленное, предполагаемое оставление отсчитывается с даты последнего контакта владельца с владельцем.

Эти новые требования к уведомлению потенциально применимы ко всем предприятиям, как отечественным, так и иностранным, некоммерческим организациям и государственным организациям, кредиторы или клиенты которых находятся в Пенсильвании или имеют постоянное место жительства в Пенсильвании, независимо от того, имеет ли организация достаточные контакты с государством. подлежат налогообложению или регулированию государством.Все законы США о невостребованном имуществе требуют отчетности и перевода невостребованного имущества на основании последнего известного адреса владельцев собственности или, вместо последнего известного адреса, в штат домицилия владельца невостребованного имущества. Как и в большинстве других штатов, закон Пенсильвании о невостребованном имуществе также применяется, когда последний известный адрес владельца невостребованного имущества находится в юрисдикции, которая не предусматривает конфискацию имущества или изъятие имущества под стражу, а владелец проживает в Пенсильвании.[9]

Другие изменения в Законе Пенсильвании о невостребованном имуществе
Другие изменения в Законе Пенсильвании о невостребованном имуществе, включенные в новые поправки, которые не затрагивают напрямую большинство владельцев собственности, включают следующие поправки:

Конфискация невостребованных сберегательных облигаций США
В новых поправках Пенсильвания последовала за действиями, предпринятыми рядом других штатов, стремящихся вернуть от Казначейства США невостребованные доходы от просроченных сберегательных облигаций США серии E.

В 2012 году Апелляционный суд третьего округа США оставил в силе решение Окружного суда США по округу Нью-Джерси, в котором отклонялись иски, поданные штатами Нью-Джерси, Кентукки, Монтана, Оклахома, Миссури и Пенсильвания с целью возмещения Казначейство США доходы от сберегательных облигаций США серии E с погашением в соответствии с законами штата о невостребованной собственности. [10] После того, как иски были первоначально переданы Окружным судом в Федеральный суд США по искам и отклонены Судом по искам и Апелляционным судом федерального округа как неподсудные, [11] Окружной суд отклонил иск штатов. требования на основании межгосударственного иммунитета и федерального преимущественного права.[12]

После решения Третьего судебного округа несколько штатов попытались переформулировать проблему, внеся поправки в законы штата о невостребованной собственности, чтобы позволить их администраторам невостребованной собственности получить право собственности на доходы от сберегательных облигаций с погашением, а не только участвовать в хранении облигации. средства на защиту прав владельцев облигаций. В 2015 году в рамках судебного разбирательства, инициированного казначеем штата Канзас, Федеральный суд по рассмотрению претензий отклонил ходатайство, поданное U.С. Казначейство ходатайствует о прекращении производства по делу за отсутствием юрисдикции. [13] В результате иски, заявленные против Министерства финансов США, остаются в силе и еще не разрешены Федеральным судом по рассмотрению претензий.

Новые поправки к Закону Пенсильвании о невостребованном имуществе аналогичны законам Канзаса и примерно 20 других штатов, которые предъявляют иски к Казначейству США, чтобы получить право собственности на доходы от сберегательных облигаций США с погашением. В то время как закон Пенсильвании (как и законы, принятые в большинстве других штатов) характеризует изъятие сберегательных облигаций с погашением как «конфискацию», чтобы отличить его от изъятия под стражу того типа, о котором говорится в решении Третьего округа, закон Пенсильвании (как и законы большинства других штатов) по-прежнему позволяет владельцам облигаций получать доход от облигаций даже после того, как право собственности было передано штату.

На эффективность этого законодательства могут повлиять новые правила, предложенные Министерством финансов США, которые ограничат передачу права собственности на сберегательные облигации с погашением только теми, которые находятся во владении государственных управляющих невостребованной собственностью, владелец которых умер и не имеет наследников. [14] Если эти правила будут окончательно приняты, они могут значительно ограничить объем требований, которые могут предъявляться государствами.

Публикация списков владельцев невостребованного имущества
В течение 12 месяцев после ежегодной подачи отчетов о невостребованном имуществе Пенсильвания требует, чтобы государственный казначей опубликовал в газетах общего пользования и в юридических журналах или газетах округа список имен владельцев, предположительно брошенных в самые последние отчеты и последние известные адреса владельцев недвижимости.Закон Пенсильвании о газетной рекламе обычно требует, чтобы государственные и местные агентства платили газетам за легальную рекламу в соответствии с едиными опубликованными тарифными планами или, при отсутствии опубликованных тарифных сеток, по тем же ставкам, «обычно взимаемым… за коммерческую, общую или другую рекламу. ” [15]

Новые поправки к Закону Пенсильвании о невостребованном имуществе отменяют требование публиковать последний известный адрес владельцев собственности и уполномочивают Государственное казначейство определять ставки, выплачиваемые за рекламу, таким образом, который «основан на наилучших доступных коммерческих ставках и зависит от имеющиеся ассигнования.

Примечания:
[1] Поправки включены в законопроект Палаты представителей 1605, № 3730, подписанный 13 июля 2016 г. в качестве Закона 85 от 2106 г.  Полный текст поправок можно найти на стр. 24. 34 законодательства, доступного на http://www.legis.pa.us (введите HB 1605 в кнопку быстрого поиска по законодательству в правом верхнем углу веб-страницы и откройте «PN 3730»).

[2] 72 шт. § 1301.11(г). Помимо Пенсильвании, только в пяти других штатах отчеты о невостребованном имуществе должны быть представлены до 1 июля года, следующего за предполагаемым оставлением.Отчеты должны быть представлены в Делавэр до 1 марта, в Коннектикут — до 31 марта, в Вермонт — до 30 апреля, в Иллинойс и Теннесси — до 1 мая.

[3] 72 шт. § 1301.14 («Любое лицо, которое платит или доставляет имущество государственному казначею в соответствии с [Законом о невостребованном имуществе штата Пенсильвания], освобождается от любой ответственности в отношении сохранности такого имущества, оплаченного или переданного таким образом, по любому требованию, которое существует на тот момент или которое впоследствии может возникают или могут быть совершены в отношении такой собственности»).

[4] 18 Па.CS §§ 1101, 1104, 4903.

[6] См. 72 шт. § 1301.8 с изменениями, внесенными законом от 10 июля 2014 г. (PL1053, № 126).

[8] После первоначального толкования поправок 2014 года для измерения предполагаемого отказа от имущества с более раннего возраста 70,5 лет или последнего признака заинтересованности владельца в собственности, Министерство финансов согласилось измерять предполагаемое оставление с более поздней даты, при условии, что в закон были внесены дополнительные поправки. при следующей возможности уточнить его правильную интерпретацию.

[10] Казначей штата Нью-Джерси против Министерства финансов США , 684 F.3d 382 (3-й округ, 2012 г.).

[11] McCormac против Министерства финансов США , 185 Fed App’x. 954 (Федеральный округ 2006 г.).

[12] Россо против Министерства финансов США , Memorandum Op., U.S. Dist. Кт. от штата Нью-Джерси, Гражданский иск № 04-4368 (5 февраля 2010 г.).

[13] Эстес против США , 123 Fed. Кл. 74 (2015).

[14] 80 Фед. Рег. 37559−62 (1 июля 2015 г.).

[15] 45 Па.кв.с. § 303, 304.

Что такое вымогательство в сфере недвижимости?

Выморочное имущество — это право государства на имущество по истечении определенного периода времени, которое не было востребовано по какой-либо причине.

Эти права могут быть предоставлены судом или предоставлены по истечении стандартного периода времени. Право выкупа может быть предоставлено государству в решении о завещании, если имеется случай смерти без завещания или без наследников.

В Соединенных Штатах в каждом штате действует собственный свод законов, регулирующих права конфискации имущества.Как правило, выморочное имущество может быть возвращено позже.

Принимая во внимание, что в некоторых штатах может быть установлен срок исковой давности, который устанавливает дату истечения срока, после которой имущество больше не может быть истребовано.

Процесс передачи имущества государству является выморочным. Если срок давности не существует, то права выморочного имущества часто сохраняются на отзывной основе, где допускается бессрочное продление.

Это означает, что если появится законный наследник или владелец, то право собственности на недвижимость или имущественные активы может быть возвращено.

Недвижимое имущество без завещания считается оставшимся без завещания в случае смерти. Для окончательного решения все случаи смерти и желания смерти обычно проходят через суд по наследственным делам.

Смерти без завещания, связанные с поиском наследников, которым могут быть переданы имущественные активы, также проходят процедуру завещания.

Наследники, такие как супруги, братья и сестры, тети, дяди, племянницы, племянники, двоюродные братья и сестры, другие дальние родственники имеют право на наследование имущества без завещания.

Судья предоставит государству право выморочного имущества, если суд по наследственным делам не найдет наследников невостребованных активов после смерти.

Если завещание или траст признаются недействительными, а законных наследников не может быть легко идентифицировано, также может иметь место конфискация имущества.

Выявление наследников в случае смерти без завещания отменяет необходимость конфискации имущества. В случае, если законные наследники признаны недееспособными для управления наследственным имуществом, а другие законные наследники не могут быть идентифицированы, может начаться выморочное имущество. таким наследникам, как указано в законах.

Законы сильно различаются от одного штата к другому и могут включать в себя срок давности, который может сделать права на активы неизменными.

Если имущество не востребовано в течение длительного периода времени, в штатах США также существуют процессы и процедуры для предоставления прав на выморочное имущество. В зависимости от типа актива и состояния процессы и процедуры меняются.

Канадский учебник по законодательству о невостребованной собственности

Как и во многих юрисдикциях, в Канаде действуют законы, направленные на то, чтобы связать невостребованное имущество с его законными владельцами, а в случае безуспешности этих усилий передать имущество государственным органам.Учитывая широкий охват провинциальных законов о невостребованной собственности в Канаде, предприятия, работающие на национальном уровне, должны обеспечить соответствие своей практики соблюдения и бухгалтерского учета требованиям этих законов.

Законы о невостребованном имуществе изложены в провинциальном законодательстве о невостребованном имуществе общего применения, а также в федеральном и провинциальном законодательстве, регулирующем депозитарные учреждения. На сегодняшний день только Альберта, Британская Колумбия, Манитоба, Квебек и совсем недавно Нью-Брансуик приняли законы о невостребованной собственности общего применения.

Хотя конкретные требования варьируются от юрисдикции к юрисдикции, законы о невостребованной собственности в Канаде сосредоточены на четырех ключевых вопросах:

  • Владеет ли предприятие имуществом, которое принадлежит кому-то другому или принадлежит ему?

  • Если да, то осталось ли имущество невостребованным его собственником в течение установленного законодательством периода покоя?

  • Если это так, законодательство налагает обязательства по уведомлению бизнеса, владеющего собственностью, чтобы попытаться связаться с предполагаемым владельцем невостребованной собственности.

  • Если эти усилия не увенчались успехом, о невостребованном имуществе необходимо сообщить и передать на хранение государственному органу, за некоторыми исключениями. Как только имущество оказывается в руках государственного органа, этот орган, как правило, требуется для сохранения имущества от имени владельцев в течение определенного периода времени и облегчения требований владельцев в отношении их имущества с помощью баз данных с открытым исходным кодом и других средств. В настоящее время Банк Канады и провинциальные власти, управляющие законами о невостребованной собственности, в совокупности владеют невостребованными средствами на сумму более миллиарда долларов.

В этом учебнике по Канаде мы изучаем канадские федеральные и провинциальные законы, регулирующие невостребованное имущество, и излагаем основные соображения для предприятий, работающих в Канаде. Сначала мы рассмотрим провинциальные законы о невостребованной собственности общего применения, а затем обсудим специальные правила, применимые к федеральным и провинциальным учреждениям по приему депозитов, включая недавнее объявление об Осеннем экономическом отчете 2020 года о модернизации федеральной невостребованной собственности.

ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВО ПРОВИНЦИИ

Как отмечалось выше, только Альберта, Британская Колумбия, Манитоба, Квебек и Нью-Брансуик до сих пор приняли законы общего применения о невостребованной собственности.

Альберта

Введенный в действие в 2008 г. Закон Альберты о невостребованном личном имуществе и законном имуществе является одним из наиболее всеобъемлющих режимов невостребованного имущества, применяемых в Канаде. Он основан на Едином законе о невостребованной нематериальной собственности , разработанном Конференцией по единообразному праву Канады (Единый закон ULCC), который, в свою очередь, создан по образцу Закона США.S. Единый закон о невостребованном имуществе от 1995 г. .

Область применения. Требования законодательства Альберты применяются, если юридическое лицо, владеющее невостребованным имуществом, осуществляет свое центральное управление в Альберте или иным образом ведет бизнес в Альберте (как правило, это относится к любому юридическому лицу, имеющему внепровинциальную регистрацию в провинции). В обоих случаях применяется законодательство Альберты, если последний известный адрес владельца невостребованного имущества находится в Альберте.Если лицо, владеющее невостребованным имуществом, осуществляет свое центральное управление в Альберте, законодательство Альберты также применяется, если адрес или личность владельца неизвестны.

Застрахованное имущество. Законодательство Альберты применяется к материальному личному имуществу стоимостью 1000 канадских долларов или более в Альберте и к нематериальному личному имуществу стоимостью 250 канадских долларов или более. Нематериальное движимое имущество имеет широкое определение и включает, среди прочего, деньги, кредитовые остатки, неоплаченные чеки, выплаты процентов и дивидендов, гарантийные депозиты, невыплаченную заработную плату, ценные бумаги и права на обеспечение, а также суммы, подлежащие выплате по страховому полису.Правила предусматривают определенные исключения, в том числе для баллов программы лояльности, подарочных сертификатов и кредитов в магазине.

Требования к уведомлению. Если требования к заявке, изложенные выше, соблюдены, законодательство Альберты требует, чтобы владелец невостребованного имущества информировал владельца об имуществе в соответствии с применимыми требованиями к форме, срокам и содержанию. Требование об уведомлении вступает в силу после того, как имущество остается заброшенным в течение установленного периода, который варьируется в зависимости от типа имущества и может составлять от одного до 15 лет.Оставление обычно устанавливается на основании отсутствия сообщения от владельца или другого конкретного проявления заинтересованности в отношении имущества. Могут применяться определенные исключения из этого требования об уведомлении.

Отчетность и денежные переводы. Законодательство Альберты также требует ежегодной передачи любого невостребованного имущества Управлению по налогам и сборам Альберты (ATRA). К переводу должен быть приложен отчет об имуществе. Существуют подробные требования к форме, срокам и содержанию, регулирующие требования к отчетности и денежным переводам, с которыми можно ознакомиться на веб-сайте ATRA.Существуют определенные пороговые и другие исключения.

Британская Колумбия

Закон Британской Колумбии о невостребованном имуществе , принятый в 1999 году, несколько отличается и, в отличие от других провинциальных законов, не требует, чтобы владельцы собственности передавали невостребованное имущество назначенному правительством администратору, за исключением Британской Колумбии. кредитные союзы и некоторые другие организации.

Область применения. Требования B.C. законодательство применяется в отношении любого невостребованного имущества, если последний известный адрес владельца этого имущества находится в г.C., на основании записей организации, владеющей им. Британская Колумбия законодательство также будет применяться к невостребованному имуществу с неизвестным адресом его предполагаемого владельца, если определенные действия, описанные в законодательстве в отношении каждой категории имущества, имели место в провинции.

Застрахованное имущество. Британская Колумбия законодательство распространяется на категории имущества, исчерпывающе перечисленные в законодательстве. Они включают, среди прочего, определенные депозиты и денежные переводы, ценные бумаги, права на обеспечение и распределения, суммы, причитающиеся по страховому полису, и суммы по определенным планам выплат.

Комплексная проверка и требования к уведомлению. В Британской Колумбии владелец собственности должен приложить разумные усилия, чтобы найти и уведомить владельца собственности в течение шести месяцев после указанной даты отказа, в зависимости от типа собственности. Имущество, стоимость которого ниже определенной пороговой суммы, в зависимости от типа имущества, может быть освобождено от этих требований о должной осмотрительности и уведомлении. В отличие от других провинций, владельцы собственности, подпадающие под действие B.C. законодательство обязано установить письменные политики и процедуры, описывающие эти разумные усилия, и обеспечить обнародование информации о политиках и процедурах.Кроме того, владельцы собственности должны собирать определенную информацию, в том числе идентифицирующую информацию о владельце собственности, чтобы позволить владельцу соблюдать эти требования в отношении должной осмотрительности и уведомления.

Добровольный перевод. Как отмечалось выше, B.C. законодательство не требует обязательного перевода невостребованного имущества (за исключением кредитных союзов Британской Колумбии и некоторых других организаций). Однако владелец собственности может добровольно передать имущество Обществу невостребованного имущества Британской Колумбии (BCUPS), некоммерческой организации, если невостребованным имуществом являются деньги, владелец собственности предоставляет BCUPS любую информацию об имуществе, которую он разумно запрашивает, и BCUPS соглашается. к передаче.

Ведение базы данных. Если владелец имущества решает не передавать невостребованное имущество BCUPS добровольно, B.C. законодательство требует от держателя вести общедоступную базу данных всего невостребованного имущества, которое он идентифицировал. База данных должна включать имя владельца, дату, когда имущество стало невостребованным, и идентификационный номер имущества, если таковой имеется. Владелец собственности должен соблюдать ограничения конфиденциальности, изложенные в законодательстве, гарантируя, что никакая другая информация не станет общедоступной при поиске в базе данных, а поиск в базе данных возможен только по имени.Если BCUPS дает согласие, владелец собственности может выполнить требование по ведению этой базы данных, предоставив BCUPS необходимую информацию, которая затем будет включена в собственную базу данных BCUPS о невостребованном имуществе. Законодательство также требует, чтобы владелец невостребованного имущества предоставлял общественности информацию о том, как подать иск в отношении невостребованного имущества. В этом смысле владелец собственности должен поддерживать точку контакта для владельцев, чтобы они могли узнать о невостребованном имуществе, и должен сделать соответствующую контактную информацию доступной для общественности.Владелец собственности должен иметь установленные процедуры для рассмотрения и обработки получаемых им требований, предусматривающих возможность обжалования решения.

Квебек Законодательство

Квебека о невостребованном имуществе действует с 1999 года. Текущий Закон о невостребованном имуществе был принят в 2011 году и устанавливает правила для невостребованного имущества в провинции.

Область применения. Требования законодательства Квебека применяются в двух отношениях.Во-первых, законодательство применяется в отношении невостребованного имущества, владелец которого проживает в Квебеке. Владелец считается проживающим в Квебеке, если последний известный адрес владельца находится в Квебеке или, если адрес неизвестен, документ, подтверждающий право требования владельца на имущество, был составлен в Квебеке. Во-вторых, законодательство Квебека применяется к имуществу, находящемуся в Квебеке, если закон места жительства владельца не предусматривает регулирования невостребованного имущества.

Застрахованное имущество. Законодательство Квебека распространяется на категории имущества, которые исчерпывающе перечислены в законодательстве. Они включают, среди прочего, депозиты в депозитном учреждении, уполномоченном в Квебеке, заверенные чеки, суммы, причитающиеся за возмещение или погашение долговых ценных бумаг, акций или любых других долей собственности, а также выплаты, сделанные в отношении таких инструментов, фондов, ценных бумаг и другого полученного имущества. консультантом по ценным бумагам или брокером, страховые суммы, причитающиеся по договору страхования жизни, и суммы, причитающиеся по пенсионному или пенсионному договору или плану.Определенные минимальные пороги применяются в зависимости от категории имущества.

Требования к уведомлению. Если требования к заявке, изложенные выше, соблюдены, законодательство Квебека требует, чтобы владелец невостребованного имущества информировал владельца об имуществе в соответствии с применимыми требованиями к форме, срокам и содержанию. Требование об уведомлении срабатывает после того, как имущество остается заброшенным в течение установленного периода (обычно три года), если владелец не предпринял никаких действий в течение этого периода времени.Дата, с которой рассчитывается период оставления, а также действия, которые должны быть предприняты владельцем в течение этого периода, определяются в зависимости от типа задействованного имущества. Существуют определенные пороговые и другие исключения.

Отчетность и денежные переводы. Законодательство Квебека также требует ежегодной передачи любого невостребованного имущества компании Revenu Québec. К переводу должен быть приложен отчет об имуществе. Существуют подробные требования к форме, срокам и содержанию, регулирующие требования к отчетности и денежным переводам, с которыми можно ознакомиться на веб-сайте Revenu Québec.Кроме того, владельцы невостребованного имущества обязаны вести актуальный список невостребованного имущества, который содержит имя и последний известный адрес владельца, а также дату, когда имущество было передано Revenu Québec, если применимо.

Нью-Брансуик

Нью-Брансуик принял Закон о невостребованном имуществе в марте 2020 года. Он еще не вступил в силу, и ожидается, что он вступит в силу после окончательной доработки предложенных правил его реализации. Эти предложенные правила, UP-001 и UP-002, были опубликованы для комментариев в сентябре 2020 года.Период комментариев завершился 23 ноября 2020 года. Как и законодательство Альберты, Закон Нью-Брансуика о невостребованном имуществе в значительной степени основан на Едином законе ULCC.

Область применения. Законодательство Нью-Брансуика будет применяться в основном таким же образом, как и законодательство Альберты (см. выше).

Застрахованное имущество. Законодательство Нью-Брансуика будет применяться к нематериальному личному имуществу минимальной стоимостью 1 канадский доллар. Нематериальное личное имущество имеет широкое определение и включает в себя, среди прочего, деньги, кредитные остатки, переплату клиента, необналиченные чеки, выплаты процентов и дивидендов, гарантийные депозиты, невыплаченную заработную плату, акции или другие доказательства владения коммерческой корпорацией, деривативы, неиспользованные билеты. , суммы, подлежащие выплате по страховому полису, и весь доход, полученный от такого имущества.Правила предусматривают определенные исключения, в том числе для баллов программы лояльности и подарочных карт.

Требования к уведомлению. Если требования к заявке, изложенные выше, соблюдены, законодательство Нью-Брансуика требует, чтобы владелец невостребованного имущества информировал владельца об имуществе в соответствии с применимыми требованиями к форме, срокам и содержанию. Требование об уведомлении вступает в силу после того, как имущество остается заброшенным в течение установленного периода (обычно три года), за некоторыми исключениями.Как и в Альберте, оставление собственности обычно устанавливается на основании отсутствия сообщения от владельца или других указаний на заинтересованность в отношении собственности. Могут применяться определенные исключения из этого требования об уведомлении.

Отчетность и денежные переводы. Законодательство Нью-Брансуика также требует ежегодной передачи любого невостребованного имущества Комиссии по финансовым и потребительским услугам, что должно сопровождаться отчетом об имуществе. Существуют подробные требования к форме, срокам и содержанию, регулирующие требования к отчетности и денежным переводам, с которыми можно ознакомиться на веб-сайте Комиссии.Существуют определенные пороговые исключения.

Манитоба

В дополнение к четырем провинциям, рассмотренным выше, Манитоба приняла Закон о незанятой собственности , который включает только одно рабочее положение. Он предусматривает, что «все личное имущество, включая деньги или ценные бумаги в обмен на деньги, переданное на хранение или находящееся в доверительном управлении любому лицу в провинции, которое остается невостребованным лицом, имеющим на это право, в течение 12 лет с момента, когда это имущество, деньги или ценные бумаги были первый подлежащий оплате, несмотря на то, что депозитарий или доверительный управляющий передал, оплатил или передал это личное имущество … принадлежит и подлежит оплате» правительству Манитобы.

В октябре 2019 года Комиссия по правовой реформе Манитобы опубликовала консультационный отчет, в котором рассматривался вопрос о том, следует ли Манитобе принять более комплексный процесс в отношении невостребованного нематериального личного имущества. По состоянию на дату настоящего учебника в результате этих консультаций не было разработано ни одного законопроекта.

Онтарио

В Онтарио Закон об отчуждении от 2015 года устанавливает процедуру, в соответствии с которой Государственный опекун и попечитель в Онтарио может вступить во владение невостребованным имуществом, которое стало собственностью Короны в силу другого закона или статута.Однако это законодательство не налагает обязательств по уведомлению или переводу средств на владельцев собственности. В 2012 году правительство Онтарио выпустило консультацию по новой предлагаемой программе невостребованной нематериальной собственности. Однако по результатам консультаций никакого законодательства принято не было. До консультации в Онтарио в 1989 году был принят Закон о невостребованной нематериальной собственности , но этот закон так и не был провозглашен законом и в конечном итоге был отменен.

ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВО О ПРИЕМЕ ДЕПОЗИТОВ

Законодательство, регулирующее деятельность финансовых учреждений, налагает на депозитные учреждения требования об уведомлении о невостребованном имуществе и требования о его переводе.

Федеральные депозитные учреждения

На федеральном уровне Закон о банках требует, чтобы банки и канадские филиалы уполномоченных иностранных банков выполняли обязательства по уведомлению и денежным переводам по (1) невостребованным депозитам, которые сделаны и подлежат оплате в Канаде в канадской валюте, и (2) невостребованным чекам, траттам или векселям. обменного курса, подлежащего уплате в Канаде в канадской валюте. Положения Закона о банках применяются после 10-летнего периода отказа и требуют, чтобы банк перечислил в Банк Канады основную сумму депозита или инструмента, а также применимые проценты вместе с необходимой информацией о сумме.Закон о банках также требует, чтобы банки уведомляли владельца через определенные промежутки времени перед доставкой в ​​Банк Канады о том, что депозит или инструмент остаются неоплаченными. Банк Канады предоставляет дополнительную информацию о невостребованном имуществе, которым он управляет. Федеральный закон о трастовых и кредитных компаниях (TLCA) налагает аналогичные требования на федеральные трастовые и кредитные компании.

Если другие категории невостребованного имущества, принадлежащего федеральным учреждениям по приему депозитов (например, депозиты в неканадской валюте), подпадают под действие провинциального законодательства о невостребованном имуществе, необходимо тщательно рассмотреть конституционные принципы разделения власти между федеральным и провинциальным правительствами в Канада.

Осенний экономический отчет за 2020 г.

30 ноября 2020 г. в Осеннем экономическом отчете Канады было объявлено, что федеральное правительство намерено внести поправки, направленные на совершенствование текущей системы, управляемой Банком Канады, и расширение ее сферы охвата, включив в нее невостребованные остатки на банковских счетах, деноминированных в иностранной валюте, и на прекращенных счетах. пенсионные планы, регулируемые государством.

Провинциальные депозитные учреждения

На провинциальные депозитные учреждения, такие как кредитные союзы, часто распространяется режим невостребованного имущества в их собственном провинциальном законодательстве, аналогичном федеральной системе, регулируемой Банком Канады.Эти провинциальные режимы выходят за рамки данного учебника.

ДРУГИЕ СООБРАЖЕНИЯ

Широкий круг предприятий, в том числе финансовые учреждения, дилеры по ценным бумагам, депозитарии, предприятия, предоставляющие денежные услуги, другие поставщики платежных услуг и предприятия, работающие за пределами сектора финансовых услуг, должны обеспечить соответствие своей деятельности действующему в Канаде законодательству о невостребованной собственности. . Хотя не во всех юрисдикциях Канады действуют законы о невостребованной собственности, те провинции, которые приняли такие законы, определяют применение законов о невостребованной собственности в основном на основе адреса владельца невостребованной собственности, а не юридического лица, которому принадлежит такая собственность.Надлежащая проверка соблюдения законодательства о невостребованном имуществе также необходима при совершении крупных сделок.

Кроме того, в контексте законодательства о невостребованном имуществе часто возникают следующие вопросы:

  • Сборы: Часто можно уменьшить сумму невостребованного имущества, обложив его оставлением или бездействием. Однако провинциальные законы о невостребованном имуществе обычно регулируют виды сборов, которые могут взиматься в отношении невостребованного имущества, в том числе путем установления денежных ограничений или пределов разумности таких сборов.Федеральные финансовые учреждения, хотя, как правило, не подпадают под такие ограничения в соответствии с Законом о банках и TLCA, тем не менее, должны обеспечивать соответствие любых таких комиссий требованиям раскрытия информации о комиссионных в соответствии с этим законодательством. Кроме того, предприятия должны обеспечить, чтобы любые сборы за отказ или бездействие изложены в применимых контрактах со своими клиентами.

  • Отношение к собственности как к доходу: The B.C. законодательство конкретно устанавливает правила, регулирующие обстоятельства, при которых имущество может рассматриваться владельцем собственности как доход.Среди прочего, законодательство требует прохождения минимального периода ожидания, прежде чем невостребованное имущество можно будет рассматривать как доход. Период ожидания составляет шесть лет для имущества стоимостью менее 1000 канадских долларов, 10 лет для имущества стоимостью менее 25 000 канадских долларов и 30 лет для более ценного имущества.

  • Сроки исковой давности: Рассмотрение собственности в качестве дохода (в той мере, в какой на нее не распространяется обязательство по переводу денежных средств) может также потребовать рассмотрения провинциальных законов об исковой давности.

  • Проценты: В некоторых провинциях на сумму, которую владелец недвижимости должен перевести государственному органу, начисляются проценты с даты, когда эта сумма подлежит оплате. Соответственно, непередача невостребованного имущества может повлечь за собой начисление сборов и штрафов.

  • Политики и процедуры: Учитывая сложность законодательства о невостребованном имуществе в Канаде, компаниям часто рекомендуется устанавливать внутренние политики и меры контроля для обеспечения постоянного соблюдения требований в отношении невостребованного имущества и сведения к минимуму риска принудительных действий и других неблагоприятных последствий. .

Для получения дополнительной информации, пожалуйста, свяжитесь с

Владимир Шатирян + 1-416-863-4154
Katie Patterson + 1-416-863-2659

или любой другой член наших финансовых услуг.

.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.

Можно использовать следующие HTML-теги и атрибуты:
<a href="" title=""> <abbr title=""> <acronym title=""> <b> <blockquote cite=""> <cite> <code> <del datetime=""> <em> <i> <q cite=""> <s> <strike> <strong>