МКОУ "СОШ с. Псыншоко"

МКОУ "СОШ с. Псыншоко"

Добро пожаловать на наш сайт!

Материнский капитал мошенничество: Мошенничество с материнским капиталом: что делать если обманули

Мошенничество с материнским капиталом, особенности квалификации. — Адвокат Минлигалеев Алексей Федорович — Статьи

Начиная с 2011 года по стране прокатилась волна уголовных дел о мошенничестве с материнским (семейным) капиталом. Работая по уголовным делам, возбужденным по обстоятельствам получения (семейного) материнского капитала в разных регионах России мне пришлось столкнуться с совершенно разными способами квалификации таких дел как по существу, так и по составу участников.

Потенциальными «жертвами» Российского правосудия по указанным делам выступают в основном три категории лиц, а именно:
— владельцы сертификатов на право получения материнского (семейного) капитала, которых все уже привыкли называть «мамочки»;
— посредники, зачастую риелторы, заинтересованные в комиссионных при оформлении сделки купли-продажи недвижимого имущества, которое приобретается в том числе за счет средств материнского (семейного) капитала;
— руководители и/или учредители (инвесторы) микро-финансовых организаций или кредитно-потребительских кооперативов, осуществляющих выдачу займов на приобретение жилья, возврат которых осуществляется за счет средств материнского (семейного) капитала.

Сразу хочу обратить внимание, что по закону распоряжение средствами материнского (семейного) капитала осуществляется лицами, получившими сертификат на право получения средств МСК (ч.1 и ч.3 ст.3 и ч.1 ст.7 Федерального закона от 29.12.2006г. №256-ФЗ).

Таким образом – распорядителем средств МСК является «мамочка», тогда как региональные отделения Пенсионного фонда РФ являются лишь держателями бюджетных денежных средств и их функции сводятся к формальной проверке правильности поданного заявления на распоряжение средствами МСК и прилагаемых к нему документов.

Как правило обвинители утверждают, что мошенничество состоялось в виду того, что договоры займов являлись фиктивными, фактическая передача денежных средств «мамочке» или продавцу недвижимости не состоялась, а соответственно у отделения Пенсионного фонда РФ не было оснований осуществлять перечисление денежных средств в счет погашения договора займа, заключенного с «мамочкой».

Средства МСК по своей природе представители правоохранительных органов относят к социальным выплатам и поэтому квалифицируют большинство уголовных дел по статье 159.2 Уголовного кодекса РФ – мошенничество при получении выплат, то есть хищение денежных средств или иного имущества при получении пособий, компенсаций, субсидий и иных социальных выплат, установленных законами и иными нормативными правовыми актами, путем предоставления заведомо ложных и (или) недостоверных сведений, а равно путем умолчания о фактах, влекущих прекращение указанных выплат.

Сразу оговорюсь, что большинство «мамочек» при допросе в суде начинают свое повествование примерно одинаково: «Мне нужны были деньги, я хотела обналичить свой сертификат и поэтому позвонила/обратилась…».

Тем не менее, следователи как правило возводят «мамочек» в статус свидетелей и не предъявляют им каких-либо претензий.

Возможно ли квалифицировать действия посредников и/или займодателей по ст.159.2 УК РФ без привлечения к ответственности самих распорядителей средств МСК, то есть «мамочек»?

К сожалению Пленум Верховного Суда РФ пока этого вопроса не разъяснил, но поднять ряд острых моментов мне бы хотелось.

Вопрос первый. Является ли субъектом преступления, предусмотренного ст.159.2 УК РФ иное лицо, чем получатель выплаты?
По моему мнению нет, не является. Ответ кроется в самой диспозиции статьи –хищение денежных средств или иного имущества при получении пособий, компенсаций, субсидий и иных социальных выплат. Кроме того, признаком наличия специального субъекта в составе преступления является указание на то, что выплата является социальной.

Таким образом, квалификация действий риелторов или сотрудников кредитных организаций без привлечения к ответственности владельцев сертификатов является не верной. В том случае, если владелец сертификата привлечен к уголовной ответственности необходимо разбираться являются ли другие участники правоотношений соучастниками, пособниками или вообще не причастны к преступлению.

Вопрос второй. Возможно лиц привлекать к уголовной ответственности по ст.159.2 УК РФ по обстоятельствам оформления займов под материнский (семейный) капитал до 2013 года?

Статья 159.2 УК РФ была введена Федеральным законом от 29.11.2012г. №207-ФЗ, который вступил в силу 10.12.2012г.
В соответствии с ч.1 ст.9 УК РФ преступность и наказуемость деяния определяются уголовным законом, действовавшим во время совершения этого деяния.

В соответствии с ч.1 ст.10 УК РФ уголовный закон, устанавливающий преступность деяния, усиливающий наказание или иным образом ухудшающий положение лица, обратной силы не имеет.

Таким образом, привлечение к уголовной ответственности по ст.159.2 УК РФ по обстоятельствам, совершенным до 10.12.2012 года является незаконным.

Мошенничество с материнским капиталом



Схемы мошенничества с материнским капиталом

Мошенничество в сфере материнского капитала, является наиболее актуальной проблемой, которая начала проявляться с момент введения данной государственной программы. Существует несколько видов и способов мошенничества в сфере материнского капитала. Приведем несколько вариантов указанных мошеннических способов (рисунок 1).

Варианты мошенничества с материнским капиталом

Обналичивание материнских сертификатов

Данный способ мошенничества при получении выплат, в частности материнского капитала является очень популярным. Нередко на улице на столбах и заборах можно увидеть объявления, содержащие в себе предложения о помощи в «обналичивании материнского капитала».

Материнский капитал, при данном способе мошенничества, чаще всего, обналичивается через фиктивную покупку жилья (возможно у своего же родственника). По представленным документам, содержащих в себе заведомо ложные сведения, Пенсионный фонд РФ перечисляет на лицевой счет продавца денежные средства. В таком случае мошенники либо заполучают полностью всю сумму материнского капитала, либо большую часть, оставляя своим доверителям копейки.

В махинациях с материнским капиталом в некоторых случаях участвуют оценочные компании. При покупке получателями материнского капитала недорогого земельного участка для строительства или же полноценного дома (чаще всего в деревнях) такие организации за отдельную плату предоставляют фиктивный отчет об оценке приобретенного имущества, завышая во много раз его реальную стоимость. Данный механизм может использоваться неоднократно.

С покупкой имущества связан еще один вид мошенничества в рамках рассматриваемого вопроса. Так, в Пенсионный фонд РФ может быть предоставлен фиктивный договор купли-продажи, хотя фактически такая сделка не совершается вовсе. Данное нарушение практикуется зачастую в кругу родственников или близких друзей. Сюда же можно отнести заключение договора дарения имущества, которое в дальнейшем выкупается обратно за счет средств материнского капитала. Деньги, уплаченные родственнику, который некогда был обладателем подаренного имущества, могут как делиться в том или ином соотношении, так и в полной мере быть обналичены получателем средств материнского капитала и направлены на собственные законодательно не установленные нужды.

Одной из наиболее распространенных схем незаконного обналичивания материнского капитала является, именно покупка жилья у родственников. Так семья, получившая материнский капитал, заключает сделку о покупке жилья или его части у родственников, имеющих другую фамилию. Суть действий в том, что родственник получает средства материнского капитала на свой счёт как продавец жилья, после чего возвращает покупателям — владельцам материнского капитала деньги и остается жить в своей квартире. Разумеется, данная сделка является мнимой, влекущей за собой последствия признания её недействительной и лишения семьи материнского капитала. Родственник продавший жилое помещение может остаться без жилья — по документам оно будет принадлежать купившей его семье и находиться в общей долевой собственности с детьми. Просто продать такое жилье будет нельзя, ведь совладельцами являются дети. За покупку же недвижимости, ранее участвовавшей в сделке с материнским капиталом, в которой не выделены детские доли грозит ответственность по статье 159 Уголовного Кодекса РФ. Любые аферы, проводимые с материнским капиталом, квалифицируются правоохранителями как мошенничество в особо крупных размерах и владелица может привлекаться как соучастница преступления.

О предоставлении в Пенсионный фонд РФ недействительных документов свидетельствует еще один вид мошенничества, который подразумевает передачу мошенниками свидетельства о государственной регистрации права собственности, при том что никаких подобных сделок совершено не было. Здесь уже в роли соучастников могут выступать недобросовестные должностные лица Росреестра. Еще одним способом обналичивания денежных средств, предоставляемых в рамках изучаемой программы, является покупка жилья, которого реально уже не существует, но из реестра недвижимости его исключить еще не успели. Здесь тоже не может быть не замешан госслужащий того или иного уровня, поскольку такая информация имеет довольно специфичный характер и не находится в общем доступе. Несколько иными являются примеры мошенничества, связанные с обманом сотрудников Пенсионного фонда РФ. Это может быть утаивание обстоятельства лишения родительских прав либо подделка всевозможных документов, которые предоставляют право получения дополнительной государственной поддержки.

Стоит отметить, что во всех махинациях, где принимает участие та или иная организация, должностное лицо или орган власти, преступление считается совершенным уже группой лиц по предварительному сговору, что влечет за собой иную меру ответственности[1].


Завышение суммы расходов на приобретение жилых помещений с использованием средств материнского капитала.

Данный способ мошенничества при получении выплат, в частности материнского капитала заключается в существенном завышении стоимости зданий, помещений или жилья, стоимость которых низкая. При получении денежных средств по поддельным документам, мошенники забирают себе разницу между реальной и завышенной ценой.

Для такой сделки объектом обычно выступает по факту непригодная для жилья недвижимость, которая по документам оформляется как годная. Такое жилье «разбивают» на несколько частей и продают по цене материнского капитала на момент сделки. Для владельца сертификата риск такой аферы очевиден: продавец может на вполне законных основаниях забрать себе всю сумму, прописанную в договоре. Доказать же что-либо в суде обманутому владельцу материнского капитала не удастся, поскольку для этого придется сознаваться в мошенничестве и опять же попадать под ответственность, предусмотренную статьей 159 УК РФ.


Незаконное получение материнского капитала по поддельным документам

Данный способ мошенничества при получении материнского капитала, заключается в предоставлении в Пенсионный фонд РФ поддельного свидетельства о рождении ребенка. На основании полученных документов Пенсионный фонд РФ выдает сертификат на получение выплат. А родители-мошенники могут, либо обналичить денежные средства, пользуясь различными способами, в том числе рассмотренных ранее, либо получать ежемесячные выплаты[2].


Мошенничество с ипотекой

Относительно новый способ получения материнского капитала, который появился с того момента, как законодатель разрешил погашать с помощью указанной выплаты кредит на жилье. Однако данная схема остается очень опасной и сложной в исполнении, так как владелец капитала может не просто потерять денежные средства, но и остаться «должником» банка по уплате процентной ставки.

Эта схема реализуется часто с подачи риелтора – он находит продавца из числа «проверенных» людей, после чего оформляется ипотечный кредит. Так как закон разрешает использовать материнский капитал на погашение основного долга по ипотечному кредиту, ПФР перечисляет средства. На словах предполагается, что владелец материнского капитала получит деньги на руки – но часто умалчивается, что остаются проценты по кредиту, выплата которых разрешается лишь по истечению определенного периода времени.

Необходимо понимать, что любое нецелевое расходование средств влечет за собой наказание. Чем больше людей втянуто в махинацию, тем больше административный штраф, и тем сильнее меры пресечения при возбуждении уголовного дела. В любом случае, средства маткапитала взыскиваются в пользу органа ПФР.

Анализ судебной практики по данному виду мошенничества, а именно мошенничества при получении выплат (материнского капитала) показывает, что данная тема остается актуальной. Одним из наиболее распространенных нарушений, влекущих негативные последствия, является нарушение условия об оформлении в общую долевую собственность жилого помещения, приобретенного с помощью средств материнского капитала.

Правомочия владения, пользования и распоряжения имуществом, находящимся в общей долевой собственности должны осуществляться по соглашению всех ее участников. Однако, достаточно часто участникам таких отношений к единому мнению прийти сложно, поэтому противоречия, вытекающие из отношений общей долевой собственности, становятся предметом судебных разбирательств.

В случаях отсутствия государственной регистрации права собственности на жилое помещение или если жилое помещение приобретено на имя одного из супругов для привлечения средств материнского капитала требуется письменное обязательство оформить в общую собственность второго супруга и детей жилое помещение в течение 6 месяцев с определением размера долей по соглашению. Обязательство о выделе долей является одним из основных условий направления средств материнского (семейного) капитала на улучшение жилищных условий, так как рассматривается в качестве гарантии соблюдения прав детей и второго супруга. На практике достаточно часто соответствующее обязательство дается, но не исполняется, что влечет гражданско-правовую ответственность, а в некоторых случаях в поведении обязанных лиц усматриваются признаки преступления, предусмотренного ст. 159.2 УК РФ.

Для того, чтобы удачно купить квартиру, в том числе с привлечением материнского капитала, требуется проверить не только её техническое состояние, но и юридическую историю. Прежде всего, нужно узнать, есть на жилье обременения (арест, рента, залог у банка и т.д.) Для этого существуют выписки из ЕГРП: в ней содержатся сведения о хозяине квартиры, когда, а главное, на основе каких документов он вступил в права собственника. У продавца на руках должны быть паспорт и документы на право собственности квартиры. Если одним из продавцов является несовершеннолетний ребенок, следует помнить, что на такую сделку понадобится согласие органов опеки и попечительства, без него сделки не произойдет. Если продавец состоит в браке, понадобится нотариальное соглашение от супруга. Если продавец не признан недееспособным, но находится (постоянно или временами) в таком состоянии, при котором «не способен понимать значений своих действий и руководить ими» — понадобится действовать через представителя, а это дополнительные сложности. Если есть сомнения в психическом состоянии продавца, от него можно попросить справку от психиатра и нарколога. Также можно проверить квартиру по интернету на специализированных сайтах, в том числе за небольшую плату. Так, можно проверить не имелось ли споров по данной квартире на официальном сайте того районного суда, к подсудности которого относится адрес квартиры. По официальной базе данных арбитражных судов, можно проверить, не признавался ли продавец (или его супруг, при наличии) банкротом или должником.


Незаконное получение материнского капитала лицами, лишенными родительских прав

При введении в действие программы материнского капитала законодатель четко определил перечень лиц, которые могут на нее претендовать. Это женщины, родившие (усыновившие) второго и последующего ребенка начиная с 1 января 2007 г., а также мужчины, являющиеся единственными усыновителями второго, третьего ребенка или последующих детей, ранее не воспользовавшиеся правом на дополнительные меры государственной поддержки, если решение суда об усыновлении вступило в законную силу начиная с 1 января 2007 г. (ч. 1 ст. 3 Федерального закона от 29.12.2006 № 256-ФЗ). В силу ч. 2 ст. 3 Федерального закона от 29.12.2006 № 256-ФЗ при возникновении права на дополнительные меры государственной поддержки лиц, указанных в части 1 настоящей статьи, не учитываются дети, в отношении которых данные лица были лишены родительских прав. Однако, как показала практика, именно эта категория лиц, не обремененных социальной и родительской ответственностью, проявила активный интерес к возможности получения материнского капитала[3].

При лишении родительских прав свидетельство о рождении ребенка у родителей не изымается, да и сведения о вступившем в законную силу решении о прекращении родительских правоотношений фиксируются органами ЗАГС далеко не во всех случаях. Этими обстоятельствами неоднократно пытались воспользоваться граждане, чьи дети находятся на полном обеспечении государства, скрывая при оформлении документов на материнский капитал факт того, что они лишены родительских прав. До конца 2012 г. действия лиц, лишенных родительских прав и заявивших при этом о своем праве на материнский капитал, квалифицировались по ст. 159 УК РФ, предусматривающей в виде максимального наказания лишение свободы на срок до 2 лет по ч. 1 ст. 159 УК РФ.

Федеральным законом от 29.11.2012 № 207- ФЗ в Уголовный кодекс РФ введена статья 159.2 «Мошенничество при получении выплат» и в настоящее время лица, скрывающие факт лишения родительских прав при обращении за материнским капиталом, привлекаются к уголовной ответственности по ней. Максимальное наказание, которое может понести лицо при привлечении к уголовной ответственности по ч. 1 ст. 159.2 УКРФ[4] существенно мягче – 4 месяца ареста, однако на практике суды назначают по указанной статье наказание в виде обязательных или исправительных работы. Как показывает практика, в большинстве случаев действия мошенников, пытающихся получить материнский капитал при умалчивании о лишении родительских прав, не приводят к получению выплат, поскольку их обман раскрывается на стадии оформления документов.

Таким образом, в практике незаконного использования материнского капитала существуют различные схемы мошенничества, которые уже на протяжении последних тринадцати лет государство пытается пресекать, но не всегда ему удается в полной мере обеспечить условия использования материнского капитала в рамках действующего законодательства.


[1] Марков С.Н. Материнский капитал: сущность, механизм, проблемы и перспективы развития / С.Н. Марков // Скиф. Вопросы студенческой науки. — 2019. — № 8 (36). — С. 77-87.

[2] Лохмачев В.В. Мошеннические действия при получении средств материнского капитала / В.В. Лохмачев // В сборнике: Развитие юридической науки и проблема преодоления пробелов в праве сборник научных статей по итогам работы третьего международного круглого стола. Донской государственный технический университет, Институт сферы обслуживания и предпринимательства. — 2019. — С. 107-110.

[3] Мельникова М.Б. Ответственность лиц, лишенных родительских прав, за незаконное получение материнского капитала / М.Б. Мельникова // Актуальные проблемы борьбы с преступлениями и иными правонарушениями. — 2020. — № 20-2. — С. 191-192.

[4] Уголовный кодекс Российской Федерации от 13.06.1996 № 63-ФЗ (ред. от 18.02.2020) // «Собрание законодательства РФ», 17.06.1996, № 25, ст. 2954

Проблемы материнского капиталаПроблемы материнского капитала

Похожие статьи…

Просмотров 495

ипотека, получение выплат третьим лицом, обналичивание средств. Меры ответственности

Законодательно утвержден перечень лиц, имеющих право на получение материнского капитала, и нужд, под которые средства могут быть выделены. Мошенники пытаются обойти существующие запреты и получить деньги “на руки”.

Дорогие читатели! Для решения именно Вашей проблемы — звоните на горячую линию или задайте вопрос на сайте. Это бесплатно.

8 (800) 350-31-84

Материнский капитал выдается в строго безналичной форме и только на определенные нужды. Но существуют мошеннические схемы, с помощью которых некоторые пытаются обойти закон.

Мошенничество с материнским капиталом представляет собой любое нецелевое использование денежных средств. Поскольку материнский капитал относится к целевым видам поддержки государства, то в законодательстве четко прописан список нужд, на которые возможно потратить средства (ипотека, улучшение жилищных условий, оплата образовательных учреждений или детского сада, строительство и т.д.). Все, что выходит за рамки этого списка, считается мошенничеством и регулируется статьей 159 УК РФ.

Виды мошенничества с материнским капиталом

Наиболее распространенными незаконными вариантами получения средств материнского капитала являются:

  • обналичивание денежных средств;
  • получение средств лицами, не имеющими на это права;
  • ипотека;
  • мошенничество с использованием должностного положения.

Обналичивание денежных средств

Чтобы проконтролировать трату средств в интересах ребенка, законодательством предусмотрено получение материнского капитала в безналичной форме.

Выдачу капитала курирует банк Пенсионного фонда. Обналичивание строго запрещено, однако это наиболее часто встречающийся вид мошенничества.

Незаконное обналичивание может осуществляться несколькими способами:

  • фиктивное приобретение недвижимости – обычно в такую сделку вовлекаются знакомые или друзья, у которых покупается жилье через фиктивный договор купли-продажи. Все документы оформляются необходимым образом, но прежний хозяин остается проживать в своей квартире или доме. Пенсионный фонд перечисляет такому продавцу маткапитал, после чего деньги обналичиваются и передаются фиктивному покупателю;
  • покупка ветхой недвижимости по завышенной цене – в данном случае на средства маткапитала покупается непригодное для жизни строение, но по документам находящееся в нормальном состоянии. В дальнейшем из рыночной цены вычитается настоящая цена, и оставшаяся часть материнского капитала передается участникам сделки. В данном случае в схему часто вовлекаются третьи лица, которые могут оставить покупателей вообще без средств.

Получение средств лицами, не имеющими на это права

При осуществлении данного способа необходима подделка справки о рождении ребенка, что в дальнейшем грозит ответственностью не только за мошеннические действия, но и за подделку документов.

После получения фальшивой справки ее предоставляют в органы ЗАГС для оформления свидетельства о рождении, после чего подают пакет документов в Пенсионный фонд для получения маткапитала.

Ипотека

Мошенничество с ипотекой имеет несколько способов реализации:

  • оформление фиктивного договора на покупку жилья с привлечением подставных лиц – в данной ситуации жилье обычно покупается за рыночную сумму, но по фиктивному договору;
  • заключение договора с сотрудником банка, выдающего ипотеку – оформляется фиктивный договор на покупку несуществующего жилья. Эту схему реализовать гораздо сложнее, поскольку необходимо знакомство с сотрудником банка, который не только распределяет средства, но и может вывести средства с дальнейшим обналичиванием.

Мошенничество с использованием должностного положения

В данной схеме обычно участвуют сотрудники Пенсионного фонда, готовые пойти на подделку документов. Поскольку сертификат маткапитала по закону является депозитарной распиской, то, при наличии коррумпированной цепочки, можно произвести обналичивание средств через должностных лиц.

Как бороться с мошенничеством?

Если обналичивание маткапитала произошло при помощи фиктивной сделки, то судом она будет признана ничтожной и расторгнута. Жилье будет передано продавцу, а материнский капитал – государству.

За нецелевое использование средств грозит уголовная ответственность. Если мошенническая схема была реализована группой лиц, имел место предварительный сговор, то наказание будет наиболее строгим – до 10 лет лишения свободы.

В случаях, когда при обналичивании речь не идет о слишком больших суммах, в качестве наказания назначается штраф.

При фактах мошенничества с маткапиталом необходимо подать и сообщить в Пенсионный фонд. Пенсионный фонд должен будет проверить, как, куда и кем потрачены средства.

Не нашли ответа на свой вопрос? Звоните на телефон горячей линии. Это бесплатно.

8 (800) 350-31-84

Рейтинг автора

156

Автор статьи

Юрист

Написано статей

273

Загрузка…

РЕН ТВ раскрыл схему мошенничества с использованием маткапитала | Криминал

Журналисты РЕН ТВ вскрыли масштабную схему мошенничества с использованием маткапитала. Преступники забирают часть денег себе, а часть буквально уходит в землю. Они предлагают купить участок и уже через него вывести деньги материнского капитала, что незаконно. 

Офис у Павелецкого вокзала в Москве, на стене – детские рисунки. Две дамы рассказывают, как обналичить материнский капитал и остаться на свободе, хотя закон такой опции не предполагает. Схема простая – они помогают купить землю, заберут за это больше половины материнского капитала. Оставшуюся часть выдадут наличными под строительство, но якобы можно ничего не строить.

Законность предприятия легко понять по реакции юристок, когда они поняли, что их снимает совсем не скрытая камера.

Незадолго до этого юристки в качестве рекламы показали договоры предыдущих клиентов фирмы и даже разрешили сделать фото. Именно так мы узнали, что надо ехать на дальнюю границу Астраханской области, где некая Наталья Иванова уже приобрела 4 сотки земли.

Земля москвички Натальи – как раз между свалкой и бурьяном. В 15 минутах от ближайшей деревни. Хотя кладбище и отсюда хорошо видно. Ни электричества, ни газа, ни канализации, хотя в населённом пункте можно купить участок за те же деньги со всеми коммуникациями. Всё из того же договора мы узнали, что продают землю некие Ильшат Испусенов и Николай Брыков.

«Я присылаю им фотографии. Я им предлагаю то, что у меня есть. А что они будут с ним делать – я не знаю», — говорит риелтор Брыков.

По нашим данным, на Брыкова зарегистрировано 346 участков. Почти триста из них – всего по 4 сотки, это минимальное количество земли, которое по закону можно оформить под индивидуальное жилищное строительство. Их не найти на сайтах недвижимости. Тут нужен особый покупатель.

Судя по кадастровой карте, здесь должен быть коттеджный поселок. Возможно, даже элитный. По факту – снова свалка и голое поле. Легко предположить, что потенциальный покупатель, если увидит такую картину, сразу откажется приобретать участок. И тем не менее у этой земли уже есть хозяева, которые, впрочем, никогда тут не были.

Риелтор почти всегда работает именно в Камызякском районе Астраханской области, и такую избирательность объяснил местный кадастровый инженер, с которым мы познакомились под видом покупателей нескольких гектаров земли.

Зачастую крайними остаются мамочки, потому что мошенники, предлагающие обналичить материнский капитал, утверждают, что они просто проводили юридические консультации, продавали землю или оформляли ее. Не договаривая, что в конце концов к молодым родителям проверка все-таки придет.

«Проверка может прийти в любой момент. Сейчас ужесточаются правила. Самое мягкое, что может быть, это штраф от 120 000. Всё зависит от ситуации, может быть максимально от 10 лет лишения свободы», — сообщила кандидат юридических наук, доцент университета имени Кутафина Елена Гринь.

Это расследование куда масштабнее, чем кажется на первый взгляд. Журналисты РЕН ТВ выяснили, что главы поселений знают, что творится у них под носом.

Поговорили с чиновником, на которого указал кадастровый инженер.

РЕН ТВ изучил деятельность сразу нескольких фирм, предлагающих обналичить материнский капитал, и пришли к выводу, что в России схема по обману сначала государства, а потом и родителей поставлена на поток. Все материалы РЕН ТВ передаст в правоохранительные органы, но перед этим зритель сможет увидеть результаты работы в программе «Добров в эфире» в это воскресенье в 23:00.

Investment Capital Group отзывы. Мошенники?

В лице компании Investment Capital Group открывается профессиональный и надежный эксперт в области инвестиционно-финансового консалтинга. Идеи, реализуемые проекты, наделены всеми чертами компании из будущего, который на шаг впереди своих конкурентов на финансовом рынке. Генеральный директор — Казейкини Евгений Федорович. Организация привлекает экспертов по мировому и отечественному рынку, аналитиков и трейдеров, имеющий профессиональный опыт в банковской, инвестиционной и страховой деятельности.

Между фирмой и на первом этапе сотрудничества заключается Соглашение, действующее в рамках Законодательства РФ. Организация работы фирмы на принципе работы 24/5, поскольку финансовый рынок требует своевременной финансовой поддержки клиента. Investment Capital Group учитывает возможности пользователя и услуги по вариантам: лично в офисе с менеджером, по Skype или телефону.

Индивидуальный подход к различной группе клиентов привело к разработке диверсифицированных услуг по уровню.

1. Обучающие курсы. В зависимости от периода обучения курсы:

Лайт длится 10 дней;

Стандарт период обучения 15 дней;

Профессионал длится по времени 20 дней.

2. Робот. Минимальная сумма для установки робота — 2.000 $, увеличение, которое возможно в зависимости от стратегической направленности инвестора. Ожидаемая примерная прибыль при таком типе сотрудничества около 120% в год, снижаются риски за счет диверсификацией до 7 активов.

3. Умное SMS. Сервис позволяет автоматически регулировать вход / выход на рынок. Сотрудники аналитического центра автоматом открывают сделки на собственном торговом аккаунте, после

чего операция копируется на клиентский счет, сокращая временные затраты. Прибыль составляет около 96% годовых, и также присутствует диверсификация с использованием до 10 торговых инструментов.

4. ПАММ. Суть данного сервиса в том, что инвестор подключает свой аккунт к торговому счету управляющего-трейдера.Заработок идет полностью на пассиве. Прибыль составляет около 80% годовых. Предоставляется возможность мониторинга в реальном режиме времени, а также снимать средства со своего брокерского счета без привязки к сроку.

5. VIP-клуб Investment Capital Group. Есть несколько типов статусов VIP, которые: Серебро (от 10 000 $), Золото (от 25 000 $), Платина (от 50 000 $).

Пользователь получает персонального менеджера, бесплатные мастер-классы, обучающие материалы, обучение с аналитиком и услугу «Умное СМС», а также получает бесплатную аренду робота.

6. Партнерская программа. Дополнительные трейдеры и инвесторы зарабатывать деньги, приглашая своих партнеров к сотрудничеству с Investment Capital Group по реферальной ссылке. Чем выше объем депозита реферала, тем выше сумма вознаграждения.

В качестве рабочей площадки для самостоятельной торговли здесь представлен терминал МетаТрейдер 4, который может быть скачан на компьютер, мобильный телефон iOS / Android.

Администрация страниц в социальных сетях ICG публикует актуальные новости, последние обновления и нововведения, новости проекта, а также другую полезную информацию.Кроме этого распространяются розыгрыши и конкурсы, где разыгрываются полезные, ценные призы. Страницы имеют активных подписчиков. Они ведут наблюдение, как работают сотрудники штаба в офисах, а также познакомиться с комментариями и историями клиентов и партнеров.

t.me/icgnsk (Telegram)

instagram.com/icg_company/ (Instagram)

vk.com/investmentcapitalgroup (Вконтакте)

facebook.com/ICGnsk/ (Facebook)

youtube.com/channel/ UCFSnQ6fL8hnDweyTioDfImg (Youtube)

Эффективность работы фирмы зависит также от сотрудничества с партнерами: FxPro, ICMarkets, Forex4you, Alpari.

Отзывы об Investment Capital Group встречаются разные, противоречивые. Оставляйте свой комментарий о работе данной со всеми ее плюсами, минусами по вашему мнению.

.

Феномен Venmo. Можно ли заработать на денежный переводх через мобильник :: Новости :: РБК Инвестиции

11 янв 2019, 17:13

0

Сервис мобильных платежей Venmo, принадлежащий PayPal, начал оправдывать ожидания.Аналитики Barclays Capital позитивно оценили перспективы компании и повысили прогнозную цену бумаг PayPal

PayPal PYPL Купить 115 долларов США (+ 26,67%) Прогноз 07 янв 2020 К дате Barclays Capital Аналитик 52% Надежность прогнозов

Фото: Venmo

Усилия PayPal монетизировать принадлежащий компании сервис мобильных платежей Venmo начали приносить отдачу.На это указывает как результаты компании, так и комментарии ее руководства, отметили аналитики Barclays Capital. В банке повысили прогнозную цену ценных бумаг PayPal и порекомендовали покупать акции.

Venmo — это сервис мобильных платежей, принадлежащий PayPal. Владельцы счета Venmo могут переводить средства с помощью приложения для мобильного телефона. Отправитель и получатель должны проживать в США.

Плюс 78% за три месяца

До недавнего времени о монетизации Venmo говорили в более гипотетических и менее измеримых терминах.Однако в последнее время все указывает на то, что дело сдвинулось с места. Последняя отчетность компании впечатли инвестора: в третьем квартале PayPal превзошла ожидания по доходам. Особенно яркую динамику показали результаты Venmo.

За три месяца общий объем платежей сервиса вырос на 78%, до 17 млрд долларов. Несмотря на то, что это не слишком значительная сумма в общем объеме платежей PayPal, динамика, по словам генерального директора PayPal Дэна Шульмана, обнадеживающая.«Наши усилия по монетизации, похоже, достигли переломного момента», — сказал Шульман.

«24% пользователей Venmo сейчас участвуют в процессе монетизации, — выхода гендиректор в день отчетности 18 октября минувшего года. — В прошлом квартале их было 17%, в мае 13% ».

Денежные переводы на миллиард

В сентябре количество ежемесячных активных пользователей «Pay with Venmo», которое позволяет производить оплату на сайтах и ​​в приложениях, выросло на 185% по сравнению с августом.А рост аналогичного показателя по дебетовой карте Venmo за тот же период составил около 320%. Кроме того, в сентябре было сделано свыше $ 1 млрд мгновенных переводов.

сообщило, что The Wall Street Journal сообщил, что из-за расширения возможностей проводимых PayPal, Venmo понес большие потери, чем ожидалось.

Согласно The Wall Street Journal, за первые три месяца 2018 года операционные потери Venmo составили около 40 млн долларов, что на 40% больше, чем сумма, заложенная в бюджет компании.А так называемый процент убытков от операций, который включает в себя убытки, связанные с мошенническими операциями, вырос с 0,25% до 0,4% в марте прошлого года.

«Нас не удивляет росте процента потерь от мошенничества в Venmo, учитывая, что компания экспериментирует с новыми возможностями, для которых она тестирует модели риска. Мы не думаем, что события, описанные в статье в наибольшей степени повлияют на уровень потерь от мошенничества », — отметили в связи аналитики Barclays Capital.

Каковы перспективы Venmo

«Перспективы Venmo намного больше, чем просто прием в точках продаж. Они включают в себя диапазон возможностей интернет-торговли », — считает аналитик Credit Suisse Полдра.

«Мы полагаем, что Уолл-стрит не заложила в годы прогнозов на 2019 и 2020 колоссальный потенциал роста Venmo . Когда мы объединяем все три источника монетизации компании (мгновенные депозиты, дебетовые карты Venmo и «Pay with Venmo»), мы видим существенный прирост выручки и прибыли, которые пока включены в оценки консенсуса », — уверены в Barclays Capital.

Что будет с акций

Со стороны последней квартальной отчетности акции PayPal выросли на 17%; сейчас они стоят в районе $ 90 за штуку. С учетом хороших перспектив Venmo аналитики Barclays Capital повысили прогнозную цену бумаг головной компании PayPal с $ 110 до $ 115, рекомендовав их к покупке.

По мнению экспертов, в текущем квартале PayPal вновь покажет хороший рост объема платежей. Благодаря этому компания обгонит сектор по темпам роста благодаря высокопроизводительной деятельности в области цифровой коммерции и на быстрорастущих рынках за пределами США, а также монетизации Venmo и роста числа пользователей в результате партнерства с Visa, Mastercard и банками, вирусены аналитики.

Консенсус Refinitiv рекомендует покупать акции PayPal, ожидая, что в ближайший год они вырастут на 9,67%, до $ 99,47. Из всех аналитиков, входящих в консенсус покупать советуют 38 человек, держать восемь. Продавать не рекомендует никто.

Документ, удостоверяющее имущественное право, который может покупаться и продаваться. Наиболее распространенные ценные бумаги акции, облигации и депозитарные расписки. Акция — удостоверяет участие в имуществе компании, включая долю в нераспределенной прибыли.Акции бывают обыкновенными и привилегированными. Обыкновенная акция наделяет правом голоса на собрании акционеров компании, причем количество голосов пропорционально количеству акций. Привилегированная акция наделяет преимущественным правом на распределение прибыли, но не наделяированная правом голоса на собрании акционеров. Облигация удостоверяет право на часть долга эмитента, который возник путем размещения этих облигаций. Часто акции и облигации торгуются на специальных торговых площадках — биржах (обращаются на биржах) и являются предметом инвестиционных портфельных инвесторов..

Развод от WWP Capital. Отзывы о wwp.capital

Многие из нас мечтают научиться финансовой грамотности и получить большие доходы, имея собственный бизнес и развиваваясь в творческом, профессиональном плане. Однако, просто взять и открыть самостоятельно бизнес, не так уж и просто, еще сложнее удержаться на плаву и не потерять все в начале пути, наделав стандартных ошибок.

Приложение WWP Capital, ознакомьтесь с которым можно на сайте wwp.capital, представляет собой партнерское сообщество, помогло двигаться вперед и планировать свой бизнес с нуля.Они занимаются созданием ИТ-продуктов в различных областях, помогли построить свое дело в выбранной отрасли. Именно так они позиционируют себя на представленном ресурсе.

Но все ли так гладко в реальности, как в красивых легендах для наивных граждан. Имеет ли смысл с ними связываться и что по факту они могут предложить? Каковы реальные отзывы клиентов и репутация проекта на текущий момент времени? Именно такие вопросы задают большинство, и на них постараемся дать ответ в обзоре.

О компании

Данный проект обсуждается уже не первый год и в сети многих точек зрения от негативных, до излишне положительных. Но люди все разные, поэтому и мнения могут быть противоречивыми даже по одному вроде понятному вопросу. Смотри, силой собственной, стоит большей частью на факты.

Официальной информации на ресурсе практически и нет. Лишь упоминание регистрационного номера и юридического адреса. А забрались данные представители на Кипр.Опять оффшорная зона и попахивает потерей средств. Ведь вам придется покупать что-то подобное готовой франшизе. Но хочется ли вам предлагать заведомо невыгодные условия вашим знакомым и родственникам. Так и еще возвращаться все это будет последующими начислениями за выполнение условий и покупки по кэшбэку.

Услуги проекта

Здесь принимают вступить в команду и начать свой бизнес. Рассказывают о возможностях иметь как активный, так и пассивный доход.Можно управлять всем издалека через личный кабинет. Постоянно поддерживать программу и проходить различные варианты обучения. При этом требуют в начале пути денег, а также довольно много времени для раскрутки, особенно в начале пути.

Выглядит все очень современно и интересно, а абсолютно не сложно. Но подобная кажущаяся простота и должна насторожить, трудно представить, что любой, кто придет обязательно справиться с поставленной задачей и достигнет высот. Ведь люди разные, как и их таланты, поэтому стоит заранее оценить свои сильные стороны и возможности, прежде, чем принимать решение о сотрудничестве.

Суть проекта

По сути, здесь применяются заработок на кэшбэк пакетах и ​​скидки от партнеров, но думаю, что многие уже давно знакомы с подобными приложениями и понимают, что огромных сумм там не встретить. Крупные и серьезные компании с выгодными ценами на товар не вызывают больших сумм в качестве бонусов, они просто сразу продают выгодно. А большие суммы кэшбэка почти всегда бывают на заведомо завышенные цены товара. Так что советуем несколько раз проверить цены для понимания их выгоды, часто оказывается, что без всяких бонусов можно найти на рынке дешевле.Согласитесь, что скидка сразу значительно удобнее, не требуется ждать зачислений, проверять и следить за приложениями.

Второй момент это приглашение друзей. Мало того, что возможно и вам не все предложения покажутся столь уж выгодными, так еще надо и приглашать в этот бизнес других людей. Впоследствии многие ваши знакомые могут оказаться обижены на то, что вы их так подставили и втянули в какой-то глупый бизнес-проект с потерей времени и своих вложений.

Чтобы предоставить вам придумывать и продвигать новые идеи по развитию и продвижению столь удачного бизнеса.А также рекомендуют переходить на уровень, где вы уже приглашаете к сотрудничеству различные магазины, дающие новые позиции кэшбэка. Задумка довольно интересная, но это опять же очередное построение сетевого бизнеса и привлечения бесконечно потока людей.

Другие сети проектов, но для сообщества это неприменимо. Постоянно навязывать кому-то свои мысли и предложения, в итоге многие ваши знакомые могут просто общаться с этим и отвернутся, перестав с вами общаться.

О сайте

Сделан он довольно посредственно и примитивно. Информации довольно много, но вся она завуалирована красивыми словами и особо передает суть того, что предложено людям. Только прочитав несколько раз тексты и подробности, можно догадаться о примерной работе в проекте. Здесь потрудились и выложили видео от приятного молодого человека для привлечения к ресурсу.

Основная цель таких проектов получить данные и уже продолжить обрабатывать по схеме, предлагая стать успешным членом команды.Ресурс выглядит очень успешным и вряд ли рассчитан на слишком долгое существование.

Очередное построение пирамиды и создателей, которые периодически возобновляют обзор, уже не раз имели дело с такими структурами в 90-гг, видимо решили продолжить победный опыт и сейчас. Решать сотрудничать с такими проектами или нет должен каждый самостоятельно, но думаю, что большинство здравомыслящих людей прекрасно осведомлены, чем сообщают известные финансовые пирамиды. В итоге, только их основатели и создатели, которые благоразумно получили сразу и из страны выехали.

Контакты

Можно писать им мобильные телефоны, электронную почту и радоваться, что вам сообщили юридический адрес на Кипре. Но вряд ли все это вам поможет в случае возникновения проблем.

Данная компания в другой стране и не подчиняется нашему законодательству, а поехать в оффшорную зону и пытаться там кому-то предъявить претензии — бредовая и мало осуществимая идея. Вам могут отвечать на письма, а могут и нет. Но по статистике и отзывам давно понятно.Что общаются до тех пор, пока вы им верите и несете деньги.

Отзывы о WWP Capital

Благоприятными назвать сложно. Есть, конечно, кто хвалит организацию и партнерский бизнес, но вероятно они пытаются вернуть свои в порядке привлечения новых клиентов. А вот честные отзывы других людей прямо говорят, что ничего хорошего здесь не поймать. Да, можно набрать некий кэшбэк, и то сомнительный — вполне вероятно и без него найти выгодные цены в других местах.

Но в плане построения бизнеса и стабильного дохода, практически все отзывы говорят о нереальности данной затеи. Да и обещанный кэшбэк до 36% встречается крайне редко и на невостребованные товары, поэтому используют им довольно проблематично.

Вывод

Очередной клиентский сервис с услугами клиентов по привлечению клиентов, магазинов и так далее и тому подобное. Нечем хорошим не отличается — предоставьте помочь создать финансовую пирамиду, вот только прибыль здесь ждет лишь ее создателей и основателей.Располагается вся эта кухня в оффшорах. Они заранее позаботились, что достать деньги обратно было практически невозможно.

Советуем проходить мимо, пробегать и не вникать в суть подобного предложения. Существуют они уже довольно длительный период и можно найти много негативной информации о данном данном. Не советуем проверять на себе, лучше послушать тех, кто уже пострадал от их действий. Рекомендовать подобный недобросовестный проект не приходится, не достать он вашего внимания.

.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.

Можно использовать следующие HTML-теги и атрибуты:
<a href="" title=""> <abbr title=""> <acronym title=""> <b> <blockquote cite=""> <cite> <code> <del datetime=""> <em> <i> <q cite=""> <s> <strike> <strong>