Завещание составить образец: Образец 2020 года заполненный с пояснениями

Образец завещания — как правильно написать текст, примеры

Время на чтение: 4 минуты

АА

Завещание представляет собой свободное выражение воли человека касательно распоряжения его собственностью после смерти. Документ составляется в соответствии с ГК. Крайне важно оформить его правильно, поэтому следует изучить стандартный образец документа. Если документ будет составлен не корректно, бумага будет аннулирована, и имущество получат наследники по закону. Оформление завещания неразрывно связано работой нотариуса. Данный специалист занимается и заверением документа, и выдачей наследства. Завещатель может обратиться в любую нотариальную контору.

Содержание статьи

Условия составления завещания на наследника у нотариуса на движимое и недвижимое имущество

Необходимость в присутствии свидетелей зависит от формы распоряжения:

• Открытое. Потребуется только личное присутствие завещателя;
• Закрытое. Его должны заверить два свидетеля. Распоряжение помещается в конверт. На нём ставятся подписи свидетелей. Конверт с волеизъявлением остаётся у нотариуса;
• Составленное в чрезвычайных обстоятельствах. Под чрезвычайными обстоятельствами понимается непосредственная угроза жизни завещателя. В данном случае некоторые формальности отменяются. В частности, допускается отсутствие нотариального удостоверения. Но на документе обязательно должны стоять подписи двух свидетелей.

Стандартное распоряжение нужно писать в двух экземплярах. Один из них остаётся в нотариальной конторе, другой – у завещателя. Сколько действует завещание узнайте здесь.

Наследниками по распоряжению могут стать любые лица:

• Родственники;
• Третьи лица;
• Юридические лица;
• Международные организации;
• Коммерческие и некоммерческие компании.

Возникла проблема? Позвоните юристу:

Москва и Московская область: (звонок бесплатен)
Санкт-Петербург и Лен.область:

Кто может писать завещание на наследство?

Распоряжение составляется лицом, достигшим 18-ти лет, осознающим последствия своих действий. Если завещатель не может написать текст распоряжения по причине безграмотности или недееспособности, можно поручить заполнение документа другому лицу. Но составление должно происходить в присутствии самого завещателя и нотариуса. В данном случае в распоряжении указываются причины, по которым написанием документа занимается другой человек. Сколько стоит завещание у нотариуса, можно узнать из отдельной статьи.

Форма и содержание текста завещания: заполнение, образец, бланк

Распоряжение составляется в письменной форме. Необходимо это в том случае, если потребуется экспертиза почерка наследодателя. Данная процедура может быть инициирована правопреемниками по закону, если у них есть основания для признания завещания недействительным.

В составлении документа завещатель пользуется определённой свободой. Он может оформить распоряжение по образцу. Взять его можно в нотариальной конторе. Также документ может составляться в свободной форме. Однако в нём обязательно должны быть указаны следующие сведения:

• Время и места оформления;
• ФИО составителя;
• Адрес проживания завещателя;
• Основной текст бумаги, из которого ясно должна быть понятна воля человека относительно передачи движимого и недвижимого имущества после смерти;
• Данные о наследнике: ФИО или данные о юридическом лице, адрес.

В конце ставится подпись. Для того, чтобы иметь чёткое представление о том, как выглядит завещание и его разновидности, смотрите их образцы и бланки. Допускаются описки в тексте. Они не могут быть причиной аннулирования завещания. Однако из распоряжения должна быть очевидна воля наследодателя. Как правильно составить завещание на квартиру подробнее тут.

Что можно дополнительно написать в документе, чтобы избежать споров между наследниками?

Однако в документе можно указывать множество дополнительных условий:

• Наличие поднаследников. Если основной наследник умирает или отказывается от имущества, собственность получит поднаследник;
• Завещательный отказ. Для получения имущества наследнику необходимо будет предоставить недвижимость или другие объекты в распоряжение отказополучателя. Отказополучатель вправе отказаться от завещательного отказа;
• Различные условия. Завещатель вправе ставить условия правопреемнику. К примеру, наследник получает собственность только в случае, если будет ухаживать за домашними животными покойного.

Завещателю предоставляется довольно большая свобода при составлении. Он может обращаться в любую нотариальную контору, ставить свои условия, оформлять документ в свободной форме. Однако важно составить распоряжение в полном соответствии с законом и представить нотариусу документы для завещания. В обратном случае, наследники могут опротестовать завещание.

Составить коллективное завещание нельзя.

Пример завещания

Рассмотрим некоторые пример. Распоряжение составляется на юридическое лицо. В этом случае указывается наименование ЮЛ, его регистрационный номер. Всё наследство оставляется данному лицу. Но после наследодателя ЮЛ прекратило своё существование. В этом случае данной организации ничего не достанется.

Завещание составляется на двух наследников. Указывается их ФИО, адреса и телефоны. Одному из правопреемников достаётся квартира, а другому – авто. Можно написать об этом в распоряжении прямым текстом. Доли в процентах прописывать не обязательно.

Завещать можно не только недвижимое имущество или авто, но и денежные вклады. Как правильно оформить такой документ, расскажет юрист:

Содержание завещания будет определяться волей наследодателя. Существует стандартный перечень данных, который необходимо указать. В остальном наследодатель действует по своему разумению.

За дополнительной информацией по данному вопросу обращайтесь в рубрику «Образцы документов по наследованию» по ссылке.

Автор статьи

Стаж юридической практики более 13 лет. Моя специализация семейное право, недвижимость, договорное право, потребительское право, наследство.

Написано статей

Составить завещание образец какие документы нужны

Практически во всех странах воля усопшего – это закон, который соблюдается безоговорочно. Однако на территории нашей страны сейчас любое завещание может быть оспорено. Как правило, после смерти человека появляется несколько родственников, которые претендуют на наследство. Правильно составленное завещание позволит передать все наследство указанному человеку, однако его необходимо правильно составить для этого. Здесь есть масса секретов и хитростей, о которых мы и расскажем вам в этой статье.

Что нужно для составления завещания

Чтобы составить завещание необходимо взять свой паспорт или другой документ, который удостоверяет личность самого наследодателя. Также рекомендуется подготовить и все документы на имущество, конечно, все оформить можно и без них, однако могут возникнуть небольшие сложности.

С подготовленными документами необходимо обратиться к нотариусу. Обратите внимание, вы можете составить завещание даже на имущество, которое сейчас вам не принадлежит. К примеру, ипотечная квартира или машина в кредит. Дабы обезопасить себя рекомендуется обращаться еще и к юристу, он разъяснит все особенности, и просто будет выступать гарантом того, что все будет составлено правильно.

Также всегда перепроверяйте работу нотариуса. Были случаи, когда они ошибались во время составления завещания и писали неправильные имена или фамилии. Даже одна буква в этом случае дает повод оспорить завещание. Так что, лучше лишний раз перечитайте документ самостоятельно или дайте ознакомиться человеку, который в этом разбирается.

Как подстраховаться во время составления завещания

Сейчас любое завещание можно оспорить в случае:

1. Если наследодатель был недееспособным на момент составления.
2. Завещание было написано под давлением или принуждением.
3. Форма документа неправильная или в ней есть ошибки.

На самом деле избежать этих проблем довольно просто. Достаточно выполнить несколько хитростей:

1. Весь процесс составления завещания можно снимать на видео. При этом должен присутствовать нотариус. Однако только на видео полагаться не стоит, ведь суд его может не принять как доказательство.
2. Также можно взять соответствующую справку из больницы или наркологического диспансера. В ней должно быть указано, что человек здоров и находится в уме. Одна такая справка способна снять сразу множество вопросов.
3. Во время составления пригласите свидетелей. Они не должны быть заинтересованы, на это обращайте внимание. Если свидетели подтвердят составление завещания, тогда документ признать никчемным не получится.

Как составить завещание на квартиру, чтобы его не оспорили

Итак, мы с вами разобрали все хитрости, которые позволят избежать проблем. Далее вы должны:

• Определиться с наследниками. Он может быть один или несколько.
• Выбираем форму для составления завещания. Сейчас можно назвать три формы: открытые, чрезвычайные и закрытые. Подробности вы сможете узнать у нотариуса.
• Продумываем текст – это очень важно. Формулировка должна быть точной фразы «либо», «или», «может быть», «наверное» — недопустимы.
• Во время составления завещания на квартиру должно быть указан ее фактический адрес и персональные данные наследника.
• Заверяем документ у нотариуса (можно пригласить свидетелей).

Обратите внимание, если квартира будет продана до того момента, как наследник вступит в наследство. То завещание теряет свою законную силу и начинает считаться никчемным.

Закрытое завещание — образец, судебная практика, открытое, пример, проблемы, принятие

Порядок наследства, предусмотренный законом, не всегда устраивает граждан. Если они с ним не согласны и имеют собственные пожелания, то имеют право на составление завещания.

Этот документ является последним волеизъявлением гражданина, в соответствии с которым осуществляется распределение его имущества (статья 1118 ГК РФ).

Оформление наследства

Оформление наследства при наличии завещания не может противоречить требованиям, изложенным в документе.

Исключением является, если в завещании не указывается доля имущества обязательных наследников:

• нетрудоспособные родители наследодателя;
• нетрудоспособный супруг завещателя;
• дети, потерявшие трудоспособность;
• нетрудоспособные иждивенцы, находящиеся на попечении завещателя.

Порядок оформления наследства регулируется статьями Гражданского кодекса РФ. В нем присутствует термин «закрытое завещание».

Закрытое завещание

Закрытое завещание – документ, составляемый в секретной форме. Суть его заключается в том, что содержание остается неизвестным вплоть до смерти наследодателя (на основании статьи 1126 ГК РФ).

Никто не знает текста документа, включая нотариуса, принявшего распоряжение на хранение.

Стоит отметить, что оформление и дальнейшее исполнение этого документа производится по определенным правилам, предусмотренным законом.

Особенности

К особенностям закрытого завещания относится следующее:

1. Документ составления собственноручно наследодателем.
2. Подача осуществляется с присутствием свидетелей.
3. Наружный конверт будет запечатан в присутствии завещателя и свидетелей.
4. На конверте обязательно ставится пометка, указывающая о том, что завещатель знал правила статьи 1149 ГК РФ.

Законом предусмотрено, что документ составляется собственноручно. Следовательно, для его написания нельзя использовать технические средства.

Если эта особенность не соблюдается, то распоряжение будет признано недействительным.

Несмотря на то, что закрытое завещание имеет множество нюансов, отличающих его от других форм подобных документов, оно также может быть отменено или изменено в соответствии со статьей 1130 ГК РФ.

Для этого в нотариальную контору необходимо сдать новое завещание с более поздней датой.

Образец (пример)

Образец тайного завещания можно скачать здесь.

При составлении закрытого завещания обязательно указываются:

• место составления;
• дата оформления;
• подпись.

Правила составления

Правила составления закрытого завещания отличаются от остальных форм распоряжений.

К ним относится:

• текст документа оформляется лично завещателем, при этом отсутствуют свидетели;
• содержание может ничем не отличаться: также указывается число наследников, сведения о них и получаемые ими доли имущества;
• закрытое завещание передается на руки нотариуса, но удостоверения при этом не осуществляется;
• подается документ в заклеенном конверте при свидетелях;
• конверт еще раз подписывается свидетелями, после чего он запечатывается в еще один конверт; на нем указывается дата составления документа, сведения о свидетелях;
• выдача наследодателю свидетельства о принятии завещания, оформленного в секретной форме.

Здесь представлен образец свидетельства о принятии нотариусом закрытого завещания.

При сдаче завещания нотариус должен сообщить гражданину об обязательных наследниках, которым вне зависимости от текста документа будут переданы доли в наследстве.

Какие документы нужны для вступления в наследство без завещания? Смотрите тут.

Кто может завещать?

Завещать закрытое завещание может каждый гражданин, который соответствует нижеприведенным требованиям:

1. Лицо достигло совершеннолетнего возраста. Исключением являются случаи признания полной дееспособности после 16 лет. ГК РФ предусматривает возможность наделения гражданина дееспособностью раньше совершеннолетия, если он связал себя узами брака, работает в соответствии с трудовым соглашением, осуществляет предпринимательскую деятельность.
2. Имеет полную дееспособность.
3. Имеет удостоверение личности: гражданский паспорт, удостоверение, выдаваемое беженцам, вид на жительство.

Удостоверение

Удостоверение документа не осуществляется.

Нотариус:

• принимает завещание;
• уведомляет гражданина о списке обязательных наследников.

Он ставит подпись на внутреннем конверте, после чего помещает его в еще один конверт – наружный. Все это осуществляется при двух свидетелях.

Свидетелями могут выступать любые лица, кроме наследников, предусмотренных законом и их близких родственников – детей, родители, мужа (жены).

Обусловлено это их заинтересованностью и наличием личного процессуального статуса.

Один или несколько свидетелей могут отказаться подписывать протокол. Однако это не повлечет за собой недействительность завещания.

Этот отказ будет зафиксирован в протоколе, за составление которого отвечает нотариус.

Порядок оглашения

Отличается и порядок оглашения завещания.

Вскрытие документа производится, если:

• наследодатель ушел из жизни;
• прошло более пятнадцати суток после его смерти.

Вскрывается нотариусом

Конверт вскрывается нотариусом в присутствии двух и более свидетелей. При оглашении также присутствуют наследники.

Сразу после прочтения завещания все сведения будут внесены в протокол нотариусом.

Протокол – подтверждение принятия завещания. Наследникам будет выдана копия распоряжения, удостоверенная нотариусом. Подлинник остается в нотариальной конторе.

Здесь можно ознакомиться с образцом протокола вскрытия и оглашения закрытого завещания.

Судебная практика

Судебная практика по закрытым завещаниям показывает, что к числу возможных проблем относится неправильное составление завещания, которое затрудняет дальнейшее вступление в наследство.

Несмотря на объяснения и толкования нотариуса, документ может противоречить требованиям ГК РФ.

В такой ситуации завещание может быть признано недействительным (статья 1131 ГК РФ).

Как итог – несоблюдение воли умершего гражданина, произведение наследования по закону.

Другим недостатком является ущемление личных прав некоторых наследодателей из-за того, что они не могут оформить закрытое завещание.

Тут представлена судебная практика о признании недействительным закрытого завещания.

Итак, оформление закрытого завещания может быть вызвано различными причинами: сомнения в том, что нотариус сохранит тайну, нежелание разглашать собственную волю, боязнь.

Такая форма документа распространяется все больше, ведь главное её достоинство – секретность.

На видео о составлении документа

Внимание!

• В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
• Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов. Базовая информация не гарантирует решение именно Ваших проблем.

Поэтому для вас круглосуточно работают БЕСПЛАТНЫЕ эксперты-консультанты!

1. Задайте вопрос через форму (внизу), либо через онлайн-чат
2. Позвоните на горячую линию:

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

Как составить завещание. Образцы завещаний (электронная книга) ― Bonanza.by

Как составить завещание в Украине?

Прежде всего нужно отметить, что завещание — юридический документ и составления его собственноручно не желательно, так как требует определенных правил и требований к составлению, кроме того заполняется на официальном бланке. Обязательное нотариальное удостоверение, а при отсутствии государственного нотариуса в сельской местности — заверяется председателем сельского совета. В городе нотариус сам составляет завещание со слов завещателя на специальном бланке. Присутствие наследника по завещанию у нотариуса не обязательно.

Для составления завещания требуется личное присутствие, через посредников и представителей по доверенности завещание не составляется. Для составления завещания нотариусу необходимо предоставить личный паспорт гражданина Украины, идентификационный номер и все документы на имущество (квартиру, дом, участок, автомобиль и т.п.).

Составленное завещание — завещатель вправе в любой день отменить, или изменить требования по собственному усмотрению.

Примерный образец составления завещания:

г. Вышгород, две тысячи тринадцатого года, июля месяца, 4 числа.

Я, Заветный Завещатель Завещательевич, что родился 8 сентября 1935 года в г. Вышгород Киевской области, живу в г. Вышгород, ул. Шолуденко, 3, на случай моей смерти делаю следующие распоряжения:

1. Принадлежащий мне дом и прилегающий земельный участок, находящиеся на территории Вышгородского района в селе Новые Петровцы, сельского совета села Новые Петровцы Вышгородского района Киевской области по ул. ______________, и принадлежат мне на основании:____________________ (полный перечень документов) завещаю своей дочери Заветной Зинаиде Завещательной.

Содержание статей 1234, 1241, 1254 Гражданского кодекса Украины мне нотариусом разъяснено в полном объеме.

Завещание прочитано вслух лично мной Заветным Завещателем Завещательевичем, и мною подписано собственноручно, в присутствии нотариуса, в помещении Вышгородской государственной нотариальной конторы (г. Вышгород, ул. Киевская, 5) в 14 часов 27 минут.

На мою просьбу завещание изготовлено нотариусом с помощью общепринятых технических средств.

Завещание составлено и подписано в двух экземплярах, один из которых остается в делах государственной нотариальной конторы, второй выдается завещателю.

Подпись: _____________Заветный Завещатель Завещательевич

4 июля 2013 года этот завещание удостоверено мной, Иванов И.И., государственным нотариусом Вышгородской государственной нотариальной конторы.

Завещание записан мной, нотариусом, со слов Заветного Завещателя Завещательевича.
Завещание до подписания прочитано вслух завещателем гр. Заветным Завещателем Запвещательевичем и собственноручно подписано им в моем присутствии.
Личность завещателя установлена, дееспособность ее проверено.

Зарегистрировано и внесено в реестр под № 987.

Государственный нотариус: _____________Подпись, фамилия, печать

Схожі записи:

Наступні записи:

Попередні записи:

Завещательное определение траста

Что такое завещательный траст?

Завещательный траст — это траст, который создается в соответствии с инструкциями, содержащимися в последней воле и завещании. Завещание может иметь более одного завещательного траста. Указанный доверительный управляющий отвечает за управление активами доверительного управляющего и их распределение между бенефициарами в соответствии с указаниями в завещании.

Завещательное доверие, которое иногда называют завещанием, безотзывно.

Ключевые выводы

• Завещательный траст — это положение в завещании, которое назначает доверительного управляющего для управления активами умершего.
• Часто используется, когда получателем или получателем являются дети или люди с ограниченными возможностями.
• Траст также используется для уменьшения налоговых обязательств по наследству и обеспечения профессионального управления активами.

Общие сведения о завещательном трасте

Завещательный траст создается для управления активами умершего от имени бенефициаров. Он также используется как способ сокращения налоговых обязательств по наследству и обеспечения профессионального управления имуществом умершего.

Доверительный фонд может, например, предписать, чтобы ребенок умершего мог получить доступ к активам для покрытия расходов на образование до тех пор, пока ребенок не достигнет возраста 25 лет, после чего будет выплачен остаток.

Также может быть создан завещательный траст для управления благотворительным распределением активов в соответствии с пожеланиями умершего.

Как работает завещательный траст

Завещательный траст обычно включает в себя три стороны: доверитель или доверитель, который создает траст, доверительный управляющий, который управляет активами, находящимися в доверительном управлении, и бенефициар или бенефициары, указанные в завещании.

Доверительный управляющий имеет возможность создать живой траст или завещательный траст. Живое доверие, как следует из названия, вступает в силу в течение жизни доверительного управляющего. Завещательное доверие вступает в силу сразу после смерти доверительного управляющего.

Завещательный траст — это положение в завещании, в котором указывается исполнитель наследства и указывается, что это лицо должно создать траст. После смерти человека завещание должно пройти процедуру завещания, чтобы определить его подлинность.После этого траст вступает в силу, и исполнитель передает имущество в завещательный траст.

Завещательное доверие остается в силе до тех пор, пока не произойдет инициирующее событие, указанное в завещании, например, выживший ребенок, достигший возраста 21 года.

После создания доверительного фонда по завещанию доверительный управляющий управляет активами до тех пор, пока срок действия доверительного фонда не истечет и бенефициар не получит контроль над ними. Дата истечения срока действия траста обычно привязана к конкретному событию, например, к достижению бенефициаром определенного возраста или окончанию колледжа.Пока траст не истечет, суд по наследственным делам периодически проверяет, что траст управляется должным образом.

Доверительный управляющий может выбрать любого в качестве доверительного управляющего. Однако назначенный попечитель не обязан брать на себя эту роль и может отклонить запрос. Если это произойдет, суд может назначить доверительного управляющего, или родственник или друг вовлеченных бенефициаров может добровольно выступить в качестве доверительного управляющего.

Что такое завещательное письмо?

Для того, чтобы выполнять свои обязанности в качестве распорядителя наследственного имущества, вы должны сначала получить полномочия посредством завещательного письма.

Выступление в качестве исполнителя наследственного имущества означает, что вы будете отвечать за оплату счетов, инвентаризацию активов и распределение между бенефициарами. Но для того, чтобы сделать все это, вам должны быть предоставлены законные полномочия действовать от суда. Завещательное письмо дает вам это право.

Что такое завещание для поместья?

Завещательное письмо — это документ, выданный судом по наследственным делам, который дает исполнителю право действовать фидуциарным образом от имени наследственного имущества.Вы предъявляете завещательное письмо вместе со свидетельством о смерти, когда ведете дела с недвижимым имуществом, чтобы показать, что у вас есть полномочия действовать от имени имения.

Как получить завещательное письмо

Чтобы получить завещательное письмо, вам нужно будет подать завещание и свидетельство о смерти в суд по наследственным делам вместе с формами, запрашивающими завещательное письмо. Вам нужно будет предоставить свою информацию, а также некоторую основную информацию о стоимости имущества и дате смерти.

Суд назначит слушание, чтобы проверить информацию и убедиться, что вы можете служить и соответствовать требованиям штата. Затем вам выдается завещательное письмо.

Вы можете спросить, сколько времени нужно, чтобы получить завещательное письмо. Это зависит от местоположения. Это может занять от нескольких недель до нескольких месяцев, в зависимости от расписания суда.

Завещательное письмо без завещания

Когда кто-то умирает без завещания, это называется смертью без завещания.Даже если человек умирает без завещания, у него, скорее всего, будут активы и долги, которые необходимо урегулировать. Остальные активы человека распределяются между их наследниками, которые определяются законом штата. Обычно активы переходят сначала пережившему супругу, а если его нет, то детям, а затем более дальним родственникам, но точные правила различаются в зависимости от штата.

Даже несмотря на отсутствие завещания, кто-то все равно должен выполнять работу по закрытию дел в имении и распределению активов.Суд назначает администратора, который выполняет практически ту же роль, что и исполнитель. Администратором обычно должен быть супруг (а) умершего или ближайшие родственники, но это может быть любой человек, заинтересованный в поместье.

Законы об этом различны в каждом штате. Администратору выдается административное письмо, дающее ему законные полномочия действовать от имени недвижимости.

В чем разница между завещательным и живым трастами?

Основное различие между завещательным доверием и живым доверием на самом деле заключается в том, как оно звучит: завещательное доверие предоставляется в последней воле и завещании, а живое доверие создается в течение жизни создателя.Завещательный траст иногда называют «доверием по завещанию» или «доверием по завещанию».

Воля умершего указывает исполнителю наследства создать завещательный траст и на каких условиях. Хотя завещание составляется при жизни умершего, сам траст не возникает до тех пор, пока завещание не будет завещано и исполнитель не урегулирует наследство. Это не может произойти до их смерти, поэтому доверие не «живое».

Завещательные трасты

Завещательный траст может быть хорошим инструментом планирования наследства, если вы заинтересованы в обеспечении одного или нескольких бенефициаров на длительный срок, например, несовершеннолетних детей или лиц с особыми потребностями…. или даже того, кто просто не очень ответственно относится к деньгам, поэтому вы не хотите, чтобы он получил неожиданную прибыль.

Имущество и деньги, посвященные этим лицам, первоначально перейдут в ваше наследственное имущество. Ваш назначенный исполнитель затем переместит его в завещательный фонд в соответствии с правилами, установленными вами в вашем последнем завещании.

Может быть, доверительный фонд будет удерживать активы до тех пор, пока несовершеннолетний ребенок не достигнет совершеннолетия или не достигнет другого жизненного события, например, женитьбы или окончания колледжа.Такой вид договоренности часто называют «доверием ребенка».

Указанный доверительный управляющий может распределять выплаты из завещательного траста, чтобы избежать проблем в тех случаях, когда получение активов и имущества сразу дисквалифицирует бенефициаров, которые полагаются на государственную помощь. Распределение распределения также не позволит расточительным наследникам разорвать свое наследство в короткие сроки.

В любом случае доверенным лицом должен быть человек, которому вы доверяете долгосрочное решение этих вопросов.

Отзывные живые трасты

Существует почти столько же типов живых трастов, также известных как трасты «inter vivos», сколько есть причин для их создания, но все они попадают в одну из двух категорий: они либо отзывные, либо безотзывные.

Отзывный живой траст — это траст, создатель которого, называемый «доверителем», может распустить его в любое время. Концеденты могут добавлять бенефициаров, удалять бенефициаров, а также покупать и продавать активы в трасте. Лицо, предоставляющее право, обычно выступает в качестве попечителя отзываемого траста, управляя активами, которыми он владеет.

Отзывное доверие автоматически становится безотзывным, когда его доверитель умирает, потому что он больше не жив и не может изменить его или расторгнуть.

Завещательное доверие может быть отозвано в течение жизни завещателя, потому что на самом деле оно еще не существует. Это произойдет только после смерти. Лицо, предоставляющее право, оставляет за собой право разорвать свое старое завещание и составить новое в любое время, пока они живы, поэтому завещательное доверие, которое оно обеспечивает, также может быть отменено.

Доверие становится безотзывным, когда лицо, предоставляющее право, умирает и больше не может изменять условия завещания.

Безотзывные живые трасты

Безотзывное живое доверие как раз наоборот. Лицо, предоставившее право, отказывается от контроля над трастом после его создания и финансирования за счет собственности и / или денег. Это может быть предпочтительным для налоговых целей и по другим причинам.

Лицо, предоставляющее право, не может юридически выступать в качестве доверительного управляющего безотзывного траста и никогда не может вернуть свою собственность или деньги, если они не указали себя в качестве бенефициара и не установили для себя условия распределения.

Множественные трасты

Конечно, в планировании недвижимости все не так просто. Завещательное доверие не обязательно должно быть установлено на основании вашей последней воли и завещания. Может быть, у вас нет воли — вместо этого у вас есть живое доверие. Вы можете указать, что ваше живое доверие также должно создать завещательное доверие.

Вы могли бы эффективно иметь оба типа трастов, если бы условия документов о создании вашего живого траста гласили, что еще один траст должен быть сформирован из активов, которыми он владеет, когда вы умираете.

Ваша последняя воля и завещание могут предусматривать более одного завещательного траста. Возможно, вы захотите создать разные отдельные трасты для отдельных бенефициаров.

Трасты и завещания

Живые трасты — как отзывные, так и безотзывные — избегают завещания в отношении собственности, которой они владеют, потому что организация траста, а не умерший, технически владеет этой собственностью, и траст не умер. Завещание необходимо только для передачи права собственности от имени умершего лица живым бенефициарам, и траст сделает это без участия суда.

Однако завещательный траст не может избежать завещания, потому что имущество, которое будет передано ему, остается на имя умершего на момент смерти — траст еще не сформирован и не финансируется. Завещание необходимо, чтобы передать это имущество на имя траста, так же как если бы оно было переведено на имена живых бенефициаров.

Завещательный траст: все, что вам нужно знать

Когда вы вместе со своим финансовым консультантом создадите план по наследству, может возникнуть один из вариантов — завещание траста.Завещательное доверие — это тип доверия, созданный на основе последней воли и завещания. Завещательный траст, также известный как завещательный траст или траст по завещанию, предусматривает распределение имущества в траст в случае смерти человека, создавшего траст. В этом руководстве мы подробнее рассмотрим, что такое завещательный траст, как его создать и кто может его создать.

Завещательный траст — это тип траста, который создается на основе последней воли и завещания.Условия траста указываются в завещании. В отличие от живого траста, завещательный траст возникает только после смерти учредителя. Поскольку завещательный траст вступает в силу только после смерти учредителя, он или она может вносить изменения до того момента, когда траст становится безотзывным. Доверие создается после того, как завещание проходит через завещание.

Как и все трасты, завещательный траст позволяет создателю определять, как будут распределяться активы, содержащиеся в трасте.Люди часто используют завещательные трасты, если хотят иметь возможность указать, когда они оставляют свои активы бенефициару. Например, родитель может не захотеть оставлять свое имущество своему ребенку, пока ему или ей не исполнится 18 лет или пока он не закончит колледж. Действие траста прекращается, когда бенефициар получает указанные активы.

Завещательный траст состоит из трех сторон. Лицо, предоставляющее право, или учредитель — это лицо, которое создает траст для передачи своих активов.Бенефициар — это физическое или юридическое лицо, которое является получателем активов. Доверительный управляющий управляет трастом и управляет активами до тех пор, пока бенефициар не вступит во владение.

Например, учредитель может иметь трехлетнюю дочь, которой он или она хочет оставить определенную сумму активов. Учредитель может назначить своего брата доверительным управляющим, что означает, что брат будет нести ответственность за управление активами до тех пор, пока дочь учредителя не достигнет 18-летнего возраста или в зависимости от того, какой веху учредитель указал в завещании.Когда дочери учредителя, которая является бенефициаром, исполнится 18 лет, она получит активы, и доверие прекратит свое действие.

Поскольку завещательный траст формируется в рамках завещания, суд по наследственным делам также является заинтересованной стороной. Суд по наследственным делам должен сначала определить подлинность завещания. Только после того, как это будет установлено, будет создано доверие. Суд по наследственным делам также должен гарантировать, что доверительный управляющий правильно управляет трастом согласно завещанию в течение всего срока траста. Доверительному управляющему, возможно, придется обращаться в суд по наследственным делам один раз в год.Завещательный траст истекает, когда бенефициар получает активы.

Человек создает завещательный траст как часть последней воли и завещания. В последней воле и завещании может быть более одного завещания. Завещательный траст не вступает в силу до смерти учредителя. Чтобы создать завещательный траст, учредитель сначала должен выбрать доверительного управляющего и бенефициара и указать активы, которые будут переданы в траст.Учредитель также имеет возможность указать, когда и как передать траст бенефициару. В последней воле и завещании должна быть подробно описана вся эта информация.

После смерти учредителя завещание проходит процедуру завещания. Как только это будет завершено, будет создан траст, и можно будет начать выплату средств. Многие завещательные трасты включают положения, определяющие, когда некоторые или все бенефициары получают свои трасты (например, в возрасте 18 лет). В этом случае доверительный управляющий должен ежегодно обращаться в суд по наследственным делам до тех пор, пока не будут выполнены условия, позволяющие заявить, что доверие обрабатывается в соответствии с завещанием.

Основным преимуществом траста является то, что он дает учредителю контроль над тем, когда и как распределяются его активы. Это особенно важно для поселенцев, у которых есть маленькие дети или внуки. С завещательным доверительным фондом активы могут оставаться под защитой до тех пор, пока ребенок не станет достаточно взрослым, чтобы нести финансовую ответственность.

Еще одним преимуществом завещательного траста является то, что он может финансироваться за счет доходов по страхованию жизни после смерти.Для этого учредитель должен указать получателя полиса страхования жизни в качестве доверенного лица траста. Затем, как только учредитель умирает, полис страхования жизни будет выплачиваться в траст.

Хотя завещательный траст имеет низкие первоначальные затраты, сборы суда по наследственным делам могут увеличиваться. Доверительный управляющий должен ежегодно встречаться с судом по наследственным делам, пока бенефициар не получит активы. Если доверие просуществует много лет, судебные издержки могут съесть значительную часть денег.

Создание доверия после смерти также может вызвать собственные проблемы.Доверительный управляющий может не знать, как интерпретировать положения, и больше не может спрашивать учредителя. Доверительный управляющий может даже не захотеть брать на себя ответственность. В этом случае любой член семьи может стать волонтером или суд может назначить попечителя. Однако это может противоречить желанию учредителя. Но он или она больше не имеет возможности участвовать в конкурсе, так как он или она мертвы.

Для тех, кто хочет создать траст и иметь контроль над распределением активов, в их интересах может быть создание отзываемого траста при жизни.С отзывным доверительным фондом легче проводить обсуждения и вносить необходимые изменения. Отзывные трасты также не подлежат процессу завещания, поскольку они создаются вне завещания.

• Хотя вы можете сделать это самостоятельно, существует множество подводных камней при планировании недвижимости своими руками. Возможно, вы захотите поработать с адвокатом и финансовым консультантом, особенно если ваша ситуация сложная. Инструмент сопоставления, такой как SmartAsset’s, может помочь вам найти финансового консультанта, который соответствует вашим потребностям.Сначала вы ответите на ряд вопросов о своих потребностях и предпочтениях. Затем программа соединится с тремя подходящими фидуциарами рядом с вами. Затем вы можете взять интервью у своих матчей и прочитать их профили, чтобы сузить круг вопросов.
• После того, как вы решите выбрать бенефициаров, не забудьте обновить свои пенсионные счета, пенсионные счета, счета страхования жизни и брокерские счета. Помимо выбора бенефициаров, вам также потребуется указать доверенность. Если у вас есть несовершеннолетние дети, вам нужно будет составить план опекунства.
• Принять меры для минимизации налогов на наследство. Ваши бенефициары могут потерять значительную часть своего наследства из-за налогов. Однако есть ряд шагов, которые вы можете предпринять, чтобы этого не произошло. Например, вы можете передать часть своего имущества членам семьи в виде подарков или создать безотзывный траст по страхованию жизни.

Фото: © iStock.com / DNY59, © iStock.com / ebstock, © iStock.com / ebstock

Завещательные трасты — полное руководство

Планирование недвижимости — необходимый, но часто сбивающий с толку способ обеспечить заботу о ваших близких после вашей смерти. Трасты могут работать в тандеме с Последней волей и Завещанием, чтобы обеспечить распределение ваших активов в соответствии с вашими желаниями. Создание траста также может помочь гарантировать, что ваши активы останутся в надежных руках и позволят избежать налоговых обязательств.В зависимости от ваших пожеланий и потребностей вашей семьи можно выбрать один из нескольких распространенных типов трастов.

A Testamentary Trust, в частности , может быть отличным вариантом для тех, у кого есть маленькие дети или внуки. Различные типы Завещательных трастов могут определять, как и когда ваши активы будут распределены после смерти. Продолжайте читать, чтобы узнать больше о завещательных трастах, в том числе:

Что такое завещательные трасты и как они работают?

Завещательный траст создается в соответствии с инструкциями в последней воле и завещании лица и указывает, когда активы будут переданы определенным названным бенефициарам.В отличие от Живого траста, Завещательный траст вступает в силу после смерти человека. В определении Testamentary Trust выделяются три основные стороны: лицо, предоставляющее право, доверительный управляющий и бенефициар. Лицо, предоставляющее право, или лицо, создающее траст, назначает доверительного управляющего для управления активами до того, как они в конечном итоге будут переданы бенефициару. Эти трасты обычно используются теми, у кого есть маленькие дети, а активы распределяются после того, как они достигнут определенного возраста, получат высшее образование или вступят в брак.

Типы завещательных трастов

Прежде чем рассматривать различные преимущества завещательных трастов, может быть полезно разобраться в различных типах.Необходимо ознакомиться с двумя основными формами:

• Отдельные трасты

• Семейные трасты

Отдельные завещательные трасты для детей

При рассмотрении того, как создать завещательный траст, отдельные трасты просто означают создание конкретный траст для каждого бенефициара. Во многих случаях это означает создание отдельных трастов для каждого дочернего элемента, которые поровну разделяют его активы. Эти трасты затем управляются и распределяются индивидуально, а не все сразу.

Семейный завещательный траст

Другой тип завещательных трастов считается «горшечным» трастом, что по сути означает, что все активы управляются вместе. Семейные завещательные трасты позволяют родителям распределять активы в соответствии с потребностями каждого ребенка. Эти трасты обычно используются родителями, которые хотят или хотят оставить больше средств одному ребенку. Например, если есть ребенок с особыми потребностями, которому требуется дополнительная финансовая поддержка.

Преимущества завещательного траста

Вы все еще можете задаться вопросом: «Каковы преимущества завещательного траста?» Ответ — Завещательные трасты могут быть отличным способом укрепить ваше планирование недвижимости и обеспечить распределение ваших активов в соответствии с вашими пожеланиями.Вот несколько преимуществ Завещательных трастов, которые следует учитывать:

• Защита активов: Самым большим преимуществом считается правовая защита, предоставляемая активам после смерти. Эти трасты могут защитить активы от судебных исков или потенциально безответственных финансовых решений, принимаемых бенефициарами.

• Льготы по подоходному налогу: Завещательные трасты не требуют, чтобы бенефициары платили налоги с доходов, распределяемых из траста.Однако существуют налоги на прибыль, которые следует учитывать в отношении нераспределенного дохода.

• Нет ограничений на бенефициаров: Нет ограничений на количество приемлемых бенефициаров при создании Завещательных трастов. Кроме того, с помощью отдельных трастов эти учетные записи можно персонализировать.

• Не затронуты пенсии по увольнению: Согласно действующим пенсионным правилам, на установленную сумму не повлияет наличие траста или нет. Это означает, что ваш ребенок по-прежнему будет иметь право на такую ​​же пенсию, несмотря на получение средств от вашего имущества.

• Избегайте комиссий за передачу: Как правило, при передаче активов от исполнителя доверительному управляющему не взимаются дополнительные налоги. Трасты также могут помочь избежать уплаты налогов на любые доходы от выплат по страхованию жизни.

Часто задаваемые вопросы о завещательных трастах

Теперь, когда мы рассмотрели основы завещательных трастов, мы подробнее рассмотрим различные аспекты этого типа планирования недвижимости. Прочтите следующее, чтобы ответить на ваши вопросы о завещательных трастах:

Является ли завещательный траст отзывным или безотзывным?

Завещательный траст является безотзывным, то есть не может быть изменен после определенного момента времени.Поскольку Завещательное доверие вступает в силу после смерти человека, с этого момента его уже нельзя изменить. Такая установка может быть полезной, поскольку предотвращает потенциальное перемещение активов и повторное налогообложение.

Избегает ли завещательный фонд завещания?

Завещательный траст не избегает завещания, поскольку суд обычно определяет подлинность трастов и контролирует распределение активов. По этой причине Testamentary Trusts может не обеспечивать такой же уровень конфиденциальности по сравнению с альтернативами.Кроме того, существуют судебные сборы, связанные с завещанием, которые все зависят от продолжительности времени, необходимого для распределения активов.

Завещательный траст — простой или сложный?

Завещательный траст часто является простым трастом для налоговых целей. Вообще говоря, это означает, что траст не может приносить доход, использоваться для благотворительности или распределять средства вне корпуса.

Как создать завещательный траст?

Завещательные трасты должны быть созданы в рамках последней воли и завещания, чтобы их можно было создать после смерти.После того, как вы начали процесс планирования наследственного имущества, вам нужно будет назначить доверительного управляющего и бенефициара. Оттуда вы можете указать, какие активы будут в трасте и когда они будут переданы указанному бенефициару.

Как работает завещательное трастовое налогообложение?

Завещательные трасты облагаются налогом в целом, хотя бенефициары не будут вынуждены платить налоги с распределений из траста. Обратите внимание, что вы можете нести ответственность за уплату налога на прирост капитала в зависимости от вашего штата.

Трасты являются важным элементом планирования недвижимости, поскольку они помогают обеспечить больший контроль над распределением активов после смерти.Среди различных доступных типов доверительный фонд Testamentary Trust может быть одним из лучших вариантов для тех, кто думает о своих маленьких детях или внуках. Эти трасты предоставляют ряд преимуществ, таких как возможность устанавливать определенные этапы для бенефициаров до того, как активы могут быть приняты. Если у вас есть какие-либо дополнительные вопросы, свяжитесь с нами сегодня или поговорите с представителем службы поддержки участников!

Планирование недвижимости — одна из самых важных вещей, которые вы можете сделать, чтобы защитить себя, свою семью и свое будущее.Не уверен, где начать? Доверие и воля могут помочь! Узнайте, что мы можем предложить!

Размещение завещательного траста в завещании

Создано группой юристов и редакторов FindLaw | Последнее обновление: 1 августа 2017 г.

Должно быть действующее завещание, чтобы правильно определить, как и кому распределяется собственность человека после его смерти.Если вы хотите создать доверие, которое вступит в силу только после вашей смерти, подумайте о том, чтобы завещать доверие к своей воле. Читайте дальше, чтобы узнать, как завещать завещание.

Что такое завещательный траст?

Завещательный траст — это тип прямого траста, который записывается в завещании или в документе, включенном посредством ссылки в завещание, которое возникает после смерти учредителя. В нем указывается, какие активы или средства будут распределены после смерти учредителя.Завещательные трасты предпочтительнее других типов трастов, потому что они могут защитить активы от незрелости несовершеннолетних детей или других членов семьи.

В отношении завещательных трастов участвуют следующие стороны:

• Учредитель: — лицо, которое создает траст для передачи своих активов бенефициарам. Это лицо также называется «доверитель» или «доверитель».
• Доверительный управляющий: — это лицо, которое будет управлять трастом и управлять активами или фондами, задействованными в трасте.Правовой титул на эти активы принадлежит доверенному лицу.
• Бенефициар (и): — физическое или юридическое лицо, получающее прибыль от траста. Бенефициарами доверительного фонда по завещанию обычно являются несовершеннолетние дети, члены семьи с ограниченными возможностями или любое лицо, унаследовавшее крупную сумму денег.
• Суд по наследственным делам: — это суд, который имеет юрисдикцию в отношении завещания и управления имуществом. Суд по наследственным делам проверит доверие и убедится, что с ним обращаются должным образом.

Создание завещательного траста в завещании

Чтобы создать завещательный траст в завещании, учредитель должен назначить доверительного управляющего и указать бенефициаров. Как упоминалось выше, завещательный траст вступает в силу только после смерти учредителя. Таким образом, завещательный траст должен содержаться в последнем (окончательном) завещании учредителя, чтобы траст мог быть создан после смерти учредителя.

Затем состоится процесс завещания. Завещательный траст не создается автоматически после смерти учредителя.В то время как другие типы трастов могут избегать завещания, завещательный траст должен пройти процесс завещания. Завещательное доверие вступит в силу после завершения этого процесса.

После того, как положения будут рассмотрены всеми сторонами, траст приступит к созданию распределений. Доверительный управляющий, выбранный учредителем, будет управлять имуществом или средствами траста до его прекращения. Доверительному управляющему может потребоваться обращаться в суд по наследственным делам не реже одного раза в год и обеспечивать суду, что доверие обрабатывается в соответствии с завещанием и законодательством штата.

Пример завещательного траста в завещании

Допустим, вы решили включить в свое завещание завещание. У вас есть трехлетняя дочь, и вы хотите, чтобы она получила ваши активы после вашей смерти. Вы назначаете своего дядю Боба попечителем вашего завещательного фонда. Вы указали, что после вашей смерти Боб будет управлять вашим имуществом в интересах вашей дочери до достижения ею 21-летнего возраста. Вы хотите, чтобы Боб отвечал за ежемесячный доход вашей дочери на образование и расходы.Когда вашей дочери исполнится 21 год, она получит оставшиеся активы, и доверие прекратит свое действие.

Получите бесплатную первоначальную проверку в отношении завещательного траста или завещания

Иногда завещательные трасты могут быть более эффективными для распределения активов. Однако нередки проблемы, связанные с завещательным доверием. Если у бенефициаров возникнет спор с доверительным управляющим, он легко может перерасти в судебный процесс. Если у вас есть вопросы относительно составления завещания или каких-либо интересов, изложенных в завещании, получите бесплатное рассмотрение дела опытным юристом.

Спасибо за подписку!

Информационный бюллетень FindLaw

Информационный бюллетень FindLaw

Завещательный фонд — Последняя воля и завещание

Вы также можете создать траст как часть вашей последней воли и завещания.Это называется «завещательным доверием», которое вступает в силу только после вашей смерти для людей или благотворительных организаций, которые вы хотите обеспечить после своей смерти. Завещательные трасты предназначены не только для членов семьи, но могут принести пользу любому человеку или лицам, благотворительным организациям или даже домашним животным. Например:

• В своем завещательном трасте вы можете указать, что любой доход или часть основной суммы может быть выплачена со временем вашему супругу, партнеру, ребенку или другу. Срок выплаты зависит от вас.
• Личные активы, такие как старинный автомобиль, могут храниться для ребенка до тех пор, пока ребенок не достигнет соответствующего возраста по вашему выбору.

Подобно живому трасту, доверителем завещательного траста может быть что угодно, в том числе:

• Акции, облигации и прочие вложения
• Недвижимость и / или жилые дома
• Легковые автомобили
• Ювелирные изделия
• Личные бумаги

После вашей смерти получателям вашего завещательного траста может быть разрешено пользоваться вашей собственностью, например, домом. Они также могут получать доход от траста, будь то доход от аренды, дивиденды по акциям или проценты по сберегательному счету.Однако важно, чтобы завещание было оформлено надлежащим образом в соответствии с законодательством штата Нью-Йорк, потому что ваше завещание действует только в том случае, если ваша последняя воля и завещание одобрены судом.

Единственный способ изменить завещательное доверие или избавиться от него — это выполнить новую последнюю волю и завещание с изменениями, если ваша ситуация или приоритеты изменились. Это потому, что до вашей смерти траст еще не существовал, и собственность, которая станет частью траста только после вашей смерти, все еще принадлежит вам.После вашей смерти завещательный траст становится неизменным и безотзывным, если траст не говорит, что доверительный управляющий может изменить или отозвать его положения, как вы, наследодатель, проинструктировали.

Юридический редактор: Дэвид Карауэй, апрель 2015 г. (обновлено в августе 2020 г.)

В этой области права могут произойти изменения. Предоставленная информация предоставляется вам как общественная услуга с помощью добровольных юридических редакторов и предназначена для того, чтобы помочь вам лучше понять закон в целом.