МКОУ "СОШ с. Псыншоко"

МКОУ "СОШ с. Псыншоко"

Добро пожаловать на наш сайт!

Какие налоги не платят пенсионеры в 2020 году: Пенсионерам перечислили, какие налоги им не надо платить

Пенсионерам рассказали, какие налоги им не надо платить

https://ria.ru/20210730/nalogi-1743534218.html

Пенсионерам рассказали, какие налоги им не надо платить

Пенсионерам рассказали, какие налоги им не надо платить — РИА Новости, 30.07.2021

Пенсионерам рассказали, какие налоги им не надо платить

Пенсионерам не нужно платить некоторые налоги, связанные с доходом и имуществом, заявил агентству «Прайм» эксперт НПФ «Будущее» Евгений Биезбардис. РИА Новости, 30.07.2021

2021-07-30T02:20

2021-07-30T02:20

2021-07-30T10:41

общество

нпф «будущее»

налоги

пенсионеры

россия

евгений биезбардис

/html/head/meta[@name=’og:title’]/@content

/html/head/meta[@name=’og:description’]/@content

https://cdnn21.img.ria.ru/images/07e4/0c/18/1590691426_0:279:3072:2007_1920x0_80_0_0_49e130340831aaa78ce03627eb5ee7a7.jpg

МОСКВА, 30 июл — РИА Новости. Пенсионерам не нужно платить некоторые налоги, связанные с доходом и имуществом, заявил агентству «Прайм» эксперт НПФ «Будущее» Евгений Биезбардис.По его словам, государство пересмотрело некоторые налоговые льготы, чтобы улучшить материальное положение жителей старшего возраста.Собеседник агентства пояснил, что многим пенсионерам приходится продолжать трудовую деятельность, чтобы сохранить прежний уровень жизни. При этом, несмотря на то, что пенсии и пособия не облагаются налогам, из других официальных поступлений удерживается НДФЛ.По некоторым основаниям работодатель автоматически уменьшает НДФЛ, а по ряду иных приходится заявлять получение средств либо через налоговую декларацию, либо через работодателя.»В последнем случае будет уменьшен удерживаемый работодателем налог, и ждать рассмотрения декларации не потребуется», — объяснил эксперт.Кроме того, продолжил Биезбардис, в некоторых регионах существуют льготы по транспортному налогу.С 2017 года для пенсионеров также предусмотрена льгота по земельному налогу, напомнил специалист. Так, во всех субъектах Российской Федерации этот налог не взимается с участка с площадью до шести соток, однако регионы могут расширять попадающую под послабления площадь владений. Помимо этого, добавил эксперт, сэкономить пенсионеру можно и на имуществе физлиц.»Обычно о налоговых льготах вспоминают при достижении пенсионного или предпенсионного возраста. Но в них стоит разобраться заранее при планировании своего пенсионного будущего. Это может оказаться весьма выгодно, если грамотно распределять собственность среди членов одного домохозяйства, а также при осуществлении сбережений. Добровольная пенсия также не облагается налогом, если сформирована за счет работника и его работодателя», — заключил Биезбардис.

https://ria.ru/20210729/pensionery-1743441518.html

https://ria.ru/20210726/pensii-1742839520.html

россия

РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

2021

РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

Новости

ru-RU

https://ria.ru/docs/about/copyright.html

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/

РИА Новости

internet-gro[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

https://cdnn21.img.ria.ru/images/07e4/0c/18/1590691426_0:0:2732:2048_1920x0_80_0_0_370e079a86192cece0409502f976cc38.jpg

РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

общество, нпф «будущее», налоги, пенсионеры, россия, евгений биезбардис

02:20 30.07.2021 (обновлено: 10:41 30.07.2021)

Пенсионерам рассказали, какие налоги им не надо платить

МОСКВА, 30 июл — РИА Новости. Пенсионерам не нужно платить некоторые налоги, связанные с доходом и имуществом, заявил агентству «Прайм» эксперт НПФ «Будущее» Евгений Биезбардис.

По его словам, государство пересмотрело некоторые налоговые льготы, чтобы улучшить материальное положение жителей старшего возраста.

Собеседник агентства пояснил, что многим пенсионерам приходится продолжать трудовую деятельность, чтобы сохранить прежний уровень жизни. При этом, несмотря на то, что пенсии и пособия не облагаются налогам, из других официальных поступлений удерживается НДФЛ.

«Правда, часть из них можно вернуть посредством налоговых вычетов, согласно статьям 218-221 второй части Налогового кодекса. Такой своеобразный налоговый кешбэк доступен, если работающий пенсионер оплатил медицинские расходы, траты на обучение, повышение квалификации, приобретение недвижимости и при осуществлении инвестиций (иногда и в пользу своих близких)», — подчеркнул Биезбардис.

По некоторым основаниям работодатель автоматически уменьшает НДФЛ, а по ряду иных приходится заявлять получение средств либо через налоговую декларацию, либо через работодателя.

29 июля, 14:13

В ОП предложили снизить стоимость мобильной связи для пенсионеров

«В последнем случае будет уменьшен удерживаемый работодателем налог, и ждать рассмотрения декларации не потребуется», — объяснил эксперт.

Кроме того, продолжил Биезбардис, в некоторых регионах существуют льготы по транспортному налогу.

С 2017 года для пенсионеров также предусмотрена льгота по земельному налогу, напомнил специалист. Так, во всех субъектах Российской Федерации этот налог не взимается с участка с площадью до шести соток, однако регионы могут расширять попадающую под послабления площадь владений. Помимо этого, добавил эксперт, сэкономить пенсионеру можно и на имуществе физлиц.

«Обычно о налоговых льготах вспоминают при достижении пенсионного или предпенсионного возраста. Но в них стоит разобраться заранее при планировании своего пенсионного будущего. Это может оказаться весьма выгодно, если грамотно распределять собственность среди членов одного домохозяйства, а также при осуществлении сбережений. Добровольная пенсия также не облагается налогом, если сформирована за счет работника и его работодателя», — заключил Биезбардис.

26 июля, 00:18

В Госдуму внесли проект о возврате индексации пенсии работающим пенсионерам

Какие налоговые льготы положены пенсионерам

Многие пенсионеры продолжают работать для сохранения прежнего уровня жизни. При этом пенсии и пособия не облагают налогами, в то время как с других доходов удерживают НДФЛ.

Однако часть обязательных платежей можно вернуть благодаря налоговым вычетам согласно ст. 218-221 ч. 2 Налогового кодекса, заявил сотрудник НПФ «Будущее» Евгений Биезбардис в интервью «Прайм».

Такой своеобразный налоговый кешбэк доступен, если работающий пенсионер понес медицинские расходы, расходы на обучение, повышение квалификации, приобретение недвижимости или осуществил инвестиции. Причем расходы могут последовать в пользу своих близких.

Существует ряд оснований, при которых работодатель автоматически уменьшает НДФЛ. По другим основаниям гражданам придется заявлять расходы и налоговые вычеты путем подачи налоговой декларации или обращения к работодателю.

В последнем случае уменьшится удерживаемый работодателем налог, и исчезнет необходимость ждать рассмотрения декларации.

Что касается вступившей в силу с 2017 г. льготы по земельному налогу, то льгота позволяет не взимать налог с участка площадью до шести соток. Однако регионы могут расширять площадь владений, которая не подпадает под налогообложение.

Добровольная пенсия также не облагается налогом, если сформирована за счет работника и его работодателя.

В ряде регионов ввели льготы по транспортному налогу.

Между тем Налоговый кодекс разрешает пенсионерам не платить налог на имущество, в частности, на квартиру или комнату, жилой дом, гараж, хозяйственное помещение размером не более 50 кв. м на участке для ведения личного подсобного хозяйства (ЛПХ), а также на помещение, которое используется для творческой деятельности (мастерская, студия, ателье и так далее).

При этом пенсионер не платит налог только на один объект.

Для оформления льготы пенсионеру необходимо подать заявление в налоговую службу, выбрав один объект, на который распространяется льгота. Если пенсионер не подал заявление вовремя, то налоговая служба сама выберет такой объект.

Эксперт перечислил налоговые льготы для пенсионеров | Новости | Известия

Для улучшения материального положение российских пенсионеров государство предусмотрело ряд налоговых льгот. Так, пожилые люди освобождены от уплаты некоторых налогов, связанных с доходом и имуществом, рассказал в пятницу, 30 июля, агентству «Прайм» эксперт НПФ «Будущее» Евгений Биезбардис.

Специалист, в частности, пояснил, что у работающих пенсионеров несмотря на то что пенсии и пособия не облагаются налогом, из других официальных поступлений удерживается НДФЛ. Однако согласно статьям 218–221 ч. 2 Налогового кодекса часть из них можно вернуть посредством налоговых вычетов.

«Такой своеобразный налоговый кешбэк доступен, если работающий пенсионер оплатил медицинские расходы, траты на обучение, повышение квалификации, приобретение недвижимости и при осуществлении инвестиций (иногда и в пользу своих близких)», — отметил Биезбардис.

Как подчеркнул эксперт, по некоторым основаниям работодатель уменьшит НДФЛ автоматически (например, по стандартным налоговым вычетам — Ред.), а в других случаях придется заявлять получение средств либо путем подачи декларации в налоговую службу (можно сделать в личном кабинете ФНС — Ред.) или обратившись к работодателю.

«В последнем случае будет уменьшен удерживаемый работодателем налог и ждать рассмотрения декларации не потребуется», — объяснил он.

Помимо этого, добавил Биезбардис, в некоторых регионах есть льготы по транспортному налогу.

Также для пенсионеров на всей территории России предусмотрена льгота по земельному налогу. Как напомнил специалист, этот налог не взимается с участка площадью до шести соток, однако регионы могут расширять попадающую под послабления площадь владений. Помимо этого, сэкономить можно и на имуществе физлиц.

Эксперт посоветовал для планирования своего будущего на пенсии разобраться в налоговых льготах задолго до ее наступления.

«Это может оказаться весьма выгодно, если грамотно распределять собственность среди членов одного домохозяйства, а также при осуществлении сбережений. Добровольная пенсия также не облагается налогом, если сформирована за счет работника и его работодателя», — подытожил он.

26 июля глава комитета Госдумы по труду, социальной политике и делам ветеранов Ярослав Нилов внес на рассмотрение нижней палаты законопроект, в котором предлагается вернуться к индексации страховой пенсии и фиксированной выплаты к ней работающим пенсионерам. Депутат считает, что отсутствие индексации негативно сказывается на финансовом положении пенсионеров и увеличивает социальную напряженность, особенно в условиях пандемии и роста инфляции.

Ранее, 21 июля, в Госдуме заявили о необходимости выплачивать повышенную пенсию россиянам, проработавших в сельской местности не менее 30 лет вне зависимости от обстоятельств. Депутаты напомнили, что на сегодняшний день людям, проработавшим не менее 30 лет в сельской местности, назначается повышенная пенсия, однако она не распространяется на тех, кто переехал и в момент назначения пенсии проживал в городе, хотя также проработал более 30 лет в селе.

23 июля источник в Российской трехсторонней комиссии по регулированию социально-трудовых отношений (РТК) рассказал, что правительство поручило ряду министров проработать вопрос о включении в бюджет на 2022 год индексации пенсий для работающих пенсионеров.

Что положено пенсионерам

Пенсионный возраст в России в соответствии с законом установлен на уровне 60 лет для женщин и 65 лет для мужчин. Однако помимо пенсионных выплат, государством предусмотрены различные меры поддержки пенсионеров. Это могут быть льготы на социальные услуги, продовольствие, лекарства и лечение. Они могут быть федеральными, а могут зависеть от региона.

Налог на имущество

Пенсионеры в России не платят налог на следующее имущество:

  • жилой дом;
  • квартиру, комнату;
  • гараж, машино-место;
  • единый недвижимый комплекс;
  • помещение, используемое для творческой мастерской, ателье, студии, негосударственного музея, галереи, библиотеки;
  • дом или жилое строение, которые расположены на земельном участке, предоставленном для ведения личного подсобного, дачного хозяйства, огородничества, садоводства, индивидуального жилищного строительства.

NB: льготу можно получить только на один объект каждого вида. То есть, если у пенсионера дом и квартира, то он не платит ни за то, ни за другое. Но если у пенсионера две квартиры, то за одну придется платить.

Работающим пенсионерам положена еще одна льгота: имущественные вычеты по расходам на приобретение или строительство. Вычет предоставляется за три налоговых периода, предшествующие периоду, в котором образовался переносимый остаток имущественных вычетов. Чтобы получить эту льготу, нужно подать заявление в ведомство.

Проезд

Льготы на проезд в общественном транспорте различаются в разных регионах – уточнить можно в местном органе соцзащиты или на портале Госуслуги. Если пенсионер не пользуется общественным транспортом, то вместо льготного проезда можно получать денежную компенсацию. 

Адресная социальная поддержка

Перечень услуг адресной соцподдержки и критерии получателей устанавливаются отдельно для каждого региона по согласованию с федеральными органами власти.

Помощь может быть предоставлена в виде:

  • денежной выплаты;
  • вещевой и продовольственной помощи;
  • предоставления соцработника (для пенсионеров, неспособных к самообслуживанию) и др.

ЖКХ

Для неработающих пенсионеров есть льготы по оплате ЖКУ и капремонта. Можете ли вы получить эти льготы, вам подскажут в местной администрации или на Госуслугах.

Также одиноким пенсионерам положены ежемесячная денежная компенсация телефонной связи и скидка 50% на использование телевизионной коллективной антенны.

Льготы пенсионерам на протезирование

На федеральном уровне такие льготы есть для военных пенсионеров, которые прослужили не меньше 20 лет и уволились по достижении предельного возраста, по состоянию здоровья или сокращению штата или отслужили не менее 25 лет и уволились по любым основаниям.

Также этой льготой могут пользоваться пенсионеры со статусом Героя Социалистического Труда, Героя Труда Российской Федерации и полного кавалера ордена Трудовой Славы.

Остальные пенсионеры могут рассчитывать на региональные льготы.

Бесплатные лекарства и лечение в санатории

Бесплатно получить лекарства могут следующие категории:

  • инвалиды войны;
  • участники Великой Отечественной войны;
  • ветераны боевых действий;
  • военнослужащие, проходившие военную службу в период ВОВ;
  • награжденные знаком «Жителю блокадного Ленинграда»;
  • лица, чья работа во время ВОВ обеспечивала нужды фронта;
  • члены семей погибших (умерших) инвалидов войны, участников ВОВ и ветеранов боевых действий;
  • инвалиды.

Пенсионер с заболеванием из этого списка может получить путевку на санаторно-курортное лечение для профилактики основных заболеваний, а также бесплатный проезд в пригородном железнодорожном и междугородном транспорте к месту лечения и обратно. Эти три услуги — лекарства, лечение и проезд к месту лечения — объединяются в пакет соцуслуг. Пенсионер может отказаться от нескольких соцуслуг или от всего пакета и попросить заменить их денежной выплатой.

Чтобы получить лекарства, необходимо взять у лечащего врача рецепт. Чтобы подать заявление на санаторно-курортное лечение, нужно получить справку у лечащего врача в поликлинике по месту жительства и приложить к заявлению на получение санаторно-курортного лечения. После того как органы соцзащиты выдадут санаторно-курортную путевку, в той же организации, что выдала справку, следует получить санаторно-курортную карту.

Повышение пенсии после 80 лет

Получателям страховой пенсии по старости, достигшим возраста 80 лет, размер фиксированной выплаты к пенсии увеличивается на 100%.

Заяви о своем праве на льготу по имущественным налогам! :: Krd.ru

Администрация Карасунского внутригородского округа г. Краснодара и ИФНС России № 5 по г. Краснодару напоминают что физические лица, которые в 2020 году впервые приобрели статус льготной категории налогоплательщиков, имеют право получить установленные законодательством налоговые льготы.

Обращаем внимание, что в настоящее время для отдельных категорий граждан установлен беззаявительный порядок предоставления льгот. К ним относятся, в частности:

— пенсионеры;

— инвалиды I и II группы;

— лица, имеющие трех и более несовершеннолетних детей;

— владельцы хозпостроек площадью объекта не более 50 кв. м.;

— предпенсионеры.

Это значит, что налоговый орган применяет льготы на основании сведений, полученных при информационном обмене с ПФР, Росреестром и региональными органами соцзащиты населения.

Важно отметить, что в связи с запланированным с 2019 года поэтапным повышением пенсионного возраста льготы по имущественным налогам предоставляются предпенсионерам. Указанные лица имеют право на льготу по налогу на имущество физических лиц и земельному налогу, как и пенсионеры. А именно льгота предоставляется на один объект недвижимости каждого вида (квартира, часть квартиры или комната; жилой дом или часть жилого дома; гараж или машино-место), если он не использовался в предпринимательской деятельности и вычет на один земельный участок, уменьшающий сумму исчисленного земельного налога на величину кадастровой стоимости 600 кв. м. площади.

Обращаем особое внимание граждан, имеющих статус льготной категории налогоплательщиков, но не поименованных выше.

Рекомендуем Вам заявить о своем праве на льготу до начала массового формирования налоговых уведомлений за 2020 год, то есть до 1 мая 2021 года.

С полным перечнем льгот, применяющихся на территории Краснодарского края, можно ознакомиться на официальном сайте ФНС России в разделе «Справочная информация о ставках и льготах по имущественным налогам».

Читайте новости Краснодара в нашем канале Telegram

Льготы и налогообложение

Особенности налогообложения активов НПФ

Негосударственный пенсионный фонд имеет статус неприбыльной организации, следовательно, не является плательщиком налога на прибыль. Таким образом, доходы от инвестиционной деятельности с активами НПФ (дивиденды по акциям, проценты от депозитов и облигаций и т.д.) освобождаются от налогообложения, что позволяет распределять доходы фонда в полном объеме между участниками пропорционально сумме пенсионных взносов, а также реинвестировать средства более эффективно.

Льготы в течение периода накопления. Налоговая скидка

В период накопления вкладчик – физическое лицо имеет возможность воспользоваться налоговой скидкой и вернуть уплаченный НДФЛ (18%) из суммы пенсионных взносов, уплаченных в свою пользу (п. 169.4.1. Налогового кодекса Украины) и пользу своих родных (п. 166.3.5) за предыдущий год.

Для получения налоговой скидки нужно включить информацию о таких взносах в налоговую декларацию за год, добавив к ней копии пенсионного контракта, платежных документов и ежегодной выписки из пенсионного счета.

Налоговая скидка применяется при условии, что сумма ежемесячных взносов не превышает 2 270,00 грн. в месяц (рассчитывается как размер ежемесячного прожиточного минимума, умноженный на коэффициент 1,4). Для определения годовой суммы данный показатель умножается на 12. То есть, максимальный размер взносов, по которым можно получить налоговую льготу в 2021 году, составляет 38 160 грн грн. В 2020 году эта сумма составляла 35 280 грн.

Максимальный размер взносов в пользу членов семьи и степени родства (детей, родителей, мужа, жены), из которых можно получить налоговую льготу, не могут превышать 50% от 2270 гривен, то есть 1589 гривен (рассчитывается как размер ежемесячного прожиточного минимума умноженный на коэффициент 1,4 и разделен на 0,5) в месяц или 19 068 грн в год (для 2021). Для работодателей, осуществляющих взносы в пользу своих сотрудников, существуют отдельные налоговые льготы.

Кому и в каком размере предоставляются льготы по земельному налогу? БАРНАУЛ :: Официальный сайт города

Порядок приема и рассмотрения обращений

Все обращения поступают в отдел по работе с обращениями граждан организационно-контрольного комитета администрации города Барнаула и рассматриваются в соответствии с Федеральным Законом от 2 мая 2006 года № 59-ФЗ «О порядке рассмотрения обращений граждан Российской Федерации», законом Алтайского края от 29.12.2006 № 152-ЗС «О рассмотрении обращений граждан Российской Федерации на территории Алтайского края», постановлением администрации города Барнаула от 21.08.2013 № 2875 «Об утверждении Порядка ведения делопроизводства по обращениям граждан, объединений граждан, в том числе юридических лиц, организации их рассмотрения в администрации города, органах администрации города, иных органах местного самоуправления, муниципальных учреждениях, предприятиях».

Прием письменных обращений граждан, объединений граждан, в том числе юридических лиц принимаются по адресу: 656043, г.Барнаул, ул.Гоголя, 48, каб.114.

График приема документов: понедельник –четверг с 08.00 до 17.00пятница с 08.00 до 16.00, перерыв с 11.30 до 12.18. При приеме документов проводится проверка пунктов, предусмотренных ст.7 Федерального закона от 02.05.2006 № 59-ФЗ «О порядке рассмотрения обращений граждан Российской Федерации»:

1. Гражданин в своем письменном обращении в обязательном порядке указывает либо наименование государственного органа или органа местного самоуправления, в которые направляет письменное обращение, либо фамилию, имя, отчество соответствующего должностного лица, либо должность соответствующего лица, а также свои фамилию, имя, отчество (последнее — при наличии), почтовый адрес, по которому должны быть направлены ответ, уведомление о переадресации обращения, излагает суть предложения, заявления или жалобы, ставит личную подпись и дату.

2.  В случае необходимости в подтверждение своих доводов гражданин прилагает к письменному обращению документы и материалы либо их копии.

3.  Обращение, поступившее в государственный орган, орган местного самоуправления или должностному лицу в форме электронного документа, подлежит рассмотрению в порядке, установленном настоящим Федеральным законом.

В обращении гражданин в обязательном порядке указывает свои фамилию, имя, отчество (последнее — при наличии), адрес электронной почты. Гражданин вправе приложить к такому обращению необходимые документы.

В соответствии со статьей 12 Федерального закона от 2 мая 2006 года № 59-ФЗ письменное обращение, поступившее в государственный орган, орган местного самоуправления или должностному лицу рассматривается в течение 30 дней со дня его регистрации.

Ответ на электронное обращение направляется в форме электронного документа по адресу электронной почты, указанному в обращении, или в письменной форме по почтовому адресу, указанному в обращении.

Итоги работы с обращениями граждан в администрации города Барнаула размещены на интернет-странице организационно-контрольного комитета.

Налоги при выходе на пенсию: как все 50 штатов облагают налогом пенсионеров

Переезд на пенсию — это обряд посвящения для многих американцев, особенно тех, кто думает о более теплом климате.

Но прежде чем вы переедете в поисках лучшей погоды, поближе к внукам или к чему-то еще, вы должны оценить температуру вашего бюджета и то, как налоги и стоимость жизни будут иметь длительное влияние в ваши золотые годы. Например, более низкая стоимость жилья в определенном штате может продлить срок существования ваших пенсионных сбережений.

Вам также необходимо учитывать государственные и местные налоги в месте вашего назначения. Они, безусловно, сыграют роль в вашей прибыли.

Итак, где ваше текущее состояние и состояние назначения? Мы составили рейтинг всех 50 штатов, а также округа Колумбия, в зависимости от того, как взимаются налоги с пенсионеров.

Государства перечислены в алфавитном порядке. Подробная информация об источниках налоговых данных и нашей методологии ранжирования представлена ​​на последнем слайде.

1 из 52

Алабама

  • Наш рейтинг: Удобство для налогов.
  • Диапазон подоходного налога штата: 2% (до 1000 долларов налогооблагаемого дохода для состоящих в браке заявителей и до 500 долларов для всех остальных) — 5% (более 6000 долларов налогооблагаемого дохода для состоящих в браке заявителей и более 3000 долларов США). для всех остальных).
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 9,22%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 395 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Если вы фанат студенческого футбола, возможно, вы подумывали уехать на пенсию в Алабаму.Но есть и причины, не связанные с футболом, чтобы провести свои золотые годы в штате Йеллоухаммер — например, относительно низкие налоги для пенсионеров. Хотя большинство людей в конечном итоге платят самую высокую ставку подоходного налога, это неплохо — всего 5%. Кроме того, льготы по социальному обеспечению и выплаты из традиционных пенсионных планов (то есть планов с установленными выплатами) не облагаются налогом.

Алабама также может похвастаться второй по величине средней ставкой налога на недвижимость в стране. Plus, все домовладельцы в возрасте 65 лет и старше освобождены от уплаты налогов на недвижимость штата штата .

Но в Алабаме возникают проблемы с налогами с продаж. Ставка штата составляет 4%, но некоторые местные органы власти прибегают к дополнительным налогам с продаж до 7,5%. В результате средняя комбинированная ставка налога с продаж (штатного и местного) по штату составляет 9,22%, что является пятой по величине ставкой в ​​стране.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Алабама по налогам для пенсионеров.

2 из 52

Аляска

  • Наш рейтинг: Смешанный.
  • Диапазон государственного подоходного налога: Нет.
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и на местном уровне: 1,76%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 1182 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Хотя «Последний рубеж» не имеет подоходного налога или налога с продаж штата , он не обязательно является налоговым убежищем для пенсионеров. Высокие налоги на недвижимость во многом связаны с неоднозначной налоговой картиной для пожилых людей. В штате также очень высокие налоговые ставки на пиво и другие алкогольные напитки.Так что не плачьте в пиво, когда получите по почте счет по налогу на имущество.

Однако есть одна уникальная привилегия, если вы живете на Аляске — штат отправляет всем постоянным жителям (которые прожили там не менее одного года) годовой чек на дивиденды со своего сберегательного счета нефтяного богатства. Выплата в 2020 году составила 992 доллара, что во многом компенсирует плохие налоговые новости.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Аляска по налогам для пенсионеров.

3 из 52

Аризона

  • Наш рейтинг: Самый удобный для налогообложения.
  • Диапазон подоходного налога штата: 2,59% (до 54 544 долларов США налогооблагаемого дохода для состоящих в браке лиц и до 27 272 долларов США для лиц, подавших одиночную декларацию) — 4,5% (для налогооблагаемого дохода более 327 263 долларов США для заявителей, состоящих в браке, и более 163 632 долларов США для лиц, подавших одиночную декларацию) .
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 8,4%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 617 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Солнце, солнце, солнце — и низкие налоги.Штат Гранд-Каньон освобождает пособия по социальному обеспечению от подоходного налога штата, а также до 2,500 долларов дохода по пенсионным планам федерального правительства и правительства Аризоны. Военный пенсионный доход также не облагается налогом в Аризоне. В то время как во многих других штатах есть более щедрые льготы, низкие ставки налога на прибыль Аризоны для большинства людей снижают чистое бремя.

Налоги с продаж выше среднего в штате — средняя комбинированная (штатная и местная) ставка составляет 8,4% (11-е место по величине в стране).Один пенсионер, с которым мы говорили, упомянул, как он пересекал границы округа, чтобы делать покупки из-за более низких налогов с продаж. Однако в Аризоне нет налога на наследство или наследство, что делает его более привлекательным местом для выхода на пенсию для более состоятельных пожилых людей.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Аризона для пенсионеров.

4 из 52

Арканзас

  • Наш рейтинг: Самый удобный для налогообложения.
  • Диапазон подоходного налога штата: 2% (для налогооблагаемого дохода от 4500 до 8899 долларов для налогоплательщиков с чистой прибылью менее 22 200 долларов ), 0.75% (от первых 4499 долларов налогооблагаемой прибыли для налогоплательщиков с чистой прибылью от 22 200 до 79 300 долларов ), или 2% (от первых 4000 долларов налогооблагаемой прибыли для налогоплательщиков с чистой прибылью более 79 300 долларов ) — 3,4% (с налогооблагаемой прибыли от 13 400 долларов США до 22 199 долларов США для налогоплательщиков с чистой прибылью менее 22 200 долларов США ), 5,9% (для налогооблагаемого дохода от 37 200 долларов США до 79 300 долларов США для налогоплательщиков с чистым доходом от 22 200 долларов США до 79 300 долларов США ) или 5,9% (для налогооблагаемой прибыли свыше 8 000 долларов США для ). налогоплательщики с чистой прибылью более 79 300 долларов США ).
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 9,48%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 612 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Можно сказать много хорошего об общем налоговом бремени штата и местного налога в Естественном штате. Например, штат Арканзас освобождает от подоходного налога штата пособия по социальному обеспечению и до 6000 долларов пенсионного дохода. И, как плюс для ветеранов, весь доход от военной пенсии не облагается налогом.Начиная с 2021 года, максимальная ставка для налогоплательщиков с чистой прибылью более 79 300 долларов США также снизилась с 6,6% до 5,9%. Государственные налоги на собственность также являются одними из самых низких в стране.

Однако налогов с продаж в Арканзасе, которые взимаются как с продуктов питания, так и с одежды, довольно высоки. По данным налогового фонда, Арканзас занимает третье место по средней ставке налога с продаж штата и местного налога с продаж в стране. Но в целом Арканзас — штат с очень благоприятным налогообложением для пенсионеров.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Арканзас для пенсионеров.

5 из 52

Калифорния

  • Наш рейтинг: Удобство в налогообложении.
  • Диапазон подоходного налога штата: 1% (от 18 650 долларов налогооблагаемого дохода для заявителей, состоящих в браке, и до 9 325 долларов США для лиц, подающих индивидуальную декларацию) — 13,3% (от более 1 250 738 долларов США для заявителей, состоящих в браке, и 1 миллион долларов для тех, кто подает заявление). индивидуально).
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 8,82%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 729 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Калифорнию сложно понять, когда речь идет о налогах на пенсионеров. Например, в Золотом штате самая высокая ставка подоходного налога в стране — 13,3%, но это ставка для миллионеров. Для людей со средним и низким доходом ставки на намного ниже на . И хотя Калифорния не облагает налогом доход по социальному обеспечению, большинство других форм пенсионного дохода — это честная игра.

Налоги с продаж относительно высоки, но средняя ставка налога на имущество штата — нет.В конце концов, если уравновесить все плюсы и минусы, Калифорния на самом деле является хорошим штатом для большинства пенсионеров, когда дело доходит до налогов, в основном благодаря разумным ставкам подоходного налога для обычных пожилых людей.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Калифорния по налогам для пенсионеров.

6 из 52

Колорадо

  • Наш рейтинг: Самый удобный для налогообложения.
  • Диапазон подоходного налога штата: Фиксированная ставка 4,55%
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж штата и местного населения: 7.72%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 494 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Если вы хотите рано уйти на пенсию в горах (или у их подножия), Centennial State — многообещающее место для этого. В Колорадо налогоплательщиков в возрасте 55 лет и старше получают щедрое пенсионное освобождение от государственных налогов, и становится лучше, когда они достигают 65 . Что касается налогов на недвижимость, то в Колорадо не только одна из самых низких средних налоговых ставок в стране, но и пожилые люди могут иметь право на освобождение в размере до 50% от первых 200 000 долларов от стоимости собственности.

Единственным недостатком для пенсионеров является то, что налоги с продаж в Колорадо (которые имеют местный компонент) равны Rocky Mountain High: они могут превышать 11% в некоторых частях штата. Но, если вы не планируете слишком много делать покупки на пенсии, тогда вам не стоит слишком сильно ударить по государственному налогу с продаж.

Дополнительную информацию см. В Налоговом справочнике штата Колорадо для пенсионеров.

7 из 52

Коннектикут

  • Наш рейтинг: Наименее благоприятный для налогообложения.
  • Диапазон подоходного налога штата: 3% (до 20 000 долларов налогооблагаемого дохода для состоящих в браке заявителей и до 10 000 долларов для лиц, подающих индивидуальную декларацию) — 6.99% (на сумму более 1 миллиона долларов для состоящих в браке заявителей и более 500 000 долларов для лиц, подающих индивидуально).
  • Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 6,35%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 2139 долларов за каждые 100000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Вам не нужен мистик, чтобы сказать вам, что конституционное государство — это налоговый кошмар для многих пенсионеров … но, по крайней мере, ситуация с подоходным налогом улучшается.В 2020 налоговом году только 28% дохода от пенсии или аннуитета освобождается от налогообложения для налогоплательщиков, имеющих менее 75 000 долларов США в рамках федерального AGI (менее 100 000 долларов США для совместных заявителей). Но процент освобождения от налогов будет увеличиваться на 14% каждый год, пока не достигнет 100% в 2025 налоговом году.

Коннектикут имеет третью по величине медианную ставку налога на недвижимость в США , поэтому ограничение в размере 10 000 долларов на федеральный налоговый вычет для государственных и местных налогов здесь немного больше. Тем не менее, штат предлагает налоговые льготы по налогу на имущество домовладельцам, достигшим 65 лет и отвечающим ограничениям дохода.

Коннектикут также взимает налог на наследство и дарение (это единственный штат, в котором действует налог на дарение).

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Коннектикут по налогам для пенсионеров.

8 из 52

Делавэр

  • Наш рейтинг: Самый удобный для налогообложения.
  • Диапазон подоходного налога штата: 2,2% (для налогооблагаемого дохода от 2 001 до 5 000 долларов США) — 6,6% (для налогооблагаемого дохода выше 60 000 долларов США).
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: Нет.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 562 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Отсутствие налога с продаж, низкие налоги на недвижимость и отсутствие налогов на смерть делают Делавэр налоговым убежищем для пенсионеров. Легче испортить внуков, если вы платите нулевой налог штата или местный налог с продаж на свои покупки в штате (Первый штат — один из немногих штатов, где нет налога с продаж).

У вас также будет больше располагаемого дохода, который вы сможете потратить на внуков, поскольку налоги на имущество очень низкие. Средняя годовая ставка налога на недвижимость в Делавэре — седьмая по величине ставка в стране. Кроме того, некоторые пожилые люди в Делавэре имеют право на получение школьной налоговой льготы на имущество в размере до 400 долларов (хотя вам, возможно, придется прожить в штате 10 лет, чтобы получить ее).

Единственный потенциальный недостаток — и это действительно не так уж плохо — это средний подоходный налог, если ваш доход выше среднего. В целом, тем не менее, ставки подоходного налога относительно разумны, и резиденты в возрасте 60 лет и старше могут исключить пенсию и другой пенсионный доход на сумму до 12 500 долларов США (включая дивиденды и проценты, прирост капитала, выплаты IRA и 401 (k) и т. Д.).

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Делавэр для пенсионеров.

9 из 52

Округ Колумбия

  • Наш рейтинг: Самый удобный для налогообложения.
  • Диапазон подоходного налога штата: 4% (для налогооблагаемого дохода до 10 000 долларов США) — 8,95% (для налогооблагаемого дохода более 1 миллиона долларов США). Начиная с 2022 года, максимальная ставка будет составлять 10,75% для налогооблагаемой прибыли свыше 1 миллиона долларов.
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 6%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 564 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

С налоговой точки зрения Вашингтон, округ Колумбия, является хорошим местом для выхода на пенсию (если вы можете выдержать все политические разговоры). Это особенно актуально для пенсионеров со средним и низким доходом. Хотя округ освобождает от налога на доход по социальному обеспечению, большинство других форм пенсионного дохода облагаются городскими налогами. Но многие пожилые домовладельцы могут получить значительную скидку на подоходный налог на основе уплачиваемых ими налогов на недвижимость.

Говоря о налогах на недвижимость, средняя ставка налога на недвижимость в округе Колумбия является восьмой по величине в стране. Город также предлагает льготы по налогу на недвижимость, предназначенные только для пожилых людей. Налоги с продаж в столице страны также невысоки.

Однако округ Колумбия взимает налог на наследство.

Дополнительную информацию см. В Налоговом справочнике округа Колумбия для пенсионеров.

10 из 52

Флорида

  • Наш рейтинг: Без налогов.
  • Диапазон государственного подоходного налога: Нет.
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 7,01%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 830 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Саншайн-Стейт — это типичный «пенсионный штат». Он очень популярен среди пенсионеров не только из-за благоприятного климата, но и из-за отсутствия государственного подоходного налога. Налог с продаж, однако, может доходить до 8,5% , в зависимости от того, где вы живете. Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж составляет 7,01%, что является примерно средней ставкой.

Налоги на недвижимость являются разумными во Флориде, и жители в возрасте 65 лет и старше, которые соответствуют определенным ограничениям по доходу, стоимости собственности и продолжительности владения, также могут получить дополнительное освобождение от налога на усадьбу. Любая вдова или вдовец, проживающий во Флориде, также может потребовать дополнительное освобождение в размере 500 долларов США.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Флорида для пенсионеров.

11 из 52

Грузия

  • Наш рейтинг: Удобство в налогообложении.
  • Диапазон подоходного налога штата: 1% (на первые 1000 долларов налогооблагаемого чистого дохода для супружеских пар, подающих совместно; на первые 750 долларов для индивидуальных подателей; и на первые 500 долларов для супружеских пар, подающих отдельно) — 5,75% (на первые 1000 долларов налогооблагаемого чистого дохода для супружеских пар, подающих совместно; на первые 750 долларов для индивидуальных заявителей; и на первые 500 долларов для супружеских пар, подающих отдельно).
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 7,33%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 875 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Вы когда-нибудь задумывались, почему так много пенсионеров думают о Грузии? Климат штата Персик с низкими налогами может иметь какое-то отношение к этому. Доход социального обеспечения освобожден от государственных налогов, и поэтому составляет до 65 000 долларов США от большинства видов пенсионного дохода для лиц в возрасте 65 лет и старше (130 000 долларов на пару).(Для лиц в возрасте от 62 до 64 лет максимальное освобождение от уплаты налогов составляет 35 000 долларов.) Пенсионный доход включает пенсии и ежегодные выплаты, проценты, дивиденды, чистый доход от сдачи в аренду собственности, прирост капитала, роялти и первые 4000 долларов заработанного дохода, например, заработной платы.

Налог с продаж в масштабе штата составляет 4%, но юрисдикции могут добавлять до 4,9% своих налогов. Средняя комбинированная ставка налога с продаж штата и местного налога составляет 7,33%, что является довольно средним показателем. Средняя ставка налога на недвижимость в Грузии также находится на среднем уровне.

Дополнительную информацию см. В Руководстве штата Джорджия по налогам на пенсионеров.

12 из 52

Гавайи

  • Наш рейтинг: Самый удобный для налогообложения.
  • Диапазон подоходного налога штата: 1,4% (для налогооблагаемого дохода до 4800 долларов для супружеских пар, подающих совместно; до 2400 долларов для супружеских пар, подающих отдельно и индивидуальных заявителей) — 11% (для налогооблагаемого дохода более 400 000 долларов для регистрации супружеских пар совместно и оставшиеся в живых супруги; на сумму более 200 000 долларов США для супружеских пар, подающих раздельную регистрацию, и индивидуальных лиц).
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 4,44%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 280 долларов США за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Штат Алоха известен своей высокой стоимостью жизни, но он может быть налоговым раем для пенсионеров. Он освобождает пособия по социальному обеспечению, а также большую часть пенсионных доходов от подоходного налога штата. Но если у вас есть другие источники дохода, Гавайи будут облагать этот доход налогом до 11%.Это много ананасов.

Ситуация с налогом на имущество необычна: Средняя ставка налога по штату — самая низкая в стране, и пожилые люди также могут получить большие долларовые льготы по налогу на имущество (они варьируются в зависимости от округа). Но учтите, что на Гавайях недвижимость , стоимость — заоблачные.

Налоги с продаж также низкие на Гавайях. Средняя комбинированная ставка штата и местного населения составляет всего 4,44%, что является седьмым по величине в США (но покупка продуктов и одежды облагается налогом).

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Гавайи по налогам на пенсионеров.

13 из 52

Айдахо

  • Наш рейтинг: Удобство в налогообложении.
  • Диапазон подоходного налога штата: 1% (для налогооблагаемого дохода до 2000 долларов для заявителей, состоящих в браке, и до 1000 долларов для индивидуальных заявителей) — 6,5% (для налогооблагаемого дохода в размере 10000 долларов или более для состоящих в браке заявителей и 5000 долларов или более для индивидуальные податели). (Примечание: суммы в долларах, возможно, еще потребуется скорректировать с учетом инфляции на 2021 год.)
  • Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 6,02%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 633 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

На первый взгляд Штат драгоценных камней может не показаться штатом, благоприятным для налогообложения пенсионеров. Налоги Айдахо — это не мелочь: штат облагает налогом весь доход, за исключением социального обеспечения и пенсионных пособий на железных дорогах , и его максимальная ставка налога — 6.5% вступают в силу на относительно низком уровне. Хотя существует щедрый вычет из пенсионных пособий, он доступен только пенсионерам с соответствующими государственными пенсиями.

Но если копнуть глубже, пенсионеры увидят хорошие новости по налогам. Налог с продаж не так уж и плох … и, поскольку продукты облагаются налогом, штат предлагает налоговую скидку в размере 100 долларов на человека для их компенсации и повышает ее до 120 долларов, если вам больше 65 лет. Средняя ставка налога на недвижимость в штате значительно ниже среднего. , тоже. Кроме того, в Айдахо нет налога на наследство или наследства.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Айдахо для пенсионеров.

14 из 52

Иллинойс

  • Наш рейтинг: Наименее благоприятный для налогообложения.
  • Диапазон государственного подоходного налога: Фиксированная ставка 4,95%.
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 8,83%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 2165 долларов за каждые 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Есть несколько хороших налоговых новостей для пенсионеров в Иллинойсе: льготы по социальному обеспечению и доход от большинства пенсионных планов освобождены от уплаты налогов. Кроме того, фиксированная ставка налога на прибыль в размере 4,95% является относительно низкой.

А теперь плохие новости из страны Линкольна: налоги на недвижимость сильно бьют по пенсионерам в Иллинойсе. Средняя ставка налога на недвижимость в штате Иллинойс — вторая по величине в стране. К счастью, пожилые люди получают некоторое облегчение в виде освобождения от уплаты налога на усадьбу в размере до 5000 долларов (8000 долларов в округе Кук), возможности «заморозить» оценочную стоимость дома (должен иметь доход не более 65000 долларов) и отсрочки налогообложения. программа.

Ставки налога с продаж также высоки в Иллинойсе. Штат занимает седьмое место по средней комбинированной ставке налога с продаж и налога с продаж в размере 8,83%. В некоторых местах ставка может достигать 11%! В Иллинойсе также есть налог на имущество, что может быть плохой новостью для ваших наследников.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Иллинойс по налогам для пенсионеров.

15 из 52

Индиана

  • Наш рейтинг: Не облагается налогом.
  • Диапазон государственного подоходного налога: Flat 3.23%.
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 7%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 810 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Высокие налоги штата на доходы пенсионеров являются движущей силой низкого налогового рейтинга Индианы. В то время как штат Хузьер освобождает от льгот по социальному обеспечению и предлагает ограниченные льготы для военных пенсий и пенсий федеральной гражданской службы, IRA, планы 401 (k) и частные пенсии полностью облагаются налогом .Также имейте в виду, что округа имеют право взимать свои собственные подоходные налоги сверх фиксированного налога штата.

Государственные налоги с продаж и налоги на имущество тоже не помогают делу. Они оба посреди дороги по сравнению с другими штатами. Неплохо, но недостаточно, чтобы противостоять высоким ставкам налога на прибыль в штате.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Индиана по налогам для пенсионеров.

16 из 52

Айова

  • Наш рейтинг: Наименее благоприятный для налогообложения.
  • Диапазон подоходного налога штата: 0,33% (для налогооблагаемого дохода до 1 676 долларов США) — 8,53% (для налогооблагаемого дохода свыше 75 420 долларов США). (В 2022 году 0,33% на налогооблагаемую прибыль в размере до 1743 долларов США и 8,53% на налогооблагаемую прибыль свыше 78 435 долларов США.)
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж штата и местного населения: 6,94%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 1529 долларов за каждые 100000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Налоги на недвижимость в Айове — это не Поле Грез: они столь же высоки, как кукуруза.Это основная причина, по которой штат Ястребиный глаз получает плохой налоговый рейтинг для пенсионеров. Средняя ставка налога на недвижимость в Айове — 11-я по величине в стране . Это определенно не помогает домовладельцам в Айове.

Подоходные налоги в Айове тоже высоки. Особенно это касается пенсионеров с доходом выше среднего. Кроме того, более 200 школьных округов и округ Аппануз добавляют свои собственные подоходные налоги к налогу на уровне штата. (Начиная с 2023 года, самая низкая ставка подоходного налога с населения штата Айова составит 4.4%, в то время как самая высокая ставка будет 6,5%.)

Налоги с продаж в Айове являются примерно средними. В Айове также существует налог на наследство, который, возможно, придется заплатить вашим наследникам. (Обратите внимание, что налог на наследство штата Айова постепенно отменяется и будет полностью отменен в 2025 году.)

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Айова для пенсионеров.

17 из 52

Канзас

  • Наш рейтинг: Наименее благоприятный для налогообложения.
  • Диапазон государственного подоходного налога: 3.1% (от налогооблагаемого дохода от 2501 до 15 000 долларов для заявителей, подавших одиночную декларацию, и от 5001 до 30 000 долларов для лиц, подающих совместную декларацию) — 5,7% (от налогооблагаемого дохода более 30 000 долларов США для лиц, подавших одиночную декларацию, и более 60 000 долларов США для лиц, подающих совместную декларацию).
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 8,7%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 1369 долларов за каждые 100000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Хотя нет места лучше дома, может быть, Дороти стоит подумать о возвращении в Оз, когда она выйдет на пенсию, чтобы избежать высоких налогов в Канзасе.Это все черным по белому: выплат из частных пенсионных планов (включая IRA и 401 (k)) и государственных пенсий за пределами штата полностью облагаются налогом. Kansas также облагает налогом пособия по социальному обеспечению, получаемые резидентами с федеральным скорректированным валовым доходом в размере 75 000 долларов и более. Однако военные, федеральные государственные пенсии и государственные пенсии в штатах освобождены от подоходного налога штата.

Покупки в Канзасе тоже могут быть дорогими. Средняя комбинированная ставка налога с продаж штата Подсолнечник и местного налога с продаж занимает девятое место в США.С. у 8,7%.

Налог на недвижимость также выше среднего по стране, хотя для пожилых людей предусмотрены льготы.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Канзас для пенсионеров.

18 из 52

Кентукки

  • Наш рейтинг: Удобство в налогообложении.
  • Диапазон государственного подоходного налога: Фиксированная ставка 5%.
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 6%.
  • Средняя ставка налога на имущество: 829 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Штат Блюграсс не так хорош: Он освобождает пособия по социальному обеспечению от подоходного налога штата , плюс до 31 110 долларов на человека с широким спектром пенсионных доходов, включая государственные и частные пенсии и аннуитеты. На уровне штата взимается скромный налог с продаж в размере 6%, и местные жители не могут его прибавить. Средняя ставка налога на недвижимость в Кентукки также ниже средней по стране.

Что не нравится? Налог на наследство Кентукки.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Кентукки для пенсионеров.

19 из 52

Луизиана

  • Наш рейтинг: Без налогов.
  • Диапазон подоходного налога штата: 2% (от 12 500 долларов США налогооблагаемого дохода для физических лиц, 25 000 долларов США для лиц, подающих совместную декларацию) — 6% (от налогооблагаемого дохода более 50 000 долларов США; 100 000 долларов США для лиц, подающих совместную декларацию).
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 9,55%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 534 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Штат Пеликан предлагает байу, полный налоговых льгот, пенсионерам, которым не нужно петь блюз. Пособия по социальному обеспечению не облагаются налогом. Пенсии военнослужащих, федерального правительства, а также государственных и местных органов власти также освобождены от подоходного налога штата. Кроме того, до 6000 долларов США на человека в виде частной пенсии и годового дохода освобождены от подоходного налога. А доходы, которые по-прежнему облагаются налогом, облагаются довольно низкими ставками.

(Примечание: 9 октября 2021 года избиратели Луизианы решат, ограничить ли максимальную ставку 4.75%, начиная с 2022 года. Если эта инициатива голосования будет одобрена, самая низкая ставка подоходного налога с физических лиц в Луизиане составит 1,85%, а максимальная ставка — 4,75% начиная с 2022 года. Кроме того, каждая ставка подоходного налога с физических лиц будет снижена с 1 февраля. С 2024 года и с 1 февраля до 2034 года, если фактические сборы подоходного налога с физических лиц за предыдущий финансовый год превышают фактические сборы налогов за финансовый год, заканчивающийся 30 июня 2019 года, ежегодно скорректированные на коэффициент роста, предусмотренный конституцией штата.)

Налог на недвижимость в США почти самый низкий. Это хорошие новости. Но пенсионеры должны иметь дело с самой высокой в ​​стране совокупной ставкой государственного и местного налога с продаж на все, что они покупают, возможно, включая продукты, которые в некоторых местах облагаются налогом.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Луизиана по налогам для пенсионеров.

20 из 52

Мэн

  • Наш рейтинг: Не облагается налогом.
  • Диапазон государственного подоходного налога: 5.8% (на налогооблагаемую прибыль менее 22 450 долларов США для лиц, подавших одиночную декларацию; менее 44 950 долларов США для лиц, подающих совместную декларацию) — 7,15% (для налогооблагаемой прибыли в размере 53 150 долларов США или более для лиц, подавших одиночную декларацию; 106 350 долларов США для лиц, подавших совместную декларацию).
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 5,5%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 1 295 долларов США за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Что касается налогов, пенсионеры получают больше плохих новостей, чем хороших новостей в штате Мэн.Начнем с налогов на недвижимость, которые цепляются за ваш кошелек: средняя годовая ставка налога в штате Мэн на 100 000 долларов стоимости дома более чем на 200 долларов превышает средний показатель по стране. Аю.

Штат Пайн-Три, как и большинство штатов, освобождает пособия по социальному обеспечению от подоходного налога штата. Plus может быть вычтено до 10 000 долларов США из соответствующего пенсионного дохода. Однако доходы выше этого порога облагаются жесткими налогами на прибыль.

Мэн — один из немногих штатов, которые не позволяют городам и поселкам вводить собственный местный налог с продаж — только налог с продаж штата в размере 5.5% подлежит оплате. Это хорошие новости. Но в штате Мэн также есть налог на наследство. Это еще одна плохая новость.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Мэн для пенсионеров.

21 из 52

Мэриленд

  • Наш рейтинг: Смешанный.
  • Диапазон подоходного налога штата: 2% (менее 1000 долларов налогооблагаемого дохода) — 5,75% (более 250 000 долларов налогооблагаемого дохода для индивидуальных подателей; более 300 000 долларов для лиц, подающих совместную декларацию).
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 6%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 1 057 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Оба.

Налоги на прибыль в Мэриленде могут быть очень высокими: они могут быть высокими для пенсионеров. Это правда, что государство не облагает налогом пособия по социальному обеспечению. Если вам 65 лет или больше, вы можете иметь право на здоровое исключение из планов 401 (k), 403 (b) и 457, а также доход от государственных и частных пенсий.Но вот загвоздка: любой доход за пределами этих исключений будет облагаться высокими налогами в Свободном Государстве. Кроме того, 23 округа Мэриленда и город Балтимор взимают свои собственные подоходные налоги .

Средняя ставка налога на недвижимость в масштабе штата примерно равна средней по стране, что помогает. Налоги с продаж в Мэриленде тоже низкие. (И нет местных налогов с продаж). Это помогает сбалансировать высокие налоги штата на прибыль.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Мэриленд для пенсионеров.

22 из 52

Массачусетс

  • Наш рейтинг: Не благоприятствует налогообложению.
  • Диапазон государственного подоходного налога: Фиксированная ставка 5%.
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 6,25%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 1170 долларов за каждые 100000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

The Bay State предлагает пару перерывов для пенсионеров, но это не очень благоприятное для налогообложения место для пожилых людей, превышающих литров.Что касается подоходного налога, Массачусетс не облагает налогом социальное обеспечение и пенсионные доходы большинства государственных служащих. Но все остальные пенсионные доходы облагаются налогом по фиксированной ставке 5%. (Примечание: 8 ноября 2022 года избиратели Массачусетса примут решение о добавлении 4% налога на налогооблагаемый доход сверх 1 миллиона долларов, начиная с 2023 года.) — это возвращаемый налоговый кредит, доступный правомочным домовладельцам в возрасте 65 лет и старше.В Массачусетсе также действует собственный налог на недвижимость.

Положительным моментом является то, что налог с продаж в Массачусетсе находится на низком уровне . Государственная ставка составляет 6,25%, но местные налоги не взимаются.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Массачусетс для пенсионеров.

23 из 52

Мичиган

  • Наш рейтинг: Не благоприятствует налогообложению.
  • Диапазон государственного подоходного налога: Фиксированная ставка 4,25%.
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 6%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 1448 долларов за каждые 100000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Штат Великих озер имеет тенденцию собирать с пенсионеров больше государственных и местных налогов, чем многие другие штаты, в значительной степени благодаря налогам на имущество, превышающим средний уровень . Несмотря на то, что Мичиган предлагает некоторые льготы по налогу на имущество для пожилых людей с низкими доходами (и других лиц), средняя ставка налога на имущество в штате по-прежнему занимает 14-е место по величине в стране.

Когда дело доходит до подоходного налога для пенсионеров, это немного неоднозначно. Если вы родились до 1946 года, налоговые льготы для пенсионного дохода довольно хороши. Однако, если вы родились позже, состояние будет не таким щедрым.

Положительным моментом является то, что налогов с продаж в Мичигане ниже среднего . Ставка государства составляет 6%, что неплохо. Кроме того, вам не нужно беспокоиться о дополнительных местных налогах с продаж.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Мичиган по налогам для пенсионеров.

24 из 52

Миннесота

  • Наш рейтинг: Не облагается налогом.
  • Диапазон подоходного налога штата: 5,35% (менее 27 230 долларов США налогооблагаемого дохода для лиц, подавших одиночную декларацию, и менее 39 810 долларов США для лиц, подающих совместную декларацию) — 9,85% (более 166 040 долларов США налогооблагаемого дохода для лиц, подавших индивидуальную декларацию, и более 276 200 долларов США). для совместных файлов).
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 7,47%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 1 082 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Штат Полярной звезды предлагает пенсионерам комфорт в налоговой сфере. Пособия по социальному обеспечению облагаются налогом в той же степени, что и в вашей федеральной декларации , хотя налогоплательщики с налогооблагаемыми пособиями по социальному обеспечению могут вычесть часть своих выплат, если их доход ниже определенной суммы. Также существует специальный вычет подоходного налога для некоторых пенсионеров. Но пенсии облагаются налогом, если они не от военных.Распределения от IRA и планов 401 (k) также облагаются налогом.

Ставки налога на недвижимость немного выше средних по Миннесоте. Но государственная программа отсрочки налога на имущество пожилых граждан позволяет некоторым людям в возрасте 65 лет и старше отложить часть налога на имущество на свой дом.

Ставки налога с продаж в Миннесоте тоже выше среднего. Плюс, государство облагает налогом на недвижимость.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Миннесота по налогам для пенсионеров.

25 из 52

Миссисипи

  • Наш рейтинг: Без налогов.
  • Диапазон подоходного налога штата: 3% (для налогооблагаемого дохода от 3 001 до 5 000 долларов США) — 5% (для налогооблагаемого дохода более 10 000 долларов США).
  • Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 7,07%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 787 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

В штате Магнолия чай сладкий, как и система подоходного налога для пенсионеров. Миссисипи не только освобождает пособия по социальному обеспечению от подоходного налога штата, но также исключает снятие средств с IRA и планов 401 (k), доход от государственных и частных пенсий и другие виды квалифицированного пенсионного дохода.

В штате Миссисипи довольно высокая ставка налога с продаж в размере 7,07% (22-е место в стране). , а штат Миссисипи является одним из немногих штатов, взимающих налог с продаж на продукты питания. Но местные жители очень мало прибавляют к ставке штата.

Налог на недвижимость для жилой недвижимости тоже неплох. Средняя годовая ставка налога на недвижимость в штате Миссисипи значительно ниже средней ставки налога на недвижимость в США.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Миссисипи по налогам для пенсионеров.

26 из 52

Миссури

  • Наш рейтинг: Смешанный.
  • Диапазон подоходного налога штата: 1,5% (для налогооблагаемого дохода от 108 до 1088 долларов) — 5,4% (для налогооблагаемого дохода более 8 704 долларов).
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 8,25%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 930 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Легко понять, почему штат Show-Me получает «смешанный» налоговый рейтинг для пенсионеров.По трем основным налогам — подоходному налогу, налогу с продаж и налогу на имущество — государственные и местные сборы не являются ни очень высокими, ни очень низкими. Что касается подоходного налога, Миссури не облагает налогом пособия по социальному обеспечению для многих налогоплательщиков. Налогоплательщики также могут претендовать на освобождение от государственных и частных пенсий с учетом ограничений дохода. Но обратите внимание, что если у вас есть налогооблагаемый доход, максимальная ставка вступает в силу быстро: 5,4% для дохода более 8704 долларов США (на 2021 год).

В штате Миссури ставка налога с продаж довольно низкая.Однако местные ставки налога с продаж могут быть высокими . Итак, в целом налоги с продаж в Миссури выше среднего.

С другой стороны, средняя ставка налога на недвижимость в Миссури немного ниже средней. Кроме того, некоторые пожилые люди могут иметь право на получение налоговой льготы по налогу на имущество.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Миссури по налогам для пенсионеров.

27 из 52

Montana

  • Наш рейтинг: Удобство в налогообложении.
  • Диапазон подоходного налога штата: 1% (до 3100 долларов налогооблагаемого дохода) — 6.9% (на налогооблагаемую прибыль свыше 18 700 долларов США).
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: Нет.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 831 доллар за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Налоги с продаж занимают центральное место в рейтинге налоговых льгот штата Монтана. Государство сокровищ — одно из пяти штатов, в которых не взимается общий государственный налог с продаж . Это хорошие новости.

Плохая новость заключается в том, что Монтана облагает налогом практически все формы пенсионного дохода , включая социальное обеспечение.Штат допускает освобождение от пенсии и аннуитета, но эта налоговая льгота подлежит определенным ограничениям дохода. Таким образом, для более состоятельных пенсионеров подоходный налог штата сильно ударит. (Примечание : начиная с 2024 года освобождение от пенсии и аннуитета отменяется, но налогоплательщики в возрасте 65 лет и старше смогут вычитать до 5500 долларов США из дохода. Кроме того, максимальная ставка подоходного налога снижается в 2022 году до 6,75% от налогооблагаемого дохода. более 17 400 долларов США, а налоговые ставки реорганизованы, начиная с 2024 года. )

Что касается налога на имущество, то ставки в среднем невысоки, и любой домовладелец или съемщик в возрасте 62 лет и старше с общим семейным доходом менее 45 000 долларов может подать заявку. для возврата налога на прибыль в размере до 1000 долларов США.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Монтана для пенсионеров.

28 из 52

Небраска

  • Наш рейтинг: Наименее благоприятный для налогообложения.
  • Диапазон подоходного налога штата: 2,46% (на сумму до 3290 долларов США налогооблагаемого дохода для лиц, подающих индивидуальную декларацию, и 6 570 долларов США для супружеских пар, подающих совместную декларацию) — 6,84% (для налогооблагаемого дохода более 31 750 долларов США для лиц, подавших одиночную декларацию, и 63 500 долларов США для супружеских пар, подающих совместную декларацию) .
  • Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 6.94%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 831 доллар за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Небраска — один из наименее благоприятных для налогообложения штатов в стране для пенсионеров , в первую очередь из-за высоких налогов на прибыль и имущество. Штат Корнхаскер облагает налогом большинство пособий по социальному обеспечению, получаемых пожилыми людьми с доходом выше порогового значения (хотя налоги на пожилых людей с доходом выше порогового значения будут снижены в течение следующих нескольких лет).Большинство других пенсионных доходов, включая государственные и частные пенсии, выплаты IRA и фонды 401 (k), также облагаются налогом. Кроме того, довольно быстро срабатывает максимальная ставка подоходного налога.

Средняя ставка налога на недвижимость в Небраске также является девятой по величине в стране . Пожилые люди могут получить освобождение от налога на сумму до 40 000 долларов от оценочной стоимости, но также существуют пороговые значения дохода для этой налоговой льготы.

Что помогает: Умеренные ставки налога с продаж . Но их недостаточно, чтобы предложить значительный противовес высоким государственным налогам на прибыль и имущество.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Небраска по налогам для пенсионеров.

29 из 52

Невада

  • Наш рейтинг: Самый удобный для налогообложения.
  • Диапазон государственного подоходного налога: Нет.
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 8,23%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 533 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

На пенсии в Неваде? Вы попали в цель! Серебряный штат предлагает пенсионерам джекпот налоговых сбережений .Подоходного налога штата не существует, поэтому вы можете обналичивать свои пенсионные планы и получать чеки социального обеспечения, не беспокоясь о большом счете государственного налога. В Неваде также нет налогов на имущество или наследство.

Налог на недвижимость значительно ниже среднего по стране . Это хорошо, поскольку государство не предоставляет льгот по налогу на недвижимость для пожилых людей.

Налог с продаж — одна из областей, где Невада могла бы добиться большего. Штат взимает налог в размере 6,85%, а округа могут взимать до 1 налога.На 53% больше. В результате средняя комбинированная ставка налога с продаж штата и местного населения составляет 8,23% (это 13-я по величине комбинированная ставка в стране).

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Невада для пенсионеров.

30 из 52

Нью-Гэмпшир

  • Наш рейтинг: Не облагается налогом.
  • Диапазон государственного подоходного налога: Нет. Но есть 5% налог на дивиденды и проценты, превышающие 2400 долларов для физических лиц (4800 долларов для заявителей).
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: Нет.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 2 050 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Резиденты Гранитного штата не платят налогов на пособия по социальному обеспечению, пенсии или выплаты из своих пенсионных планов — потому что не имеет общего подоходного налога. Хотя Нью-Гэмпшир взимает налог в размере 5% с дивидендов и процентов, первые 2400 долларов (4800 долларов для заявителей) освобождаются от уплаты. Существуют также личные льготы в размере 1200 долларов для жителей 65 лет и старше.(Примечание : налог на дивиденды и проценты постепенно отменяется. Ставка составит 4% в 2023 году, 3% в 2024 году, 2% в 2025 году и 1% в 2026 году. Затем налог будет отменен 1 января. 2027. )

Также нет налога с продаж в Нью-Гэмпшире . Таким образом, вы можете делать покупки сколько душе угодно, не платя никаких налогов (и вы, вероятно, столкнетесь с множеством покупателей за пределами штата, которые хотят получить очки без уплаты налогов).

Вот загвоздка: Средняя ставка налога на недвижимость в Нью-Гэмпшире является четвертой по величине в США.S. Некоторые льготы по налогу на имущество доступны для пожилых людей, но программы, проводимые городами, являются сложными и не слишком щедрыми.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Нью-Гэмпшир по налогам на пенсионеров.

31 из 52

Нью-Джерси

  • Наш рейтинг: Наименее благоприятный для налогообложения.
  • Диапазон подоходного налога штата: 1,4% (для налогооблагаемого дохода до 20 000 долларов США) — 10,75% (для налогооблагаемого дохода более 1 миллиона долларов США).
  • Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 6.6%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 2417 долларов за каждые 100000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Из года в год штат Гарден считается одним из наименее благоприятных для налогообложения штатов для пенсионеров и других людей. Но Нью-Джерси предпринял некоторые усилия по снижению налогового бремени на пенсионеров , предоставив очень щедрое освобождение от пенсионного дохода и полное освобождение от выплаты пособий по социальному обеспечению.Налоги с продаж тоже ниже среднего.

Однако этого недостаточно, чтобы преодолеть сокрушительные налоги на недвижимость в Нью-Джерси — самый высокий (в среднем) в стране, при этом для жителей средняя ставка налога на недвижимость составляет 2417 долларов США на 100000 долларов оценочной стоимости дома. Вот почему мы видели друзей пенсионного возраста, покидающих штат в более благоприятные для налогообложения районы.

Плюс, несмотря на то, что Нью-Джерси недавно отменил налог на наследство, штат по-прежнему взимает налог на наследство .

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Нью-Джерси для пенсионеров.

32 из 52

Нью-Мексико

  • Наш рейтинг: Не облагается налогом.
  • Диапазон подоходного налога штата: 1,7% (от налогооблагаемого дохода до 5 500 долларов США для лиц, подавших единую декларацию, и 8 000 долларов США для лиц, подающих совместную декларацию) — 5,9% (для налогооблагаемого дохода более 210 000 долларов США для лиц, подавших одиночную декларацию, и более 315 000 долларов США для лиц, подающих совместную декларацию).
  • Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 7.84%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 776 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Страна волшебства — не волшебное место для обеспеченных пенсионеров . Пособия по социальному обеспечению, пенсионные счета и пенсии облагаются налогом. Штат предлагает освобождение от уплаты пенсионного дохода в размере до 8000 долларов, но вы должны соответствовать определенным ограничениям по доходу, чтобы иметь право на участие. Начиная с 2021 года, максимальная ставка налога на прибыль также подскочила с 4.От 9% до 5,9% (хотя сейчас наивысшую ставку в Нью-Мексико подпадают гораздо меньше людей).

Налог с продаж в Нью-Мексико имеет широкий охват , затрагивая не только товары, но и большинство услуг. В результате этот налог, как правило, довольно сильно бьет по пенсионерам.

С другой стороны, налоги на недвижимость находятся на низком уровне, и есть программы налоговых льгот и отсрочки налогов на имущество для пожилых людей с низким доходом. Кроме того, если вы доживете до 100 лет, подоходный налог штата будет отменен.

Дополнительную информацию см. В Налоговом справочнике штата Нью-Мексико для пенсионеров.

33 из 52

Нью-Йорк

  • Наш рейтинг: Наименее благоприятный для налогообложения.
  • Диапазон подоходного налога штата: 4% (от налогооблагаемого дохода до 8 500 долларов США для лиц, подающих индивидуальную декларацию, и до 17 150 долларов США для супружеских пар, подающих совместно) — 10,9% (для налогооблагаемого дохода более 25 миллионов долларов США).
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 8,52%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 1692 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Огромное налоговое бремя Эмпайр Стейт переносится на пенсию — особенно когда речь идет о налогах на недвижимость. Средняя ставка налога на недвижимость в Нью-Йорке занимает 7-е место в США. Однако для пожилых людей предусмотрены некоторые налоговые льготы. Например, местные органы власти и округа государственных школ могут снизить оценочную стоимость своего дома на 50% для подходящих пенсионеров.

В Нью-Йорке высокие налоги с продаж. Средняя комбинированная ставка налога штата и местного налога является 10-й по величине в стране.

Что касается подоходного налога, то налоговые ограничения Нью-Йорка менее суровы для обычных пенсионеров по сравнению с другими штатами. Пособия по социальному обеспечению, федеральные пенсии и пенсии правительства штата Нью-Йорк, а также пенсионные выплаты военным не облагаются налогом. Тем не менее, на сумму более 20 000 долларов США по частному пенсионному плану (включая пенсии, IRA и планы 401 (k)) или плану правительства другого штата облагается налогом в размере . Для сверхбогатых пенсионеров ставки подоходного налога в Нью-Йорке всегда были высокими, но сейчас они еще выше — начиная с 2021 года самая высокая ставка увеличится с 8.От 82% до 10,9%.

В Нью-Йорке также действует налог на наследство со специальной функцией «обрыва», которая может привести к большим налоговым счетам в случае вашей смерти.

Дополнительную информацию см. В Налоговом справочнике штата Нью-Йорк для пенсионеров.

34 из 52

Северная Каролина

  • Наш рейтинг: Смешанный.
  • Диапазон государственного подоходного налога: Фиксированная ставка 5,25%.
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 6,98%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 773 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Штат Tar Heel, , фаворит для пенсионеров, переезжающих из других штатов. не облагает налогом пособия по социальному обеспечению, но налоговые льготы для других распространенных видов пенсионного дохода редки (хотя государственные пенсии освобождаются от уплаты при определенных обстоятельствах). Это определенно большая проблема для многих пенсионеров Северной Каролины, которые боятся высоких налогов на прибыль.

Но для пожилых людей в штате все налаживается. Налог с продаж в Северной Каролине близок к среднему по стране . Но, в то время как государство не взимает налоги с продуктовых магазинов, местные жители это делают.

Налоги на недвижимость тоже низкие. Plus, домовладельцы 65 лет и старше могут выбирать между двумя программами освобождения от уплаты налога на имущество.

В Северной Каролине также нет налогов на наследство или наследство.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Северная Каролина по налогам для пенсионеров.

35 из 52

Северная Дакота

  • Наш рейтинг: Смешанный.
  • Диапазон подоходного налога штата: 1,1% (до 40 125 долларов налогооблагаемого дохода для одиноких и до 67 050 долларов для супружеских пар, подающих совместно) — 2,9% (для налогооблагаемого дохода более 440 600 долларов).
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 6,96%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 986 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Штат Сада мира мог бы добиться большего, когда дело доходит до удержания низких налогов на пенсионеров. Северная Дакота — один из немногих штатов, которые облагают налогом, по крайней мере, некоторую часть пособий по социальному обеспечению. Кроме освобождения от уплаты военной пенсии, он не предлагает налоговых льгот для других распространенных форм пенсионного дохода, таких как частные или государственные пенсии, фонды 401 (k) и выплаты IRA. К счастью, ставки подоходного налога настолько низкие, что большинство пенсионеров Северной Дакоты до сих пор не получают возмутительных счетов по подоходному налогу.

Налоги с продаж примерно в среднем по стране, а налоги на недвижимость немного выше.Также нет никаких налогов на наследство или наследство, о которых стоит беспокоиться. В сумме типичное налоговое бремя для пенсионера из Северной Дакоты в значительной степени находится в середине по сравнению со всеми другими штатами.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Северная Дакота по налогам для пенсионеров.

36 из 52

Огайо

  • Наш рейтинг: Не облагается налогом.
  • Диапазон подоходного налога штата: 2,765% (для налогооблагаемого дохода от 25 001 до 44 250 долларов США) — 3.99% (на налогооблагаемую прибыль свыше 110 650 долларов США).
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 7,22%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 1 478 долларов за каждые 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Как и во многих штатах, пенсионеры с низкими доходами в штате Бакай не платят больших налогов на прибыль. Но это не всегда верно для пожилых людей с более высоким доходом. Огайо освобождает пособия по социальному обеспечению от подоходного налога штата для всех.Однако набор налоговых льгот для других видов пенсионного дохода не применяется, если ваш базовый доход превышает 100 000 долларов. Местные жители и некоторые школьные округа также могут взимать свои собственные подоходные налоги.

Налог на недвижимость также значительно выше среднего в Огайо. Жители 65 лет и старше могут освободить часть стоимости своего дома от высоких налогов на недвижимость в Огайо. Однако есть и порог дохода для этой льготы по налогу на имущество.

Налоги с продаж в штате относительно скромные. Это помогает уберечь Огайо от категории «наименее благоприятных для налогообложения». И нет никаких налогов на наследство или наследство, о которых стоит беспокоиться.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Огайо для пенсионеров.

37 из 52

Оклахома

  • Наш рейтинг: Смешанный.
  • Диапазон подоходного налога штата: 0,5% (до 1000 долларов США от налогооблагаемого дохода для заявителей, подающих одиночную декларацию, и до 2000 долларов США для заявителей, состоящих в браке) — 5% (от налогооблагаемого дохода более 7200 долларов США для заявителей, подающих одиночную декларацию, и более 12 200 долларов США для заявителей, подающих заявление в браке). ).Начиная с 2022 года, самая низкая ставка будет составлять 0,25%, а максимальная — 4,75%.
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 8,95%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 869 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Оклахома, О.К. Just O.K. Видите ли, есть хорошие и плохие новости для пенсионеров, живущих в Сонер-Стейт. Оклахома не облагает налогом пособия по социальному обеспечению .Резиденты также могут исключить до 10 000 долларов на человека (20 000 долларов на пару) из других видов пенсионного дохода. Это, безусловно, полезно.

Но Оклахома занимает 6-е место по совокупным ставкам налога с продаж штата и местного самоуправления в стране , в среднем 8,95%. И продукты, и одежда также облагаются налогом с продаж.

Оклахома попадает прямо посередине, если сравнивать медианные ставки налога на недвижимость для всех 50 штатов. Кроме того, пожилых домовладельцев могут претендовать на скидку или «замораживание» налогов , если их доход ниже определенной суммы.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Оклахома по налогам для пенсионеров.

38 из 52

Орегон

  • Наш рейтинг: Смешанный.
  • Диапазон подоходного налога штата: 4,75% (от налогооблагаемого дохода до 3600 долларов США для лиц, подающих одиночную заявку, и до 7200 долларов США для супружеских пар, подающих совместную декларацию) — 9,9% (для налогооблагаемого дохода более 125 000 долларов США для лиц, подавших одиночную декларацию, и более 250 000 долларов США для супружеских пар. подача совместно).
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: Нет.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 903 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Орегон не облагает налогом пособие по социальному обеспечению , что, безусловно, помогает пенсионерам снизить их счет подоходного налога. Но в большинстве случаев других пенсионных доходов облагаются налогом , а ставки подоходного налога в штате Орегон могут достигать 9,9%. Тем не менее, для пожилых людей существует кредит на пенсию, но с некоторыми ограничениями по доходу.

Одним из ярких пятен в налоговой картине штата Орегон является отсутствие налога с продаж . Вы можете купить что угодно в штате и никогда не платить ни копейки налога с продаж.

Что касается налогов на недвижимость, то средняя ставка налога на недвижимость в штате Орегон немного ниже средней по стране. Существует также программа отсрочки налога на имущество для пожилых людей, но ограничения на доход действительно применяются.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Орегон для пенсионеров.

39 из 52

Пенсильвания

  • Наш рейтинг: Не благоприятствует налогообложению.
  • Диапазон государственного подоходного налога: Фиксированная ставка 3,07%.
  • Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 6,34%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 1499 долларов за каждые 100000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Как и соседний штат Нью-Джерси, Пенсильвания очень спокойно относится к пособиям по социальному обеспечению и другим видам пенсионного дохода . Кроме того, местные подоходные налоги, как правило, не влияют и на пенсионеров, поскольку они взимаются с заработной платы.

Также, как и в Нью-Джерси, налоги на недвижимость в штате Кистоун находятся на высоком уровне (хотя они не так плохи в Пенсильвании, как в Нью-Джерси). Средняя ставка налога на недвижимость в штате является 12-й по величине в США. Несмотря на то, что существует программа скидок по налогу на недвижимость / арендной плате, она имеет ограничения на доход.

Налоги с продаж ниже среднего в Пенсильвании . Это, безусловно, хорошие новости для пенсионеров. Однако в штате также есть налог на наследство, который может затруднить планирование вашего имущества.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Пенсильвания по налогам для пенсионеров.

40 из 52

Род-Айленд

  • Наш рейтинг: Не облагается налогом.
  • Диапазон подоходного налога штата: 3,75% (для налогооблагаемого дохода до 65 250 долларов США) — 5,99% (для налогооблагаемого дохода свыше 148 350 долларов США).
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 7%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 1533 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Для людей с высокими доходами штат Океан не подходит для выхода на пенсию. Что касается подоходного налога, пожилых людей платят налог на свои пособия по социальному обеспечению, если их скорректированная по федеральной шкале валовая сумма слишком высока (). Более состоятельные пенсионеры также лишаются освобождения от подоходного налога штата для выплат по частным, государственным или военным пенсионным планам.

Новости налога на имущество ничуть не лучше. Средняя ставка налога на недвижимость в штате Род-Айленд занимает 10-е место в США.S. Домовладельцы 65 лет и старше, которые зарабатывают 30 000 долларов или меньше, могут получить налоговую льготу штата. Местные органы власти в Род-Айленде также могут предложить освобождение от налога на имущество или аналогичные налоговые льготы для пожилых граждан.

Пенсионеры также захотят знать, что налогов с продаж в штате в среднем составляют , а в Род-Айленде есть налог на наследство (это также один из трех штатов, в которых налог на недвижимость составляет менее 2 миллионов долларов).

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Род-Айленд для пенсионеров.

41 из 52

Южная Каролина

  • Наш рейтинг: Самый удобный для налогообложения.
  • Диапазон подоходного налога штата: Низкий: 3% (для налогооблагаемого дохода от 3 070 до 6 150 долларов США) — 7% (для налогооблагаемого дохода более 15 400 долларов США).
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 7,47%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 545 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Штат Пальметто оказывает настоящее южное гостеприимство пенсионерам, предлагая очаровательную коллекцию налоговых льгот .Для начала, пособия по социальному обеспечению полностью освобождены. Кроме того, налогоплательщики в возрасте 65 лет и старше могут исключить пенсионный доход до 10 000 долларов США. Пожилые люди также могут вычесть 15 000 долларов из другого налогооблагаемого дохода (30 000 долларов для заявителей).

Низкие ставки налога на недвижимость в Южной Каролине помогают и пенсионерам , что быстро осознают многие трансплантаты из Нью-Джерси и Нью-Йорка. Средняя ставка налога на недвижимость в масштабе штата — шестая по величине ставка в стране. Кроме того, пожилых людей также могут потребовать освобождение от уплаты приусадебного участка на первые 50 000 долларов от справедливой рыночной стоимости их собственности.

Плохие новости: Налоги с продаж находятся на высоком уровне в Южной Каролине , при этом средняя комбинированная ставка штата и местного населения составляет 7,47%.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Южная Каролина по налогам для пенсионеров.

42 из 52

Южная Дакота

  • Наш рейтинг: Смешанный.
  • Диапазон государственного подоходного налога: Нет.
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 6,4%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 1219 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Штат Маунт-Рашмор предлагает пенсионерам как хорошие, так и плохие налоговые новости. Сначала несколько хороших новостей: Южная Дакота не требует дохода ta x, поэтому льготы по социальному обеспечению и другие формы пенсионного дохода получают бесплатно.

Если вас интересуют плохие новости, обратите внимание на высокие ставки государственного налога на имущество. Программы освобождения от уплаты налога на имущество также предназначены для жителей с низкими доходами.

Новости о налогах с продаж в Южной Дакоте делятся на хорошие и плохие. С одной стороны, ставки ниже среднего. Однако налоги с продаж здесь широко распространены и включают налоги как на продукты, так и на одежду.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Южная Дакота по налогам для пенсионеров.

43 из 52

Теннесси

  • Наш рейтинг: Самый удобный для налогообложения.
  • Диапазон государственного подоходного налога: Нет.
  • Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 9.547%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 636 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Пенсионеры в Волонтерском штате будут петь «Rocky Top» всю дорогу до банка, благодаря низкому общему налоговому бремени в штате. В Теннесси нет налога на прибыль, начиная с 2021 года, хотя штат действительно взимал налог в размере 1% с дивидендов по акциям и процентного дохода по облигациям и другим инвестициям в 2020 году (этот налог был поэтапно отменен).

Налог на недвижимость также значительно ниже среднего . Штат также предлагает некоторые программы льгот по налогу на имущество для пожилых граждан, имеющих доход.

Однако ты будешь петь блюз у кассы. Будьте готовы заплатить около существенных налогов с продаж в штате Теннесси , потому что это вторая по величине комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж в стране, в среднем 9,547%.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Теннесси для пенсионеров.

44 из 52

Техас

  • Наш рейтинг: Наименее благоприятный для налогообложения.
  • Диапазон государственного подоходного налога: Нет.
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 8,19%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 1692 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Каким образом штат без подоходного налога вообще попадает в список «наименее благоприятных для налогообложения»? Он начинается с того, что — седьмая по величине медианная ставка налога на недвижимость в стране .Штат Одинокой звезды предлагает пожилым людям отдохнуть от тяжелого налогового бремени на имущество, с дополнительным освобождением от уплаты налогов, программой замораживания оценки и возможностью отложить налоги на имущество. Однако этих льгот недостаточно, чтобы сделать Техас благоприятным для налогообложения штатом для пенсионеров.

Налоги с продаж в Техасе также высоки. Средняя комбинированная ставка налога штата и местного налога в штате составляет 8,19%, что является 14-й по величине комбинированной ставкой в ​​США.

Для получения дополнительной информации см. Руководство по налогам штата Техас для пенсионеров.

45 из 52

Юта

  • Наш рейтинг: Смешанный.
  • Диапазон государственного подоходного налога: Фиксированная ставка 4,95%.
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 7,19%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 575 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Система подоходного налога в штате Улей жестока для пенсионеров, особенно для более состоятельных. Юта — один из немногих штатов, взимающих налоги с пособий по социальному обеспечению. Большая часть других пенсионных доходов также облагается фиксированным подоходным налогом штата в размере 4,95%. Юта предоставляет небольшую скидку на подоходный налог при выходе на пенсию, которая может помочь компенсировать налог на социальное обеспечение, но она доступна только для определенных пожилых людей, имеющих право на получение дохода.

Налоги с продаж в Юте не такие высокие. — но это, конечно, не то, что вы бы назвали низкими. Средняя комбинированная ставка налога с продаж штата и местного налога составляет 7.19%, что выше среднего.

Пенсионеры действительно получают некоторое облегчение, когда дело доходит до налога на имущество в штате. Средняя ставка налога на недвижимость в Юте занимает 10-е место по величине в стране. Льготы по налогу на имущество также доступны для пожилых людей с доходом ниже определенного уровня.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Юта для пенсионеров.

46 из 52

Вермонт

  • Наш рейтинг: Наименее благоприятный для налогообложения.
  • Диапазон государственного подоходного налога: 3.35% (от налогооблагаемого дохода до 40 350 долларов США для одиночных и до 67 450 долларов США для лиц, подающих совместную заявку) — 8,75% (от налогооблагаемого дохода свыше 204 000 долларов США для одиночных и до 248 350 долларов США для лиц, подающих совместную заявку).
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 6,24%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 1861 доллар за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Вам понадобится много дров, чтобы пережить зимы Вермонта, а также много денег для оплаты налогов. В штате Зеленая гора установлена ​​высокая ставка подоходного налога , и большая часть пенсионных доходов облагается налогом. Штат также облагает налогом все или часть пособий по социальному обеспечению для жителей с определенной суммой скорректированного федерального валового дохода.

Средняя ставка налога на недвижимость в штате Вермонт является пятой по величине в США. Домовладельцы в возрасте 65 лет и старше могут иметь право на налоговый кредит на сумму до 8000 долларов, но кредит доступен только в том случае, если доход их семьи не превышает определенного уровня. .

Вермонт также взимает налоги с поместья, стоимость которого превышает 4 доллара.25 миллионов долларов (5 миллионов долларов с 2021 года).

По крайней мере, налог с продаж Вермонта находится на низком уровне. Средняя комбинированная ставка налога штата и местного налога составляет всего 6,24%, а продукты питания для домашнего потребления и одежда не облагаются налогом, что ограничивает влияние этого налога (помните, что Нью-Гэмпшир, не облагаемый налогом с продаж, находится по соседству).

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Вермонт для пенсионеров.

47 из 52

Вирджиния

  • Наш рейтинг: Удобство для налогообложения.
  • Диапазон подоходного налога штата: 2% (для налогооблагаемого дохода до 3000 долларов) — 5,75% (для налогооблагаемого дохода свыше 17 000 долларов).
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 5,75%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 804 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Для пенсионеров Old Dominion предлагает несколько налоговых льгот здесь и несколько налоговых льгот там для создания благоприятной общей налоговой среды.Что касается подоходного налога штата, Вирджиния не облагает налогом пособия по социальному обеспечению, и жители 65 лет и старше могут вычесть до 12000 долларов на человека из другого дохода с учетом ограничений на получение дохода.

Еще одна льгота заключается в низких ставках налога с продаж . Средний совокупный показатель штата и местного населения Вирджинии, составляющий 5,75%, является 11-м самым низким показателем в стране. Однако одежда и продукты (по сниженной ставке) облагаются налогом.

Налог на недвижимость тоже ниже среднего . Местные органы власти также могут предоставить дополнительные налоговые льготы для пожилых людей.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Вирджиния по налогам для пенсионеров.

48 из 52

Вашингтон

  • Наш рейтинг: Смешанный.
  • Диапазон государственного подоходного налога: Нет.
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 9,29%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 929 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Штат Эвергрин является одним из семи штатов, в которых отсутствует налог на доходы физических лиц на широкой основе .Таким образом, пенсионерам не нужно беспокоиться об уплате налогов на свои пенсии, пособия по социальному обеспечению или другой пенсионный доход.

Однако налоги с продаж в Вашингтоне чрезвычайно высоки . Совокупная ставка налога с продаж штата и местного налога на уровне 9,29% является четвертой по величине в стране.

Но налоги на недвижимость в Вашингтоне более разумные . Средняя ставка налога на недвижимость очень близка к средней по стране. Штат также предлагает две программы льготы по налогу на имущество только для пожилых людей.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Вашингтон для пенсионеров.

49 из 52

Западная Вирджиния

  • Наш рейтинг: Смешанный.
  • Диапазон подоходного налога штата: 3% (для налогооблагаемого дохода до 10 000 долларов США) — 6,5% (для налогооблагаемого дохода в размере 60 000 долларов США и более).
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 6,51%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 571 доллар за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Не совсем рай, но почти: прямо сейчас подоходный налог в Горном штате может быть довольно высоким для получателей социального обеспечения с доходом выше определенной суммы. Но налоговая ситуация в Западной Вирджинии развивается, с учетом того, что налог на доход по социальному обеспечению постепенно отменяется. К 2022 году все пособия по социальному обеспечению будут облагаться налогом. Что касается прочего пенсионного дохода, существуют некоторые исключения для государственных пенсий и ограниченный общий вычет из дохода пожилых людей.

Налоги с продаж в Западной Вирджинии разумны. Они довольно близки к среднему уровню по сравнению с остальной частью страны.

Налоги на недвижимость очень низкие. Средняя ставка налога на недвижимость в Западной Вирджинии является девятой по величине в США. Штат также предлагает несколько льгот по налогу на недвижимость для пожилых людей, соответствующих требованиям.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Западная Вирджиния по налогам для пенсионеров.

50 из 52

Висконсин

  • Наш рейтинг: Наименее благоприятный для налогообложения.
  • Диапазон подоходного налога штата: 3,54% (до 12120 долларов налогооблагаемого дохода для одиноких или до 16 160 долларов для супружеских пар) — 7,65% (для налогооблагаемого дохода более 266 930 долларов для одиноких или более 355 910 долларов для супружеских пар).
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 5,43%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 1 684 доллара за каждые 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Штат Барсук освобождает пособия по социальному обеспечению от государственных налогов , но доход от пенсий и аннуитетов, а также выплаты от IRA и планов 401 (k), как правило, облагаются налогом.Однако пенсионеры в возрасте 65 лет и старше могут вычесть до 5000 долларов пенсионного дохода (включая выплаты из IRA) из налогооблагаемого дохода Висконсина, если их федеральный скорректированный валовой доход составляет менее 15000 долларов (30 000 долларов для супружеской пары, подающей совместную заявку).

Налоги на имущество являются восьмыми по величине в США. Plus, есть ограниченные льготы по налогу на имущество для пенсионеров.

Есть несколько светлых пятен для пенсионеров. Например, в Висконсине действительно низкие налоги с продаж.Он занимает девятое место по самой низкой средней совокупной ставке налога штата и местного налога в стране. Также нет налогов на наследство и наследство.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Висконсин для пенсионеров.

51 из 52

Вайоминг

  • Наш рейтинг: Самый удобный для налогообложения.
  • Диапазон государственного подоходного налога: Нет.
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 5,39%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 575 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Штат «Равноправие» благоприятствует налогообложению всех жителей, включая пенсионеров. Благодаря обильным доходам, которые государство получает от прав на добычу нефти и полезных ископаемых, пенсионеров Вайоминга несут одно из самых низких налоговых бремени штата и местных налогов в США. Начнем с того, что нет налогов на доход, имущество или наследство. Но это не единственные хорошие новости.

В Вайоминге низкие налоги с продаж. Штат устанавливает восьмую по величине комбинированную ставку налога с продаж штата и местного налога в США.S.

Вы также не будете платить высокие налоги на недвижимость, чтобы владеть домом в диапазоне . Средняя ставка налога на недвижимость в масштабе штата занимает 10-е место по самой низкой ставке в США. Пожилые люди также могут претендовать на отсрочку уплаты налога на имущество.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Вайоминг для пенсионеров.

52 из 52

О нашей методологии

Наше налоговое содержание включает данные и сведения о государственной налоговой политике из различных источников. Чтобы создать рейтинг, мы создали показатель для сравнения налогового бремени во всех 50 штатах и ​​округе Колумбия.

Источники данных:

Подоходный налог

Наша информация о подоходном налоге поступает из налоговых органов каждого штата. Также использовались формы и инструкции по подоходному налогу. Подробнее о том, как мы рассчитали подоходный налог для наших гипотетических пар, см. Ниже в разделе «Метод ранжирования».

Налог на недвижимость

Средняя ставка налога на недвижимость основана на медианных уплаченных налогах на недвижимость и средней стоимости дома в каждом штате за 2019 год (последний год, по которому имеются данные). Данные поступают из U.С. Бюро переписи населения.

Налог с продаж

Ставки налога с продаж на уровне штата устанавливаются налоговыми органами каждого штата. Мы также приводим данные Налогового фонда для среднего комбинированного налога с продаж, который представляет собой средневзвешенное значение налогов штата и местных налогов с продаж, взвешенных по численности населения. В штатах, которые позволяют местным органам власти добавлять налоги с продаж, это дает оценку того, что фактически платит большинство людей в данном штате, поскольку эти ставки могут сильно различаться.

Налоги на наследство и дарение:

Для получения информации о налогах на наследство и наследство использовались данные каждого налогового агентства штата.

Метод ранжирования

«Налоговая привлекательность» штата зависит от суммы подоходного налога, налога с продаж и налога на имущество, уплачиваемого двумя нашими гипотетическими парами пенсионеров.

Чтобы определить подлежащий уплате подоходный налог, мы подготовили отчеты для обеих пар. У первой пары было 15000 долларов заработанного дохода (заработной платы), 20 500 долларов пособий по социальному обеспечению, 4500 долларов по плану 401 (k), 4000 долларов по традиционному снятию IRA, 3000 долларов по снятию IRA Roth, 200 долларов налогооблагаемых процентов, 1000 долларов дивидендного дохода и 1800 долларов США в виде долгосрочного прироста капитала с общим годовым доходом в размере 50 000 долларов США.У них также было 10000 долларов на медицинские расходы, 2500 долларов в виде налогов на недвижимость, 1200 долларов в виде процентов по ипотеке и 1900 долларов (наличные и имущество) на благотворительность.

У второй пары было 37 500 долларов в виде пособий по социальному обеспечению, 26 100 долларов из распределений по плану 401 (k), 18 200 долларов в виде частных пенсионных денег, 4000 долларов в виде традиционного снятия IRA, 2000 долларов в виде снятия IRA Рота, 2000 долларов не облагаемых налогом процентов по муниципальным облигациям (от государство проживания), 2000 долларов налогооблагаемых процентов, 4000 долларов дивидендного дохода и 4200 долларов долгосрочного прироста капитала с общим доходом в 100000 долларов за год.У них также было 10000 долларов на медицинские расходы, 3200 долларов в виде налогов на недвижимость, 1500 долларов в виде процентов по ипотеке и 4300 долларов (наличные и имущество) на благотворительность.

Поскольку в некоторых штатах действуют местные подоходные налоги, мы поселили обе наши пары в столице каждого штата, от Джуно до Шайенна. Мы рассчитали их налоговые декларации за 2019 год с помощью программного обеспечения от eFile.com.

Сумма, которую они заплатили в виде налога с продаж, была рассчитана с помощью калькулятора налога с продаж IRS, который локализован на почтовый индекс.Чтобы определить их, мы использовали Zillow для определения почтовых индексов с жилищным фондом, близким к оценочной стоимости нашей выборки.

Сумма, которую каждая гипотетическая пара заплатила (и вычла из своей налоговой декларации, если это разрешено) налога на недвижимость, была рассчитана исходя из предположения, что резиденция имеет оценочную стоимость 250 000 долларов для первой пары и 350 000 долларов для второй пары. Затем мы применили среднюю ставку налога на имущество каждого штата к соответствующей сумме.

12 штатов, которые не облагают налогом ваш пенсионный доход

Вы много работали всю свою жизнь, и теперь вы на пенсии (или скоро выйдете на пенсию).К сожалению, очень высока вероятность, что дядя Сэм получит часть вашего 401 (k), традиционного IRA или пенсионного дохода. Но как насчет вашего состояния? Будет ли это уменьшать и ваш пенсионный доход?

Большинство штатов облагают налогом как минимум часть пенсионного дохода (не считая пособий по социальному обеспечению). В вашем штате могут быть некоторые налоговые льготы, но эти льготы обычно имеют ограничения в зависимости от вашего возраста и / или дохода. Однако несколько штатов полностью освобождают от налогообложения наиболее распространенные виды пенсионного дохода — 401 (k) s, IRA и пенсии. Это огромный плюс для пенсионеров, проживающих в этих штатах.

Вот 12 штатов, в которых вам не нужно платить налог на любой из ваших 401 (k), IRA или пенсионных доходов (перечислены в алфавитном порядке). Если вы живете — или планируете жить — в одном из этих штатов, вы можете значительно увеличить свои пенсионные сбережения.

1 из 12

Аляска

Пенсионный доход: Аляска обычно не первое место, которое приходит на ум, когда вы думаете о местах для выхода на пенсию.Но если вы там живете, ни один из ваших 401 (k), IRA или пенсионных доходов не будет облагаться налогом. Это потому, что в Last Frontier нет подоходного налога. Да, может быть холодно, но налоговый кодекс Аляски довольно хорош для пожилых граждан штата.

Пособия по социальному обеспечению: Как и в большинстве штатов, Аляска не облагает налогом пособия по социальному обеспечению.

Диапазон подоходного налога: Не применимо (без подоходного налога).

Налоги на наследство и наследство: На Аляске нет налога на наследство или налога на наследство.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Аляска по налогам для пенсионеров.

2 из 12

Флорида

Пенсионный доход: Солнце, пальмы, песчаные пляжи… чего еще вы могли бы пожелать от места назначения для выхода на пенсию? Как насчет отсутствия налогов на ваш доход 401 (k), IRA или пенсионный доход? Это то, что вы получаете во Флориде, потому что в Солнечном штате нет подоходного налога.

Пособия по социальному обеспечению: Флорида также не облагает налогом пособия по социальному обеспечению.

Диапазон подоходного налога: Не применимо (без подоходного налога).

Налоги на наследство и наследство: Во Флориде нет налогов на наследство или наследство.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Флорида для пенсионеров.

3 из 12

Иллинойс

Пенсионный доход: В целом штат Иллинойс является одним из наименее благоприятных для налогообложения штатов для пенсионеров. Однако это единственный штат Среднего Запада, который полностью освобождает от уплаты налогов 401 (k), IRA и пенсионные доходы.Однако, чтобы не облагаться налогом, пенсия и доход 401 (k) должны быть получены от плана вознаграждений квалифицированным работникам.

Пособия по социальному обеспечению: Штат Прери также не облагает налогом пособия по социальному обеспечению.

Подоходный налог Диапазон: Ставка подоходного налога в штате Иллинойс относительно низкая и составляет 4,95%.

Налоги на наследство и налоги на наследство: В штате Иллинойс существует налог на наследство для имений стоимостью более 4 миллионов долларов.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Иллинойс для пенсионеров.

4 из 12

Миссисипи

Пенсионный доход: Если вам не менее 59,5 лет, штат Магнолия не будет облагать налогом ваш пенсионный доход. Однако государство получит свою долю в 401 (k), IRA или пенсионном доходе, полученном теми, кто рано выходит на пенсию.

Пособия по социальному обеспечению: Миссисипи не будет облагать налогом ваши пособия по социальному обеспечению.

Диапазон подоходного налога: Для 2020 налогового года самая низкая налоговая ставка Миссисипи составляет 3% (для налогооблагаемого дохода от 3 001 до 5 000 долларов США), а максимальная ставка — 5% (для налогооблагаемого дохода более 10 000 долларов США).

(Примечание: ставка 3% постепенно отменяется. Начиная с 2022 года самая низкая ставка будет 4%, которая будет применяться к налогооблагаемому доходу от 5 001 до 10 000 долларов.)

Налоги на наследство и имущество: Дон Не беспокойтесь о налогах на наследство или наследство, если вы живете в Миссисипи. Государство эти налоги не взимает.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Миссисипи по налогам для пенсионеров.

5 из 12

Невада

Пенсионный доход: Зачем рисковать своими финансами в золотые годы? Переезжайте в Неваду, где штат не будет облагать налогом ваш 401 (k), IRA или пенсионный доход — или любой другой ваш доход, если на то пошло, потому что в нем нет подоходного налога.

Пособия по социальному обеспечению: Получатели социального обеспечения выиграли джекпот в Неваде. Это потому, что пособия по социальному обеспечению в Неваде не облагаются налогом.

Диапазон подоходного налога: Не применимо (без подоходного налога).

Налоги на наследство и наследство: Нет, таких налогов в Неваде нет.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Невада для пенсионеров.

6 из 12

Нью-Гэмпшир

Пенсионный доход: Если вы хотите жить в Новой Англии в свои золотые годы, попробуйте Нью-Гэмпшир.Это единственный штат в регионе без единого подоходного налога. Вместо этого государство облагает налогом проценты и дивиденды (хотя этот налог постепенно отменяется и будет отменен в 2027 году). Без широкого подоходного налога вы можете полностью избежать государственного налога на выплаты из вашего плана 401 (k), IRA или пенсии, если вы выйдете на пенсию в Нью-Гэмпшире.

Пособия по социальному обеспечению: Нью-Гэмпшир также не облагает налогом ваши пособия по социальному обеспечению.

Подоходный налог Диапазон: Единый 5% налог только на проценты и дивиденды.

Налоги на наследство и наследство: Нью-Гэмпшир не взимает налоги на наследство или наследство.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Нью-Гэмпшир для пенсионеров.

7 из 12

Пенсильвания

Пенсионный доход: Как однажды сказал Бен Франклин, «сэкономленный пенни — это заработанный пенни». Пенсионеры могут сэкономить много пенсов в Пенсильвании, потому что штат Кистоун не облагает налогом пенсионный доход по пенсионному плану, спонсируемому работодателем (кроме случаев, когда вы выходите на пенсию раньше).Платежи по плану 401 (k) или IRA после выхода на пенсию также позволяют избежать налогообложения штата (опять же, за исключением случаев досрочного выхода на пенсию).

Пособия по социальному обеспечению: Пособия по социальному обеспечению не облагаются налогом в Пенсильвании.

Диапазон подоходного налога: В Пенсильвании низкая фиксированная ставка налога на прибыль составляет 3,07%. Однако муниципалитеты и школьные округа также могут обложить налогом ваш доход.

Налоги на наследство и налоги на наследство: В Пенсильвании действует налог на наследство в диапазоне от 4.От 5% до 15%, в зависимости от отношения получателя к умершему и его возраста.

Дополнительную информацию см. В Налоговом справочнике штата Пенсильвания для пенсионеров.

8 из 12

Южная Дакота

Пенсионный доход: Если вам нравятся открытые пространства, Южная Дакота может быть вашим местом. Без подоходного налога и налога на 401 (k), IRA или пенсионный доход, это также отличное место для увеличения ваших пенсионных сбережений.

Пособия по социальному обеспечению: Также нет налога Южной Дакоты на пособия по социальному обеспечению.

Диапазон подоходного налога: Не применимо (без подоходного налога).

Налоги на наследство и наследство: Как и в большинстве штатов, Южная Дакота не взимает налог на наследство или наследство.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Южная Дакота по налогам для пенсионеров.

9 из 12

Теннесси

Пенсионный доход: Подоходный налог штата Теннесси очень ограничен; он покрывает только проценты и дивиденды. В результате пенсионеры в Добровольном государстве не платят налог на свой 401 (k), IRA или пенсионный доход.

Пособия по социальному обеспечению: Пенсионеры штата Теннесси также получают пособия по социальному обеспечению без уплаты государственного налога.

Диапазон подоходного налога: На 2020 год установлен фиксированный налог в размере 1% только на проценты и дивиденды. Ставка снижается до 0% в 2021 году и позже. Кроме того, весь ваш доход освобождается от налога, если вам или вашему супругу (для совместных налоговых деклараций) не менее 100 лет.

Налоги на наследство и наследство: В Теннесси нет налога на наследство или наследство.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Теннесси для пенсионеров.

10 из 12

Техас

Пенсионный доход: Не связывайтесь с Техасом… и Техас не повредит вашему пенсионному доходу. Поскольку в штате «Одинокая звезда» нет подоходного налога с физических лиц, оно также будет держать в руках ваши 401 (k), IRA и пенсионный доход.

Пособия по социальному обеспечению: Конечно, поскольку нет подоходного налога, нет и налога на ваши пособия по социальному обеспечению в Техасе.Так что не стесняйтесь тратить часть этих денег на 10-галлонный горячий или набор шпор вместо государственных налогов.

Диапазон подоходного налога: Не применимо (без подоходного налога).

Налоги на наследство и наследство: В Техасе нет налогов на наследство или наследство.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Техас для пенсионеров.

11 из 12

Вашингтон

Пенсионный доход: Если вы любите хороший кофе, подумайте о том, чтобы уехать на пенсию в штате Вашингтон.Если вам не нравится кофе, возможно, вы еще раз подумаете, когда узнаете, что в штате Эвергрин нет подоходного налога. Это означает, что ни один из ваших 401 (k), IRA или пенсионных доходов не пострадает от уплаты государственного налога.

Пособия по социальному обеспечению: Пособия по социальному обеспечению также не облагаются налогами в Вашингтоне.

Диапазон подоходного налога: Не применимо (без подоходного налога).

Налоги на наследство и наследство: Ну, ни одно государство не является идеальным. В 2021 году Вашингтон облагает налогом поместья стоимостью не менее 2 долларов.193 миллиона (порог освобождения подлежит корректировке каждый год с учетом инфляции). Однако в штате нет налога на наследство.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Вашингтон для пенсионеров.

12 из 12

Вайоминг

Пенсионный доход: Вайоминг очень удобен для налогоплательщиков, когда речь идет о вашем пенсионном доходе — никаких налогов на выплаты по планам 401 (k), IRA или пенсии. Почему? В штате Ковбой нет подоходного налога.

Пособия по социальному обеспечению: Вайоминг также не берет на себя долю вашего чека социального обеспечения.

Диапазон подоходного налога: Не применимо (без подоходного налога).

Налоги на наследство и наследство: Не беспокойтесь о них. Вайоминг не взимает налог на наследство или имущество.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Вайоминг для пенсионеров.

Налог на пенсию по штату — Ассоциация пенсионеров государственных служащих

Требования штата Нью-Йорк по налогообложению пенсий по штату

Будет ли ваша пенсия штата Нью-Йорк облагаться налогом, если вы переедете в другой штат?

Если вы планируете переехать в другой штат, вам следует помнить о том, что штаты часто принимают, изменяют и отменяют свои налоговые законы; пожалуйста, свяжитесь с их налоговым агентством самостоятельно, чтобы убедиться в точности информации.Следующая информация о налогообложении была получена с веб-сайтов каждого штата.

Мы также настоятельно рекомендуем вам провести дополнительную подготовку, например обсудить этот вопрос с вашим налоговым консультантом, прежде чем принимать важные решения, которые могут повлиять на налогообложение вашей пенсии и другого пенсионного дохода.

Информация обновлена ​​09.01.2020.

32232232232232230 322322323 322 Да 30 30 30 Колорадо 322 Да 322 Да 322 Да 322 Да 322 Да 322 Да 322 Да 322 Да 322 Да 322 322323 Иллино Нет 2 32232 Да 3 3 3 Да * Нет 32232 Да 32232 Да 322 Да Да 323323323 30
Штат Подоходный налог Налог NY
Пенсия
Налог IRC 457 или
Отложенный комп.
Налоги Социальные
Безопасность
Комментарии
Алабама Да Нет Да Нет
Аляска Нет 322 Да Да Да Нет
Арканзас Да Да Да Нет
Калифорния Да Да Да Да Да Да Да *
Коннектикут Да Да Да Да *
Делавэр Да
Расст.Из
Колумбия
Да Да Да Нет
Флорида Нет Нет Нет Нет
Да 32322 Да 32322 Да 32322 Да 32322 Да 32322 Да 32322 Да 32322
Гавайи Да Нет Да * Нет
Айдахо Да Да Да Нет
322323
Индиана Да Да Да Нет
Айова Да Да Да Нет 32 Да 32 Да 32 Да 32 Да 32 Да 32 Да 32 Да 32 Да 32 Да 32232 Да,
Кентукки Да Да Да Нет
Луизиана Да Да Да Нет
Мэн Да Да Да Нет
32 Да 32232232232232232232232232232232232232232232232232
Массачусетс Да Да Да Нет
Мичиган Да Да * Да Нет
Нет
Да
Да *
Миссисипи Да Нет Нет Нет
Миссури Да Да Да 18 Да 30 30 30 Да Да *
Небраска Да Да es Да Да *
Невада Нет Нет Нет Нет
Новый
Хэмпшир
9323 Джерси Да Да Да Нет
Нью-Мексико Да Да Да Да *
Нью-Йорк 32 Да 32 Да 32232 Да 32 Да 32232 Нет
Север
Каролина
Да Да Да Нет
Север
Дакота
Да Да 92 Oh323 Да 323322 Да 323322 Да 323322 Да Да Нет
Оклахома Да Да Да Нет 9232 3
Орегон Да Да Да Нет
Пенсильвания Да Нет Нет Нет
Да *
Южная
Каролина
Да Да Да Нет
Южная Дакота Нет Нет Нет 323 932232 Нет 32332218 Нет Нет Нет
Техас Нет Нет Нет Нет
Юта Да Да 32 Да 322 Да 32 Да 322 Да 32 Да 322 Да 32 Да 322 Да Да Да *
Вирджиния Да Да * Да Нет
Вашингтон Нет Нет Нет Нет
Западная Вирджиния Да Да 9322322 Да Да Да Да Нет
Вайоминг Нет Нет Нет Нет

% PDF-1.4 % 302 0 объект > эндобдж xref 302 230 0000000016 00000 н. 0000006429 00000 н. 0000006635 00000 н. 0000006761 00000 н. 0000006796 00000 н. 0000010822 00000 п. 0000010889 00000 п. 0000010938 00000 п. 0000010987 00000 п. 0000011037 00000 п. 0000011086 00000 п. 0000011135 00000 п. 0000011184 00000 п. 0000011232 00000 п. 0000011282 00000 п. 0000011332 00000 п. 0000011382 00000 п. 0000011431 00000 п. 0000011481 00000 п. 0000011531 00000 п. 0000011581 00000 п. 0000011631 00000 п. 0000011680 00000 п. 0000011730 00000 п. 0000011780 00000 п. 0000011830 00000 п. 0000011880 00000 п. 0000011930 00000 п. 0000011979 00000 п. 0000012029 00000 п. 0000012079 00000 п. 0000012193 00000 п. 0000012242 00000 п. 0000012291 00000 п. 0000012341 00000 п. 0000012391 00000 п. 0000012441 00000 п. 0000012491 00000 п. 0000012540 00000 п. 0000016262 00000 п. 0000020017 00000 п. 0000023887 00000 п. 0000027819 00000 п. 0000031833 00000 п. 0000032198 00000 п. 0000032843 00000 п. 0000033255 00000 п. 0000033705 00000 п. 0000033790 00000 п. 0000034340 00000 п. 0000034969 00000 п. 0000038918 00000 п. 0000039300 00000 п. 0000039737 00000 п. 0000039974 00000 н. 0000040162 00000 п. 0000040554 00000 п. 0000040963 00000 п. 0000041296 00000 п. 0000041431 00000 п. 0000041750 00000 п. 0000042215 00000 п. 0000042520 00000 н. 0000042862 00000 п. 0000042889 00000 п. 0000043199 00000 п. 0000043592 00000 п. 0000043891 00000 п. 0000044195 00000 п. 0000044559 00000 п. 0000048616 00000 н. 0000049494 00000 п. 0000050374 00000 п. 0000051012 00000 п. 0000051411 00000 п. 0000051932 00000 п. 0000052921 00000 п. 0000053949 00000 п. 0000055059 00000 п. 0000055614 00000 п. 0000057219 00000 п. 0000058108 00000 п. 0000059316 00000 п. 0000060511 00000 п. 0000061239 00000 п. 0000061944 00000 п. 0000062990 00000 н. 0000063918 00000 п. 0000064833 00000 п. 0000065341 00000 п. 0000066245 00000 п. 0000067156 00000 п. 0000068073 00000 п. 0000068991 00000 п. 0000069904 00000 п. 0000070791 00000 п. 0000071945 00000 п. 0000072376 00000 п. 0000072933 00000 п. 0000073870 00000 п. 0000074767 00000 п. 0000075683 00000 п. 0000076416 00000 п. 0000077254 00000 п. 0000078720 00000 п. 0000079600 00000 н. 0000080506 00000 п. 0000081122 00000 п. 0000082025 00000 п. 0000082475 00000 п. 0000082977 00000 п. 0000083890 00000 н. 0000084369 00000 п. 0000088601 00000 п. 00000 00000 п. 00000 00000 п. 0000093625 00000 п. 0000096673 00000 п. 0000098556 00000 п. 0000100985 00000 н. 0000103101 00000 п. 0000103995 00000 н. 0000104867 00000 н. 0000105891 00000 н. 0000108658 00000 н. 0000111899 00000 н. 0000112116 00000 н. 0000113459 00000 н. 0000114816 00000 н. 0000117252 00000 н. 0000119179 00000 н. 0000122808 00000 н. 0000126915 00000 н. 0000130177 00000 н. 0000133276 00000 н. 0000135388 00000 п. 0000137752 00000 н. 0000142880 00000 н. 0000144787 00000 н. 0000145380 00000 н. 0000146297 00000 н. 0000149261 00000 н. 0000150640 00000 н. 0000153308 00000 н. 0000156935 00000 н. 0000159213 00000 н. 0000160855 00000 н. 0000176149 00000 н. 0000187326 00000 н. 0000195561 00000 н. 0000202148 00000 н. 0000204753 00000 н. 0000213745 00000 н. 0000217121 00000 н. 0000218698 00000 п. 0000224031 00000 н. 0000226830 00000 н. 0000229315 00000 н. 0000232180 00000 н. 0000234751 00000 п. 0000237974 00000 н. 0000240862 00000 н. 0000245757 00000 н. 0000247647 00000 н. 0000251123 00000 н. 0000254524 00000 н. 0000255974 00000 н. 0000256771 00000 н. 0000256990 00000 н. 0000257554 00000 н. 0000257778 00000 н. 0000261168 00000 н. 0000261406 00000 н. 0000261966 00000 н. 0000262368 00000 н. 0000262922 00000 н. 0000263280 00000 н. 0000263430 00000 н. 0000263729 00000 н. 0000264037 00000 н. 0000264718 00000 н. 0000265317 00000 н. 0000265762 00000 н. 0000265970 00000 н. 0000266261 00000 н. 0000266768 00000 н. 0000266983 00000 п. 0000267259 00000 н. 0000267575 00000 н. 0000268051 00000 н. 0000268400 00000 н. 0000268920 00000 н. 0000269253 00000 н. 0000269498 00000 п. 0000269782 00000 н. 0000270308 00000 н. 0000270450 00000 н. 0000270555 00000 н. 0000270745 00000 н. 0000270823 00000 н. 0000271294 00000 н. 0000271644 00000 н. 0000272234 00000 н. 0000272304 00000 н. 0000272391 00000 н. 0000272663 00000 н. 0000272835 00000 н. 0000275026 00000 н. 0000279600 00000 н. 0000281121 00000 н. 0000281864 00000 н. 0000282218 00000 н. 0000284890 00000 н. 0000287591 00000 н. 0000288708 00000 н. 0000289039 00000 н. 0000289412 00000 н. 0000309472 00000 н. 0000309747 00000 н. 0000310118 00000 п. 0000324813 00000 н. 0000325087 00000 н. 0000325487 00000 н. 0000334541 00000 н. 0000334580 00000 н. 0000343634 00000 н. 0000343673 00000 п. 0000377534 00000 п. 0000006248 00000 п. 0000004995 00000 н. трейлер ] / Назад 632522 / XRefStm 6248 >> startxref 0 %% EOF 531 0 объект > поток hT {PU>}}

Какие налоги я буду должен при выходе на пенсию?

Никто не хочет беспокоиться о налогах на пенсии.Но игнорирование их может подорвать вашу пенсию … [+] безопасность.

Getty

Недавно я разговаривал с потенциальным клиентом, который был непреклонен в том, что ему не придется платить налоги при выходе на пенсию. Он прочитал и распечатал онлайн-статью, в которой говорилось: «Вы не будете должны платить эти налоги после выхода на пенсию». Этот миф усилился, когда сотрудник отдела кадров его работодателя сказал ему, что ему не придется платить налогов на заработную плату при выходе на пенсию. Вы это уловили? Ему сказали, что он не будет платить налоги на заработную плату в течение пенсионных лет, что он неправильно понял и думал, что не будет платить никаких налогов после выхода на пенсию.Предполагая, что у вас есть доход после выхода на пенсию, вы будете облагаться по крайней мере некоторыми подоходными налогами в свои золотые годы.

Это был успешный руководитель с огромным доходом до пенсии. Он путал налоги, взятые из его зарплаты, только с налогами на заработную плату. Хотя это правда, что вам не придется платить налоги на социальное обеспечение и медицинскую помощь при снятии средств с пенсионных счетов, вы все равно будете облагаться подоходным налогом на уровне штата и на федеральном уровне. В его случае то, что начиналось как большой пенсионный доход, выглядело не так комфортно после учета налогов.Он перешел от ожиданий в размере около 200 000 долларов, которые он потратит на пенсию, до примерно 140 000 долларов после уплаты налогов. Это по-прежнему неплохой доход, но на 30% меньше, чем он ожидал. Сторона, не более серьезная проблема: в настоящее время он зарабатывает более 500 000 долларов в год и тратит большую часть своей заработной платы на дому.

Какие налоги вы будете должны при выходе на пенсию?

Хорошая новость заключается в том, что доход от пенсионного счета обычно превышает доход от работы. Выйдя на пенсию и живя на нетрудовой доход, вы больше не будете платить налоги на заработную плату в системе социального обеспечения и Medicare.Вы по-прежнему будете облагаться подоходным налогом на уровне федеральных земель. Это предполагает, что вы не живете в штате без подоходного налога.

В настоящее время ставки федерального подоходного налога варьируются от 10 до 37 процентов, в зависимости от вашего уровня дохода и семейного положения. Ожидайте, что вы получите налоги на свой пенсионный доход от таких вещей, как пенсия, аннуитет, IRA, 401 (k), план с установленными выплатами, 457 или другие пенсионные счета до налогообложения.

Связанные: 6 пенсионных мифов могут угрожать вашей финансовой безопасности

Не облагаемый налогом доход поможет вам не терять голову, тратя на пенсию.

Getty

Не облагаемый налогом пенсионный доход

Если у вас есть деньги в Roth, Roth 401 (k) или Rich Person Roth, вы будете иметь не облагаемый налогом пенсионный доход. Хотя это отличная часть хорошо продуманного пенсионного плана, немногие люди хранят все свои активы на счетах Roth. Если они это сделают, они не накопили достаточно активов, чтобы полностью профинансировать комфортную пенсию. У большинства людей по-прежнему будет некоторый доход на налогооблагаемых счетах или счетах типа 401 (k), которые будут облагаться налогом при снятии средств.

Будет ли социальное обеспечение облагаться налогом при выходе на пенсию?

По оценкам, 60% пенсионеров не будут платить федеральный подоходный налог по своим пособиям по социальному обеспечению. Вероятно, поэтому многие люди считают, что пособия по социальному обеспечению не облагаются налогом. Однако это не так. На самом деле это означает, что большинство пенсионеров имеют относительно небольшой доход.

Какая часть ваших пособий по социальному обеспечению будет облагаться налогом, в конечном итоге будет зависеть от того, как вы получаете свой пенсионный доход и какую его часть вы будете получать каждый год, а также от того, в каком штате вы проживаете.Это будет комбинация всех других заработков в данном году плюс некоторая часть вашего пособия по социальному обеспечению. Другие источники дохода включают такие вещи, как выплаты из вашей 401 (k) или IRA, заработная плата, пенсии, роялти или даже доход от аренды.

Связано: Каков оптимальный возраст для получения социального обеспечения?

Вы, вероятно, будете платить налог с продаж на многие вещи, которые приобретете на пенсии.

Getty

Потребительские налоги

Выход на пенсию не избавит вас от уплаты налога с продаж.Хотя сумма, которую вы заплатите, зависит от ваших покупательских привычек и статуса проживания, это то, что нельзя игнорировать. Точно так же домовладельцы по-прежнему будут облагаться налогом на недвижимость. Для многих пенсионеров налоги на имущество могут стать одной из самых больших статей расходов. Если вы решите детализировать свои вычеты, налоги на имущество могут помочь снизить ваши подоходные налоги.

Подоходный налог Medicare продолжает применяться при выходе на пенсию

Возможно, вы слышали, что это называется Medicare Surtax или Obamacare Surtax.Официально он известен как дополнительный налог на взносы в рамках программы Medicare на незаработанный доход (NIIT). Это налог в размере 3,8% от Medicare, который применяется к доходу от инвестиций и регулярному доходу, превышающему определенные пороговые значения. В 2020 году, если ваш модифицированный скорректированный валовой доход (MAGI) превышает 200 000 долларов США (250 000 долларов США для супружеских пар, подающих совместную регистрацию), вы будете подлежать NIIT. Я упоминаю об этом, потому что это обычно является сюрпризом для многих людей при заполнении налоговой декларации. Он также может быстро накапливаться, особенно когда люди имеют высокую доходность на фондовом рынке и реализованную прибыль в сочетании с хорошим доходом.

При правильном финансовом планировании вы сможете возместить 100% (или более) вашего предпенсионного дохода. Во многих случаях это может означать уплату налогов при выходе на пенсию, как и во время работы. Это не будет концом света, но вам нужно знать об этом. Итог: если вы хорошо сберегаете работу и имеете большой доход на пенсии, вы, скорее всего, в конечном итоге заплатите хотя бы некоторые подоходные налоги со своего пенсионного дохода. Хорошие новости: отличное налоговое планирование может помочь свести эти налоговые счета к минимуму, что существенно повысит ваш пенсионный доход.

Лучшие штаты для выхода на пенсию по налогам

Дружественность к пенсионному налогу Фотография предоставлена: © iStock.com / shapecharge

Пожилым людям, которые планируют переехать в новый город или штат для выхода на пенсию, следует учитывать ряд факторов. Погода важна для многих пенсионеров, так же как и удобства и достопримечательности, такие как поля для гольфа, пляжи, парки и центры для пожилых людей. Еще одно важное соображение — это стоимость жизни в определенном районе. Налоги — большая часть этого.

Государственные и местные налоги могут иметь особенно значительное влияние на пенсионеров. Как описано ниже, подоходный налог на такие вещи, как пенсионные пособия по социальному обеспечению и снятие средств с пенсионных счетов, сильно различается от штата к штату. Точно так же существуют огромные различия между ставками налога на недвижимость и налога с продаж по всей стране.

Короче говоря, налоги, которые пенсионеры платят при выходе на пенсию, могут сильно различаться в зависимости от того, где они живут. В таком штате, как Вайоминг, где нет подоходного налога наряду с низкими налогами с продаж и налогом на имущество, пенсионеры могут рассчитывать на очень небольшой налоговый счет.С другой стороны, налоги в таком штате, как Небраска, который облагает налогом весь пенсионный доход и имеет высокие ставки налога на имущество, общий государственный и местный налоговый счет для пожилых людей может быть на тысячи долларов выше.

Финансовый консультант может помочь вам спланировать выход на пенсию и другие финансовые цели. Финансовые консультанты также могут помочь с инвестиционными и финансовыми планами, включая налоги, домовладение, страхование и планирование недвижимости, чтобы убедиться, что вы готовитесь к будущему.

Социальное обеспечение

Большинство штатов вообще не облагают налогом доход по социальному обеспечению.В некоторых из них, например в Техасе и Флориде, нет подоходного налога. Другие предусматривают специальный вычет или освобождение от пенсионных пособий по социальному обеспечению. Государства, которые облагают налогом Социальное обеспечение, — это Колорадо, Коннектикут, Канзас, Миннесота, Миссури, Монтана, Небраска, Нью-Мексико, Северная Дакота, Род-Айленд, Юта, Вермонт и Западная Вирджиния.

Среди этих штатов девять предоставляют своего рода вычет или кредит для ограничения или компенсации стоимости налога для пенсионеров. Остальные четыре штата (Северная Дакота, Небраска, Род-Айленд и Западная Вирджиния) облагают налогом весь доход социального обеспечения, который облагается налогом на федеральном уровне.

Пенсионный счет и пенсионный доход

То, как государство управляет пенсионным счетом и пенсионным доходом, может иметь огромное влияние на финансы пенсионера. Многие штаты не предоставляют никаких вычетов, освобождений или кредитов при снятии средств с пенсионных счетов, таких как 401 (k) или IRA.

Как это может повлиять на типичного пенсионера? Допустим, ваша эффективная ставка государственного налога в одном из этих штатов составляет 4%, а ваш годовой доход от 401 (k) составляет 30 000 долларов.Это добавит налогов в размере 1200 долларов к доходу с пенсионного счета — налогов, которые вам не придется платить в таких штатах, как Аляска (где нет подоходного налога) и Миссисипи (где не облагается доход с пенсионного счета).

Освобождение от пенсионных доходов более распространено. Только девять штатов полностью облагают налогом доход от государственной пенсии, в то время как 16 штатов облагают налогом доход от пенсии частного работодателя. Другие штаты либо освобождают этот доход, либо предоставляют вычет или кредит под его счет.

Налоги на имущество и программы освобождения от уплаты налога на имущество старшего возраста Фотография предоставлена: © iStock.com / Frederic Prochasson

Домовладение — это хороший способ для пожилых людей зафиксировать свои расходы на жилье в долгосрочной перспективе, чтобы им не приходилось беспокоиться о сдвигах на рынке жилья или аренды. В некоторых штатах, однако, высокие налоги на собственность или налоги на собственность, которые могут быстро расти из года в год, препятствуют пенсионерам приобретать жилье. Ставки и правила налога на имущество сильно различаются в разных штатах.

Например, домовладельцы в Нью-Джерси обычно тратят около 8 400 долларов в год на налоги на недвижимость.В Алабаме большинство домовладельцев тратят гораздо меньше — около 600 долларов в год.

Одним из способов, которым многие штаты помогают пенсионерам ограничить бремя налогов на собственность, является предоставление льгот или автоматических выключателей. Терминология варьируется в зависимости от штата, но льготы (иногда называемые льготами для приусадебных участков) обычно позволяют пожилым людям защитить часть стоимости своего дома от налогов на недвижимость. У них часто есть ограничения дохода, поэтому домохозяйства, зарабатывающие больше определенной суммы, не имеют права.

Автоматические выключатели могут иметь то же действие, что и исключение.Иногда они также ограничивают размер налога на имущество, который может увеличиваться из года в год для пожилых людей.

Отсрочка по налогу на имущество — еще одна полезная форма освобождения от уплаты налога на имущество для пожилых людей. Отсрочка позволяет пожилым людям и пенсионерам отложить уплату части или всех налогов на собственность на более позднее время. Обычно отсроченные платежи по налогу на недвижимость вычитаются из дохода от возможной продажи дома, то есть они никогда не исходят из дохода пожилого человека.

Налоги с продаж

Налог с продаж легко упустить из виду или забыть, потому что они уплачиваются постепенно, а не сразу.Другими словами, вы не получаете счет по налогу с продаж. Но налоги с продаж важны для пожилых людей, потому что они часто имеют фиксированный доход и тратят значительную часть этого дохода на потенциально облагаемые налогом статьи.

В четырех штатах (Орегон, Нью-Гэмпшир, Монтана и Делавэр) нет государственных или местных налогов с продаж. На Аляске нет государственного налога с продаж, но есть некоторые местные налоги с продаж. На Гавайях действует общий акцизный налог, который очень похож на налог с продаж, хотя в размере 4,00% это один из самых низких налогов с продаж в США.S. В остальных штатах общие и средние местные налоговые ставки варьируются от 5,34% до 9,55%. В Теннесси самые высокие ставки налога с продаж в США.

. В большинстве штатов с налогом с продаж предусмотрен ряд льгот для пожилых людей. Чаще всего освобождаются продукты, отпускаемые по рецепту лекарства и медицинское оборудование.

Налоги на наследство и наследство

Другой вид налога, который имеет особое значение для пенсионеров, — это налог на наследство. В последние годы законодательные органы СШАS. либо отменили свои государственные налоги на имущество, либо увеличили освобождение от местного налога на имущество. Для справки, освобождение от налога на наследство — это предел, ниже которого имения не должны платить налоги.

Размер освобождения от федерального налога на наследство увеличился с годами до 11,58 млн долларов в 2020 году и до 11,7 млн ​​долларов в 2021 году. Из 12 штатов (и Вашингтона, округ Колумбия), которые имеют свой собственный налог на наследство, семь имеют освобождение в размере 4 млн долларов или меньше. У Массачусетса и Орегона самая низкая льгота — 1 миллион долларов.

Подобно налогу на наследство, налог на наследство влияет на имущество, которое передается близким. Налог применяется не к самому имуществу, а к получателям имущества из этого поместья. Например, если вы получаете 1000 долларов в наследство и облагаетесь 10% налогом на наследство, вы должны вернуть 100 долларов налогов.

В шести штатах действует налог на наследство. Из них в одном штате (Мэриленд) также действует налог на наследство. Налоги на наследство обычно предусматривают освобождение или более низкие ставки для прямых членов семьи, при этом полностью облагаются налогом лица, не являющиеся родственниками.

налогов и ваша пенсия | Офис контролера штата Нью-Йорк

Обзор

Эта страница поможет вам с множеством вопросов и проблем, связанных с налогами. Вы также можете:


Облагается ли моя пенсия налогом?

Большинство пенсий NYSLRS облагаются федеральным подоходным налогом (хотя некоторые пособия по инвалидности не облагаются налогом). Пенсии NYSLRS не облагаются подоходным налогом штата Нью-Йорк или местным подоходным налогом, но если вы переезжаете в другой штат, этот штат может облагать вашу пенсию налогом.Посетите веб-сайт Ассоциации пенсионеров государственных служащих, чтобы узнать, в каком штате указаны налоговые пенсии.


Информация об удержании федерального налога

Когда вы вышли на пенсию, мы отправили вам форму W-4P (свидетельство об удержании пенсионных или аннуитетных выплат), чтобы вы могли выбрать статус удержания налога, который вам подходит.

Если пенсионер не возвращает заполненную форму W-4P, мы предполагаем, что налоговый статус этого пенсионера состоит в браке с тремя исключениями. Однако вы можете изменить размер удержания в любое время.Если мы не получим вашу форму W-4P вовремя, чтобы скорректировать удержание для платежа за этот месяц, ваши изменения будут применены в следующем месяце.

При отправке формы W-4P вы можете:

  • Выберите количество ваших освобождений;
  • Укажите семейное положение;
  • Сообщите нам, хотите ли вы удержать федеральный налог; и
  • Сообщите нам, если вы хотите удержать дополнительную сумму.

NYSLRS рассчитает вашу удерживаемую сумму на основе предоставленной вами информации и текущих федеральных налоговых таблиц.Чтобы оценить, сколько будет удерживаться из вашей пенсии каждый месяц, вы можете использовать наш калькулятор удержания федерального налога.


1099-R Информация

К 31 января каждого года мы отправляем формы 1099-R пенсионерам, получающим налогооблагаемую пенсию.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.

Можно использовать следующие HTML-теги и атрибуты:
<a href="" title=""> <abbr title=""> <acronym title=""> <b> <blockquote cite=""> <cite> <code> <del datetime=""> <em> <i> <q cite=""> <s> <strike> <strong>