Розыск должника в исполнительном производстве: Карта сайта

Розыск должника-организации и имущества должника

Полное описание

Исполнительное производство является окончательным этапом защиты и восстановления нарушенного права. Без надлежащего исполнения решений судов невозможно эффективное функционирование любой судебной системы, оно является важным гарантом права на судебную защиту, установленную статьёй 46 Конституции РФ. Указанное соответствует статье 6 Европейской конвенции о защите прав человека и основных свобод 1950 г. и практике Европейского Суда по правам человека . Задачей исполнительного производства является удовлетворение требований взыскателя.

Однако, исполнение судебного акта в порядке, установленном российским законодательством, не всегда приводит к выполнению поставленной задачи. Зачастую взыскание присуждённого судом становится невозможным. Так, на любой стадии исполнительного производства может возникнуть ситуация, когда в результате умышленных или неумышленных действий изменяется адрес должника, должник скрывает место нахождения своего имущества, а принимаемые приставом меры оказываются неэффективными.

Институту розыска должника, его имущества посвящена статья 65 Федерального закона от 02.10.2007 г. № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» (далее – ФЗ «Об исполнительном производстве»). Сразу следует отметить, что в предыдущей редакции данной статьи говорилось фактически о двух видах розыска: розыск ребёнка, а в большинстве случаев и розыск должника-гражданина осуществлялся органами внутренних дел, остальные виды розыска, в частности розыск должника-организации и имущества должника относились к компетенции судебных приставов-исполнителей Федеральной службы судебных приставов (далее – ФССП). Хотя поправки, внесённые в статью 65 законом от 03.12.2011 почти полностью изменили содержание соответствующих норм, выделение двух видов розыска по указанному критерию остаётся целесообразным хотя бы с методологической точки зрения.

Розыск должника-организации, имущества должника осуществляется в соответствии с Административным регламентом по исполнению государственной функции организации розыска должника-организации и имущества должника (организации или гражданина), утверждённого Приказом Министерства Юстиции РФ от 21 сентября 2007 г. № 192 (далее – Регламент). Данный акт регулирует процедуру розыска более подробно, чем нормы ФЗ «Об исполнительном производстве», фактически дополняя положения закона. В то же время Регламент содержит в основном положения, регулирующие процедурные, технические вопросы. Так, в п. 2.1 Регламента содержится перечень административных процедур, включаемых в исполнение государственной функции розыска должника-организации и имущества должника. К ним относятся: организация розыска, обеспечение расходов по розыску, ведение розыскного дела, выполнение мероприятий по розыску, осуществление контроля за реализацией полномочий по розыску и порядок обжалования деяний и решений должностных лиц в ходе осуществления розыска.

Розыск должника, имущества должника объявляется судебным приставом-исполнителем в случае отсутствия сведений о местонахождении должника, его имущества. Основанием объявления розыска является постановление пристава, утверждённое старшим судебным приставом. В п. 3 ст. 65 ФЗ «Об исполнительном производстве» указывается, что по своей инициативе или по заявлению взыскателя судебный пристав-исполнитель объявляет розыск должника или его имущества по исполнительным документам, содержащим требования о защите интересов Российской Федерации, субъектов Российской Федерации, муниципальных образований, требования о взыскании алиментов, возмещении вреда, причиненного здоровью или в связи со смертью кормильца, а также по исполнительному документу, содержащему требования об отобрании ребёнка. По исполнительным документам, содержащим иные требования, согласно п. 5 указанной статьи, пристав может объявить розыск только при наличии заявления взыскатель и соблюдении ряда иных условий, касающихся размера требований и невозможности их исполнения в отсутствие должника.

В то же время в судебной практике долгое время спорным оставался вопрос о возможности проведения приставом факультативного розыска. Так, Высший арбитражный суд РФ (далее – ВАС РФ) в Определении от 06.07.2009 № ВАС-6210/09 указал, что возбуждение розыска по исполнительному листу, не указанному в п. 1 ст. 65 ФЗ «Об исполнительном производстве» (аналогичному п. 3 ст. 65 в ныне действующей редакции) произведено быть не может. При этом, ряд арбитражных судов указывал на неоднозначность такой правовой позиции, поскольку п. 4 ст. 65 в действовавшей на тот момент редакции фактически устанавливал возможность осуществления розыска по любому исполнительному листу . Впоследствии рассматриваемые положения ФЗ «Об исполнительном производстве» были изменены на более точные, а ВАС РФ изменил свою правовую позицию, указав на обязанность судебных приставов-исполнителей выносить постановление о розыске имущества должника вне зависимости от характера содержащихся в исполнительном документе требований , что соответствует статье 12 Федерального закона от 21.

Розыск объявляется по месту исполнения исполнительного документа либо по последнему известному месту нахождения должника, его имущества. Постановление судебного пристава-исполнителя о розыске должника, его имущества или розыске ребенка утверждается старшим судебным приставом или его заместителем, а затем направляется для производства розыска судебному приставу-исполнителю, осуществляющему розыску. Согласно указанному выше Регламенту, непосредственное осуществление функций по розыску должника-организации и имущества должника возлагается на судебных приставов-исполнителей специальных структурных подразделений территориальных органов ФССП, наделённых полномочиями по розыску. Судебный пристав-исполнитель по розыску на основании постановления о розыске выносит постановление о заведении розыскного дела. При этом, судебная практика исходит из того, что судебный пристав-исполнитель по розыску не вправе оценивать целесообразность розыска должника, его имущества. Так, ФАС Восточно-Сибирского округа в Постановлении от 25 января 2012 г. по делу № А33-11304/2011 указал, что вынесение приставом по розыску постановления об отказе в заведении розыскного дела не предусмотрено Регламентом и противоречит ФЗ «Об исполнительном производстве».

Спорным является вопрос о конкретном содержании розыска должника-организации, имущества должника. В законодательстве нет четкого определения розыска, а его содержание раскрывается непоследовательно.

Так, 15 Арбитражный апелляционный суд в Постановлении № 15АП-6672/2011 от 29.08.2011 указал, что судебный пристав-исполнитель, наделённый функциями по розыску, осуществляет тот же перечень мероприятий, которые применяют судебные приставы-исполнители, на исполнении у которых находится исполнительное производство. Также суд в мотивировочной части Постановления указал на принятое начальником территориального органа ФССП решение не проводить мероприятия по розыску в связи с полнотой и достаточностью уже произведённых исполнительных действий. Более, того, суд сделал интересный вывод о том, что судебный пристав-исполнитель, наделённый функциями по розыску, является процессуальной фигурой, на которого возложены функции по дополнительному контролю за соблюдением судебными приставами-исполнителями, осуществляющими принудительное исполнение решений судебных и иных уполномоченных органов, прав и законных интересов взыскателей по исполнительным производствам. Исходя из анализа положений законодательства и практики их применения, можно в какой-то мере согласиться с этой точкой зрения, хотя в таком случае и представляется сомнительной необходимость формулировки норм о розыске должника, его имущества в их ныне существующим варианте. Целесообразно было бы, на мой взгляд, законодательно отграничить розыск должника-организации, имущества должника от поиска.

Заметной новеллой в законодательстве о розыске должника-организации, имущества должника стало закрепление права судебного пристава-исполнителя, осуществляющего розыск использовать сведения, полученные в результате осуществления частной детективной (сыскной) деятельности. До принятия указанных поправок в статью 65 ФЗ «Об исполнительном производстве» многие авторы указывали на наличие у частных детективов более эффективных возможностей для проведения розыска по сравнению с приставами. В то же время детективы не наделены правами по принудительной реализации судебных актов, а судебные приставы-исполнители зачастую не могли использовать полученную от детективов неофициальную информацию. Закон, принятый в декабре 2011 года, разрешил частным детективам предоставлять новую услугу – поиск должника, его имущества по исполнительному производству, а приставам – брать полученные сведения в работу. При этом, использование сведений возможно только по заявлению взыскателя, что исключает возможность возникновения коррупции в отношениях между приставами и частными детективами. Взыскатель должен будет нанимать детективов за свой счёт. В настоящее время в ряде органов ФССП разрабатываются документы, призванные регламентировать взаимодействие приставов и детективов.

Розыск должника-организации и имущества должника прекращается вынесением судебным приставом-исполнителем по розыску постановления о прекращении розыскного дела, утверждаемого старшим судебным приставом. Основаниями для прекращения розыска являются: установление места нахождения должника-организации или имущества должника; выполнение всех мероприятий по розыску, предусмотренных планом розыскных мероприятий; воспрепятствование проведению розыскных мероприятий со стороны взыскателя; окончание исполнительного производства; истечение сроков проведения розыскных мероприятий. Срок проведения розыскных мероприятий не может превышать 2 месяцев со дня вынесения постановления о заведении розыскного дела. Этот срок может быть продлён ещё на 2 месяца.

На основании анализа норм ныне действующего законодательства и судебной практики можно сделать вывод о том, что институт розыска должника, закрепленный в ФЗ «Об исполнительном производстве», на сегодняшний день является фактически недействующим. Для эффективного использования розыска должника, его имущества на практике необходимо совершенствование действующего законодательства. В частности, целесообразно на законодательном уровне определить понятие и содержание розыска в исполнительном производстве, исчерпывающий перечень относимых к нему действий и мероприятий, более чёткий порядок проведения розыска. Совершенствование действующего в настоящее время порядка осуществления розыска должника и (или) его имущества в ходе исполнительного производства будет способствовать повышению эффективности исполнения судебных актов.

И.Н.Болотский 

Юридическая компания Москва

Порядок объявления в розыск должника через органы внутренних дел

Вопрос:

Каков порядок объявления в розыск должника через органы внутренних дел?

Ответ:

Статьей 64 Закона Республики Беларусь от 24 октября 2016 N 439-З «Об исполнительном производстве» (далее — Закон) предусмотрено объявление розыска должника — гражданина, в том числе индивидуального предпринимателя (далее — объявление розыска должника), через органы внутренних дел.

Законом закреплено право и обязанность судебного исполнителя на объявление розыска должника через органы внутренних дел.

Судебный исполнитель вправе объявить розыск должника через органы внутренних дел по ходатайству взыскателя, если в процессе исполнения исполнительного документа судебным исполнителем будет установлено, что должник — гражданин, в том числе ИП, отсутствует по адресу, указанному в исполнительном документе, и не представляется возможным установить его место нахождение или место нахождение его имущества, на которое может быть обращено взыскание.

Также судебный исполнитель обязан по ходатайству взыскателя объявить розыск должника через органы внутренних дел в случае отсутствия сведений о месте нахождения должника — гражданина, в том числе ИП, если не представилось возможным установить его место нахождение или место нахождение его имущества, на которое может быть обращено взыскание по следующим исполнительным документам:

— о взыскании алиментов;

— о взыскании расходов, затраченных государством на содержание детей, находящихся на государственном обеспечении;

— о возмещении вреда, причиненного жизни или здоровью гражданина;

— о взыскании сумм в доход государства, если задолженность превышает десять базовых величин.

В соответствии с ч. 3 п. 170 Инструкции по исполнительному производству, утвержденной постановлением Министерства юстиции Республики Беларусь от 7 апреля 2017 г. № 67 судебный исполнитель до вынесения постановления об объявлении розыска должника совершает следующие исполнительные действия:

— получает в установленном законодательством порядке у операторов сотовой подвижной электросвязи информацию о зарегистрированных за должником-гражданином, в том числе ИП, абонентских номерах;

— устанавливает с помощью автоматизированной системы «Паспорт» адрес регистрации должника-гражданина, в том числе ИП;

— вызывает должника-гражданина, в том числе ИП, повесткой с уведомлением о вручении либо посредством использования электронной и иных видов связи, обеспечивающих фиксирование факта ее получения;

— осуществляет выход по месту жительства (месту пребывания) или месту нахождения должника с целью установления его местонахождения и проверки имущественного положения;

— выносит постановление о приводе.

Об объявлении розыска должника через органы внутренних дел судебный исполнитель выносит постановление с указанием совершенных исполнительных действий, которое направляется сторонам исполнительного производства, а также в орган внутренних дел.

Предлагаемые изменения в законодательство об исполнительном производстве обеспечат защиту прав и законных интересов детей

На рассмотрение Государственной Думы поступил правительственный законопроект №277183-7 «О внесении изменений в статью 278 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации и статью 65 Федерального закона „Об исполнительном производстве“».

Разработанный Минюстом России документ, в первую очередь, касается должников по алиментам. Признание через суд их безвестно отсутствующими даст право несовершеннолетним детям на получение пенсии по потере кормильца.

Законопроект устраняет пробелы в правовом регулировании вопросов о признании граждан, являющихся должниками, безвестно отсутствующими. Предлагается привести Гражданский процессуальный кодекс (ГПК) в соответствие с действующим законодательством, дополнив его положением, согласно которому судья, получив заявление о признании гражданина-должника безвестно отсутствующим, будет запрашивать информацию у судебных приставов-исполнителей.

Сейчас в ГПК предусматривается, что после принятия заявления о признании гражданина безвестно отсутствующим или об объявлении гражданина умершим суд направляет запрос в органы внутренних дел.

В действующем законодательстве функции органов внутренних дел по розыску должников с 2012 года переданы Федеральной службе судебных приставов. С 2014 года приставы могут разыскивать должников как самостоятельно, так и при содействии полиции с использованием централизованных баз данных органов внутренних дел проводить проверку по учёту лиц, пропавших без вести, и лиц, не способных по состоянию здоровья или возрасту сообщить данные о своей личности. Так, судебные приставы-исполнители имеют равные с полицией механизмы сбора информации о разыскиваемых людях, которая может использоваться судом для разрешения вопроса о признании должника безвестно отсутствующим.

Вместе с тем действующая редакция 278 статьи ГПК не учитывает изменения в части полномочий судебных приставов-исполнителей по розыску должников, поэтому суды не запрашивают и не используют информацию, полученную приставами в ходе розыскных мероприятий, о должнике. В результате, судами выносятся решения об отказе в признании безвестно отсутствующими граждан, являющихся должниками, ввиду того, что заявитель в органы внутренних дел с заявлением о розыске не обращался. При этом органы внутренних дел отказывают в приёме заявлений о розыске гражданина, поскольку он является должником и его розыск отнесён к компетенции судебных приставов-исполнителей.

Признание же должников-алиментщиков безвестно отсутствующими даёт право их несовершеннолетним детям на получение пенсии по случаю потери кормильца, для чего часть 1 статьи 278 ГПК дополняется положением, согласно которому судья, получив заявление о признании гражданина-должника безвестно отсутствующим, будет запрашивать информацию у судебных приставов-исполнителей.

Дополнение статьи 65 Федерального закона «Об исполнительном производстве» положением о безрезультатности розыска в течение одного года, информировании взыскателя и разъяснении ему права на обращение в суд с заявлением о признании должника безвестно отсутствующим также обеспечит защиту прав и законных интересов детей.

Взыскание алиментов с должника

26.06.2019

Взыскание алиментов с должника, место жительства которого не известно. Порядок розыска должника. Порядок признания должника безвестно отсутствующим.

Алиментные обязательства подлежат регулярной оплате в соответствии с решением суда или подписанным между сторонами соглашением. Однако не всегда они исполняются в должной мере, в результате чего у плательщика может возникнуть задолженность. Как показывает практика, злостные неплательщики алиментов не просто отказываются платить, но и скрываются от взыскателя и судебного пристава, чтобы избежать ответственности.

В данном случае судебный пристав – исполнитель обязан начать розыск должника по алиментам.

Цель розыска – это установить местонахождение должника, его материальное положение для привлечения его к ответственности и выполнения алиментных обязательств. Но при возникновении задолженности по алиментам розыск не начинается автоматически, для этого необходимо личное обращение. На основе него заводится исковое производство.

Розыск должника по алиментам осуществляется на основании ст. 65 Федерального закона «Об исполнительном производстве» №299 ФЗ.

Самим розыском занимается не только служба судебных приставов, но и сотрудники органов внутренних дел.

Необходимо отметить, что Гражданским процессуальным кодексом (ГПК РФ) установлен порядок признания граждан безвестно отсутствующими. В частности, такая возможность определена в отношении должников по алиментам, которых длительное время не может найти служба судебных приставов исполнителей.

Законодатель урегулировал отдельные вопросы признания должника по алиментным обязательствам безвестно отсутствующим, если его розыск сотрудниками Федеральной службы судебных приставов-исполнителей оказался безрезультатным.

Статьей 278 ГПК РФ предусмотрено, что судья, который получил заявление о признании гражданина-должника безвестно отсутствующим, должен запросить информацию об имеющихся сведениях о должнике, в том числе, у судебных приставов-исполнителей. Если орган ФССП провел все необходимые исполнительно-разыскные действия по розыску должника по исполнительному документу, содержащему требование о взыскании алиментов, в течение 1 года со дня получения последних сведений о должнике и не смог установить его местонахождение, он может направить в суд подтверждение о признании алиментщика безвестно отсутствующим. При этом судебный пристав-исполнитель, осуществляющий розыск, должен проинформировать взыскателя о результатах проведенных исполнительно-разыскных действий и разъяснить его право обратиться в суд с заявлением о признании должника безвестно отсутствующим.

В случае если суд признает должника безвестно отсутствующим, исполнительное производство прекращается, в порядке, установленном законодательством РФ.

На основании статьи 10 Федерального закона от 28.12.2013 № 400-ФЗ (ред. от 07.03.2018) «О страховых пенсиях» семья безвестно отсутствующего кормильца приравнивается к семье умершего кормильца, если безвестное отсутствие кормильца удостоверено в порядке, установленном законодательством Российской Федерации и соответственно имеет право на страховую пенсию по случаю потери кормильца.

Помощник прокурора города

юрист 2 класса                                                                             С.Г. Южакова

«Согласовано»

Прокурор г. Краснокамска старший советник юстиции                                                       М.В. Третьяков 

Архив новостей

Апрель Май Июнь Июль Август Сентябрь Октябрь Ноябрь Декабрь 2019 2020 2021 

Ст. 64 Закон РБ Об исполнительном производстве Объявление розыска должника – гражданина, в том числе индивидуального предпринимателя, через органы внутренних дел 439-З от 24.10.2016 Закон Республики Беларусь Об исполнительном производстве Статья 64 Комментарий

Если в процессе исполнения исполнительного документа судебным исполнителем будет установлено, что должник – гражданин, в том числе индивидуальный предприниматель, отсутствует по адресу, указанному в исполнительном документе, и не представляется возможным установить его место нахождения или место нахождения его имущества, на которое может быть обращено взыскание, по ходатайству взыскателя судебный исполнитель вправе объявить розыск должника – гражданина, в том числе индивидуального предпринимателя, через органы внутренних дел.

В случае отсутствия сведений о месте нахождения должника – гражданина, в том числе индивидуального предпринимателя, если не представилось возможным установить его место нахождения или место нахождения его имущества, на которое может быть обращено взыскание, по ходатайству взыскателя судебный исполнитель обязан объявить розыск должника – гражданина, в том числе индивидуального предпринимателя, через органы внутренних дел по исполнительным документам:

о взыскании алиментов;

о взыскании расходов, затраченных государством на содержание детей, находящихся на государственном обеспечении;

о возмещении вреда, причиненного жизни или здоровью гражданина;

о взыскании сумм в доход государства, если задолженность превышает десять базовых величин.

Об объявлении розыска должника – гражданина, в том числе индивидуального предпринимателя, через органы внутренних дел судебный исполнитель выносит постановление.

Постановление судебного исполнителя об объявлении розыска должника – гражданина, в том числе индивидуального предпринимателя, через органы внутренних дел направляется сторонам исполнительного производства, в орган внутренних дел.

Об утверждении Порядка оказания сотрудниками органов внутренних дел содействия судебным приставам в ходе исполнительного производства, в том числе при осуществлении розыска должника, его имущества или розыска ребенка, а также при розыске на основании судебного акта по гражданскому делу гражданина-ответчика

Обязательные требования (Регуляторная гильотина)	False
Ответственный за разработку	Романов Анатолий Владимирович
Адрес электронной почты для отправки предложений участниками обсуждений	[email protected]
Почтовый адрес для отправки предложений участниками обсуждения	119991, ГСП-1, город Москва, улица Житная, дом 14
Контактный телефон сотрудника ответственного за разработку	(495)539-23-97
Дата начала общественного обсуждения	18 декабря 2017 г.
Дата окончания общественного обсуждения	1 января 2018 г.
ФИО руководителя (заместителя руководителя), принявшего решение об отказе от размещения уведомления	В.В. Федоров
Дата принятия решения об отказе от размещения уведомления	18 декабря 2017 г.
Дата начала независимой антикоррупционной экспертизы	18 декабря 2017 г.
Дата окончания независимой антикоррупционной экспертизы	1 января 2018 г.
Адрес электронной почты для получения заключений по результатам проведения независимой антикоррупционной экспертизы	expert@minjust. ru
Почтовый адрес для получения заключений по результатам проведения независимой антикоррупционной экспертизы	119991, ГСП-1, город Москва, улица Житная, дом 14

Исполнение судебного решения — Как найти активы должника по судебному решению — Серверы процесса Лос-Анджелеса

В предыдущем посте мы обсуждали, как исполнительный лист может помочь кредитору по судебному решению получить судебное решение. В частности, мы упоминали, как кредитор по судебному решению может взимать с банковского счета должника по судебному решению для погашения причитающегося долга.

Для успешного исполнения исполнительного листа кредитор по судебному решению должен знать конкретные активы, которые он стремится изъять у должника по судебному решению.Кредиторы по судебному решению могут использовать судебные приказы, такие как приказ о явке на экспертизу, для сбора информации об активах должника по судебному решению.

Порядок проведения экспертизы

Если кредитор по судебному решению не располагает информацией об активах должника по судебному решению, кредитор по судебному решению может потребовать проведения слушания, называемого Приказом о явке на экспертизу (OEX).

Слушание OEX позволяет кредитору по судебному решению задать должнику по судебному решению конкретные вопросы, касающиеся их активов, активов супруга, банковских счетов и имущества.Судебный должник должен ответить на запросы относительно его активов под присягой. Вот список примеров вопросов, которые следует задать должнику по судебному решению.

Кредитор по судебному решению может также запросить повестку в суд с документами против должника по судебному решению для слушания OEX. Вызываемые в суд документы могут относиться к выпискам с банковских счетов, актам на недвижимость и квитанциям о заработной плате. Вызов документов в суд — отличный инструмент для поиска информации об активах должника по судебному решению.

Если должник по судебному решению не явился на слушание, кредитор по судебному решению может потребовать от судьи выдать судебный ордер в отношении должника по судебному решению.

Не использовать незаконные средства для получения судебного решения

Кредиторы по судебному решению должны использовать судебную систему для обеспечения исполнения судебного решения. Кредиторы по судебному решению должны попытаться побудить должника по судебному решению к добровольной оплате. Неразумно беспокоить, делать вводящие в заблуждение заявления или угрожать причинением вреда должнику в процессе его сбора.

Кредитор по судебному решению может написать должнику по судебному решению письмо, в котором говорится, что немедленная оплата отвечает его финансовым интересам.Кредиторы могут также предложить возможность гибких условий оплаты в письме. Ознакомьтесь с этим образцом письма.

Кредиторы по судебному решению должны проконсультироваться с юристом перед тем, как направить должнику по судебному решению письмо с требованием взыскания причитающейся задолженности или с запросом слушания OEX.

Direct Legal Support, Inc. предоставляет полные услуги по взысканию судебных решений, начиная с судебных приказов, исполнительных листов и постановлений об удержании заработка в соответствии с Законом об исполнении судебных решений от 1983 года.Мы обслуживаем как государственные, так и федеральные заказы. Мы можем подготовить все необходимые документы по сбору, необходимые для надлежащего обслуживания по сбору. Не стесняйтесь обращаться к нам, чтобы обсудить любые вопросы, касающиеся сбора судебных решений.

Источники:

Верховный суд Калифорнии — округ Сан-Диего

Судебный приказ, взыскание и последствия судебного решения

Судебная власть Калифорнии

Взыскание долга — инструменты, доступные для исполнения судебного решения

Кто-то должен вам деньги или нарушил договор.Кто-то обманул вас или причинил вам ущерб из-за халатности или жадности. Вы подали иск, как описано в нашей статье о American Litigation , или начали арбитраж, как описано в нашей статье о Arbitration . После представления вашего дела вам было вынесено решение в вашу пользу.

Что теперь?

У вас есть довольно впечатляющий лист бумаги, в котором вам присуждается денежная компенсация и, возможно, расходы и гонорары адвокатам. Вы чувствуете себя оправданным и хотите своих денег.Вы отправляете его противной стороне, и вместо того, чтобы заплатить, они либо игнорируют вас, либо все равно отказываются платить.

В этой статье будут описаны ваши следующие шаги в фактическом взыскании судебного решения с ответчика, который отказывается платить. Или, как выразился клиент: «Замена листка бумаги, которым я могу помахать в воздухе, на листок, который я могу положить в банк… а именно, наличные деньги».

Решение:

В случае вынесения приговора в суде сумма компенсации сводится к письменному документу, озаглавленному «Решение.«В случае арбитражного решения решение арбитра, чтобы оно могло быть исполнено, должно быть внесено в суд после подачи официального ходатайства о вынесении решения арбитра в суд, а затем назначении слушания для определения действительность награды. Поскольку суды обычно приводят в исполнение решения арбитров, эта процедура обычно носит формальный характер, хотя ее можно оспорить. Основания для отмены решения арбитра чрезвычайно ограничены в Калифорнии, и обычно в течение шестидесяти дней с момента подачи ходатайства об утверждении решения арбитра оно сводится к судебному решению судьи.

Суждение — это больше, чем лист бумаги. Это позволяет стороне, владеющей им, использовать суды для прямого ареста активов должника по судебному решению, будь то денежные средства или недвижимость. Если необходимо, его можно ввести в других странах, срок его действия обычно составляет не менее десяти лет, а его можно продлить, чтобы продлить срок его действия. По нему начисляются проценты по ставкам, различающимся в зависимости от юрисдикции, но обычно в размере семи процентов, а часто и десяти процентов. Проценты могут быть добавлены к основному суждению и приносить проценты сами по себе.Обычно проценты удваивают размер судебного решения каждые семь лет или около того.

Наш офис собирал судебные решения в течение нескольких месяцев… а в некоторых случаях, когда судебный должник оказывался обездоленным, ждал более десяти лет и собирал взыскание полностью и с процентами в то время.

Это очень мощный инструмент, если его правильно использовать, и если все возможности, которые он содержит, тщательно проанализированы и используются согласованно по мере необходимости. При использовании без предусмотрительности это часто может привести к невозможности взыскания, поскольку должники перемещают активы за пределы досягаемости различных инструментов, доступных должнику по судебному решению.

Спланировать реализацию процесса взыскания так же важно, как и спланировать подготовку дела.

Инструменты сбора:

1. ИСПОЛНЕНИЕ.

После вынесения приговора он имеет право просить суд выдать исполнительный лист , который позволяет шерифу округа, в котором находится собственность:

1. Изъятие банковских счетов любого типа, включая чековые и сберегательные.

2. Изъять заработную плату.

3. Изъять любые материальные активы, которые могут быть найдены (например, оборудование, инструменты, машины и т. Д. Сюда также входят автомобили, грузовики, картины, ювелирные изделия и т. Д.)

4. Изъятие акций, облигаций, депозитных сертификатов и т. Д. Или других видов прав собственности как публичных компаний, так и даже компаний, принадлежащих и управляемых должником по судебному решению. Это также может позволить захватить права аренды, например аренда судебного должника.

5. Для взыскания долгов перед должником по судебному решению (например, чтобы заставить должника по судебному решению произвести все платежи вам, а не вашему должнику по судебному решению).

6. Шериф может войти в помещение действующего предприятия и конфисковать его различные активы, а также буквально стоять у кассы и брать деньги, которые клиенты платят должнику по судебному решению. И, в конце концов, забрать сам кассовый аппарат.

7. И вообще, арестовать любой ценный актив, принадлежащий должнику по судебному решению, который закон не освобождает от исполнения.(Большинство штатов разрешают должнику по судебному решению сохранять определенные минимальные активы, такие как кровать, стол, стул и т. Д.)

2. РЕЗЮМЕ ПРИНЯТИЯ .

Также может быть наложен арест на недвижимое имущество, принадлежащее должнику по судебному решению. В этом отношении документ, называемый «выдержкой из судебного решения », подается в офис регистратора округа и действует как автоматическое залоговое удержание в отношении любого имущества, принадлежащего должнику в округе. Обратите внимание, что это не распространяется на весь штат… только собственность в пределах одного округа находится под залогом.Таким образом, кредиторы по судебному решению часто регистрируют Выписки в двух или более округах, обычно в тех, в которых должник проживает или ведет свою деятельность.

Даже не нужно знать, есть ли собственность, принадлежащая должнику в округе… просто записав реферат, можно автоматически удерживать любое такое имущество, даже если оно было приобретено после того, как реферат записан.

Обычно компании по страхованию правового титула не позволяют должнику продавать или даже занимать имущество без выплаты всех Тезисов судебного решения, и это типичный способ оплаты кредитору спустя долгое время после того, как Реферат будет записан.В этот офис поступали звонки от титульных компаний, которые спрашивали, сколько нужно оплатить реферат нашего клиента через пятнадцать лет после его записи. Как выразился один из клиентов, «это бомба замедленного действия, ожидающая, что ответчик когда-нибудь в будущем купит какую-то недвижимость…»

3. ПОРЯДОК ЭКСПЕРТИЗЫ .

Кредитор по судебному решению, конечно, желает определить местонахождение активов должника по судебному решению, чтобы их можно было прикрепить. Судебный должник вряд ли упростит это и, вероятно, попытается как скрыть активы, так и передать их третьим сторонам.

Кредитору по судебному решению разрешается подавать в Суд запрос на постановление об экспертизе, согласно которому должник по судебному решению должен отвечать под присягой на вопросы о местонахождении активов, и неявка может привести к выдаче ордера на арест должника по судебному решению — вероятно, единственный экземпляр «должника тюрьмы», оставшийся для американского гражданина. После того, как должник под присягой ответит под присягой о местонахождении активов, кредитор может попросить суд приказать должнику не перемещать активы и потребовать исполнительного листа на месте.

4. ПЕРЕВОДЫ КРЕДИТОРАМ ОБРАЩЕНИЯ.

Типичная реакция должника, который знает, что на его пути есть попытки взыскания долга, — это перевод активов на имя друзей или родственников. Однако, если за переводы не выплачивается справедливая рыночная стоимость (в этом случае должник должен отчитаться за то, что произошло с деньгами), получатель может оказаться ответчиком в другом судебном иске, поданном кредитором, а именно в иске о том, что перевод был один для обмана кредиторов. Получатель может в конечном итоге не только оплатить расходы на защиту, но и передать кредитору полную стоимость того, что было передано. Часто должники вовлекают друзей и семью в очень острые тяжбы, и более чем одна семья распадается, поскольку родственники втягиваются в ожесточенные тяжбы.

ИГРА: НАЙТИ АКТИВЫ ДО ОНИ ПРЕКРАЩЕНИЯ .

Для успешного сбора в большинстве случаев требуется спокойное и тщательное планирование.В идеале нужно получить исполнительный лист и арестовать активы до того, как должник по судебному решению получит возможность понять, что активы были найдены, и переместить их. Кроме того, другие кредиторы могут преследовать те же активы, и если активы ограничены, другие кредиторы могут быть более серьезной проблемой, чем должник по судебному решению.

Обычные шаги:

1. Привлечение специального следователя для поиска активов.

2. Тайное получение исполнительных листов и передача их шерифу для обслуживания.

3. Изъятие актива или взыскание заработной платы до того, как должник узнает, что взыскание уже начато.

Должники часто очень бдительны в течение первых нескольких месяцев после суда, но имеют привычку расслабляться по прошествии нескольких месяцев. Кредитор с умным суждением обычно откладывает все усилия по сбору платежей на месяцы, даже годы, а затем внезапно придает активам шокирующую силу для должника.

Таким образом, время становится критическим.Если должник знает, что вы активно добиваетесь взыскания, известные вам банковские счета будут изменены до того, как вы сможете передать эту информацию шерифу. Часто кредитор просит коллегу продать некоторые продукты должнику по судебному решению, получить банковскую информацию из его платежа, а затем арестовать счет.

Таких тактик бесчисленное множество, и они требуют тщательного выполнения. Но, как однажды сказал этому автору один должник, «беспокоиться о том, что вы, ребята, оглядывайтесь через мое плечо, было хуже, чем просто заплатить по приговору. Это облегчение. Мне не нужно беспокоиться о внезапном аресте моих счетов.

ОГРАНИЧЕНИЯ НА СБОР

В каждом штате есть определенные ограничения в отношении активов, которые могут быть арестованы, и обычные из них заключаются в получении заработной платы (во всех штатах разрешается арест только определенного процента за раз, чтобы у гарниши было достаточно средств для жизни) и продажа семейного жилья ( в большинстве штатов семье разрешается сохранить место жительства, если собственный капитал ниже определенной суммы, и требуется полное слушание до того, как семейный дом может быть конфискован, за исключением случаев наличия доверительного договора.)

Несмотря на то, что различные ограничения должны быть тщательно отмечены, по нашему опыту, они редко останавливают эффективное взыскание, если у должника есть какие-либо значительные активы. Ограничения обычно защищают должника, уже находящегося на грани банкротства, и в любом случае их редко стоит применять. Напомним, что налоги имеют приоритет над частными долгами, поэтому по-настоящему неплатежеспособный должник часто в конечном итоге платит любые суммы, оставленные правительству.

Кроме того, преследование должника неуместными телефонными звонками, неловкими сценами на публике и т. Д.может привести к нарушению местного законодательства. Прежде чем предпринимать какие-либо действия, необходима хорошая юридическая консультация.

Наиболее строгое ограничение на взыскание может иметь место, если Должник подает иск о защите в соответствии с законами о банкротстве, и в этом случае место рассмотрения дела переходит в Федеральный суд по делам о банкротстве , который имеет свои собственные правила и положения. Важно отметить, что игнорирование кредитором приостановления действий, вынесенных Судом по делам о банкротстве, может быть преступлением, и к кредитору, игнорирующему эти ограничения, могут быть применены суровые санкции.Если получено уведомление о банкротстве, немедленно позвоните своему юристу.

Не сдавайтесь сразу, если должник объявил о банкротстве. Часто взыскание по-прежнему возможно, хотя усилия будут предприняты с учетом федерального закона о банкротстве, а не исполнения судебных решений штата.

ВЫВОД:

Большинство суждений собираются, но для сбора всех суждений требуется умение. Стороне, которая потратила месяцы или годы на борьбу с иском, часто бывает трудно понять, что победа в суде была не концом процесса, а лишь началом другого процесса.Иногда возникает чувство разочарования по поводу того, что для окончательного получения присужденных сумм необходимо применить мощные инструменты принуждения.

Существуют способы получить обеспечение по долгу даже до того, как потребуется судебный иск, и читатель должен ознакомиться с нашей статьей о векселях для описания типа защиты, которую кредитор может получить через UCC-1 или трастовые акты. или личные гарантии.

Но кредитору без такого оружия не стоит отчаиваться. Сбор может занять больше времени и потребовать больше денег и усилий… но обычно это возможно. Имейте в виду, что, хотя вы расстроены и разочарованы необходимостью использовать инструменты для взыскания … должник будет гораздо больше раздражен, чем вы, в долгосрочной перспективе.

Получение денег, которые вы выиграли в суде: исполнение решения по гражданскому делу

Перед возбуждением исков о взыскании денег лучше интерес любого кредитора по судебному решению для определения вероятности того, что должник подаст заявление о банкротстве, если будут предприняты попытки взыскания.Кредиторы должны принять время, чтобы гарантировать (насколько это возможно), что должник не подаст банкротство.

Если должник подает Глава 7 («ликвидация») банкротство и интерес кредитора по судебному решению внесены в список кредиторов, созданных в процессе банкротства (и задолженность не того типа, который не подлежит погашению при банкротстве code), этот долг, скорее всего, будет списан. В главе 7 о банкротстве активы должника ликвидируются (за некоторыми исключениями для освобожденного имущества), а ликвидированные активы распределяются между кредиторами. Необеспеченные кредиторы, такие как компании, выпускающие кредитные карты, часто получают чрезвычайно ограниченная окупаемость в разбирательствах по главе 7, поскольку люди вынуждены подавать для главы 7 банкротства обычно делают это потому, что они находятся в крайнем финансовом положении. бедствие.

Часто лучше решение — попытаться договориться о соглашении о погашении по крайней мере частичная часть причитающейся суммы, которая юридически известна как договор и удовлетворение. Соглашение — это соглашение между двумя сторонами. к контракту, чтобы принять какую-либо альтернативную форму исполнения для выполнения ранее существовавшая юридическая обязанность.Удовлетворение выполнение этого соглашения. В сфере взыскания долгов судебное решение кредитор может согласиться принять меньшую сумму, чем причитается, а не понести расходы, чтобы попытаться взыскать долг, который в конечном итоге может быть погашен в банкротство.

Discovery

Судебное решение может провести открытие для облегчения сбора от суммы задолженности. Открытие может быть достигнуто, пока кредитор все еще думает, стоит ли ему нажимать на сбор средств или как часть процесс сбора.Открытие — это юридический термин, который описывает процесс по которым стороны судебного процесса раскрывают информацию друг другу через запросы, письменные показания под присягой, обмен документами и другие методы.

Методы обнаружения доступны сторонам гражданского судебный процесс. Следовательно, чтобы получить преимущества от возможностей использовать эти устройств на их полную стоимость, кредитору необходимо будет предъявить гражданский иск против должника. Это может быть первоначальный иск по применимому это или действие по взысканию на существующее судебное решение.

Один традиционный метод открытия, использованного кредитором судебного решения, составляет представлений вопросительный . Опросы, которые представляют собой письменный список вопросов, которые одна сторона отправляет другой, используются для определения местонахождения активов, таких как банковские счета, личное имущество, недвижимость или доход. Например, один из вопросов в опросном листе может задать должнику судебного решения: « Каков ваш текущий годовой валовой доход? ” или может запросить «. Перечислите все и вся ваших банковских счетов и текущих остатков на них .«Эти вопросы предназначены для информирования кредитор по судебному решению об активах, которые могут удовлетворить судебное решение из суда.

Вторая форма открытия — осаждение . От ответчика (или другого свидетеля) могут потребовать пройти устное собеседование под присягой, которое записывается. Подсудимые, которые лгут во время дачи показаний, могут быть лжесвидетелями обвинения и заявления, сделанные во время дачи показаний, могут быть включены в доказательства при определенных условиях. Потому что ответы на ряд вопросов можно найти на внезапно отложения могут быть отличным способом определения размер имеющихся активов должника.

Другая форма открытие ходатайство о приеме , которые являются вопросами (надеюсь), ведущими к признанию должником судебного решения наличие определенных фактов. Эти запрашивает помощь в установлении известных фактов или фактов, которые считаются известными, и может оптимизировать процесс обнаружения. Один раз признание дано, оно принимается как истинное и не требует доказательств в суде, экономия времени и средств в процессе сбора. Неспособность ответить на запросы о приеме в течение определенного периода времени проходят автоматические приемы.Таким образом, у должника будет подать своевременный ответ на такой запрос.

Кредитор может направить запросов на изготовление документов которые требуют от должника по судебному решению предоставить документацию о ресурсы. Чаще всего запрашивается банковские выписки, выписки по кредитным картам, ипотечные кредиты и другие финансовые документы. Эти документы можно использовать кредитором по решению суда, чтобы определить, какие активы подлежат взысканию.

Другой широко используемой формой обнаружения после вынесения судебного решения является проверка должника .С помощью этого метода кредитор судебного решения просит суд издать приказ о явке должника по судебному решению перед судьей, чтобы под присягой ответить на вопросы, касающиеся должника активы, доходы и прочая финансовая информация. Кредитор может потребовать требуемые документы в заявлении о производстве документы должны быть привлечены к экспертизе. Дополнительно кредитор может задать должнику такие вопросы, как « Сколько стоит ваша машина? »или« »Где вы работаете? ”

Эти открытия процессы имеют решающее значение, потому что они закладывают основу для взыскания долгов и предоставить кредитору более полное представление о финансах должника.Однажды кредитор берет на себя обязательство по обнаружению и имеет более сильное чувство кредитора финансовых активов, кредитор по судебному решению должен использовать метод взыскания, чтобы привести приговор в исполнение.

После открытия процесс завершен, и кредитору принято решение о проведении деятельность по сбору, различные методы, с помощью которых это можно сделать. Те покрыты в другой презентации.

Получение пострешения сбор может быть устрашающим. Получив сначала надлежащую информацию о должник до начала процесса взыскания, а затем, используя обнаружение и надлежащие методы сбора, сбор после вынесения приговора может быть выполнен при минимизации финансовых и временных затрат.

Сноски:

Основы сбора данных | NY CourtHelp

Если вы выиграли судебное решение, вы теперь кредитор, а проигравшая сторона — должник. Должник должен деньги Кредитору и должен выплатить причитающиеся деньги. Но собрать решение может быть непросто. Чтобы начать сбор судебного решения, Кредитор должен связаться с Должником или его поверенным, если таковой имеется, и попросить должника произвести оплату. Если Должник не платит, Кредитор должен искать деньги Должника.Прочтите «Поиск денег и имущества должника». После того, как вы найдете деньги и имущество Должника, есть инструменты, которые помогут собрать судебное решение.

Примечание. Вы не сможете получить судебное решение, если Должник подает заявление о банкротстве. Должник предоставит вам документы из суда по делам о банкротстве, в которых будет указано, что делать для защиты вашего иска.

Инструменты для сбора:

Существует множество инструментов, которые помогут вам получить деньги или имущество от Должника. Некоторые суды предоставляют вам необходимые формы. Свяжитесь с судом, чтобы узнать, есть ли у него форма для вас, и узнать, куда ее подавать.

Инструментов для сбора:

• Очень важный инструмент, который поможет вам получить деньги или имущество от Должника, называется Протокол судебного решения. Это используется, когда вы хотите, чтобы решение работало в другом суде или округе.
• Если у Должника есть счет в банке: Кредитор может подать Уведомление о запрете, подписанное судебным секретарем в банке, чтобы не дать должнику снять деньги.Уведомление о запрете также может быть использовано, чтобы помешать лицу, имеющему задолженность перед должником, вернуть их до тех пор, пока ваш долг не будет выплачен.
• Если у Должника есть работа: Кредитор может использовать Расчет доходов, чтобы заставить начальника Должника выплатить ему или ей часть заработной платы Должника. Это называется украшением. Кредитор заполняет форму о доходах и подписывает ее судебным секретарем. Затем Кредитор передает Оформление доходов судебному исполнителю. Читайте людей, которые собирают деньги должника.
• Если у Должника есть земля: судебное решение, поданное в канцелярию клерка графства, становится залоговым правом на землю или землю должника, которую он или она покупает в округе. Наличие залога означает, что Должник не может продать собственность, не заплатив Кредитору.
• Если у Должника есть личное имущество, такое как автомобиль, лодка или драгоценности: Кредитор может заполнить Заявление о выдаче имущества и передать его судебному исполнителю для изъятия личного имущества Должника. Читайте людей, которые собирают деньги должника.
• Если кто-то должен деньги Должнику: Кредитор может заполнить Заявление о выдаче имущества и передать его судебному исполнителю, чтобы лицо заплатило Кредитору вместо Должника. Читайте людей, которые собирают деньги должника.
• Другие способы заставить должника заплатить.

Выберите графство Олбани Аллегани Бронкс Брум Каттарагус Каюга Чаутоква Чемунг Ченанго Клинтон Колумбия Кортленд Делавэр Датчесс Эри Эссекс Франклин Фултон Джинеси Грин Гамильтон Херкимер Джефферсон Кингз
(Бруклин) Льюис Ливингстон Мэдисон Монро Монтгомери Нассау Нью-Йорк
(Манхэттен) Ниагара Онейда Онондага Онтарио Оранжевый Орлеан Освего Отсего Путнам Квинс Ричмонд
(Статен-Айленд) Rensselaer Rockland Saratoga Schenectady Schoharie Schuyler Seneca St.Лоуренс Стойбен Суффолк Салливан Тиога Томпкинс Ольстер Уоррен Вашингтон Уэйн Вестчестер Вайоминг Йейтс

и / или

Выберите тип судаПодразделения апелляционных судовУсловия апелляцииГородской судГражданский суд Окружной суд Нью-Йорка (и жилищного) Апелляционный судКонтактный суд Уголовный суд Районный суд Нью-ЙоркаСемейный судСуррогатный судСуррогатный судГородской судДеревенский суд
Найди суд

Исполнение решения — Суд мелких тяжб | Для общественности

После судебного разбирательства суд отправит Истцу и Ответчику «Уведомление о судебном решении» по почте. ”Прочтите всю информацию, напечатанную на обеих сторонах судебного решения. Если вы выиграли дело, в решении будет указана присужденная вам денежная сумма, а также адрес офиса и номер телефона шерифа, а также способы получения вашего решения. Один из способов получить свои деньги — позвонить или отправить ответчику письмо по почте и потребовать оплату. Суд не может взыскать за вас деньги, и нет никаких гарантий, что ваше решение будет оплачено добровольно. Если ответчик не желает платить, вы можете обратиться в суд, чтобы получить свои деньги.Решение Суда мелких тяжб остается в силе в течение 20 лет.

Что делать, если ответчик не платит добровольно

Если Должник судебного решения, сторона, проигравшая во время судебного разбирательства, не платит вам добровольно, вы можете связаться с судебным исполнителем. Офицер правоприменения будет либо шерифом, работающим в округе, либо независимым маршалом города. Список сотрудников правоохранительных органов можно найти на странице «Ресурсы».

Сообщите судебному исполнителю, что вы являетесь кредитором судебного решения (истцом в суде, который выиграл деньги, или ответчиком, который успешно подал встречный иск и выиграл деньги), и что вы хотите, чтобы этот сотрудник потребовал исполнения приговора в суде.Исполнение — это постановление суда, которое позволяет судебному исполнителю забирать деньги или имущество у Должника по судебному решению, чтобы ваше решение было оплачено. Прежде чем судебный исполнитель обратится в суд с просьбой о приведении в исполнение приговора, он должен знать, какими активами обладает Судебный должник и где их можно найти. Вы должны предоставить эту информацию судебному исполнителю.

Также имейте в виду, что вам придется заплатить определенную плату за услуги судебного исполнителя. Если вы урегулируете дело после найма судебного исполнителя, вы должны заплатить судебному исполнителю 5% от суммы урегулирования плюс любые дополнительные сборы.Посетите эту веб-страницу для получения формы и инструкций по порядку исполнения.

Как найти активы должника, вынесенного судебным решением?

Вы можете использовать информационную повестку для поиска активов должника по судебному решению. Вы можете использовать заранее напечатанные вопросы в повестке дня или написать свои собственные вопросы. Секретарь суда по рассмотрению мелких тяжб предоставит вам информационную повестку за небольшую плату. Вы можете приобрести необходимые бланки в юридическом магазине канцелярских товаров или скопировать формы из книги юридических формуляров, которую можно найти в публичной юридической библиотеке.

Информационная повестка должна быть подписана секретарем суда мелких тяжб. После того, как форма будет подписана, сделайте копии для себя и отправьте повестку в суд, две копии письменных вопросов и конверт с обратным адресом, с прикрепленным правильным почтовым отправлением (обычной или заказной почтой, с уведомлением о вручении) Должнику судебного решения и всем остальным. в противном случае вы думаете, что можете знать об активах должника по судебному решению, таких как: работодатель или любые банки, в которых, как вы знаете, Должник по судебному решению ведет счет.

Другие способы обнаружения активов

Если у вас есть аннулированный чек от Ответчика, на обратной стороне этого чека должны быть указаны название и адрес банка, в котором Должник по судебному решению ведет счет. Обладая этой информацией, судебный исполнитель может изъять деньги на счете и использовать их для удовлетворения вашего решения.

Вы можете узнать в Департаменте транспортных средств Нью-Йорка, есть ли у должника по судебному решению автомобиль. В таком случае судебный исполнитель может забрать машину и продать ее, чтобы заплатить вам ваши деньги.Вы должны иметь возможность сообщить сотруднику правоохранительных органов модель, год выпуска, номерной знак и местонахождение автомобиля. Также имейте в виду, что если Должник по судебному решению занял деньги для покупки автомобиля, этот заем должен быть погашен за счет продажи, прежде чем вы сможете получить какие-либо деньги.

Аналогичным образом, если Должник по судебному решению владеет недвижимостью, она может быть продана в счет оплаты вашего судебного решения. Попросите клерка суда мелких тяжб о стенограмме судебного решения, а затем подайте его секретарю графства, в котором должник по судебному решению владеет собственностью.Затем вы можете попросить судебного исполнителя продать собственность для оплаты судебного решения. Опять же, имейте в виду, что если судебный исполнитель продаст недвижимость, вы получите платеж из выручки только в том случае, если после оплаты гонораров и расходов судебного исполнителя остались какие-либо деньги, выплачена вся ипотека на имущество, уплачены все налоги и предыдущая задолженность должника по судебному решению погашена.

Альтернативные меры

Если иск, который вы подали в Суд мелких тяжб, был основан на владении или эксплуатации автомобиля Должником судебного решения, и если судебное решение составляет 1000 долларов или более и не было оплачено более 15 дней, Департамент автотранспортных средств Нью-Йорка может приостановить судебное разбирательство. Судебное решение Водительское удостоверение должника и регистрация автомобиля до оплаты судебного решения. Для получения дополнительной информации обратитесь к клерку суда мелких тяжб.

Если поданный вами иск касается лицензированного или сертифицированного бизнеса Должника по судебному решению, и если долг не был оплачен в течение 35 дней или более, вы можете связаться с государственным или местным лицензионным агентством. После этого лицензирующее агентство может отозвать, приостановить действие или отказать в продлении лицензии на ведение бизнеса.

Если Должник судебного решения имеет три или более неоплаченных записанных судебных решения, включая ваше собственное, и имеет возможность их оплатить, вы можете подать в суд на возмещение убытков в тройном размере, что означает, что вам может быть присуждена трехкратная сумма первоначального судебного решения.Поговорите с секретарем Суда мелких тяжб и спросите, указан ли Должник судебного решения в списке неудовлетворенных судебных решений Суда мелких тяжб.

Если суд сочтет деятельность Должника по судебному решению незаконной или мошеннической, вы можете уведомить об этом Генеральную прокуратуру Нью-Йорка. Если бизнес лицензирован, также сообщите об этом агентству, выдавшему лицензию.

Что делать, когда приговор вынесен

Когда Судебное решение Должник полностью удовлетворил решение (полностью уплатил сумму), суд должен быть уведомлен о том, что задолженность была выплачена.Вы, как Кредитор судебного решения, должны уведомить Суд мелких тяжб о том, что решение было удовлетворено, даже если вы используете судебного исполнителя. Несвоевременное уведомление суда может повлечь за собой штрафные санкции.

Судебный исполнитель представит удовлетворенное исполнение секретарю в суде мелких тяжб, в котором было вынесено исполнение. Судебный исполнитель также отправит копию судебного решения Должнику.

См. На странице «Ресурсы» адреса и номера телефонов секретарей суда мелких тяжб, окружных секретарей и сотрудников правоохранительных органов.

принудительных действий | Бюро финансовой защиты прав потребителей

Когда мы принимаем принудительные меры против юридического или физического лица, которое, по нашему мнению, нарушило закон, мы разместим здесь судебные документы и другие связанные материалы.

Бюро может обеспечить соблюдение закона, подав иск в федеральный окружной суд или инициировав административное судебное разбирательство. Административное производство ведется судьей по административным делам, который проводит слушания и выносит рекомендованное решение.Судопроизводство ведется в соответствии с Правилами ведения судебного разбирательства.

3-е поколение, Inc.

21 мая 2021 года Бюро издало приказ о согласии против 3-го поколения, Inc., калифорнийской корпорации, ведущей свою деятельность как California Auto Finance (Калифорния Авто).

Nationwide Equities Corporation

27 апреля 2021 года Бюро издало приказ о согласии против Nationwide Equities Corporation (NWEC), обратного ипотечного брокера и кредитора.

Дуглас Маккиннон, Эми Маккиннон, Мэри-Кейт Маккиннон и Мэтью Маккиннон

22 апреля 2021 года Бюро подало иск в Западном округе Нью-Йорка против Дугласа Маккиннона, который управлял предприятием по взысканию долгов, и Эми Маккиннон, Мэри-Кейт Маккиннон и Мэтью Маккиннон, родственников Дугласа Маккиннона.

SettleIt, Inc.

13 апреля 2021 г. Бюро представило предложенное оговоренное окончательное решение и постановление в U.Окружной суд штата Калифорния рассмотрит утверждения о том, что SettleIt, Inc., калифорнийская компания по урегулированию долгов, нарушила Правила телемаркетинговых продаж и допустила злоупотребления в соответствии с Законом о финансовой защите потребителей.

Yorba Capital Management, LLC и Даниэль Портилла-младший.

6 апреля 2021 года Бюро издало приказ о согласии против Yorba Capital Management, LLC, сторонней компании по взысканию долгов со штаб-квартирой в Анахайме, Калифорния, и ее бывшего единственного владельца и управляющего члена Даниэля Портилла-младшего

Студенческая ссуда Pro, Джудит Но, Сайед Фейсал Гилани и FNZA Marketing, LLC

16 марта 2021 года Бюро подало иск в U.S. Окружной суд Центрального округа Калифорнии против Студенческой ссуды Pro, Джудит Но и Сайеда Гилани.

BrightSpeed ​​Solutions, Inc.

3 марта 2021 года Бюро подало иск в США.S. Окружной суд Северного округа штата Иллинойс против компании BrightSpeed ​​Solutions, Inc. (BrightSpeed) и ее основателя и бывшего генерального директора Кевина Ховарда.

Nexus Services, Inc., Libre by Nexus, Inc., Майкл Донован, Ричард Мур и Эван Аджин

22 февраля 2021 года Бюро подало иск в Окружной суд США Западного округа Вирджинии против Nexus Services, Inc.(Nexus Services), Libre от Nexus, Inc. (Libre) и их руководители, Майкл Донован, Ричард Мур и Эван Аджин.

1st Alliance Lending, LLC, Джон Кристофер Диорио, Кевин Роберт Сент-Лоуренс и Сократ Арамбуру

15 января 2021 года Бюро подало иск в Окружной суд США округа Коннектикут против 1st Alliance Lending, LLC, Джона Кристофера ДиИорио, Кевина Роберта Ст.Лоуренс и Сократ Арамбуру.

Omni Financial of Nevada, Inc.

30 декабря 2020 года Бюро финансовой защиты потребителей издало приказ о согласии против Omni Financial of Nevada, Inc.

Santander Consumer USA Inc.

22 декабря 2020 года Бюро финансовой защиты потребителей издало приказ о согласии в отношении компании Santander Consumer USA Inc.(Сантандер). Santander, дочерняя компания Banco Santander S.A., является ведущим поставщиком и поставщиком непервоклассных автокредитов и лизинга.

Discover Bank, Студенческая ссудная корпорация и Discover Products, Inc.

22 декабря 2020 года Бюро издало приказ о согласии против Discover Bank, The Student Loan Corporation и Discover Products, Inc.(вместе — Discover). Discover Bank со штаб-квартирой в Гринвуде, штат Делавэр, является застрахованным депозитным учреждением, которое предоставляет и обслуживает частные студенческие ссуды.

Envios de Valores La Nacional Corp.

21 декабря 2020 года Бюро издало приказ о согласии в отношении Envios de Valores La Nacional (La Nacional). La Nacional осуществляет денежные переводы в несколько стран за границу через сеть филиалов и более 1400 агентов.

Seterus, Inc. и Kyanite Services, Inc.

18 декабря 2020 года Бюро финансовой защиты потребителей издало приказ о согласии против компании Seterus, Inc.(Сетерус), бывший ипотечный обслуживающий персонал из Северной Каролины, и Kyanite Services, Inc. (Kyanite).

Alder Holdings, ООО

11 декабря 2020 года Бюро финансовой защиты потребителей и Генеральный прокурор Арканзаса подали в Окружной суд США Восточного округа штата Арканзас предложенное оговоренное окончательное решение и постановление против Alder Holdings, LLC (Ольха).

BounceBack, Inc.

9 декабря 2020 года Бюро финансовой защиты потребителей (Бюро) подало иск в федеральный суд Западного округа штата Миссури против BounceBack, Inc.Компания BounceBack, базирующаяся в Канзас-Сити, штат Миссури, реализует программы досудебной переадресации безнадежных чеков от имени более 90 офисов окружных прокуроров по всей территории Соединенных Штатов.

RAB Performance Recoveries, LLC

8 декабря 2020 года Бюро финансовой защиты потребителей издало приказ о согласии с RAB Performance Recoveries, LLC (RAB), угрожая подать в суд и предъявить иск о взыскании долгов, если у него не было юридически необходимой лицензии на это.

Nationstar Mortgage, LLC д / б / г г-на Купера

7 декабря 2020 года Бюро финансовой защиты потребителей (Бюро) подало жалобу и предложило предусмотренное судебное решение и постановление против Nationstar Mortgage, LLC, которая ведет свою деятельность как г-н.Купер (Nationstar).

LendUp Loans, ООО

4 декабря 2020 года Бюро финансовой защиты потребителей подало иск в Окружной суд США Северного округа Калифорнии против LendUp Loans, LLC (LendUp).

FDATR, Inc., Дин Туччи и Кеннет Уэйн Халверсон

20 ноября 2020 года Бюро финансовой защиты потребителей (Бюро) подало иск против FDATR, Inc., и его владельцы, Дин Туччи и Кеннет Уэйн Халверсон.

U.S. Equity Advantage, Inc. и Роберт М. Стинберг

20 ноября 2020 года Бюро издало приказ о согласии в отношении У. S. Equity Advantage, Inc. (USEA) и ее владелец Роберт М. Стинберг. Роберт М. Стинберг — основатель, единственный владелец и главный исполнительный директор USEA, небанковской организации, расположенной в Орландо, Флорида.

Афни, Инк.

12 ноября 2020 года Бюро издало приказ о согласии против Afni, Inc., небанковский сборщик долгов перед третьими сторонами, расположенный в Иллинойсе, который специализируется на взыскании долгов за телекоммуникационные услуги.

Driver Loan, LLC, и Анджело Хосе Сарджант

5 ноября 2020 года Бюро финансовой защиты потребителей (Бюро) подало иск против Driver Loan, LLC и его главного исполнительного директора Анджело Хосе Сарджанта за нарушение Закона о финансовой защите потребителей от 2010 года (CFPA).

Performance SLC, LLC, Performance Settlement, LLC и Дэниел Креншоу

5 ноября 2020 года Бюро подало иск в федеральный окружной суд Центрального округа Калифорнии против Performance SLC, LLC (PSLC), калифорнийской компании по облегчению долгового бремени, ориентированной на задолженность по федеральным студенческим ссудам; Performance Settlement, LLC (PSettlement), калифорнийская компания по урегулированию долгов; и Дэниел Креншоу, владелец и генеральный директор двух компаний.

СМАРТ План Платежей, ООО

2 ноября 2020 года Бюро издало приказ о согласии против SMART Payment Plan, LLC (SMART), компании с ограниченной ответственностью, основное место деятельности которой находится в Остине, штат Техас.

Исполнение судебного решения — Fullerton & Knowles, P.C.

ВВЕДЕНИЕ

ФОРМЫ СОБСТВЕННОСТИ

ПРИЛОЖЕНИЕ СУДЕБНОГО РАЗРЕШЕНИЯ НА НЕДВИЖИМОСТЬ

ПРИЛОЖЕНИЕ ПРИГЛАШЕНИЯ НА ЛИЧНУЮ СОБСТВЕННОСТЬ

ПРЕДМЕТЫ

ЛЕВИ

ЛИНИЯ НА НЕМАТЕРИАЛЬНЫХ СРЕДСТВАХ

ДОПРОСЫ ДОЛЖНИКА

МОШЕННИЧЕСТВО

БАНКРОТСТВО

Поздравляем! У тебя есть суждение. Это означает, что вы «выиграли» свое дело либо по приговору суда, либо в оспариваемом судебном разбирательстве, и ответчик больше не может оспаривать, что он должен вам деньги. Это также означает, что вы можете получить «помощника суда» при исполнении приговора.

Решения суда не имеют принудительного исполнения. Платежеспособные или честные должники захотят заплатить вскоре после вынесения судебного решения. Решение будет отображаться в кредитных отчетах и ​​станет публичным документом. Это будет проблемой для любого должника по судебному решению, пытающегося занять деньги.Большинство банков потребуют оплаты любых неудовлетворенных суждений, прежде чем они предоставят новые деньги.

Однако, если должник по судебному решению не оплачивает судебное решение добровольно, его исполнение должно быть исполнено кредитором по судебному решению. Судебное решение не является принудительным. Кредитор судебного решения теперь имеет «помощника суда» и возможность использовать различные методы исполнения судебного решения, такие как вложения и украшения.

Все методы принудительного исполнения включают определение местонахождения активов должника, наложение судебного решения в качестве залога на эти активы, а затем ликвидацию или продажу этих активов за денежные средства для удовлетворения судебного решения.

Наибольший успех в приведении в исполнение судебных решений всегда достигается тогда, когда клиент может идентифицировать активы должника по судебному решению для ареста. Это нелегальная работа, и многие частные поставщики предоставляют эту услугу. Это юридическая работа по приведению в исполнение судебного решения с помощью арестов, отчуждения права выкупа, допросов должника или других методов.

Это обсуждение даст вам общий обзор некоторых концепций, связанных с исполнением судебных решений. Большая часть этого закона берет свое начало в английском общем праве и до сих пор использует многовековые английские термины. Поскольку право в большинстве штатов происходит из Общего английского права, общие концепции исполнения судебных решений также совпадают от штата к штату. Однако закон в каждом конкретном штате может быть разным. Любой конкретный случай также будет зависеть от конкретных фактов в этом случае. В каждом конкретном случае следует проконсультироваться с лицензированным поверенным, но следующее обсуждение должно предоставить полезные общие концепции исполнения судебных решений в большинстве штатов.

Залог может быть «консенсуальным», «установленным законом» или «судебным».«Ипотека является примером консенсуального залога. Залог механика предусмотрен законом. Судебное залоговое удержание является примером судебного залогового удержания.

Подумайте, что случилось, когда вы в последний раз купили дом. Вас попросили подписать два листа бумаги. Первым был простой вексель. Это был ваш «контракт» или необеспеченное обещание заплатить. В этом документе говорилось, что вы будете возвращать банку ежемесячные платежи в течение нескольких лет. Если вы не соблюдаете это соглашение, банк может подать иск «по контракту» и добиться судебного решения.

Другой документ, который вы подписали, был ипотечной ссудой. Ипотека предоставляла банку «обеспечительный интерес» или «залог» в определенном объекте собственности (вашем доме). В ипотеке говорилось, что если вы не соблюдаете договор о погашении ссуды, банк может продать «залоговую собственность» и забрать выручку от продажи для выплаты ссуды.

В последний раз, когда вы покупали автомобиль, вы, вероятно, получили ссуду на покупку автомобиля и предоставили залог на свой новый автомобиль, что очень похоже на ипотеку на недвижимость.В соглашении об обеспечении автокредитования сказано, что если вы не удержите платежи по автокредиту, банк может вернуть машину в собственность и продать ее. Возможно предоставление аналогичного консенсуального обеспечительного интереса практически в любом виде собственности, включая оборудование или дебиторскую задолженность.

Судебное решение является «плавающим залогом». Кредитору необходимо получить это нефиксируемое право удержания по судебному решению, чтобы «прикрепить» к конкретному имуществу должника по судебному решению. После присоединения судебного залогового права оно работает очень похоже на консенсуальное удержание ипотеки, автомобильной ссуды или залога в дебиторской задолженности.Кредитор может взыскать залоговое имущество по судебному решению. Соответственно, кредитор по судебному решению должен найти активы должника, затем получить помощника суда, чтобы наложить удержание по судебному решению на этот актив, а затем передать взыскание на этот актив.

Приоритет

На объект недвижимости или другие виды собственности могут быть наложены различные виды залога. Некоторые залоговые права на имущество целенаправленно помещаются владельцем собственности, например, ипотека. Другие залоговые права бывают «недобровольными» или «судебными», включая залоговые права по приговору суда.

Общее правило состоит в том, что все залоговые права имеют приоритет в том порядке, в котором они внесены в земельную книгу. Термин «первая ипотека» или «первый траст» означает, что это была первая ипотека, внесенная в земельную книгу. «Вторая ипотека» — это вторая по времени ипотека, которая регистрируется в земельной документации на эту собственность. В случае обращения взыскания первый владелец залога имеет «более высокий приоритет» по отношению к выручке от продажи и получит всю выручку от продажи до тех пор, пока не будет полностью выплачен. Если остается какая-либо выручка от продажи, она поступает второму держателю ипотеки до тех пор, пока второй держатель ипотеки не будет выплачен полностью, и так далее.

Приоритет любого типа залога чрезвычайно важен и часто определяет, получит ли владелец залога деньги или нет. Если в собственности недостаточно капитала, залоговый кредитор может оказаться «недостаточно обеспеченным» и получит меньше своей полной задолженности при обращении взыскания. Заложенный кредитор также может быть полностью «необеспеченным», если после уплаты предыдущих залоговых прав в собственности не осталось капитала. Залог с низким приоритетом может легко оказаться бесполезным.

Приоритет обеспечительных интересов в движимом имуществе очень похож на приоритет залогового права на недвижимое имущество.Как правило, какой бы обеспеченный кредитор первым «усовершенствовал» обеспечительный интерес, будет иметь первый приоритет. Для совершенствования консенсуального залога обеспеченный кредитор должен иметь действующее соглашение об обеспечении и, в большинстве случаев, подавать действительную финансовую ведомость. Кредиторы, удерживающие судебное решение, должны усовершенствовать свое судебное залоговое право, заставив его «прикрепить» к собственности. Способ «привязки» зависит от типа собственности, как подробно обсуждается ниже.

Приоритеты различных залогов на имущество определяют, сохранятся ли залоговые права при обращении взыскания. Если первый ипотечный владелец лишается права выкупа, то второй и третий ипотечные держатели исключаются. Эти нижние держатели залога не имеют обеспечительного интереса в собственности после обращения взыскания. Все залоговые права, которые «уступают» правообладателю, лишенному права выкупа, исключаются, но залоговые права, которые являются «предшествующими», останутся в силе после обращения взыскания. Если второй владелец ипотеки откажется от права выкупа, это не коснется первого держателя ипотеки. Покупатель, лишенный права выкупа, теперь владеет недвижимостью, «подлежащей» предыдущему первому залоговому удержанию по ипотеке.

Обеспечительный интерес будет полезен для вас, даже если удержание залога другим кредитором осуществляется ранее. Во-первых, обеспечительный интерес по-прежнему будет давать вам «молоток», позволяющий быстро привлечь внимание должника. Судебное залоговое право в отношении оборудования может дать вам право немедленно лишить права выкупа оборудования, даже если продажа является предметом предыдущего залогового права. Залог на дебиторскую задолженность может позволить вам получить прямой платеж по счетам должника.

Во-вторых, вы можете потребовать от более высокого кредитора «распределить активы».«Если один кредитор имеет обеспечительный интерес в нескольких частях собственности, он не может уничтожить обеспечительный интерес другого кредитора только в одной части собственности, если только это не является необходимым для взыскания долга. Другими словами, от вышестоящего кредитора можно потребовать предъявить иск против всего другого имущества должника, прежде чем он уйдет за частью собственности с младшим обеспечительным интересом.

Если должник станет неплатежеспособным, активов будет недостаточно для выплаты всем кредиторам. Другие кредиторы будут атаковать любое залоговое или обеспечительное право, имеющее слабые места, чтобы оставить больше активов для обычных необеспеченных кредиторов.В результате необходимо строго соблюдать технические правила прикрепления или совершенствования залога.

Наибольший успех в приведении в исполнение судебных решений всегда достигается тогда, когда клиент может идентифицировать активы должника по судебному решению для ареста. Наиболее успешные кредиторы будут иметь информацию об активах в своей кредитной досье, собираемую в ходе обычной деятельности. Подобно тому, как банк получает полный финансовый отчет вместе с заявкой на получение кредита, кредитор должен собрать как можно больше информации на раннем этапе деловых отношений.Даже если вы не можете просто передать должнику заявление, гораздо проще получить информацию от должника, пока вы являетесь друзьями. [1] Кредитная информация должна включать банковские счета, автомобили и оборудование, находящиеся в собственности, а также недвижимость. В кредитной заявке также должно быть указано, как удерживается право собственности на эту собственность, и указаны существующие залоговые права на ту же собственность.

Конечно, важно собирать финансовую информацию со счета на протяжении всех отношений. Единственное, что вы можете сделать, это собрать копии чеков, полученных от должника.Проверки включают много информации, включая адреса, юридическое название, название банка и номер банковского счета. Даже если вы не храните копию каждого чека, копии следует делать периодически. Вы также можете получить копии чеков, депонированных в вашем банке. В таком случае менее важно делать собственные копии.

Вы также знаете, что важно квалифицировать каждый проект, по которому вы будете поставлять рабочую силу или материалы. Вам необходимо знать, является ли каждый проект жизнеспособным с финансовой точки зрения. Вам нужны данные владельца, генерального подрядчика и других игроков.[2] Вам необходимо оценить права залога и платежного залога вашего механика, чтобы определить, являетесь ли вы обеспеченным кредитором или необеспеченным кредитором по каждому проекту. [3] Этот тип информации о проекте также важен для определения активов для исполнения судебного решения. Даже если у вас нет права удержания механика или платежного залога, каждый проект, по которому вы предоставили рабочую силу или материалы, может быть дебиторской задолженностью вашего должника по судебному решению, которую вы можете прикрепить через взыскание.

Кредитор, у которого уже есть информация об активах, сможет действовать быстрее и с меньшими затратами, чтобы привести в исполнение свое решение.Однако часто бывает необходимо выполнить поиск актива. Это не юридическая работа, и она может быть выполнена клиентом или любым количеством коммерческих услуг, которые дешевле, чем услуги адвоката. Коммерческие интернет-услуги могут быть очень эффективными при идентификации активов при очень низких затратах. Эту услугу будут выполнять различные частные детективы, как правило, с почасовой оплатой.

Информация о налогообложении большинства городов и округов размещена в Интернете. При оценке налога на имущество физических лиц будут определены транспортные средства, зарегистрированные должником в округе.При оценке налога на недвижимость выявляется недвижимость. В большинстве округов есть поисковые системы для налоговых инспекций, которые могут выполнять поиск по имени владельца или по адресу собственности.

Большинство департаментов автотранспортных средств штата предоставят информацию об автомобилях и залоговом удержании, включая Отдел автотранспортных средств штата Вирджиния. Однако вы должны иметь право на получение информации от DMV Вирджинии. Большинство законных предприятий имеют право на получение этой информации, но должны пройти процесс подачи заявки.

Недвижимость, оборудование и другое имущество могут принадлежать отдельному физическому лицу, корпорации или другим организациям с ограниченной ответственностью. Несколько человек и организаций также могут владеть собственностью. Чтобы привести в исполнение ваше судебное решение в отношении любого типа собственности, ваше судебное решение должно быть от имени владельца собственности. Это то, о чем должны подумать юристы и клиенты при подаче иска. «Подпись» на первой странице иска обычно содержит имена ответчиков. Если вы выиграете судебный процесс, в этой подписи обычно будут указаны имена обвиняемых в приговоре.Если ваше судебное решение составлено на имя, отличное от имени владельца собственности, судебное решение не будет прикреплено, пока вы не сделаете дополнительный шаг по изменению имени судебного решения. Перед подачей иска полезно провести поиск активов, чтобы заранее подумать о приведении в исполнение судебного решения, начиная с получения судебного решения на то же имя, что и потенциальное имущество для принудительного исполнения.

Проблемы часто возникают из-за женатых имен, отчеств или инициалов и торговых наименований. Часто бывает важно указать имя ответчика более одного раза в заголовке иска, чтобы гарантировать, что окончательное судебное решение будет записано во всех важных вариантах. Если бизнес ведется как индивидуальное предприятие, то физическое лицо и «бизнес» — одно и то же. Однако, если у вас есть суждение в отношении названия компании, у вас возникнут трудности с открытием банковского счета на имя физического лица и наоборот. Легко просто дважды назвать одного и того же ответчика в первоначальном иске, один раз от имени физического лица и один раз от имени компании. Это избавит вас от многих проблем в более позднем исполнении.

Когда недвижимость находится в собственности нескольких владельцев, существуют различные формы совместной собственности.Документ о передаче собственности нынешним владельцам обычно диктует тип собственности. В акте или счете купли-продажи обычно говорится: «продавец предоставляет и передает описанную недвижимость г-ну Смиту и г-ну Джонсу в качестве общих арендаторов», «в качестве арендаторов в целом» или «в качестве совместных арендаторов». Обычным или стандартным способом множественного владения является «общая аренда». Если два человека владеют недвижимостью и никакие юридические документы не говорят о том, как они владеют правом собственности, то они являются общими арендаторами.

Каждому из общих арендаторов принадлежит одна половина собственности, если в документе не указан какой-либо другой процент владения или если существует какое-то внешнее соглашение.Каждому арендатору принадлежит половина «безраздельной доли» в собственности. Если вы получите судебное решение против только одного из владельцев собственности, ваше судебное решение будет относиться к половине неразделенных интересов должника по вашему судебному решению. Затем вы могли бы лишить права залога по своему усмотрению и продать половину неразделенного интереса на аукционе выкупа. Тогда покупатель на аукционе будет владеть неделимой половиной доли в собственности вместе с другим владельцем, не являющимся должником. Если один из общих арендаторов умирает, то эта половина неразделенного интереса переходит к их наследникам. Эти наследники затем являются совместными арендаторами с оставшимся неумершим арендатором.

Имущество также может принадлежать «совместно арендаторам с правом наследования по общему праву». Это работает в основном так же, как и общие арендаторы, за исключением того, что если один совместный арендатор умирает, собственность автоматически переходит к другому совместному арендатору. Судебное решение против только одного из совместных арендаторов будет применяться к недвижимости, принадлежащей этому совместному арендатору.

Существует особый тип совместной аренды для людей, состоящих в браке.Это называется «арендой в полном объеме». При аренде в целом необходимы совместные действия обоих арендаторов для продажи недвижимости или создания залогового права. Следовательно, приговор не будет применен, если он не будет вынесен как против мужа, так и против жены. По этой причине важно получить подписи мужа и жены на любом контракте с индивидуальным предпринимателем или на любой личной гарантии. Однако вы должны быть осторожны с Законом о равных возможностях кредита и любой общей политикой, требующей подписей супругов.[4]

Даже если у вас есть судебное решение против только одного арендатора в целом, все равно будет важно отразить это решение во всех округах, где находится недвижимость. Если арендаторы полностью разводятся, право собственности на всю недвижимость автоматически переходит в общую аренду. Любые судебные решения, которые уже были вынесены в отношении одного из арендаторов, автоматически будут привязаны к недвижимости в момент, когда суд вынесет решение о разводе. Точно так же, когда один арендатор полностью умирает, полное владение полностью переходит к оставшемуся арендатору.Если вам посчастливилось иметь судебное решение против этого выжившего арендатора, ваше решение теперь распространяется на всю недвижимость.

Другие виды собственности могут иметь такие же формы множественной собственности. Банковские счета и оборудование могут храниться как общие арендаторы, совместные арендаторы или как арендаторы целиком.

Любое залоговое право на любую недвижимость, согласованное или судебное, должно появиться в земельных записях округа, чтобы иметь силу. После того, как судебное решение «закреплено» в земельных книгах округа, оно представляет собой право удержания в отношении всей недвижимости, принадлежащей должнику в этом округе.[5] После закрепления залоговое право судебного решения очень похоже на ипотеку. Судебное решение начисляется по ставке судебного решения. Кредитор может лишить права удержания по судебному решению и продать имущество с аукциона в судебном порядке.

Если залоговое право по судебному решению связано с недвижимостью, кредитор по судебному решению часто захочет просто набраться терпения и ждать. Судебное решение по-прежнему включает процентную ставку в размере 6% (или контрактную процентную ставку) в штате Вирджиния [6] и оценочную ставку в 10% (или контрактную процентную ставку) в Мэриленде [7]. В настоящее время это намного выше рыночных сбережений или ставок по ипотеке. Недвижимость обычно продолжает дорожать. Если существует предыдущая ипотека, должник по судебному решению будет продолжать ее выплачивать. В результате действия всех этих факторов позиция кредитора по судебному решению обычно со временем укрепляется после того, как судебное решение было закреплено за недвижимостью.

Если у должника по судебному решению есть только личное имущество и нет недвижимого имущества, ситуация совсем иная. Личное имущество со временем обесценивается, может быть повреждено и его легко спрятать.Недвижимость никуда не денется. Одно из двух в конечном итоге произойдет с судебным залоговым удержанием в отношении недвижимости. Если должник финансово жизнеспособен, ему в конечном итоге придется выплатить залоговое право по судебному решению, чтобы продать или рефинансировать собственность. Однажды зазвонит телефон, и кто-нибудь захочет узнать, куда отправить чек.

Если должник неплатежеспособен, предыдущий владелец ипотеки может в конечном итоге лишить его права выкупа. Если в собственности имеется достаточный капитал, это также приведет к выплате кредитору по судебному решению.Имущество, возможно, уже было обременено одной крупной ипотечной ссудой, множественной ипотечной ссудой или другими судебными залогами. В этом случае кредитор, удерживающий залог по судебному решению, может быть недостаточно обеспеченным или полностью необеспеченным. Если предыдущий владелец ипотеки в этом случае лишит права выкупа, кредитор по судебному решению может ничего не получить, и право удержания по решению суда отменяется. Единственная хорошая новость заключается в том, что кредитор, удерживающий залог по решению суда, не потратил дополнительные судебные издержки на изъятие недвижимости.

Обеспечение исполнения судебного решения о залоге недвижимости — дорогое удовольствие.Для этого требуется судебный процесс с участием владельца собственности, всех держателей ипотеки, всех держателей залогового права по судебному решению и всех, кто имеет интерес в собственности. Канцелярский комиссар или специальный хозяин часто заслушивают это дело, и за это ему нужно платить почасово. Необходим поиск по названию собственности, и объявление об аукционе выкупа должно быть опубликовано в газете. Практически невозможно взыскать гонорары адвоката, понесенные при обращении взыскания на залоговое право по судебному решению. Также невозможно урегулировать такой случай соглашением, если должник по судебному решению не является платежеспособным.

Соответственно, для кредитора по решению суда часто бывает лучшей стратегией просто ждать. Если кредиторы по судебному решению нетерпеливы и настаивают на обращении взыскания на залоговое право по судебному решению, это приведет к высоким затратам и снижению шансов на взыскание. Взыскание права выкупа обычно является хорошей стратегией только в том случае, если должник по судебному решению имеет возможность оплатить судебное решение или судебное решение является крупным и имеется достаточный капитал в собственности.

Судебное решение не будет применяться к недвижимому имуществу, если оно не закреплено на имя владельца собственности.Поэтому важно смотреть вперед и знать имя владельца собственности, прежде чем подавать иск для получения судебного решения. Общие проблемы связаны с женатыми именами, торговыми именами, отчеством и инициалами. Обычно можно указать обвиняемых более одного раза, с вариациями их имен. Тогда суждение будет занесено во все вариации имени и, скорее всего, будет прикреплено к собственности.

В Вирджинии и Мэриленде решение окружного суда автоматически заносится в земельную книгу округа.[8] Решение районного суда, однако, не фиксируется автоматически. Кредитор должен получить выписку из судебного решения районного суда и зарегистрировать решение в земельных записях окружного суда.

Судебные залоговые права на недвижимость также зависят от округа. Судебное решение, закрепленное в одном округе, не будет применяться к недвижимости в другом округе. Кредитор снова должен запросить выписку из судебного решения в первоначальном въездном суде, а затем зарегистрировать это решение в любом округе, в котором должник владеет недвижимостью.Регистрация судебного решения в земельных книгах обычно настолько проста и недорого, что кредитор по судебному решению обычно захочет зарегистрировать судебное решение во всех округах, в которых должник по судебному решению когда-либо, возможно, получит долю в недвижимости. Судебное залоговое право обычно длится не менее десяти лет и может быть продлено еще на десятилетия. [9] По прошествии этого времени может произойти много вещей, в результате которых судебное решение будет закреплено за недвижимостью.

После того, как судебное решение закреплено в графстве, если судебный должник когда-либо покупает недвижимость в этом округе, право удержания судебного решения немедленно налагается.Недвижимость часто переходит по наследству. Если родители вашего судебного должника проживают в определенном округе, это достаточная причина, чтобы пристыковать судебное решение именно там. Если недвижимость принадлежит арендаторам целиком, судебное решение против одного арендатора не применяется. Однако, если стороны позднее разводятся или недолжник уходит из жизни, судебное решение вступает в силу немедленно. Реализация судебного решения настолько дешево и длится так долго, что часто имеет смысл зарегистрировать судебное решение в любом округе, в котором должник живет, может проживать в будущем или имеет родственников.

Право на приведение в исполнение судебного решения обычно истекает через некоторый период времени. Кредитор обычно имеет право возобновить судебное решение, но должен предпринять для этого положительные шаги, как правило, до истечения срока судебного решения.

В Вирджинии судебное решение может быть приведено в исполнение только в течение 20 лет [10]. Этот период времени может быть продлен еще на 20 лет путем подачи ходатайства в суд до истечения срока первоначального решения или любого предыдущего продления.

В Мэриленде судебное решение действительно в течение 12 лет.[11] Если кредитор не смог получить судебное решение в течение этого времени, кредитор должен возобновить судебное решение, чтобы продолжить усилия по взысканию. [12] Кредитор судебного решения должен подать в суд Уведомление о продлении, пока судебное решение остается в силе. В противном случае срок судебного решения истек и больше не будет выполняться.

Если должник по судебному решению владеет недвижимостью или другими активами в другом штате, процесс аналогичен, но несколько сложнее и дороже. Решение кредитора должно быть «приручено» государству, в котором находится недвижимость.Большинство штатов, включая Мэриленд, Вирджиния и округ Колумбия, приняли Закон о едином исполнении судебных решений иностранных дел (UEFJA) [13]. В этих штатах процесс приручения проще, дешевле и быстрее. UEFJA позволяет кредитору получить эффективное судебное решение в другом государстве, просто представив доказательства своего решения, указав последний известный адрес должника и кредитора и уплатив правильные сборы за подачу заявления. Это быстрее и дешевле, чем подача отдельного иска.После того, как вы прошли процесс приведения вашего суждения в правильное состояние, ваше решение будет иметь такой же эффект, как и любое другое судебное решение в этой юрисдикции.

Согласно UEFJA, кредитор должен получить выписку с «тройной печатью» в суде, в котором было вынесено решение. Этот реферат затем отправляется в суд в новом штате вместе с формами приручения. В каждой юрисдикции могут быть разные требования в отношении фактических документов, которые подаются, но примером того, как эти документы могут выглядеть для Вирджинии и Мэриленда, является Запрос на регистрацию иностранного судебного решения в Приложениях.

После того, как секретарю суда будут поданы правильные документы, секретарь отправит уведомление должнику, как правило, заказным письмом. У должника будет определенное количество дней для ответа. Если должник не ответит вовремя, судебное решение будет вынесено и будет таким же, как и любое другое судебное решение в этом состоянии.

Если должник действительно отвечает своевременно, он может потребовать слушания, чтобы оспорить исполнение судебного решения или своевременность исполнения.Однако должник обычно ограничивается «процедурной» защитой. Например, должник может доказать, что суд первой инстанции не обладал юрисдикцией или что должник не был обслужен должным образом. Тем не менее, должник по судебному решению не может обосновать существо дела и указать, должен ли он деньги кредитору. Предыдущий суд уже вынес решение по существу. Обычно это верно даже в случае вынесения решения по умолчанию.

Однако, если должник может продемонстрировать такую ​​«процессуальную» защиту, то судебное решение является недействительным, по крайней мере, в новом состоянии приручения.Кредитору придется начать процесс заново в этом новом состоянии, а должник сможет свободно оспаривать существо долга.

В некоторых штатах, в том числе в Калифорнии, Индиане, Массачусетсе, Северной Каролине и Вермонте, не принят Закон о едином исполнении судебных решений. В таких штатах необходимо фактически подать новый иск в штате, чтобы получить или привести в исполнение судебное решение в этом штате.

Личная собственность может включать банковские счета, акции, облигации, автомобили или другое оборудование.Многие из концепций приведения в исполнение судебного решения в отношении личного и недвижимого имущества совпадают. Судебное решение не подлежит исполнению в отношении личного имущества, пока оно не будет прикреплено. Личное имущество может принадлежать как общим арендаторам, так и арендаторам целиком или совместно арендаторам с общим правом наследования. Личная собственность может иметь несколько залогов, согласованных или судебных, которые имеют приоритет в том порядке, в котором они закреплены.

Однако способ, которым судебное решение применяется к личной собственности, отличается от недвижимости.Недвижимость не подлежит перемещению, и право собственности определяется земельными записями. Право удержания вступает в силу, как только оно занесено в земельную книгу. Личная собственность, однако, может перемещаться, и, как правило, нет центрального реестра прав собственности, за исключением автомобилей. Право собственности может быть простым вопросом владения.

Судебное решение чем-то похоже на облако, плывущее над всем личным имуществом должника в штате. Однако судебное решение не становится залогом этого личного имущества до тех пор, пока оно не будет закреплено за ним.Способ прикрепления зависит от типа личной собственности.

Во-первых, кредитор по судебному решению должен получить «исполнительный лист» или «исполнительный лист». Исполнительный лист — это приказ суда шерифу об удовлетворении судебного решения в отношении любого личного имущества должника, находящегося в ведении шерифа (графство). Судебный приказ или Fiera Facias — это концепция древнего английского права, которая в современном обществе стала чем-то вроде юридической фикции. В Генеральном окружном суде Вирджинии ордер Fiera Facias автоматически выдается каждый раз, когда кредитор запрашивает допрос должника, взимание сбора или взыскания.Бланки Общего окружного суда Вирджинии для наложения штрафов, взыскания или допроса должника включают Writ of Fiera Facias [14]. Однако иногда может быть важно понять концепцию исполнительного листа. Примером может служить Уведомление штата Вирджиния о залоге нематериальных активов, обсуждаемое ниже.

Для того, чтобы закрепить судебное удержание в отношении личного имущества, кредитор по судебному решению должен знать личность и местонахождение личного имущества. Опять же, кредитор, который собрал больше финансовой информации от должника на более ранних этапах отношений, будет иметь больший успех в поиске активов для исполнения судебного решения.После судебного решения кредитор будет иметь больший успех, если он сможет определить местонахождение активов без уведомления должника по судебному решению. Большая часть личного имущества является мобильным и будет перемещена, если кредитор будет преследовать его.

Кредитор может иметь возможность определять местонахождение активов через Интернет, частное расследование или другие методы, описанные выше. Кредитор может проводить опросы или показания должника, требуя от должника раскрытия активов. Это обсуждается более подробно ниже. Проблема с опросами должника состоит в том, что они ясно дают понять, что кредитор занимается поиском активов, и заставят изощренного должника переместить активы.Соответственно, лучшая стратегия кредитора — сначала заняться любыми активами, которые можно идентифицировать, не связываясь с должником.

Гарнитуры обладают значительными преимуществами. Они быстрые, а актив очень ликвидный. Нет необходимости в обращении взыскания на банковский счет. Банк просто отправит чек в суд или кредитору по решению суда на сумму удержания или меньшую сумму удержания. Процесс пополнения счета может быть немного дорогим и сложным, но стоит проблем, если обнаружен банковский счет или дебиторская задолженность.

Кредитор может подать взыскание на любого, кто должен деньги должнику по судебному решению. Банки — лишь один из примеров. Банковский счет — это фактически просто долг банка перед вкладчиком. Точно так же взыскание может быть выполнено по любой дебиторской задолженности должника. Существуют возможности подать исковое заявление на работодателя, который должен заработную плату должнику, арендатора, который должен регулярно вносить арендную плату, плательщика векселя или любого лица, имеющего договор с должником по судебному решению. В строительной отрасли это означает генеральных подрядчиков или владельцев других проектов, для которых должник по судебному решению предоставил рабочую силу и материалы.

Арест — это отдельный иск. Гарниши могут оспорить, должен ли он что-либо должнику по судебному решению. Кредитор по судебному решению имеет право на обнаружение и полное судебное разбирательство против гарниши для определения суммы, причитающейся должнику по судебному решению. Эти шаги обычно не требуются для банковских гарниш, но они могут быть необходимы для дебиторской задолженности по договору должника по судебному решению и других активов.

Строительным поставщикам или субподрядчикам часто бывает полезно подать заявку на ремонт объекта, в который они предоставили неоплачиваемую рабочую силу и материалы.Умные поставщики строительных материалов будут хранить достоверную информацию обо всех проектах, куда поставляются материалы. Это важно для защиты прав механика на залог и залог. Также может быть полезно определить кандидатов на украшения. Знакомые по бизнесу могут предоставить информацию о других проектах, где работает должник. Сетевые группы, такие как Национальная ассоциация кредитного менеджмента, также являются хорошим источником информации о проектах. Однако важно отметить, что действительное залоговое право механика от другого кредитора будет иметь приоритет перед возмещением.

Украшение банка зависит от хорошего знания банковских привычек должника. Умные кредиторы сохранят копии всех чеков, полученных на счетах в ходе обычной деятельности. Чеки могут содержать много ценной информации, включая имена, адреса, номера телефонов, названия банков и номера счетов. Кредиторы имеют хорошую привычку хранить копии всех полученных чеков на всех счетах или иметь политику копирования чеков время от времени. Банк кредитора также может предоставить копии депонированных чеков, но кредиторам может потребоваться знать, когда чеки были депонированы для этой цели.

Хорошие кредитные заявки также включают банковскую информацию. Точно так же финансовые отчеты могут содержать полезную информацию. Банк, имеющий обеспечительный интерес на все оборудование должника, вероятно, также имеет банковские счета должника. Банковские счета часто открываются в банке в том же здании или рядом с местом нахождения должника. На рынках с несколькими доминирующими банками средства только на несколько банков могут покрыть большую часть банковских счетов на рынке.

Кредиторам может потребоваться номер социального страхования, чтобы подать арест на отдельного должника.Эту информацию следует запрашивать во всех заявках на получение кредита.

Банковский счет заморожен после обслуживания в банке. Банк не позволит должнику снимать какие-либо средства со счета после того, как залоговое право по судебному решению было закреплено за счет службы. Возмещение будет включать залог, внесенный после обслуживания.

Судебное наказание «подлежит возврату» в суд по истечении определенного периода времени. Максимальный срок возврата составляет 90 дней в Вирджинии, за исключением того, что удержание заработной платы может длиться 180 дней.[15] Часто рекомендуется использовать максимальное количество дней, чтобы отловить любые возможные депозиты или средства, которые могут стать причитающимися должнику. В день возвращения в Вирджинию должен быть получен «ответ» из гарниши (банка). В Мэриленде у гарниши есть 30 дней после вручения ордера на вынесение приговора, чтобы подать свой ответ в суд [16].

В ответе будет указано, что у гарниши (банка) нет средств, или будет указана сумма, которая хранится. В день возврата в Вирджинии кредитор может получить «платежное поручение».«Это постановление суда, предписывающее банку выплатить средства кредитору. После получения ответа в Мэриленде кредитор по судебному решению должен подождать 30 дней, чтобы должник мог ответить на взыскание. Если ответ не поступает, суд может вынести решение в пользу кредитора в соответствии с ответом банка. Правила удержания заработной платы немного иные.

Окружные суды в Мэриленде и Вирджинии имеют бланки для использования в украшениях. Судебный приказ Fiera Facias или Исполнительный лист включается в форму и автоматически выдается при запросе на возмещение.Кредитор должен математически вычислить общую сумму долга, которая должна быть погашена в день возврата погашения. Это означает, что должник должен рассчитать начисленные проценты на дату явки в суд и предоставить все допустимые кредиты. Иногда это сложно математически, что приводит к тому, что судебный клерк отказывается от некоторых украшений. Кредитор также обязан по закону предоставить должнику различные формы с возмещением, в том числе уведомление с описанием допустимых исключений и форму, которую должник может отправить по почте, чтобы запросить слушание по освобождению.

Кредитор должен включить эти формы, касающиеся исключений для всех украшений, даже если исключения применяются только к индивидуальным, а не корпоративным должникам. Коммерческие кредиторы обычно сталкиваются с проблемами освобождения от уплаты налогов только при обеспечении личной гарантии.

Судебное залоговое удержание применяется к материальному личному имуществу в порядке налогообложения. Материальное личное имущество включает автомобили, оборудование, столы и стулья.

Сборы — это, как правило, лучший театр, чем эффективный механизм взыскания по приговору.Материальная личная собственность, как правило, не имеет значительной стоимости или подлежит предварительному залоговому удержанию. Транспортные средства и оборудование обычно имеют залог в банке. Многие строительные подрядчики имеют банковскую кредитную линию, обеспеченную всем имуществом должника. «Свободная и чистая» личная собственность будет иметь тенденцию быть старой и не иметь особой стоимости отчуждения. Процедура сбора, как правило, сложная и дорогостоящая, особенно если кредитор по судебному решению намеревается взыскать взыскание на имущество.

Однако начальные этапы сбора не очень дороги и могут быть эффективными для мотивации должника к выплате судебного решения.Сбор также, безусловно, является эффективным инструментом взыскания, если у должника есть значительная собственность, которая является бесплатной и чистой или подлежит небольшому залоговому удержанию.

У шерифа запрашивается сбор. Форма налога штата Вирджиния называется Writ of Fiera Facias, а форма Мэриленда — заявлением о исполнительном листе. В запросе о взимании сбора должен быть указан адрес, по которому шериф может найти имущество, подлежащее обложению, и должна быть указана сумма судебного решения в долларах.

У кредитора и шерифа есть два варианта взимания сбора в Вирджинии.Шериф может «перечислить и оставить» собственность или «взыскать и арестовать» собственность. В Мэриленде шериф также может запретить другим доступ к собственности или ее использование. В любом случае судебное удержание применяется к собственности в это время. Время взимания сбора будет определять приоритет залогового права по судебному решению по сравнению с другими претендентами на удержание, такими как зарегистрированные финансовые отчеты UCC или другие залоговые права по решению суда. Тот, кто первым попал в собственность, имеет наивысший приоритет залога.

Шериф может арестовать собственность и положить ее на хранение в ожидании продажи права выкупа.[17] Эта процедура имеет смысл, если взятое имущество является ценным и может исчезнуть в противном случае. Обратной стороной этой процедуры является то, что кредитор должен разместить денежный залог или поручительство, чтобы защитить должника, шерифа и других кредиторов, удерживающих залог, от неправомерного сбора [18]. У должника также есть возможность потребовать в суде возврата имущества должнику.

Кредитору значительно дешевле, если шериф «внесет в список и оставит» имущество. Шериф в буквальном смысле составляет список собственности на территории, прикрепляет к ней идентификационную бирку и оставляет ее на месте.[19] Должник может продолжать использовать собственность, но залоговое право кредитора вступает в силу в то время, когда шериф перечисляет собственность. Эта процедура часто бывает эффективной, чтобы побудить должника заплатить, потому что это пугает и неловко, когда все сотрудники видят шерифа в списках офиса и маркируют все коммерческое имущество.

Вне зависимости от того, арестовано ли имущество или внесено в список, кредитор может запросить продажу шерифа. Эта процедура действительно связана со значительными расходами на рекламу, гонораром шерифа и необходимым залогом.[20] Это редко имеет смысл для продажи бывших в употреблении столов, стульев и шкафов для документов.

В зависимости от бизнеса должника, сбор может быть очень эффективным в форме «кассы». Если должником является ресторан или аналогичный розничный бизнес, например, шериф может буквально потребовать от должника открыть этот кассовый аппарат и передать его содержимое.

В некоторых штатах, например в Вирджинии, есть недорогой и эффективный метод наложения залога на нематериальную личную собственность, такую ​​как акции, облигации, долги и другие «основания для иска».[21] Если кто-то должен деньги должнику по вашему решению, это нематериальное имущество, подлежащее аресту. Должник судебного решения может иметь «основание для иска», то есть право предъявить иск кому-либо. Если кто-то нарушил договор с должником или столкнулся с автомобилем должника, то должник имеет право предъявить иск этому лицу о выплате денег. Это основание для иска, принадлежащее должнику по судебному решению, которое может быть приложено кредитором.

В соответствии с законодательством штата Вирджиния залоговое право по судебному решению фактически распространяется на все нематериальное имущество должника во всем штате с момента вручения судебного приказа Fiera Facias (исполнительного листа) шерифу.Только по этой причине, как правило, имеет смысл оформить письменный документ Fiera Facias и доставить его шерифу вскоре после вынесения судебного решения, пока кредитор судебного решения исследует наличие материального и нематериального имущества. Помните, что Writ of Fiera Facias автоматически выдается как часть любого взыскания, сбора или запроса на допрос должника. Также можно запросить у клерка просто Writ of Fiera Facias, но он также должен быть доставлен шерифу, чтобы быть эффективным залогом.Однако просто запросить возмещение или сбор не намного дороже, и обычно это лучший механизм для получения Writ of Fiera Facias.

Хотя судебное залоговое право теоретически относится к нематериальному имуществу в то время, когда Writ of Fiera Facias передается шерифу, оно не является обязательным для какой-либо третьей стороны до тех пор, пока она не получит уведомление. [22] Третья сторона без уведомления может продолжать выплачивать деньги должнику до тех пор, пока эта третья сторона не получит уведомление о залоге.По этой причине хорошей практикой является своевременная и частая отправка уведомлений о залоге нематериальных активов.

Самым большим преимуществом уведомлений об аресте нематериальных активов является то, что они дешевы по сравнению с украшениями и очень эффективны. Сбор за подачу заявления и сбор за услуги шерифа не взимаются. Кредитор может подготовить единое уведомление, сделать копии и разослать их любому, кто когда-либо имел дело с должником по судебному решению. Любой актив во всем штате может быть арестован, независимо от того, суд округа вынес решение.Это особенно полезно, когда должник находится за пределами штата, но кто-то в штате должен деньги должнику. Еще одно преимущество этого залогового права на нематериальные активы состоит в том, что оно длится один год, а не 90 дней для гарантии.

В зависимости от бизнеса должника может быть легко идентифицировать всех, с кем должник мог иметь дела, и просто разослать общие уведомления. Поставщик строительных материалов может знать о генеральных подрядчиках или застройщиках, которые могут быть должны деньги должнику по судебному решению.Каждый адрес доставки материалов за предыдущий год является кандидатом в нематериальные активы. Уведомление об аресте нематериальных активов также может быть отправлено во все банки в этом районе, даже если по соображениям стоимости украшения могут быть запрещены.

Уведомление о залоге не «ликвидирует» нематериальное имущество в наличные деньги или не требует выплаты кредитору. Для этой цели может потребоваться взыскание, в результате чего суд вынесет «платежное поручение», предписывающее выплату третьей стороной кредитору судебного решения.Часто хорошей стратегией является рассылка общих уведомлений о залоге сразу после вынесения решения, чтобы установить арест и заморозить деньги. Затем кредитор может определить, кто держит деньги. Как обсуждается ниже, кредитор имеет право на допрос должника не только против самого должника, но и против любого, кто может быть должен ему деньги. Часто неформальные контакты также позволяют выявить, кто владеет активами должника. Как только это будет определено, для получения оплаты может быть подано ограниченное количество украшений.

Кредиторы часто хотят знать, есть ли у должника какие-либо активы, до того, как кредитор начнет судебное разбирательство для получения судебного решения. Это логичный вопрос, потому что нет смысла тратить юридические услуги, если судебное решение будет безнадежным. Умный кредитор будет знать об определенных активах и общей финансовой устойчивости должника, прежде чем вести дела и ссужать деньги. Кредитор также может проводить различные виды поиска активов без сотрудничества с должником. Однако кредитор не может принудить должника предоставить информацию об активах до тех пор, пока кредитор не получит судебное решение.Судебное решение является первым юридическим признанием судом того, что должник действительно должен деньги, предоставляя кредитору помощь суда для обнаружения активов и обязательств после вынесения судебного решения.

Опросы должника, иногда называемые показаниями или открытием в целях принудительного исполнения, являются механизмом, позволяющим узнать об имуществе должника. Кредитор может привести должника к присяге и запросить информацию о банковских счетах, транспортных средствах, дебиторской задолженности и других активах. Кредитор может также потребовать предоставить документы, подтверждающие эти активы.

Самая большая проблема с заполнением опросных листов должника заключается в том, что должник получает много уведомлений. Это может заставить должника просто заплатить судебное решение, но также дает должнику достаточно времени, чтобы скрыть активы. После проведения опросов должника единственная обязанность должника — явиться и сказать правду. Ничто не мешает должнику переводить банковские счета сразу после опроса должника. Соответственно, обычно лучше сначала подать заявление о наложении гарнитуры или наложить сборы, чтобы привести в исполнение судебное решение в отношении известных активов.Другими словами, в опросах должника нет необходимости, если кредитору не известны какие-либо активы.

Обычно это плохой знак для кредитора, если должник действительно появляется на допросах должника. Обычно это означает, что должник сможет сказать правду и сообщить, что у должника нет активов, и предоставить длинный список обязательств. После этого должник выполнил все обязательства по вызову. Конечно, должник может солгать об отсутствии активов, но часто бывает трудно или невозможно узнать об этом.Если кредитору позже станет известно об активах, значит, должник дал лжесвидетельство. Суд может быть готов оштрафовать или лишить свободы должника за лжесвидетельство, но это не принесет денег в карман кредитору. Фактически, кредитору, как правило, необходимо потратить время или судебные издержки, чтобы начать расследование о лжесвидетельстве. Если кредитору становится известно о нераскрытых активах, он может просто лишить их права выкупа и двигаться дальше.

После того, как кредитор исчерпал все известные активы, целесообразно подать заявку на проведение опроса должника.Это лучше, чем ничего не делать, и это может привести к оплате. Должники, у которых есть активы, не любят затруднений, связанных с опросами должника, и часто связываются с кредитором, чтобы произвести платеж или согласиться на какой-либо план платежей.

В Вирджинии кредитору разрешается проводить допрос должника только каждые шесть месяцев в отношении любого должника по судебному решению. Это сделано для предотвращения преследований. В районный суд дело помещается в обычный день возврата. Суд обычно разъясняет процедуру и обязанности должника по раскрытию активов, а затем отправляет стороны в коридор для обсуждения активов должника.Адвокат кредитора может вернуться в суд позже, если должник не сотрудничал или есть другие процедурные вопросы для обсуждения.

Окружной суд (для более крупных судебных решений) может использовать аналогичную процедуру для неформальной конференции между сторонами в день рассмотрения ходатайств. Однако в окружном суде кредитор судебного решения может потребовать, либо суд может потребовать назначения уполномоченного в канцелярии. [23] Это опытный местный поверенный, назначенный «судьей на один день».Кредитор по судебному решению свяжется с комиссаром, назначит встречу и затем вручит должнику по судебному решению повестку о явке в указанное время и в указанном месте. Кредитор судебного решения имеет возможность организовать для судебного репортера запись всех допросов.

Всегда полезно иметь «Повестку в суд» или «Запрос о предоставлении документов» вместе с повесткой для ответа на допросы должника. Кредитору разрешено требовать представления налоговых деклараций, выписок по банковскому счету, прав собственности на автомобили или недвижимость, векселей или других незавершенных контрактов, по которым должнику могут быть причитаются деньги.Кредитор может также запросить информацию о других судебных решениях или обязательствах должника.

Это хороший способ получить достоверную информацию об активах и обязательствах должника. Даже честный должник не сможет запомнить номера банковских счетов и другую информацию об активах. Документы предоставят гораздо больше подробностей об активах и дадут кредитору больше шансов найти и прикрепить эти активы. Должник редко приносит с собой все запрошенные документы. Суд или комиссар канцелярии обычно приказывают должнику вернуться для повторного показа и принести пропущенные документы.Это может быть полезным механизмом, чтобы получить «два укуса за яблоко» в Вирджинии, где кредитору разрешено проводить допросы должника только раз в шесть месяцев.

Правила обнаружения исполнения судебного решения в Мэриленде в целом такие же, как правила обнаружения предварительного вынесения приговора в рассматриваемом судебном процессе. Кредитор может использовать письменные опросы, запросы на предоставление документов и показания. [24]

Процедура, разрешающая письменные допросы и запрос на предоставление документов, полезна.Поскольку один и тот же список опросов может быть использован практически для любого должника, эта процедура намного дешевле, чем присутствие адвоката лично для дачи показаний. К сожалению, должники редко отвечают на эти письменные опросы. В результате кредитор должен подать ходатайство о неуважении к суду или «принять решение об обосновании». В результате для кредитора часто более эффективно сразу обратиться за вызовом в суд, чтобы явиться на показания.

В Вирджинии суд или уполномоченный в ходе допроса должника может приказать должнику немедленно передать любые наличные деньги, драгоценности или другие активы, находящиеся в их владении.Суд или комиссар также могут приказать должнику немедленно передать векселя или ценные бумаги кредитору, включая принадлежащие ему акции. Это может быть полезно при исполнении судебного решения, основанного на личной гарантии. По крайней мере, кредитор может уйти как владелец акций корпорации, которая была первоначальным покупателем. В Вирджинии суд или комиссар также могут распорядиться о немедленной передаче любой недвижимости, принадлежащей должнику по судебному решению, за пределы штата.

Кредитору по судебному решению также разрешается обнаруживать третьих лиц, которые могут быть должны деньги должнику по судебному решению.Наиболее распространенным примером в строительной отрасли являются генеральные подрядчики или застройщики, которые заключили контракты с должником по судебному решению и могут иметь задолженность. Эти третьи стороны также могут быть обязаны предоставить контракты, аннулированные чеки и другие документы для установления суммы долга. В Вирджинии часто бывает хорошей стратегией начать с рассылки нескольких уведомлений о залоге нематериальных активов, составить график депонирования любых третьих сторон, которые не сотрудничают в предоставлении информации, а затем предъявить обвинения третьим сторонам, которые должны деньги должнику по судебному решению.

Если должник по судебному решению или какие-либо третьи стороны не соблюдают повестку о явке в суд для дачи показаний или для представления документов, кредитор может потребовать «Правило для обоснования» и попросить суд признать их неуважением. Обычно это заставляет должника подчиниться. В противном случае суд выдаст «Capias» или ордер на арест, предписывающий шерифу взять должника под стражу.

Кредиторы часто разочаровываются, когда корпоративный клиент объявляет, что он «обанкротился» и не сможет выплатить свои долги.Вскоре после этого те же люди, которые руководили старым бизнесом, открывают новый бизнес с аналогичным именем по тому же служебному адресу. Кредиторы часто считают, что это мошенничество и что должен быть способ заставить этот новый бизнес и людей, управляющих им, выплатить долги старого бизнеса.

Кредиторы должны понимать цель организаций с ограниченной ответственностью, таких как корпорации, товарищества с ограниченной ответственностью и компании с ограниченной ответственностью. Каждое современное общество в мире создало такие типы организаций с ограниченной ответственностью, чтобы обеспечить изоляцию или защиту личных активов.Люди не захотели бы начинать новые предприятия, создавая рабочие места и возможности для поставщиков, если бы банкротство означало, что кредиторы могли преследовать отдельные активы до конца естественной жизни должника. Организации с ограниченной ответственностью способствуют экономическому росту.

Любой, кто ведет бизнес с организацией с ограниченной ответственностью, должен понимать, что им будут платить только до тех пор, пока бизнес будет успешным и будет иметь денежный поток. Если кредитора не устраивает такая договоренность, он должен потребовать личные гарантии или обеспечение перед тем, как ссудить деньги.Банки и другие институциональные кредиторы обычно предоставляют хорошие примеры того, как ограничить риск при кредитовании денег.

Физическое лицо также может владеть более чем одним юридическим лицом с ограниченной ответственностью и управлять ими обоими с одного и того же служебного адреса. Законные предприятия часто имеют отдельные «подразделения», структурированные как отдельные корпорации. Если одна часть бизнеса терпит крах, активы других подразделений защищены. Тяжелое оборудование и другое ценное оборудование, используемое в бизнесе, часто фактически принадлежит отдельным акционерам и сдается в аренду бизнесу.Частично это сделано для того, чтобы защитить эти активы в случае банкротства бизнеса. Точно так же любая недвижимость, используемая в бизнесе, обычно будет не на имя компании, а на имя отдельных акционеров или отдельного юридического лица с ограниченной ответственностью. Отчасти это сделано для налоговых льгот, но также для защиты активов. Когда один бизнес начинает разваливаться, акционеры часто создают новое юридическое лицо, чтобы «захватить» бизнес. Если все сделано правильно, это может быть неприкосновенно для кредиторов старого бизнеса.Чтобы получить мошенническую передачу, должна быть передача или передача активов.

Как правило, это мошенническая передача собственности с целью воспрепятствовать, задержать или обмануть кредиторов или за меньшую, чем ее полную стоимость, в то время, когда кредиторам не выплачиваются деньги [25]. Если должник отдает ценную недвижимость друзьям или семье в то время, когда кредиторы закрываются, это мошенническая передача, и кредиторы все еще могут получить недвижимость. Точно так же, если обанкротившийся бизнес просто передает свои денежные средства и незавершенные контракты новому юридическому лицу с ограниченной ответственностью, это также является мошенническим переводом.Также возможно, что ценные деловые отношения и деловые отношения были переданы новому бизнесу за недостаточную стоимость.

Большинство должников слишком оптимистично настроены в отношении спасения обанкротившегося бизнеса и могут обманным путем переводить активы в последний час. Однако при правильной структуре бизнес может быть передан новому юридическому лицу способом, который не будет мошенническим. Компания должна убедиться, что все старые контракты в старом названии компании заключены в старом названии компании.Вся выручка от этих контрактов должна поступать на старые бизнес-счета и использоваться для оплаты старых коммерческих обязательств. Однако можно убедиться, что все старые деловые наличные деньги используются для выплат кредиторам с использованием личных гарантий или обеспечительных интересов в активах. В результате единственными невыплаченными кредиторами являются обычные необеспеченные кредиторы без личных гарантий.

Одновременно все новые контракты заключаются на имя новой организации с ограниченной ответственностью. Многие из одних и тех же сотрудников, включая офицеров, могут одновременно работать как в старом, так и в новом бизнесе.Они просто должны быть осторожны, чтобы сохранять свое время отдельно и получать справедливую рыночную плату за услуги, оказываемые каждой организации. Недвижимость, тяжелое оборудование и другая ценная техника, используемые в бизнесе, но принадлежащие отдельным акционерам, теперь могут быть сданы в аренду новому бизнесу. Передача «бесплатного и чистого» оборудования новой корпорации без справедливой рыночной оплаты была бы мошенничеством. Если старый бизнес продает бывшее в употреблении имущество по «справедливой рыночной стоимости», эта передача не будет мошеннической, если нет намерения помешать, задержать или обмануть кредиторов.Передача оборудования, на которое уже распространяется обеспечительный интерес, превышающий его стоимость, также не может быть мошенничеством. Все дело в сроках и том, как структурированы транзакции.

Реальным активом любого строительного подрядчика являются контракты на поставку рабочей силы и материалов. До тех пор, пока должник не торопится, чтобы осторожно отказаться от одной хозяйственной единицы при создании новой хозяйственной единицы, кредиторы старого бизнеса могут не иметь юридической возможности закрепить активы нового бизнеса.Если этот тип передачи будет выполнен правильно, те же люди из того же офиса с тем же оборудованием скоро будут управлять новым бизнесом. Старые деловые обязательства могут быть безнадежными. В лучшем случае несколько столов, стульев, компьютеров и картотек будут «незаконно переданы» новому бизнесу, но это не будет иметь большого значения. Если деловая репутация и деловые отношения ценны и были переданы новому бизнесу бесплатно, это могут быть активы, переданные обманным путем. Однако ценность деловой репутации и деловых отношений часто вызывает сомнения, и бизнес может продать эти активы по цене.Все дело в том, была ли передача активов ниже полной стоимости или с намерением воспрепятствовать, задержать или обмануть кредиторов.

Преследование мошеннических транспортных средств — дело длительное и дорогое. По определению, любой должник, желающий скрыть активы и совершать мошеннические перевозки, также готов лгать и совершать другие мошеннические действия, чтобы помешать кредиторам. Даже в случае действительно мошеннической передачи активов кредитору трудно сделать судебный иск прибыльным. Это вопрос целей.Часто можно сделать должника несчастным и пожалеть, что они не заплатили кредитору. Однако гораздо сложнее собрать деньги, превышающие те, которые потребуются для получения активов.

Нет никаких сомнений в том, что мошеннические перевозки происходят в реальной жизни. Ценная недвижимость иногда передается между членами семьи, когда у должника возникают финансовые проблемы. Должники часто переводят активы из старой компании в новую компанию с ограниченной ответственностью, не структурируя операции правильно.Если есть достаточно четкие доказательства того, что активы были переданы за меньшее, чем полное возмещение, если суждение достаточно велико, если активы являются ценными и если активы все еще могут быть идентифицированы, может быть очень полезно преследовать мошенническую передачу.

Несостоятельность или банкротство — это то же самое, что исчезновение должника. Если должник прекращает заниматься бизнесом или не имеет активов, договор или обещание платить будут бесполезными. Кредитор не будет взыскивать деньги, если у кредитора нет обеспечения.В случае банкротства права «обеспеченного кредитора» в «обеспеченном имуществе» не затрагиваются. Должник фактически исчез, и договорные права кредитора в отношении должника теперь обесценились. Однако обеспеченный кредитор, хотя, возможно, и задерживается с передачей права обращения взыскания на имущество, в конечном итоге получит взыскание до тех пор, пока в этом имуществе имеется достаточный капитал.

«Обычные необеспеченные кредиторы», однако, будут участвовать только в активах, которые еще не обременены в качестве обеспеченного имущества для обеспеченного кредитора.Как правило, необремененных активов не так много. Если бы было, наверное, не было бы банкротства. Суть банкротства заключается в том, что обеспеченные кредиторы получают часть или все свои деньги, в то время как необеспеченные кредиторы получают очень мало или совсем ничего [26].

Одним из важнейших компонентов банкротства является «автоматическое приостановление». Это автоматическое пребывание завершает «гонку к зданию суда». Кредиторам больше не разрешается подавать в суд на должника, получать льготные платежи от должника или получать новое обеспечение от должника.Соответственно, очень важно заблаговременное планирование. Вам не разрешается получать охранную собственность после банкротства или даже за 90 дней до банкротства. Кроме того, у должника будет очень мало доступных активов незадолго до банкротства, чтобы либо добровольно предоставить обеспечительный интерес, либо предоставить кредитору право удержания в судебном порядке. Как кредитор, вы должны думать наперед, чтобы убедиться, что у вас есть адекватная безопасность при открытии счета и по мере развития отношений.

Если владелец собственности подает заявление о банкротстве в течение 90 дней после установления залогового права, такое удержание может быть предпочтительным вариантом, которого можно избежать (отменить) судом по делам о банкротстве, так же как наличные платежи могут быть предпочтительным вариантом.Это верно в отношении консенсуальных обеспечительных интересов, предоставленных должником в течение 90 дней после банкротства, а также принудительных залоговых прав по судебному решению.

Кредитор по судебному решению не получает обеспечения до тех пор, пока не получит судебное решение и не прикрепит это решение к определенному объекту собственности. Если должник заявляет о банкротстве в течение 90 дней после вступления в силу судебного залогового решения, этого залога можно избежать и отказаться от него в качестве предпочтения. Ведь такая привязка может стать причиной банкротства. Многие кредиторы будут долго и упорно бороться за вынесение судебного решения, неся большие судебные издержки.Судебное залоговое право может быть наложено на ценную недвижимость. Однако, если должник заявляет о банкротстве в течение 90 дней после ареста, все это время и деньги были напрасны. Кредитор по судебному решению будет обычным необеспеченным кредитором при банкротстве после того, как залоговое право по судебному решению будет уклонено. Точно так же успешное обнищание банка часто приводит к подаче заявления о банкротстве. Банковский счет, замороженный с арестом, будет освобожден и возвращен в конкурсную массу.

^[1] См. Главу «Кредитный менеджмент»; раздел «Сбор информации».

^[2] См. Главу «Кредитный менеджмент»; раздел «Коллекционность»; подраздел «Квалификация проекта».

^[3] См. Главу «Учебник по банкротству для кредиторов»; раздел, Введение; подраздел «Важность безопасности».

^[4] См. Главу «Кредитный менеджмент»; раздел «Кредитоспособность»; подраздел, Кредитные чеки.

^[5] Кодекс штата Вирджиния §8.01-458 (Michie 1950) и Правило Мэриленда 2-621.

^[6] Кодекс Вирджинии § 6.2-302 (Мичи, 1950).

^[7] Кодекс штата Мэриленд, §11-107 и Кодекс штата Мэриленд, §11-106.

^[8] Кодекс Вирджинии §8.01-446 (Мичи 1950) и Правила Мэриленда 2-601, 3-601.

^[9] Суды и судебное разбирательство в Кодексе штата Мэриленд, §11-402; Кодекс штата Вирджиния §8.01-458 (Michie 1950).

^[10] Кодекс штата Вирджиния §8.01-251 (Мичи, 1950). 20-летний срок также применяется к судебным решениям, вынесенным в другом штате или стране. Решение окружного суда штата Вирджиния подлежит исполнению только в течение 10 лет, если оно не было зафиксировано в окружном суде. Кодекс Вирджинии §16.1-94.1 (Michie 1950).

^[11] Правила Мэриленда 3-625, Правило окружного суда Мэриленда 3-625.

^[12] Уведомление окружного суда Мэриленда о продлении решения (форма DC / CV 23) доступно по адресу http: // www.court.state.md.us/district/forms/civil/dccv023.pdf.

^[13] Кодекс Вирджинии §8.01-465.1 (Мичи 1950) и след.

^[14] Некоторые из этих форм доступны на веб-сайте Суда Вирджинии http://www.courts.state.va.us/forms/district/civil.html.

^[15] Кодекс Вирджинии, §8.01-514 (Мичи 1950).

^[16] Правила Мэриленда 2-645, 2-321, 3-645.

^[17] Кодекс штата Вирджиния §8.01-550 (Michie 1950).

^[18] Кодекс Вирджинии, §8.01-553 (Мичи 1950).

^[19] Правила Мэриленда 2-642, 3-642.

^[20] Кодекс Вирджинии, §8.01-551 (Мичи 1950).

^[21] Кодекс Вирджинии, §8.01-551 (Мичи 1950).

^[22] Кодекс Вирджинии, §8.01-502 (Мичи 1950).

^[23] В Мэриленде эти люди известны как магистры или экзаменаторы.

^[24] Мэриленд Правила 2-401, 3-401.

^[25] Маккарти против Жирона , 2014 U.S. Dist. LEXIS 79007, Дело № 1: 2013cv01559 (E.D.Va, 6 июня 2014 г.).

^[26] См. Главу «Учебник по банкротству для кредиторов».