Наследники нетрудоспособные: Нетрудоспособный наследник \ Акты, образцы, формы, договоры \ Консультант Плюс

Нетрудоспособный наследник \ Акты, образцы, формы, договоры \ Консультант Плюс

Подборка наиболее важных документов по запросу Нетрудоспособный наследник (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).

Принят закон об обязательной доле в наследстве для граждан предпенсионного возраста

Законом вводится дополнение о том, что к категории нетрудоспособных лиц, приобретающих право на обязательную долю в наследстве, будут относиться, кроме прочего — женщины, достигшие 55 лет, и мужчины, достигшие 60 лет. Все остальные условия реализации данного права сохраняются.

Как разъяснял ранее соавтор законопроекта, Председатель Комитета по государственному строительству и законодательству Павел Крашенинников Крашенинников
Павел Владимирович Депутат Государственной Думы избран в составе федерального списка кандидатов, выдвинутого Всероссийской политической партией «ЕДИНАЯ РОССИЯ» , в соответствии с Гражданским кодексом РФ несовершеннолетние или нетрудоспособные дети наследодателя, его нетрудоспособные супруг и родители, а также нетрудоспособные иждивенцы наследодателя наследуют в любом случае, независимо от содержания завещания. Им причитается не менее половины доли, которая причиталась бы каждому из них при наследовании по закону — так называемая обязательная доля. Правом на обязательную долю призвано обеспечить те категории граждан, которые нуждаются в особой защите в силу возраста и состояния здоровья. К нетрудоспособным в указанных случаях относятся в том числе граждане пенсионного возраста, вне зависимости от назначения им пенсии по старости.

Учитывая, что общеустановленный пенсионный возраст будет повышен, соответственно повысится и возраст, с которого указанные наследники приобретают право на обязательную долю. 

В частности, это может относиться к родителям наследодателя, его супругу, детям, а также иждивенцам, проживающим совместно с наследодателем не менее года до его смерти.

«Законопроектом предлагается сохранить возраст, с которого граждане приобретают право на получение обязательной доли по нетрудоспособности: для женщин — на уровне 55 лет, для мужчин – на уровне 60 лет. Таким образом, указанное изменение позволит предоставить гражданам предпенсионного возраста дополнительные гарантии защиты имущественных прав», — сказал Павел Крашенинников.

Кто считается нетрудоспособным наследником?

1 октября 2009 1:00

На вопросы читателей «Комсомолки» отвечает адвокат Ирина Сергиенко

Объясните, пожалуйста, понятие «нетрудоспособные наследники» (статья 1149 ГК РФ). Я правильно понимаю, это вышедшие на пенсию по старости, то есть мужчины 60 лет и женщины 55 лет? Мой брат — военный пенсионер, он оформил пенсию в 48 лет. Имеет ли право на обязательную долю в наследстве военный пенсионер в возрасте 50 лет?

Наталья Смирнова.

Согласно статье 1149 Гражданского кодекса РФ право на обязательную долю в наследстве имеют несовершеннолетние или нетрудоспособные дети наследодателя, его нетрудоспособные супруг и родители, а также нетрудоспособные иждивенцы наследодателя.

В самом кодексе нет прямого указания на то, каких граждан нужно относить к нетрудоспособным.

Понятие «нетрудоспособные граждане» мы можем найти в Законе «О государственном пенсионном обеспечении в РФ» (статья 2). К числу таких граждан относятся инвалиды, в том числе инвалиды детства, дети-инвалиды, дети в возрасте до 18 лет, потерявшие одного или обоих родителей, граждане из числа малочисленных народов Севера, достигшие возраста 55 и 50 лет (соответственно мужчины и женщины), граждане, достигшие возраста 65 и 60 лет (соответственно мужчины и женщины). Понятие это используется в целях установления оснований возникновения права на пенсию по государственному пенсионному обеспечению и порядка ее назначения.

Суды общей юрисдикции при рассмотрении вопросов об обязательной доле в наследстве применяют именно это положение закона «О государственном пенсионном обеспечение в РФ». В этом случае ваш 50-летний брат не имеет права на обязательную долю.

Для информации. 15 ноября 2007 года Конституционный суд РФ вынес определение об отказе в принятии к рассмотрению жалобы гражданина И. Н. Михайлова на нарушение его конституционных прав абзацем десятым статьи 2 ФЗ «О государственном пенсионном обеспечении в РФ» и подпунктом 3 пункта 2 статьи 9 ФЗ «О трудовых пенсиях в РФ». Дело в том, что Михайлову в связи с особыми условиями труда по достижении 50 лет была назначена трудовая пенсия по старости. Он полагал, что имеет право на обязательную долю в наследстве. Однако судом ему в этом было отказано на основании как раз указанных выше статей пенсионного законодательства. Это привело к обращению в Конституционный суд РФ.

Заявитель полагал, что данные статьи нарушают его право на обязательную долю. Однако Конституционный суд отказал в рассмотрении данной жалобы, сочтя, что данный вопрос «к полномочиям Конституционного суда РФ не относится».

Мое же личное мнение таково. Отстаивать свое право на обязательную долю в наследстве нужно в суде. Ведь если государство признает человека имеющим право на трудовую пенсию, то есть нетрудоспособным, значит, для этого есть основания. Следовательно, не достижение так называемого пенсионного возраста, а именно статус пенсионера должен рассматриваться в качестве критерия оценки нетрудоспособности.

Ваши вопросы вы можете прислать письмом или отправить по электронной почте — [email protected]

Пожилые люди получат обязательную долю в наследстве — Российская газета

Правило «обязательной доли» по сути запрещают человеку оставлять без всего некоторых из своих родных. Он обязан не просто упомянуть их в завещании, но не вправе отписать им меньше положенного минимума. Обязательная доля составляет не менее половины от того, что родственники получили бы при разделе наследства по закону, то есть без завещания.

Как пояснил автор закона председатель Комитета Государственной Думы по государственному строительству и законодательству Павел Крашенинников, в соответствии с Гражданским кодексом РФ несовершеннолетние или нетрудоспособные дети наследодателя, его нетрудоспособные супруг и родители, а также нетрудоспособные иждивенцы наследодателя наследуют в любом случае, независимо от содержания завещания. Однако в связи с повышением пенсионного возраста, в закон пришлось внести поправки, чтобы сохранить существующие гарантии. Иначе право на обязательную долю потеряли бы люди, перешагнувшие старый порог пенсионного возраста, но не достигшие пенсионных лет по новым требованиям.

Теперь узнать, у какого нотариуса находится наследственное дело, можно в режиме онлайн

В частности, как поясняют эксперты, под действие более строгих правил могли бы попасть родители наследодателя, его супруг или супруга, дети, а также иждивенцы, проживающие совместно с ним не менее года до его смерти.

«Принятым законом вносится изменение, согласно которому сохраняется на прежнем уровне возраст, с которого граждане приобретают право на получение обязательной доли по нетрудоспособности: для женщин — на уровне 55 лет, для мужчин — на уровне 60 лет. Таким образом, указанное изменение позволит предоставить гражданам «предпенсионного» возраста дополнительные гарантии защиты имущественных прав», — сказал Павел Крашенинников. Закон сохраняет такой возраст и для всех прочих случаев наследования по нетрудоспособности, предусмотренных Гражданским кодексом РФ. Изменения вступят в силу с 1 января 2019 года.

Кстати, в минувшем году нотариусы запустили новый сервис, позволяющий практически мгновенно узнать в электронном режиме, куда обратиться за наследством. Чтобы узнать, открыто ли наследственное дело, и какой именно нотариус его ведет, нужно открыть реестр наследственных дел на сайте Федеральной нотариальной палаты и ввести необходимую информацию: фамилию и имя наследодателя, даты его рождения и смерти. Это позволит избежать обхода всех нотариальных контор в поисках необходимого нотариуса. Раньше зачастую наследники, которые не хотели делить имущество, нарочно утаивали эту информацию или прятали завещание от других родственников.

Теперь скрывать завещание бесполезно. Нет смысла и подделывать его. «Иногда ведь встречаются такие случаи, что и подделывают завещания, свидетельства о смерти. Особенно часто подделывают справки, подтверждающие место проживания наследодателя перед смертью. Единая информационная система нотариата помогает решить этих проблемы», рассказывают представители Федеральной нотариальной палаты. В реестре наследственных дел Единой информационной системы нотариата находится более 2,6 миллиона документов.

2,6 миллиона документов находится в реестре наследственных дел Единой информационной системы нотариата. По реестру любой гражданин может узнать, какой нотариус ведет дело

В свою очередь президент Федеральной нотариальной палаты Константин Корсик отметил, что «публичные онлайн-сервисы нотариата очень позитивно воспринимаются обществом».

Кроме реестра открытых наследственных дел, существует также реестр завещаний. Он помогает нотариусу мгновенно находить всю актуальную информацию о завещаниях, вне зависимости от того, в каком городе, у какого нотариуса и когда те составлялись. В реестре по последним данным уже более 2,1 миллиона завещаний.

Наследование нетрудоспособными иждивенцами наследодателя

Наследование нетрудоспособными иждивенцами наследодателя происходит на
основании положений статьи 1148 Гражданского кодекса. При этом они разделены на две
группы:

1. Нетрудоспособные родственники из числа наследников по закону, входящие во вторую и последующие очереди, которые не призываются к наследованию.
2. Нетрудоспособные лица, которые находились на иждивении наследодателя, независимо от родства с ним.

Указанные в законе лица наделены правом наследования в равной доле с призванными
наследниками. В обоих случаях должно соблюдаться условие: иждивенцы получали

В наследственных делах нередко возникает вопрос о том, как должно происходить
наследование нетрудоспособными родственниками умершего, имеющими право
наследовать по преставлению. Требуется ли для них совместное проживание? Например,
у наследодателя имеются двое детей: две дочери, одна из которых имеет сына-
инвалида. Он приходится умершему внуком. Так как на день открытия наследства обе

В случае отсутствия очередных наследников-родственников, нетрудоспособные
иждивенцы из числа лиц, проживающих совместно с наследодателем, выступают в
качестве наследников, формирующих восьмую очередь, и имеют право на получение
всего оставленного наследства.

Установление фактов иждивения и нетрудоспособности

Поскольку наследование нетрудоспособными иждивенцами носит условный характер, то
практически всегда возникает вопрос подтверждения, как факта иждивения, так и факта

Гражданин признается состоящим на иждивении лишь в том случае, когда помощь
наследодателя была для него основным источником средств, обеспечивающим его
существование. Для этого принимаются во внимание размеры собственных доходов
иждивенца и размеры оказываемой помощи. Наследование иждивенцами наследодателя
не зависит от того, когда была приобретена нетрудоспособность. Этот факт должен
иметь место на дату открытия наследства.

Наследство

Территория по оформлению наследства нотариусом Поповой С.Е.

Территория по оформлению наследства нотариусами города Саратова

 Заявления о принятии наследства (об отказе от наследства) должны поступить в нотариальную контору в течение 6 (шести) месяцев со дня смерти наследодателя!

В соответствии с гражданским законодательством наследование имущества осуществляется как по завещанию, так и по закону. В первую очередь имущество распределяется по завещанию, а наследование по закону имеет место тогда, когда отсутствует завещание, завещана только часть имущества или наследники, указанные в завещании, отказались от наследства по завещанию, либо не имеют право наследовать. Нетрудоспособные родители, дети и супруг покойного (а также нетрудоспособные иждивенцы) имеют право на обязательную долю в наследстве независимо от завещания!

Наследование  по  закону  происходит  строго  в   порядке  очерёдности,   предусмотренной   статьями 1142-1145 и 1148 Гражданского кодекса Российской Федерации.

Наследование по завещанию осуществляется в соответствии с волей завещателя, то есть последний вправе по своему усмотрению завещать имущество любым лицам, любым образом определять доли наследников в наследстве, лишить наследства одного, нескольких или всех наследников сразу, однако не стоит забывать о том, что воля завещателя ограничивается обязательной долей в наследстве, на которую имеют право несовершеннолетние или нетрудоспособные по состоянию здоровья дети наследодателя, его нетрудоспособные супруг и родители, а также нетрудоспособные иждивенцы, которые наследуют независимо от содержания завещания не менее половины доли, которая причиталась бы каждому из них при наследовании по закону.

Временем открытия наследства является день смерти гражданина, а местом открытия считается последнее постоянное место жительства наследодателя. В соответствии с частью 1 статьи 1154 Гражданского кодекса Российской Федерации наследство может быть принято в течение шести месяцев со дня открытия наследства (за исключением некоторых случаев, когда этот срок продлевается до 9 месяцев). Если Вы пропустили этот срок, возможно, Вам придётся обратиться в суд за его восстановлением или признанием Вас фактически принявшим наследство. Также Вам могут дать согласие на принятие наследства другие наследники, принявшие его в срок.

Существует два способа принятия наследства. Первый способ – путём подачи нотариусу заявления о принятии наследства по месту открытия наследства в установленный законом срок.

Второй способ – фактическое принятие наследства. Фактическое принятие наследства имеет место, когда наследник совершил действия, направленные на охрану, содержание, сохранение наследственного имущества, вступил во владение или управление наследственным имуществом.

Принимая наследство по одному из оснований, наследник принимает всё наследственное имущество без исключения, так же как и отказываясь, он отказывается от всего наследственного имущества. Нельзя принять часть наследственного имущества по своему выбору, принятие наследником любой части наследства означает принятие всего наследственного имущества.

Вместе с тем, если один наследник призывается к наследованию по разным основаниям, он может выбрать для каждого основания, отказаться ему от наследства или же принять его. Примеры таких оснований: по завещанию, по закону, в порядке наследственной трансмиссии, на обязательную долю в наследстве или в отношении права на наследование, возникшего в результате направленного отказа в его пользу другого наследника.

Отказ от наследства возможен в пользу другого наследника (наследников) по завещанию или по закону, за исключением случаев, когда отказ в пользу другого лица запрещён законом:

— при отказе от наследования по завещанию — если завещано всё имущество;

— при отказе от обязательной доли в наследстве.

 Список документов, необходимых для открытия наследственного дела:

• Паспорт и СНИЛС наследника. Если наследник принимает наследство через представителя, требуются паспорт представителя и доверенность от наследника с соответствующими полномочиями. Паспорт наследника в этом случае представлять не обязательно. СНИЛС желательно указать в доверенности
• Свидетельство о смерти (подлинник и ксерокопия)
• Справка из домоуправления (ТСЖ, ЖСК, УК, ДЕЗ) по месту жительства наследодателя о постоянной регистрации умершего на момент смерти, с указанием состава семьи (с кем был зарегистрирован умерший на день своей смерти)
• Документы, подтверждающие факт родственных отношений с наследодателем (супругу — свидетельство о браке, детям — свидетельство о рождении), а также документы, подтверждающие изменение фамилии (свидетельство о браке, свидетельство об изменении фамилии, справка о регистрации брака, если брак был расторгнут, и т.д.) (подлинники и ксерокопии)
• При наличии завещания от имени наследодателя — завещание (подлинник и ксерокопия)

В подтверждение принадлежности наследодателю имущества Вам потребуется представить документы:

• Правоустанавливающие документы на объекты недвижимости (квартиру, жилой дом, садовый дом, гараж, земельный участок): договор приватизации, договор купли-продажи, договор дарения, договор мены, справка ЖСК о принадлежности квартиры и выплате пая, свидетельство о праве на наследство, постановление либо архивная выписка из постановления о предоставлении земельного участка в собственность или в аренду, государственный акт или свидетельство о праве собственности на земельный участок, декларация об объекте недвижимого имущества, решение суда, договор долевого участия в строительстве жилья, договор аренды земельного участка и т.д. (подлинники и ксерокопии)
• Свидетельство о государственной регистрации права на недвижимое имущество (подлинник и ксерокопия) или выписка о государственной регистрации права из Росреестра (с 2015 года) (подлинник и ксерокопия)
• На вклады/счета в банках — сберегательная книжка, договор об открытии счёта в банке
• На автомобиль, прицеп — паспорт транспортного средства и свидетельство о регистрации ТС  (подлинники и ксерокопии)
• Отчёт о рыночной стоимости автомобиля, прицепа на момент смерти
• На ценные бумаги — договор на приобретение ценных бумаг, выписка из реестра акционеров
• Отчёт о рыночной стоимости ценных бумаг на момент смерти

Указанный перечень не является исчерпывающим. Пакет необходимых документов для оформления наследства определяется и формируется в каждом случае индивидуально, в зависимости от наследственного имущества.

Получить свидетельство о праве на наследство Вы сможете по истечению срока для принятия наследства и представления нотариусу всех необходимых документов. 

В случае, если наследодатель состоял в браке, та или иная часть его имущества может являться совместно нажитым имуществом супругов. В этом случае нотариус по заявлению пережившего супруга наследодателя выдаёт свидетельство о праве собственности на долю в общем имуществе супругов. Супруг не вправе претендовать на долю в имуществе, если оно не являлось общим, совместно нажитым с наследодателем в период брака. Супруг не вправе отказаться от получения свидетельства о праве собственности в том случае, если имущество приобретено в течение брака, так как в состав наследства может быть включено только имущество, лично принадлежащее наследодателю, вне зависимости от того, кто являлся титульным собственником этого имущества. Доля пережившего супруга в совместно нажитом имуществе не может быть включена в состав наследства.

Также необходимо выделить долю наследодателя в имуществе, титульным собственником которого является переживший супруг, так как 1/2 доля в этом имуществе принадлежит наследодателю.

В случае наличия споров между наследниками, пережившим супругом, отсутствия необходимого согласия наследников, когда оно необходимо для выдачи свидетельства, все споры разрешаются судом. При поступлении нотариусу документа, подтверждающего принятие судом дела к рассмотрению, нотариус приостановит выдачу свидетельств до поступления документов, подтверждающих прекращение дела в суде.

ТЕРРИТОРИЯ ПО ВЕДЕНИЮ НАСЛЕДСТВЕННЫХ ДЕЛ ПОСЛЕ УМЕРШИХ ДО 01.01.2015, ЗАКРЕПЛЁННЫХ ЗА НОТАРИУСОМ ПОПОВОЙ С.Е. 

• Дегтярная площадь
• Дегтярные проезды
• улица Дегтярная (Беляева)
• улица 3-я Дегтярная
• улица Станционная
• 1,2,3 Станционный проезд
• Интернациальный проезд
• 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7 Интернациональные проезды
• улица им.Грибова П.И.
• улица Большая Садовая, 2-48 (все)
• улица им.Чернышевского Н.Г. с 1 по 57 (нечётные) (Октябрьский, Заводской)
• улица Солдатская
• Солдатские проезды
• улица 1 Гвоздильная
• Гвоздильные проезды
• улица Верхняя
• улица Ново-Астраханская (Октябрьский район)
• улица Саратовская
• улицы Саратовские с 1 по 4
• улица Самарская
• улица Стрелковая
• Короткие проезды
• Ул. Дома 8 Марта (все)
• Ул. Белоглинская 30-50, 33-67
• Ул. Бахметьевская 34-66, 33-49
• Ул. Мичурина 22-58, 19-47
• Ул. Рабочая 53-85, 4-/60, 62/68
• Ул. 2-я Садовая 2-96, 96″А» (чётная сторона)
• ул. Новоузенская 1-121, 2-98

С 01 января 2015 года действует система «Наследство без границ», в соответствии с которой наследники умерших после 01.01.2015 г. граждан, проживавших в г.Саратове, могут открыть наследственное дело у любого нотариуса г.Саратова по своему выбору 

Основание возложения обязанностей по оформлению наследственных прав:  

• Оформление наследства по городу Саратову

Завещание с вычетом. Верховный суд РФ назвал условия, при которых обязательную долю в наследстве могут уменьшить — Верховный Суд Российской Федерации

Наше наследственное право описывает несколько случаев, когда независимо от завещания в наследстве предполагается выделение обязательной доли наследникам первой очереди.

А так как ситуации с обязательной долей всегда болезненные и спорные, Верховный суд РФ разъяснил своим коллегам и гражданам, на что надо обращать внимание суду при выделении обязательной доли и в каких случаях такую долю можно уменьшить.

Наша история началась в Москве. Здесь в трехкомнатной квартире проживали и были прописаны муж с женой. Будучи человеком аккуратным, мужчина еще при жизни составил у нотариуса завещание, в котором указал, что все нажитое имущество он оставляет жене. Через пять лет после этого мужчина умер. Судя по завещанию, в состав наследства вошли московская квартира, дача (загородный участок с домом) и еще один пустой участок.

Суд может учесть имущественное положение сторон и уменьшить размер обязательной доли наследства

Вдова в положенный срок подала заявление о принятии наследства. А буквально на следующий день точно такое же заявление нотариусу принесла еще одна женщина — дочь от предыдущего брака умершего. Она претендовала на обязательную долю в наследстве, в том числе и в трехкомнатной квартире.

Вдова с требованиями дочери от первого брака не согласилась и обратилась в суд. В своем исковом заявлении она попросила уменьшить долю дочери умершего мужа в наследовании дома и участка, а в доле на квартиру — совсем отказать.

Свои требования истица объяснила так. Вдова заявила, что московская квартира — это ее единственное место проживания. Кроме нее в этой квартире живут и прописаны ее дочь с семьей. А дочь супруга от предыдущего брака, претендующая на нее, при жизни наследодателя никогда не пользовалась этой квартирой. Более того, дочь от первого брака ее мужа вообще не жила в Москве, а постоянно проживала в Свердловской области. Там у нее в собственности большой благоустроенный дом площадью 265 кв. м, который больше, чем столичная квартира, часть из которой она просит отдать ей. Вдова добавила — имущество ответчице, по сути, не нужно, так как она собиралась продать унаследованные доли в квартире посторонним людям.

Слушали дело в Перовском суде столицы. И первая инстанция вдове отказала в ее требованиях. Районный суд не нашел оснований для уменьшения размера обязательной доли. Суд сослался в своем решении на статью 1149 Гражданского кодекса. Райсуд заявил — на момент открытия наследства дочь от первого брака не была трудоспособна, а значит, ее обязательная доля не может быть уменьшена. Апелляция — Московский городской суд — с таким решением коллег согласилась.

Проигравшая оба суда вдова обратилась в Верховный суд РФ. Там спор рассмотрела Судебная коллегия по гражданским делам . И вот что она заявила после изучения материалов дела.

Верховный суд напомнил про статью Гражданского кодекса 1149, которую упомянул районный суд. Высокий суд заявил, что его коллеги должны были посмотреть на фактические обстоятельства дела, изучить возможность передачи наследнику по завещанию спорного имущества и исходить из оценки имущественного положения наследников в целом. Именно такая возможность указана в пункте 4 статьи 1149 ГК. Районный суд упомянул лишь первый пункт этой статьи, а Верховный — последний.

В частности, в последнем пункте статьи говорится следующее. Если передача обязательной доли приведет к тому, что наследник по завещанию не получит имущество, которым наследник обязательной доли не пользовался, а тот, напротив, жил в спорной квартире или доме или же использовал спорное имущество в качестве основного источника получения средств к существованию (орудие труда, творческая мастерская и т. д.), то суд может учесть имущественное положение сторон. И вправе отказать в присуждении обязательной доли полностью или же уменьшить ее размер.

Также Верховный суд подчеркнул важное обстоятельство для претендующего на уменьшение обязательной доли: нетрудоспособность ответчика — это не безусловное основание для отказа в иске наследнику, его надо было оценить наряду со всеми остальными доказательствами по делу, которые характеризуют имущественное положение сторон. Например, достаток ответчицы или состояние здоровья заявительницы, которая, как и ответчица, тоже пенсионного возраста и инвалид II группы.

В результате Верховный суд РФ отменил все решения нижестоящих судов и отправил дело на новое рассмотрение в суд первой инстанции.

ЗАЩИТА НАСЛЕДНИКОВ С ИНВАЛИДАМИ — CunninghamLegal

Все больше и больше американцев несут долгосрочную ответственность за взрослых с ограниченными возможностями или ограниченными возможностями. Это могут быть иждивенцы, имевшие особые потребности с рождения, или пожилые родственники, страдающие болезнью Альцгеймера или другими психическими расстройствами.

Действительно, в наши дни во многих имущественных планах учитываются как родители умершего, так и их дети.

Вы, конечно, должны разработать планы, которые будут гарантировать, что нужные люди сохранят контроль как над собственностью, так и над «лицами» инвалидов-иждивенцев.Это верно независимо от того, способен ли человек умственно управлять своими финансами или просто страдает серьезным физическим недостатком.

Во всех случаях финансовые вопросы, связанные с уходом за иждивенцами-инвалидами, являются сложными и должны решаться опытным юристом. (См. Ошибку № 8, чтобы узнать больше о планировании собственной нетрудоспособности.)

Например, даже очень скромное наследство может угрожать продолжению выплаты определенных социальных пособий, основанных на потребностях, с потенциально катастрофическими результатами.Ваш адвокат должен знать, например, что SSDI (социальный доход по инвалидности) позволяет без проблем наследовать денежные средства. Но SSI (дополнительный доход по страхованию) — нет, потому что это пособие, основанное на потребностях.

Короче говоря, вы и ваш адвокат не должны просто дать человеку с инвалидностью 100 000 долларов, не выполнив серьезную домашнюю работу. Во-первых, они не смогут правильно распорядиться этими деньгами. Но во-вторых, вы действительно можете причинить им вред.

Хороший поверенный по наследству может создать «траст для лиц с особыми потребностями» или «траст по дополнительным потребностям», чтобы помочь бенефициару-инвалиду, в зависимости от штата, в котором проживает бенефициар, а не от штата, в котором вы проживаете .Государство имеет решающее значение, поскольку законы меняются. При правильном построении такой траст не будет «принадлежать» бенефициару и, следовательно, не будет угрожать его выгодам, но все же сможет выплачивать им дополнительный доход, управляемый доверительным управляющим.

В таких ситуациях дополнительный доход обычно может быть использован только на нужды, кроме еды, одежды и жилья. Если номер — это , используемый для еды, одежды или жилья, он может уменьшить сумму ежемесячного чека.

Каждый раз, когда вы обеспечиваете бенефициара с ограниченными возможностями, я думаю, что жизненно важно включить «доверительного управляющего» в ваш план наследства.Эту роль может играть кто угодно, но чаще всего ее играет профессиональный юрист или юридическая фирма.

Идея защитника доверия пришла из англичан. Это стало популярной частью американского законодательства в 1990-х годах, потому что решило жизненно важную проблему в области имущественного планирования: что, если ваше доверие должно быть изменено после вашей смерти?

Во многих случаях было бы совершенно неуместно предоставлять бенефициару или доверительному управляющему право вносить такие изменения.Действительно, большинство трастов оформлено таким образом, что они являются безотзывными и неизменными после смерти лица, предоставившего право (создателя). В большинстве штатов изменение безотзывного траста требует решения суда.

Но знаете что? Согласно действующему законодательству, защитник траста может быть назван в трастовом документе для изменения некоторых условий, даже безотзывного траста. Защитники трастов стали обычным явлением для многих трастов, созданных современными юристами.

Что может вызвать вмешательство защитника доверия?

Во-первых, кто-то из участников должен сделать шаг вперед и потребовать от средства защиты доверия принять меры.Защитник доверия не всеведущ и не будет проверять время от времени. Но кто-то, например опекун, может видеть, например, что получатель помощи, который является инвалидом или имеет особые потребности, будет переезжать в другой штат с совершенно другими законами и системами государственных пособий. Этот опекун может попросить защитника траста внести поправки в траст, чтобы учесть новую систему. В другом случае доверительный управляющий поймет, что он или она больше не может служить, и обратится к доверительному управляющему с просьбой назначить нового доверительного управляющего.Или необходимо внести важные налоговые изменения с учетом нового налогового законодательства.

Если защитник доверия был назван в доверительном фонде, защитнику доверия так же просто внести эти ограниченные технические изменения, как механику отрегулировать часть механизма поворотом винта. Без защитника доверия каждый должен обратиться в суд. Полномочия защитника траста не распространяются на серьезные изменения, такие как изменение бенефициара на наследство.

Одна из основных функций средства защиты доверия — удаление плохого доверенного лица.Бенефициар может пожаловаться доверительному управляющему, что доверительный управляющий стал опасно безответственным, а затем обратиться к защитнику с просьбой о смене доверительного управляющего. Без защитника траста такое изменение может легко занять год, чтобы пройти через суд.

Закон о доверительном управлении и наследстве претерпевает серьезные изменения практически каждый год. Иногда каждый день. Фактически, каждое новое дело о завещании, опубликованное в Апелляционном суде штата или Верховном суде штата, может потенциально повлиять на закон о наследстве.

Как обсуждалось в другом месте, «безотзывное доверие» будет абсолютно необходимым для создания определенных юридических механизмов (см., Например, дело Кевина в Ошибке № 6). Но если траст был высечен на камне как безотзывный и неизменный, его изменение очень дорого и требует много времени, если у вас нет защитника траста. Доверительному управляющему или бенефициару придется пройти длительное судебное разбирательство, а именно этого вы и хотели избежать, изначально создавая имущественный план.

В нашей практике очень часто можно увидеть, как взрослые дети-инвалиды переезжают в другой штат после смерти родителей. Родственники часто живут по всей стране, или подходящее учреждение может быть доступно только в пределах штата. В таких случаях мы должны рассмотреть возможность изменения доверия с особыми потребностями или дополнительными потребностями. Суды — хлопот. Когда вы используете Trust Protector, он заменяет суд и экономит время, сводит к минимуму хлопоты и экономит деньги. Мы говорим о паре сотен долларов вместо 10 000 долларов или более на изменение условий траста.Без протектора траста доверительному управляющему, возможно, придется обратиться в суд, чтобы изменить траст, что является большой проблемой и требует денег и времени. С защитником траста в результате не будет суда, потраченных впустую денег и потраченного времени.

Обязательно обсудите возможную потребность в защитнике траста со своим поверенным. Мы узнаем о роли защитника доверия в Ошибке № 6: позволять третьим сторонам использовать преимущества ваших бенефициаров.

В этой главе мы увидели, как живое доверие может функционировать через двадцать, тридцать, пятьдесят или более лет после вашей смерти.Действительно, ваше живое доверие действительно живет своей собственной жизнью и может выжить намного дольше второго или третьего поколения.

В некоторых штатах есть законы, которые, по сути, гласят: «Доверие не может длиться вечно». В других государствах траст может существовать буквально вечно — фактически, он может существовать так долго, что формулировка траста может устареть. Грамматика, возможно, значительно изменилась с момента ее написания.

Но мы также видели, как трасты, , независимо от их благих намерений, могут иметь как отрицательное, так и положительное влияние на ваших наследников, поскольку их механизмы работают на протяжении многих лет.В следующей главе мы рассмотрим больше способов защитить ваше наследие и то, как вы можете сделать так, чтобы ваш имущественный план всегда приносил больше пользы, чем вреда.

Это отрывок из книги Джима Каннингема «Разумное планирование недвижимости». Для получения дополнительной информации о том, как адвокат CunninghamLegal может вам помочь, посетите один из наших БЕСПЛАТНЫХ семинаров.

Планирование недвижимости для наследника-инвалида

Когда я встречаюсь с клиентами и собираю всю информацию об их здоровье, имуществе, доходе и семейной динамике; один вопрос, который я всегда задаю, касается текущего и ожидаемого здоровья их будущих наследников их состояния.Моя роль — собрать и определить лучший план для них. Часто у клиентов есть маленькие дети, которым нужно доверие из-за возраста. Другие хотят, чтобы доверие контролировало распределение финансово безответственному наследнику или кому-то, у кого есть проблемы, такие как азартные игры, алкоголь, наркотики, или другие жизненные проблемы, такие как семейные разногласия.

Тем не менее, в этой статье будут затронуты случаи, когда у клиентов есть наследники, инвалиды от рождения, такие как церебральный паралич, муковисцидоз и синдром Дауна; или другие проблемы со здоровьем, травмы или состояния, которые развились позже в жизни их наследников.У многих клиентов есть наследники, в том числе совершеннолетние наследники, которые живут самостоятельно, но получают государственную помощь «с учетом потребностей», такую ​​как SSI, Medicaid, жилье, талоны на питание по программе SNAP, которые имеют строгие финансовые ограничения; обычно с лимитом в 2000 долларов на счетные активы. Прямое наследование поставило бы под угрозу эти преимущества.

Один из способов не допустить, чтобы ваши наследники потеряли эти льготы для этих «программ, основанных на потребностях», — это создать доверие, известное как доверие с особыми потребностями или дополнительными потребностями, и оставить долю их наследников в этом доверительном управлении вместо того, чтобы передать его непосредственно вашему любимому человеку. .Доверительный фонд в основном предусматривает, что средства могут использоваться для бенефициара с ограниченными возможностями, но не считаются «доступными», что может поставить под угрозу получение пособий по программам, основанным на потребностях, таких как SSI или Medicaid. Фонды этих трастов с особыми потребностями могут только дополнять, а не заменять или заменять государственные пособия.

Доверительный фонд может быть учрежден в вашей последней воле и завещании, называемом «завещательным доверием», или может быть автономным доверительным фондом с условными бенефициарами на случай, если наследник-инвалид не переживет вас, или позже, когда инвалид бенефициар скончался.Аналогичные трасты могут быть созданы здоровым супругом, если он умрет первым и будет иметь супруга, получающего льготы по программе Medicaid, дома, в доме престарелых или в доме престарелых. Это законный способ защиты семейного имущества. Эти дополнительные трасты на нужды супруга должны быть завещательными трастами (трасты, содержащиеся в вашей последней воле и завещании).

Если у вас нет хорошего попечителя или небольшая сумма, Индиана создала объединенные трасты, управляемые некоммерческими организациями, которые также могут быть профинансированы в течение вашей жизни или после смерти инвалиду и защищают государственные пособия наследников.На местном уровне у SWIRCA есть объединенный траст, а также у компании Arc of Indiana, расположенной в Индианаполисе. ABLE учитывает инвалида, чья инвалидность началась до его 26 ^-го дня рождения, также возможна за небольшую сумму — на этот счет может поступать не более 15 тысяч долларов из всех источников в год.

Как мне записаться на наследника-инвалида?

Есть ли способ спланировать, когда один из моих наследников является инвалидом или имеет особые потребности?

Передача имущества наследнику с ограниченными возможностями или с особыми потребностями требует особого планирования.При планировании следует учитывать множество переменных. Переменными будут возраст и потребности наследника, доступные ресурсы, доступные общественные блага, умственные способности наследника и опасения по поводу распределения между вашими другими наследниками.

Доверительный фонд для лиц с особыми потребностями (SNT) может быть отличным способом защиты активов, если инвалид нуждается в поддержке после смерти человека, который занимается планированием. SNT создан для хранения активов в пользу инвалида и может распределять активы среди инвалидов для нужд, не покрываемых общественными пособиями.Их часто называют трастами «третьей стороны», поскольку они создаются сторонним учредителем, например материнской компанией, а не бенефициаром траста. Если бенефициар траста создает траст, он будет называться самоуправляемым трастом.

Вот еще одна сложная проблема. Для инвалида, получающего общественные пособия (программа, основанная на потребностях и праве, например, Supplemental Security Income (SSI) и / или Medicaid), который получает наследство, доходы могут лишить человека права на получение государственных пособий.Это может иметь катастрофические последствия, если прекращение выплаты пособий также означает прекращение медицинского страхования (через Medicaid), поскольку медицинские расходы могут быть чрезвычайно высокими. В законе Колорадо есть положение, которое позволяет передать унаследованные активы в утвержденный судом траст (часто называемый трастом d4A), конвертируя активы в неисчислимые активы. Траст d4A позволяет продолжать выплачивать пособия и передавать активы в траст для использования инвалидом для особых нужд, помимо еды и жилья.

Другие лица, планирующие наследника-инвалида, где «деньги не имеют значения», наличие активов, ограниченных для защиты общественных благ, не обязательно может быть тем, чего хочет клиент. Вместо этого, наличие попечителя, который может помочь в выплате пособий инвалиду, чтобы поддерживать качество жизни, указанное клиентом. Клиенты с многомиллионными активами, доступными для помощи инвалиду, могут не захотеть ограничивать использование активов, как это было бы продиктовано использованием SNT, предназначенного для защиты активов для доступа к общественным благам.

В некоторых трастах траст-кран позволяет распределять активы по усмотрению доверенных лиц таким образом, чтобы защитить общественные блага отдельного лица, но его можно включить, если получение общественных благ не вызывает беспокойства. Клиенты с высоким уровнем дохода, оставляющие крупное наследство инвалидам, могут вместо этого выбрать этот тип распределения.

ваших денег; Способы защиты наследников-инвалидов

Когда проблема связана с физическими или умственными недостатками, сказал профессор Риган, член семьи, возможно, брат или сестра, проявившие беспокойство, может быть лучшим выбором.

Конечно, такая договоренность может иметь потенциальный конфликт интересов, потому что брат или сестра могут унаследовать любые деньги, которые не были потрачены на инвалида. Часто любовь преодолевает такой конфликт. Но некоторые братья и сестры могут быть неспособны обращаться с деньгами или даже получить лучший совет.

Если подходящий член семьи недоступен, сказал г-н Пол, «семейный поверенный или бухгалтер могут иметь больше личных чувств, чем учреждение».

«И гонорары могут быть ниже для поместья среднего класса. ,» он сказал.

Когда дети с ограниченными физическими возможностями, важно учитывать, имеют ли они право на государственную помощь. Профессор Риган предупредил, что это сложнее, чем может показаться, потому что закон о государственных пособиях не преподавался в юридических школах. Но людям с пожизненной инвалидностью может потребоваться государственная помощь.

Если деньги прямо оставлены кому-то в завещании, ему или ей, возможно, придется израсходовать их до получения общественной помощи, но если деньги вкладываются в тщательно структурированный траст, чтобы доверительный управляющий, а не бенефициар, имел контроль , деньги могут быть потрачены на удобства, чтобы сделать жизнь более приятной.

«Речь идет о том, чтобы обеспечить ребенка по завещанию, не делая его лишенным права на получение государственных пособий», — сказал профессор Риган. «Медикейд очень важен, если человек помещен в лечебное учреждение», — сказал он. Также могут быть задействованы социальное обеспечение, талоны на питание и другие льготы.

Профессор Риган, написавший по этому поводу в учебнике по праву, рекомендовал то, что юристы называют «расточительным или роскошным трастом, который самоуничтожается, если государство пытается вторгнуться в него». Некоторые штаты могут попытаться; статуты и прецедентное право варьируются от штата к штату.Он предупредил, что это развивающаяся область права, и «чтобы ее собрать воедино, требуется определенная юридическая изощренность».

Планирование недвижимости для наследников с ограниченными возможностями — Блог юриста по планированию недвижимости в Нью-Йорке — 14 сентября 2011 г.

На прошлой неделе в блоге Wall Street Journal «Семейные ценности» обсуждались часто сложные вопросы планирования недвижимости, с которыми сталкиваются семьи, обеспечивающие любимого человека с ограниченными возможностями. Наши юристы по планированию недвижимости в Нью-Йорке знают, что в такой ситуации находится больше семей, чем некоторые могут подозревать.Последние данные переписи населения США показывают, что примерно 12% населения имеют тяжелую физическую или умственную инвалидность. При планировании будущего для этих семей особенно важно тщательно продумать, как они хотят оставить активы своим наследникам, поскольку передача активов может повлиять на доступ их родственников-инвалидов к государственной помощи.

Дефицит бюджета заставляет правительства многих штатов и местные органы власти сокращать услуги поддержки этим жителям. Распространенная мера по сокращению расходов включает ужесточение ограничений дохода для тех, кто хочет иметь право на получение медицинских льгот и вспомогательных услуг.В результате жизненно важно, чтобы все семьи структурировали наследство для наследников-инвалидов, чтобы они не были лишены права на государственную помощь, которая им может понадобиться. Тем не менее, исследования показывают, что две трети родителей и опекунов с близкими-инвалидами не имеют планов учитывать долгосрочные потребности этих уязвимых наследников.

Это особенно прискорбно, потому что существуют стратегии планирования, специально предназначенные для оказания помощи семьям в этой ситуации. Например, траст с особыми потребностями может использоваться для передачи активов наследникам с ограниченными возможностями, обеспечивая при этом сохранение им государственных льгот, таких как Medicaid и Supplemental Security Income (SSI).До того, как это доверие стало доступным, родителей часто заставляли лишать своих детей-инвалидов наследства, чтобы они не потеряли всю свою государственную поддержку. Теперь те, кто создает траст с особыми потребностями, могут оставить в пользование детям активы, превышающие те, которые они получат от государства. Семьи могут откладывать средства на одежду, образование, развлечения, товары для дома, расходы на здравоохранение и многие другие будущие желания и потребности своих родственников-инвалидов.

Тем не менее, очень важно, чтобы проконсультировался со специалистом, чтобы помочь с этой работой, потому что есть потенциальные сложности с использованием этих трастов.Наши юристы по планированию имущественного права пожилых людей в Нью-Йорке напоминают местным жителям, что прямые выплаты ребенку-инвалиду уменьшат выплаты SSI. Следовательно, все выплаты из доверительного фонда ребенку должны осуществляться «натурой» или выплачиваться непосредственно поставщику товаров или услуг. Также необходимо учитывать различные другие нюансы, чтобы гарантировать, что общее планирование учитывает все возможные непредвиденные обстоятельства и максимизирует выгоду для наследника-инвалида.

См. Соответствующие сообщения в блоге:

Планировка недвижимости особенно важна для семей с аутичными детьми

10 советов по оказанию помощи семьям с особыми потребностями

Bonnie Kraham: Supplemental Needs Trust предоставляет наследникам-инвалидам — ​​Новости — recordonline.com

, часто называемый доверительными фондами для лиц с особыми потребностями, позволяет родителям или бабушкам и дедушкам оставить наследство своему получателю-инвалиду, не отнимая при этом государственные льготы, такие как SSI (дополнительный доход по страхованию), Medicaid и другие программы помощи, спонсируемые государством или государством. Сохранение SSI является ключевым моментом, потому что если вы имеете право на SSI, вы автоматически получаете право на Medicaid для получения медицинских льгот.

До появления трастов дополнительных потребностей родители часто лишали наследства инвалида, вместо того, чтобы терять государственные пособия из-за увеличения активов.Как правило, для того, чтобы человек имел право на участие в программе Medicaid, он или она должны быть бедными, что означает менее 2000 долларов в личных активах.

Существует два типа трастов дополнительных потребностей — «первая сторона» и «третья сторона».

Доверительный фонд первой стороны, также называемый трастом с самоокупаемостью, создается родителем, дедушкой или бабушкой, законным опекуном или судом с использованием собственных активов инвалида. Деньги обычно поступают от урегулирования судебного процесса, наследства или активов, которыми он владел до того, как стал инвалидом.Трасты первой стороны требуют положения о «окупаемости», так что в случае смерти инвалида траст должен выплатить Medicaid любую государственную помощь, выплаченную от его или ее имени. Таким образом, если будут обеспечены годы заботы, может не остаться ничего, что можно было бы передать наследникам. Целью этих трастов является не столько сохранение наследства, сколько обеспечение благополучия инвалида на всю жизнь. Доверительный управляющий должен подавать государству годовой отчет и бухгалтерскую отчетность. Бенефициар должен быть моложе 65 лет.

Сторонний траст финансируется за счет чьих-либо активов, обычно от родителей или бабушек или дедушек. Обычно родственник оставляет наследство трасту или передает личные активы инвалиду в доверительное управление. В отличие от траста первой стороны, траст третьей стороны не требует возмещения в Medicaid в случае смерти инвалида. Обычно, когда бенефициар умирает, оставшиеся активы траста переходят его детям или братьям и сестрам.

В соответствии с ограничительными правилами трастов дополнительных потребностей, бенефициар не может контролировать или иметь прямой доступ к любым средствам в трасте.Доверительный управляющий может производить платежи на нужды сверх того, что поставляет государство, например на одежду, образование, хобби, товары для дома, автомобиль, включая бензин и страховку, а также на отпуск. Другими словами, доверительный управляющий осуществляет выплаты «натурой» для бенефициара, а не наличными.

Новое изменение в законе, называемое счетом 529A, позволяет инвалиду иметь в своем распоряжении денежную сумму, которая в настоящее время не превышает 100 000 долларов США, на расходы, не отнимая льготы SSI и Medicaid.

В отличие от лишения ребенка-инвалида наследства или предоставления дополнительных денег другим детям для ухода за ребенком-инвалидом, Доверительный фонд дополнительных потребностей представляет собой юридически структурированный план, призванный обеспечить более высокий уровень жизни наследникам-инвалидам.

Бонни Крэхэм — адвокат, практикующий в сфере планирования недвижимости для пожилых людей в юридической фирме Ettinger, 75 Crystal Run Road, Middletown. С ней можно связаться по телефону 845-692-8700, доб. 119 или [email protected]. Этот столбец предназначен для предоставления общей информации, а не для юридических консультаций.

Использование фонда с особыми потребностями для помощи наследникам-инвалидам

Сезон отпусков — это время подумать о пожертвовании — о пробуждении благотворительных импульсов и добрых намерений, которые раскрывают самую лучшую версию себя. Пришло время быть благодарным за жизненные благословения, протянуть руку помощи тем, кому повезло меньше. При этом планирование недвижимости является мощным ресурсом для помощи другим, будь то семья, друзья, благотворительные организации или отдельные лица в местном, региональном, национальном или глобальном сообществе.

Планирование недвижимости является синонимом завещаний и трастов. Что касается последнего, можно создать траст с особыми потребностями, чтобы помочь инвалиду в вашей жизни.

Доверие — мощный и гибкий инструмент управления активами

Доверительный фонд — это юридическое соглашение, в соответствии с которым физическое лицо принимает на себя роль «доверительного управляющего», а одно или несколько лиц являются «бенефициарами». Доверительный управляющий будет управлять вашей собственностью от имени назначенных бенефициаров на момент вашей смерти или, если вы потеряете дееспособность, пока вы еще живы, но больше не можете управлять своим имуществом самостоятельно.

Также возможно создать «живой траст», в котором доверительный управляющий управляет имуществом в интересах бенефициаров, пока вы живы и здоровы и никоим образом не недееспособны. Кроме того, в завещании можно создать доверие — «завещательное доверие», которое возникает только после вашего ухода.

Трасты в пользу инвалидов — особые нужды Трасты

Инвалиды, как вы, возможно, удивитесь, не могут по закону содержать собственные трасты.С юридической точки зрения это означает, что инвалид не может быть назначен попечителем. Таким образом, чтобы гарантировать, что инвалиды могут по-прежнему извлекать выгоду из намерений и активов доверительного управляющего (также называемого «доверителем»), закон предусматривает создание трастов с особыми потребностями.

В таком трасте доверительный управляющий назначается для управления активами в трасте. Причина этого заключается в том, чтобы гарантировать, что доход получателя от траста или наследства не ставит под угрозу право инвалида на получение пособий по таким важным программам, как Социальное обеспечение и Медикейд.