МКОУ "СОШ с. Псыншоко"

МКОУ "СОШ с. Псыншоко"

Добро пожаловать на наш сайт!

Доверенность на распоряжение материнским капиталом образец: Sorry, this page can’t be found.

Распоряжение средствами (частью средств) материнского капитала

Заявление на распоряжение средствами материнского капитала подается после его оформления, при этом потратить средства можно только на определенные цели, при этом можно воспользоваться сразу всей суммой либо только ее частью.

Ежемесячная выплата из средств материнского капитала

Выплата положена при рождении второго ребенка семьям, у которых средний доход за 12 месяцев не превышает двух региональных прожиточных минимумов на человека. Данный период начинают отсчитывать за шесть месяцев до даты подачи заявления.

Подать заявление о назначении ежемесячной выплаты можно в любое время в течение трех лет со дня рождения ребенка, при этом дата рождения ребенка должна быть не ранее 1 января 2018 года.

Социальная адаптация и интеграция в общество детей‑инвалидов

Средствами материнского капитала можно компенсировать затраты на покупку товаров и услуг для социальной адаптации и интеграции в общество детей‑инвалидов по утвержденному перечню.

Подать заявление можно в любое время после рождения (усыновления) ребенка.

Накопительная пенсия мамы

Средства материнского капитала могут быть включены в состав пенсионных накоплений и переданы в доверительное управление управляющей компании или в негосударственный пенсионный фонд.

Подать заявление можно через 3 года после рождения (усыновления) ребенка.

Образование детей

Направить материнский капитал на образование любого из детей можно, когда ребенку, рождение которого дает право на сертификат, исполнится 3 года. Исключение составляет дошкольное образование — по этому направлению материнским капиталом можно распорядиться сразу после рождения (усыновления) ребенка, который дает право на сертификат.

Улучшение жилищных условий

Направить материнский капитал на улучшение жилищных условий можно, когда ребенку, в связи с рождением (усыновлением) которого возникло право на получение сертификата, исполнится три года

. Исключение — уплата первоначального взноса или погашение долга по жилищному кредиту или займу, в этом случае воспользоваться материнским капиталом можно сразу.

При необходимости можно использовать средства сразу по нескольким направлениям в рамках суммы, указанной в сертификате.

Средства материнского (семейного) капитала не передаются наличными денежными средствами.

Вы можете получить подробную информацию на сайте Пенсионного фонда Российской Федерации (ПФР).


Полное наименование:

Государственная услуга по рассмотрению заявления о распоряжении средствами (частью средств) материнского (семейного) капитала

Разрешение на распоряжение средствами материнского (семейного) капитала усыновителям, опекунам (попечителям) ребенка / Госуслуги Москвы

Вы можете отправить сообщение в органы исполнительной власти города Москвы в рамках досудебного обжалования.

Решение УСЗН района города Москвы может быть обжаловано в установленном судебном порядке.

         Заявитель имеет право подать в досудебном (внесудебном) порядке жалобу на решение и (или) действие (бездействие) УСЗН района города Москвы, его должностных лиц, государственных гражданских служащих при предоставлении государственной услуги.

         Подача и рассмотрение жалоб осуществляется в порядке, установленном главой 2.1 Федерального закона от 27 июля 2010 г. № 210-ФЗ «Об организации предоставления государственных и муниципальных услуг», Положением об особенностях подачи  и рассмотрения жалоб на нарушение порядка предоставления государственных услуг города Москвы, утвержденным постановлением Правительства Москвы от 15 ноября 2011 г. № 546-ПП «О предоставлении государственных и муниципальных услуг в городе Москве».

         Заявители могут обратиться с жалобами в случаях:

1. Нарушения срока регистрации запроса (заявления) и иных документов, необходимых для предоставления государственных услуг, а также порядка оформления и выдачи расписки в получении запроса и иных документов (информации) от заявителя.

2. Требования от заявителя:

2.1. Документов, предоставление которых заявителем для предоставления государственной услуги не предусмотрено нормативными правовыми актами Российской Федерации, нормативными правовыми актами города Москвы, в том числе документов, получаемых с использованием межведомственного информационного взаимодействия.

2.2. Обращения за предоставлением услуг, не включенных в утвержденный Правительством Москвы перечень услуг, которые являются необходимыми и обязательными для предоставления государственных услуг.

2.3. Внесения платы за предоставление государственной услуги, не предусмотренной нормативными правовыми актами Российской Федерации и города Москвы.

2.3. Нарушения срока предоставления государственной услуги

3. Отказа заявителю:

3.1. В приеме документов, предоставление которых предусмотрено нормативными правовыми актами Российской Федерации, нормативными правовыми актами города Москвы для предоставления государственной услуги, по основаниям.

3.2. В предоставлении государственной услуги по основаниям, не предусмотренным нормативными правовыми актами Российской Федерации и города Москвы.

3.3. В исправлении допущенных опечаток и ошибок в выданных в результате предоставления государственной услуги документах либо в случае нарушения установленного срока таких исправлений.

4. Иных нарушений порядка предоставления государственной услуги, установленного нормативными правовыми актами российской Федерации и города Москвы.

         Жалобы на решения, принятые начальником УСЗН района города Москвы рассматриваются Департаментом труда и социальной защиты населения города Москвы.

         Жалобы могут быть поданы в письменной форме на бумажном носителе, в электронной форме одним из следующих способов:

         1. При личном приеме заявителя (представителя заявителя).

         2. Почтовым отправлением.

         3. С использованием официального сайта Департамента труда и социальной защиты населения города Москвы в информационно-телекоммуникационной сети Интернет.

Жалоба должна содержать:

1. Наименование уполномоченного на рассмотрение жалобы органа (организации) либо должность и (или) фамилию, имя и отчество (при наличии) соответствующего должностного лица, которому направляется жалоба.

2. Наименование органа исполнительной власти города Москвы либо должность и (или) фамилию, имя, отчество (при наличии) должностного лица, государственного гражданского служащего, работника, решения и действия (бездействие) которых обжалуются.

3. Фамилию, имя, отчество (при наличии), сведения о месте жительства заявителя – физического лица либо наименование, сведения о месте нахождения заявителя – юридического лица, а также  номер (номера) контактного телефона, адрес (адреса) электронной почты (при наличии) и почтовый адрес, по которым должен быть направлен ответ заявителю.

4. Дату подачи и регистрационный номер запроса (заявления) на предоставление государственной услуги (за исключением случаев отказа в приеме запроса и его регистрации).

5. Сведения о решениях и действиях (бездействии), являющихся предметом обжалования.

6. Доводы, на основании которых заявитель не согласен с обжалуемыми решениями и действиями (бездействием). Заявителем могут быть представлены документы (при наличии), подтверждающие доводы заявителя, либо их копии.

7. Требования заявителя.

8. Перечень прилагаемых к жалобе документов (при наличии).

9. Дату составления жалобы.

Жалоба должна быть подписана заявителем (его представителем).

В случае подачи жалобы при личном приеме заявитель (представитель заявителя) должен представить документ, удостоверяющий личность.

Полномочия представителя на подписание жалобы должны быть подтверждены доверенностью, оформленной в соответствии с законодательством.

Полномочия лица, действующего от имени организации без доверенности на основании закона, иных нормативных правовых актов и учредительных документов, подтверждаются документами, удостоверяющими его служебное положение, а также учредительными документами организации.

Статус и полномочия законных представителей физического лица подтверждаются документами, предусмотренными федеральными законами.

Поступившая жалоба подлежит регистрации в срок не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления.

Жалоба рассматривается в течение 15 рабочих дней со дня ее регистрации. Срок рассмотрения жалобы составляет пять рабочих дней со дня ее регистрации в случаях обжалования заявителем:

Отказа в приеме документов.

Отказа в исправлении опечаток и ошибок, допущенных в документах, выданных в результате предоставления государственной услуги.

Нарушения срока исправлений опечаток и ошибок.

По результатам рассмотрения жалобы принимается решение об удовлетворении (полностью или в части) либо в отказе в удовлетворении.

Решение должно содержать:

1. Наименование органа, рассмотревшего жалобу; должность, фамилия, имя, отчество (при наличии) должностного лица, принявшего решение по жалобе.

2. Реквизиты решения (номер, дата, место принятия).

3. Фамилия, имя, отчество (при наличии), сведения о месте жительства заявителя – физического лица либо наименование, сведения о месте нахождения заявителя – юридического лица.

4. Фамилия, имя, отчество (при наличии), сведения о месте жительства представителя заявителя, подавшего жалобу от имени заявителя.

5. Способ подачи и дата регистрации жалобы, ее регистрационный номер.

6. Предмет жалобы (сведения об обжалуемых решениях, действиях, бездействии).

7. Установленные при рассмотрении жалобы обстоятельства и доказательства, их подтверждающие.

8. Правовые основания для принятия решения по жалобе со ссылкой на подлежащие применению нормативные правовые акты Российской Федерации и города Москвы.

9. Принятое по жалобе решение (вывод об удовлетворении жалобы или об отказе в ее удовлетворении).

10. Меры по устранению выявленных нарушений и сроки их выполнения (в случае удовлетворения жалобы).

11. Порядок обжалования решения.

12. Подпись уполномоченного должностного лица.

Решение оформляет в письменном виде с использованием официальных бланков.

К числу указываемых в решении мер по устранению выявленных нарушений, в том числе относятся:

1. Отмена ранее принятых решений (полностью или в части).

2. Обеспечение приема и регистрации запроса, оформления и выдачи заявителю расписки (при уклонении или необоснованном отказе в приеме документов и их регистрации).

3. Обеспечение оформления и выдачи заявителю результата предоставления государственной услуги (при уклонении или необоснованном отказе в предоставлении государственной услуги).

4. Исправление опечаток и ошибок, допущенных в документах, выданных в результате предоставления государственной услуги.

5. Возврат заявителю денежных средств, взимание которых не предусмотрено нормативными правовыми актами Российской Федерации и города Москвы.

Органы, уполномоченные на рассмотрение жалобы, отказывают в ее удовлетворении в случаях:

1. Признания обжалуемых решений и действий (бездействия) законными, не нарушающими прав и свобод заявителя.

2. Подачи жалобы лицом, полномочия которого не подтверждены в порядке, установленном законодательством российской Федерации и города Москвы.

3. Отсутствия у заявителя права на получение государственной услуги.

4. Наличия:

4.1. Вступившего в законную силу решения суда, арбитражного суда по жалобе заявителя с тождественными предметом и основаниями.

4.2. Решения по жалобе, принятого ранее в досудебном (внесудебном) порядке в отношении того же заявителя и по тому же предмету жалобы (за исключением случаев обжалования ранее принятых решений в вышестоящий орган).

Жалоба подлежит оставлению без ответа по существу в случаях:

1. Подачи жалобы в орган или организацию, не уполномоченные на ее  рассмотрение.

2. Наличия в жалобе нецензурных либо оскорбительных выражений, угроз жизни, здоровью и имуществу должностных лиц, а также членов их семей.

3. В случае если текст жалобы (его часть), фамилия, почтовый адрес и адрес электронной почты не поддаются прочтению.

4. Если в жалобе не указаны фамилия заявителя (представителя заявителя) или почтовый адрес  и адрес электронной почты, по которым должен быть направлен ответ.

5. При поступлении в орган, уполномоченный на рассмотрение жалобы, до вынесения решения ходатайства заявителя (представителя заявителя) об отзыве жалобы.

Решения об удовлетворении жалобы и об отказе в ее удовлетворении направляются заявителю (представителю заявителя) в срок не позднее рабочего дня, следующего за днем их принятия,  по почтовому адресу, указанному в жалобе. По желанию заявителя решение также направляется на указанный в жалобе адрес электронной почты (в форме электронного документа, подписанного электронной подписью уполномоченного должностного лица). В таком же порядке заявителю (представителю заявителя) направляется решение по жалобе, в которой для ответа указан только адрес электронной почты, а почтовый адрес отсутствует или не поддается прочтению.

В случае оставления жалобы без ответа по существу заявителю (представителю заявителя) направляется письменное мотивированное уведомление с указанием оснований (за исключением случаев, когда в жалобе не указаны почтовый адрес и адрес электронной почты для ответа или они не поддаются прочтению). При оставлении жалобы без ответа по существу заявителю (представителю заявителя) должно быть разъяснено, в какой орган может быть подана жалоба. 

Подача жалобы в досудебном (внесудебном) порядке не исключает права заявителя (представителя заявителя) на одновременную или последующую подачу жалобы в суд.

Информирование заявителей о судебном и досудебном (внесудебном) порядке обжалования решений и действий (бездействия), совершенных при предоставлении государственной услуги, осуществляется путем:

1. Размещения соответствующей информации на Портале и стендах в местах предоставления государственной услуги.

2. Консультирования заявителей в том числе по телефону, электронной почте, при личном приеме.

В случае установления в ходе рассмотрения жалобы признаков состава административных правонарушений или уголовных преступлений соответствующие материалы должны быть незамедлительно направлены в органы, уполномоченные законодательством возбуждать производство по делам об административных правонарушениях и (или) по уголовным делам.

Заверить доверенность на распоряжение материнским капиталом под обучение в консульстве России за границей

Образец. Для ознакомления

Доверенность на распоряжение материнским капиталом под обучение, заверяемая консульством России за границей

 

ВНИМАНИЕ: текст, выделенный курсивом, заменяется на данные доверителя

ДОВЕРЕННОСТЬ

Город ______, Республика __________ . Шестое августа две тысячи шестнадцатого года

Я, гр. Иванов Иван Иванович, 01 января 1971 года рождения, место рождения: г. Москва, гражданство: Россия, пол: мужской, паспорт 01 01 111111, выданный Паспортным столом № 1 ОВД «Савеловский» г. Москвы 01 января 2001 года, код подразделения 772-002, зарегистрированный по адресу: г. Москва, ул. Савеловская, д. 1, кв. 1,

настоящей доверенностью уполномочиваю

гр. Петрова Петра Петровича, 15 сентября 1975 года рождения, место рождения: гор. Москва, гражданство: Россия, пол: мужской, паспорт 07 02 361258, выданный ОВД «Войковский» г. Москвы 25 октября 2008 года, код подразделения 772-100, зарегистрированного по адресу: г. Москва, ул. Выборгская, д. 1, корп. 1, кв. 1,

быть моим представителем в отделении Пенсионного Фонда Российской Федерации по Ростовской области по всем вопросам, связанным с распоряжением  путем перевода денежных средств материнского капитала (государственный сертификат на материнский (семейный) капитал серия МК-12 №1212515, выданный 06 сентября 2010 года на основании решения УПФР в г. Шахты Ростовской области от 30 августа 2010 года № 6) на оплату обучения моего сына, Иванова Артема Вячеславовича, 02 апреля 1996 года рождения, в Федеральном государственном бюджетном образовательном учреждении высшего профессионального образования «Московский государственный университет путей сообщения» (МИИТ),

для чего предоставляю право подавать от моего имени заявления, ходатайства, объяснения, получать и предоставлять справки и другие документы, решать все возникающие спорные вопросы, получать необходимую информацию, оплачивать сборы, пошлины, с правом давать согласие на обработку моих персональных данных, расписываться за меня и совершать все действия, связанные с выполнением этого поручения.

Доверенность выдана сроком на три года, с запретом на передоверие полномочий по настоящей доверенности другим лицам.

Смысл и значение доверенности, ее юридические последствия, а также содержание статей 185-189 Гражданского кодекса Российской Федерации мне понятны и соответствуют моим намерениям.

 

Образцы других документов, заверяемых консульствами России за границей:

Документы, заверяемые консульствами России за границей

 

https://konsulmir.com/zaverit-doverennost-na-rasporyazhenie-materinskim-kapitalom-pod-obuchenie-v-konsulstve-rossii-za-granicej/konsulmirДокументы, заверяемые консульствами России за границейКонсульские вопросыОбразец. Для ознакомления Доверенность на распоряжение материнским капиталом под обучение, заверяемая консульством России за границей   ВНИМАНИЕ: текст, выделенный курсивом, заменяется на данные доверителя ДОВЕРЕННОСТЬ Город ______, Республика __________ . Шестое августа две тысячи шестнадцатого года Я, гр. Иванов Иван Иванович, 01 января 1971 года рождения, место рождения: г. Москва, гражданство: Россия, пол: мужской, паспорт 01 01 111111, выданный Паспортным столом № 1…konsulmir [email protected]Организации и консульства. Праздники, календари, выходные. Справочная информация. Анекдоты, юмор

Получение материнского капитала по доверенности в 2021 году: образец

Доверенность на получение материнского капитала — бумага, имеющая официальный характер, выдаваемая для получения единовременной государственной помощи при рождении ребенка другим человеком. При наличии такого документа доверенное лицо вправе прийти в уполномоченный орган и забрать маткапитал вместо доверителя. Главным условием при составлении бумаги является согласие сторон сделки. В чем тонкости оформления доверенности? Какие сведения необходимо отразить в документе? Что из бумаг потребуется для оформления?Тонкости составления доверенностиЕсли мать новорожденного малыша по разным причинам не может забрать положенную сумму, она пишет доверенность на другого человека. Последний должен быть дееспособным и готовым  к выполнению поручения. В роли доверенной стороны может выступать любое лицо, будь это сестра, брат, мать или отец, а также субъект, который не состоит с женщиной в родственных отношениях. Причины оформления доверенности могут быть различны: Переезд в другой населенный пункт. Занятость. Нежелание тратить время на оформление документов. После составления доверенность на маткапитал оформляется и остается в нотариальном органе. При себе должен быть паспорт и сведения о лице, которому предоставляются дополнительные полномочия. В частности, ФИО, данные о городе и дате рождения, место прописки и гражданство. Какие бумаги потребуются?Как только доверенность получена, можно приступать к сбору документации для оформления матпомощи. Здесь потребуется: Паспорт заявителя (во внимание берется место регистрации и графа с информацией о детях). Нотариальная доверенность, позволяющая получить матпомощь. Свидетельство на лиц, не достигших совершеннолетия. Паспорт получателя (доверенной стороны). Свидетельство о бракосочетании. Судебное решение, подтверждающее факт усыновления (при наличии такового). Свидетельства по пенсионному страхованию для членов семьи (детей и родителей). Если в роли получателя выступает один из детей, потребуется свидетельство о смерти или судебное решение с указанием факта лишения прав или противозаконных действий уголовного характера. Что писать в доверенности?Отдельного внимания заслуживает вопрос заполнения доверенности (лучше использовать образец). В бумаге должны быть такие сведения: Наименование города, где живет семейство. День оформления. ФИО женщины и полные сведения из паспорта. ФИО доверенной стороны и паспортные данные. Информация о рожденном ребенке (мальчике, девочке). Факт передачи права получения (применения) маткапитала. Период действия бумаги (как правило, выдается на 1 или 3 года), а также подпись доверителя. После оформления доверенности у нотариуса важно прийти в ПФР и передать заявление с указанием доверенной стороны. Цена услуги может различаться в зависимости от условий нотариального органа. Тонкости заполнения заявленияПосле появления на свет малыша женщина должна прийти в удобный для себя день в ПФ РФ и внести в анкету следующие сведения: Полное ФИО. Данные о гражданстве, дне и городе рождения. Пол. Данные из паспорта, реквизиты документа. СНИЛС. Фактическое место проживания. Сведения о месте и дне рождения доверенной стороны. Также указывается ФИО человека и данные паспорта. Реквизиты выданной нотариальной доверенности. После указания упомянутых сведений заполняется таблица, где прописываются данные по отношению ко всем лицам до 18 лет. Начинать необходимо с наиболее взрослого и переходить к меньшим детям. При рассмотрении учитываются такие факторы: Получение маткапитала на прошлых детей. Факт совершения уголовных преступлений ранее. Решения, касающиеся лишения родительских прав. При заполнении документа женщина вправе указать способ получения сертификата. Здесь имеется два варианта — по почте или самостоятельно. В нижней части анкеты прописан перечень передаваемых бумаг, стоит подпись доверителя и день оформления документа. Далее в ПФР выдается расписка доверенной стороне. Именно она используется для получения матпомощи. Скачать образец доверенности на получение материнского капитала. Какие права имеет доверенное лицо?Для распоряжения капиталом человек, на которого выписана доверенность, идет в ПФР и пишет заявление на получение средств. Деньги перечисляются в срок до 10 суток со дня оформления анкеты. Отправка денег на личный счет противозаконна. Средства могут поступать на счет застройщика, учебного учреждения, банка или человека, который продает недвижимость многодетному семейству. Деньги могут быть потрачены на: Улучшение условий жизни. Реабилитацию малыша (при наличии болезни). Оплату обучения ребенка женщины, которая передоверила свои права. Инвестирование денег в накопительную пенсию матери. Кроме того, маткапитал разрешено пускать на возведение нового и восстановление старого дома, оплату ипотечного кредита и долевого строительства. Доверенность позволяет сэкономить время матери и передать ряд полномочий другому человеку. Главное — заранее уточнить условия и стоимость предоставления услуги.

Ещё больше статей в нашем “Юридическом справочнике консультаций юриста по семейным делам“. Получите бесплатную юридическую консультацию у семейных юристов.

Доверенность на получение материнского капитала: образец 2021 года

Когда женщина, родившая ребенка, на которого положен маткапитал, не может по каким-либо причинам самостоятельно посетить ПФР, то она вправе оформить доверенность на получение материнского капитала. Это официальная юридическая бумага, единственным условием которой является согласие двух сторон — участников договора.

Общее положение

Доверенность можно оформить на любой вид деятельности, который осуществляет доверитель. Главное сделать все по правилам, юридически законно, посетив нотариуса. Также необходимо доверять человеку, который будет распоряжаться привилегиями по усмотрению «заказчика».

Правила по составлению и заверению доверенности прописаны в ст. 185 ГК РФ. Критических положений они не несут, но в бумаге обязательно указывают достоверные сведения о доверителе и доверенном лице.

Важно! Не стоит указывать, что гражданин имеет неограниченные полномочия. Распоряжение по использованию маткапитала все равно не будет законным, так как в ПФР предусмотрено непосредственное участие получателя сертификата в любых безналичных сделках.

Что нужно для оформления сертификата

С текущего года сумма маткапитала составляет 483 881 рубль на первого ребенка и 639 431 на второго. Поэтому, составляя доверенность на получение и распоряжение этими средствами, нужно всецело полагаться не только на необходимость действия, но и на само доверенное лицо.

Чтобы этими средствами можно было распорядиться, необходимо оформить сертификат, дающий право на семейный капитал и подтвердить свои права на расходование денег.

Для этого в любой удобный для получателя срок нужно обратиться в ПФР, заполнить образец заявления и отдать его сотруднику ПФ.

Претендентами на сертификат могут выступать мать, отец, в том числе усыновители второго и последующего ребенка. В ПФР нужно выполнить следующие действия:

  • подать и зарегистрировать заявление (получить расписку-уведомление о том, что документ принят). Отдать копии документов, заверенные нотариусом, если заявитель не присутствует лично;
  • получить письменное заключение о решении ПФР о выдаче сертификата. В организации рассматривают дело в течение 30 дней (есть предложения законно уменьшить срок ожидания до 15 дней). В срок не более 5 дней ПФ РФ должен уведомить получателя о своем решении. При отказе указывается причина, весь пакет документов возвращается заявителю.

Все эти шаги доступны как непосредственно держателю сертификата, так и его доверенному лицу. По сути, последний на время становится этим человеком или исполнителем его воли.

Не имеют прав обращаться за материнским капиталом как лично, так и через поверенного – лица, имеющие судимость по «тяжелым» статьям УК в отношении детей, те, кто был лишен родительских прав и нерезиденты РФ.

Права доверенного лица

Все зависит от того, насколько доверяет этому человеку держатель сертификата. В нотариальной доверенности можно указать ограниченные полномочия, к примеру – подать документы на оформление сертификата в ПФР.

При этом доверенное лицо везет копии документов, сдает их, пишет заявление, а получить сам сертификат может мать (отец) по почте заказным письмом. Главное — указать это условие в самом заявлении и в доверенности.

Если полномочия доверенного лица распространяются и на использование средств маткапитала, то поверенный может обратиться в ПФР и заявить о необходимости перевода денег.

Важно! Сумма маткапитала не может быть обналичена, переведена на счет доверенного лица или использована не по назначению. Движение средств законно только по безналичному расчету.

Истратить маткапитал можно на:

То есть доверитель может дать четкие указания своему поверенному и тот от имени доверителя будет обходить инстанции, встречаться с представителями финансовых организаций, застройщиками и т.п.

Кто может выступать поверенным?

Мать ребенка, которая по какой-либо причине не может лично посетить ПФР и оформить все бумаги, может выбрать в доверенные лица любого человека.

В законе нет четких градаций по предпочтению поверенного. Нет указаний того, что этот человек должен быть родственником. Единственное условие – его совершеннолетие и дееспособность.

Какие преимущества есть у доверенности на МК

По доверенности человек может решить массу вопросов. Передача собственных полномочий поверенному лицу освобождает время, экономит деньги и дает возможность оформить сертификат, если мать болеет.

Не существует определенных строгих условий, по которым можно оформлять сертификат в ПФР по доверенности, достаточно простого нежелания заниматься бумажной волокитой и забивать голову хождением по инстанциям.

Иногда цена доверия бывает очень высокой и приходится срочно аннулировать бумагу-доверенность. Это можно сделать в любое время, даже если поверенное лицо в настоящий момент совершает какие-либо действия с сертификатом и денежными средствами.

Доверитель должен прийти в нотариальную контору, в которой были подписаны бумаги, уведомить нотариуса о своем желании. Тот обязан довести до сведения желание заявителя в письменном виде (уведомление).

При получении нового распоряжения доверенное лицо обязано отослать документ-доверенность назад в контору лично доверителю или нотариусу.

Важно! Во избежание самовольства со стороны поверенного в период пока уведомление будет прислано, доверитель может лично обзвонить все организации куда может обратиться представитель и сообщить о прекращении его полномочий. Желательно все разговоры записывать. Если дело дойдет до суда, нужны будут доказательства того, что выполнение функций поверенного было прекращено в указанное время и все сделки после него желательно считать незаконными.

долгосрочная доверенность на управление активами и престарелых

Сообщества, пользующиеся услугами социального обеспечения, с наибольшим рейтингом по городу

Поиск

Введение

В этой статье основное внимание уделяется тому, как, когда и почему пожилые люди должны создавать долговременную доверенность на управление активами (часто называемую долговременной доверенностью на финансы или просто Доверенность , сокращенно — доверенность). Его целевая аудитория — пожилые люди, супруги и другие члены семьи, например взрослые дети.Эта статья особенно актуальна для тех, кто живет в сообществах для престарелых, в домах престарелых или для тех, кто получает помощь по уходу в домашних условиях.

Что в имени?

Долговременная доверенность на управление активами также называется финансовой доверенностью и долгосрочной доверенностью .

Описание и назначение АП

Что можно и чего нельзя делать в долгосрочной доверенности? Долговременная доверенность на управление активами — это юридический документ, который позволяет физическому лицу, обычно пожилому, назначить другое лицо, которое будет действовать от его имени в финансовых вопросах.Его нельзя использовать для принятия медицинских решений. Однако для этой цели существует медицинская доверенность.

Доверенность

может быть написана, чтобы позволить лицам совершать одну конкретную финансовую операцию, такую ​​как управление продажей дома, или широкий набор операций, таких как продажа акций, выписка чеков, внесение чеков социального обеспечения и открытие и закрытие счетов. Однако лицо, получившее доверенность, может управлять активами только на имя этого лица.Доверенность не влияет на контроль над совместно удерживаемыми активами и активами, находящимися в доверительном управлении.

POA может быть написано так, чтобы вступить в силу немедленно, что происходит при подписании долгосрочной доверенности, или быть вызванным при определенном событии, например, при отсутствии компетентности. Это называется долгосрочной доверенностью или условной доверенностью. Если это вызвано некомпетентностью, требуется заключение врача, чтобы подтвердить отсутствие способностей до того, как POA вступит в силу.После вступления в силу доверенность действует до смерти. Однако лицо, у которого установлено (или восстановлено) базовая компетенция, может отозвать доверенность.

Что касается ветеранов, то обычная форма долгосрочной доверенности не позволяет кому-либо другому управлять своими чеками по федеральным льготам. Через VA можно назначить кого-то для управления их преимуществами VA. Это лицо называется доверенным лицом VA. Чтобы узнать больше, нажмите сюда.

Для тех, кто получает социальное обеспечение, обычная форма доверенности не позволяет кому-либо другому управлять своими чеками SSI.Однако существует программа «Представительская программа выплат социального обеспечения», которая дает право распоряжаться пособиями по социальному обеспечению другого лица. Нажмите сюда, для получения дополнительной информации.

Соответствующие стороны при создании АПО

Кто участвует в создании доверенности? При создании POA может быть задействовано много разных сторон, некоторые из которых являются обязательными, а некоторые — необязательными. Почти все стороны могут быть обозначены несколькими разными и сбивающими с толку юридическими названиями.Здесь мы понимаем все возможные стороны, их участие и, надеюсь, рассеиваем некоторую путаницу, связанную с юридической терминологией.

Из следующих сторон для создания доверенности требуется только 3: принципал, агент и нотариус.

1. Доверитель — лицо, передающее полномочия по доверенности, называется принципалом . Их также называют донором или донором . В контексте старения основным является пожилой человек со слабым здоровьем.

2. Агент — лицо, получающее питание, называется агент . Агент также называется фактическим поверенным или получателем гранта. Это человек, который будет принимать финансовые решения от имени пожилого человека. Агентом может быть назначен любой взрослый человек. В контексте старения эту роль чаще всего берет на себя взрослый ребенок, но также часто встречаются братья и сестры, внуки и другие родственники.

3. Агент-преемник — агент-преемник является вторым ответственным лицом.Они берут на себя роль агента, если агент не может или не желает брать на себя ответственность.

4. Медицинский работник — врач или другой медицинский работник не является обязательной стороной, но они могут сыграть свою роль. При создании доверенности некоторые люди получат заявление, в котором декларируется их дееспособность на момент создания. С Springing POA врач должен объявить, что человек, отказывающийся от питания, больше не компетентен, и поэтому POA вступает в силу.

5.Нотариус — это физическое лицо, получившее лицензию правительства штата в качестве официального свидетеля. В большинстве штатов доверенность должна быть нотариально удостоверена.

6. Юрист — юридический консул для создания доверенности не требуется. Некоторые люди предпочитают использовать поверенного в процессе создания, но это выбор, а не требование.

7. Члены семьи — не требуется, чтобы взрослые дети, братья и сестры, супруги или другие члены семьи присутствовали, выступали в качестве свидетелей или были уведомлены при создании доверенности.

8. Консерватор — a c onservator — лицо, назначаемое судом в случае отсутствия доверенности и недееспособности. Их также можно назвать опекуном, назначенным судом . Они не участвуют в создании POA.

Кто и когда должен создавать доверенность

У кого должна быть доверенность на управление активами? Большинство опытных юристов посоветуют, чтобы у каждого пожилого человека была доверенность.Однако некоторые утверждают, что финансовые доверенности необходимы только в том случае, если у людей есть финансовые активы. Например, люди, пользующиеся институциональной программой Medicaid, не нуждаются в ней. Наша организация придерживается позиции, что, поскольку со старением связаны непредвиденные сложности, каждому имеет смысл иметь доверенность.

Когда оформлять доверенность? Неужели уже не поздно? Никогда не бывает слишком рано создавать POA и слишком поздно, если человеку уже не хватает базовых компетенций.Базовая компетенция определяется как осведомленность о том, что вы подписываете, и о том, что в противном случае могло бы случиться с вашими активами, если бы у вас не было доверенности.

Диагноз хронического или неизлечимого заболевания, такого как болезнь Альцгеймера, не препятствует возникновению АП. Однако это увеличивает срочность, так как в конечном итоге будут утеряны базовые навыки.

Хранение доверенности

Что делать с доверенным адресом после его создания? После нотариального заверения доверенности вопрос о том, кто уведомляет о его существовании, является сугубо личным и характерным для каждой семьи.В некоторых случаях человек, отказывающийся от власти или в конечном итоге отказывающийся от власти, хочет, чтобы об этом знали все члены его семьи. В других случаях они захотят, чтобы информация оставалась конфиденциальной. По крайней мере, доверенность следует хранить в безопасном месте, например, в сейфе, запертом картотеке или у семейного поверенного. Копия документа должна быть у Агента, лица, получающего власть.

Поиск финансовой помощи Eldercare
  • Откройте для себя все возможные варианты
  • Поиск более 400 программ

Расходы и варианты помощи

Сколько стоит АПО и есть ли варианты помощи для его создания? Доверенность можно оформить без юридической помощи и практически бесплатно.Фактически, в Интернете можно найти бесплатную форму POA, просто распечатать ее и заполнить. Можно также создать АПО онлайн всего за 35 долларов. В большинстве штатов документ должен быть нотариально заверен, и при этом взимается нотариальный сбор, поэтому, даже если вы выберете загрузку бесплатной формы, это не совсем бесплатно. Нотариальные сборы обычно не превышают 50 долларов.

Если вы решите работать с поверенным, можно ожидать, что гонорары будут в диапазоне от 250 до 500 долларов. Поскольку в доверенности на управление активами можно конкретно указать, какими активами можно управлять, адвокат может быть полезен в идентификации всех активов и разъяснении, почему кто-то может захотеть или не захотеть включить контроль над этим активом в доверенность.

Коллегии адвокатов штата обычно могут направлять к определенным адвокатам или организациям, которые предоставляют бесплатные (pro bono) услуги по оформлению доверенности.

Справочник по доверенности для пожилых родителей

Доверенность может быть важным элементом планирования будущего вашего престарелого родителя. Это позволяет другому человеку действовать от имени вашего родителя, обеспечивая оплату счетов и принятие медицинских решений в тех неблагоприятных обстоятельствах, когда ваш престарелый родитель не может делать эти вещи самостоятельно или просто нуждается в помощи с такими задачами.Кристина Джетер, эсквайр из The Jeter Law Firm, PLLC, советует: «Всегда имеет смысл иметь доверенность, независимо от ситуации. Лучше быть готовым, чем мучиться, думая о том, чего на самом деле хотел бы пожилой родитель ».

Доверенность для родителей — хороший способ начать обсуждение с ними их желаний и потребностей на будущее. Джетер продолжает: «Наличие этих соответствующих доверенностей означает, что у пожилых родителей было время подумать о том, чего они на самом деле хотят от медицинского обслуживания и своих финансов, когда они не способны принимать такие решения.”

Имея доверенность, вы можете быть уверены, что подготовлены и пожелания родителей будут соблюдены, когда им понадобится помощь. В этом руководстве мы объясним типы доверенностей, когда доверенность для престарелого родителя имеет смысл, и пройдемся по этапам выбора и создания доверенности, чтобы вы чувствовали себя готовыми завершить этот процесс для своего любимый.

Доверенность: основы

По сути, доверенность — это документ, который позволяет кому-либо действовать от имени другого лица.Человек, позволяющий кому-либо управлять своими делами, известен как принципал, а лицо, действующее от его имени, — агент. Важно отметить, что доверенности, как правило, регулируются законодательством штата, и между штатами могут быть некоторые различия. Как правило, эти различия незначительны, но при оформлении доверенности важно поговорить с юристом, который разбирается в законодательстве вашего штата.

Вам также необходимо понимать, чего не может сделать POA. Доверенность позволяет кому-либо делать только то, что согласовано в документе.Если ваши родители подписывают доверенность, разрешающую кому-либо действовать от их имени, они все равно могут действовать от своего имени, если сохраняют такую ​​возможность. Агент не имеет исключительного права действовать и принимать решения за принципала.

Кроме того, агенты должны действовать в качестве доверенных лиц. Это означает, что если у вас есть доверенность на родителей, вы должны вести их дела в их интересах, а не в своих интересах. Бюро финансовой защиты потребителей дает советы о юридических обязанностях, на которые соглашаются агенты при подписании доверенности.Вы должны помнить, что ваши полномочия как агента ограничены тем, что позволяют документ и государство.

Различные типы POA также могут давать агенту разные полномочия, поэтому важно выяснить, какой тип POA вам нужен. Различают следующие типы:

Генеральная доверенность

Этот тип POA дает агенту широкие права на управление делами принципала. Он длится определенное время, которое можно указать в документе. Он также может быть отозван принципалом в любое время и автоматически завершится, когда принципал будет признан недееспособным.Этот тип доверенности часто используется, когда кто-то все еще может заниматься своими делами, но предпочитает, чтобы это делал кто-то другой. Поскольку эти доверенности заканчиваются выведением из строя, они не лучший выбор для планирования жизненного цикла или медицинских указаний.

Долговременная доверенность

Долговременная доверенность действует после недееспособности доверителя. Возможности долгосрочного доверенности основываются как на документе, так и на законах штата. В некоторых случаях вы можете управлять финансами только директора и вам потребуется отдельная медицинская доверенность для принятия решений о медицинском обслуживании.Эти доверенности используются, когда человек больше не может заниматься своими делами, и это может закончиться несколькими способами. Они могут быть отозваны после смерти директора или при назначении опекуна. Заказчик может отозвать доверенность, если он больше не является недееспособным. Например, если человек выходит из комы, он может вернуть себе контроль над своими финансами. В документе также могут быть условия, которые, если они выполнены, завершат АП. Долговременная доверенность вступает в силу в день ее подписания, если не указано иное.

Доверенность

Пружинная доверенность — это разновидность долговременной доверенности. В этом случае условия не вступают в силу до тех пор, пока доверитель не станет недееспособным. В большинстве случаев это происходит, когда врач определяет, что директор школы больше не может управлять своими финансами; однако в доверенности или штате может быть другое определение того, когда человек становится недееспособным. Например, может потребоваться справка от двух врачей. Этот тип POA позволяет принципалу сохранять контроль, пока у них есть возможности, но он готов приступить к действиям, как только они станут недееспособными.Однако для получения справки о недееспособности может потребоваться время, что может означать задержку в рассмотрении своих дел в ожидании оформления документов.

Медицинская доверенность

Медицинская доверенность дает агенту право принимать решения относительно медицинского обслуживания доверителя. Это вид долговременного доверенности, который действует до тех пор, пока он не будет отозван или доверитель снова не будет признан дееспособным. У него также может быть срок годности, указанный в документе. Этот тип доверенности необходим для людей, которые не могут принимать решения о своем медицинском обслуживании, и является обычным для планирования дальнейшей жизни и юридических приготовлений для людей с ограниченными возможностями.

Медицинская доверенность отличается от завещания при жизни, в котором указывается, какие медицинские процедуры выполняет и не хочет выполнять директор. В случае медицинского доверенности агент может принимать все медицинские решения за доверителя. По этой причине ваши родители должны сообщить агенту о своих желаниях, прежде чем они станут недееспособными. Американская ассоциация юристов располагает подробной информацией о медицинских доверенностях и процессе их предоставления.

Ограниченная доверенность

Ограниченная доверенность ограничивает возможность агента принимать решения по конкретным задачам.Он часто используется, чтобы уполномочить кого-либо оплачивать счета или продавать дом, и агент может предпринять только действия, указанные в документе. Эти доверенности обычно активны только временно и будут аннулированы, если принципал станет недееспособным.

Зачем нужна доверенность?

Доверенность позволяет другому лицу заниматься делами ваших родителей. Это может быть временное явление, например оплата счетов, когда кто-то находится в длительном отпуске, или длительное, например принятие медицинских решений после автомобильной аварии.По мере взросления родителей имеет смысл быть готовым к проблемам со здоровьем, которые могут означать, что им потребуется помощь. POA позволяет детям или другому агенту вмешиваться, когда возникает необходимость. Джетер заявляет: «Любой человек, у которого есть пожилой родитель, должен поговорить со своим родителем о получении доверенности, если таковой еще не существует. В своей практике я советую людям не ждать, когда дело доходит до получения доверенности, потому что в жизни может возникнуть слишком много вещей ».

Общие причины обращения за доверенностью для пожилых родителей
  • Финансовые трудности: Доверенность позволяет вам оплачивать счета и управлять финансами родителей, которые испытывают трудности с выполнением своих финансовых обязательств.
  • Хроническое заболевание: Родители с хроническим заболеванием могут оформить доверенность, которая позволит вам управлять своими делами, в то время как они сосредоточены на своем здоровье. АПО может использоваться при неизлечимых или нетерминальных заболеваниях. Например, POA может быть активным, когда человек проходит курс химиотерапии, и отменен, когда рак находится в стадии ремиссии.
  • Нарушение памяти: Дети могут управлять делами родителей, у которых диагностирована болезнь Альцгеймера или подобный тип деменции, при условии, что документы подписаны, пока у них еще есть свои способности.
  • Предстоящая операция: С медицинским доверенным лицом вы можете принимать медицинские решения для основного врача, пока он находится под наркозом или восстанавливается после операции. АПО также можно использовать для обеспечения управления финансовыми делами, пока они находятся в стадии восстановления.
  • Обычные поездки: Пожилые люди, которые регулярно путешествуют или проводят зимы в более теплом климате, могут использовать POA для обеспечения выполнения финансовых обязательств в их родном штате в их отсутствие.

Возможные недостатки доверенности

Есть много причин, по которым POA полезен для пожилых людей и их семей, но они не без недостатков.Доверенность дает кому-то возможность контролировать дела ваших родителей, что может сделать их уязвимыми для злоупотреблений или финансовой эксплуатации. Важно помнить, что агент является доверенным лицом. Они могут столкнуться с суровыми наказаниями, если не будут действовать в интересах ваших родителей. Родители также могут отозвать доверенность в любое время, если они не станут недееспособными. Несмотря на эти меры предосторожности, вы всегда должны назначать кого-либо, кому доверяют ваши родители, в качестве их агента.

Доверенность также может вызвать проблемы в семье.Людей может расстроить то, что их не назначили агентом. Также могут возникать разногласия по поводу выбора, который делает агент. Чтобы избежать этих проблем, родители должны поговорить со всеми соответствующими членами семьи об их желаниях и о том, почему они выбрали доверенность.

Как выбрать доверенность

Выбор человека, который будет действовать в качестве доверенности, является важным решением. Агент может действовать от имени вашего родителя, поэтому он должен быть тем, кому ваш родитель доверяет и с которым ему комфортно.Это также должен быть кто-то, готовый обсудить варианты и выслушать пожелания и желания ваших родителей.

На что следует обратить внимание, прежде чем выбирать POA для пожилых родителей

Рассмотрим варианты, не входящие в семейство

Нет причин, по которым доверенность должна быть связана с доверителем. В некоторых случаях лучшим выбором может быть не родственник. Это может происходить из-за того, что семья пожилого взрослого живет в другом штате, или из-за того, что детям сложно действовать объективно при ведении дел своих родителей.

«Другой риск, который возникает, состоит в том, что ребенок пожилого родителя может не понимать, что это все еще выбор и законный документ родителя», — объясняет Джетер. «Если ребенок будет казаться слишком вовлеченным, доверенность может быть признана недействительной из-за ненадлежащего влияния. Это могло привести к судебным издержкам, гонорарам адвокатам и судебным баталиям, которых можно было избежать ».

Вы можете рассмотреть возможность выбора в качестве агента духовенства, друга семьи или другого члена сообщества. Вы также можете нанять профессионала для оформления доверенности.Эту роль могут взять на себя банки и трастовые компании, а также бухгалтеры и юристы. Имейте в виду, что профессионалы могут взимать плату, которая может быстро стать дорогостоящей. Если вы все же решите нанять профессионала, внимательно собеседуйте с ним собеседование и убедитесь, что он понимает желания ваших родителей. Вы также можете выбрать профессионала в зависимости от того, для чего предназначен доверенность, например, выбрать бухгалтера для ведения финансовых дел.

Поймите все потребности своих родителей

Обсудите с родителями, какой это будет тип доверенности и для чего он им нужен.Вы должны понимать, насколько много ответственности и работы задействовано в настоящее время, и ожидается ли, что это изменится в будущем. Например, оплата ежемесячных счетов занимает меньше времени, чем принятие решений о домах престарелых или медицинском обслуживании родителя с деменцией. Убедитесь, что пожелания родителей записаны в документе. По словам Джетера, «если доверенность не дает четкого представления о том, что должно и что не должно происходить, он оставляет место для представителя, чтобы принять то решение, которое он считает лучшим.Вот почему так важно работать с юристом, чтобы действительно адаптировать доверенность к истинным потребностям клиента. Не существует универсального решения для всех ».

Понимание финансовых последствий получения доверенности

Доверенность не несет личной ответственности по каким-либо долгам или счетам доверителя. Однако это не означает, что у доверенности нет финансовых последствий. Вы должны держать свои финансы отдельно от финансов принципала и всегда принимать решения в пользу доверителя.Вы также можете открыть для себя судебный иск, если вы примете неверные решения или не можете объяснить свои решения. Нарушение каких-либо пунктов доверенности также может повлечь за собой юридическую или финансовую ответственность.

Чтобы этого избежать, убедитесь, что вы понимаете, что подписываете, когда соглашаетесь быть доверенностью. Возможно, вы даже захотите рассмотреть возможность пересмотра соглашения со своим юристом, чтобы убедиться, что все пункты ясны. Также важно вести хороший учет и быть в состоянии показать, насколько ваши решения соответствуют желаниям родителей, что может помочь защитить вас от судебных тяжб.

Оформление доверенности на престарелого родителя

Важно понимать основы доверенности, прежде чем создавать ее. Внимательно прочтите это руководство и поищите другую информацию из надежных источников, таких как правительственные ведомства. Во многих штатах есть специалисты по праву пожилого возраста, которые могут дать пожилым людям бесплатные или недорогие консультации. Эти юристы имеют большой опыт оформления доверенностей и понимают местное законодательство. Если вам нужна юридическая помощь, вы можете обратиться в местное агентство по вопросам старения.

Когда вы будете готовы настроить АПО, выполните следующие действия:

  • Поговорите со своими родителями: Обсудите, что им нужно в доверенности и каковы их пожелания, когда речь идет об их финансах и медицинском обслуживании. Вы также должны подтвердить их согласие и убедиться, что они согласны со всем обсуждаемым.
  • Поговорите с юристом: У всех, кто получает доверенность, разные потребности, и законы разные в каждом штате. Важно получить юридическую консультацию, чтобы принять во внимание пожелания родителей и чтобы документ был законным.
  • Создайте необходимую документацию: Запишите все необходимые вам пункты, в которых подробно описывается, как агент может действовать от имени принципала. Это гарантирует, что желания ваших родителей будут известны и будут соблюдены. Хотя вы можете найти шаблоны POA в Интернете, они представляют собой общие формы, которые могут не выдержать юридической проверки и, вероятно, не будут содержать всех необходимых вам пунктов.
  • Оформить договор: Подписать и нотариально заверить документ. Требования к нотариальному заверению и свидетелям различаются, поэтому обязательно проверьте, что требуется в вашем штате.

POA может дать вам и вашим близким душевное спокойствие, что кто-то может управлять своими делами в чрезвычайной ситуации. Джетер отмечает: «Несмотря на риски, … важно иметь хорошо составленные доверенности и не дожидаться возникновения чрезвычайной ситуации. Я советую людям приступить к установке этих вещей, как только они станут взрослыми, и не откладывать, если они станут старше. Жизнь не перестает происходить только потому, что люди не подготовлены ».

Часто задаваемые вопросы

Как мне получить доверенность на моего престарелого родителя?

Первым шагом к получению доверенности на пожилого родителя является изучение доверенностей, понимание того, как эти документы работают в вашем штате, и объем имеющихся полномочий.Поговорите со своими родителями, чтобы они поняли, почему вы хотите сделать этот шаг, а также о преимуществах и недостатках этого действия. Проконсультируйтесь с юристом, который поможет вам составить документ, в котором подробно описаны права ваших родителей и обязанности агента, будь то вы или другое лицо. Наконец, заполните документ, убедив все стороны подписать его и засвидетельствовать, как того требует закон штата.

Какие четыре типа доверенностей?

Четыре типа доверенностей: ограниченные, общие, длительные и пружинные.Ограниченные и общие доверенности заканчиваются, когда доверитель становится недееспособным, поэтому пожилые люди не часто используют их при планировании конца жизни. Долговечный POA длится даже после того, как человек становится недееспособным, поэтому его чаще используют пожилые люди. Пружинный долговременный доверенность — это тип долговременного доверенности, который вступает в силу только при соблюдении определенных критериев, обычно когда принципал становится недееспособным.

Могу ли я получить доверенность, если у моего родителя деменция?

Нет, если у ваших родителей уже есть когнитивные нарушения, они не могут по закону подписать документы, необходимые для создания доверенности.Это одна из причин, по которой рекомендуется заранее создать АПО. Даже если ваш родитель подпишет документы, они вряд ли останутся без внимания в суде. В этом случае вам лучше всего обратиться в суд и назначить вас опекуном или попечителем вашего родителя.

Какие недостатки доверенности?

Самый большой недостаток доверенности состоит в том, что агент может действовать так, что принципал не одобрил бы. Это может быть непреднамеренным, если они игнорируют пожелания директора, или преднамеренным, потому что они действуют недобросовестно.Поскольку доверенности не находятся под надзором суда, они могут быть подвержены злоупотреблениям или эксплуатации.

Соглашения

POA также могут не выполняться, в основном из-за отсутствия судебного надзора. Многие банки, например, просят вас подписать их формы вместо того, чтобы принимать доверенность. Наконец, принципал должен быть компетентным для выполнения доверенности, что может быть недостатком, если оно не будет создано до того, как они станут недееспособными.

Отвечает ли доверенность на оплату счетов домов престарелых?

Как доверенность родителей, вы несете ответственность за обеспечение оплаты их счетов домов престарелых за счет их активов и доходов.Однако вы не несете ответственности за оплату этих счетов из своих активов. Федеральные постановления, подписанные в 2016 году, запрещают домам престарелых требовать, чтобы третья сторона гарантировала выплаты домам престарелых, но вы все равно должны убедиться, что не подписались в качестве поручителя. Если вы подписываете соглашение от их имени, обратите внимание, что вы действуете как доверенное лицо.

Если в качестве доверенного лица вы планируете избавиться от активов своих родителей, убедитесь, что вы понимаете требования штата к активам Medicaid.Если вы продадите определенные активы по цене ниже рыночной, это может помешать вашему родителю иметь право на получение льгот по программе Medicaid для оплаты ухода в доме престарелых.

Цитируемые работы
  • «Доверенности». Юридическая библиотека штата Техас. https://guides.sll.texas.gov/powers-of-attorney По состоянию на 22 июня 2021 г.
  • Texas RioGrande Legal Aid. «Доверенности — Информационный бюллетень» Справка закона штата Техас. https://texaslawhelp.org/article/powers-attorney-fact-sheet Доступ 22 июня 2021 г.
  • «Помощь агентам по доверенности.»Бюро финансовой защиты потребителей, май 2019 г. https://files.consumerfinance.gov/f/documents/cfpb_msem_power-of-attorney_guide.pdf По состоянию на 22 июня 2021 г. «Доверенности: важные документы для лиц, осуществляющих уход». AARP, 31 октября 2019 г. https://www.aarp.org/caregiving/financial-legal/info-2019/types-of-power-of-attorney.html По состоянию на 22 июня 2021 г.
  • «Ограниченная доверенность ». Институт правовой информации, Школа права Корнелла. https://www.law.cornell.edu/wex/limited_power_of_attorney По состоянию на 22 июня 2021 г.
  • «Возникновение долгосрочной доверенности.”Институт правовой информации, юридический факультет Корнелла. https://www.law.cornell.edu/wex/springing_durable_power_of_attorney По состоянию на 22 июня 2021 г.
  • «Предоставление кому-либо доверенности на ваше медицинское обслуживание (руководство и форма для нескольких штатов». Американская ассоциация адвокатов, 25 августа 2020 г.). https://www.americanbar.org/groups/law_aging/resources/health_care_decision_making/power_atty_guide_and_form_2011/ По состоянию на 22 июня 2021 г. Bradenton, FL
  • Помощь в проживании в Фейетвилле, Северная Каролина
  • Помощь в жизни в мобильных, AL
  • Помощь в жизни в Валенсии, CA
  • Помощь в жизни в Неаполе, Флорида
  • Помощь в жизни в Сиэтле, WA
  • Помощь в жизни в графстве Эссекс , NJ
  • Помощь в проживании в Бентонвилле, AR
  • Помощь в жизни в Панама-Сити, Флорида
  • Помощь в жизни в Фениксе, AZ
  • Помощь в жизни в Майами, Флорида
  • Assi sted Living in Santa Fe, NM
  • Assisted Living in Grand Rapids, MI

Доверенность и ваши инвестиции — 10 советов

Никогда не рано подумать, как вы хотите, чтобы ваши финансовые дела управлялись, если с вами что-то случится .Одно из решений — предоставить доверенность на активы вашего инвестиционного счета вашему супругу, брату или сестре, взрослому ребенку или близкому другу — тому, кому вы доверяете действовать мудро и в ваших интересах.

Многие факторы определяют тип необходимого вам POA и то, будет ли он работать при необходимости. FINRA выпускает это предупреждение, чтобы предоставить советы и информацию при рассмотрении доверенности на активы вашего инвестиционного счета.

Что такое доверенность?

Доверенность — это юридический документ, который вы подписываете, чтобы предоставить кому-либо, кому вы доверяете, полномочия принимать решения от вашего имени.На основании предоставленных вами полномочий этот фактический поверенный или агент имеет законное право принимать решения, которые вы бы приняли, если бы у вас была такая возможность. Многие государства требуют, чтобы документы доверенности были в письменной форме, засвидетельствованы и нотариально заверены.

Доверенное соглашение может быть важным — даже необходимым — для управления вашими финансовыми делами в случае, если вы неожиданно потеряете способность управлять своими делами самостоятельно. Например, проблема со здоровьем может привести к тому, что вы попадете в больницу или реабилитационный центр на длительный срок, или вы можете стать психически недееспособным.

Планирование будущего с помощью POA может свести к минимуму сложности в достижении ваших финансовых целей, но это может показаться сложной задачей. В зависимости от ваших обстоятельств вы можете поговорить с юристом, который специализируется на таких типах договоренностей.

Доверенность Советы

Вот 10 советов, которые помогут вам понять, создать и разумно использовать POA для активов вашего инвестиционного счета.

1. Не позволяйте никому давить на вас при подписании доверенности

Всегда будьте осторожны, давая кому-то контроль над своими деньгами, и никогда не ощущайте давления или принуждения к подписанию доверенности, находя время, чтобы сделать мудрый выбор.Если вы чувствуете, что вас принуждают подписать доверенность на ваши инвестиционные активы, сделайте перерыв и пока не подписывайте документ. Обратитесь к другим специалистам, чтобы получить второе мнение, например к вашему юристу или финансовому консультанту, и обсудите свои цели и проблемы. Для получения общей информации и если вы подозреваете, что ваш финансовый специалист может оказывать на вас давление в отношении заключения договоренности о доверенности, вы также можете позвонить на горячую линию FINRA по ценным бумагам для пожилых людей — HELPS ® по телефону (844-574-3577).

Имейте в виду, что лицо, несущее фидуциарную ответственность перед вами, должно, но не всегда, действовать в ваших интересах. К сожалению, некоторые доверенные лица использовали доверенности в собственных интересах, а не на благо лица, выдавшего доверенность, забирая их активы или иным образом действуя против их интересов. Соглашения о доверенности использовались как средство злоупотреблений со стороны финансовых специалистов, членов семей и попечителей, среди прочего, с целью воспользоваться преимуществами клиентов, пожилых родителей, родственников и друзей.

2. Выберите агента, который понимает ваши инвестиционные цели и задачи

Самая важная квалификация для любого доверенности, но особенно для человека, обладающего властью над вашими инвестиционными активами, — это то, что вашим агентом является тот, кому вы полностью доверяете. Человек, которому вы дадите доверенность на свои инвестиционные счета, также должен понимать ваши краткосрочные и долгосрочные инвестиционные цели и задачи, в том числе то, как вы планируете финансово поддерживать себя и свою семью в будущем.Вам не обязательно выбирать финансового эксперта, но ваш агент должен иметь некоторые базовые знания об инвестировании, чтобы иметь возможность принимать решения о ваших инвестиционных активах и эффективно общаться с вашим брокером или консультантом.

Если у вас есть совместная учетная запись с вашим супругом, но ваш супруг (а) не является вашим агентом, обязательно подумайте о том, как договор доверенности может повлиять на управление вашей учетной записью в случае потери вами дееспособности.

3. Конкретно укажите полномочия, которые вы предоставляете

В доверенности должны быть указаны тип полномочий, которые вы предоставляете своему агенту, что вы все еще хотите контролировать и как долго будет действовать статус доверенности.Полномочия, предоставленные в доверенности для ваших инвестиций, могут включать что угодно: от ограниченных торговых полномочий на брокерском счете (только торговля) до полного контроля над решениями, связанными с вашим инвестиционным портфелем и финансами (торговля и движение денег / ценных бумаг).

Укажите, какие счета и какие типы активов включены в ваш POA. Например, вы можете расширить полномочия своего агента на активы вашего пенсионного счета, чтобы эти активы могли быть перенесены на счета вашего супруга (-и) или детей.Если возникнет путаница в отношении того, что может делать ваш агент, действительность вашего доверенности может быть поставлена ​​под сомнение, и финансовые учреждения могут решить не соблюдать его.

Вы должны проявлять особую осторожность в отношении получателей в своем доверенности. Подумайте, разрешите ли вы своему агенту назначать за вас бенефициаров или ваш агент может быть назван бенефициаром активов вашего инвестиционного счета, что может быть важно, если один из ваших детей будет вашим агентом. Если вы не хотите, чтобы ваш агент имел право изменять назначение получателя, убедитесь, что документ POA исключает это полномочие.

Чтобы наилучшим образом гарантировать целостность вашего POA, заверьте каждую страницу документа POA и структурируйте документ так, чтобы отдельные страницы не могли быть легко заменены. Например, постарайтесь не заканчивать раздел, абзац или предложение в конце страницы.

4. Сделайте ваш POA долговечным

Выбранный вами тип POA имеет значение, потому что он определит, когда полномочия вашего агента вступят в силу, а когда они будут аннулированы. Например, недействительный доверенность автоматически аннулируется, если вы становитесь психически недееспособными.С другой стороны, долгосрочный доверенность остается в силе, даже если вы становитесь недееспособными, и обеспечивает ясность, если вы неожиданно не в состоянии управлять своими финансами. Без долгосрочного доверенности суду, возможно, придется назначить кого-то действовать от вашего имени — часто называемого опекуном или попечителем, — что может вызвать путаницу и помешать вашей фирме обслуживать ваш счет. Когда дело касается суда, вы можете не иметь права голоса в том, кто будет принимать решения по вашим счетам. Наличие надежного доверенности и уверенность в том, что люди в вашей жизни знают о нем, может снизить этот риск.

Если вы не хотите, чтобы ваш доверенность вступила в силу сразу после подписания, вы можете создать подпружиненный доверенность, который представляет собой тип долговременного доверенности, который «вступает в силу» при наступлении определенного будущего действия или обстоятельств, таких как достижение определенного возраста или в случае, если вы станете умственно недееспособным. В последнем случае этот тип POA может быть не идеальным, поскольку он обычно включает в себя определение медицинским работником, что вы больше не можете управлять своими делами, процесс, который может занять время и может задержать использование вашего POA.

5. Проверьте требования к POA для вашего штата

Законы, регулирующие POA, различаются в зависимости от штата. Поэтому важно, чтобы вы понимали применимое законодательство как в том месте, где вы живете, так и в том месте, где у вас есть инвестиционные счета, прежде чем настраивать свое доверенное лицо. Хотя большинство штатов признают действительный доверенность от другого штата, если она оформлена в письменной форме и нотариально заверена, убедитесь в этом в своем штате.

Для многих штатов требования и формы доверенностей штата можно найти на официальном веб-сайте штата.Также рекомендуется связаться с адвокатом, имеющим лицензию в вашем штате, чтобы убедиться, что вы понимаете местные законы, чтобы ваш доверенность соответствовала правовым стандартам.

6. Узнайте, есть ли у вашего финансового учреждения собственные формы доверенностей.

Когда вы открываете инвестиционный счет или в следующий раз, когда вы общаетесь со своим финансовым специалистом, узнайте о формах доверенностей для конкретной фирмы. Многие финансовые учреждения имеют свои собственные формы доверенности, которые они хотят, чтобы вы подписали. Если вы не используете формы, которые предоставляет ваша фирма, они могут попросить вас предоставить дополнительную информацию для подтверждения действительности вашего доверенности.Многие штаты требуют, чтобы доверенность выполнялась, если она соответствует действующему законодательству, но вам, возможно, придется получить судебное постановление, чтобы доказать это.

Узнайте в своем финансовом учреждении, какие шаги необходимо предпринять для подтверждения доверенности. Некоторые фирмы могут спросить, когда вы открываете свой счет, оформили ли вы долговременный доверенность. Они также могут спросить, хотите ли вы назначить вторичного или аварийного контактного лица для учетной записи, с которым фирма могла бы связаться, если она не может связаться с вами или у вас есть опасения по поводу вашего местонахождения или здоровья.

7. Периодически проверяйте свое финансовое учреждение.

Свяжитесь с вашей фирмой, чтобы убедиться, что посторонние не пытаются получить доступ к вашим счетам, и спросите о политике фирмы, чтобы уведомить вас, если кто-то попытается. Вы можете запросить, чтобы ваше финансовое учреждение сообщало вам, если оно получает доверенность, опекунство или другие аналогичные документы, относящиеся к вашим счетам.

Финансовые учреждения несут нормативные обязательства в отношении конфиденциальности информации о вашей учетной записи, поэтому они, как правило, защищают предоставление доступа кому-либо, кроме вас.Фирмы часто особенно обеспокоены потенциальным мошенничеством и финансовой эксплуатацией клиентов, которые могут оказаться уязвимыми, например старших инвесторов. Вот почему они обычно запрашивают оригинал вашего доверенности с вашей подписью. Если оригинал недоступен, вас могут попросить предоставить письменные показания о том, что оригинал недоступен, и может быть принята заверенная копия оригинала. В связи с этим рекомендуется подписывать дополнительные оригиналы вашего доверенности.

8.Знайте, как изменить или отозвать свой доверенность

Вы имеете право отозвать или изменить свой доверенность в любое время и по любой причине, если вы не стали психически недееспособными. Если вы решите изменить или отозвать доверенность на активы своего инвестиционного счета, помимо своего агента, вам необходимо как можно скорее проинформировать своего брокера, консультанта, финансовые учреждения и любые другие стороны, которые могут полагаться на него. Если ваши финансовые учреждения не получают уведомления о таких изменениях, они могут обоснованно полагаться на ранее действующий доверенность, и вы можете быть связаны действиями вашего агента.

Требования к изменению POA зависят от состояния и типа настроенного POA. Например, в некоторых штатах долговременный POA может быть изменен только путем выполнения нового длительного POA или внесения поправки в исходный POA. Кроме того, в штатах действуют разные требования в отношении того, как развод влияет на доверенность, если ваш супруг (а) указан в качестве вашего агента. Некоторые штаты автоматически аннулируют доверенность, когда развод завершен, в то время как другие разрешают действие доверенности после даты развода, если в нем содержится формулировка, заменяющая такое событие.Если ваш агент не является вашим супругом, развод, как правило, не влияет на вашу доверенность.

9. Понимание разницы между доверенным лицом, дискреционным и управляемым счетами

Есть несколько различных способов предоставить кому-либо полномочия для управления активами вашего инвестиционного счета. POA — один из них. Вы также можете предоставить кому-либо авторизованные торговые привилегии или предоставить дискреционные полномочия в учетной записи, что обычно позволяет инвестировать ваши деньги без консультации с вами о цене, сумме или типе безопасности или времени сделок, которые размещаются для вашей учетной записи.Некоторые фирмы позволяют указывать, кто имеет дискреционные полномочия в отношении учетной записи, непосредственно в заявке на создание новой учетной записи, в то время как для других требуется отдельная документация.

Если у вас есть управляемая учетная запись, вас, скорее всего, попросят подписать ограниченное доверенное лицо, которое дает вашим финансовым профессиональным полномочиям принимать решения по учетной записи от вашего имени. Эти полномочия часто ограничиваются торговыми решениями для вашей учетной записи и не предоставляют профессиональных полномочий для снятия средств со счета.

Спросите своего финансового специалиста о любых сборах, которые могут быть связаны с этими договоренностями. В формах управляемого счета могут быть указаны сборы или затраты, связанные с конкретной программой, но некоторые фирмы предоставляют отдельные формы раскрытия информации о сборах.

10. Имейте запасной план

Рассмотрите возможность назначения хотя бы одного альтернативного или преемника агента в своем доверенности, который может вмешаться, если ваш агент не желает или не может продолжать, или если вы, ваши близкие или финансовый специалист подозреваете мошенническую деятельность вашим агентом.

Вы также можете рассмотреть возможность присвоения имени монитору POA — тому, кто будет следить за тем, чтобы POA работал так, как вы предполагали. В вашем соглашении POA ваш агент может потребовать, чтобы ваш агент отправлял на монитор копии торговых подтверждений, выписок со счетов и отчетов о любых снятиях средств. Вы также можете решить включить положение, которое требует от доверенных членов семьи или друзей подписывать важные финансовые решения на ваших инвестиционных счетах (например, крупное снятие средств, изменение бенефициаров или значительный сдвиг в распределении ваших активов), или те, которые это делают. явно не подпадают под параметры профиля риска, который вы установили со своим брокером или консультантом.

Хотя доверенность может прояснить, как будут управляться ваши дела, пока вы еще живы, он не отменяет необходимости в комплексном плане по наследству, который вступает в силу после вашей смерти. Договоренности о доверенности прекращаются после вашей смерти или смерти вашего агента, поэтому убедитесь, что вы также обдумали, что произойдет с вашими инвестиционными активами и другими финансами, когда вы скончаетесь. Для получения дополнительной информации см. Соответствующее предупреждение FINRA для инвесторов: «План перехода: что следует знать о передаче активов брокерского счета в случае смерти».

Вот некоторые дополнительные ресурсы по POA:

Выяснение того, что ваша доверенность бессильна

Конечно, вам придется заплатить адвокату.

Или вы можете проявить инициативу, спросив брокерскую фирму или банк, требуется ли им собственная долговременная доверенность, и, если да, попросите ваших родственников подписать ее, когда они еще в состоянии это сделать. Вам нужно будет сделать это для каждого учреждения, в котором есть учетная запись.

Но внимательно прочтите эти банковские формы или попросите юриста просмотреть их, мистер Билл.- посоветовал Ривз. Они могут содержать невыгодные положения о возмещении убытков или арбитражные оговорки, а также положения, противоречащие общей доверенности лица. В таких случаях «я скажу клиентам не подписывать, и мы будем бороться», — сказал он.

Хотя обычно в этом нет необходимости, юристам иногда приходится обращаться в суд, чтобы заставить финансовые учреждения принять доверенность. Семьям с каменными стенами приходилось подавать петиции, чтобы стать опекунами или попечителями своих родственников — долгий и дорогостоящий процесс — когда все, чего они хотели, — это оплатить свои счета.

Воспитатели, которые рассказали мне о своих невзгодах, нашли менее радикальные решения.

Г-же Гутьеррес удалось открыть счет для своей матери в новом финансовом учреждении. Родственница доктора Ульмана хранит большую часть своих денег в другом месте, поэтому неспособность семьи объединить несколько небольших банковских счетов сводит с ума, но не вредна.

Но иногда люди просто взрывают его.

Эрик Мюррей почувствовал облегчение, когда его мать, Джейн Эсбери, заполнила доверенность и доверенность на медицинское обслуживание перед тем, как переехать в учреждение для престарелых в Сан-Хосе, Калифорния., несколько лет назад.

Несколько месяцев спустя он узнал, что Уэллс Фарго не позволит ему получить доступ к своим счетам для оплаты счетов, потому что она не подписала форму. Г-н Мюррей, инженер-программист, утверждал, что его мать подписала устав Калифорнии. Никаких кубиков.

Итак, он взял документ Уэллса Фарго, дождался одного из лучших дней своей матери — у нее была болезнь Альцгеймера, но все еще могла приятно поболтать — и отвез ее к местному нотариусу. «Я скрестил пальцы, чтобы нотариус не задавал слишком много вопросов и не заметил, что у нее есть недостатки», — вспоминает он.«Я говорил больше всего».

Миссис Эсбери подписала; нотариус с печатью; Уэллс Фарго был умиротворен. Спорно, как эта шарада кого-то защитила, но гамбит сработал. Г-н Мюррей был в состоянии распоряжаться финансами своей матери до ее смерти в 2013 году.

Предварительные распоряжения и медицинская доверенность

Большинство людей не хотят думать о смерти и умирании — поэтому они этого не делают. Пока им не придется.

К сожалению, это часто означает, что семьям приходится бороться с трудными решениями по важным вопросам, например, хочет ли мама, чтобы она оставалась в живых с помощью аппарата искусственной вентиляции легких, или кто должен отвечать за финансовые дела отца, потому что мама или Папа никогда не давал понять, чего они хотят для себя.

Предварительные распоряжения — важные инструменты для каждого, потому что даже самый здоровый человек может внезапно попасть в аварию и не сможет говорить за себя. Но когда вы страдаете опасным для жизни заболеванием, особенно важно четко изложить в письменной форме свои пожелания, если придет время, когда вы не сможете выразить их самостоятельно.

Существует два основных вида предварительных распоряжений:

  • A living will излагает ваши предпочтения в отношении определенных видов поддерживающих жизнь процедур.Например, вы можете указать, хотите ли вы вмешательства, такого как реанимация сердца, зондовое питание и механическое дыхание.
  • В доверенности директива указывает лицо, которому вы доверяете действовать в качестве своего агента, если вы не можете говорить за себя. Если вы хотите выбрать одного человека, который будет выступать за вас по вопросам здравоохранения, а другого — для принятия финансовых решений, вы можете оформить отдельные доверенности на финансовую и медицинскую помощь.

Доверенность может быть более гибкой, поскольку невозможно предсказать все медицинские решения, которые могут появиться в будущем, и указать ваши точные предпочтения для всех этих ситуаций.Многие штаты фактически объединяют завещание и доверенность в одну форму «предварительного распоряжения».

Вы должны давать доверенность на принятие медицинских решений только в том случае, если у вас есть кто-то, кому вы доверяете выполнять свои пожелания. Например, вашему мужу или дочери может быть больно подчиняться вашему предпочтению не вставлять дыхательную трубку.

Размышляя о завещании на жизнь

Когда вы все же выбираете медицинскую доверенность, вы, вероятно, захотите изложить в письменной форме некоторые конкретные вещи, касающиеся того, какой вид помощи вам нужен, если вы не можете напрямую выразить свои пожелания.О чем следует подумать:

  • Хотите ли вы, чтобы были доступны все варианты обезболивания, даже если они могут иметь побочный эффект в виде непреднамеренного ускорения вашей смерти?
  • Какие варианты жизнеобеспечения — например, зондовое питание, искусственная вентиляция легких, СЛР и антибиотики — вам нужны, а какие нет? Как долго вы хотите, чтобы эти варианты продолжались, если ваше состояние не улучшается?
  • Хотели бы вы, чтобы искусственная жизнеобеспечение была удалена, если окажется, что ваш мозг необратимо мертв, или вы предпочитаете, чтобы ваша жизнь поддерживалась до тех пор, пока ваше сердце не остановится само по себе?
  • Что вы думаете о донорстве органов?
  • Как вы хотите избавиться от своего тела после смерти? (Похороны, кремация, медицинские исследования?) Какое похоронное бюро или другая организация вы хотите организовать?

В каждом штате есть своя собственная форма для предварительных указаний, дающая вам вопросы, на которые нужно ответить, и конкретные вещи, которые вы можете принять или отклонить, но вы всегда можете добавить дополнительную информацию о своих пожеланиях, если форма не включает все, что вы обеспокоен.

Выбор медицинской доверенности

Если вы решите выбрать медицинскую доверенность, обратите внимание на следующие моменты:

  • Кто-то, кого не пугают медицинские работники и который готов задавать сложные вопросы
  • Кто-то кто может отложить в сторону свои собственные чувства по поводу конкретной процедуры или медицинского варианта, чтобы обеспечить выполнение ваших желаний
  • Тот, кто понимает ваши пожелания в отношении медицинских вариантов и ухода в конце жизни

Возможно, вы также захотите подумать об альтернативной доверенности, если ваш первый выбор не может выполнять работу.

Выбрав медицинскую доверенность, продолжайте постоянно обсуждать с ними возможные ситуации и способы их разрешения. Хотя вы не можете предвидеть все возможности, чем больше вы говорите с этим человеком о своих желаниях в целом, тем лучше он поймет ваши общие пожелания относительно ухода в конце вашей жизни.

Вот некоторые возможности, которые вы, возможно, захотите обсудить:

  • Как вы относитесь к кормлению или гидратации через зонд?
  • Хотели бы вы получить определенные виды лечения, такие как антибиотики, зондовое питание или искусственная вентиляция легких, в течение испытательного периода и прекратили бы их, если через определенное время улучшения не произошло?
  • Насколько агрессивно, по вашему мнению, врачи будут применять СЛР, если у вас остановится сердце?
  • Чего вы больше всего боитесь в отношении лечения, которое вы можете получить?
  • Чего вы боитесь, если не сможете принимать решения самостоятельно?
  • Есть ли обстоятельства, при которых вы хотели бы, чтобы вы принимали более агрессивные меры для поддержания вашей жизни, а другие — нет?

Making It Legal

Независимо от того, составляете ли вы завещание на жизнь, выбираете медицинскую доверенность или и то, и другое, вам необходимо будет принять эти решения в письменной форме, имеющие обязательную юридическую силу.Для подобных предварительных распоряжений существуют формы для конкретных штатов; для их подготовки не нужен адвокат.

Вы можете скачать необходимые вам формы. Форма каждого штата отличается, поэтому обязательно используйте правильную форму для вашего штата. Как правило, вам необходимо засвидетельствовать и / или нотариально заверить вашу форму, поэтому внимательно обратите внимание на требования для вашего штата.

После того, как вы заполнили свое предварительное распоряжение, вы должны убедиться, что все, кто участвует в вашем лечении, имеют его копию и знают о ней: ваш врач, ваша больница, ваша группа хосписа или паллиативной помощи, важные члены семьи и ваш адвокат, если вы Имеется.

Пенсионные счета IRA: важность доверенности

Многие инвесторы накопили значительные средства на различных пенсионных счетах с налоговыми льготами (например, 401 (k), IRA и т. Д.). В связи с тем, что стареющее население и активы пенсионных счетов достигают рекордно высокого уровня, становится все более важным пересматривать и обновлять (по мере необходимости) формы назначения бенефициаров. Планирование недвижимости не должно на этом заканчиваться. Доверенность (доверенность) является важной частью планирования владельца счета; если владелец становится умственно недееспособным, его / ее семья не будет иметь доступа к пенсионным счетам без такового.

Если владелец учетной записи становится ослабленным и теряет возможность управлять делами, включая свои финансы, семья владельца не сможет управлять этими активами (получать доступ), если владелец не уполномочил одного или нескольких лиц действовать от их имени. Обычно это делается по доверенности. Кроме того, доверенность позволяет владельцу учетной записи указать имя или назначить кого-либо для решения важных юридических и финансовых вопросов сейчас или в будущем, если владелец не может принимать решения. Следовательно, важно обсудить, рассмотреть и выполнить доверенность в общем плане имущественного положения человека, особенно если он / она или член семьи (например,грамм. родители, братья и сестры, бабушки и дедушки и т. д.) имеют слабое здоровье, и владелец помогает им с их финансами.

Доверенность в простом виде — это юридический документ, который обычно готовится поверенным по имущественному планированию, который позволяет лицу, называемому «фактически поверенным» или агентом, действовать от вашего имени для принятия важных решений. Следовательно, следует серьезно подумать и рассмотреть вопрос о том, кого называют «фактически поверенным». Кроме того, не меньше внимания следует уделить положениям, которые вы решите включить в свой доверенность.Лицо, дающее право действовать от своего имени, называется принципалом или лицом, предоставившим право.

Совет: отзывный живой траст (или живой траст) создается для владения активами физического лица. IRA не может храниться в отзывном трасте без немедленного налогообложения. Вместо этого необходим доверенность для управления этими учетными записями, если владелец становится недееспособным.

POA — это еще не все или ничего. Владелец (лицо, предоставляющее право) имеет возможность ограничить контроль агента в отношении его / ее IRA.Например, агенту владельца может быть предоставлен надзор для управления всеми потребностями IRA, такими как инвестиции, необходимые минимальные распределения (RMD), обслуживание учетной записи и т. Д. От имени владельца. Следует также рассмотреть возможность ограничения полномочий агента. Например, хотите ли вы, чтобы ваш агент имел право ликвидировать определенные инвестиции, переводить активы в более агрессивные или более рискованные инвестиции или брать больше, чем ваш RMD за год? Примечательно, что доверенность не является постоянной; поэтому владелец учетной записи может изменить ее позже, если его / ее ситуация изменится.

Имея такую ​​широкую свободу действий в составлении доверенности на основании конкретной ситуации владельца учетной записи, мы считаем необходимым нанять поверенного по наследству, который обладает знаниями и опытом в работе с пенсионными счетами и создании общего плана по наследству. Если владелец учетной записи ранее оформлял доверенность, но с момента его проверки прошло некоторое время, назначьте время для встречи с поверенным по наследству, чтобы убедиться, что он соответствует потребностям владельца и, в частности, охватывает управление его / ее пенсионными счетами.

Долговременный доверенность вступает в силу немедленно и продолжает действовать, если владелец становится недееспособным, но истекает после его / ее смерти. Некоторым клиентам может быть некомфортно иметь кого-то (даже если они изначально предоставили индивидуальный контроль), чтобы делать финансовые шаги от их имени. Поэтому в некоторых штатах предлагается «пружина», которая активируется только при определенных обстоятельствах. Примечательно, что POA умирает вместе со своим создателем.

Совет. Многие хранители принимают доверенности, но только для определенных транзакций.Например, некоторые не разрешают смену получателя, тогда как другие разрешают только транзакции, которые четко указаны в доверенности.

Примет ли ваш хранитель IRA доверенность?
Перед тем, как вы завершите доверенность, покрывающую ваши IRA, очень важно, чтобы владелец учетной записи сверился с хранителем IRA, чтобы убедиться, что доверенность будет принята. Почему?

Некоторые хранители IRA выбирают , а не , чтобы принять доверенность, потому что это не требуется; Принимая во внимание, что у других хранителей есть определенные документы, процессы и процедуры, касающиеся «когда» и «как» при получении доверенности.Поэтому, если доверенность играет роль в общем планировании наследства владельца учетной записи, подтвердите, что хранитель IRA примет доверенность. Если хранитель IRA не будет предоставлять доверенность, рассмотрите возможность передачи активов IRA более удобному для клиентов хранителю.

Контрольный список POA
Вот удобный контрольный список для финансовых консультантов для использования с клиентами, написанный Стивеном Горином, JD в Ed Slott’s IRA Advisor (июнь 2018).

  • Спросите клиентов: есть ли у вас долгосрочная доверенность?
  • После того, как у клиента будет долгосрочная доверенность, предложите обсудить документ по имущественному планированию с юристом, который составлял доверенность.
  • Представьтесь адвокату и запросите проверку документа в рамках процедуры финансового / налогового планирования вашего клиента.
  • Если долгосрочная доверенность может быть сильнее в областях пенсионного планирования, попросите поверенного рассмотреть возможность включения более конкретного покрытия, чтобы помочь удовлетворить текущие или будущие требования любого бэк-офиса IRA.
  • Следите за тем, чтобы узнать, указан ли подходящий агент в долговременном POA, и что полномочия принимаются IRA или администратором плана (в случае плана 401 (k)).

Важнейшей частью подготовки к финансовому будущему является планирование непредвиденных обстоятельств. Назначение POA на один шаг приближает вас к этой цели. Для получения дополнительной информации, пожалуйста, проконсультируйтесь со своим финансовым консультантом и / или поверенным по имущественному планированию относительно создания доверенности для ваших пенсионных счетов.

Доверенность: когда вам нужно купить или рефинансировать дом

В этой статье:

  • Что такое доверенность (доверенность)?
  • Зачем он вам нужен при покупке или рефинансировании дома?
  • Что можно и чего нельзя делать при использовании доверенности

Доверенность — это очень мощный документ, который может сделать покупку или рефинансирование дома возможной, когда вы не можете быть там сами, чтобы уладить все юридические вопросы.

Подтвердите новую ставку (11 октября 2021 г.)

Что такое доверенность (доверенность)?

Доверенность — важный документ, который иногда появляется при сделках с недвижимостью. Это может позволить кому-то другому действовать вместо вас, чтобы купить, продать, профинансировать или рефинансировать дом.

«Доверенность, — утверждает Флоридская коллегия адвокатов, — это юридический документ, передающий полномочия от одного человека другому. В документе изготовитель доверенности («принципал») предоставляет право действовать от его имени в качестве агента этого лица.Какие полномочия предоставляются, зависит от конкретного языка доверенности. Лицо, дающее доверенность, может сделать ее очень широкой или ограничить ее определенными конкретными действиями ».

С доверенностью вы или я можем дать агенту большие полномочия. В свою очередь, «агент» — это лицо с «фидуциарными» обязательствами. Термин «фидуциар» означает большую ответственность. Агент должен быть лоялен к принципалу, полностью учитывать все деньги, действовать осторожно, сохранять конфиденциальность, следовать инструкциям и действовать честно и справедливо.

Зачем вам нужна доверенность при покупке или рефинансировании дома?

В этом коротком и простом документе много возможностей, но зачем вам он? Ответ заключается в том, что с недвижимостью могут быть связаны сложные сделки, и иногда покупатели, продавцы и заемщики не могут завершить сделку.

Связано: Повышение покупательной способности за счет добавления со-покупателя

Жизнь случается, и вы не всегда можете отложить свою работу, планы поездок или семейные обстоятельства на второй план только из-за незавершенной сделки с недвижимостью.Вот несколько примеров того, почему вам может потребоваться оформить доверенность перед покупкой или рефинансированием:

Вы переехали

Вы переехали на 1200 миль в свой новый дом. Ваш старый дом скоро закроется — через месяц после вашего переезда. Если вы не можете подписать документы, сделка не будет закрыта. Вместо того, чтобы путешествовать туда и обратно, вы используете доверенность (POA), чтобы закрыть сделку.

Обязательства по выполнению работ

Вы покупаете дом. У вас есть фиксированная ставка по ипотеке на 45 дней.Приближается крайний срок. Вы приехали за город на деловую встречу. По доверенности ваш супруг может закрыть за вас.

Семейные проблемы

Несколько лет назад ваши родители выдали вам финансовую доверенность. Один прошел, а другой находится в доме престарелых. Теперь у вас есть возможность продать их дом, получить доступ к их банковскому счету и подписать документы для оставшегося в живых родителя.

Несколько владельцев

Вы купили недвижимость с несколькими людьми.Пришло время продавать. Рядом с участком проживает только один собственник. По доверенности от каждого инвестора один собственник может продать недвижимость.

Что нужно и нельзя делать для создания POA

Поскольку неправильно составленный доверенность может быть в лучшем случае неэффективной, а в худшем — привести к финансовой / личной катастрофе, вам необходимо знать, что вы делаете.

Не думайте, что Office Depot может выступать в качестве вашего поверенного.

Правила штата определяют порядок написания доверенностей. Не существует единой универсальной формы, подходящей для всех.Требования в одном государстве отличаются от другого. Хотя вы можете загрузить универсальную форму, она может не соответствовать требованиям вашего штата.

Не отдавайте слишком много мощности: ограниченное по сравнению с общим

Доверенное лицо может предоставить агенту широкие полномочия. Это так называемая «генеральная» доверенность. Ограниченный POA дает агенту достаточно огневой мощи для выполнения определенной задачи, но не более

Это может позволить агенту рефинансировать дом, но не продать машину или отдать собаку.Доверенность также может иметь ограниченный срок. Срок его действия может истечь в 10 часов утра 1 октября.

Защитите себя с помощью прочного POA

Что произойдет с доверенным лицом, если доверитель заболеет или умрет? Адвокат Джон Рейли, автор книги The Language of Real Estate , говорит, что действуют особые правила.

«Обычно, — говорит Рейли, — смерть доверителя или поверенного автоматически аннулирует доверенность. Большинство титульных компаний крайне осторожно относятся к силе документов из-за правила отзыва по смерти.”

Решение? Используйте долговременную доверенность. Он остается в силе даже после того, как принципал становится недееспособным.

Убедитесь, что у вас есть право на создание POA

Может показаться, что каждый имеет право создать доверенность. Не так. Директора должны иметь «способность» подписывать юридические документы. Как правило, это означает, что лицо младше 18 лет не может оформить доверенность.

Кроме того, лицо, создающее доверенное лицо, должно по закону обладать умственными способностями для эффективного управления своими собственными делами.Привычные пьяницы отсутствуют. Безумный не может подписать. Сенил не может оформить доверенность. Корпоративный служащий не сможет создать доверенность без соответствующих полномочий.

Связано: Как купить недвижимость с парнем, девушкой, партнером или другом

Не думайте, что доверенность всегда принимается

Коллегия адвокатов Флориды отмечает, что «третьи стороны не несут ответственности за ненадлежащее использование документа. Некоторые третьи стороны отказываются соблюдать доверенности, поскольку считают, что защищают доверителя от возможного недобросовестного поведения.Если в вашей доверенности отказано, поговорите со своим поверенным ».

Избегайте сюрпризов. Какие требования предъявляют кредиторы и закрывающие агенты к доверенности? Если вы находитесь в одном состоянии, а закрытие — в другом, спросите, как это повлияет на доверенность.

Создание АПО

Да, вы можете скачать формы доверенности. Это хорошая идея? Будет ли ваша форма принята заключительным агентом? Подходит ли это для вашей юрисдикции? Вы непреднамеренно дадите кому-то больше прав, чем планировали? Или создать что-то, что нельзя законно использовать в вашем штате?

Покрасить комнату можно своими руками.Написание доверенности — нет. Поскольку POA — потенциально мощный инструмент, вы хотите, чтобы он был написан правильно. Местный поверенный или юридическая клиника могут дать совет, необходимый для защиты ваших интересов, независимо от того, являетесь ли вы принципалом или агентом.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Можно использовать следующие HTML-теги и атрибуты:
<a href="" title=""> <abbr title=""> <acronym title=""> <b> <blockquote cite=""> <cite> <code> <del datetime=""> <em> <i> <q cite=""> <s> <strike> <strong>