Розыск имущества должника физического лица: Розыск имущества должника физического лица

Стр. 2 | 7. Выявление места нахождения должника, а также его имущества (розыск должника, розыск имущества должника) | Глава 3. ПОДГОТОВКА СУДЕБНОГО ПРИСТАВА-ИСПОЛНИТЕЛЯ К ПРИНУДИТЕЛЬНОМУ ИСПОЛНЕНИЮ ИСПОЛНИТЕЛЬНОГО ДОКУМЕНТА

Предыдущая страница Оглавление Следующая страница

Вторая точка зрения заключатся в том, что судебный пристав-исполнитель в ходе исполнительного производства должен принять все исчерпывающие меры по выявлению (розыску) должника и (или) его имущества и обратить на него взыскание.

Ситуацию усугубляет и то, что ни законодательство об исполнительном производстве, ни ведомственные правовые акты Минюста России, ФССП России не определяют перечень обязательных запросов, подлежащих направлению по исполнительному производству, ограничиваясь лишь общим указанием на их необходимость. Так, согласно Приказу Федеральной службы судебных приставов от 10 декабря 2010 г. N 682 «Об утверждении Инструкции по делопроизводству в Федеральной службе судебных приставов» запросы, оформляемые по установленной форме, по исполнительным производствам с требованиями имущественного характера направляются в органы, осуществляющие государственную регистрацию прав на недвижимое имущество, в банки и иные кредитные организации, иные органы, а также лицам, осуществляющим учет прав на ценные бумаги, с письменного разрешения старшего судебного пристава.

Запросы по исполнительным производствам с требованиями неимущественного характера оформляются с учетом специфики исполнительного документа.

Запросы в регистрирующие органы направляются не позднее двух дней после истечения срока для добровольного исполнения должником требований исполнительного документа .

См.: Приказ Минюста России от 10 декабря 2010 г. N 682 «Об утверждении Инструкции по делопроизводству в Федеральной службе судебных приставов».

Таким образом, определенная грань между действиями судебного пристава-исполнителя по исполнительному производству и розыскными мероприятиями, проводимыми судебным приставом-исполнителем по розыску, отсутствует, что позволяет судебному приставу-исполнителю самостоятельно совершать все действия по розыску в ходе исполнительного производства.

Полагаем, в основе этой грани должна быть разница в объеме прав и полномочий судебного пристава-исполнителя как процессуального лица и судебного пристава-исполнителя по розыску как лица, наделенного полномочиями по розыску, что должно найти свое закрепление в законодательстве.

Поскольку все розыскные мероприятия совершаются судебным приставом-исполнителем, здесь мы будем говорить обо всех возможных мероприятиях по выявлению должника и (или) его имущества, в том числе и в ходе исполнительного производства и в ходе розыска (розыскного дела).

Перечень и содержание мероприятий по выявлению имущества должника зависят прежде всего от вида должника (физическое лицо или юридическое лицо), а также от характера его финансово-хозяйственной деятельности.

Выявление (розыск) имущества должника — физического лица .

При подготовке были в том числе использованы Методические рекомендации о порядке действий судебных приставов-исполнителей по установлению имущественного положения должника — физического лица, утвержденные Приказом Управления Федеральной службы судебных приставов по Орловской области от 26 июня 2009 г. N 320-О.

К действиям по установлению местонахождения должника — физического лица, его имущественного положения относится получение информации от:

— взыскателя, родственников, соседей должника;

— государственных регистрирующих органов;

— коммерческих организаций.

Выявление имущественного положения должника, местонахождения его имущества и самого должника возможно посредством сбора и анализа сведений о личности должника, его образе жизни, трудовой деятельности. В случае если должником является индивидуальный предприниматель, — также анализа его финансово-хозяйственной деятельности.

Предыдущая страница Оглавление Следующая страница

Гуреев В.А. Настольная книга судебного пристава-исполнителя. 2011

Количество показов: 2622

ᐉ Розыск должника физического лица — Частным исполнителем

Розыск должника физического лица

Как показывает наша практика очень часто должники не знают, что в отношении их открыто исполнительное производство.

Письма, которые мы посылаем по адресу проживания должников не всегда доходят до адресатов, а информация о других средствах связи чаще всего отсутствует.

В таких случаях мы начинаем розыск должников.

Это очень действенный рычаг воздействия, он повышает шанс на исполнение решения, ведь демонстрирует должнику, что уклонится от исполнения, скорее всего, не удастся.

Мы без колебаний инициируем розыск должника, ведь исполнение решения всегда было и всегда будет нашей главной целью.

Сначала мы самостоятельно пытаемся найти должника.

Мы выходим по адресу места жительства должника, указанному в исполнительном документе.

Если должник не проживает по такому адресу, мы опрашиваем соседей где еще может проживать должник.

Если должник является владельцем другого жилья, мы выходим по его местонахождению.

В случае, если нам не удается разыскать должника самостоятельно, мы инициируем его розыск органами Национальной полиции.

Для этого мы обращаемся с представлением о розыске должник в один из судов:

по месту исполнения решения;
по последнему известному месту жительства (нахождения) должника;
по местонахождению имущества должника;
по месту жительства (местонахождению) взыскателя.

Мы очень ответственно относимся к выбору суда, ведь от этого во многом зависит результат рассмотрения нашего представления.

Суд рассматривает наше представление в течение десяти дней.

В случае его удовлетворения, определение суда о розыске должника направляются в органы Национальной полиции для выполнения.

Для тех, кто хочет больше узнать о розыске должника мы записали видео на нашем канале: РОЗЫСК ДОЛЖНИКА ФИЗИЧЕСКОГО ЛИЦА ЧАСТНЫМ ИЛИ ГОСУДАРСТВЕННЫМ ИСПОЛНИТЕЛЕМ

В случае возникновения вопросов по розыску должника, обращайтесь к нам.

Вы можете заполнить форму для связи с нами на нашем сайте, написать на электронную почту, или просто позвонить нам.

Порядок объявления в розыск должника через органы внутренних дел

Вопрос:

Каков порядок объявления в розыск должника через органы внутренних дел?

Ответ:

Статьей 64 Закона Республики Беларусь от 24 октября 2016 N 439-З «Об исполнительном производстве» (далее — Закон) предусмотрено объявление розыска должника — гражданина, в том числе индивидуального предпринимателя (далее — объявление розыска должника), через органы внутренних дел.

Законом закреплено право и обязанность судебного исполнителя на объявление розыска должника через органы внутренних дел.

Судебный исполнитель вправе объявить розыск должника через органы внутренних дел по ходатайству взыскателя, если в процессе исполнения исполнительного документа судебным исполнителем будет установлено, что должник — гражданин, в том числе ИП, отсутствует по адресу, указанному в исполнительном документе, и не представляется возможным установить его место нахождение или место нахождение его имущества, на которое может быть обращено взыскание.

Также судебный исполнитель обязан по ходатайству взыскателя объявить розыск должника через органы внутренних дел в случае отсутствия сведений о месте нахождения должника — гражданина, в том числе ИП, если не представилось возможным установить его место нахождение или место нахождение его имущества, на которое может быть обращено взыскание по следующим исполнительным документам:

— о взыскании алиментов;

— о взыскании расходов, затраченных государством на содержание детей, находящихся на государственном обеспечении;

— о возмещении вреда, причиненного жизни или здоровью гражданина;

— о взыскании сумм в доход государства, если задолженность превышает десять базовых величин.

В соответствии с ч. 3 п. 170 Инструкции по исполнительному производству, утвержденной постановлением Министерства юстиции Республики Беларусь от 7 апреля 2017 г. № 67 судебный исполнитель до вынесения постановления об объявлении розыска должника совершает следующие исполнительные действия:

— получает в установленном законодательством порядке у операторов сотовой подвижной электросвязи информацию о зарегистрированных за должником-гражданином, в том числе ИП, абонентских номерах;

— устанавливает с помощью автоматизированной системы «Паспорт» адрес регистрации должника-гражданина, в том числе ИП;

— вызывает должника-гражданина, в том числе ИП, повесткой с уведомлением о вручении либо посредством использования электронной и иных видов связи, обеспечивающих фиксирование факта ее получения;

— осуществляет выход по месту жительства (месту пребывания) или месту нахождения должника с целью установления его местонахождения и проверки имущественного положения;

— выносит постановление о приводе.

Об объявлении розыска должника через органы внутренних дел судебный исполнитель выносит постановление с указанием совершенных исполнительных действий, которое направляется сторонам исполнительного производства, а также в орган внутренних дел.

Как разыскивает автомобиль банкрота финансовый управляющий

Как разыскивает автомобиль финансовый управляющий

Откуда берется информация об имеющемся у должника автомобиле.

При подаче в суд заявления самим физическим лицом о своем банкротстве, на должнике лежит обязанность предоставить вместе с заявлением о банкротстве – опись принадлежащего ему имущества. Без этого суд просто не примет заявление.

Если же заявление на должника подается конкурсном кредитором, у физического лица возникает обязанность, в срок не позднее 10 дней с момента вынесения судом определения о принятии заявления конкурсного кредитора о признании физического лица банкротом, представить в суд, отзыв и опись о принадлежащем физическому лицу имуществе.

Источники информации о существовании автомобиля у должника:

Первый источник, из которого финансовый управляющий узнает об имуществе физического лица, признанного банкротом это опись, которая составляется самим физическим лицом.

Второй источник, из которого финансовый управляющий узнает об имуществе в т.ч. автомобилях физического лица и совершенных этим физическим лицом сделках, являются специальные базы для автомобилей такой базой является ГИБДД. Именно в ГИБДД финансовый управляющий и направляет соответствующие запросы.

Очень часто в своей практике нам приходится сталкиваться с такими нюансами как нежелание физического лица банкрота предоставлять информацию о местонахождении автомобиля. То есть, что автомобиль есть у должника – известно, а вот где он находится – нет

Если должник не может предоставить информацию о местонахождении автомобиля, и им не подано заявление об угоне, то с соответствующим заявлением в органы МВД о розыске автомобиля, обращается финансовый управляющий. От имени физического лица, финансовый управляющий должника подает в органы МВД заявление о розыске автомобиля.

Найти угнанный автомобиль, по тем или иным причинам, удается не всегда. Например, если автомобиль был угнан и разобран, перспектива найти этот автомобиль равняется нулю по понятной причине – этого автомобиля нет.

Второй случай, это когда физическое лицо не желает «расставаться» с автомобилем и делает все, чтобы не отдавать его финансовому управляющему. В такой ситуации финансовый управляющий при розыске автомобиля может прибегать к нестандартным методам поиска и выявления принадлежащего физическому лицу автомобиля

Можно ли спрятать автомобиль от банкротства

Евгений Ковалев
управляющий партнер Сразу следует предупредить потенциальных банкротов, которые хотят «схематозить» и оставить своих кредиторов с «носом», не заплатив ни копейки. Таких физических лиц – «схематозников» могут ждать негативные последствия, предусмотренные УК РФ, вплоть до реального срока и с невозможностью списания долгов в процедуре банкротства.

Более подробно прочитать о последствиях продажи автомобиля перед банкротством можно прочитать в статье : Автомобиль продан до банкротства – признают ли сделку?

Финансовый управляющий инициирует запросы в ГИБДД о нарушениях правил ПДД автомобилем должника. С развитием уличных камер, которые фиксируют нарушения ПДД, вычислить тот или иной маршрут автомобиля большого труда не составляет, поэтому такой метод как получение сведений из базы ГИБДД о наличии штрафов, в дальнейшем может повлиять на поиск местонахождения автомобиля физического лица- банкрота.

Использование соц. сетей и интернета

Одним из эффективных способов поиска и выявления имущества физического лица банкрота стал интернет и социальные сети. Должник или его друзья, сами размещают информацию и фотографии автомобиля, с указанием даты поста, а иногда и места. Таким образом, финансовый управляющий получает информацию о автомобиле, пусть не всегда формально «юридически» чисто, но это не запрещено.

В практике были случаи, когда, финансовый управляющий или конкурсный кредитор через аккаунты в соц.сетях принадлежащих физическому лицу банкроту выявляли и находили имущество банкрота. Любая информация из интернета может быть использована для розыска имущества должника, в том числе и автомобиля

Если у Вас остались вопросы по особенностям получения информации о автомобиле должника, или другим вопросам, заполните запрос в форме обратной связи или позвоните по телефонам, в разделе Контакты

Розыск и поиск имущества должника. Услуги скрытых активов в Москве

Это необходимая процедура, которая позволяет в дальнейшем обратиться в службу судебных приставов, чтобы взыскать с лица долг. Помимо этого, розыск имущества позволит лучше разобраться в деятельности физического лица, а также понять, подходит ли он компании в качестве клиента, партнера или работника.

За долгие годы работы, у нас налажены различные каналы, которые позволяют находить имущество не только в России, но и за рубежом. Мы выявляем, оформлено ли оно на подставных лиц, а также сопоставим все данные.

Исполнительный розыск имущества

Это такой вид деятельности, когда местонахождение должника установлено не было, равно как и его имущества или ребенка. В этом случае судебный пристав должен начать розыскные работы. ФССП розыск имущества должника проводит не всегда так быстро, как бы этого хотелось. Именно поэтому, обращение к услугам детективного агентства может стать единственным выходом в сложившейся ситуации.

Должники очень часто идут на различные махинации, оформляют фиктивные договора, переписывают имущество на близких людей, а также просто сбегают в другую страну. Через официальные инстанции такой поиск будет очень долгим и малоэффективным. Придется оформлять огромное количество бумаг, ждать пока судебные приставы запустят процедуру. Одно стояние в очередях будет настолько долгим, что за это время человек надежно скроет свои активы. Помимо этого, эффективность такой работы будет не самой высокой.

Розыск имущества должника организации лучше заказывать у настоящих специалистов. Мы гарантируем, что выполним работу намного быстрее и качественнее. Наше преимущество в том, что:

У нас налажены различные источники информации;

Каждый сотрудник имеет значительный опыт;

Мы занимаемся Вашим делом до положительного результата.

Для нашего детективного агентства очень важно, чтобы каждый клиент оставался доволен результатом. Мы предлагаем понатные цены на проведение всех мероприятий, так что их сможет позволить себе практически каждый владелец бизнеса. Мы работаем в тесном контакте с вами, чтобы все процессы были прозрачны и понятны. При выявлении скрытых активов, Вам в первую очередь будет сообщена эта информация.
Поиск скрытых активов
Исполнительный розыск должника и его имущества – это трудоемкая задача, которую должны выполнять исключительно профессионалы. Это связано с тем, что должник будет делать все, чтобы скрыть свое имущество, переписать на других лиц. Именно поэтому, информация собирается из различных источников.
Розыск имущества должника должен выполняться очень оперативно. Это связано с тем, что пока нет четкой законодательной базы, и многие компании просто уходят от ответственности. В нашем детективном агентстве, специалисты понимают, что это довольно сложная задача, но даже она вполне решаемая. Именно время очень часто играет на руку тем лицам, которые скрывают свои активы. Мы пытаемся сделать так, чтобы его у них не было, поэтому действуем максимально быстро.
Именно поэтому, мы подключаем все накопленные связи, чтобы подключить к процессу максимальное количество специалистов. Это позволяет добиваться лучшего результата. Отдел розыска имущества работает на протяжении многих лет, и за это время появились способы, которые увеличивают эффективность в несколько раз.
Как мы подходим к поиску
Сотрудники нашего детективного агентства действуют по определенной схеме, которая и позволяет находить скрытые активы и должника. При этом, если требуется, то применяются и особые методы. Но в основном процесс строится на исследования открытых источников, их анализе и идентификации.
Розыск имущества в исполнительном производстве очень часто проводится при помощи интервью с надежными источниками, находящимися на рынке. Мы можем оценить, насколько перспективен поиск имущества.
Очень важно провести исследование, как выводились средства или активы, чтобы понять, какой круг лиц был задействован в данной схеме. Только после этого можно возвращать утраченные средства законному владельцу.
В нашей команде собраны специалисты, которые знают, как работать и имеют наработанные схемы решения задач. Розыск имущества должника в исполнительном производстве при помощи нашей компании становится более быстрым и качественным.
Если у клиента есть собственный юридический советник, то мы обязательно будем сотрудничать с ним на каждом из этапов подготовки к взысканию активов. Это также поможет значительно увеличить эффективность нашей деятельности и позволит клиенту быть в курсе всех событий.
К примеру, розыск должника, имущества должника, розыск ребенка, может помочь отследить и владельца всех активов. Мы пользуемся различными методами, которые позволяют любыми законными способами найти утраченное имущество!
Заключение
Для нашей компании розыск имущества организации – это одна из первостепенных задач. Очень важно начать работу максимально быстро, так как именно время в большинстве случаев в значительной степени влияет на то, сможем ли мы отыскать активы или нет.
У каждого нашего частного детектива есть опыт, который позволяет найти необходимые доказательства для того, чтобы выявить принадлежность должника и его имущества. Если вы хотите заказать розыск похищенного имущества и быть уверены в том, что вам помогут – то обращайтесь к услугам детективного агентства «Криминалист». Мы сделаем всё, что от нас зависит!
Вся работа проводится конфиденциально, так что никто не узнает о запущенной процедуре. От нас вы получите максимум приложенных усилий. Чтобы обратиться к нам, достаточно позвонить по номеру, указанному на сайте и получить консультацию от менеджеров! Мы сразу сможем взяться за решение Вашей проблемы.
ЛИГАЛ ПРО ТИМ — Статьи
При взыскании долга с физического лица чаще всего возникают проблемы на стадии исполнения судебного решения, т.к. имущество, на которое может быть обращено взыскание, зачастую хорошо и заблаговременно спрятано должником. Судебные приставы, чаще всего, работают по стандартной схеме, включающей в себя розыск недвижимого имущества на территории РФ и транспортных средств, зарегистрированных на должника, а также банковских счетов, открытых на его имя в крупнейших банках.
Вместе с тем, помимо имущества самого должника, целесообразно осуществлять розыск совместно нажитого в браке имущества, а также имущества, которое отчуждалось должником на основании оспоримых сделок за последние 3 года (например, сделки дарения между близкими родственниками).
Кроме того, целесообразно уделить внимание розыску имущества за рубежом, поскольку доступ к такой информации во многих странах является открытым и получить ее возможно на основании запроса в соответствующую базу данных через сеть Интернет. Например, в Испании это база www.registradores.org, в Германии: grundbuchamt.com.
Во многих случаях, при розыске движимого имущества упускается возможность получения сведений в ГИМС (Государственная инспекция по маломерным судам МЧС России) в отношении маломерных судов (до 20 метров) и в ГСР (Государственный судовой реестр) в отношении судов свыше 20 метров длиной или использующихся для коммерческих целей.
Также, совершенно не лишним будет проверить наличие движимого имущества в Гостехнадзоре, осуществляющем регистрацию самоходной техники.
Поиск имущества Должника и его/её супруги может быть осуществлен по запросам Судебного пристава-исполнителя, Финансового управляющего Должника в случае банкротства последнего или по запросу/определению Суда.
При наличии возбужденного исполнительного производства розыск имущества Должника можно возложить на судебных приставов. С целью ускорения процесса поиска наши сотрудники всегда тесно взаимодействуют с приставами, а именно: самостоятельно готовят соответствующие запросы, отвозят подписанные документы и собственноручно получают ответы, обеспечивают приставу транспорт.
В случае, когда в отношении Должника возбуждено дело о его банкротстве, все шансы получить информацию сосредоточены в руках финансового управляющего. Действующий закон «О несостоятельности (банкротстве)» позволяет финансовому управляющему делать все необходимые запросы для поиска имущества Должника и его/её супруга.
Наш опыт работы по взысканию задолженности однозначно свидетельствует о том, что если отпустить исполнительное производство на самотек, вероятность фактического взыскания является невысокой. Активная же позиция кредитора по розыску имущества, оспариванию сделок должника, существенно повышает шансы на то, что судебное решение о взыскании задолженности в конечном итоге будет исполнено.
Розыск собственности и активов — Департамент права и защиты
Поиск имущества с помощью нашей компании даст Вам возможность вовремя получить с должника свои деньги, пока он намеренно не объявил себя банкротом и не перевел активы и имеющуюся собственность на третьих лиц.
Подобное поведение не редкость для заемщиков, которые не хотят платить по счетам. Мы имеем большой опыт розыска имущества и активов и осуществляем:
поиск имущества и активов юридических лиц;

поиск собственности и движимого имущества физических лиц;

поиск реальных доходов компаний и физических лиц.

Если Вы собираетесь обращаться в суд для взыскания долга, Ваш заемщик, наверняка, предпримет некоторые действия, чтобы суд не смог обязать его возвращать Вам деньги. Мы поможем Вам доказать в суде, что должник располагает собственностью и с него можно взыскать долг.
Если же вы выяснили, что компания или частное лицо уже объявило себя банкротом, не отчаивайтесь, наша компания выяснит правду. Мы соберем всю необходимую информацию об активах должника и разберемся, как именно было переведено имущество на третьих лиц.
Подробный отчет и документально зафиксированные данные помогут Вам убедить суд в признании Ваших прав. В итоге сделка должника по переводу имущества может быть признана недействительной и ему придется возвращать Вам долг.
«Департамент права и защиты» гарантирует Вам конфиденциальность и оперативность выполнения заказа. Вся предоставляемая нами информация является достоверной. Мы работаем в рамках закона и нацелены на результат. Поиск имущества должника сотрудниками нашей компании поможет Вам получить долг и избежать убытков.
Отслеживание — имущество, доходы, активы и банкротство
Справедливое средство правовой защиты, которое позволяет людям отслеживать свои активы после того, как они были захвачены в результате МОШЕННИЧЕСТВО , незаконного присвоения или ошибки. Средство правовой защиты также используется в делах БАНКРОТСТВО , коммерческих сделок и имущественных споров в делах о расторжении брака.
Лица, ставшие жертвами мошенничества, незаконного присвоения или ошибки, могут вернуть свою собственность с помощью справедливого средства правовой защиты, называемого отслеживанием.Отслеживание делает таких жертв обеспеченными кредиторами в исках о банкротстве, что означает, что по закону они первыми претендуют на свою долю в активах банкрота. Отслеживание может быть инициировано только при соблюдении двух требований: жертвы должны иметь возможность идентифицировать свою собственность и должны показать, что у них есть претензия о реституции натурой. Это означает, что потерпевший должен доказать, что у него есть интерес к определенному имуществу, и что он не просто тот, кому ответчик задолжал. Как только физическое лицо удовлетворяет этим требованиям, суд по делам о банкротстве объявит, что имущество никогда не принадлежало лицу, находящемуся в банкротстве, поэтому оно не принадлежит конкурсному управляющему, который распределяет выручку между кредиторами банкрота.
Отслеживание активов может быть затруднено, если деньги переводятся на банковские счета или недвижимость продается, а вырученные средства используются для покупки другой собственности. Однако существует множество правил розыска, которые помогают судам определить, может ли человек взыскать и в каком размере. Например, если у человека украли недвижимость, и преступник продает собственность и инвестирует выручку в корпоративные акции, жертва может потребовать эти акции. Жертва не могла использовать отслеживание для возврата недвижимости от третьего лица, которое было покупателем GOOD FAITH (т.е., человек не знал, что продавец обманул жертву) и заплатил разумно эквивалентную сумму.
ЕДИНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ КОД (UCC) дает обеспеченным кредиторам право отслеживать свое обеспечение в доходах от его продажи и отслеживать эти поступления через объединенные банковские счета. Следовательно, если предприятие передает в залог свой парк грузовиков для обеспечения ссуды, кредитор имеет право на выручку от продажи грузовиков должником.
Отслеживание также используется в СЕМЕЙНОМ ЗАКОНЕ , где развод МУЖ И ЖЕНА имел отдельные активы до и во время брака.Отслеживание может использоваться, чтобы определить, были ли эти активы объединены, например, совместные взносы на покупку дома. В этой области, как и в других областях, охватываемых отслеживанием, правила могут быть очень сложными и требовать показаний свидетелей-экспертов, разбирающихся в бухгалтерском учете и сложных финансовых операциях.
Отслеживание скрытых активов при расследовании мошенничества, арбитражных решениях и судебных решениях
В случае внутреннего мошенничества после предъявления и расследования заявления о мошенничестве императив обычно смещается к возмещению убытков.Точно так же арбитражным управляющим, кредиторам и финансовым учреждениям, которые преследуют должников с просроченными кредитами, часто требуется помощь экспертов для определения активов, которые можно заморозить и вернуть.
Немногие должники начинают с намерения не выплатить ссуду. Они также не стирают (или не могут) стереть ранние следы активов, которые они оставляют. То же самое можно сказать даже о виновных в мошенничестве. Как же тогда найти деньги?
Выявление следов активов

План игры компании должен начинаться с хорошо изученной истории целевого должника, которая началась задолго до даты ссуды или сделки.Поиск активов должен также включать всесторонний поиск общедоступных записей и информационных баз данных. В зависимости от юрисдикции они могут содержать доказательства и важные сведения о таких активах, как недвижимость, бизнес-активы, банковские счета, автомобили, лодки и самолеты, а также дебиторская задолженность, среди прочего.
Социальные сети также стали богатым источником информации об активах. Например, Kroll часто обнаруживал активы и доказательства, раскрытые должниками и их семьями на страницах социальных сетей, которые не были защищены паролем. Это не редкость. В нашем круглосуточном и круглосуточном мире, где необходимо общаться и сообщать обо всем, объекты расследования и их семьи могут вести себя нескромно и неизбирательно, например, транслируя фотографии своих домов на выходные и предметов роскоши.
После того, как эти следы будут проложены и проанализированы, стратегия может переключиться на внешние запросы или человеческий интеллект.
Вопросы юрисдикции
Деньги и активы могут быть разбросаны по нескольким сложным юрисдикциям и в некоторых странах, где традиционно трудно вернуть деньги.На всех этих этапах важно сосредоточиться на пути наименьшего сопротивления — сначала расследование в юрисдикциях, наиболее подверженных принудительному исполнению.
Число стран, в которых активы могут быть надежно скрыты, на самом деле сокращается, но способы скрытия активов увеличиваются. Этому способствуют распространение средств частного инвестирования и скорость электронных переводов; соучастие руководителей банков в некоторых юрисдикциях, несмотря на законы о борьбе с отмыванием денег и внутренние правила самих банков; остальные страны, которые по-прежнему извлекают выгоду из того, что являются убежищами для бегства активов; а для некоторых из уклонистов с самым высоким состоянием есть правительства и главы государств, которые предоставляют убежище, несомненно, за определенную плату.
Однако кредиторы, обращающиеся за помощью к специалистам, могут иметь реальные надежды на возмещение потенциально значительных убытков даже в сложных юрисдикциях. Если факты заслуживают официального уголовного расследования, кредиторам следует также рассмотреть вопрос о государственной помощи в соответствии с Договором о взаимной правовой помощи («MLAT»). MLAT — это многонациональные договоры, которые, среди прочего, способствуют получению в одной подписавшей стране доказательств определенных преступлений, совершенных физическим лицом (ями) или коммерческой организацией (ями) в другой подписавшей стране.Средство правовой защиты доступно только правительствам. Однако многие расследования по розыску активов проводятся параллельно с государственными расследованиями, когда правительство имеет право по своему усмотрению оказывать помощь кредитору-жертве.

Взаимодействие между внутренней проверкой бухгалтерских книг и отчетов и внешними запросами было очень важно в недавнем деле Кролла:
Российский банк столкнулся с мошенничеством на своей торговой площадке, в результате которого убытки составили более 300 миллионов долларов США. Кролл провел на месте расследование, включающее финансовый анализ торговой системы Bloomberg и судебно-медицинские опросы, при поддержке компьютерной криминалистики и исследования публичных записей.Этот этап работы подтвердил, что банк пострадал от мошенничества, и поддержал судебные разбирательства в Лондоне с целью замораживания активов и получения раскрытия информации. На втором этапе работы Kroll сотрудничал с клиентом и его юрисконсультами для реализации стратегии гражданского и уголовного расследования для получения дальнейшего раскрытия информации и отслеживания доходов от мошенничества.
Используя процедуры MLAT, Kroll помог банку получить информацию о движении средств через международную банковскую систему и смог успешно преодолеть корпоративную завесу.Компания Kroll провела публичные исследования и опросы среди местных источников для выявления активов в странах Европы и Азии, включая Болгарию, Украину, Грузию, Азербайджан и Таджикистан, а также на Ближнем Востоке, в Северной и Южной Америке.
Kroll предоставил отчеты свидетелей-экспертов в поддержку иска о гражданском мошенничестве в Великобритании и для возврата активов в нескольких юрисдикциях. Наша кибер-команда защитила, обработала и проверила более 100 терабайт электронной документации и подготовила пробные пакеты для судебных разбирательств.Мы работали с клиентом, чтобы отчитаться перед финансовым регулятором и помочь регулирующему органу в расследовании. Гражданское судебное решение, вынесенное в Великобритании в пользу банка, привело к взысканию значительной части доходов от мошенничества. В уголовном процессе двое основных обвиняемых были признаны виновными и приговорены к серьезным срокам лишения свободы.
Приказы Norwich Pharmacal, доступные в Великобритании и бывших юрисдикциях Великобритании, и / или приказы об обнаружении, как часто упоминается в других местах, являются гражданскими инструментами, аналогичными MLAT, которые могут предоставлять следователям такую информацию, как банковские записи или личности директоров, должностных лиц и акционеры офшорных компаний.
Приказ Norwich Pharmacal сыграл важную роль в оказании помощи компании Kroll в деле с несколькими юрисдикциями:
Работая на клиента с Ближнего Востока, Кролл обнаружил утечку 5 миллионов долларов США с банковского счета компании. Хотя никаких подозреваемых установить не удалось, следователям удалось найти средства финансового учреждения в Карибском регионе. Kroll подготовил письменные показания с описанием обстоятельств расследования, и с помощью местного юриста из Карибского бассейна Kroll получил от банка приказ Norwich Pharmacal о раскрытии деталей банковского счета, включая информацию «Знай своего клиента» («KYC»).В приказе указаны бенефициарные владельцы банковского счета, а также более 4 миллионов долларов США средств, все еще находящихся на счете. При дальнейшей помощи адвоката средства были немедленно заморожены и в конечном итоге возвращены клиенту.
Немногие ситуации могут быть более разочаровывающими, чем получение денежного решения или награды и погоня за должником или мошенником, который скрывает активы и живет богато. Но организованная стратегия расследования и использование доступных инструментов могут разрушить стены. Цель может убежать, но спрятаться становится все труднее.
Отслеживание отдельного имущества при разводе
В таком штате, как Калифорния, важно определять активы как общую и отдельную собственность. Если общественные фонды смешаны с отдельными фондами собственности, объединенный счет известен как «объединенный актив». Выезд и розыск — это две меры, принимаемые в отношении имущества супруга во время брака.
Объединение происходит, когда отдельное имущество супруга смешивается или объединяется с отдельным имуществом другого супруга или с семейным имуществом.
Объединение происходит, когда отдельная собственность супруга смешивается или объединяется с отдельной собственностью другого супруга или с супружеской собственностью. Например, когда супруг вкладывает семейные средства на свой отдельный счет фонда, эти средства объединяются. Супруг должен иметь возможность «проследить» возврат средств к своему отдельному источнику собственности, чтобы доказать, что часть средств на счете на момент развода является отдельной.
В штатах с общинной собственностью, например в Калифорнии, объединение активов недостаточно для изменения идентичности собственности.Пока каждый актив остается идентифицируемым, собственность остается либо отдельной, либо общиной. Однако, если невозможно отследить исходную собственность, все будет рассматриваться как собственность сообщества.
Коминглинг выдвигает предположение, что объединенные деньги являются общественной собственностью, и супруг, заявляющий, что часть денег принадлежит только ему / ей, должен доказать, что это отдельная собственность.
Когда средства снимаются с объединенного счета и используются для покупки собственности, супруг должен доказать, что приобретенная собственность является отдельной и была куплена за отдельные деньги.В противном случае собственность считается общинной в соответствии с правилом, согласно которому собственность, полученная во время брака, считается общественной собственностью.
Если большое количество отдельной собственности объединяется с небольшим количеством общественной собственности, что делает невозможным отслеживание, объединенные средства не являются общественной собственностью. Если супруг заявляет, что оставшаяся часть объединенного счета является отдельной собственностью, он / она должен доказать, что снятие средств было коллективным по своему характеру .
Что такое отслеживание активов — Blackhawk Investigations
Что такое отслеживание активов? Отслеживание активов или отслеживание активов — это юридический процесс обнаружения чего-либо ценного для лица или компании, которое было незаконно присвоено.Отслеживание активов тесно связано с мошенничеством или кражей, когда жертвы потеряли свои активы из-за неблагоприятных событий, таких как мошенничество, растрата или кража, и теперь они хотят использовать этот инструмент, называемый отслеживанием активов, чтобы начать процесс возврата активов.
Рассмотрим случай, который на самом деле имел место в Англии, когда деловой партнер внезапно опустошил бизнес-счет компании и скрылся за границей. Актив составлял более 1 миллиона фунтов стерлингов наличными. В данном конкретном случае процесс отслеживания активов заключается в поиске и возвращении денег, которые жизненно важны для выживания компании.Когда разыскали директора, ставшего мошенником, он заявил, что у него нет денег. Когда наша команда по отслеживанию активов подключилась к делу, мы предоставили другим директорам бесценную информацию, касающуюся следующих шагов, что позволило им обдумать следующие шаги.
Какие еще активы были у мошенника?
Какова стоимость актива?
Какова структура собственности?
В какой юрисдикции (ах) он расположен?
Насколько ликвиден актив?
Каковы шансы на выздоровление?
Вооруженные информацией, другие директора теперь могут решать:
Продолжать судебный процесс или нет.
Что они могут сделать, чтобы защитить активы тем временем, чтобы гарантировать их восстановление?
Каковы требования для получения судебного запрета на замораживание, даже если рассматриваемый актив находится за пределами юрисдикции?
Каков процесс вовлечения оппонента и поощрения досрочного урегулирования в случае необходимости?
Развод — еще один распространенный сценарий, который приводит к расследованию отслеживания активов
Вы оспариваете соглашение о расторжении брака и подозреваете, что ваш бывший партнер скрывает от ваших юристов средства и имущество.Предлагаемое урегулирование является смехотворным и не поддерживает вас и детей, находящихся под вашей опекой. Что вы делаете? Принять все на веру и страдать или проверить, есть ли у вашего партнера больше активов, чем вы думали?
Судебно-медицинская экспертиза является ключом к отслеживанию активов и часто требуется при бракоразводных процессах. Когда к нам подключаются наши судебные бухгалтеры, мы ищем любые финансовые несоответствия и устанавливаем, скрывает ли партнер активы от бракоразводного процесса. В процессе расследования мы также можем распорядиться о раскрытии документации от третьих лиц и / или запросить информацию из другой юрисдикции.
Что такое отслеживаемые активы?
Активы — это все, что принадлежит компании или физическому лицу. Это может быть много вещей: недвижимость, акции и акции, имущество, необъявленные банковские счета, права интеллектуальной собственности, активы компании (например, имущество, установки и оборудование), автомобили, домашний скот, яхты и, конечно же, деньги.
Чтобы вернуть активы, спрятанные в Великобритании и за рубежом, сначала необходимо проверить, существуют ли они и могут ли они быть найдены. В противном случае вы можете понести дорогие судебные издержки и ненужные судебные издержки.Проще говоря, отслеживание активов — это идентификация имущества или ценностей, которые клиенты хотят вернуть в судебном порядке или путем переговоров.
Что входит в отслеживание активов?
В основе отслеживания активов лежит получение ключевой информации, которая может принести пользу нашим клиентам, желающим вернуть активы. Ключевая информация может быть получена различными способами: от непосредственной оценки государственных реестров до судебной или административной помощи, включая, помимо прочего, изучение земельного реестра, реестра компаний, отчетов компаний, реестра некоммерческих организаций, судебных документов, налоговые записи, регистр транспортных средств, судимости, регистр банковских счетов, иммиграционные записи, документы о пересечении границ и таможни, и это лишь некоторые из них.Информацию также можно получить через частные сети, а также в рамках официального сотрудничества между нашими следователями и соответствующими органами.
В случаях, когда общедоступная информация может быстро исчерпать свои границы, частное расследование (часто включая физическое наблюдение) неоценимо, поскольку помогает достичь более точных результатов; в частности, когда активы скрываются, часто с использованием сети третьих лиц и иностранных юрисдикций.
По всей Европе ЕС теперь требует от своих стран-членов создавать или назначать национальные офисы по возвращению активов в качестве национальных контактных лиц.Эти национальные офисы обязаны не только помогать в случаях отслеживания и возвращения активов, но и обмениваться информацией о передовой практике. Посредством этих офисов ЕС стремится поддерживать другие глобальные сети экспертов по отслеживанию и возвращению активов.
Следователи по поиску активов Blackhawk Intelligence
Чтобы узнать больше об отслеживании активов, перейдите по этим ссылкам:
Чтобы в полной мере воспользоваться услугой отслеживания активов или отслеживания активов, наймите специализированное агентство по отслеживанию активов , такое как Blackhawk Intelligence, потому что мы можем проводить отслеживание в Великобритании и ЕС, Восточной Европе, на Ближнем Востоке и в Азии с минимальными затратами.У нас есть внутренняя команда по отслеживанию активов, а также мы пользуемся поддержкой широкой сети партнерских агентств за рубежом, где знание местных условий в различных юрисдикциях имеет решающее значение для получения быстрых и точных результатов.
Хитрые мошенники могут выискивать активы по всему миру, поэтому расследования должны быть тщательными, методичными и, конечно же, законными. Законодательство 2010 года ужесточило правила, регулирующие, что можно и что нельзя делать для получения документов с подробным описанием скрытых активов. Только в исключительных случаях, например, когда выписки с банковского счета остаются без присмотра в офисе или дома, любая преднамеренная попытка получить их незаконными средствами, такими как незаконная загрузка данных с компьютера, может быть отклонена в суде как незаконная.
В Blackhawk мы много лет работали с юристами и специалистами по банкротству, чтобы вернуть скрытые средства и знаем, как собирать данные приемлемыми для суда способами. Проблема состоит в том, чтобы знать, как превратить необработанные данные в четкие и надежные доказательства.
Чтобы охватить большинство ситуаций, мы разделили наши операции по отслеживанию на пять категорий:
Недвижимость в Великобритании: владеет ли ваш партнер квартирой, которую они только что «забыли» рассказать вам о вас?
Корпоративные активы и связи: ваш должник может владеть компаниями, брендами, товарными знаками, заводами, офисами, тяжелым оборудованием, акциями, веб-сайтами — всем, что имеет ценность, принадлежащую бизнесу.
Операции со связанными сторонами (RPT): деловые сделки или договоренности между двумя сторонами, заранее связанными собственностью, личными или семейными узами. Большинство соглашений о транзакциях просты, но некоторые из них используются для предоставления неверной отчетности по счетам и сокрытия средств (например, огромный скандал 2001 года с участием американской энергетической компании Enron, которая использовала транзакции для представления неверной отчетности по счетам).
Оффшорные активы и имущество: владеет ли ваш должник (секретными) банковскими счетами, иностранными компаниями, инвестиционными фондами, имуществом, землей и страховыми полисами за пределами страны своего проживания и поэтому часто пользуется очень благоприятными налоговыми льготами?
Директорат: изучение, казалось бы, безобидного положения компании часто может выявить высокую зарплату, а также проблемы с акциями и другие льготы в рамках сделки.Корпоративные мошенники никогда не спят. Они постоянно оттачивают новейшие, быстро меняющиеся методы цифрового манипулирования и обработки данных, чтобы получить больше активов, чем когда-либо прежде. Чтобы противостоять этому, специальные группы по отслеживанию Blackhawk полагаются на скорость и точность, специализированных цифровых аналитиков и обширную сеть партнерских отношений в Великобритании, Европе и во всем мире для защиты и реализации ваших активов.
Чтобы связаться со специалистом по отслеживанию активов для бесплатного и конфиденциального обсуждения или просто чтобы узнать, что такое отслеживание активов и как это может вам помочь, , позвоните в Blackhawk Intelligence по телефону +44 (0) 20 8108 9317 или воспользуйтесь безопасная контактная форма на этой странице.
Услуги по розыску должников и арендаторов (коммерческих и жилых)
Будь то отдельные лица, семьи, индивидуальные предприниматели, компании с ограниченной ответственностью или товарищества, наши агенты по розыску имеют самую свежую доступную информацию, что позволяет быстро, подробно и точно получать результаты.
Мы вложили значительные средства в программное обеспечение для отслеживания, пополнив нашу команду офисных и полевых агентов. На основе множества источников, соответствующих требованиям защиты данных, в настоящее время мы храним контактную информацию о более чем 70% жителей Великобритании, при этом 90% записей содержат точную дату рождения — уникальный и часто бесценный идентификатор при попытке найти людей.
Наше программное обеспечение обновляется более чем 250 000 записей каждый месяц и постоянно расширяет базу данных с помощью обширной программы сбора данных, гарантируя, что мы храним наиболее полный доступный набор данных.
Кроме того, как индивидуальные имена, так и / или имена индивидуальных предпринимателей могут быть проверены в Государственном реестре несостоятельности, в котором подробно описаны все распоряжения о банкротстве или административные приказы, выданные в отношении субъекта.
Наши агенты по розыску имеют прямой доступ ко всем записям Регистрационной палаты с подробным описанием каждого аспекта каждой указанной компании. Это включает, но не ограничивается: материнские компании, торговые адреса, зарегистрированные офисы, имена директоров, домашние адреса (если таковые имеются) и даты рождения, названные акционеры, платежеспособность, историю судебных решений, ходатайства о ликвидации, административные приказы, ликвидацию детали, оценка финансовых рисков и финансовые отчеты.
У нас также есть доступ к этим базам данных
Земельный кадастр с подробной информацией о праве собственности на каждое имущество в Великобритании
База данных BT, которая обновляется ежедневно с указанием имени зарегистрированного плательщика счетов, даже если номер экс-справочник
База данных запросов в справочнике Великобритании, которая ежедневно обновляется более чем 50 000 поправками
База данных Experian, содержащая подробную информацию о любых заявках на получение кредита, сделанных для физического лица и / или компании по адресу
Розыск лиц
Дата рождения, пожалуй, самая полезная часть данных. Это значительно упрощает отслеживание людей.
Мы можем совместно искать пары, состоящие в браке или сожительстве, чтобы найти информацию о том или ином. Мы также можем найти любую связь с арендатором или должником и торговыми наименованиями, будь то индивидуальный предприниматель, «торгующий как», или компания с ограниченной ответственностью.
Телефонные номера тоже очень полезны — мы можем искать номера стационарных телефонов в обратном порядке. Хотя мы не можем получить данные о владельце счета для мобильных телефонов, мы можем проверить, зарегистрирован ли телефон в настоящее время в мобильной сети в Великобритании, что очень полезно для опровержения утверждений о том, что арендатор уехал жить за границу.
Создание отдельного имущества после отслеживания активов
От The Colorado Lawyer, январь 1999 г.
Официальное издание Коллегии адвокатов Колорадо
БЮЛЛЕТЕНЬ СЕМЕЙНОГО ЗАКОНА
Решение Апелляционного суда Колорадо 1997 года в деле В отношении брака Burford (1) изменено, или, по крайней мере, уточненные имущественные поселения в следующих областях: (1) методологию, которую должны использовать суды для определения отдельного имущества; (2) применение методологий отслеживания активов для определения отдельного имущества; и (3) виды информации, которая должна быть представлена в суд.
Постановление суда первой инстанции
В деле Burford суд первой инстанции определил:
. . . увеличение стоимости отдельного имущества мужа, как в целом, исходя из стоимости супружеского имущества. С рисунка представляя увеличение стоимости нескольких активов, вычесть уменьшение в стоимости, понесенной несколькими другими активами и считая это «чистым» увеличением во всех активах при определении стоимости семейного имущества до быть разделенным.В результате суд дал оценку существующим супружеским отношениям. недвижимость по цене значительно ниже, чем было бы рассчитано прямое применение Раздела 14-10-113 (4). (2)
Например, предположим, что биржевой брокерский счет, содержащий три актива общей справедливой рыночной стоимостью 1 миллион долларов, является отдельным имуществом жены в начале брака. По окончании брака брокерский счет по-прежнему стоит 1 миллион долларов.По методологии «неттинга» использованный судом первой инстанции в деле Burford , брокерский счет остаются отдельной собственностью жены без семейной составляющей.
Решение апелляционного суда
Апелляционный суд не согласился с методологией взаимозачета. подано судом первой инстанции в деле Burford . По сути, апелляционная Суд постановил, что раздел собственности проходит в два этапа.В первым шагом является оценка семейного имущества, при этом суд должен определить надлежащее количество семейного имущества путем расчета оценки стоимости каждый отдельный имущественный актив во время брака без уменьшения это супружеское признание путем обесценения любой другой отдельной собственности. Второй шаг — раздел семейного имущества, при котором суд может рассмотреть любое увеличение или уменьшение стоимости отдельного свойства супруга во время брака или истощения раздельного имущества за супружеские цели. (3)
В деле Burford Апелляционный суд признал, что в то время как раздел семейного имущества судом не обязательно несправедливо, тем не менее, «основано на неправильном расчете стоимости семейного имущества » (4) или ненадлежащее применение закона.
Применение методологий отслеживания активов
Чтобы увидеть, как методология утверждена Апелляционным судом в Burford изменит ранее описанную брокерскую деятельность пример счета, каждый отдельный актив в брокерском счете должен проследить.Допустим, на дату заключения брака на брокерском счете три актива: Акция А стоимостью 333 333 доллара; Акция B стоимостью 333 333 доллара; и деньги рыночный счет на сумму 333 334 доллара. Предположим далее по окончании брака что Акция A теперь стоит 1 миллион долларов, Акция B теперь ничего не стоит, а весь счет денежного рынка был потрачен на расходы семьи в течение брак.
С этим шаблоном фактов под номером Burford брокерская счет в конце брака будет состоять из 333 333 долларов в отдельных собственность и 666 667 долларов в супружеской собственности.Составляющая семейной собственности составляет $ 666 667 супружеской признательности Акции А и отдельной собственности компонент составляет 333 333 доллара в отдельном имуществе, восходящем к стоимости Акции А. в начале брака. Обособленное имущество на сумму 666 667 долларов было истощено во время брака.
Суд может рассмотреть это истощение отдельного имущества при окончательном присуждении супружеской собственности, но истощение отдельной собственности не влечет за собой автоматическую компенсацию супружеской собственности.Истощение — фактор, который следует учитывать при справедливом разделении семейных отношений. свойство, а не компонент расчета при определении отдельных или семейное имущество.
Форма изменения отдельной собственности
Определение отдельных и супружеских компонентов брокерской деятельности аккаунт или любой другой актив редко бывает таким простым, как в приведенном выше примере. При изменении формы отдельного свойства задача отслеживания активов может стать сложно.
При обмене одного уникального материального актива на другой уникальный материальный актив, отслеживание актива относительно простое. Однако когда выручка от проданных активов депонируется в банк или счет денежного рынка, например, становится трудно отличить один доллар от другого. Это усложняется, когда семейная собственность смешивается с отдельным имуществом в банке или на счете денежного рынка.Затем возникают следующие вопросы: (1) что происходит, когда совершается покупка. о объединенном счете банка или денежного рынка; и (2) каков характер активов, приобретенных со смешанного счета.
Теоретически ответы просты, но иногда практически сложный. Согласно CRS 14-10-113 (2) (b) и (3), если сторона, требующая отдельного собственность не может ответить суду на вышеуказанные вопросы, Предполагается, что собственность является супружеской собственностью.Следующие разделы обсудить, как сторона, требующая отдельного имущества, может удовлетворить суд, что он или она подготовили учет отслеживания активов, достаточный для преодоления презумпция того, что все имущество, приобретенное во время брака, является супружеским.
Признаки успешного отслеживания активов
Правильно подготовленное отслеживание актива должно соответствовать со статутами и прецедентным правом штата Колорадо, представленными с использованием общепринятых методики бухгалтерского учета. При отслеживании активов следует классифицировать все транзакции. произошедшие с отдельным активом с момента его создания до конца брака, на отдельные и супружеские компоненты. Категоризация каждой транзакции должно соответствовать статуту Колорадо, случай закон, а также факты и обстоятельства, связанные с активом. (5)
Операции и события отслеживания активов
Анализ CRS 14-10-113 показывает, что существует три категории сделок или событий, влияющих на отдельное имущество:
транзакций / событий, создающих отдельную собственность;
транзакций / событий, которые создают семейную составляющую для разделения свойство;
сделок / событий, уменьшающих раздельный или супружеский компонент собственности.
Пока детальное обсуждение всех транзакций и событий, которые попадают в эти категории выходят за рамки данной статьи, «Транзакция / Событие Код »перечень из книги Бухгалтерия Руководство по отслеживанию активов, Руководство по бухгалтерскому учету для установления или опровержения Наличие раздельного имущества при расторжении брака (6) находится на странице 58 как Приложение к этой статье.
Характер обособленного имущества
Уставы Колорадо, определяющие раздельное и семейное имущество указать определенные атрибуты отдельного имущества:
Согласно CRS 14-10-113 (4), оценка отдельного имущества согласно CRS 14-10-113 (2) и (2) (а) и (б) считается семейной собственностью.Отдельный имущество, созданное в соответствии с этими пунктами устава, не увеличивается после его первоначального создания. Он может только оставаться прежним или уменьшаться ценить. Этот тип отдельной собственности включает имущество, приобретенное до к браку; имущество, приобретенное в дар, завещание, завещание или по наследству; и имущество, приобретенное в обмен на имущество, приобретенное до брака или в обмен на имущество, приобретенное в дар, завещание, завещание или наследство.
Отдельная собственность, созданная в соответствии с CRS 14-10-113 (2) (c) и (d), может увеличиваться в стоимости после его первоначального создания. Он может оставаться таким же, увеличиваться, или снижение стоимости. Этот тип отдельной собственности включает недвижимость приобретено супругом после решения о раздельном проживании и исключении имущества по действующему соглашению сторон.
Раздельное имущество может приобрести супружескую составляющую и стать совокупностью раздельного и супружеского.Это связано с тем, что согласно CRS 14-10-113 (4) признательность отдельной собственности, созданной согласно 14-10-113 (2) и (2) (a) и (b), считается семейное имущество.
Некоторые принципы отслеживания активов особенно важны в отслеживании отдельных и брачных компонентов активов, которые изменились форма.
Смешивание
Юридический словарь Блэка определяет «смешивать» как « собрать в одну массу.» (7) Что касается отслеживания активов, объединение означает смешение отдельных и семейная собственность в том же активе или счете. Когда раздельно и в браке имущество смешано во время брака, предполагается, что все актив или счет — супружеские. (8) Презумпция опровергается доказательством того, что недвижимость была приобретена методом, указанным в CRS 14-10-113 (2). Другими словами, презумпция то имущество, которое существует в конце брака, может быть преодолено путем «расцепления» актива.Это достигается процессом актива отслеживание. (9)
Взаимозаменяемость
Концепция взаимозаменяемости тесно связана с проблемой смешения супружеской и раздельной собственности. Юридический словарь Блэка определяет «взаимозаменяемые вещи» как «движимые товары, которые могут быть оценены и заменяются по весу, размеру и количеству. Те вещи один экземпляр из которых так же хорош, как и другой, как в случае с полукронами или фунтами риса такого же качества.» (10)
Наиболее распространенный взаимозаменяемый актив, встречающийся при отслеживании активов это деньги. Практически невозможно отличить один доллар от другого на банковский счет или счет денежного рынка. Кроме того, в этом современном общества, активы редко продаются или обмениваются напрямую на другие активы. Они почти всегда продаются за деньги, которые сразу же депонируются и смешанные с другими средствами на счетах наличного или брокерского денежного рынка.
После продажи ранее обособленного актива конвертируется в наличными, и при объединении в счет взаимозаменяемого типа становится необходимым для выполнения подробного отслеживания активов этой учетной записи. Это необходимо потому что любой актив, впоследствии приобретенный со счета, или снятие из учетной записи, не могут быть должным образом разделены на раздельные и супружеские компоненты без предварительной информации о количестве раздельного и семейного имущества в аккаунте непосредственно перед покупкой или выводом.В другом словами, компоненты счета активов взаимозаменяемого типа должны быть учтены на совокупной основе.
Проблемы сущности и совокупности
Для целей отслеживания активов необходимо определить, счет актива рассматривается как объект актива, отдельный от лежащего в его основе компонентов, или как совокупный актив — совокупность активов внутри учетная запись. Например, при строгом юридическом подходе в брокерской компании счет, содержащий пять акций и счет денежного рынка, брокерская сама учетная запись будет считаться активом для целей отслеживания.Под агрегированный подход, базовые запасы и денежный счет будут индивидуально считаться активами для целей отслеживания.
Денежные счета, как описано выше в разделе «Взаимозаменяемость», саму их природу необходимо проследить, используя объектный подход. Денежный рынок счета похожи по своей природе на денежные счета в том, что они взаимозаменяемы и, как правило, не имеют сделок о прибылях и убытках, кроме дивидендов доход зачисляется на счет.
Брокерские счета частично взаимозаменяемы, а частично не взаимозаменяемы. Большинство брокерских счетов содержат отдельно идентифицируемые активы. на взаимозаменяемые денежные средства или активы типа денежного рынка. Поэтому в авторской мнение, правильное отслеживание брокерского счета должно использовать совокупное отслеживание для всех конкретно идентифицируемых активов (ценных бумаг), находящихся на счете и подход отслеживания организаций для всех взаимозаменяемых денежных средств или типа денежного рынка активы, находящиеся на счете. Такой подход кажется последовательным с Burford .
Когда конкретно идентифицируемые активы продаются, затем депонируются на счет денежного рынка и новые, конкретно идентифицируемые активы приобретены со счета денежного рынка, процесс отслеживания должен, по необходимости комбинируйте методы отслеживания агрегатов и объектов для отслеживания все активы правильно на счете брокерского типа.
Распределение / снятие средств
Распределения и изъятия из отдельного актива сокращаются отдельный актив. (11) В то время как вывод из отдельного актива может создать другой отдельный актив. актив, конкретный актив, из которого происходит вывод, будет уменьшен по сумме вывода.
Когда вывод производится из актива, содержащего как семейная, так и отдельная имущественная составляющая, изъятие должно быть категоризировано как супружеские, раздельные или как сочетание того и другого. Этот процесс может стать довольно громоздко в учете отслеживания активов, когда каждый вывод требует анализ его природы. Следующие методы категоризации могут быть подходящим.
Если расходы на содержание отдельного имущества или обмен для другого отдельного имущества его можно отнести к категории сокращающих отдельный имущественный компонент аккаунта. После того, как отдельный компонент свойства счета сводится к нулю, отдельное имущество перестает существовать и отслеживание актива для этого конкретного актива завершено.
Если расходы связаны с содержанием семейного имущества или обменом на другое семейное имущество, его можно отнести к категории уменьшающих семейную составляющую счета до тех пор, пока не будет исчерпан компонент семейной собственности. Расходы тогда уменьшит отдельную собственность.
Согласно «доктрине расходов на семью», если снятие средств используется для выплаты семье расходы на проживание, уход считается из супружеской собственности в размер супружеской собственности на счете. (12) Любые расходы сверх супружеской собственности на счете будут уменьшить отдельное имущество.
Часто возникает вопрос, какую методологию использовать определить супружескую и отдельную составляющие, когда супруг намеревается для обмена отдельного имущества на счету смешанных взаимозаменяемых активов (который был должным образом отслежен в соответствии с CRS 14-10-113) для другой замены отдельная собственность.Предположим, например, что на денежном счете содержится 300 000 долларов, из которых 100 000 долларов являются отдельной собственностью жены, а 200 000 долларов — супружескими свойство. Предположим также, что жена выписывает чек на счет для покупки загородный дом за 100000 долларов, и жена намерена обменять ее отдельное имущество, содержащееся на текущем счете для покупки дома. Каково композиционное сочетание раздельного и супружеского имущества в замена загородного дома? Вот два возможных ответа:
Метод Pro Rata:
По этому методу отпуск дом будет состоять из 33 333 долларов отдельной собственности и 66 667 долларов супружеской собственности. свойство.Согласно этому методу, распределение или изъятие из актива содержащее раздельное и семейное имущество всегда будет пропорционально отношение раздельной и семейной собственности, содержащейся в активе Аккаунт на момент вывода для покупки обменного имущества.
Намерение или факты и обстоятельства Метод:
Согласно методу намерения, загородный дом будет состоять из 100 000 долларов США. раздельное имущество и не семейное имущество.Согласно этому методу распределение или отказ от актива, содержащего отдельную и семейную собственность, определяться одновременным намерением стороны, отозвавшей средства. Если в активе существует достаточно отдельного имущества приобрести обмениваемое отдельное имущество, полученное обмениваемое имущество будет классифицироваться как отдельная собственность.
CRS 14-10-113 явно не поддерживает ни один из методов.
Информация представлена в свете Burford
Когда пыль осядет, практикующие должны определить, как ландшафт поселения будет изменен на Burford . В Апелляционный суд Барфорд заявил, что оригинал суда первой инстанции урегулирование имущественных отношений могло быть справедливым, но было достигнуто с использованием неправильная методология. Тогда возникает вопрос, какие типы финансовых информацию, которую сторона должна предоставить в суд, чтобы она прибыла в такой же вывод с использованием правильной методологии.
Очевидно, что больше семейной собственности будет создано за счет использования методология Burford . Помимо представления суду бухгалтерский учет раздельного и семейного имущества, практикующим потребуется представить данные, относящиеся к общему снижению стоимости супругов отдельное имущество и было ли это имущество истощено для супружеских целей. Эта информация понадобится суду, чтобы прийти к прежней раздел имущества путем передачи большего количества супружеского имущества пострадавшему супругу уменьшение отдельного имущества.Если отдельные судьи предпочитают ставить мало учитывая эту дополнительную информацию, корпус Burford действительно изменили ландшафт поселения в Колорадо.
ПРИМЕЧАНИЯ
Этот информационный бюллетень подготовлен Секцией семейного права ЦБ РА. В этом месяце Статья была написана Дэвидом Мелтоном, CPA, CVA, практикующим специалистом из Аспена.
Б. Сделки / события, создающие разделительный компонент брака Недвижимость
Из Бухгалтерское руководство по отслеживанию активов, Руководство по бухгалтерскому учету для установления или опровергнуть наличие раздельного имущества при расторжении брака .
Малоизвестные приемы, которые помогут найти ЛЮБОГО человека
«Пропустить отслеживание» — это процесс определения местонахождения человека .
Согласно Библиотеке терминов REtipster,
Пропустить отслеживание — это процесс поиска информации о человеке путем поиска в государственных и частных базах данных, судебных документов, водительских прав и регистрационных записей транспортных средств, и даже обращения к соседям и коллегам для поиска пропавшего без вести. Термин «пропустить» относится к фразе «пропущенный город», а термин «отслеживание» относится к «отслеживанию» человека, который «покинул город».
Пропустить отслеживание обычно используется сборщиками долгов, частными детективами, охотниками за головами и инвесторами в недвижимость для поиска людей. Просматривая частные и общедоступные базы данных, они могут найти почтовый адрес человека и другую контактную информацию, такую как номера телефонов и адреса электронной почты. Эта информация может быть использована для связи с человеком по поводу уведомлений, просроченных счетов, ордеров на арест или потенциальных предложений.
Для инвестора в недвижимость пропуск отслеживания иногда возникает в процессе рассылки прямой почтовой рассылки (как средство поиска мотивированных продавцов и выгодных сделок с недвижимостью).
Когда вы отправляете тысячи писем одновременно, нередко получают несколько (а иногда и МНОГО) почтовых отправлений обратно в ваш почтовый ящик как недоставленных .
Иногда почтовые отправители возвращаются отправителю из-за неверного адреса, но чаще это происходит потому, что владелец собственности больше не живет по адресу и U.Почтовое отделение С. понятия не имеет, куда они делись.
Еще одно дополнительное использование для отслеживания пропуска — это поиск контактной информации владельца соседней собственности.
Скажем, если вы определили недвижимость, которую хотите купить, или соседнего владельца недвижимости, который может захотеть купить недвижимость, которую вы продаете, если вы можете выяснить, кто они и как с ними связаться ( телефон, электронная почта или письмо), вы можете начать разговор о том, что покупает свою собственность или продает им вашу собственность .
СВЯЗАННЫЙ: Напишите «письмо соседям» и продайте свою собственность БЫСТРО
Чтобы отследить новое местонахождение человека, вам нужно будет начать с той небольшой информации, которая у вас есть (обычно его имя и / или неправильный почтовый адрес), и использовать ее, чтобы найти одно или несколько из следующего:
Их текущий почтовый адрес
Их номер (а) телефона
Их адрес (а) электронной почты
Когда у вас есть ресурсы для отслеживания и охвата потенциальных покупателей и продавцов, вы сможете лучше контролировать каждую ситуацию, заключать больше сделок и зарабатывать больше денег на потенциальных клиентах, которые в противном случае были бы потеряны.
Хорошая новость в том, что мы живем в информационную эпоху . Существует множество бесплатных и платных ресурсов по подписке, которые помогут вам собрать все воедино.
Поскольку большинству из нас комфортно начинать с БЕСПЛАТНЫХ вещей, давайте начнем с описания некоторых из лучших ресурсов, которые ничего не стоят .
Google (бесплатно)
Это кажется довольно простым, но Google (и другие подобные поисковые системы) действительно могут творить чудеса.
Начните с поиска по имени человека + любой улице или адресу города, который у вас может быть.
Также попробуйте имя человека + его почтовый индекс.
Поиск часто обнаруживает сайты для поиска людей, некоторые платные, а некоторые бесплатные, со ссылками на ваш «skip». Не удивляйтесь, если вы найдете ссылку на некролог с вашей темой (подробнее об этом позже).
Социальные сети (бесплатно)
В Facebook, Twitter, LinkedIn и т. Д. Найдите имя человека + его город.
Вы также можете попробовать выполнить поиск в Google, используя имя человека + «Facebook» + город человека (замените Facebook на Twitter или LinkedIn и т. Д.)).
Выбрав человека, которого вы ищете, вы также можете использовать такие инструменты, как Facebook / Twitter / LinkedIn messenger, чтобы напрямую связаться с потенциальными контактами.
Сайты поиска людей (бесплатно)
Многие поисковые сайты будут дразнить вас небольшой информацией, чтобы убедить, что у них есть более подробные сведения, но затем потребуется подписка или разовая покупка для получения полной информации. Это не обязательно плохо, и некоторые из платных сайтов очень полезны.
Многие из этих сайтов выставляют ложные счетчики прогресса и т. Д.указывая, что они проводят глубокий поиск, пока вы ждете. Это действительно не займет у них столько времени — они просто хотят, чтобы вы подумали, что они проделывают огромную работу по поиску множества источников информации.
Несколько сайтов, которые могут быть полезны, но могут не содержать столько информации, сколько платные сайты:
FindPeopleSearch.com
pipl.com
TruePeopleSearch.com
Сайты по генеалогии (бесплатно)
На мой взгляд, существует два очень хороших сайтов для поиска людей, маскирующихся под сайты генеалогии.
Имейте в виду — это бесплатные , , но они чертовски хороши . Это мои бесплатные сайты, и я обычно использую их для перекрестной проверки поисков, которые я выполняю на сайтах подписки:
FamilyTreeNow.com : этот сайт обеспечивает быстрый поиск по имени, фамилии, городу и области. Вы можете отредактировать критерии поиска после первой попытки и добавить отчество и год рождения. Он предоставляет небольшую информацию, включая полное имя, год рождения, возраст, имена связанных лиц и имена возможных родственников, а также текущие и прошлые адреса и номера телефонов. Список связанных лиц и родственников представляет собой гиперссылки, по которым вы попадете на соответствующие страницы поиска. Он не предоставляет адреса электронной почты.
Некрологи (бесплатно)
Эта категория, вероятно, должна быть подмножеством вышеприведенного параграфа о поисковой системе в Интернете, но она оправдывает свое упоминание.
Для тех, кого трудно найти (где информация из других источников кажется датированной или более не действительной), иногда поиск в Интернете по имени человека + предыдущий город проживания + «некролог» иногда может найти только это — некролог с именами и городами проживания оставшихся в живых родственников.
Затем вы можете применить те же инструменты, которые использовались для поиска объекта, к родственникам умершего объекта в поисках наследника (ов) или опекунов, которые могут быть готовы помочь вам в приобретении собственности в соответствии с надлежащими юридическими процедурами.
Теперь, поскольку платная информация может потенциально (хотя и не всегда) давать более быстрые, прямые и аккуратно упакованные результаты, стоит упомянуть здесь и несколько наиболее примечательных.
Сайты поиска людей (платные)
Существует бесконечное (ну, почти) количество сайтов, которые предоставят подробный отчет за определенную плату, и многие другие, предлагающие ежемесячную или годовую подписку.
Я не использую никаких сайтов с оплатой по факту использования (за одним исключением, упомянутым ниже), но я использую и рекомендую несколько сайтов с подпиской. Они предоставляют достаточно полную и актуальную информацию, которая включает текущие и прошлые почтовые адреса, адреса электронной почты, номера телефонов (часто с указанием номеров стационарных или мобильных телефонов), имена и контактную информацию (например, ссылки на отчеты людей для родственников и партнеров и ссылки на страницы в социальных сетях).
Проверено.com : неограниченное количество отчетов; 22,86 доллара в месяц, 14,86 доллара в месяц в течение трех месяцев или 9,83 доллара в месяц в течение шести месяцев. Вот ссылка на обзор, с которым я согласен.
Spokeo.com : 100 отчетов в месяц; 13,95 долларов США в месяц, 7,95 долларов США в течение трех месяцев или 4,95 долларов США в месяц в течение шести месяцев. Я лично считаю, что Spokeo лучше, чем предполагает этот обзор.
WhitePages.com : 20 отчетов в месяц за 4,99 доллара США в месяц, 200 отчетов в месяц за 19 долларов США.99 или 500 отчетов в месяц за 69,99 долларов США.
Из трех вышеупомянутых я чаще всего использую BeenVerified. Я считаю, что он такой же (если не более) точный и полный, как и два других, он часто предоставляет больше информации и позволяет создавать неограниченное количество отчетов. Если я не смогу найти то, что ищу, используя два вышеуказанных бесплатных сайта или прошедшую проверку, я попробую Spokeo.

Я недавно подписался на WhitePages, и за мое ограниченное время его использования, похоже, меньше информации (меньше номеров, электронных писем и адресов). Сравнивая Spokeo и WhitePages, я предпочитаю Spokeo (пока). На основе шестимесячной подписки Spokeo предоставляет 600 отчетов примерно за 30 долларов, тогда как за те же 600 отчетов в течение трехмесячного периода WhitePages берет 60 долларов.
июль 2018 ОБНОВЛЕНИЕ от автора: С тех пор, как я впервые помогал с этой статьей, я добился большего успеха с Белыми страницами. Хотя кажется, что здесь меньше потенциальных телефонных номеров и часто нет электронной почты; успешные совпадения с указанными числами, кажется, имеют гораздо больший процент успеха, чем я испытал изначально.
Исключением является отказ от использования платных услуг: я использую один сайт (findtheseller.com), который предоставляет очень подробный отчет с именами, адресами, номерами телефонов, родственниками, соседями и т. Д. Стоимость услуг составляет около 10 долларов за поиск и результаты отправляются примерно через 24 часа. Судя по тому, что я использовал его несколько раз, я искренне верю, что этот сайт выполняет очень глубокий и тщательный поиск источников, выходящих за рамки того, что используют обычные сайты платного поиска.
FindTheSeller.com : это сайт с оплатой по факту использования, который предоставляет очень подробный отчет с именами, адресами, номерами телефонов, родственниками, соседями и т. Д.Стоимость услуги составляет около 10 долларов за поиск, а результаты отправляются примерно через 24 часа. Сайт, похоже, выполняет очень глубокий и тщательный поиск исходных данных, помимо того, что используют самые платные поисковые сайты.
Еще один заслуживающий упоминания сайт — Melissa Data . Он предлагает некоторые услуги бесплатно, но для большинства хороших вещей требуется подписка, цена которой зависит от того, какой уровень вы выберете (уровень 1 начинается с 29 долларов в месяц).
Вот несколько быстрых примеров того, как вы можете использовать различные службы сбора информации Melissa Data:
Есть адрес, но нужен номер телефона? Попробуйте Personator.
Есть имя и адрес, но человек там больше не живет? Вы также можете использовать Personator, чтобы отследить их новое местоположение.
Нужно найти владельца недвижимости? Попробуйте инструмент поиска свойств.
Нужно найти текущего жителя собственности (проверка имени арендатора)? Попробуйте проверить адрес.
Есть номер телефона и больше ничего? Попробуйте Global Phone Check.
У вас есть имя и фамилия, и вам нужно узнать их текущий почтовый адрес? Попробуйте поиск персонатора.
СВЯЗАННЫЙ: Один странный трюк, чтобы определить размер, форму, расположение и размеры вашей собственности
Откуда берутся данные
Теперь, если вам интересно,
«Откуда у них доступ к такому количеству личной информации ?!»
… ответ варьируется от одной службы к другой, и большинство из них полагаются на несколько разных источников данных.
Большая часть информации поступает из записей о собственности, кредитных бюро, потребительских баз данных, файлов социального страхования и многого другого. В зависимости от служб, большая часть данных обновляется еженедельно или ежемесячно, поэтому в большинстве случаев они обычно достаточно актуальны.
Если вы вообще параноидально относитесь к людям, ищущим ВАШУ информацию — реальность такова, что если вы не измените свое имя, переместитесь в неизвестное место (такое, которое не требует какой-либо кредитной проверки или заявки на получение кредита), откажитесь от вашего гражданства и живите вне сети (среди прочего), никто из нас мало что может сделать, если наши данные будут исключены из этих источников.
Советы профессионалов
Теперь вы знаете, где найти массу информации о том, кого вы ищете, но вот несколько дополнительных советов, которые следует иметь в виду, начиная поиск…
Будьте внимательны и упорны. Используйте несколько сайтов / источников и сделайте перекрестные ссылки на них, чтобы получить представление о том, какая информация с большей вероятностью будет действительной и полезной, а не ошибочной или для другого человека.
В случаях, когда источник предоставляет несколько (или прошлых) адресов, посмотрите, какие из них соответствуют информации о собственности округа для вашего объекта собственности, затем попробуйте связаться с другим или более текущим адресом.
Когда вы пытаетесь определить потенциальных родственников (например, супругов, детей, родителей) человека, которого вы исследуете, используйте информацию о возрасте и адресе исследуемого человека и сравните ее с такой же информацией для людей, связанных с ними ( запустите отчет и для своих коллег / родственников). Как только у вас будет несколько правильных догадок относительно того, кем могут быть их родственники, свяжитесь с этими людьми.
Выполните триангуляцию, используя информацию партнеров, родственников и друзей, чтобы проверить, нашли ли вы правильную контактную информацию или страницу в Facebook для человека, а затем будьте готовы обратиться к связанным лицам и попросить контактную информацию.
При отправке сообщений на потенциальные адреса электронной почты, если в вашем почтовом программном обеспечении есть функция подтверждения «уведомления о прочтении» — используйте ее . Если в вашем почтовом программном обеспечении нет этой функции, рассмотрите возможность использования той, которая есть (HubSpot и BombBomb — два отличных примера).
Когда письмо читают, но получатель не отвечает — отправьте ему ответ по прошествии разумного периода времени. Попросите их отправить записку, если вы связались не с тем человеком или если они знают, как с этим человеком связаться.Много раз, если вы связались с родственником, они не предоставят вам информацию о человеке, с которым вы пытаетесь связаться, чтобы защитить конфиденциальность его родственника (по крайней мере, на начальном этапе), но, если спросят, согласится передать вашу информацию. этому человеку и дайте ему знать, что вы пытаетесь связаться с ним.
При отправке письма укажите номер телефона и адрес электронной почты и попросите получателя сообщить вам, если вы связались с не тем человеком, или спросите его, есть ли у него контактная информация этого человека.
Пропуск отслеживания может дать БОЛЬШИЕ результаты
Пропустить отслеживание — это возможность, которую многие, МНОГИЕ люди упускают.
Почему? Потому что это требует работы. — и большинство людей либо не хотят этого делать, либо не знают, как это делать (проблема, которую мы, надеюсь, решили в этой статье).
Это понятная дилемма, потому что не каждый человек, которого вы «найдете», гарантированно окупится по-крупному. Даже после того, как вы выполните всю работу, некоторым людям все равно будет неинтересно работать с вами , даже если вы предложили полностью жизнеспособное решение их проблемы.
Однако подавляющее большинство людей, которых вы считаете достойными пропуска отслеживания, обычно будут гораздо более сильными лидами. Поскольку никто другой не нашел времени, чтобы выследить их, существует более высокая вероятность, что они захотят выслушать вас, потому что никто другой не приложил усилий, чтобы сообщить им о проблеме, с которой они могут столкнуться, И (что более важно) решение, которое вы приносите на стол.
СВЯЗАННЫЙ: Обзор DealMachine: как легко найти владельцев недвижимости и связаться с ними
.