МКОУ "СОШ с. Псыншоко"

МКОУ "СОШ с. Псыншоко"

Добро пожаловать на наш сайт!

Завещание на дом: Как оформить завещание на дом и земельный участок — вопросы от читателей Т—Ж

Кто имеет право получить дом по наследству?

Согласно законам РФ, наследником считается человек, к которому переходят не только права, но и обязанности наследодателя. Получить дом по наследству может любой гражданин, независимо от степени родства и даже при отсутствии родственных связей с умершим.

Наследство по закону или по завещанию: в чем отличия?

Наследство может передаваться либо по закону, либо по завещанию. Если наследодатель составил завещание, то в нем должны быть указаны наследники и порядок наследования. То есть владелец недвижимости может оставить свой дом родственнику, другу и даже юридическому лицу – причины своего решения указывать не обязательно.

Стоит помнить, что вступить в наследство на дом могут не только особы, указанные в завещании, но и обязательные наследники. В соответствии с действующим законодательством, нельзя лишить доли наследства несовершеннолетних детей, нетрудоспособных детей, родителей и супругов.

Если наследодатель не оставил завещания, то оформление наследства на дом выполняется по закону. Другими словами, очередь наследников выстраивается в зависимости от родственных, семейных или личных отношений.

Кто получит дом по наследству? Очередь наследования

  • Первая очередь наследования – это дети (родные, усыновленные и новорожденные, зачатые при жизни наследодателя), супруги и родители (не считая опекунов) умершего.
  • Вторая очередь – это родные сестры и братья, включая неполнородных, а также бабушки и дедушки со стороны матери и отца.
  • В третьей очереди наследования стоят родные дядя и тетя. Согласно статьям 1142-1144, наследство по закону имеют право получить родственники наследодателя 3, 4 и 5 степени родства, которые не относятся к наследникам 1 и 2 очередей.
  • Четвертая очередь наследников – это прабабушки и прадедушки умершего.
  • К пятой очереди относятся дети племянников/племянниц или братьев/сестер бабушек/дедушек наследодателя. То есть речь идет о двоюродных внуках/внучках и двоюродных бабушках/дедушках.
  • Шестая очередь – это двоюродные племянницы/племянники, двоюродные дяди/тети и двоюродные правнуки/правнучки.
  • Если же нет наследников 1-6 очередей, право на дом получают наследники 7 очереди (падчерицы, пасынки, мачеха и отчим).

Для того чтобы определить степень родства, необходимо знать даты рождений, отделяющие всех родственников друг от друга.

Как определяется порядок наследования дома?

Наследники имеют право на недвижимость, если нет наследников предыдущей очереди. Но в завещании может быть четко оговорено, кому может достаться дом, а кому нет. Оформить наследство можно и в том случае, если наследники предыдущей очереди живы, но отказываются от дома наследодателя.

Действующим законодательством предусмотрена возможность изменения очередности наследования. Это становится возможным, если все наследники заключают письменный договор и заверяют его нотариально.

Заявить свои права на недвижимость может и человек, не принадлежащий к законным очередям наследования. Для того чтобы стать наследником, он должен доказать в суде, что на протяжении длительного времени был опекуном умершего. Например, ухаживал за ним во время болезни или при инвалидности. Доказать это не составит труда, если между покойным и опекуном были договорные отношения, к примеру, имеется договор ренты. Получив постановление суда, доказывающее его правоту, этот человек становится законным наследником умершего.

Умирает наследник наследника: кому достанется дом?

Наследник может умереть раньше наследодателя. В этом случае права на дом будут иметь наследники усопшего (внуки, двоюродные братья/сестры и др.). Если наследник умирает во время оформления наследства, то права на дом получают его наследники.

Собрать и зарегистрировать все необходимые документы нужно в течение того времени, которое осталось от 6-месячного периода. Можно продлить срок оформления недвижимости, если с начала 6-месячного периода прошло больше трех месяцев. Так или иначе, но наследованию подлежит только доля, которая указана в завещании или определена законом РФ.


Завещания, наследство

Для открытия наследственного дела нотариусу необходимо предоставить:

Для открытия наследственного дела

нотариусу необходимо предоставить:

 

1. Свидетельство о смерти – подлинник.

2. Если наследство принимается по закону, необходимы документы, подтверждающие родственные отношения с умершим (Свидетельство о рождении, Свидетельство о браке, Свидетельство о перемене имени, Свидетельство о расторжении брака, Свидетельство об усыновлении, удочерении и т.д.) — подлинник.

3. Если наследство принимается по завещанию, необходимо представить завещание с отметкой нотариальной конторы (или нотариуса, удостоверившего завещание, или нотариуса, у кого хранится архив) о том, что завещание не отменялось и не изменялось – подлинник.

4. Справка жилищных органов (ДЕЗ, РЭУ, ЖСК, ТСЖ, ЕИРЦ, ИС и др.) о последнем постоянном месте жительства умершего (регистрации по месту жительства) в Москве на день смерти – подлинник.

5. Выписка из домовой книги с последнего постоянного места жительства умершего, с отметкой о том, что умерший снят с регистрационного учета – подлинник.

6. Выписка из домовой книги наследника – подлинник (действительна в течении одного месяца).

7. Личное присутствие наследника (наследников) с действующим общегражданским паспортом (паспорт не просрочен, соответствующая замена паспорта в 20 лет, 45 лет произведена), или присутствие представителя наследника, действующего от его имени на основании доверенности, удостоверенной нотариусом.

 

 

ПЕРЕЧЕНЬ ДОКУМЕНТОВ, НЕОБХОДИМЫХ ДЛЯ НАСЛЕДОВАНИЯ ОТДЕЛЬНЫХ ВИДОВ ИМУЩЕСТВА:

 

Квартира·

— правоустанавливающие документы (договор передачи, свидетельство о собственности на жилище, договор купли-продажи, договор мены, договор ренты, свидетельство о праве на наследство, справка ЖСК, свидетельство о государственной регистрации права и т.п.)- подлинник;

 

 

Земельный участок

— правоустанавливающие документы (договор передачи, свидетельство о собственности на жилище, договор купли-продажи, договор мены, договор ренты, свидетельство о праве на наследство, справка ЖСК, свидетельство о государственной регистрации права и т.п.) — подлинник;

 

 

Домовладение

— правоустанавливающие документы (договор передачи, свидетельство о собственности, договор купли-продажи, договор мены, договор ренты, свидетельство о праве на наследство, акт передачи, свидетельство о государственной регистрации права и т.д.) — подлинник;

 

 

Автотранспортное средство

— паспорт технического средства/технический паспорт автотранспортного средства — подлинник;

— свидетельство о регистрации автотранспортного средства — подлинник;

— оценка (заключение) специалиста – оценщика о рыночной стоимости автотранспортного средства на день смерти наследодателя с документами, подтверждающими членство специалиста – оценщика в саморегулируемой организации оценщиков — подлинники;

 

 

Гараж, Машиноместо, Бокс

— правоустанавливающие документы (договор передачи, свидетельство о собственности, договор купли-продажи, договор мены, договор ренты, свидетельство о праве на наследство, свидетельство о государственной регистрации права, справка о полностью выплаченном пае и т.д.) — подлинник;

 

 

Денежный вклад

— документы о праве собственности на денежный вклад (сберегательная книжка, договор денежного вклада и т.п.) — подлинник;

— недополученная пенсия (справка из Пенсионного фонда РФ, из Банка РФ) — подлинник;

— завещательное распоряжение на вклад (если было сделано) — подлинник.

 

 

Акции

— выписка из реестра акционеров общества (выдается акционерным обществом или реестродержателем акционерного общества) — подлинник;

— справка (Заключение) специалиста – оценщика о рыночной стоимости акций на день смерти наследодателя с документами, подтверждающими членство специалиста – оценщика в саморегулируемой организации оценщиков – подлинник. 

Документы для завещания на квартиру

Составление завещания решает проблему распределения имущества между наследниками. Наследодатель уже при жизни решает, кому и сколько достанется после его смерти, и фиксирует это она бумаге. Для составления завещания нужно иметь некоторые документы, которые потребуются для предъявления нотариусу, заверяющему документ. Насколько сложно их подготовить, и что обязательно должно входить в перечень?

Зачем нужно завещание на квартиру?

Если собственник решил передать квартиру не родственникам, а иным лицам или разделить ее между наследниками самостоятельно, то составить завещание – верный вариант.

С помощью этого документа решается множество проблем:

  • наследников выбирает сам составитель;
  • разделить доли между наследниками может завещатель;
  • в тексте завещания можно лишить кого-либо права наследства на квартиру и т.д.

Составить завещания на квартиру можно самостоятельно или у любого нотариуса. Для этого не потребуется большой суммы денег, так как составление и заверение завещания – относительно недорогая процедура. Однако она важна тем, что помогает составителю еще при жизни решить дальнейшую судьбу своего имущества, которое будет у него в собственности на момент наступления смерти.

Важно составлять завещание правильно, максимально точно, чтобы невозможно было его оспорить.

Именно для этого нотариусу потребуются некоторые документы. Они подтвердят правомерность составления завещания и минимизируют шансы на его оспаривание. При их отсутствии нотариус не сможет заверить завещание.

Документы для составления завещания квартиры

Для составления завещания необходимо обратиться к нотариусу. Причем, можно явиться к любому нотариусу, а не только к принимающему по месту жительства наследодателя.

При составлении завещания от наследодателя потребуется минимум документов. Это связано с тем, что составление завещательного документа не должно быть осложнено лишними правилами и доступно для всех. Итак, необходимый минимальный набор документов для написания завещания:

  • паспорт гражданина РФ. Он нужен для определения личности наследодателя и удостоверения в том, что обратившийся для составления завещания дает распоряжения относительно своего имущества, а так же выражает собственную волю;
  • справка о дееспособности. Является необходимой и обязательной только для граждан, возраст которых превышает 70 лет. Однако для составителей преклонного возраста необходима справка о дееспособности, чтобы защитить завещание от признания недействительным. Так же она может потребоваться любому, в чьей дееспособности могут усомниться после наступления смерти;
  • документы на квартиру, которые подтверждают право собственности завещателя. Среди них главным может быть свидетельство о государственной регистрации права.

Зачем нужны правоустанавливающие документы? Они требуются именно для наследования квартиры. Поводов для их требования несколько:

  • нотариус должен убедиться, что наследодатель распоряжается собственной квартирой, иначе составление завещания не имеет смысла и в дальнейшем такой документ будет оспорен или вовсе отменен;
  • нотариусу нужно верно переписать все идентификационные данные квартиры, чтобы после смерти завещателя не возникло никаких проблем с ее определением.

Для составления завещания иных документов в обязательном порядке не требуется. Информация о наследниках записывается со слов составителя.

Если он сомневается в собственных знаниях, то может попросить наследников предоставить необходимые сведения о них. Конечно, если завещание не задумано, как закрытое и тайное.

Фактически составить завещание наследодатель может самостоятельно, а бумаги от составителя нужны для заверения этого документа нотариусом.

Таким образом, для составления завещания на квартиру или иное имущество не требуется какого-либо специального набора документов. Главным из них выступает паспорт, так как именно он определяет личность наследодателя. При необходимости может потребоваться справка, подтверждающая дееспособность. Иные документы могут понадобиться при наличии особых видов наследственного имущества, но зачастую можно ограничиться исключительно указанными.

Как составить завещание и предотвратить наследственные споры?

Думать о смерти, конечно, не хочется никому, однако, если вовремя не позаботиться о своём имуществе, то всё, что нажито непосильным трудом, может стать поводом для конфликта среди потенциальных наследников. Говорить в таком случае о том, что оставленное имущество будет распределено по справедливости или так, как этого бы хотел умерший, уже не приходится. Именно поэтому каждый гражданин имеет право на последнее волеизъявление – нотариально заверить документ, в котором чётко прописаны все наследники и их доли. Все тонкости составления завещания в материале Informburo.kz, подготовленном при содействии нотариуса и данных с сайта Egov.kz.

№1. Что такое завещание?

Завещание – это нотариально заверенный документ, определяющий права на имущество гражданина после его смерти. Наследниками могут быть: другие граждане, юридические лица или государство. Составитель на своё усмотрение определяет, кто и в какой доле получит наследство. При этом завещать можно не только нажитое имущество, но и то, которое только планируется приобрести. Имущество бывает движимое – например, автомобиль и недвижимое – дом.

№2. Как составляется завещание?

Составление завещания – процедура платная. Стоимость фиксированная – 3 МРП (в 2018 году 1 МРП = 2 405 тенге). Для граждан пенсионного возраста и инвалидов предусматриваются льготы: первая категория может составить завещание, уплатив 1 МРП, для второй категории – бесплатно. Завещание составляется лично владельцем имущества в письменной форме и нотариально заверяется с указанием места и времени его составления. Оформление проходит в присутствии свидетеля. Присутствие наследников не требуется. Они могут вообще не быть в курсе о завещании. Если составитель по причине болезни или неграмотности не в состоянии прочитать текст документа, его должен вслух зачитать свидетель. Об этом обязательно делается запись, с указанием причины, по которой составитель не смог самостоятельно ознакомиться содержанием завещания. То же самое в случае, если составитель не может собственноручно поставить подпись. За него это может сделать доверенное лицо, но с указанием причины. Завещание всегда подписывается завещателем и свидетелем. Завещание составляется в двух экземплярах, один из которых хранится у нотариуса, оформившего его, и в последующем передаётся на хранение в нотариальную палату или в государственный архив. Второй экземпляр выдаётся завещателю, который может оставить его у себя или передать наследнику.

№3. Кто не может быть свидетелем при составлении завещания?

В качестве свидетелей не допускаются заинтересованные лица или неблагонадёжные граждане. Свидетелями не могут быть:

  • нотариус или иное лицо, удостоверяющее завещание;
  • наследник, в пользу которого составлено завещание или сделан завещательный отказ, его супруг, его дети, родители, внуки и правнуки, а также наследники завещателя по закону;
  • граждане, не обладающие полной дееспособностью;
  • неграмотные и другие лица, не способные прочитать завещание;
  • лица, имеющие судимость за дачу ложных показаний.

№4. Какие документы необходимо иметь при себе для составления завещания?

При посещении нотариальной конторы составитель и свидетель должны иметь при себе документы, удостоверяющие их личность. Документы на завещаемое имущество составитель предоставлять не обязан, однако в таком случае ему потребуется максимально точно указать характеристики или назвать признаки своего имущества, чтобы с их помощью можно было без проблем идентифицировать наследство, например, указать точный адрес завещаемого дома. Впрочем, документы на имущество при составлении завещания лишними не будут.

№5. Может ли составитель завещания поставить наследникам условия?

Составитель вправе указать в завещании условия, без выполнения которых наследники не получат права на владение имуществом умершего. Например, родитель несовершеннолетнего ребёнка может потребовать от наследника, чтобы тот оформил опекунство или усыновление, прежде чем получит квартиру.

№6. Может ли составитель изменить завещание?

Если составитель решит внести коррективы в завещание или отменить его вовсе, он может это сделать в любой момент без указания причины.

Отменить завещание можно двумя способами:

  • путём подачи нотариусу заявления об отмене полностью ранее сделанного им завещания;
  • путём составления нового завещания.

Завещание может быть изменено путём:
  • подачи нотариусу заявления об изменении в определённой части ранее сделанного им завещания;
  • составления нового завещания, изменяющего ранее сделанное завещание.

Завещатель имеет право составить новое завещание в пользу другого лица, лишив тем самым предыдущего наследника права на своё имущество. Завещатель также может при жизни свободно распорядиться завещанным имуществом, к примеру, продать, подарить, обменять, заложить . О любом из этих действий ставить наследника в известность он не обязан. Отменить или изменить завещание может только сам составитель лично. Делать это через представителя не допускается.

Подлинность подписи на заявлении об отмене или изменении завещания должна быть нотариально засвидетельствована. Получая уведомление от составителя о намерении внести какие-либо изменения в завещание, нотариус должен внести запись в реестре для регистрации нотариальных действий, в алфавитной книге, на экземпляре завещания, хранящемся в делах, а по возможности и на экземпляре завещания, имеющемся у завещателя, который изымается в случае отмены и подшивается к экземпляру, хранящемуся в делах, вместе с заявлением.

№7. Что такое тайное завещание?

Составитель вправе никому не рассказывать о существовании завещания. В таком случае о документе будут знать только: он сам, нотариус или удостоверяющее лицо и свидетели. При этом и нотариус, и свидетели должны хранить тайну содержания завещания до момента вскрытия конверта после смерти составителя. Скрыть информацию о существовании завещания или забыть о нём даже через много лет не получится, так как, наследники для получения прав на имущество завещателя в любом случае будут вынуждены обратиться с заявлением в нотариальную контору, и там первым делом по общей нотариальной базе проверят, было ли документально оформлено последнее волеизъявление умершего. Тайное завещание вскрывается нотариусом только после смерти составителя в присутствии двух свидетелей и наследников, которые обратились за свидетельством о праве на наследство.

№8. Какие бывают сложности, связанные с завещанием?

Все сложности, по словам нотариуса, связаны в основном с юридической неграмотностью граждан. Составители зачастую не знают о существовании такого понятия как обязательная доля в наследстве. Законодательством предусмотрено, что, даже несмотря на желание завещателя, распорядиться своим имуществом так, как ему этого хочется, обделить своих несовершеннолетних детей и престарелых родителей, он не сможет – по закону им причитается не менее половины доли наследства. Наследники нередко пропускают шестимесячный срок со дня смерти, предусмотренный для принятия наследства, в итоге им приходится обращаться уже не в нотариальный орган, а в суд, чтобы этот срок продлить. Судебный процесс может затянуться на полтора месяца.

№9. Когда наследники получают право распоряжения завещанным имуществом?

Реальные права обладания наследник приобретает только после получения свидетельства о праве на наследство, которое выдаётся нотариусом через 6 месяцев со дня смерти завещателя. Несмотря на это, наследникам не запрещается пользоваться имуществом сразу после смерти завещателя, например, проживать в унаследованной квартире. Таким образом, существует определённый период времени, в течение которого наследник, несмотря на то, что является владельцем имущества, не имеет документов, подтверждающих право собственности, и не может распорядиться им – продавать, к примеру. Но это относится только к имуществу, которое необходимо регистрировать, в случае же, допустим, с мебелью ограничений на распоряжение нет.

№10. Могу ли животные фигурировать в завещании?

Завещать миллионное состояние своему любимому питомцу назло родственникам, как это бывает в сюжетах западных фильмов, казахстанцам нельзя – законодательство нашей страны не предусматривает животных в качестве наследников. Впрочем, фигурировать в завещании они всё же могут, правда, только в качестве движимого имущества, которое можно завещать кому угодно. Граждане вправе завещать питомца даже государству, чтобы то в свою очередь позаботилось о нём после смерти хозяина. Составитель может прописать в завещании человека из числа наследников, который должен будет проследить за тем, как государство исполняет последнее волеизъявление умершего. Отечественные нотариусы, участвующие в опросе, на практике с таким волеизъявлением не сталкивались, поэтому как именно государство поступит с животным, сказать точно не могут, однако предположили, что, скорее всего, определят в приют.

№11. Могут ли быть наследниками иностранцы?

Казахстанцы вправе завещать своё имущество не только согражданам, но и лицам с паспортами других государств. В случае, если наследником стал иностранец, то по закону он должен произвести отчуждение этого имущества в течение года, иначе говоря, продать его. Речь идёт преимущественно о недвижимости. Сделка по реализации имущества иностранным гражданином облагается 15%-ным налогом. На вопрос о том, что будет, если иностранец не продаст наследство в установленный срок, в нотариальном органе отвечают: законом никакие санкции не предусматриваются.

В случае, если казахстанец унаследовал имущество иностранного гражданина, то при его продаже сделка также облагается налогом согласно законодательству того государства. Заплатить налог нашему гражданину придётся и в Казахстане при ввезении средств в страну. Двойное налогообложение исключается, только если у Казахстана есть соответствующий договор с тем государством, где реализовано имущество. Договор заключён с 53 странами, в том числе с Великобритания, США, Россия, Иран, ОАЭ, Китай, Япония, Швейцария.

№12. Можно ли оспорить завещание после смерти составителя?

Наследники, не согласные со своей долей в завещании или если их имена вовсе не попали в документ, могут оспорить последнее волеизъявление умершего в суде. Вот два наиболее распространённых аргумента, которые служат поводом для начала процесса:

  • есть близкие родственники – дети или внуки, а наследство оставлено далёкому родственнику или чужому человеку;
  • они ухаживали и поддерживали завещателя и считают, что вправе рассчитывать на наследство, а имущество оставлено человеку, который даже не навещал умершего.

Чтобы признать завещание недействительным, заинтересованное лицо должно обратиться с иском в суд по последнему месту жительства умершего. В качестве доказательной базы могут быть использованы результаты судебно-медицинской экспертизы почерка завещателя в момент составления документа. Для того чтобы понять, был ли человек вменяем, иногда специалисту достаточно увидеть инициалы, написанные составителем от руки. Суд также может принять решение на основе диагнозов составителя в период оформления завещания. В случае, если завещатель не сам расписывался, принимаются во внимание показания свидетелей, присутствовавших при составлении документа-волеизъявления. Другими словами, прежде чем идти в суд, истцы должны подготовить доказательную базу.

№13. Что делать, если нет возможности обратиться к нотариусу?

Бывает множество ситуаций, когда человеку нужно составить завещание, однако обратиться к нотариусу возможности нет. На этот случай функцию нотариуса может выполнить лицо, приравненное к нему. Рассмотрим на примере военнослужащего, который умирает от ранения и хочет документально оформить своё последнее волеизъявление. Приравненным к нотариусу лицом в этом случае будет командир воинской части. Процедура составления завещания примерно такая же, как и у нотариуса: на документе ставится печать, только в этом случае армейская, подписи завещателя, командира и свидетеля. Один экземпляр завещания обязательно при первой возможности отправляется в ближайшую нотариальную контору. Аналогично лицом, приравненным к нотариусу, может быть главврач больницы, капитан корабля, начальник тюрьмы, аким населённого пункта, в котором нет нотариуса.

№14. Что будет с имуществом, если у умершего нет наследников?

Если у умершего нет прямых наследников – родственников, а друзьям или знакомым он ничего не завещал, права на его имущество переходят к государству. Для этого местная налоговая служба обращается в нотариальный орган с заявлением о выдаче свидетельства о праве на наследство. Если через полгода после смерти никто из наследников не обратился, то наследство признаётся выморочным, что даёт право передать имущество государству.

Россиянка вознамерилась завещать квартиру любимому коту: Квартира: Дом: Lenta.ru

Пожилая жительница Мурманска вознамерилась завещать квартиру своему коту. Об этом внучка пенсионерки рассказала изданию «Вечерний Мурманск». Потенциальную наследницу волнует вопрос, может ли бабушка легально оставить недвижимость любимому животному.

Соответствующий вопрос россиянка задала в рубрике «Прием у нотариуса». «Я сейчас проживаю в бабушкиной квартире, — написала она. — Моя бабушка хочет завещать все свое имущество коту, у которого есть родословная и паспорт. Говорит, что в таком случае я точно буду о нем заботиться. В связи с этим у меня два вопроса. Можно ли по закону завещать недвижимость животному? Если да, то можно ли меня назначить опекуном, чтобы я ухаживала за ним и жила в бабушкиной квартире при этом? Честно говоря, я не понимаю, бабушка серьезно говорит о коте или шутит, но на всякий случай решила уточнить».

Материалы по теме

00:07 — 29 декабря 2020

Живи с этим

Россия в 2020 году пережила ипотечный бум. Что делать тем, кто не успел купить квартиру?

08:07 — 10 декабря 2014

Миллион на лапу

Самые богатые в мире животные не скрывают размеров своих состояний

Нотариус сообщила, что бабушка вправе завещать имущество любому физическому, юридическому лицу или публичному образованию (Российской Федерации, субъекту Российской Федерации, муниципальному образованию). При этом, согласно статье 137 Гражданского кодекса, животные относятся к имуществу.

«К животным применяются общие правила об имуществе постольку, поскольку законами или иными правовыми актами не установлено иное. Следовательно, завещать имущество имуществу, в данной ситуации коту, нельзя», — заключила специалист.

В декабре 2020-го директор Эрмитажа Михаил Пиотровский рассказал о гражданине Франции, завещавшем наследство котам из музея. Что подтолкнуло француза к такому решению и бывал ли он в Эрмитаже, сотрудникам музея выяснить не удалось. Однако предполагается, что автор завещания был обычным гражданином.

Если вы стали свидетелем интересного события или у вас есть история для отдела «Дом», напишите на этот адрес:[email protected]

Быстрая доставка новостей — в «Ленте дня» в Telegram

Можно ли завещать квартиру домашнему питомцу?

Оформление завещания — дело серьезное. Но даже в этом вопросе не обходится без курьезов. Например, многих мучает вопрос: можно ли включить в завещание не только близких людей, но и любимых домашних питомцев?

По словам нотариуса Санкт-Петербурга Алексея Комарова, хоть практикой подобные случаи не востребованы, разобраться в вопросе стоит.

«В соответствии со ст. 1118 Гражданского кодекса Российской Федерации, распорядиться имуществом на случай смерти можно путём составления завещания, — комментирует эксперт. — Завещание должно быть составлено в письменной форме и удостоверено нотариусом. Завещатель вправе по своему усмотрению завещать имущество любым лицам. Под любыми лицами в Российской Федерации законодатель определил – граждан, юридические лица, Российская Федерация, субъекты Российской Федерации, муниципальные образования и т.д. Согласно ст. 137 Гражданского кодекса РФ, к животным применяются общие правила об имуществе постольку, поскольку законом или иными правовыми актами не установлено иное. Иными словами в Российской Федерации домашнее животное – это вещь».

Алексей Комаров поясняет: «Составление завещания возможно только между лицами, указанными в законодательных актах Российской Федерации. Однако в США много случаев, когда любящие хозяева своих питомцев завещают им всё своё состояние. Например, завещание о наследовании имущества любимым котом или собачкой совершаются уже давно. Так именитый дизайнер Карл Лагерфильд, давая интервью CNN, сообщил о том, что готов жениться на своей кошке по кличке Чопит и завещать ей все свое состояние. У Чопит уже сейчас 3 горничные и частный самолет. В Российской Федерации в соответствии с действующим законодательством завещатель вправе возложить на одного или нескольких наследников по завещанию или по закону исполнение за счет наследства какой-либо обязанности имущественного характера в пользу одного или нескольких лиц (отказополучателей), которые приобретают право требовать исполнения этой обязанности (завещательный отказ).

Завещательный отказ должен быть указан в завещании. Так завещатель может обязать наследника или несколько наследников совершать определенные действия – материально обеспечить содержание кота или собаки в определенных условиях, обеспечивая их жизнедеятельность – обеспечение кормом, медикаментами в случае заболеваний. Для того, чтобы внести поправки в законодательство Российской Федерации, России необходимо позаимствовать данный опыт у стран общей системы права».

Получается, что пока в России завещать квартиру питомцу нельзя, так как невозможно передать какую-либо вещь (имущество, недвижимость) другой вещи. Можно лишь возложить на наследника или несколько наследников какие-либо обязанности и обязать наследника совершать определенные действия, связанные с имущественным исполнением.

Источник: ГдеЭтотДом.РУ

Автор: Комаров Алексей, нотариус Санкт-Петербурга

Как написать сыну завещание покинуть дом | Home Guides

Завещания содержат инструкции о том, как обрабатывать активы и имущество человека после его смерти. Независимо от того, сколько или как мало вы владеете, важно иметь желание избежать вмешательства суда, если вы умрете «без завещания» (без завещания). Человек может довольно легко подготовить свою последнюю волю и завещание.

Выберите способ составления завещания. Вы можете просто написать его от руки на листе бумаги, вы можете напечатать его с помощью программного обеспечения для обработки текста или вы можете получить форму завещания из различных интернет-источников, таких как веб-сайт государственной коллегии адвокатов или NOLO.

Напишите название документа как ваше «последнее завещание и завещание».

Назовите свое имя, а затем объясните, что вы подготовили завещание в здравом уме и не были к этому принуждены.

Объясните, что вы отдаете своему сыну свой дом. Вам нужно будет указать его полное имя и адрес собственности.

Назовите исполнителя вашего завещания в другом абзаце. Исполнитель будет нести ответственность за выполнение ваших пожеланий, как указано в завещании.Выберите резервного исполнителя, если первый выбор умрет раньше вас.

Подпишите завещание перед двумя свидетелями. Свидетели также должны подписать завещание. В Калифорнии нотариальное заверение не требуется; однако это требование в других штатах.

Сделайте несколько копий завещания. Подпишите их и с теми же свидетелями.

Храните завещание в надежном месте, например в банке или огнестойком ящике для хранения вещей.

Ссылки

Ресурсы

Советы

  • Хотя вполне приемлемо составить завещание самостоятельно, адвокат, специализирующийся на завещаниях, может помочь ответить на любые вопросы и убедиться, что оно составлено правильно.
  • Если вы хотите объяснить определенным людям, почему вы уходите — или не уходите — определенные вещи, вы можете приложить пояснительное письмо. Это отдельный документ от самого завещания и не содержит никаких инструкций.

Предупреждения

Передача имущества наследникам по завещанию

Типичное завещание содержит два типа даров: особые и общие. Конкретные подарки, которые оставляют определенный объект или сумму в долларах определенному человеку, не являются обязательными, но, как правило, являются первыми объектами собственности, которые распределяются по последней воле.Конкретный подарок может гласить: «Я оставляю своей дочери Синтии свое обручальное кольцо».

Общий дар — это часть собственности, остающаяся после того, как были сделаны особые подарки. Люди, которые получают эти общие подарки, известны как «основные бенефициары», потому что они обычно получают большую часть имущества после того, как распределяются более мелкие подарки и ценности. Основным бенефициаром часто является супруга или ближайший родственник последнего составителя завещания. Каждое завещание должно иметь как минимум одного основного бенефициара.Например, пункт о главном бенефициаре может быть сформулирован следующим образом: «Все остальное мое имущество я оставляю своей супруге, Саре».

Кто исполнитель?

Личный представитель, которого вы назначаете в своем последнем завещании (известный как «исполнитель»), несет ответственность за разделение подарков и обеспечение исполнения ваших пожеланий.

Обратите внимание, что есть определенные типы собственности и счетов, которые обычно не распределяются по последней воле.Вместо этого бенефициары указаны непосредственно в их руководящих документах, и положения в вашем последнем завещании, в которых указаны разные бенефициары, не будут иметь силы. К ним относятся:

Страхование жизни : Доходы от полиса страхования жизни поступают непосредственно бенефициару, указанному в полисе.

Пенсионные планы : Многие люди указывают бенефициара непосредственно в своих счетах 401 (k) и IRA. В случае смерти владельца счета средства переходят указанному получателю.

Банковские счета с выплатой при смерти : Если на ваш банковский счет назначен бенефициар после смерти, то это лицо, как правило, становится владельцем счета после смерти вкладчика.

Недвижимость, находящаяся в совместной аренде или общинной собственности с правом наследования. : Если в документе на вашу недвижимость указано, что право собственности находится в «совместной аренде» или как «общественная собственность с правом наследования», это означает, что две совместные -владельцы одновременно владеют идентичной долей собственности.Совместные арендаторы и владельцы общинной собственности с правом наследования каждый имеют «право наследования» на долю друг друга. Это означает, что в случае смерти одного совладельца его доля автоматически переходит к оставшемуся совладельцу.

Если у вас есть вопросы или вы хотите изменить бенефициаров по страхованию жизни, пенсионным планам или банковским счетам, обратитесь к представителю вашей страховой компании, брокерской компании или банка.

Избегание завещания

Прежде чем ваши дары будут полностью розданы, ваше имущество должно пройти процесс завещания.Это назначенный судом процесс проверки вашего имущества и проверки того, что ваше завещание не нарушает никаких законов, касающихся распределения собственности. Последнее завещание действует как руководство для суда по наследственным делам, поэтому суд знает, каковы ваши пожелания.

Если вы хотите избежать завещания, вам необходимо использовать другие методы, помимо завещания, такие как совместное владение, счета с оплатой при смерти или живые трасты. Первые два из них обсуждаются позже в этом разделе. Для получения информации о живых трастах вам следует обратиться к материалам, посвященным трастам, используемым для имущественного планирования.

Если лицо успешно уклоняется от завещания со всем своим имуществом, то ему или ей может не понадобиться завещание. В большинстве случаев, когда умирает муж или жена, нет необходимости в завещании или завещании, потому что все находится в совместной собственности. Однако у каждого должно быть желание на случай, если какое-то имущество не избежит завещания. (Например, если человек забыл передать имущество в совместную собственность, оно было получено незадолго до смерти, или если и муж, и жена погибли в результате одного и того же несчастного случая).

Защитите своих близких завещанием, имеющим обязательную юридическую силу.ЗАПИСАТЬСЯ ОНЛАЙН СЕЙЧАС

3 вещи, которые нужно сделать, чтобы оставить дом своим детям

Это кошмарный сценарий для многих людей — что, если самое ценное, что у вас есть, было отказано вашим детям после вашей смерти из-за некорректных документов? К счастью, выход из дома не обязательно должен быть законным Громовым куполом, если вы потратите время на то, чтобы заранее все привести в порядок.

В отчете ABC News перечислены три основных шага, которые помогут сохранить ваш дом в безопасности и надежно в вашей семье для будущих поколений.Потому что, если ваши дети собираются ссориться из-за чего-то, пусть это будет хотя бы ваша коллекция записей Боза Скаггса о состоянии вашего монетного двора.

1. Сделайте это в своем завещании

Звучит достаточно просто, правда? Но наименование бенефициаров чрезвычайно важно, и отсутствие конкретики может вызвать часто непредвиденные осложнения. В качестве примера приводится ситуация, когда брат с большой долей долга владеет домом совместно со своей сестрой. Он хочет продать его, а она — нет. Поскольку они оба унаследовали безраздельный интерес к имуществу по вашей воле, они должны прийти к полюбовному соглашению о том, что делать с имуществом.Если нет, то дело в суде.

2. Используйте правильные слова

Урок №1 переносится на №2 — вам нужно не только изложить все на бумаге, вы должны быть как можно более конкретными и точными. Знаете ли вы разницу между «переводом в случае смерти» и «совместным арендатором с правом наследования»? Что ж, тебе нужно. Если вы выберете первый вариант (при условии, что вы полностью владеете своим домом), ваш дом немедленно передается лицу или лицам, указанным в документе, при условии, что этот вариант доступен в вашем штате.(Вот список штатов, в которых он доступен). В случае с JTWRS вы совместно владеете своим домом с кем-то еще, и право собственности автоматически переходит к вашему совладельцу, если вы сначала скончались. Недостаток здесь в том, что у вас нет полного контроля над своим домом, пока вы живы.

3. Создайте живое доверие

В отличие от завещания, Живой траст помогает вам управлять своими активами, пока вы еще живы, и вы можете более подробно контролировать, что происходит с вашим имуществом, когда вы умираете.Одним из преимуществ такой ситуации является то, что ваш дом перейдет к назначенному бенефициару без необходимости проходить завещание (процесс судебного надзора, сопровождающий завещание), что означает меньше задержек и расходов. Таким образом, ваш дом может быть передан вашим детям намного быстрее и эффективнее.

Наконец, разумно будет управлять всеми своими планами с помощью поверенного по недвижимости или финансового специалиста, чтобы убедиться, что все в порядке и не вызовет каких-либо неприятных проблем в будущем.

[через ABC News]

Что происходит с домом в наследстве? 3 основных пути приобретения недвижимости

Дом может избежать завещания, если он автоматически передается оставшимся в живых через живой траст, совместное владение, закон о совместной собственности или акт о передаче имущества в случае смерти. Если он не попадает в одно из этих исключений, общее правило состоит в том, что если кто-то умирает и становится владельцем недвижимости, любая собственность, которой он владеет, направляется на какой-то процесс завещания — завещание или отсутствие завещания.

Так что же происходит с домом в наследство?

Источник: (Jacob Lund / shutterstock)

Завещание и дом: передача собственности после смерти человека

Завещание — это судебная процедура под надзором суда, при которой бенефициары на законных основаниях получают финансовые и материальные активы, обещанные им в завещании, и оплачивают долги по наследству.

Процесс завещания может представлять собой длительные эмоциональные американские горки, которые длится от трех месяцев до нескольких лет, в зависимости от сложности состояния, семейных отношений и указаний, оставленных умершим.

Закон о наследстве варьируется от штата к штату, хотя многие следуют «Единому кодексу о наследстве». (Хотите узнать о политике вашего штата в отношении завещания? См. Этот список законов о завещании в каждом штате).

Завещание делает завещание более простым и может даже позволить процессу быть быстрой формальностью.Даже без завещания дело с домом в наследство может быть столь же простым, как передача судьей дома членам семьи в соответствии с пожеланиями умершего. В других случаях личный представитель имущества (также известный как исполнитель) должен будет продать дом с надзором за наследство.

Но когда вы думаете о завещании, помните, что вся его цель — предотвратить мошенничество после того, как кто-то умирает. Драгоценности, деньги, реликвии — все это смешано, и не все семьи так похожи на то, что вы видите в Full House .

Так что можете поспорить, что суд будет пристально следить за тем, что обычно является самым большим активом поместья: за домом.

Источник: (Craig McLachlan / Unsplash)

Что происходит с домом, когда он переходит к завещанию?

Давайте рассмотрим несколько типичных сценариев для дома в наследстве.

Сценарий 1: Имущество передано по завещанию наследникам, указанным в завещании.

В случае, если умерший оставил завещание о передаче собственности своей семье (это называется завещание ), исполнитель, указанный в завещании, должен будет выполнить последнее желание умершего, включая передачу любого имущества бенефициарам. — в суде по наследственным делам.

Исполнитель должен подать ходатайство в суд по наследственным делам и назначить дату суда, прежде чем ему или ей будет предоставлено законное право доступа, изменения или управления имуществом. Этот первый шаг может занять недели или месяцы, поэтому важно подать ходатайство и назначить дату суда как можно быстрее.

Затем, в соответствии с указаниями завещания, судья передаст собственность бенефициарам, которые могут оставить дом себе или продать.

Во многих случаях супруг (а) получает дом в качестве единственного бенефициара.В других случаях выжившие дети получат дом и разделят наследство поровну.

Если выжившие дети моложе 18 лет, суды, как правило, назначают опекуна по завещанию, который будет действовать в качестве исполнителя наследства (часто ближайшего члена семьи), независимо от того, имеется ли действующее завещание или нет.

Сценарий 2: Имущество передано пережившему супругу, детям или ближайшим родственникам, оставшимся без завещания.

В сценарии завещания , завещания не осталось, чтобы назвать бенефициаров.Если дом не был передан в доверительное управление, акт о передаче имущества в случае смерти или закон о совместной аренде, то он должен быть передан через суд по наследственным делам после того, как судья назначит ближайшего члена семьи в качестве исполнителя наследства.

В этом случае судья может передать имущество пережившему супругу, детям или ближайшим родственникам в зависимости от законов штата о наследовании по завещанию.

Сценарий 3: Исполнитель наследственного имущества продает имущество под надзором за наследство.

В других сценариях завещания с завещанием — когда умерший не назвал конкретных бенефициаров дома в завещании — исполнитель наследства должен будет продать собственность в завещании.

Этот процесс варьируется от штата к штату, но обычно следует одним и тем же этапам: исполнитель объединяется с ведущим агентом по недвижимости для обработки сделки, заказывает осмотр дома, а затем дом выходит на открытый рынок, как традиционная продажа дома. подвести покупателя к столу.

Когда вы продаете недвижимость по завещанию, особенно важно нанять листингового агента, имеющего опыт работы с продажами завещания и знакомого с процедурами завещания в вашем штате.Правильный агент будет иметь отношения с поставщиками (например, домашними инспекторами, подрядчиками, оценщиками жилья), которые также понимают нюансы завещания.

Почему это важно? Что ж, при продаже завещания продавцы могут получать оплату при закрытии продажи, а не авансом.

Тем не менее, многим домам, находящимся на наследстве, требуется серьезная TLC, прежде чем покупатели рассмотрят возможность сделать предложение. Проблема в том, что средства на ремонт могут быть связаны с недвижимостью. Однако немногие поставщики примут отсрочку платежа без прочных рабочих отношений с нужным агентом.

«При закрытии сделки многие люди получают деньги от продаж, поэтому наличие хорошего риэлтора с хорошими продавцами может быть важным», — говорит Роб Киттл, самый продаваемый агент в Форт-Коллинзе, штат Колорадо, и завещатель недвижимости. специалист. «Любой старый риэлтор может не иметь опыта или отношений с продавцами, которые готовы получать оплату из доходов от продажи, а не сразу после завершения работы».

В то же время ваш агент по листингу будет обрабатывать самый крупный актив или обязательство недвижимости — в зависимости от того, загружена ли недвижимость собственным капиталом или связана с задолженностью.Ваш агент будет работать быстро, чтобы вывести дом на рынок и обсудить предложения, чтобы максимизировать вашу чистую прибыль и снизить налоговое бремя.

«Главное — продать дом сразу, чтобы избежать налога на прирост капитала», — объясняет Киттл.

«Итак, если государство в конечном итоге будет владеть недвижимостью в течение двух, трех или четырех лет, пока они решают семейные вопросы, и собственность вырастет в цене, теперь имение придется выплачивать прирост капитала».

Ваш агент будет получать оплату из выручки от продажи, как и при традиционной продаже.Однако, если имущество перевернуто по ипотеке и вырученные средства не будут покрывать непогашенную ссуду, вам может быть представлен сценарий короткой продажи или обращения взыскания.

Подобно тому, как вы выбрали агента с опытом работы в сфере завещания, вы также захотите выбрать юриста с таким же опытом. Ваш юрист будет руководить процессом завещания в судах, пока ваш агент по листингу готовит дом к продаже.

Ваш юрист будет отвечать за подачу документов в суд, согласование с другими бенефициарами, сбор страхования жизни и обработку налогов.

После того, как дом будет внесен в список и предложение будет принято, ваш поверенный согласует дату суда для завершения продажи. (В зависимости от штата период ожидания между предложением и датой суда может составлять от четырех до шести недель.)

Штаты могут по-разному обрабатывать несколько предложений, но, как правило, другие заинтересованные покупатели имеют возможность представить свои предложения судье. Однако, в отличие от традиционной продажи, в войне торгов, связанных с завещанием, участники торгов должны повышать свои предложения с заранее определенным шагом.Например, в Калифорнии участник торгов должен увеличить свое предложение на 5%, добавив дополнительно 1000 долларов.

Если вы являетесь исполнителем, вы также становитесь домашним продавцом, поэтому вам решать, какое предложение принять. Перед переговорами всегда обсуждайте предложение и непредвиденные обстоятельства со своим агентом по листингу. После того, как вы устраните любые непредвиденные обстоятельства и поместите средства на условное депонирование, наступит последний период ожидания, прежде чем суд объявит дом законно проданным.

Если вы попали в сценарий продажи завещания, обязательно изучите и выберите агента по недвижимости с опытом работы над завещанием.Процедура закрытия дела о завещании по делу зависит от штата. Правильный агент по наследству будет обладать практическими знаниями, подходящей сетью поставщиков и опытом для работы в судах вместе с вашим поверенным по наследству.

Источник: (Sidekix Media / Unsplash)

Что происходит с личными вещами внутри дома?

Из-за денежной и сентиментальной ценности имущества завещание предназначено для того, чтобы исполнитель не принимал поспешных, эмоциональных решений. (Фактически, завещание не начинается до тех пор, пока вы не присутствуете на первом судебном заседании, которое может быть через несколько недель после смерти, в зависимости от наличия суда.)

В потенциальном сценарии завещания ничего не должно произойти с домом (или его содержимым) после смерти домовладельца, и дом должен оставаться физически нетронутым до тех пор, пока не будет назван исполнитель.

После того, как вас назначили исполнителем, вы можете провести инвентаризацию и оценку активов, включая содержимое дома и рыночную стоимость.

«Личные вещи в собственности будут распределены между наследниками, либо личное имущество будет продано на распродаже недвижимости до закрытия дома», — объясняет Киттл.

Источник: (Кэрол М. Хайсмит / rawpixel)

Два пути к дому в завещании: передача оставшимся в живых или продажа дома по завещанию

В конечном итоге, то, что происходит с домом в соответствии с завещанием, варьируется от штата к штату, но обычно происходит одно из двух: наследники наследства наследуют имущество или дом необходимо будет продать через суд по наследственным делам.

Давайте вспомним несколько простых вещей, которые следует помнить о наследовании и недвижимости:

  • Смерть закладной не выдаёт.Те, кто унаследует собственность, будут брать на себя ежемесячные платежи.
  • Бенефициары могут нести ответственность за уплату налога на прирост капитала, если дом в завещании повышается в цене. Чем быстрее дом попадет на рынок, тем лучше.
  • Завещательные процессы различаются от штата к штату. Например, если вы владеете несколькими недвижимостями в других штатах, завещание не передает собственность в этих внешних штатах. Ваши выжившие должны будут получить завещание для каждого дома.
  • Завещание требует времени и энергии.Даже с юридическим представительством будет потрачено большое количество вашего внимания и пропускной способности.
  • Дома могут иметь право собственности, поэтому бенефициары или соруководители могут автоматически унаследовать ваш дом в случае смерти.

Хотите избежать завещания? Ознакомьтесь с нашим списком из 11 малоизвестных советов по планированию недвижимости.

Нужна ли завещание при покупке дома?

При покупке дома возникает множество вопросов, и один из самых распространенных — нужно ли иметь завещание для совершения покупки.Хотя краткий ответ — нет, завещание не требуется по закону, но может иметь смысл составить его.

Зачем составлять завещание?

Завещание — это юридический документ, который помогает разобраться в ваших делах и урегулировать ваше имущество в случае вашей смерти. Это может быть очень полезно, если есть несколько возможных бенефициаров, поскольку это гарантирует, что ваша собственность и имущество будут переданы выбранному вами лицу (лицам).

Это может помочь минимизировать напряженность между бенефициарами, создав плавный и простой процесс распределения вашего имущества.Кроме того, это позволяет вам гарантировать, что любые несовершеннолетние дети получают финансовую помощь до тех пор, пока они не достигнут совершеннолетия, чтобы получить контроль над своим наследством.

Смогу ли я владеть своим домом, если я умру?

Если у вас есть ипотечный кредит, настоятельно рекомендуется оформить страхование жизни. Это означает, что даже если у вас есть лишь небольшая доля в вашей собственности, а остальная часть ипотеки покрывает, дом будет выплачен, если вы умрете. Страхование жизни может значительно снизить стресс и беспокойство, с которыми столкнется ваш партнер или иждивенцы, и обеспечит им крышу над головой.

В ситуации, когда вы и ваш партнер умираете вместе, составление воли значительно упростит организацию вашего имущества. Составление завещания помогает защитить ваших детей в случае худшего, обеспечивая заботу о них и надлежащее управление вашим имуществом.

Последствия налога на наследство

Даже если у вас есть завещание, все равно может взиматься налог на наследство с вашей собственности. В большинстве случаев этот налог необходимо будет уплатить в течение 6 месяцев с даты смерти человека.Текущий порог налога на наследство составляет 325 000 фунтов стерлингов, поэтому, если недвижимость будет оценена ниже этой суммы, то налога к оплате не будет.

Вы можете подарить свое имущество определенным лицам, освобожденным от этого налога, в том числе:

• Вашему супругу
• Благотворительным организациям Великобритании
• Национальным учреждениям
• Политической партии Великобритании

( Подробнее: Как ограничить счет налога на наследство)

Как мне оформить завещание?

Если вы решили оформить завещание при покупке дома, вам следует составить полный список всех ваших активов.Это даст вам гораздо лучшее представление о том, какие предметы вам нужно конкретно назвать в своем завещании, и вы сможете заранее решить, кому вы хотите, чтобы оно было отправлено после вашей смерти.

Услуги адвоката могут быть чрезвычайно полезны при составлении завещания, поскольку они гарантируют, что все формулировки юридически обоснованы и отсутствуют лазейки, которые могут поставить под угрозу ваше имущество. После того, как завещание будет составлено, оно будет постоянным, если вы не решите изменить его или полностью составить новое.

Повлияет ли a на процесс передачи права собственности?

Нет. Наличие завещания полностью не зависит от передачи права собственности и никоим образом не влияет на процесс.

Если вы хотите узнать больше о передаче или составлении завещания, поговорите с Howells Solicitors сегодня. Мы являемся отмеченными наградами юристами по передаче прав собственности и можем предоставить профессиональные юридические консультации как по процессу покупки дома, так и по составлению завещания. Чтобы узнать больше, позвоните нам сегодня по телефону 0808 178 2273 .

Передача имущества по завещанию

Модуль 3: Передача имущества по завещанию

Реальное, личное и нематериальное имущество

A имущество или активы человека можно разделить на две большие категории: реальные имущество и личное имущество (иногда называемое недвижимым и движимым свойство). Собственность классификация влияет на способ передачи названия, стоимость и тип страхование, которое может защитить его, как оно проходит через имущество (а иногда и кому он может быть передан), как он облагается налогом и многое другое.

Реальный собственность включает землю и любые приспособления к ней, такие как пруды, каналы и дороги. Он также включает в себя ранее подвижные объекты, которые были постоянно прикреплены к земле, такой как дома, другие постройки и машины. Любое имущество не считается недвижимое имущество личным имуществом. Личное имущество, как правило, движимо и может быть материальным или нематериальным. Материальная личная собственность включает в себя все личное имущество, которое можно держать или ощущать, например, автомобили, мебель, одежду, и украшения.Нематериальная личная собственность включает ценные вещи, которые права, но не имеют физического содержания, например патенты, изобретения, авторские права, оборотные инструменты, денежные переводы, облигации и акции.

Все виды имущества могут быть отчуждены по завещанию. Недвижимость, отчужденная по завещанию также может потребоваться новый акт или другая документация для очистки права собственности после передача. Нематериальное имущество, переданное по завещанию, например акции или банк учетных записей, может также потребоваться новая учетная запись или названия активов.

Материальный имущество может быть отчуждено на основании общего заявления в завещании, давая все или определенные классы собственности конкретному лицу или лицам. Это также можно отчуждать отдельные объекты материального имущества через список в воля.

Мост штаты разрешили создание списков личного имущества или меморандумов для передача предметов материальной личной собственности, которая включена ссылка на завещание. Настоящий меморандум может быть создан наследодателем без формальности для создания или изменения завещания и могут быть изменены при необходимости или желал.В завещании следует указать меморандум и, возможно, даже указать место его хранения. хранилище или что-то еще, что не оставляет сомнений в его роли и намерение завещателя.

Завещание и имущество, не являющееся наследником

Завещание действует только для передачи имущества, которое становится частью наследственного имущества. Сюда входит большая часть имущества, находящегося исключительно в собственности наследодателя, например, недвижимость. в чьем акте наследодатель указан как единственный владелец, ее материальные и нематериальные личные имущество (например, одежда, автомобили, ювелирные изделия, мебель, лодки и другое личное предметы), а также ее банковские счета, акции, наличные деньги и другие активы.Это также включает недвижимое имущество, находящееся в собственности наследодателя как «общих арендаторов» с еще один. Общая аренда создается, когда собственность передается двум или больше владельцев или соарендаторов, и не показано никакого намерения предоставить «право дожитие до смерти. Потому что ни одна из сторон не имеет права оставаясь в живых, каждый может продать, подарить или иным образом распорядиться своей долей. Когда один соарендатор умирает, ее доля становится частью ее наследственного имущества, а это означает, что он может быть передан по завещанию.

Однако, многие другие формы собственности или совместной собственности приводят к тому, что собственность проходит мимо «Действие закона» другому в случае смерти.В этих случаях собственность не стать частью наследственного имущества и поэтому не зависит от завещания. Эти включают:

Совместная аренда

В совместная аренда, несколько человек делят имущество с правом наследования. На смерть одного совместного арендатора, остальные арендаторы автоматически «наследуют» доля умершего арендатора. Следовательно, право собственности интерес к недвижимому или движимому имуществу в качестве совместного арендатора с правом наследство передается оставшейся в живых за пределами завещания.Положение о завещании которое имеет целью отчуждение доли совместной аренды, неэффективно.

Аренда в целом

В во многих штатах совместная передача недвижимости супружеской паре создает предполагаемая третья форма совместного владения — аренда в целом. Эта презумпция может только быть опровергнутыми доказательствами того, что между супругами существовало соглашение о проведении недвижимость по-другому. Как совместная аренда, аренда в полном объеме предоставляет оставшемуся в живых супругу право на наследство.Таким образом, доля владения в качестве арендатора в целом не является активом, не связанным с завещанием. который передается в случае смерти оставшемуся в живых супругу в силу закона.

Сообщество недвижимость

В штаты общинной собственности (которые включают в основном западные и юго-западные состояний), супруги могут иметь настоящие и личная собственность как общественная. В то время как супруги, которые поддерживают сообщество собственность может передать свою половину доли в общественной собственности кому бы то ни было они выбирают, если женатый наследодатель, владеющий общественным имуществом, не называет бенефициар, имущество переходит к пережившему супругу в силу закона.

Некоторые государства общинной собственности позволяют супругам выбирать владеть имуществом как общественной собственностью с правом наследования. В этих состояниях, когда первый супруг умирает, оставшийся в живых автоматически получает право собственности на имущество.

Активы в доверительном управлении

Если завещатель создал живое доверие, любое имущество наследодателя, которое было переданные в доверительное управление до смерти не включаются в наследственное имущество. Государства могут потребовать, чтобы активы траста должны быть раскрыты завещанию, как правило, для облегчения налогообложения или защитить права кредиторов.Например, во Флориде «попечитель должен подать уведомление о доверительном управлении в суд округа по месту жительства учредителя и суд, в юрисдикции которого находится имущество учредителя «. Тем не менее имущество не подлежит распределению по завещанию и не подвержено влиянию положения завещания наследодателя.

Получатель Обозначения

Любые актив или собственность, принадлежащая человеку на ее имя, но проходящая мимо договор на момент смерти также не является активом, не связанным с наследством.Это включает в себя жизнь страхование и соответствующие пенсионные планы, такие как планы 401 (k) или 403 (b), а также индивидуальные Пенсионные счета с указанием получателя. Эти активы могут по-прежнему стать частью наследства, если наследодатель назовет свое имение как бенефициар, если названные бенефициары мертвы или бенефициар назначение не выполняется по какой-либо причине.

Totten Trusts, переводы при смерти и выплаты при смерти

Банк счет, принадлежащий наследодателю на ее имя, но обозначенный как «доверительный» для »бенефициар не становится частью наследственного имущества.Хотя не технически трасты, их иногда называют «Тоттен трасты» в честь Нового Дело Йорка, Дело Тоттена , в котором они обсуждались. Они передать в силу закона за пределами завещания, если только назначенный бенефициар умер на момент смерти наследодателя.

Аналогично, обозначения на счетах, такие как «выплата в случае смерти» или «перевод в случае смерти», часто используется для передачи банковских и инвестиционных счетов бенефициару в случае смерти без необходимость завещания. Передача по смертному приговору также может быть оформлена и зарегистрирован для недвижимого имущества, что позволяет передать его бенефициару в случае смерти без необходимости в совместном акте или завещании.

Виды передачи собственности

Основная цель завещания — дарение имущества в случае смерти наследодателя. Примечание что дары недвижимого имущества иногда называют «дарами» и дарами личное имущество или деньги иногда называют «завещанием», но и то, и другое включены в термин «подарок». Есть четыре основных типа подарков, которые можно составлено по завещанию:

1. Конкретный подарок. Конкретный подарок — это «подарок конкретная вещь или определенная часть имущества наследодателя, описанная таким образом чтобы отличаться от всех других того же вида.«Это может быть уникальная картина. или ювелирное украшение, или земельный участок, который конкретно описан в завещании. Только доставка конкретного описанного предмета удовлетворяет подарку.

An примером конкретного подарка может быть «100 акций IBM класса B» или « картина Сальвадора Дали «Постоянство памяти». В каждом случае ясно какой предмет подарить.

2. Общий подарок: Общий подарок «не ограничивается какой-либо конкретный фонд или вещь, [и] не направляет доставку каких-либо конкретное свойство … «Может быть удовлетворено общих активов наследодателя, и оно не состоит из конкретная вещь, подлежащая точной идентификации.Однако он указывает количество или сумма, подлежащая выплате, денег или другого личного имущества. Примером обычного подарка может быть «10 000 долларов. долларов ». Подарок имеет определенную стоимость и предположительно может быть оплачен из любого источника.

3. Демонстративный дар: Демонстративный подарок лежит между конкретным и общим подарком с точки зрения особенности. Как генерал подарок, демонстративный подарок — это определенная денежная сумма, акции или иное имущество, но в отличие от обычного подарка, он выплачивается из определенного фонда, собственности, или безопасность.Примером демонстративного подарка может быть «5000 долларов США, подлежащие выплате от мой банк Текущий счет »или« акции на сумму 50 000 долларов из моих инвестиций. номер счета 0100000. » Хотя нет конкретного предмета для доставки, есть — это конкретная сумма или стоимость, которая должна быть доставлена ​​из источника.

4. Остаточный дар: Остаточный дар делается из всех или часть остатка имущества, после того, как все другие подарки были удовлетворены все расходы, долги и расходы оплачены.Пример остатка подарком будет «все остальное, остаток и остаток моего имущества моему сыну» или «50% остатка моего имущества больнице Кин».

Все действительны четыре типа подарков, и любое завещание может содержать один, несколько или все их. Практические различия между ними проявляются там, где имущество не может удовлетворить их всех, или они терпят неудачу по какой-либо причине, и приоритеты должны быть распределены. Это подводит нас к обсуждению того, когда подарки неудача — правила принятия, смягчения и истечения срока.

Ademption

Ademption происходит, когда завещатель перечисляет конкретный дар в завещании, но во время смерть завещатель не владеет предметом, или предмет больше не является частью имущество. В этой ситуации считается, что подарок «погашен». Приемлемость применяется только к определенным подаркам.

Принятие подразделяется на две основные категории: поглощение путем исчезновения и поглощение путем исчезновения удовлетворение.

Ademption исчезновением происходит, когда предмет, который должен быть разработан, больше не часть имущества наследодателя в случае смерти.Например, если завещатель продал ее дом перед смертью, подарок дома по завещанию был добавлен вымирание.

Ademption по удовлетворению возникает, когда предмет, который должен быть разработан, предоставляется завещатель в пользу бенефициара в течение жизни в соответствии с завещанием. В доктрина предназначена для предотвращения бенефициара, который получил предполагаемое подарок, от получения дополнительного подарка при смерти завещателя, где это было не намерение завещателя. Представьте себе, например, что завещатель оставляет дочери «мой дом» по завещанию.Спустя годы Завещатель передает ее нынешний дом дочери и покупает новый дом. Когда она умирает, это положение подлежит возмещению путем удовлетворения, поскольку она отдала свой дом дочери. Хотя у нее был другой дом, когда она умерла, намерение дара, похоже, было удовлетворено пожизненным домом подарок.

Потому что вымирание рассматривается как тяжелый исход в том смысле, что наследодатель намеченный подарок сорван, в некоторых штатах введены в действие статуи, запрещающие убийство.Эти уставы предусматривают, что управляющий имуществом может или должен заменить эквивалентное имущество для конкретных подарков, больше не находящихся в поместье, особенно если агент или кто-либо, действующий по доверенности, распорядился конкретным имуществом перед смертью. Закон штата может также требовать поступления от продажи специально подаренное имущество или страхование выручки от уничтожения специально подаренное имущество, которое будет передано предполагаемому получателю подарка.

В В штате Орегон, например, устройства не выходят из строя в результате «обременения, уничтожение, повреждение, продажа, отказ или изменение формы собственности специально разработано », если намерение завещания не состоит в том, что это изобретение не сработает, или если наследодатель при жизни передал «имущество конкретному завещателю с намерение удовлетворить конкретный замысел.”В Алабаме Закон о борьбе с адептацией был истолкован, чтобы дать конкретному лицу недвижимое имущество непогашенный остаток по ипотеке после продажи.

Это Следует отметить, что общие подарки не принимаются. Если завещатель составляет завещание предоставление общего подарка племяннику в размере 10000 долларов после смерти, и имение не может накройте его деньгами, подарок не обязательно провалится. Вместо этого другие активы из поместья может быть продано, так что подарок в размере 10000 долларов все еще может быть передан племянник.

Демонстративный подарки также не снимаются.Если предполагаемый источник демонстративного подарка нет в имении, показательный дар все равно заполнен как общий дар от остальной части поместья. Итак, если в завещании Джо дается подарок «в размере 10 000 долларов, с моего банковского счета в First Bank », а на момент смерти счет в Первый банк был закрыт, Джо по-прежнему имеет право на получение 10 000 долларов от поместья, поскольку хотя это был общий подарок.

Снижение загрязнения

Снижение загрязнения происходит когда имущества наследодателя недостаточно для погашения всех долгов и завещательных подарков.В таких случаях подарки, подлежащие оплате по завещанию, могут быть уменьшены или отменены. включая подарок бенефициару, на оплату которого имущества недостаточно. В отсутствие закон о сокращении, когда наследство недостаточно для удовлетворения наследства долгов и завещания, оставшаяся часть подарка уменьшается в первую очередь, поскольку, если есть недостаточно средств для покрытия долгов и подарков, ничего не остается для остаточное имущество.

общий дар ослабевает перед демонстративным подарком, если предположить, что Источник подарка по-прежнему находится в имении.Если источник не находится в поместье, подарок имел такой же статус, как и обычные подарки. В той же категории подарков, каждый бенефициар несет пропорциональное бремя сокращения, если только завещатель явно выражает намерение предпочесть одно завещание другому.

Итак, например, где завещание дарит «20 000 долларов Джейн, 30 000 долларов Филу и 50 000 долларов. Дебби », но в поместье осталось только 50 000 долларов после долгов, каждый из которых получит только половина подарка. Джейн получит 10 000 долларов, Фил — 15 000 долларов, а Дебби — оставшиеся 25000 долларов.

Особый подарки не подлежат уменьшению. Либо специально упомянутый подарок в имуществе, и оно передается бенефициару, или нет, и оно снимается.

Промежуток времени и Anti-Lapse

Последней концепцией, влияющей на дары собственности в случае смерти, является концепция пропуска. Промежуток происходит, когда бенефициар умирает раньше наследодателя или до Распределение имущества по завещанию. Общее правило в таком случае таково: подарок истекает и становится частью остаточного имущества.Подарок не обязательно переходят к наследникам получателя подарка.

Однако, если получатель находится в тесном родстве с наследодателем, существует презумпция что завещатель хотел бы, чтобы имущество было передано оставшиеся в живых наследники бенефициара (так как они также являются наследниками наследодателя). Таким образом, в штатах были введены в действие правила, запрещающие истечение срока, которые применяются, когда ранее скончавшийся бенефициар был тесно связан с наследодателем. В таких случаях истекший подарки переходят наследникам бенефициара, а не возвращаются в остаточную собственность.

Все штаты приняли законодательные акты о недопустимости истечения срока, хотя они различаются требуемые им отношения между наследодателем и бенефициаром. Хотя некоторые государства применяют антипропуск только в том случае, если бенефициар является ребенком или внуком завещателя, некоторые предусматривают противодействие, даже если они менее связанные с.

Примечание что завещания супругов не подпадают под действие законов о прекращении действия права собственности. Если супруг перед смертью наследодателя, то подарок супругу не удается, и подарок уходит наследникам наследодателя (которые часто являются наследниками бенефициарного супруга как ну во всяком случае).

В нашем следующем модуле мы обсудим множество различных типов воли. положения, чего они достигают и когда они необходимы или полезны.

A Руководство по планированию недвижимости

Само собой разумеется, что планирование недвижимости в конце жизненного цикла — это не совсем весело. Но хотя эта тема может показаться мрачной, депрессивной и, возможно, даже немного пугающей, это также важный аспект управления вашими активами и защиты вашей семьи, поэтому удивительно, что 6 из 10 американцев не готовы к неизбежному, согласно 2019 Забота.com опрос.

Опрос показал, что только 42 процента взрослого населения США в настоящее время имеют документы по имущественному планированию, такие как завещание или доверительный фонд. А для тех, у кого есть дети в возрасте до 18 лет, этот показатель еще ниже: только 36 процентов имеют план по окончанию жизни.

Источник: Caring.com Исследование по планированию недвижимости за 2017 год

Как и следовало ожидать, пожилые американцы — наиболее вероятная демографическая группа, у которой есть план недвижимости. Согласно опросу, 81 процент людей в возрасте 72 лет и старше имеют волю или живое доверие.Однако этот процент значительно снижается у молодых людей.

Ошеломляющие 78 процентов миллениалов (в возрасте от 18 до 36 лет) не имеют воли. Еще более удивительно то, что 64 процента представителей поколения X (от 37 до 52 лет) не имеют воли, и почти половина респондентов в возрастной группе от 53 до 71 года (40 процентов) заявили, что у них ее нет. .

Но вот и хорошие новости: планирование недвижимости не должно быть трудным или удручающим, и чем раньше вы начнете, тем лучше будет вам и вашей семье.Используйте это руководство как универсальный ресурс для всего, что вам нужно, чтобы приступить к планированию недвижимости.

Планировка недвижимости 101

Если вы не занимались имущественным планированием, т. Е. доработка юридических документов для управления и передачи собственности и изложение пожеланий по окончанию срока службы — это должно быть в вашем списке приоритетов. Но прежде чем вы позвоните адвокату или начнете составлять документы самостоятельно, важно сначала понять некоторые из основных механизмов, связанных с имущественным планированием, а также меры защиты и гарантии, которые они могут предоставить.

Что такое имущественное планирование?

Планирование недвижимости — это процесс, в котором кто-то определяет, как следует распоряжаться своими деньгами и другим имуществом в течение жизни и после смерти. И обычно он включает в себя связанный с этим вопрос: указания о типе медицинской помощи, которую они хотят получить, если они не смогут напрямую сообщить о своих пожеланиях.

Документы по планированию недвижимости также часто включают конкретные окончательные договоренности — например, следует ли захоронить или кремировать — а более сложные планы по наследству могут даже включать отсрочку или снижение налогов на наследство или закрытие бизнеса.

Хотя эти вопросы требуют некоторого самоанализа и предусмотрительности, планирование наследства не является упорядоченной и жесткой процедурой, которую подразумевает этот термин. На самом деле, это просто включает в себя составление и завершение одного или нескольких документов, которые придают юридическую силу чьим-то пожеланиям в отношении управления имуществом и медицинского обслуживания.

Что в поместье?

Когда дело доходит до планирования недвижимости, существует множество мифов и заблуждений. Главный из них заключается в том, что это провинция только очень богатых.Но, несмотря на громкое название, планирование недвижимости предназначено не только для тех, у кого много денег или собственности.

В глазах закона «имущество» — это просто вся собственность, которой физическое лицо владеет, как напрямую, так и совместно, включая банковские счета, недвижимость, акции и облигации, автомобили, драгоценности, пенсионные счета и даже домашних животных. И это включает проценты и деньги, на которые они позже имеют право, такие как страховые выплаты и дивиденды по ценным бумагам.

Что происходит без имущественного планирования?

Планирование недвижимости важно по очень конкретной причине: без него решения о вашем медицинском обслуживании, собственности и окончательных договоренностях будут приниматься без вашего участия.

Медицинские решения будут приниматься лечащим врачом или больницей. После вашей смерти имущество будет разделено и распределено в соответствии с иерархией оставшихся в живых, установленной законодательством штата. А окончательные приготовления будут выполнены по прихоти родственников или в соответствии с обычаями общины. Планы, которые создают эти люди или учреждения, могут не совпадать с пожеланиями тех, за кого они принимают решения.

6 ключевых вопросов по планированию недвижимости для вас или ваших родителей

При принятии решения о том, нужно ли вам заниматься планированием имущества (для себя или своих стареющих родителей), ключевые вопросы, на которые вы должны ответить, — это то, есть ли какое-либо имущество, которое вы бы хотели, чтобы конкретный человек или благотворительная организация получил после смерти, и есть ли у вас сильные мнения о вашем медицинском обслуживании и заключительных договоренностях.В таком случае, как правило, целесообразно получить простую документацию в письменном виде, чтобы предоставить юридические гарантии того, что эти пожелания будут выполнены (которые более подробно описаны ниже).

Но прежде чем рассматривать конкретные юридические документы, вам или вашим родителям следует рассмотреть следующие ключевые вопросы:

1. Каковы мои активы и какова их приблизительная стоимость?

2. Каким людям или организациям я хочу получить эти активы — и хочу ли я отдать их при жизни или после моей смерти?

3.Кто должен управлять этими активами в течение моей жизни, если я не могу этого сделать, или после моей смерти, если управление необходимо?

4. Кто должен нести ответственность за несовершеннолетних или детей-иждивенцев, если я не смогу этого сделать?

5. Кто должен принимать решения о моем медицинском обслуживании и финансах, если я не могу их принимать?

6. После моей смерти, хочу ли я, чтобы мои останки были пожертвованы, кремированы, разбросаны или захоронены?

Важные документы по имущественному планированию

Теперь, когда вы ответили на вышеперечисленные вопросы, пора подумать о юридических документах, которые могут вам понадобиться для защиты решений, которые вы приняли в отношении своего имущества.В дополнение к завещаниям и трастам (которые подробно описаны в следующих разделах) ниже приведены несколько типов документов по имущественному планированию, которые вам следует рассмотреть в зависимости от ваших индивидуальных обстоятельств.

Совместная собственность

Когда собственность, такая как дом или банковский счет, находится в совместной аренде (также называемой полной арендой), она автоматически переходит к названному оставшемуся в живых. Как и живые трасты, имущество, находящееся в совместной аренде, не передается по наследству. Это хорошая установка, если переживший насилие является супругом, близким родственником или близким другом, которому можно доверять, что он не продаст и не растратит свою долю собственности.

Обозначения передачи или выплаты в случае смерти

Те, у кого есть счет в банке, ссудо-сберегательном или кредитном союзе, могут назначить бенефициара, который будет автоматически принимать средства со счета в случае их смерти; они называются счетами к оплате при смерти. Аналогичная правовая договоренность, обозначение передачи в случае смерти, позволяет им регистрировать акции, облигации и брокерские счета, так что названный оставшийся в живых забирает их автоматически в случае смерти. Оба метода избегают завещания.

Доверенность на финансы

Этот документ позволяет вам назначить доверенного лица, фактически называемого адвокатом, для решения ваших финансовых вопросов, если вы не сможете решить их самостоятельно.Долгосрочные финансовые доверенности — это в основном предупредительные документы. Если у вас их нет и вы становитесь психически некомпетентным, судье придется назначить кого-то, кто будет управлять вашими финансами за вас, даже если назначенный вами человек не знаком с вами или вы имеете дело с деньгами.

Чтобы узнать больше об этом документе, посетите наш Руководство по доверенности на финансы .

Директивы об оказании медицинской помощи и доверенности на оказание медицинской помощи

Эти документы, также называемые заблаговременными директивами о медицинском обслуживании, позволяют вам проинструктировать медицинских работников о том, какие продлевающие жизнь процедуры вы проводите и не хотите, если вы больше не можете выражать свои мысли, и назначить кого-то, кто будет контролировать ваше лечение. убедитесь, что эти пожелания исполняются, иногда в отдельном документе, который называется долгосрочной доверенностью на медицинское обслуживание.Хотя законы штатов немного отличаются, эти директивы обычно применяются только в том случае, если кто-то находится на грани смерти от неизлечимого состояния или находится в постоянной коме.

Узнайте больше в нашем Руководстве по предварительным указаниям в отношении медицинского обслуживания.

Заключительные аранжировки

Этот документ придаст юридическую силу вашему желанию быть рассмотренным в отношении пожертвования тел и органов, а также может указать ваши предпочтения в отношении захоронения или кремации. Как и в случае с другими типами документов, которые вступают в силу после смерти, вы также можете указать лицо, которое будет следить за тем, чтобы заявленные пожелания выполнялись в соответствии с письменным документом.

Что следует знать о завещаниях

Когда большинство людей думают о планировании недвижимости, первое, что приходит на ум, — это завещание — и на то есть веские причины. Завещания, как правило, являются центральным элементом плана владения недвижимостью, позволяя людям определять, как их имущество должно быть разделено и кто должен получить его после смерти.

Любой может составить завещание с помощью недорогого программного обеспечения или, если есть значительные активы или сложный план раздела вашей собственности, вы можете заплатить адвокату несколько тысяч долларов за его составление.В любом случае деньги потрачены не зря.

Завещания 101

Завещание — это самый простой из имеющихся документов по планированию наследства, а для некоторых людей оно представляет собой единственное, что они хотят или должны выполнить. Но важно понимать, что такое завещание и что оно включает (и не охватывает).

В завещании можно указать:

  • Какую собственность вы хотите оставить семье, друзьям и организациям.
  • Кто вы хотите действовать в качестве опекуна и управлять имуществом для любых детей-иждивенцев.
  • Какое лицо должно действовать в качестве личного представителя или исполнителя для управления вашим имуществом в случае смерти, уплаты долгов и налогов и распределения оставшейся собственности в соответствии с вашими указаниями.
  • Хотите ли вы списать какие-либо долги, оставшиеся перед вами на момент смерти.
  • Как должны быть уплачены просроченные долги и налоги.

Однако одной воли может быть недостаточно для удовлетворения потребностей каждого, если они:

  • Ожидается, что им придется заплатить налог на имущество в случае смерти одного из них или обоих — что наиболее вероятно, если они владеют собственностью на сумму 2 миллиона долларов или более.
  • Хотите иметь некоторый контроль над тем, что происходит с их собственностью после их смерти, например, указать, что дом переходит сначала их детям, а затем их внукам (после их смерти).
  • Имейте ребенка с особыми потребностями или ограниченными возможностями, и они хотят обеспечить управление имуществом, которое переходит к нему или ей.
  • Имеют детей от одного или нескольких предыдущих браков, которые могут конфликтовать с нынешним супругом.
  • Страх, что кто-то может заявить, что его завещания недействительны из-за того, что он был умственно неполноценным или подвергался мошенничеству или принуждению при написании их.

Тем, у кого такие проблемы, следует рассмотреть возможность создания траста вместо завещания или в дополнение к нему. Более подробно трасты объясняются ниже.

Что следует учитывать при составлении завещания

Завещание — это не универсальный документ, и когда дело доходит до его подготовки, необходимо учитывать некоторые очень специфические моменты. Основное беспокойство вызывают следующие три положения:

1. Назовите личного представителя или исполнителя.

В индивидуальном завещании вы можете указать лицо или учреждение, которое будет действовать в качестве личного представителя, в некоторых штатах называемого исполнителем, который будет нести ответственность за выполнение завещания в соответствии с письменным заявлением, а также за разделение и распределение имущества. как указано.Также разумно назвать альтернативного на тот случай, если первый выбор не может или не хочет действовать.

2. Назовите бенефициаров, которым будет предоставлено конкретное имущество.

В вашем завещании можно указать отдельные дары собственности, называемые конкретным завещанием, в том числе наличными, личным имуществом или недвижимостью. Вероятно


получателями такого наследства являются дети и другие родственники, но они также могут включать друзей, деловых партнеров, благотворительные или другие организации.

3. Укажите альтернативных бенефициаров.

Формируя свое завещание, большинство людей предполагают, что названные ими бенефициары выживут и заберут указанную для них собственность. Наиболее продуманные завещания предусматривают, что должно произойти, если эти бенефициары не выживут, — либо называя резервного получателя, либо указывая, что супруга или дети человека должны забрать собственность.

После заполнения приведенного выше контрольного списка, вот следующие важные моменты при планировании вашего завещания.

Назовите кого-нибудь, кто заберет все оставшееся имущество.

Если вы выбрали конкретное завещание собственности, в завещании также можно указать людей или организации, которые заберут оставшееся имущество. Эту собственность обычно называют «остаточной недвижимостью».

Дайте указания по разделу личного имущества.

Если вы хотите, чтобы активы были разделены между детьми, благотворительными организациями или другими бенефициарами, в завещании должно быть указано, какое именно имущество включено в этот пул.Следует также указать, должны ли активы поступать напрямую бенефициарам или они должны быть проданы, и стоимость, разделенная между бенефициарами, поровну или в соответствии с заявленным процентом.

Дайте инструкции по размещению бизнес-активов.

Бизнес-активы часто отделены от личных активов, и у большинства владельцев бизнеса есть очень конкретные представления о том, что с ними делать после их смерти. Если у вас нет письменного плана, охватывающего начало вашего бизнеса, вам следует обратиться к опытному юристу по имущественному планированию, чтобы убедиться, что ваши пожелания четко указаны в вашем завещании.

Укажите, как должны оплачиваться долги, расходы и налоги.

В завещании должны быть изложены ваши пожелания относительно того, как урегулировать долги и окончательные расходы, такие как расходы на похороны и завещание, а также любые налоги на наследство и наследство. Обычно для покрытия этих расходов указывается конкретный источник, например банковский счет.

Отменить задолженность других лиц.

Приятным дополнением является то, что люди, составляющие завещания, могут использовать документы для освобождения тех, кто им должен деньги, от ответственности по выплате этого долга — вместе с любыми накопившимися по нему процентами — им или их оставшимся в живых.

Укажите особые инструкции по обслуживанию недвижимости.

Если вы назначаете кого-то, кто будет содержать ваш дом, вы должны перечислить все конкретные инструкции по уходу и содержанию.

Обеспечьте присмотр за домашними животными.

Так как закон считает домашних животных собственностью, лучший способ обеспечить себе хороший дом — передать животное кому-то, указанному в завещании, который согласился предоставить ему хороший дом. Многие люди также оставляют этому человеку определенную сумму денег, чтобы покрыть расходы по уходу.

Что следует знать о трастах

Мы все видели эту сцену в фильме, в котором семья собирается, чтобы послушать чтение последней воли и завещания любимого человека. Документ написан, все слушают торжественно, и мы предполагаем, что обо всем позаботились. Поэтому неудивительно, что большинство американцев пишут завещание, чтобы указать свои пожелания относительно наследования, и на этом не останавливаются.

Но правда в том, что сегодня для многих американских семей траст — юридические договоренности, которые дают человеку или группе людей право владеть определенными активами и управлять ими — это гораздо лучший способ защитить свое имущество и убедиться, что ваши деньги , собственность и другое имущество переходят непосредственно к тем, кому вы хотите их унаследовать.

Доверие может не быть разумным выбором, однако, если кто-то:

  • Установил большую часть собственности в совместном владении или передаче с оплатой в случае смерти.
  • Владеет очень небольшим ценным имуществом.
  • Нет человека, которому он доверял бы присматривать за своим имуществом.
  • Участвует в бракоразводных процессах, поскольку законы некоторых штатов запрещают создание таких трастов после подачи заявления на развод.

Стоит ли создавать траст?

Когда любимый человек умирает, не установив доверительные отношения, многие семьи с тревогой сталкиваются с массой неожиданных расходов и длительных хлопот.(И да, такие ситуации могут случиться с кем угодно — чрезвычайные ситуации случаются в любом возрасте).

Вот пять рисков, о которых вам нужно знать, которые могут потребовать доверия.

Риск №1: Вы не сможете напрямую перевести свой семейный дом

По мнению экспертов, главная причина для создания траста — беспрепятственная передача вашего дома и любой другой недвижимости, которой вы владеете. Когда имущество передается в доверительное управление, оно передается в случае смерти непосредственно назначенному «правопреемнику» через относительно простой процесс, который может быть выполнен в течение нескольких месяцев, если не недель.Без доверия, даже если ваш любимый человек указывает в своем завещании, что ее дом должен перейти к вам, этот перевод не может быть осуществлен напрямую, он должен пройти через суд. Почему это? Потому что любое имущество стоимостью более 100000 долларов должно пройти процесс проверки и распределения под надзором суда, называемый завещанием, который будет связывать недвижимость и финансовые переводы на гораздо более длительный срок. А учитывая стоимость недвижимости на большей части территории США, к тому времени, когда стоимость дома добавится к сбережениям и другим активам, ваша семья превысит этот предел.

Риск № 2: Вас будут связывать на месяцы или даже годы судебными тяжбами

Нет сомнений, процесс утверждения завещания является сложным. Даже при наличии завещания необходимо провести инвентаризацию собственности, произвести ее оценку, уведомить родственников и выплатить долги — и все это до того, как суд распределит собственность. Обычно это занимает от 9 до 18 месяцев, но в некоторых случаях длятся дольше. Поскольку вы подчиняетесь графику суда, могут быть задержки, пока вы ждете слушаний или ожидаете утверждения и обработки приказов.

Если нет завещания (что известно как «смерть без завещания»), есть еще больше шагов, потому что суд должен решить, кто наследует, на основе иерархии ближайших родственников, начиная с супруга, переходя к детям, а затем другим родственникам.

Однако, когда вы устанавливаете траст, все работает иначе. Вы передадите в доверительное управление сберегательные и инвестиционные счета и другие важные активы, а также свой дом. И, как и ваш дом, они перейдут непосредственно к вашему доверенному лицу.

Как видите, хотя вы потратите немного больше времени на создание траста, ваши близкие сэкономят это время в несколько раз позже, когда ваши активы будут распределены. Вам все равно понадобится завещание, когда у вас есть доверие, но оно распространяется в основном на личное имущество и более мелкие предметы.

Имейте в виду, что то, где вы живете, размер вашего поместья и многие другие факторы будут влиять на то, что вам лучше всего подходит.

Риск № 3: Завещание может стоить вам много денег

Probate — это не только трудоемкий процесс, который крайне утомителен, но также может быть дорогостоящим.Правила, регулирующие распределение наследственного имущества, являются строгими и сложными, и большое количество людей, включая бухгалтеров, оценщиков, адвокатов и сам суд, участвуют в процессе проверки и бухгалтерского учета. И, как все мы знаем, гонорары юристов, как правило, высоки.

Затраты на завещание рассчитываются с использованием сложного графика, в котором и поверенные, и сам суд получают определенный процент от общей стоимости имущества. Они начинаются с 4 процентов (90 432 каждого, 90 433 — как для адвокатов, так и для суда) от первых 100 000 долларов и снижаются оттуда, обычно составляя в среднем около пяти процентов от всего имущества.

Таким образом, для недвижимости, которая в конечном итоге стоит 400 000 долларов, эти сборы обычно достигают 20 000 долларов или больше; для поместья стоимостью 1 000 000 долларов (не так много, как кажется, если вы живете в районе с дорогостоящей недвижимостью, например в Калифорнии или Нью-Йорке), сборы могут достигать 45 000 долларов и более. Сборы вычитаются из имущества до его выплаты, поэтому они включаются непосредственно в наследство.

Есть комиссии, связанные с трастом, но они, как правило, немного ниже.Доверительный управляющий, который управляет имуществом, обычно взимает от 0,75 до 1,5 процента; иногда больше для больших имений. Однако плата за доверительный управляющий имеет скользящую шкалу, и опекун, который является членом семьи, управляющим небольшим имуществом, может выбрать меньший процент, чтобы сэкономить деньги на имении.

Риск № 4: Ваши деньги связаны без средств, доступных для оплаты счетов

Пока завещание проверяется, активы недвижимого имущества замораживаются, чтобы суд мог провести их учет.Это означает, что у вас не будет денег для оплаты счетов или расходов, понесенных в течение этого времени, таких как расходы на похороны и медицинские счета. Коммунальные и эксплуатационные расходы родительского дома все равно придется оплачивать из собственного кармана в течение всего срока завещания, даже если дом еще не был передан наследникам. Сколько времени нужно, чтобы высвободить деньги? Это зависит от поместья, в котором вы живете, и многих других факторов, но обычно это как минимум несколько месяцев, а часто и намного дольше.

Риск № 5 Ваше имущество может облагаться налогом на наследство

В США налоги на наследство не являются большой проблемой для большинства людей, поскольку они применяются только к имуществу стоимостью более 5,4 миллиона долларов, и только 0,2 процента всех американцев попадают в эту категорию. Однако, если вы попадаете в этот процент, существует другой вид траста, называемый безотзывным трастом, который может защитить по крайней мере часть вашей собственности от этих налогов.

Хорошая новость в том, что создать живое доверие не так сложно, как думает большинство.Независимо от того, составляете ли вы завещание, создаете траст или делаете и то, и другое, вам нужно работать с доверенным юристом по недвижимости, который проведет вас через этот процесс.

Отзывные трасты

Преимущества отзывного траста

Подобно завещанию, траст не является универсальным, универсальным решением для всех потребностей в планировании недвижимости, и важно понимать нюансы создания траста.

Одно из общих различий между трастами по имущественному планированию состоит в том, что некоторые из них являются «отзывными» (что означает, что отдельные лица могут изменить свои условия в любое время, если они мысленно компетентны для этого), в то время как другие являются «безотзывными» (они не могут быть измененным или дополненным после создания).

В наши дни наиболее распространенным типом траста по планированию недвижимости является отзывный живой траст, который позволяет людям пользоваться активами траста и контролировать их в течение своей жизни, а затем автоматически передавать право собственности на имущество в трасте указанному доверительному управляющему или попечителям в случае смерти. . Соглашение действует во многом как завещание, за исключением того, что после смерти трастовая собственность не будет обработана через завещание, что, как мы видели, может увеличить административные и юридические издержки, а также отсрочить время, необходимое для собственности. перевод бенефициарам.

Начнем с того, что отзывный жизненный траст — один из самых важных документов для пожилых людей или всех, у кого есть активы, которые должны быть включены в их имущественный план. Им не обязательно быть богатыми или обладать обширными активами — полисом страхования жизни, текущим счетом, домом или каким-либо ценным активом, заслужившим признание отзывного живого траста.

У этого типа доверия есть и другие важные преимущества. «В то время как завещание является публичным документом, доверие — нет. У вас может быть проблема в семье, о которой вы не хотите, чтобы об этом узнала широкая общественность, но любой может получить доступ к записанному завещанию », — говорит Эшли Бителер, поверенный по трастам и имуществу в Чесапике, Вирджиния.

Более того, отзывный живой траст позволяет доверительному управляющему контролировать, кто что и когда наследует.

Отзывные живые трасты также дают старейшинам контроль над распределением своих активов, как никакое другое юридическое средство не может. «Многие родители беспокоятся о способностях ребенка управлять деньгами или о том, что их брак кажется нестабильным. Оставить им наследство в доверительном управлении намного безопаснее, чем оставить это им напрямую », — говорит Бителер.

Почему? Отзывный живой траст предлагает то, что Бителер называет «защитой кредиторов и хищников». Правильно составленный траст гарантирует, что активы не могут быть использованы посредством залогового удержания для оплаты долгов бенефициара, а также что супруги, разводящиеся с супругом, не смогут претендовать на активы. Это также может предотвратить намеренное или непреднамеренное лишение наследства детей от первого брака.

Например, если ваша мать умирает, а ваш отец снова женится, обычно ваш отец будет владеть своим имуществом вместе со своей новой женой.Без конкретных положений его активы перейдут к его второй жене после его смерти. Скорее всего, у нее есть завещание, согласно которому эти активы будут переданы ее собственным детям, а не детям ее второго мужа. Отзывный жизненный траст, в котором ваш отец назвал бы конкретных бенефициаров, позволяет избежать этой потенциальной проблемы.

Суть в том, говорит Бителер, что отзывный жизненный траст «позволяет вам иметь больший контроль над своими активами и деньгами, даже когда вы ушли. Вы можете убедиться, что ваши активы идут именно туда, куда вы хотите.”

Передача управления отзывным живым трастом

Бителер говорит, что многие люди изначально обеспокоены тем, что потеряют контроль над своими активами, если создадут отзывный живой траст. «Это миф», — говорит она. «Пока они обладают умственными способностями, у них будет полный контроль над своими активами». Это достигается путем назначения лиц, предоставляющих право, — людей, учредивших траст, — в качестве основных попечителей траста.

Только когда эти доверенные лица решают отказаться от контроля или когда они теряют способность управлять своими собственными делами, «вторичный попечитель» вступает во владение.Бителер рекомендует, чтобы врач человека решал, когда он или она потеряли эту способность. В противном случае решение о передаче контроля принимает доверительный управляющий.

Если кто-то обеспокоен тем, что слишком быстро потеряет контроль над своим доверием, возможно, он выбрал не того человека в качестве своего вторичного доверенного лица.

«Если это вас беспокоит, то этот человек не должен быть агентом старшего», — говорит Бителер. Он или она должны назвать кого-то, кому они полностью доверяют. Это не обязательно должен быть член семьи.Фактически, в некоторых семьях имеет смысл вместо этого выполнять эту роль надежному другу семьи. По словам Бителера, в редких случаях у людей нет никого, кого они могли бы назначить второстепенным попечителем. В этом случае некоммерческие организации, такие как католические благотворительные организации или еврейские семейные службы, могут предоставить кого-то для выполнения этой роли за плату, которая будет выплачиваться из состояния.

После смерти последнего выжившего доверительного управляющего именно этот вторичный доверительный управляющий выполняет пожелания основного доверительного управляющего, следя за тем, чтобы активы переходили бенефициарам, указанным в трасте.

Финансирование отзывного живого траста

Одного отзываемого живого траста недостаточно, чтобы избежать завещания. После того, как доверие создано, его необходимо «профинансировать». Это означает, что люди, создающие траст, должны переименовать свои активы, такие как недвижимость или брокерские счета, как принадлежащие трасту. Само доверие похоже на пустой ящик; его ценность определяется тем, что в него вложено. Траст может избежать завещания только в том случае, если в нем находятся активы. «Бесполезно иметь красивое доверие, в котором ничего нет, — говорит Бителер.

Как правило, все активы лица должны быть переданы в отзывный живой траст. Исключением будет IRA, которая не переходит в траст; вместо этого либо траст, либо конкретное лицо указывается в качестве бенефициара IRA. Страхование жизни обычно осуществляется таким же образом. Специалист по финансовому планированию и поверенный может и должен помочь доверительному управляющему передать его активы в траст.

Составление отзываемого живого траста

При создании отзывного живого траста человек может найти необходимую ему помощь в хорошей книге самопомощи, программном пакете или формах, которые он нашел в Интернете.Одно предостережение заключается в том, чтобы убедиться, что такие ресурсы актуальны и актуальны для конкретного штата, поскольку законы штатов, регулирующие живые трасты, различаются и также меняются с годами.

Некоторые люди предпочитают обращаться непосредственно к адвокату, чтобы составить и окончательно оформить для них жизненный трастовый документ. Если член вашей семьи хочет пойти по этому пути, поищите юриста, имеющего опыт в области имущественного планирования.

В качестве третьего варианта член вашей семьи, возможно, будет наиболее комфортно изучать живые трасты, прочитав книгу или просмотрев программное обеспечение, а затем составив черновик и наняв юриста, который согласится изучить его до того, как он станет окончательным.

Аннулирование траста

Отзывное живое доверие означает именно это — доверие может быть отозвано. Очень немногие люди делают это, но большинство людей могут и должны периодически пересматривать свое доверие. Он может быть изменен или переформулирован полностью. (Когда член вашей семьи изменяет или подтверждает свое доверие, ему не нужно переименовывать свои активы.)

«Люди думают, что планирование недвижимости статично, но это не так. Трасты следует пересматривать и пересматривать, как и ваши инвестиции и вашу страховку », — говорит Бителер.

Каждые пять лет — хороший ориентир. Меняются законы, могут измениться семейные положения и активы. Доверительный управляющий, возможно, изменил свое мнение о том, кого они хотят в качестве вторичного доверительного управляющего. Вторичные или условные бенефициары могли умереть или пережить развод. Возможно, родились новые внуки. Обновление их траста гарантирует, что их активы перейдут тем, кого они намереваются, независимо от закона или обстоятельств.

Как могут помочь юристы по трастам и недвижимости

В наши дни существует множество книг, веб-сайтов и программ, разработанных, чтобы сделать процесс планирования недвижимости простым и доступным для широкого круга людей.И если ваши активы относительно скромны и все, что вам нужно, это завещание, вы можете ориентироваться в этом ландшафте самостоятельно (возможно, с помощью друга или члена семьи).

Но если у вас есть активы на сумму несколько миллионов долларов или более — или вы хотите создать отзывный траст, — вам следует нанять поверенного по трастам и имуществу, который специализируется на составлении завещаний, отзывных и безотзывных трастах и ​​соответствующем налоговом планировании.

Должен ли я нанимать поверенного по трастам и недвижимости по почасовой или фиксированной ставке?

Создание траста — это область, в которой важен опыт, но это не означает, что вам нужно обращаться в крупную национальную юридическую фирму.Напротив, многие крупные фирмы отказались от этой практики, а некоторые из наиболее опытных поверенных по доверительным фондам и недвижимости имеют собственные фирмы или практикуют в небольших и средних юридических фирмах.

Если вы не знаете, как найти подходящего юриста, сначала спросите совета у друзей. Кого они использовали и любили? Вы также можете спросить других юристов, кого они бы использовали.

Когда дело доходит до судебных издержек, некоторые адвокаты выставляют счета за почасовую оплату, в то время как другие взимают фиксированную ставку за пакет услуг.Типичные гонорары юристов составляют от 200 до 500 долларов в час. В городских районах ставки, скорее всего, будут выше, и адвокаты в более крупных юридических фирмах обычно берут больше, чем адвокаты в более мелких юридических фирмах, хотя это не всегда так.

Средняя фиксированная плата за базовый отзывный трастовый план может составлять от 2500 до 10 000 долларов, в зависимости от сложности траста и размера имущества. Однако фиксированная плата не обязательно лучше, чем почасовая оплата. И не всегда самый дорогой юрист — лучший.

Спросите вначале о ставке юриста. Лучше знать заранее, чтобы никто из вас не тратил время друг на друга, если есть огромное несоответствие между тем, что взимает адвокат, и тем, что вы готовы заплатить. Как правило, чем больше у человека активов, тем сложнее может быть его имущество и тем дороже будет составить продуманный план владения недвижимостью.

Выбор поверенного и подписание договора

Большинство юристов предлагают бесплатную часовую сессию, чтобы представить себя и свои услуги, а также объяснить некоторые аспекты процесса.Даже если вы в конечном итоге заплатите за этот час, это хорошее вложение.

«Я бы не хотел начинать свой путь с кем-то, с кем не встречался лично», — говорит Филип Фельдман, глава практики трастов и поместий в Coblentz Patch Duffy & Bass в Сан-Франциско. «Клиенты должны понимать, кем будет их адвокат. Важно смотреть кому-нибудь в глаза. Это должны быть одни из самых личных профессиональных отношений, которые у вас будут ».

Для Фельдмана наиболее важным вопросом является совместимость.Если пара совместно консультируется с юристом, «оба супруга должны чувствовать, что в отношениях они пользуются равным уважением», — говорит Фельдман. Также учитывайте типы личности. Если один из супругов, скажем, нетерпелив, ему может не понадобиться адвокат, который рассматривает каждый вопрос как шанс перефразировать загадочное толкование закона. С другой стороны, если другой супруг чувствует необходимость разобраться в тонкостях, ему не следует нанимать адвоката, который говорит: «Просто позвольте мне разобраться с этими деталями».

Если вы считаете, что адвокат подходит вам по стилю, цене и свободе от риска, вы готовы нанять его или ее. Ожидайте, что вы заплатите хотя бы за часть работы с самого начала и подпишете соглашение о найме или удержании, в котором будет указано, какие услуги будут предоставлены.

Во многих штатах язык этого соглашения определяется законом или ассоциацией адвокатов штата. В соглашении должны быть указаны два важных момента: обязанность конфиденциальности и обязанность лояльности.Например, адвокат не может удержать доверие от одного супруга, при этом выполняя свой долг лояльности по отношению к другому супругу. Чтобы обеспечить такую ​​лояльность, супругов обычно просят отказаться от конфиденциальности между собой и адвокатом.

Сбор информации для адвоката и минимизация налогов на наследство

До или после первой встречи, на которой будет подписано соглашение о найме или помолвке, ваш адвокат, скорее всего, даст вам домашнее задание.Большинство адвокатов используют рабочий лист от пяти до семи страниц до 30 страниц, который помогает определять ваши цели, поднимать проблемы и собирать данные о вашем имуществе. Это должно занять от получаса до 90 минут.

Очень важно заполнить эту форму полностью и точно. «Большинство людей недооценивают то, чего они на самом деле стоят», — говорит Дарлин Морган, поверенный по доверительным фондам и недвижимости Morgan Law Group в Ньюпорт-Бич.

Некоторые вопросы могут показаться навязчивыми, например, есть ли в семье злоупотребление алкоголем или психоактивными веществами.Однако это может повлиять на то, как вы держите активы в доверительном управлении для определенных бенефициаров. «Понимание динамики семьи влияет на советы, которые я даю своим клиентам», — говорит Морган. В качестве отправной точки Фельдман предлагает предоставить декларации о подоходном налоге и налоге на дарение за последние несколько лет, а также любые предыдущие версии завещания.

По возможности соберите имена и номера других профессионалов из вашей группы консультантов, включая вашего бухгалтера, брокера по страхованию жизни, консультанта по пенсионным планам и инвестиционного брокера.Выкопайте или попросите копии политик. «Многие люди даже не знают, что у них есть в отношении страхования жизни», — говорит Фельдман. «Они просто знают, что это у них есть».

Некоторые поверенные по наследству взимают дополнительную плату за консультацию о том, как снизить налоги на наследство. В настоящее время, если ваш собственный капитал составляет 2 миллиона долларов или более, активы, превышающие 2 миллиона долларов, будут облагаться федеральной ставкой налога на имущество, которая составляет 46 процентов.

При простейшем планировании 4 миллиона долларов можно защитить от налогов на наследство.Дополнительное планирование, которое будет включать советы о том, как минимизировать или отменить такие налоги путем передачи активов в безотзывный траст, например, может добавить всего 1000 долларов к юридическому счету, потенциально сэкономив вашим наследникам десятки тысяч долларов, делая это стоящая инвестиция.

Проверка документов о наследстве и текущее состояние

Для некоторых завещаний и отзывных трастов требуется более одного проекта. Часто это зависит от того, насколько хорошо вы сообщили адвокату о своих пожеланиях.Отзывный трастовый документ может иметь длину до 40 страниц. Ваш поверенный должен предоставить одностраничную блок-схему, а затем краткое изложение содержания документа на пяти-десяти страницах.

Фельдман дает своим клиентам диаграммы, которые показывают, как их активы будут поступать к бенефициарам при различных гипотетических обстоятельствах. Внимательно прочтите их и задавайте вопросы. Если вас не устраивают определенные аспекты плана, попросите их изменить.

После того, как отзывное доверие и завещание будут завершены, решите, кто и где будет хранить документы.Адвокат даст вам инструкции о том, как финансировать траст, переводя в него активы и изменяя титул на счетах и ​​собственности.

Возможно, самое важное, что нужно помнить, это то, что завещание и отзывное доверие можно изменять и модифицировать. «Не повредит просматривать их каждый раз, когда вы подаете налоговую декларацию», — говорит Фельдман, особенно если вы пытаетесь уменьшить свое имущество за счет подарков.

По закону каждый родитель в семье может отдавать до 12 000 долларов в год (24 000 долларов, если оба родителя живы) на одного бенефициара до того, как такие подарки будут облагаться налогом.Например, если у вас трое детей и семь внуков, простая программа подарков может снизить ваши налоговые обязательства по налогу на наследство на 240 000 долларов в год, при этом никакие активы не будут покидать семью. «Если у вас есть вдумчивый, знающий и креативный бухгалтер, он может помочь вам решить, когда пора звонить юристу», — говорит Фельдман.

Хорошие юристы будут периодически связываться с доверенным лицом посредством письма, чтобы напоминать ему об условиях его завещания и интересоваться, есть ли у него какой-либо интерес во внесении изменений.Они не пытаются поднять гонорары; они просто знают, что обстоятельства меняются и что завещания и тресты нуждаются в изменении. Если ваш адвокат этого не делает, вам следует добавить «завещание на рассмотрение» в свой собственный файл, когда наступит налоговый период.

  • Помощь в проживании в Шампейне, Иллинойс
  • Помощь в жизни в Индианаполисе, IN
  • Помощь в жизни в Сент-Луисе, Миссури
  • Помощь в жизни в деревнях, Флорида
  • Помощь в жизни в Сент-Джордж, штат Юта
  • Помощь в жизни в Пуйаллапе, WA
  • Помощь в проживании в Батон-Руж, Лос-Анджелес
  • Помощь в проживании в округе Монтгомери, Пенсильвания
  • Помощь в проживании в округе Фэрфилд, CT
  • Помощь в проживании в Форт-Уэйне, IN
  • Помощь в проживании в Маконе, Джорджия
  • Помощь в проживании в Effingham, IL
  • Помощь в проживании в Сарасоте, Флорида
  • Помощь в проживании в округе Макомб, MI
  • Помощь в проживании в Evergreen, CO
.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Можно использовать следующие HTML-теги и атрибуты:
<a href="" title=""> <abbr title=""> <acronym title=""> <b> <blockquote cite=""> <cite> <code> <del datetime=""> <em> <i> <q cite=""> <s> <strike> <strong>