МКОУ "СОШ с. Псыншоко"

МКОУ "СОШ с. Псыншоко"

Добро пожаловать на наш сайт!

Охрана наследственного имущества: ГК РФ Статья 1171. Охрана наследства и управление им / КонсультантПлюс

ГК РФ Статья 1171. Охрана наследства и управление им / КонсультантПлюс

1. Для защиты прав наследников, отказополучателей и других заинтересованных лиц исполнителем завещания или нотариусом по месту открытия наследства принимаются меры, указанные в статьях 1172 и 1173 настоящего Кодекса, и другие необходимые меры по охране наследства и управлению им.2. Нотариус принимает меры по охране наследства и управлению им по заявлению одного или нескольких наследников, исполнителя завещания, органа местного самоуправления, органа опеки и попечительства или других лиц, действующих в интересах сохранения наследственного имущества. В случае, когда назначен исполнитель завещания (статья 1134), нотариус принимает меры по охране наследства и управлению им по согласованию с исполнителем завещания.

Исполнитель завещания принимает меры по охране наследства и управлению им самостоятельно либо по требованию одного или нескольких наследников.

3. В целях выявления состава наследства и его охраны банки, другие кредитные организации и иные юридические лица обязаны по запросу нотариуса сообщать ему об имеющихся у этих лиц сведениях об имуществе, принадлежавшем наследодателю. Полученные сведения нотариус может сообщать только исполнителю завещания и наследникам.

КонсультантПлюс: примечание.

Положения ст. 1171 (в ред. ФЗ от 29.07.2017 N 259-ФЗ) применяются, если наследство открылось после 01.09.2018.

4. Нотариус осуществляет меры по охране наследства и управлению им в течение срока, определяемого нотариусом с учетом характера и ценности наследства, а также времени, необходимого наследникам для вступления во владение наследством.

(в ред. Федерального закона от 29.07.2017 N 259-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

Исполнитель завещания осуществляет меры по охране наследства и управлению им в течение срока, необходимого для исполнения завещания.

5. В случае, когда наследственное имущество находится в разных местах, нотариус по месту открытия наследства направляет через территориальные органы федерального органа исполнительной власти, осуществляющего правоприменительные функции и функции по контролю и надзору в сфере нотариата, нотариусу по месту нахождения соответствующей части наследственного имущества обязательное для исполнения поручение об охране этого имущества и управлении им. Если нотариусу по месту открытия наследства известно, кем должны быть приняты меры по охране имущества, такое поручение направляется соответствующему нотариусу или должностному лицу.

(в ред. Федерального закона от 29.12.2006 N 258-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

6. Порядок охраны наследственного имущества и управления им, в том числе порядок описи наследства, определяется законодательством о нотариате. Предельные размеры вознаграждения по договору хранения наследственного имущества и договору доверительного управления наследственным имуществом устанавливаются Правительством Российской Федерации.7. В случае, когда право совершения нотариальных действий предоставлено законом должностным лицам органов местного самоуправления и должностным лицам консульских учреждений Российской Федерации, необходимые меры по охране наследства и управлению им могут быть приняты соответствующим должностным лицом.

Открыть полный текст документа

Меры по охране наследства

Нотариус осуществляет меры по охране наследства и управлению им в течение срока, определяемого им самим с учетом характера и ценности наследства, а также времени, необходимого наследникам для вступления во владение наследством, но не более чем в течение шести месяцев, а в случаях, предусмотренных п. 2 и 3 ст. 1154 и п. 2 ст. 1156 ГК РФ, не более чем в течение девяти месяцев со дня открытия наследства.

Исполнитель завещания осуществляет меры по охране наследства и управлению им в течение срока, необходимого для исполнения завещания.

В случае, когда наследственное имущество находится в разных местах, нотариус по месту открытия наследства направляет через органы юстиции нотариусу по месту нахождения соответствующей части наследственного имущества обязательное для исполнения поручение об охране этого имущества и управлении им.

Порядок охраны наследственного имущества и управления им, в том числе порядок описи наследства, помимо норм ГК РФ определяется законодательством о нотариате.

В случае, когда право совершения нотариальных действий предоставлено законом должностным лицам органов местного самоуправления и должностным лицам консульских учреждений Российской Федерации, необходимые меры по охране наследства и управлению им могут быть приняты соответствующим должностным лицом.

Опись наследственного имущества

Для охраны наследства нотариус производит опись наследственного имущества в присутствии двух свидетелей, отвечающих требованиям, установленным п. 2 ст. 1124 ГК РФ.

Общие требования таковы: свидетель должен быть лично не заинтересован в разделе наследственного имущества, должен обладать полной дееспособностью, в полной мере осознавать существо происходящего, владеть русским языком.

Поэтому в силу закона не могут быть свидетелями:

— нотариус;

— сами наследники либо лица, в пользу которых сделан завещательный отказ, супруги таких лиц, их дети и родители;

— граждане, не обладающие дееспособностью в полном объеме;

— неграмотные;

— граждане с такими физическими недостатками, которые явно не позволяют им в полной мере осознавать существо происходящего;

— лица, не владеющие в достаточной степени языком, на котором ведется официальное делопроизводство, то есть на территории Российской федерации;

— лица, не владеющие русским языком.

При производстве описи имущества могут присутствовать исполнитель завещания, наследники и в соответствующих случаях представители органа опеки и попечительства.

В процессе работы по охране наследственного имущества нотариус проводит ряд мер, обеспечивающих полную охрану этого имущества, в частности:

— а) устанавливает место открытия наследства, наличие имущества, его состав и местонахождение;

— б) извещает наследников, местонахождение которых ему известно, о предстоящей описи;

— в) в подтверждение факта смерти наследодателя истребует свидетельство о смерти, оставляя в своих делах его копию;

— г) уточняет, были ли приняты предварительные меры к охране оставшегося имущества, если были, то кем, было ли опечатано помещение с имуществом умершего, где находятся ключи от этого помещения;

— д) уведомляет заинтересованных лиц о предстоящей описи.

Нотариус вправе описать имущество только при условии, если совместно проживавшие с наследодателем лица добровольно предъявят имущество к описи. Если наследники или иные лица, проживавшие с наследодателем, возражают против описи, нотариус составляет акт об отказе предъявить имущество к описи и уведомляет об этом наследников, разъясняя им право обращения в суд с иском об истребовании причитающейся им доли наследственного имущества.

Иногда, выехав на место для производства описи, нотариус устанавливает, что имущество, подлежавшее описи, отсутствует либо уже вывезено наследниками или другими лицами.

В первом случае нотариус составляет акт об отсутствии имущества и сообщает об этом заинтересованному лицу (наследнику).

Во втором случае нотариус составляет акт о том, что имущество вывезено наследниками или другими лицами, и разъясняет заинтересованному лицу (наследнику) порядок обращения в суд об истребовании причитающегося ему имущества.

В акте описи должны быть указаны:

— фамилия, имя, отчество нотариуса, производящего опись, дата и номер приказа органа юстиции о назначении на должность нотариуса, нотариальный округ;

— дата поступления сообщения об оставшемся имуществе или поручения о принятии мер к охране наследственного имущества;

— дата производства описи, фамилии, имена, отчества и адреса лиц, участвующих в описи;

— фамилия, имя, отчество наследодателя, время его смерти и место нахождения описываемого имущества,

— было ли опечатано помещение до явки нотариуса и кем, не нарушены ли пломбы или печать;

— подробная характеристика и оценка каждого из перечисленных в акте предметов и процент их износа.

По заявлению лиц, указанных в абз. 2 п. 1 ст. 1172 ГК РФ, то есть исполнителя завещания, наследников и в соответствующих случаях представителей органов опеки и попечительства, по соглашению между наследниками должна быть произведена оценка наследственного имущества. При отсутствии соглашения оценка наследственного имущества или той его части, в отношении которой соглашение не достигнуто, производится независимым оценщиком за счет лица, потребовавшего оценки наследственного имущества, с последующим распределением этих расходов между наследниками пропорционально стоимости полученного каждым из них наследства.

В случае, если наследство наследниками еще не принято, оплата труда специалиста-оценщика может быть произведена за счет наследственного имущества.

На каждой странице акта описи подводится итог количества вещей (предметов) и их стоимости, по окончании описи — общий итог количества вещей (предметов) и их стоимость.

В акт описи включается все имущество, находящееся в жилом помещении наследодателя. Заявления соседей и других лиц о принадлежности им отдельных вещей заносятся в акт описи, а заинтересованным лицам разъясняется порядок обращения в суд с иском об исключении этого имущества из описи.

Если производство описи имущества прерывается или продолжается несколько дней, при этом в помещении, в котором производится опись, никто не проживает, помещение каждый раз опечатывается нотариусом. В акте описи делается запись о причинах и времени прекращения описи и ее возобновлении, а также о состоянии пломб и печатей при последующих вскрытиях помещений.

Акт описи составляется не менее чем в трех экземплярах. Все экземпляры подписываются нотариусом, заинтересованными лицами (если они принимали участие в описи) и свидетелями. Один экземпляр акта описи приобщается к наследственному делу, второй — под расписку выдается хранителю наследственного имущества, третий — наследникам.

Нередко во время описи имущества наследодателя у нотариуса возникают затруднения в том, какое имущество следует отнести к предметам домашней обстановки и обихода, а какое — к предметам роскоши, так как в законодательстве не даны определения понятий предметов домашней обстановки и обихода и предметов роскоши. Решающим признаком отнесения вещей к предметам обычной домашней обстановки и обихода является использование их для удовлетворения повседневных бытовых нужд наследодателя или наследников.

Нотариальная и судебная практика относит к предметам роскоши:

— изделия из драгоценных металлов, драгоценные и полудрагоценные камни;

— антикварные предметы;

— мебель из ценных пород дерева;

— картины-подлинники;

— дорогостоящие ковры, а также дорогостоящие сервизы и хрусталь;

— специальные собрания уникальных книг;

— ценные коллекции и т. д.

Спор между наследниками, относится ли данная вещь к предметам роскоши или к предметам обычной домашней обстановки и обихода, может решить только суд с учетом характера вещи и обстоятельств конкретного дела.

Нотариус описывает личные вещи наследодателя, а также предметы его профессиональной деятельности (например: компьютер, музыкальные инструменты и т. д.).

Входящее в состав наследства имущество передается нотариусом по договору на хранение кому-либо из наследников, а при невозможности передать его наследникам — другому лицу по усмотрению нотариуса.

О передаче имущества на хранение делается запись в акте описи и берется подписка у лица, принявшего имущество на хранение, о сделанном ему предупреждении, об уголовной и материальной ответственности за растрату, отчуждение или сокрытие наследственного имущества и причиненные убытки. В акте описи нотариус должен указать фамилию, имя, отчество, год рождения, место жительства лица, которому передано имущество, а также наименование, номер, дату выдачи документа, удостоверяющего личность, и наименование учреждения, выдавшего этот документ.

В случае, когда наследование осуществляется по завещанию, в котором назначен исполнитель завещания, хранение указанного имущества обеспечивается исполнителем завещания самостоятельно или посредством заключения договора хранения с кем-либо из наследников, другим лицом по усмотрению исполнителя завещания.

Охрана наследства и управление им

Юридическая энциклопедия МИП онлайн — задать вопрос юристу » Статьи по Наследству » Приобретение наследства » Охрана наследства и управление им

Охрана наследственного имущества и управление им, как юридические процедуры, регулируются ГК РФ.


Понятие охраны наследства и управления наследства

Определенное имущество, принадлежавшее наследодателю при жизни, приобретает статус наследства в момент его смерти. Далее начинается отсчет шестимесячного срока, по истечении которого данное имущество становится собственностью одного либо нескольких законных наследников. На протяжении данного периода нередко встречаются ситуации, когда имущество, входящее в состав наследственной массы, подлежит охране.

Как правило, такая необходимость у уполномоченных лиц возникает, когда имущество находится в разных местах, например, когда умерший отец жил далеко от наследников и теперь отцовское имущество находится в другом городе.

С юридической точки зрения, понятие охраны наследственного имущества представляет собой комплекс определенных мер уполномоченных лиц, основной целью и задачей которых является обеспечение максимальной сохранности материальных ценностей, ранее принадлежавших наследодателям, и их защита от сторонних посягательств, а также от непредвиденных, форс-мажорных обстоятельств.

Управление наследством является частью комплекса мер по охране наследства. То есть, управление наследственным имуществом требуется далеко не всегда, а только в отдельных случаях, например, когда в состав наследственной массы входит предприятие, отдельные объекты недвижимости, ценные бумаги и т.д.

Порядок охраны наследственного имущества и управления им

Все меры по охране наследственного имущества и управлению им направлены на одну главную цель – обеспечение защиты законных прав и интересов наследников. Начальным этапом в схеме охраны и управления является подача письменного заявления нотариусу о необходимости установления охраны над наследственным имуществом и управления им. Документ может быть подан следующими лицами:

  • наследниками;
  • исполнителем завещания;
  • органами опеки и попечительства;
  • органами местного самоуправления;
  • иными заинтересованными лицами, которые действуют в интересах обеспечения сохранности наследственного имущества.

В заявлении обязательно указываются подробные сведения об имуществе:

  • наименование;
  • Местонахождение;
  • сведения об открытых счетах в банке, если таковые имеются и т.д.

В тех случаях, когда имеется исполнитель завещания, нотариус, по согласованию с ним, предпринимает все необходимые меры после получения письменного заявления от заинтересованных лиц. Данные меры заключаются в обязательной описи имущества, извещении наследников о данном факте, истребовании свидетельства о смерти наследодателя, а также иных необходимых документов и т.д. После принятия заявления нотариус регистрирует его, собирает подробные сведения об имуществе и составляет комплекс мер по управлению им, если это требуется.  

 

Охрана имущества нотариусом и доверительное управление

Нотариус является одним из уполномоченных ответственных лиц, которые имеют право организовать охрану и совершать различные меры по управлению наследственным имуществом.

Для охраны наследства нотариус производит определенные действия, которые направлены на сохранение первоначального вида имущества наследодателя в течение определенного периода времени. Размер срока определяется самим нотариусом, с учетом характера и ценности имущества, а также того факта, сколько времени потребуется наследникам для того, чтобы вступить в свои законные права. Но, при любых обстоятельствах, данный период не может превышать 6-ти месяцев с даты открытия наследства, так как именно этот срок дается наследникам для вступления в свои законные наследственные права.

Доверительное управление наследственным имуществом требуется в тех ситуациях, когда в наследство входят важные объекты недвижимости, действующие предприятия, ценные бумаги и другие объекты, требующие осуществления иных действий помимо их охраны.

Договор на доверительное управление составляет нотариус, в котором он передает полномочия по управлению другому лицу на конкретный срок.

С даты начала срока действия договора у другого лица появляются определенные обязанности по исполнению необходимых функций, направленных на управление имуществом.

Принять данные обязанности на себя может только дееспособный человек и некоммерческая организация. Таким лицом также может быть назначен и исполнитель завещания. Следует помнить о том, что заключение договора на доверительное управление наследственным имуществом не влечет за собой приобретение прав на данное имущество.

 

Участники договора хранения и лица, ответственные за охрану наследства

Для обеспечения эффективного хранения наследственного имущества законодательство РФ допускает возможность включения наследников данного имущества в число тех лиц, с которыми нотариус может заключить договор хранения. Такое доверительное хранение признается максимально эффективным потому, что сами наследники заинтересованы в сохранении первозданного вида имущества, которое в будущем станет их собственностью.

Однако доверительное хранение не является принудительной процедурой, и в тех ситуациях, когда никто из наследников умершего лица не соглашается стать хранителем имущества, нотариус обязан найти других ответственных лиц.

Лицо, которое было назначено ответственным за хранение наследственного имущества, во время подписания договора приобретает определенные обязанности. Большинство из них заключается в бережном отношении к имуществу, организации его максимальной защиты и выполнении иных действий, которые будут требоваться в конкретной ситуации.

Сюда же можно отнести и оплату определенных расходов, требующихся для перевозки имущества, его охраны и т.д. Нарушение одной обязанности либо нескольких, может повлечь за собой досрочное прекращение действия договора в связи с его расторжением.

 

Возмещение расходов на охрану наследства и управления им

Не секрет, что все необходимые процедуры, направленные на обеспечение охраны имущества и управления им, влекут за собой определенные денежные расходы. В примерный перечень основных расходов входят следующие:

  • денежные расходы, потраченные на оплату услуг по хранению имущества, входящего в наследственную массу;
  • затраты на уведомление наследников о факте открытия наследства – публикация в газете и т.д.;
  • расходы за транспортные услуги, в тех случаях, когда наследственное имущество (отцовское или материнское) необходимо было доставить по определенному адресу;
  • возмещение различных расходов за требуемые юридические процедуры, если имело место доверительное управление наследственным имуществом;
  • оплата государственной регистрации за передачу того или иного имущества в доверительное управление уполномоченных лиц;
  • иные затраты, которые ушли на охрану имущества либо на доверительное управление наследственным имуществом.

Согласно наследственному праву РФ, оплата всех вышеперечисленных расходов становится обязанностью лиц, заинтересованных в получении наследственного имущества. Таким образом, после смерти наследодателя, данные обязанности по финансовому компенсированию переходят к его наследникам.

 

Особый порядок хранения наследственного имущества

Помимо обычного режима хранения наследственного имущества, законодательство предусматривает и особый порядок. Он применяется в том случае, если в состав наследства входят валютные ценности, ценные бумаги, драгоценные камни и металлы. Согласно установленным нормам, данные ценности должны храниться в банковской организации. Такую организацию выбирает нотариус, к которому на хранение перешло имущество умершего наследодателя.

Передача ценностей осуществляется в соответствии с договором. В нем в обязательном порядке должны содержаться сведения о наследственном имуществе, включая полный перечень драгоценных камней, номера купюр и т.д.

После того, как ценности были переданы банку на доверительное хранение, нотариус получает на руки именной сохранный документ, на основании которого, в дальнейшем, можно будет осуществить возврат всех ценностей, являющихся наследственным имуществом.

Права и обязанности лиц, ответственных за доверительное хранение, определяются заключенным договором.

В договоре также должен быть указан и четкий временной период, в течение которого ценности, являющиеся наследственным имуществом, будут храниться в банковском отделении. Расходы, связанные с хранением материальных ценностей, ложатся на заинтересованных лиц – наследников умершего наследодателя.

Автор статьи

Кузнецов Федор Николаевич

Опыт работы в юридической сфере более 15 лет; Специализация — разрешение семейных споров, наследство, сделки с имуществом, споры о правах потребителей, уголовные дела, арбитражные процессы.

Охрана наследства и управление им — Адвокат в Самаре и Москве

1. До принятия наследства в ряде случаев необходим комплекс мер по охране так называемого лежачего (непринятого) наследственного имущества. Для защиты прав наследников, отказополучателей, кредиторов, публичных образований и других заинтересованных лиц в целях устранения возможности порчи, гибели или расхищения наследственного имущества по месту открытия наследства принимаются меры по охране наследства и управлению им.

Согласно п. 2 ст. 1171 нотариус принимает меры по охране наследства и управлению им по заявлению одного или нескольких наследников, исполнителя завещания, органа местного самоуправления, органа опеки и попечительства или других лиц, действующих в интересах сохранения наследственного имущества. В случае когда назначен исполнитель завещания, нотариус принимает меры по охране наследства и управлению им по согласованию с исполнителем завещания.

В отличие от нотариуса исполнитель завещания (душеприказчик) принимает меры по охране наследства и управлению им самостоятельно, но может и по требованию одного или нескольких наследников.

2. Для определения наследственной массы и мер по охране наследства нотариусы запрашивают у юридических лиц сведения о наличии имущества, принадлежавшего наследодателю. Соответственно, организации обязаны предоставлять запрашиваемую информацию. Полученные сведения нотариус может сообщать только исполнителю завещания и наследникам.

Для охраны наследства нотариус производит опись наследственного имущества в присутствии двух свидетелей, отвечающих установленным требованиям. При производстве описи имущества могут присутствовать исполнитель завещания, наследники и в соответствующих случаях представители органа опеки и попечительства. При отсутствии соглашения оценка наследственного имущества или той его части, в отношении которой соглашение не достигнуто, производится независимым оценщиком за счет лица, потребовавшего оценки наследственного имущества, с последующим распределением этих расходов между наследниками пропорционально стоимости полученного каждым из них наследства. В тех случаях, когда наследники или иные лица активно или пассивно возражают против описи, нотариус составляет акт об отказе предъявить имущество к описи и уведомляет об этом наследников, которые вправе обращаться в суд.

3. Входящее в состав наследства имущество, за исключением наличных денег, валютных ценностей, драгоценных металлов и камней и изделий из них, не требующих управления ценных бумаг, оружия, если оно не требует управления, передается нотариусом по договору на хранение кому-либо из наследников. При невозможности передать его наследникам имущество может быть передано другому лицу по усмотрению нотариуса.

В случае когда наследование осуществляется по завещанию, в котором назначен исполнитель завещания, хранение указанного имущества обеспечивается исполнителем завещания самостоятельно либо посредством заключения договора хранения с кем-либо из наследников или другим лицом по усмотрению исполнителя завещания.

Денежные средства, входящие в состав наследственной массы, поступают в депозит. Валютные ценности, драгоценные металлы и камни, изделия из них и не требующие управления ценные бумаги передаются банку на хранение. Если нотариусу стало известно, что в состав наследства входит оружие, он уведомляет об этом органы внутренних дел. Оружие и взрывчатые вещества, оказавшиеся в составе имущества умершего, сдаются органам внутренних дел.

Нотариус осуществляет меры по охране наследства и управлению им в течение срока, определяемого нотариусом с учетом характера и ценности наследства, а также времени, необходимого наследникам для вступления во владение наследством, но не более чем в течение шести месяцев. Исполнитель завещания осуществляет меры по охране наследства и управлению им в течение срока, необходимого для исполнения завещания (п. 4 ст. 1171 ГК).

Охрана наследственного имущества может осуществляться и по истечении шести месяцев со дня открытия наследства, если в нотариальную контору поступит заявление о согласии принять наследство от лиц, для которых право наследования возникает в случае непринятия наследства другими наследниками, и если до истечения установленного законом шестимесячного срока для принятия наследства окажется менее трех месяцев. Если право наследования возникает для других лиц вследствие отказа наследника от наследства или отстранения наследника, такие лица могут принять наследство в течение шести месяцев со дня возникновения у них права наследования. В соответствии с п. 2 ст. 1156 ГК в рамках наследственной трансмиссии право на принятие наследства, принадлежавшее умершему наследнику, может быть осуществлено его наследниками на общих основаниях. Если оставшаяся после смерти наследника часть срока, установленного для принятия наследства, составляет менее трех месяцев, она удлиняется до трех месяцев. Во всех этих случаях охрана наследственного имущества продолжает осуществляться, но не более девяти месяцев.

При прекращении мер по охране имущества нотариус по месту открытия наследства обязан предварительно уведомить наследников о таком прекращении, а если имущество по праву наследования переходит к государству — соответствующий государственной орган (абз. 2 ст. 68 Основ законодательства о нотариате).

4. Если в составе наследства имеется имущество, требующее не только охраны, но и управления (предприятие, доля в уставном (складочном) капитале хозяйственного товарищества или общества, ценные бумаги, исключительные права и т.п.), заключается договор доверительного управления этим имуществом (ст. 1173 ГК). Например, управление акциями, долями в уставном капитале корпорации необходимо, поскольку в период отсутствия такого управления другие участники корпорации могут принять решения, не отвечающие интересам наследников — будущих правообладателей, в том числе влекущие снижение стоимости указанных объектов.

5. Учредителем доверительного управления наследственным имуществом выступает нотариус либо исполнитель завещания, который заключает соответствующий договор.

Как разъяснил Верховный Суд РФ в п. 56 Постановления Пленума N 9, договор доверительного управления наследственным имуществом, в том числе в случаях, если в состав наследства входит доля наследодателя в уставном капитале общества с ограниченной ответственностью либо доверительное управление учреждается до вступления наследника, принявшего наследство, во владение наследством, заключается на срок, определяемый с учетом правил п. 4 ст. 1171 ГК о сроках осуществления мер по управлению наследством. По истечении указанных сроков наследник, принявший наследство, вправе учредить доверительное управление в соответствии с правилами гл. 53 ГК.

Охрана наследственного имущества Нотариусом Акимов Г.Б.

Охрана наследственного имущества нотариусом

Закон обязывает нотариуса после открытия наследственного дела принять меры по охране имущества для того, чтобы оно не утратило своих качеств и свойств до момента передачи преемникам. Подобные функции выполняет также назначенный завещателем исполнитель.

Процесс и порядок охраны наследственного имущества строго регламентирован. В ситуациях и местах, где нотариальный работник отсутствует, его полномочиями наделяются органы власти и находящиеся за рубежом консульства.

Проведение мероприятий по охране имущества

Для защиты интересов правопреемников, отказополучателей, кредиторов и других заинтересованных лиц, в момент открытия наследства принимаются меры по сохранению объектов.

Нотариус после подачи заявления заинтересованными сторонами принимает ряд действий:

  • в присутствии двух и более свидетелей описывает наследство;
  • собирает информацию и рассылает запросы о наличии у наследодателя недвижимого имущества, автотранспорта, ценностей и финансовых средств;
  • опечатывает и пломбирует помещения;
  • составляет акты описи имеющегося в наличии, а также имущества, изъятого наследниками или другими гражданами;
  • передает вещи по договору на хранение родственникам или лицам, определенным по личному усмотрению;
  • получает расписки о предупреждении данных лиц об уголовной и материальной ответственностях за отчуждение, растрату или сокрытие вверенных им предметов наследственной массы;
  • проводит независимую оценку имущества без или по соглашению с наследниками;
  • передает в доверительное управление объекты коммерческой деятельности и недвижимости.

Акты подписываются свидетелями и всеми заинтересованными лицами, составляются в 3-х экземплярах для нотариуса, хранителя и правопреемников. Соседи и иные граждане, при наличии в жилых помещениях, принадлежащих им вещей, обращаются в суд с иском об исключении данных предметов из описи.

Охрана наследственного имущества нотариусом, в зависимости от обстоятельств дела, осуществляется на протяжении 6 или 9 месяцев (п.1, 3 ст. 1154 ГК). Душеприказчик выполняет данные функции в течение всего периода времени, который необходим для реализации распоряжений завещания.

Участие третьих лиц

Опись производится лично нотариусом. Его коллеги из контор, расположенных вблизи предметов наследственной массы, вправе оценить и описать объекты, которые находятся далеко от места открытия дела. Для этого через органы юстиции направляется обязательное к исполнению поручение по управлению имуществом.

Вещи, нуждающиеся в соблюдении специального порядка хранения (оружие, боеприпасы и другие опасные предметы), передаются в органы МВД. Драгоценности, предметы роскоши, ценные бумаги и валюта размещаются в банковских ячейках. Наличные средства наследодателя кладутся на депозитный счет нотариуса.

Охрана наследственного имущества осуществляется с привлечением к процессу нотариальным работником физических и юридических лиц. Все свои действия он согласовывает с душеприказчиком, если указание на данное лицо имеется в завещании.

При составлении описи имущества вправе присутствовать кредиторы наследодателя, представители органов опеки. В случае возникновения разногласий в оценке объектов наследственной массы, к работе привлекаются независимые эксперты СРО.

Охрана наследственного имущества нотариусом

В комплекс мероприятий, применяемых при ведении наследственного дела, может входить охрана наследства нотариусом по обращению наследников, а также органов опеки и попечительства, исполнителя завещания, прокуратуры или муниципалитета. Она осуществляется до момента вступления правопреемников в свои права с целью предотвращения возможной порчи или хищения наследственного имущества.

В каких случаях требуется охрана

Необходимость в охранных мерах возникает, когда правопреемниками умершего наследодателя выступают несовершеннолетние дети, престарелые, ограниченно дееспособные лица, не имеющие возможности обеспечить надлежащий контроль за сохранностью имущества.

Принятие действий по охране наследства также требуются, когда в его состав входят недвижимые, производственные объекты, расположенные в разных регионах, в том числе там, где отсутствуют наследники, которые бы могли позаботиться об имуществе умершего.

В состав наследства могут входить сложные имущественные комплексы в виде предприятия, которое должно функционировать бесперебойно в период оформления наследственных прав, а также доли в ООО, паевых фондах. В таких случаях по просьбе заинтересованных лиц предпринимается охрана наследственного имущества нотариусом с заключением договора доверительного управления и назначением временного управляющего.

Что включают меры по охране

Согласно ст. 1171–1173 ГК РФ и закона о нотариате, в рамках мер по охране имущества наследодателя нотариус производит следующие действия.

  • Направляет запросы в банки, кредитные и другие организации с целью выявления имущества, принадлежащего умершему лицу.
  • Производит опись наследственного имущества в присутствии наследников, исполнителя завещания, других свидетелей.
  • Вносит в свой публичный депозит обнаруженные денежные средства, передает на хранение ценные бумаги и вещи в банк.
  • Сообщает в органы МВД о наличии выявленного оружия, других предметов ограниченного пользования.
  • Передает описанное и учтенное имущество по договору хранения наследникам или специализированной организации.
  • При необходимости учреждает договор управления, предприятием, инвестиционным фондом, долей в ООО.

Оценка имущества производится по соглашению с правопреемниками умершего лица, а при наличии расхождений между ними, независимым оценщиком. Расходы на оплату его работы погашаются за счет наследственного имущества каждым из наследников, пропорционально полученной доле наследства.

Управление наследственным имуществом

В интересах наследников и по их просьбе, а также по обращению государственных органов,  нотариус по договору передает в доверительное управление отдельные объекты, входящие в состав наследственного имущества профессиональному управляющему или лицу, выбранному наследниками. Выгодоприобретателями по договору являются наследники, даже если на момент его заключения они неизвестны.

Договор управления в рамках охраны наследственного имущества нотариусом заключается на срок не выше 9 месяцев. После их истечения наследники получают свидетельства о праве на наследство и должны самостоятельно решать все вопросы, связанные с его владением.

Цель заключения договора — обеспечить функционирование предприятия в рабочем режиме, избежать финансовых и других потерь. Назначение управляющего долей в ООО препятствует его руководству в принятии решений, невыгодных для наследников. Это может внесение изменений  Устав общества, принятие решения о его реорганизации, ликвидации и так далее.

Стоимость услуг охраны и порядок оплаты

Расходы, связанные с организацией охраны наследства нотариусом, возмещаются за счет наследственного имущества. Их оплачивают наследники в пределах полученной ими доли. В первую очередь из средств наследодателя оплачиваются расходы на его похороны, во вторую — затраты на охрану имущества, в третью — выплачиваются долги кредиторам наследодателя.

Договор управления наследственным имуществом является возмездным. Доверительный управляющий может быть назначен руководителем предприятия с выплатой заработной платы, либо ему назначается оплата за услуги по договоренности с учредителем управления и наследниками. Максимальный размер расходов на охрану наследства не может превышать 3 % от его оценочной стоимости (Пост. Прав. РФ № 350 от 27.05.2002).

Наша нотариальная контора располагается в офисном центре «Коммунарка NEW MOSCOW» и работает ежедневно, включая выходные дни. Запишитесь на прием в удобное время по телефону, оставьте заявку на сайте или пригласите нотариуса на дом, чтобы решить вопросы, связанные с охраной и управлением наследством.

Охрана наследственного имущества нотариусом

Охрана наследства — Вопрос-ответ — Наследство

Добрый день, Эдуард!

Для защиты прав наследников, отказополучателей и других заинтересованных лиц исполнителем завещания или нотариусом по месту открытия наследства принимаются меры, указанные в статьях 1172 и 1173 Гражданского Кодекса РФ, и другие необходимые меры по охране наследства и управлению им.

Нотариус принимает меры по охране наследства и управлению им по заявлению одного или нескольких наследников, исполнителя завещания, органа местного самоуправления, органа опеки и попечительства или других лиц, действующих в интересах сохранения наследственного имущества.

В случае, когда назначен исполнитель завещания (статья 1134), нотариус принимает меры по охране наследства и управлению им по согласованию с исполнителем завещания.

Исполнитель завещания принимает меры по охране наследства и управлению им самостоятельно либо по требованию одного или нескольких наследников.

В целях выявления состава наследства и его охраны банки, другие кредитные организации и иные юридические лица обязаны по запросу нотариуса сообщать ему об имеющихся у этих лиц сведениях об имуществе, принадлежавшем наследодателю.

Доверительное управление наследственным имуществом

Если в составе наследства имеется имущество, требующее не только охраны, но и управления (предприятие, доля в уставном (складочном) капитале корпоративного юридического лица, пай, ценные бумаги, исключительные права и тому подобное), нотариус в соответствии со статьей 1026 Кодекса в качестве учредителя доверительного управления заключает договор доверительного управления этим имуществом.
До заключения договора доверительного управления наследственным имуществом независимым оценщиком должна быть проведена оценка той части имущества, которая передается в доверительное управление. Расходы на проведение оценки относятся к расходам на охрану наследства и управление им (статья 1174).

В случае, если наследование осуществляется по завещанию, в котором назначен исполнитель завещания, исполнитель завещания считается доверительным управляющим наследственным имуществом с момента выражения им согласия быть исполнителем завещания (статья 1134).

Доверительное управление наследственным имуществом осуществляется в целях сохранения этого имущества и увеличения его стоимости.
Выгодоприобретатель по договору доверительного управления наследственным имуществом не назначается, за исключением случая, если совершен завещательный отказ, предполагающий его исполнение в пользу определенного лица на период совершения действий по охране наследственного имущества и управлению им. В таком случае выгодоприобретателем назначается отказополучатель.
Доверительный управляющий наследственным имуществом не вправе исполнять обязательства наследодателя за счет переданного ему в доверительное управление имущества до выдачи одному из наследников свидетельства о праве на наследство, за исключением случаев, если договором доверительного управления или завещанием предусмотрена обязанность доверительного управляющего возместить за счет переданного в доверительное управление имущества расходы, указанные в статье 1174 Кодекса.

При совершении действий по охране наследственного имущества и управлению им в случаях, если в завещании наследодателя содержатся его распоряжения по вопросам управления наследством, доверительный управляющий и душеприказчик обязаны действовать в соответствии с такими распоряжениями наследодателя, в том числе обязаны голосовать в высших органах корпораций таким образом, который указан в завещании.

Нотариус, осуществляющий полномочия учредителя доверительного управления по договору доверительного управления, обязан контролировать исполнение доверительным управляющим своих обязанностей не реже, чем один раз в два месяца. В случае обнаружения нарушения доверительным управляющим своих обязанностей нотариус вправе в одностороннем порядке расторгнуть договор доверительного управления, потребовать от доверительного управляющего предоставления отчета и назначить нового доверительного управляющего.

Доверительным управляющим по договору может быть назначено лицо, отвечающее требованиям, указанным в статье 1015 Кодекса, в том числе предполагаемый наследник, который может быть назначен с согласия иных наследников, выявленных к моменту назначения доверительного управляющего, а при наличии их возражений — на основании решения суда.

В случае передачи наследственного имущества нескольким доверительным управляющим каждый из них обладает полномочиями по управлению наследственным имуществом, если договором доверительного управления или завещанием не предусмотрено, что доверительные управляющие осуществляют эти полномочия совместно. В случае возникновения между доверительными управляющими разногласий по поводу осуществления ими прав и обязанностей нотариус обязан расторгнуть заключенный с такими управляющими договор доверительного управления наследственным имуществом, потребовать от доверительных управляющих предоставления ими отчетов и назначить нового доверительного управляющего или новых доверительных управляющих.

Договор доверительного управления наследственным имуществом может быть заключен на срок, не превышающий пяти лет. Во всяком случае в момент выдачи свидетельства о праве на наследство хотя бы одному из наследников, если в таком свидетельстве указано имущество, являющееся предметом доверительного управления, или если такое свидетельство выдано в отношении всего имущества наследодателя, в чем бы оно ни выражалось и где бы оно ни находилось, к такому наследнику (таким наследникам) переходят права и обязанности учредителя доверительного управления. Нотариус, учредивший доверительное управление, освобождается от осуществления обязанностей учредителя. Получивший свидетельство о праве на наследство наследник вправе прекратить доверительное управление и потребовать от доверительного управляющего передачи находившегося в доверительном управлении имущества, права на которое перешли к этому наследнику, и предоставления отчета о доверительном управлении.

При непредъявлении наследниками требования о передаче им имущества, находившегося в доверительном управлении, договор доверительного управления считается продленным на срок 5 лет, а доверительное управление может быть прекращено по основаниям, предусмотренным статьей 1024 Кодекса.

Меры по охране наследства

Опись наследственного имущества

Для охраны наследства нотариус производит опись наследственного имущества в присутствии двух свидетелей, отвечающих требованиям, установленным пунктом 2 статьи 1124 Кодекса.

При производстве описи имущества могут присутствовать исполнитель завещания, наследники и в соответствующих случаях представители органа опеки и попечительства.

Оценка наследственного имущества

По заявлению исполнителя завещания, наследников и представителей органа опеки и попечительства,  должна быть произведена оценка наследственного имущества.

При отсутствии соглашения оценка наследственного имущества или той его части, в отношении которой соглашение не достигнуто, производится независимым оценщиком за счет лица, потребовавшего оценки наследственного имущества, с последующим распределением этих расходов между наследниками пропорционально стоимости полученного каждым из них наследства.

Хранение наследственного имущества

Входящие в состав наследства наличные деньги вносятся в депозит нотариуса, а валютные ценности, драгоценные металлы и камни, изделия из них и не требующие управления ценные бумаги передаются банку на хранение по договору в соответствии со статьей 921 Кодекса.

Если нотариусу стало известно, что в состав наследства входит оружие, он уведомляет об этом федеральный орган исполнительной власти, уполномоченный в сфере оборота оружия, или его территориальный орган.

Входящее в состав наследства имущество, если оно не требует управления, передается нотариусом по договору на хранение кому-либо из наследников, а при невозможности передать его наследникам — другому лицу по усмотрению нотариуса.

В случае, когда наследование осуществляется по завещанию, в котором назначен исполнитель завещания, хранение указанного имущества обеспечивается исполнителем завещания самостоятельно либо посредством заключения договора хранения с кем-либо из наследников или другим лицом по усмотрению исполнителя завещания.

Если в составе наследства имеется имущество, требующее не только охраны, но и управления (предприятие, доля в уставном (складочном) капитале хозяйственного товарищества или общества, ценные бумаги, исключительные права и тому подобное), нотариус в соответствии со статьей 1026 Кодекса в качестве учредителя доверительного управления заключает договор доверительного управления этим имуществом.

В случае, когда наследование осуществляется по завещанию, в котором назначен исполнитель завещания, права учредителя доверительного управления принадлежат исполнителю завещания.

Вознаграждение за хранение наследственного имущества

Хранитель, опекун и другие лица, которым передано на хранение наследственное имущество, если они не являются наследниками, вправе получить от наследников вознаграждение за хранение наследственного имущества.

Нотариус по месту открытия наследства до принятия наследства наследниками, а если оно не принято, то до выдачи государству свидетельства о праве на наследство, дает распоряжение об оплате за счет наследственного имущества расходов на охрану наследственного имущества и на управление им, а также на публикацию сообщения о вызове наследников.

Прекращение мер к охране наследственного имущества

Нотариус по месту открытия наследства обязан предварительно уведомить наследников о прекращении мер к охране наследственного имущества, а если имущество по праву наследования переходит к государству — соответствующий государственной орган.

Юридическая помощь по наследству, обращайтесь.

Защита наследства — Семейный закон Файнберга Шарма

Чтобы избежать разделения при разводе, унаследованные счета или имущество должны быть зарегистрированы только на имя супруга-получателя, а не совместно с его супругом. Советы адвокатов по разводам часто противоречат советам специалистов по имущественному планированию. Если с унаследованным имуществом не обращаются должным образом, отдельное имущество, принадлежащее одному из супругов, может стать семейным имуществом, подлежащим разделу с другим супругом. Если унаследованное имущество объединено с семейным имуществом или совместно с другим супругом в праве собственности, становится труднее присудить имущество единственному наследнику после развода.

Следует проявлять осторожность в следующих ситуациях:

  • Когда пара покупает новый дом, используя ранее унаследованные активы одного из супругов в качестве первоначального взноса, и дает право собственности на него на имя обеих сторон, дом может быть классифицирован как семейная собственность, подлежащая разделу при разводе без возмещения унаследованных средств. Добрачное соглашение, послеродовое соглашение или право собственности на доверительное управление могут защитить унаследованные суммы, обеспечивая их возврат лицу, которое унаследовало.
  • То же самое относится к любым инвестициям, приобретенным с использованием отдельных активов. Принятие титула на имя мужа и жены или объединение с другими семейными фондами может привести к разделению этих средств между супругами в случае развода. Простое обозначение Pay on Death (POD) не должно предоставлять имущественных интересов супругов.
  • Более сложный сценарий возникает, когда сторона при разводе наследует собственность, на содержание которой потребовались личные усилия или вливание денежных средств.В супружеской паре доход, полученный во время брака, обычно становится семейной собственностью, если он вносится личными усилиями супруга. Если семейный доход, активы или личные усилия используются для поддержания или улучшения унаследованного имущества, тогда может потребоваться возмещение супружеского имущества из внебрачного имущества для компенсации стоимости вклада за счет семейного имущества, дохода или личного имущества. усилия любого из супругов. Примером этого является унаследованная арендная собственность. Разводящаяся пара использовала семейные средства для замены печи, и обе стороны внесли свой вклад в содержание собственности и внесли улучшения.Однако супруги не получили разумной компенсации за эти усилия. Семейное имение может иметь право на возмещение стоимости печи, а также на разумную компенсацию своих усилий из внебрачного имущества.

Вместо прямой передачи унаследованных активов может быть учрежден траст для передачи богатства и потенциальной защиты этих активов в случае развода. Когда активы принадлежат трасту, они не принадлежат напрямую супругу.Это затрудняет для разводящегося супруга получение доверительного управления, поскольку оно по определению отделено от какого-либо семейного имущества.

Активы траста, приобретенные по наследству или дарению, до или во время брака, обычно признаются отдельным имуществом, не подлежащим разделу при расторжении брака.

Хотя бывшему супругу не может быть предоставлено внебрачное имущество (как правило, имущество, приобретенное до брака, в виде подарка или наследования), имущество или доход, полученный от собственности, могут учитываться при определении размера выплаты алиментов, алиментов на ребенка или расходы, связанные с детьми, включая колледж.

Доверительный фонд, ограничивающий доступ к активам или доходам, может быть полезен при ограничении выплаты поддержки.

Часто в рамках имущественного плана родитель может продать акции или передать долю участия в семейном бизнесе своему ребенку (детям). В этой ситуации необходимо следить за тем, чтобы семейное имущество или доход, полученный от личных усилий, не использовались для финансирования покупки, если цель состоит в том, чтобы сохранить бизнес в семье. Использование дохода, который ребенок может получить от инвестиций, включая выплаты от бизнеса сверх дохода ребенка от занятости, можно безопасно использовать, если все сделано правильно.

Унаследованное имущество должно быть стратегически защищено. Обязательно проконсультируйтесь с адвокатом по семейным делам, который имеет образование и разбирается в этих сложных вопросах.

Ваши поверенные в Feinberg Sharma, P.C. способны проконсультировать и направить вас в решении таких вопросов, независимо от того, готовитесь ли вы к браку, желаете защитить ожидаемое наследство в существующем браке или ожидаете развода.

© 2018 Дженнифер С.Уровень для Feinberg Sharma, P.C.

Защита наследства от раздельного проживания — Закон Неллиган

Если вы получили наследство от любимого человека, скорее всего, оно предназначалось лично вам, а не вашему супругу.

Однако, если вы не будете осторожны с тем, что вы делаете с наследством, от вас могут потребовать поделиться им со своим супругом, если вы разделились или разводитесь.

Получение наследства в браке

Все обстоятельства индивидуальны, и вы должны получить совет с учетом ваших конкретных обстоятельств.Но некоторые общие рекомендации изложены ниже.

Обычно ваше наследство исключается

Когда состоящие в браке супруги расходятся, обычно выплата производится той супругой, чье имущество выросло больше всего. Мы рассчитываем «чистую семейную собственность» каждого человека, которая, по сути, представляет собой прирост стоимости его собственности за время брака.

Если вы получили наследство до брака, вам будет засчитан остаток наследства, который у вас был на дату вступления в брак.В зависимости от языка, на котором написано завещание умершего (лицо, оставившее вам наследство), прирост наследства также может быть исключен из вашей чистой семейной собственности.

Если вы не будете осторожны с тем, что вы делаете с наследством, от вас могут потребовать поделиться им со своим супругом, если вы разделились или разводитесь.

Если вы получили наследство во время брака, вы можете исключить стоимость наследства, которое вы оставили на дату отделения от вашей чистой семейной собственности.Это означает, что вы не разделяете стоимость наследства, которое у вас осталось на дату разделения.

Защитите свое наследство — полученное до брака

Если вы получили его до даты брака, убедитесь, что вы документально и сохраните доказательства того, что вы:

  • получил в наследство. Например, сохраните завещание и все письма от Доверительного управляющего, подтверждающие, что вы получите;
  • открыл отдельный счет на ваше имя для наследства;
  • храните доказательства того, что вы внесли наследство на счет;
  • хранить доказательства остатка наследства на дату заключения брака.Если наследство находилось на банковском счете в день брака, сохраните копию выписки из банка с указанием баланса. Если наследство было вложено в другие активы, сохраните доказательства того, что вы приобрели активы по наследству, и стоимость этих активов на дату вступления в брак. Эту информацию может быть очень сложно найти через несколько лет, поэтому сделайте это прямо сейчас.
  • Если в завещании говорится, что вы можете исключить процентный доход, полученный от наследства (что в большинстве завещаний составляется юристом), храните наследство и процентные доходы на отдельном счете.
  • Не вкладывайте деньги, унаследованные вами, в дом, в котором вы будете жить со своим супругом (это включает невыплату ипотеки). Если вы это сделаете, и если вы все еще проживаете с этим супругом в этом доме на дату разделения, вы теряете вычет.
  • Не используйте наследство для погашения какого-либо совместного долга.
  • Не истощайте наследство, пока не поженитесь.

Защитите наследство, полученное в браке

Чтобы защитить себя от исключения из наследства, полученного во время брака, вам необходимо:

  • по-прежнему документировать и хранить доказательства того, что вы получили наследство;
  • открыть отдельный счет на свое имя для наследства;
  • храните доказательства того, что вы внесли наследство на счет;
  • не использовать наследство для покупки активов, находящихся в совместном владении с вашим супругом;
  • По возможности не истощать наследство
  • Не использовать наследство для погашения совместного долга;
  • Не используйте наследство для покупки дома, в котором вы будете жить со своим супругом, и не используйте наследство для улучшения дома, в котором вы живете, или выплаты ипотечного кредита;
  • , если вы используете наследство для покупки активов, не покупайте обесценивающиеся активы.Вы можете исключить только стоимость счета или активов, связанных с наследованием, которые все еще существуют на дату разделения.
  • , если вы используете наследство для покупки активов, убедитесь, что у вас есть документы, подтверждающие, что эти активы были приобретены за счет средств с единственного счета, на котором хранится наследство.

Брачный контакт

Приведенные выше рекомендации могут быть очень ограничительными в отношении того, как вы можете использовать свое наследование, а также защитить его. В частности, многие люди хотят купить дом вместе со своим супругом или улучшить дом, в котором они живут.Если вы хотите использовать наследство, а не хранить его в учетной записи на свое имя, вам следует серьезно подумать о заключении брачного контракта, который поможет вам защитить свое наследство с большей гибкостью.

Что делать, если я не замужем?

Супруги по гражданскому праву также должны помнить о способах защиты своего наследства.

В отличие от состоящих в браке супругов, гражданские супруги не имеют права на равное право собственности (долю в приросте собственности друг друга во время брака).Но гражданские супруги по-прежнему могут предъявлять имущественные претензии друг к другу с использованием справедливых средств правовой защиты, таких как неосновательное обогащение.

Все обстоятельства индивидуальны, и вы должны получить совет с учетом ваших конкретных обстоятельств. Но некоторые общие рекомендации изложены ниже.

Если вы не состоите в браке и хотите защитить наследство, вам следует:

  • Хранить доказательство полученного наследства. Например, сохраните завещание и все письма от Доверительного управляющего, подтверждающие, что вы получите;
  • открыть отдельный счет на свое имя для наследства;
  • храните доказательства того, что вы внесли наследство на счет;
  • Если наследство передается в другие активы, храните доказательства того, что вы приобрели активы по наследству.
  • Не вкладывайте деньги, унаследованные вами, в какие-либо совместные с партнером активы.
  • Не использовать наследство для совместных повседневных расходов.
  • Не вкладывайте унаследованные деньги в дом, в котором вы будете жить со своим супругом.
  • Не выплачивайте ипотеку на совместную собственность или дом, в котором вы живете со своим супругом.
  • Не расплачиваться по совместным долгам.

Соглашение о совместном проживании

Приведенные выше рекомендации могут быть очень ограничительными в отношении того, как вы можете использовать свое наследование, а также защитить его.В частности, многие люди хотят купить дом со своим супругом или улучшить дом, в котором они живут. Если вы хотите использовать наследство, а не хранить его в учетной записи на свое единственное имя, вам следует серьезно подумать о том, чтобы вступить в договор о совместном проживании, который поможет вам защитить свое наследство с большей гибкостью.

В конечном итоге параметры, содержащиеся в брачном контракте или соглашении о совместном проживании, являются ключевыми для определения того, что произойдет с вашим наследством, если вы разойдетесь или разведетесь со своим супругом.Если у вас есть какие-либо вопросы о защите вашего наследства, свяжитесь с нашей группой по семейному праву, чтобы поговорить с квалифицированным семейным юристом.

Этот контент не предназначен для предоставления юридических консультаций или заключения, поскольку ни то, ни другое не может быть дано без ссылки на конкретные события и ситуации. © 2021 Nelligan O’Brien Payne LLP.

Как защитить наследство для будущих поколений

При передаче наследства следует учитывать множество «а что, если».Как вы убедитесь, что ваше богатство распределяется в соответствии с вашими намерениями?

ВАШИНГТОН. Вы испытываете чувство гордости, зная, что вы накопили ценные активы, которые можно передать следующему поколению. Также есть страх столкнуться с собственной смертностью и потерять контроль над богатством, над созданием которого вы так усердно трудились.

При передаче наследства вашим детям или внукам необходимо учитывать множество вопросов — от того, когда и как сообщить им, что они получают наследство, до защиты вашего подарка от того, чтобы он стал собственностью будущего бывшего супруга или другой семьи в целом. .

Как вы гарантируете, что ваше состояние распределяется между людьми, которые вам больше всего дороги, в соответствии с вашими намерениями?

Прежде чем мы ответим на этот вопрос, я хочу прояснить, что любые документы по планированию наследства и юридические документы должны быть должным образом обсуждены и составлены поверенным по наследству. В качестве финансового консультанта мы работаем с клиентами, которые наследуют активы, и с теми, кто планирует передать наследство своим наследникам.

Ключ в том, чтобы ваш финансовый советник сотрудничал с вашим поверенным по наследству, чтобы ваши советники работали вместе над планом, отвечающим вашим потребностям.

Поговорите со своими детьми

Первый разговор с детьми о наследстве может быть трудным для вас как дарителя и им как получателю-бенефициару. Для многих родителей это первый раз, когда они действительно раскрывают свой собственный капитал своим детям как более зрелым людям.

Когда дети впервые узнают о наследстве, они обрабатывают много новой информации о богатстве своих родителей. И родители, и дети имеют свои собственные предубеждения и ценности относительно денег, которые они приносят в этот разговор.Их взгляды часто не совпадают.

Как метко заявила Мэри Энн Манчини, партнер группы по доверительному управлению и недвижимости Loeb & Loeb: «Остерегайтесь своих эмоций и обязательно поговорите со своими детьми об их наследстве».

Как родитель, ваше видение может быть долгосрочным, потому что ваши решения влияют не только на ваших ближайших детей и семью, но также потенциально на супругов, внуков и будущие поколения ваших детей. Вполне естественно, что вы хотите защитить активы, которые вы передаете своим женатым детям, от возможного развода.

Давайте рассмотрим три общих вопроса, которые мне задают клиенты о том, как защитить наследство, которое они передают своим наследникам.

Как мои дети могут защитить свое наследство от перехода в собственность супруга, если их брак закончится разводом?

Простой ответ заключается в том, что наследство вашего ребенка является его единственной и отдельной собственностью, если они принимают надлежащие меры, чтобы всегда хранить его отдельно от семейного имущества.

Что это значит? Ваш ребенок должен убедиться, что все унаследованные учетные записи или имущество имеют титул только на его имя, а не совместно с его супругом, и ваш ребенок должен продолжать сохранять это право.

К сожалению, отдельная собственность, принадлежащая одному из супругов, может стать семейной собственностью, если с наследством не обращаются должным образом.

Например, когда пара покупает новый дом и использует ранее унаследованные активы (активы, которые были названы на отдельное имя) в качестве первоначального взноса для покупки дома, которым они совместно владеют, дом (который теперь имеет документ на совместное имя) может считаться семейной собственностью, подлежащей разделу 50-50 в случае развода. То же самое относится и к любым инвестициям, приобретенным с использованием отдельных активов, которые становятся зарегистрированными как на имя мужа, так и на имя жены.Эти активы с большей вероятностью будут считаться военным имуществом после развода.

Более сложный сценарий — это когда кто-то наследует имущество, которое требует ремонта, и использует семейное имущество для ремонта этого имущества. Как супружеская пара, доход, полученный во время брака, обычно является семейной собственностью. Если семейный доход используется для ремонта имущества, унаследованного вашим ребенком, он становится более семейным и менее раздельным.

Скажем, ссуда под залог жилья используется для оплаты ремонта, затем семейный доход используется для ежемесячных выплат по ссуде.Пара превратила отдельный унаследованный актив в семейную собственность.

Итог: Ваш ребенок должен все время хранить унаследованное свойство, названное его отдельным именем, а не объединять активы под общим именем.

Каковы преимущества создания траста для передачи наследства?

Вместо того, чтобы напрямую передавать активы, родители могут создать траст для передачи богатства своим детям и потенциально защитить эти активы в случае развода.Когда активы принадлежат трасту, они не принадлежат напрямую вашим детям, и супругу вашего ребенка труднее получить их в случае развода.

Многие, но не все штаты признают активы траста как отдельную собственность, которая не подлежит разделу при расторжении брака. Однако суды в некоторых штатах учитывали доход траста при определении алиментов на супруга или алиментов на содержание супруга, не являющегося бенефициаром. В некоторых случаях, когда один из супругов будет в гораздо лучшем финансовом положении, потому что они будут бенефициаром значительного траста, суд может решить присудить супругу, не имеющему такого доступа, большую долю супружеского имущества.

В зависимости от состояния и обстоятельств трастовые активы могут подвергаться большему риску, когда бенефициар является их единственным доверенным лицом и имеет широкие дискреционные полномочия по распределению активов среди всех, включая самих себя.

По сути, эти трастовые активы легко доступны для бенефициара. Это та «настоящая доля собственности» бенефициара в активах траста, которая может привести к рассмотрению в суде по семейному праву факта трастовых активов в собственность, присужденную бывшей супруге бенефициара после развода.

Добавление некоторых положений, которые помогают ограничить контроль бенефициара над активами траста, может помочь защитить траст как отдельную собственность в случае развода. Одна из рекомендаций Манчини — добавить к трасту независимого со-доверительного управляющего и дать ему полное право удерживать или производить выплаты бенефициару по его или ее единоличному и абсолютному усмотрению.

Другие уровни защиты включают:

  • Добавление нескольких получателей вместо одного основного получателя.
    Требование, чтобы «распределительный» управляющий был корпоративным или профессиональным попечителем (а не родственником или близким другом бенефициара).
  • Убедиться, что у бенефициара нет генеральной доверенности на прямое управление активами траста.
  • Создание доверия для нескольких поколений вместо прямого распределения по возрасту.

Поскольку трасты сложны, мы настоятельно рекомендуем вам проконсультироваться с опытным юристом по планированию недвижимости, чтобы убедиться, что ваши дети понимают условия траста и важность сохранения активов, находящихся в собственности траста, в максимально возможной степени.

Должен ли мой ребенок заключать брачный договор?

Брачный договор позволяет вашему ребенку и его супругу договориться до вступления в брак, кому принадлежат какие-либо права собственности и права собственности каждого человека после брака (в случае развода или смерти).

Хотя брачные контракты могут сэкономить время и деньги и сохранить наследство вашего ребенка в случае развода, они должны быть заключены добровольно, и каждая сторона должна предоставить другой полную и справедливую финансовую информацию.

Некоторые из преимуществ брачного договора, которые следует учитывать:

  1. Сохраняя добрачные активы, включая пенсии, инвестиции и бизнес-активы, как внебрачную собственность, вам не нужно будет доказывать в суде, что было или не было вашим активом до брака.Вы также должны указать, что будущий доход и вознаграждение, полученные от этих добрачных активов, считаются внебрачными активами и не подлежат разделу в случае развода. Это особенно актуально для женщин, выходящих замуж во второй раз, у которых есть дети от предыдущего брака и которые хотят убедиться, что активы, приобретенные во время первого брака, перейдут их детям, а не второму мужу.
  2. Вы и ваш жених можете владеть и управлять разными предприятиями до вступления в брак и соглашаетесь в своем брачном договоре, что эти предприятия и полученный доход останутся отдельной собственностью после вступления в брак.
  3. Можно непреднамеренно упустить из виду важность понимания добрачного долга друг друга. Подумайте об ограничении вашей ответственности по долгам вашего будущего супруга и согласитесь с тем, что определенные долги будут погашаться за счет отдельных личных активов, а не за счет вашего семейного имущества.
  4. Другие важные положения включают уточнение условий выплаты алиментов и имущественных выплат в случае развода и смерти. Имейте в виду, что алименты не могут быть определены заранее в брачном соглашении.

Prenups, как и трасты, имеют много разных положений, и их исковая сила варьируется от штата к штату, поэтому обратитесь за юридической консультацией перед составлением и подписанием этого контракта.

Лучшая стратегия защиты наследства ваших детей для них и ваших будущих поколений — рассмотреть все возможные варианты и открыто и честно поговорить с ними о ваших намерениях и проблемах.

Нина Митчелл — старший советник по благосостоянию и партнер Bridgewater Wealth & Financial Management, а также соучредитель Her Wealth.

Как защитить свое наследство от супруга во время развода

Это печальный факт жизни, что не каждый брак длится вечно, поэтому есть смысл подготовиться к возможной разлуке как можно раньше. Хотя в лучшем случае это может показаться неприятным, на самом деле это помогает снизить стресс, если вы разводитесь и заканчиваете длительными переговорами и / или разногласиями.

Prenups помогают всем, позволяя семье сосредоточиться на защите друг друга и исцелении в то, что уже является травмирующим временем.Когда дело касается тех, кого вы любите, даже тех, к кому вы испытываете горечь в данный момент, вы не пожалеете, начиная с позиции, что вы начинаете развод, а не войну. Как можно скорее защитить свое наследство — это просто способ проявить инициативу.

Сообщество против отдельной собственности

Во всех штатах действуют свои правила обращения с взаимной собственностью при разводе. Аризона — это государство с общинной собственностью, а это означает, что любая собственность, накопленная во время брака, считается разделенной между партнерами.По сути, все складывается в большой супружеский котел, которым в равной степени владеют оба партнера.

Если, например, у одного из партнеров есть бизнес, начатый во время брака. что делает миллионы долларов, другой партнер также имеет долю этих миллионов долларов в силу брака. Если у вас есть дом, купленный во время брака и названный от имени обоих партнеров, дом принадлежит вам вместе.

Когда вы отделяетесь, закон требует справедливого разделения активов.Вам не нужно разрезать дом пополам, но вам нужно будет найти справедливый способ, чтобы позволить обоим партнерам получить половину стоимости дома и всех других семейных активов. Есть несколько исключений, с которыми мы можем помочь вам, если будем представлять вас во время вашего бракоразводного процесса.

Любое унаследованное имущество или подарок, который вы хотите сохранить вне супружеской корзины, следует хранить отдельно. Вопрос о том, как сохранить наследование отдельной собственности, будет частично зависеть от того, когда вы получили собственность.Возможно, вы получили наследство до брака или другой крупный подарок, пока состоите в браке. Один из ключей к защите вашего наследства — убедиться, что средства никогда не смешиваются с активами, которыми вы делитесь со своим супругом. Попав в супружеский котел, они обычно становятся общей собственностью.

Как защитить свое наследство от супруга с помощью траста

Трасты — это относительно недорогой способ управлять активами и контролировать их, защищая при этом их собственность.Аризона — это штат, который уважает доверительные отношения, и хорошо организованному доверию практически невозможно помешать или сломать. Многие люди используют трасты как часть процесса имущественного планирования, потому что они могут управлять своими активами и защищать их, не рискуя попасть в чужие руки или стать предметом налогов и сборов на наследство.

Наличие ваших активов в трасте облегчает жизнь вашим близким, если вы проходите мимо, и им нужен доступ к средствам, чтобы позаботиться о похоронах или даже просто о проживании.С трастом вы становитесь владельцем, который решает, как распределять активы. Вы можете решить потратить деньги или передать доверие кому-то еще, пока вы еще живы. Если вы умрете, пока траст еще не поврежден, контроль над трастом перейдет непосредственно к указанному вами доверительному управляющему-преемнику, который будет управлять распределением вашего имущества в соответствии с вашим распоряжением.

Вы можете использовать траст, чтобы хранить определенные активы отдельно от семейной собственности. Это свойство обычно является наследством или подарком, и многие семьи используют этот метод, чтобы убедиться, что определенные активы остаются в семье.В отношении активов могут даже быть условия, согласно которым они должны оставаться в семье, поэтому вам нужно будет разделить имущество для выполнения требований по получению активов.

При использовании траста вы можете назначить бенефициаром любого, кого хотите, включая своих братьев и сестер, ваших детей или других лиц. Даже если вы узнаете о наследстве или подарке, когда состоите в браке, вы сможете защитить его от своей супружеской чаши, при условии, что вы не смешаете наследство или дар с деньгами общины.


Независимо от того, решили ли вы использовать траст для защиты наследства, вы можете подумать о том, чтобы поговорить с опытным юристом о планировании вашего имущества. Многие люди откладывают планирование недвижимости, думая, что сейчас с ними ничего не случится, и у них есть все время на свете. Вы можете сесть с адвокатом и принять все эти важные решения прямо сейчас, чтобы избавить своих близких от боли и стресса, связанных с этим в будущем.

Как защитить наследство от развода с помощью брачного договора

Аризона позволяет двум людям, которые думают о свадьбе, заранее заключить брачный договор.Брачный договор охватывает как права, так и обязанности обеих сторон не только в случае развода, но иногда и в случае безвременной смерти одного из партнеров.

Большинство супружеских пар, заключающих добрачный договор, делают это для устранения предполагаемого дисбаланса в активах. Обычно это происходит потому, что у одного партнера значительно больше денег или сильного делового актива, и большую часть времени соглашение помогает защитить уже родившихся детей.

Соглашение должно быть заключено с широко открытыми глазами для обеих сторон; все активы должны быть полностью раскрыты до того, как стороны передадут права.Обе стороны, как правило, находятся под строгой защитой судов, поэтому нельзя воспользоваться отсутствием опыта или ресурсов у другой стороны.

Вы можете использовать брачный договор для защиты любых активов, которыми вы владеете до вступления в брак, включая наследство. Унаследованное имущество — это один из активов, который, по мнению многих, на самом деле не является семейным активом, пока он не стал частью общей собственности в браке. Если вы строго соблюдаете правила, вы можете включить в брачный договор наследство, которое ожидаете получить в будущем.

Брачный договор — это, по сути, договор, но штат Аризона очень внимательно рассматривает каждый из них. Если вы планируете заключить добрачный договор или вам нужна помощь в его защите или изменении, вам следует воспользоваться помощью опытного адвоката по разводам в Скоттсдейле, штат Аризона.

Как защитить наследуемые активы от кредиторов бенефициара в случае развода

«Как защитить унаследованные активы от кредиторов бенефициара в случае развода», — это тема сегодняшней беседы ACTEC о трастах и ​​имуществе.

Расшифровка стенограммы / Показать примечания

Это Сьюзан Снайдер, научный сотрудник ACTEC из Чикаго. Лицо, предоставившее доверительный фонд, не хочет, чтобы интересы бенефициара в доверительном управлении являлись предметом требований кредиторов, особенно если кредитор является супругом в разводе. Чтобы узнать больше об этой теме, вы услышите сегодня от научного сотрудника ACTEC Эми Канюк из Конкорда, Нью-Гэмпшир. Добро пожаловать, Эми.

Сегодня мы собираемся сосредоточиться на том, как помочь клиентам структурировать трасты, чтобы наследство, которое они оставляют своим детям и последующим потомкам, было защищено в случае развода.Когда люди разводятся, их семейное имущество обычно делится между ними поровну. Но что составляет супружескую собственность, зависит от закона штата. В некоторых штатах все имущество пары, независимо от его источника, делится между супругами. Но в других штатах различают семейную и раздельную собственность и считают унаследованные активы отдельной собственностью, не подлежащей разделу. Проблема, конечно, в том, что даже если мы знаем, где живет клиент, когда он или она создает траст, мы можем не знать, где будет бенефициар после развода.Итак, вы хотите структурировать план, чтобы максимизировать защиту активов траста, независимо от того, где люди живут, когда брак заканчивается.

В первую очередь, чего клиенту следует избегать, если это возможно, — это включения в трастовое соглашение обязательного права на распространение или отзыв. Если бенефициар может по праву получить доступ к трастовой собственности, кредиторы бенефициара почти всегда могут получить к ней доступ, либо непосредственно от доверительного управляющего, либо у бенефициара, когда деньги передаются из траста бенефициару.Таким образом, вам следует по возможности избегать предоставления бенефициарам обязательных прав на получение дохода, полномочий на снятие средств и пожизненных общих полномочий по назначению. Вам также следует попытаться избежать положений об обязательном распределении, таких как предоставление бенефициару полномочия снимать трастовое имущество поэтапно с течением времени. Например, треть — 30, половина — 35, а остаток — 40. Однако это, как правило, те типы резервов, которые клиенты действительно хотят включить в свой траст. Итак, нам нужно найти способ составить траст, чтобы свести к минимуму раскрытие активов траста при разводе, но при этом сделать клиента счастливым.

Вы можете начать с включения положения о расточительности в трастовое соглашение. Это положение запрещает бенефициару уступать или передавать свою долю в трасте и не позволяет кредитору получить требование непосредственно от доверительного управляющего. Другими словами, кредитор может попытаться взыскать с бенефициара только после того, как бенефициар получил распределение.

Вам также следует подумать о включении положения, в котором прямо говорится, что лица, не получающие выгоды, не имеют прав в трасте.Другими словами, трастовая собственность доступна только бенефициарам траста, за исключением любого другого лица, включая супруга, в случае развода. При толковании доверительного соглашения решающим фактором является намерение лица, предоставившего право. Таким образом, чем больше вы можете продемонстрировать в соглашении, что лицо, предоставляющее право, намеревается защитить трастовое имущество от кредиторов бенефициара, тем больше вы собираетесь помочь доверительному управляющему и тем больше защиты вы можете предоставить бенефициарам.

Альтернативой положениям об обязательном распределении является предоставление доверительному управляющему свободы по своему усмотрению производить распределения среди бенефициаров. Если распределения производятся исключительно по усмотрению доверительного управляющего, то бенефициары не имеют имущественных интересов, которые могут быть закреплены за их кредиторами. У них есть простые ожидания, что, возможно, однажды попечитель даст им немного денег. Очень широкая свобода усмотрения может быть проблематичной только потому, что доверительный управляющий может не знать, когда и как ее использовать.Таким образом, по этой причине может быть полезно включить в трастовое соглашение необязательные предварительные формулировки, чтобы дать доверительному управляющему некоторое представление об обстоятельствах, при которых, по мнению лица, предоставляющего право, доверительный управляющий будет использовать свое дискреционное право на распространение.

Например, если концедент действительно хочет, чтобы бенефициары получали доход от траста или определенный процент от стоимости траста каждый год, предварительная формулировка может поощрять, а не требовать от доверительного управляющего производить эти распределения.Но доверительный управляющий должен избегать регулярного дискреционного распределения, потому что в случае развода это может быть истолковано судьей как право собственности, которое заставит активы траста каким-то образом вступить в игру при урегулировании имущественных отношений.

Если предоставление доверительному управляющему указаний и само доверительное соглашение нежелательно или невозможно, лицо, предоставляющее право, может рассмотреть возможность предоставления доверительному управляющему письма с пожеланиями о намерениях лица, предоставляющего право. Письмо с пожеланиями может быть изменено по мере изменения мыслей праводателя.Таким образом, это может предоставить концеденту некоторую гибкость.

Некоторые люди, пытаясь создать некоторую структуру вокруг языка усмотрения, ставят доверие доверительного управляющего в соответствие со стандартом; и обычно это устанавливаемый стандарт здоровья, поддержки, содержания и образования. Однако когда вы смешиваете абсолютное усмотрение со стандартом, вы можете создать путаницу и, возможно, без надобности подвергнуть собственность кредиторам; потому что супруг (а) и судья по бракоразводным процессам могут сосредоточиться на устанавливаемом стандарте и не понимать, что этот стандарт предназначен для управления доверительным управляющим при осуществлении дискреционных полномочий, а не для создания права собственности.Хотя вам нужен установленный стандарт, если бенефициар будет доверенным лицом, обычно он вам не нужен в других ситуациях. И для меня в таких ситуациях лучше опустить устанавливаемый стандарт и использовать предварительные формулировки, чтобы направлять доверительного управляющего.

Наличие нескольких бенефициаров также может обеспечить защиту. Например, вместо того, чтобы сделать ребенка клиента единственным бенефициаром траста, подумайте о том, чтобы сделать траст частичным трастом, по которому ребенок и его потомки имеют право на получение дискреционных выплат.Если клиент действительно хочет, чтобы ребенок был единственным бенефициаром, вы можете начать с этого, а затем дать кому-нибудь — возможно, защитнику траста — право добавлять бенефициаров в траст, например, потомков ребенка. Если у траста есть несколько бенефициаров, то ребенок может быть идентифицирован как основной бенефициар, чтобы дать доверительному управляющему некоторые указания относительно того, как действовать по своему усмотрению, при условии, что вы специально уполномочиваете доверительного управляющего производить распределения некоторым, но не всем бенефициарам и для распределения разных сумм разным бенефициарам.Это поможет избежать претензии супруга ребенка о том, что попечитель нарушает свои обязанности, если он передает доверительное имущество другим бенефициарам, но не ребенку.

Вы также можете уполномочить доверительного управляющего декантировать активы траста, потому что доверительный управляющий может использовать это право для устранения или изменения выявленных бенефициарных интересов. Однако имейте в виду, что декантирование — это фидуциарная власть. Таким образом, это трастовое соглашение должно прямо разрешать доверительному управляющему декантировать в этих обстоятельствах.

Выбор доверительного управляющего всегда важен, но он особенно важен, если рассматривать его через призму защиты кредиторов бенефициаров. Самая безопасная ставка — использовать единственного незаинтересованного доверительного управляющего, обладающего дискреционными полномочиями по распределению. Если в какой-то момент бенефициар получает право на прямое распределение трастового имущества, например, по достижении определенного возраста или когда траст прекращает свое действие, это имущество подлежит кредиторам бенефициара. Если это произойдет, вы можете предоставить доверительному управляющему право удерживать в дальнейшем трасте собственность, подлежащую прямому распределению.

Большинство, если не все, штаты имеют законодательные акты, требующие от доверительного управляющего информировать бенефициара и отчитываться перед ним. В некоторых из этих состояний эти правила являются положениями по умолчанию, которые могут быть изменены или исключены в трастовом соглашении. Если это так в вашей юрисдикции, рассмотрите возможность предоставления незаинтересованному доверительному управляющему полномочия приостановить или прекратить право бенефициара на получение отчетности, если доверительный управляющий считает, что получение информации не будет в интересах бенефициара.Если бенефициар не может получить доступ к информации, невозможность исполнения должна быть полной защитой от требования супруга бенефициара предоставить информацию о трасте; и судья, рассматривающий дело о разводе, не будет иметь юрисдикции над доверенным лицом, чтобы требовать бухгалтерского учета.

Защита трастовых активов от кредиторов бенефициара — сложная тема, которая также имеет налоговые последствия. Однако продуманное планирование позволит бенефициару пользоваться доверительной собственностью, при этом защищая ее.

Спасибо Эми за то, что она рассказала нам о правах кредиторов в отношении бенефициара, вовлеченного в развод.

Другие интересные подкасты:

Защита унаследованного имущества — Тиллем МакНикол и Браун

Дорогие Лен и Рози,

Мы с сестрой унаследовали многоквартирный дом за два миллиона долларов. Моей жене тридцать один год, и у меня есть доверие. У меня нет проблем с добавлением ее имени в документ в качестве доверительного управляющего, но могу ли я оговорить в соглашении с моей женой, что, если она попросит меня о разводе в будущем, она вернет мне собственность?

Дуглас

Уважаемый Дуглас,

Все, что вы и ваша жена приобретаете во время брака в результате вашего труда, является общественной собственностью.Но вы не заработали свое наследство. Все, что вы унаследуете, является вашей отдельной собственностью и останется отдельной собственностью, если вы не сделаете что-нибудь, чтобы превратить ее в общественную собственность. Закон Калифорнии требует явного преобразования в письменной форме, в которой четко указано, что вы превращаете отдельную собственность в общественную собственность вас и вашей жены.

В трастовые документы, которые мы составляем для супружеских пар, есть положение, в котором говорится, что передача собственности в траст или изъятие ее из траста не меняет ее характеристики как отдельной, так и общественной собственности.В соответствии с этим положением ваше наследство не должно быть преобразовано в общественную собственность, если вы передали его в отзывный траст, даже если ваша жена является попечителем. Наши трастовые документы также позволяют любому из супругов владеть своей отдельной собственностью на свое имя в качестве единственного доверительного управляющего, даже если оба супруга являются попечителями всего траста.

Но это небезопасно. Мы не составляли ваш трастовый документ, поэтому ваше доверие может сказать иначе. Если вы подпишете акт о передаче вашей половины многоквартирного дома в совместное управление, а позже вы разведетесь, ваша жена может очень усложнить вам жизнь.Помните старую поговорку, что владение — девять десятых закона? Если вы двое разведетесь, она может отказаться подписать акт о возврате собственности на ваше имя, даже если она принадлежит только вам. Если бы вам пришлось ссориться с ней из-за этого, ваш развод стал бы дороже, чем был бы в противном случае.

Это глупое правило, но лучший способ сохранить отдельную собственность — это держать ее отдельно. Вам следует сделать осторожный шаг, чтобы сохранить собственность подальше от имени вашей жены, даже в качестве попечителя.Создайте новый отзывный траст только для вашей отдельной собственности. Держите его отдельно, никогда и никогда не передавая ничего в свой отдельный фонд собственности, который можно отследить до любого источника общественной собственности. Назовите детей своими опекунами-преемниками вместо своей жены. Или проконсультируйтесь со своим поверенным по планированию недвижимости и проверьте свое доверие, чтобы убедиться, что произойдет с вашим многоквартирным домом, если вы разойдетесь.

С другой стороны, вы и ваша жена женаты более трех десятилетий, и вы можете быть уверены, что она не задерживалась с вами так долго, чтобы нажиться на вашем наследстве.

Len & Rosie

ЗАЩИТА НАСЛЕДСТВА ОТ РАЗВОДА

Защищается ли наследство при разводе? Защищено ли мое наследство при разводе? Как мне защитить наследство при разводе? Может ли ваш супруг забрать ваше наследство при разводе? Защищена ли унаследованная IRA при разводе? Имеет ли супруг (а) право на получение наследства? А как насчет наследования и развода? Этот блог прольет свет на то, как защитить свое наследство от развода.

КАК ЗАЩИТИТЬ НАСЛЕДСТВО ОТ РАЗВОДА

Чтобы защитить ваше наследство от развода, сначала нам нужно убедиться, что оно не является семейным достоянием. Брачный актив определяется в соответствии с законодательством штата Нью-Джерси как все имущество, как недвижимое, так и личное, которое было законно и выгодно приобретено вами или вашим супругом или вами обоими во время брака. Это означает, что независимо от того, как называется актив, если вы, ваш супруг или вы оба приобрели актив в период между датой вашего брака и датой, когда кто-то подал на развод, то он считается семейным активом.Это общее правило. Однако есть существенное исключение из этого правила: любая собственность, приобретенная любой из сторон в результате наследования или дарения, не является семейным активом и не подлежит справедливому распределению. Таким образом, если вы получили какую-либо собственность в качестве подарка или по наследству во время брака, она принадлежит вам и только вам, и будет считаться отдельной собственностью и освобождаться от справедливого распределения, пока вы ее защищаете.

Вы можете защитить свое наследство от развода, ТОЛЬКО если вы не передадите его вместе с семейным имуществом.Если вы смешиваете унаследованные деньги, например, с банковским счетом, который вы открыли во время брака, — даже если этот банковский счет открыт только на ваше имя — вы уничтожили отдельный характер унаследованных денег, и тогда они стали справедливой игрой для распределения в свадьба. Допустим, вы унаследовали 5000 долларов, открыли банковский счет на свое отдельное имя и депонировали это наследство на этот счет. Этот счет и средства на нем принадлежат только вам и не подлежат справедливому распределению при разводе.

Чтобы сохранить унаследованное имущество или подарки, приобретенные во время брака, под защиту при разводе, они должны храниться отдельно. Это означает, что любое унаследованное имущество или подарки, полученные во время брака, должны храниться на отдельном банковском счете. Но предположим, что после того, как вы откроете этот банковский счет на свое отдельное имя и внесете наследство на этот счет, вы решите вносить 100 долларов в месяц из своей зарплаты на тот же счет для накопления сбережений. Затем вы снова разрушили отдельный характер этого счета и унаследованных денег, соединив освобожденные от налога деньги с деньгами супруга.Помните, что любой доход, который вы зарабатываете во время брака, является супружеским и не может быть объединен с активами, освобожденными от налога, если вы не желаете разрушить отдельный характер этих активов.

Ваша ИРА без вопросов защищена наследством от развода. Но убедитесь, что учетная запись ведется только на ваше имя и что вы не вносите на этот счет IRA какое-либо имущество или активы, которые вы накопили во время брака, включая любой доход, который вы заработали во время брака.

В любом соглашении о разводе должны быть четко указаны освобожденные от налогообложения унаследованные активы как ваши и только ваши, а также отказ вашего супруга в отношении того, что они не заинтересованы в этом активе.Но помните: доход от унаследованного актива включается в ваш доход для определения поддержки. Это означает, что суд будет вменять вам доход от любого унаследованного актива, который будет добавлен к вашему доходу для целей определения поддержки, независимо от того, получаете ли вы доход от этого актива или нет.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.

Можно использовать следующие HTML-теги и атрибуты:
<a href="" title=""> <abbr title=""> <acronym title=""> <b> <blockquote cite=""> <cite> <code> <del datetime=""> <em> <i> <q cite=""> <s> <strike> <strong>