Завещание может содержать распоряжение: ГК РФ — Глава 62

4. Правила настоящей статьи соответственно применяются к иным кредитным организациям, которым предоставлено право привлекать во вклады или на другие счета денежные средства граждан.

Открыть полный текст документа

2.1. Понятие и признаки завещания

На основании положений ст. 1118 ГК РФ завещание можно определить, с одной стороны, как личное распоряжение дееспособного гражданина на случай смерти по поводу его имущественных прав и обязанностей, с другой — как одностороннюю сделку, которая создает права и обязанности после открытия наследства.

Ключевыми юридическими признаками завещания являются личный характер завещания, свобода завещания, односторонний характер завещания, установленная законом форма завещания, тайна завещания, толкование завещания.

Личный характер завещания заключается в обязательном требовании, содержащемся в п. 3 ст. 1118 ГК РФ, о том, что завещание должно быть совершено гражданином лично, совершение завещания через представителя не допускается.

Следует отметить, что завещание может быть совершено только гражданином, обладающим в момент его совершения дееспособностью в полном объеме (п. 2 ст. 1118 ГК РФ). Правом совершения завещания также обладают граждане, не достигшие 18-летнего возраста, но состоящие в зарегистрированном браке, и эмансипированные граждане (ст. 21, 27 ГК РФ).

Свобода завещания, подразумевающая свободу каждого гражданина в волеизъявлении при совершении завещания, выражается в праве завещателя по своему усмотрению завещать имущество любым лицам, любым образом определить доли наследников в наследстве, лишить наследства одного, нескольких или всех наследников по закону, не указывая причин такого лишения, отменить или изменить совершенное завещание, а в случаях, предусмотренных ГК РФ, включить в завещание иные распоряжения (п. 1 ст. 1119 ГК РФ). При этом завещатель не обязан сообщать кому-либо о содержании, совершении, об изменении или отмене завещания (п. 2 ст. 1119 ГК РФ).

Завещание при жизни завещателя не создает никаких прав и обязанностей ни для завещателя, ни для лиц, в интересах которых оно составлено. Совершение завещания не ограничивает завещателя в праве распоряжения имуществом, включенным в завещание (п. 5 ст. 1118 ГК РФ).

Завещатель вправе завещать свое имущество любому из субъектов наследования.

Завещатель не ограничен в количестве составляемых им завещаний, он может распорядиться имуществом или какой-либо его частью, составив одно или несколько завещаний. В завещаниях могут содержаться распоряжения в отношении разных наследников (жены, сына, сестры и др.), в отношении разного имущества (квартиры, земельного участка, акций и др.).

Исходя из того, что завещание порождает правовые последствия не в момент его совершения, а после открытия наследства (смерти завещателя), завещатель вправе совершить завещание, содержащее распоряжение любым имуществом, в том числе тем, которое он может приобрести в будущем (пункт 5 статьи 1118, статья 1120 ГК РФ). При нотариальном удостоверении такого завещания не требуется представления нотариусу доказательств, подтверждающих право завещателя на указываемое в завещании имущество.

Завещатель при совершении завещания не ограничен ни кругом наследников по закону, ни очередностью их наследования и вправе завещать все имущество или часть его лицам, не входящим в число наследников по закону. Завещатель вправе любым образом определить доли наследников в наследстве, установив равные либо разные размеры долей каждого из наследников. Завещатель может не определять доли наследников в завещанном имуществе и не указывать, что именно из наследства кому из наследников предназначается. В этом случае наследство считается завещанным в равных долях (п. 1 ст. 1122 ГК РФ).

Поскольку в соответствии со ст. 133 ГК РФ раздел неделимой вещи в натуре без изменения ее назначения невозможен, при завещании в натуре частей неделимой вещи эта вещь будет считаться завещанной не в частях, а в долях, соответствующих стоимости указанных завещателем частей. При этом завещание в натуре частей неделимой вещи связывает наследников в установлении порядка пользования ею, так как каждому из наследников должно принадлежать право пользования завещанной ему частью неделимой вещи. В случае возникновения между наследниками спора как по поводу размера долей в праве собственности на неделимую вещь, так и по поводу порядка пользования неделимой вещью, доли наследников и порядок пользования неделимой вещью определяются судом (ст. 1122 ГК РФ). Названные особенности завещания неделимой вещи и порядка пользования ею наследниками разъясняются завещателю нотариусом.

Завещатель вправе подназначить наследника, т.е. в отношении одного и того же имущества указать в завещании помимо основного наследника, другого наследника на случай, если основной наследник умрет до открытия наследства, либо одновременно с завещателем, либо после открытия наследства, не успев его принять, либо не примет наследство по другим причинам или откажется от него, либо не будет иметь право наследовать или будет отстранен от наследования как недостойный (п. 2 ст. 1121 ГК РФ).

Завещатель также вправе назначить душеприказчика, то есть поручить исполнение всего завещания или его определенной части указанному в завещании лицу, не мотивируя данное назначение. Душеприказчик может являться или не являться наследником завещателя (п. 1 ст. 1134 ГК РФ). Завещатель, принимая решение о назначении душеприказчика, вправе либо сообщить об этом душеприказчику, который может присутствовать при удостоверении завещания, либо не ставить душеприказчика в известность о принятом решении. В этом случае душеприказчик узнает о возложенном на него поручении быть исполнителем завещания только после открытия наследства.

Завещатель наделен правом установить в завещании завещательный отказ или завещательное возложение. Завещательный отказ означает возложение завещателем на одного или нескольких наследников по завещанию или по закону исполнения за счет наследства какой-либо обязанности имущественного характера в пользу одного или нескольких лиц (отказополучателей), которые приобретают право требовать исполнения этой обязанности (ст. 1137 ГК РФ). Завещательное возложение заключается в праве завещателя возложить в завещании на одного или нескольких наследников по завещанию или по закону обязанность совершить какое-либо действие имущественного или неимущественного характера, направленное на осуществление общеполезной цели либо на осуществление иной не противоречащей закону цели, в том числе действие по погребению наследодателя в соответствии с его волей (завещательное возложение). Такая же обязанность может быть возложена на исполнителя завещания при условии выделения в завещании части наследственного имущества для исполнения завещательного возложения. Завещатель вправе также возложить на одного или нескольких наследников обязанность содержать принадлежащих завещателю домашних животных, а также осуществлять необходимый надзор и уход за ними (ст. 1139 ГК РФ).

Завещатель вправе лишить наследства одного, нескольких или всех наследников по закону, не указывая причин такого решения. Содержание завещания может исчерпываться указанием о лишении наследства одного, нескольких или всех наследников по закону.

Принцип свободы завещания ограничивается только правилами об обязательной доле в наследстве, установленными в ст. 1149 ГК РФ и определяющими круг лиц, имеющих право на обязательную долю в наследстве независимо от содержания завещания.

Односторонний характер завещания означает, что для совершения завещания необходимо и достаточно выражения воли одного лица. Наследник, в свою очередь вправе как принять наследство, так и отказаться от него, однако при совершении завещания его встречного волеизъявления не требуется.

При этом завещание может быть совершено не только одним гражданином, но и гражданами, состоящими между собой в момент его совершения в браке. К супругам, совершившим совместное завещание, применяются правила ГК РФ о завещателе.

Что касается формы завещания, то по общему правилу завещание должно быть составлено в письменной форме и удостоверено нотариусом (п. 1 ст. 1124 ГК РФ). В случаях, предусмотренных федеральными законами, допускается удостоверение завещаний (завещательных распоряжений) помимо нотариуса другими лицами (п. 7 ст. 1125, п.1 ст. 1127, п. 2 ст. 1128 ГК РФ, ч. 5 ст. 1 Основ законодательства Российской Федерации о нотариате). На территории Российской Федерации завещание может быть удостоверено любым нотариусом независимо от места жительства завещателя. Должностные лица консульских учреждений Российской Федерации удостоверяют завещания на территории других государств.

Совершение завещания в простой письменной форме допускается лишь при совершении завещания в чрезвычайных обстоятельствах (ст. 1129 ГК РФ) и в случае совершения закрытого завещания (ст. 1126 ГК РФ).

Несоблюдение условий о письменной форме завещания и его удостоверении влечет за собой недействительность завещания в силу его ничтожности, то есть независимо от признания завещания недействительным судом (ст. 168, п. 1 ст. 1124, п. 1 ст. 1131 ГК РФ).

Принцип тайны завещания, основанный на конституционном праве гражданина 
на неприкосновенность частной жизни (ч. 1 ст. 23 Конституции Российской Федерации), возлагает на нотариуса, другое удостоверяющее завещание лицо, переводчика, исполнителя завещания, свидетелей, супруга, участвующего в совершении совместного завещания супругов, супруга, присутствующего при удостоверении завещания другого супруга, нотариусов, имеющих доступ к сведениям, содержащимся в единой информационной системе нотариата, и лиц, осуществляющих обработку данных единой информационной системы нотариата, а также гражданина, подписывающего завещание вместо завещателя, обязанность не разглашать до открытия наследства сведения, касающиеся содержания завещания или наследственного договора, их совершения, заключения, изменения или отмены. Лицо, не являющееся исполнителем завещания, нотариусом или другим удостоверяющим завещание лицом, не вправе разглашать указанные сведения и после открытия наследства, если разглашение указанных сведений будет противоречить положениям ГК РФ об охране частной жизни гражданина.

При этом не является разглашением тайны завещания представление нотариусом, другим удостоверяющим завещание лицом сведений об удостоверении завещания, отмене завещания в единую информационную систему нотариата в порядке, установленном Основами законодательства Российской Федерации о нотариате.

В случае нарушения тайны завещания завещатель вправе потребовать компенсацию морального вреда, а также воспользоваться другими способами защиты гражданских прав, предусмотренными ГК РФ (ст. 1123 ГК РФ).

Правом толкования завещания закон наделяет нотариуса, исполнителя завещания и суд, которые при толковании завещания принимают во внимание буквальный смысл содержащихся в нем слов и выражений. В случае неясности буквального смысла какого-либо положения завещания он устанавливается путем сопоставления этого положения с другими положениями и смыслом завещания в целом. При этом главной целью толкования завещания должно выступать обеспечение наиболее полного осуществления предполагаемой воли завещателя (ст. 1132 ГК РФ)

Как завещатель может распорядиться своим имуществом

Понятие «завещательное распоряжение» является составной частью завещания, что подтверждает ст. 1119 и ст. 1118 ГК РФ (п. 4). В соответствии с основополагающими документами завещатель вправе совершить завещание, содержащее распоряжение в отношении своего имущества.

Текст завещания обычно содержит некоторое количество завещательных распоряжений, посредством которых наследодатель определяет судьбу принадлежащего ему имущества. Он вправе включить в список наследников любых лиц, и одновременно – лишить наследства одного, нескольких или всех наследников по закону.

Равным образом в завещании могут содержаться распоряжения, относящиеся к основным, а также к особым (специальным). Такое деление основывается на отношении указаний к вопросам наследственного правопреемства. О правилах наследования по завещанию читайте тут.

Виды основных завещательных распоряжений

Указания о распределении наследства, содержащиеся в основных завещательных распоряжениях, подразделяются на следующие виды:

Назначение наследников по завещанию.

Определение лиц, наследующих имущество завещателя, происходит с включением наследников по закону, или с исключением их. Преемниками могут быть как физические лица, так и юридические и даже государство.

Согласно данному виду завещательного распоряжения совершается устранение от наследования лиц, являющихся наследниками по закону. Таким же образом поступает наследодатель, когда по своему усмотрению изменяет их доли в наследовании его имущества.

Разделение имущества завещателя.

Физическое лицо-завещатель вправе распорядиться принадлежащим ему имуществом так, чтобы один из наследников получил все имущество или распределить, назначив определенные доли наследства для каждого. Завещатель обозначает в своем распоряжении преемственность владения конкретными вещами каждым наследником.

Части имущества, наследуемые гражданами по завещанию, определяются так:

• самим наследодателем с обозначением доли от всего имущества в виде дробного числа. Он вправе указывать наименование конкретной вещи с указанием долей, приобретаемых каждым из наследников после смерти завещателя;
• порядок пользования неделимой вещью устанавливает стоимость наследуемых частей;
• в случае назначения наследников без указания их долей – наследство делится на равное количество долей.

Иногда завещание составляется только на часть имущества. Остальное наследство делится согласно нормам закона.

Потеря наследником (наследниками) наследства.

Пункт 1 статьи 1119 ГК России предусматривает способы лишения наследства всех или одного наследника. Намерения наследодателя должны быть включены следующими указаниями в тексте:

• прямым распоряжением о том, что конкретно такой-то наследник лишен наследства. Такое указание свидетельствует о том, что это лицо не должно претендовать не только на имущество, указанное в завещании, но и на вещи, распределяемые по закону;
• умалчиванием имени определенного физического лица, который вправе был бы получить свою долю. Полноправным наследником он будет только при распределении не завещанного имущества.

Все основные виды завещательных распоряжений не могут содержать указаний, противоречащих закону и нарушать интересы заинтересованных лиц.

Особые завещательные распоряжения

Вместе с обычными распоряжениями, являющимися содержанием завещания, наследодатель имеет права на включение следующих особых указаний:

Подназначение (субституция) наследника

Этот термин обозначает установление завещателем запасного наследника вместо основного, который по ряду причин выбывает из наследственного правопреемства. Подназначенным наследником устанавливается любое физическое лицо даже не входящее в круг наследников по закону.

Список отлагательных оснований, приводящих в действие распоряжение о субституции, предусмотрен действующим Гражданским кодексом России (п. 2 статьи 1112). Он включает:

• случай смерти основного наследника одновременно с наследодателем или до открытия наследства по завещанию;
• те же обстоятельства – при завещании по закону;
• случай кончины основного наследника, не успевшего принять наследство по завещанию;
• то же – при наследовании по закону;
• непринятие наследства назначенным наследником из личных побуждений;
• то же – при завещании по закону;
• основания недостойности наследования как наследниками по закону, так и по завещанию.

Обязательным условием принятия наследуемого имущества для наследника является выполнение особого завещательного распоряжения завещателя – завещательного отказа. Завещательный отказ (иначе – легат) – это передача конкретного имущества (периодических платежей) завещателя во владение отказополучателем.

Из вытекающих из завещательного отказа условий должником является наследник, а кредитором – отказополучатель (легатарий). Такая обязанность может возлагаться как на одного наследника, так и на нескольких (в том числе и по закону, и по завещанию).

В случае, когда завещательный отказ возложен на нескольких наследников сразу, такой отказ будет обременять право на наследство каждого из них соразмерно его доле в наследстве, так как завещанием не было предусмотрено другое.

Частным эпизодом завещательного отказа является возможность проживания назначенного легатария в наследуемом жилом помещении (доме, квартире) или использование его по своему усмотрению. Обязанность предоставления такой возможности возлагается на основного наследника. Срок предоставления условий для отказополучателя определяет завещатель. Наследственные правоотношения относят такую возможность к личному сервитуту.

Сервитут, как и легат, для наследника является обременением наследства. Он устанавливает объем прав относительно пользования земельным участком, недвижимостью и пр.

Завещательное возложение регламентирует статья 1240 действующего Гражданского кодекса РФ, устанавливающая предметы возложения. Ими являются действия имущественного, а также неимущественного характера. Целью действий становится стремление к получению пользы конкретным лицом, кругом лиц, обществом, государством.

Возможности завещательного возложения иллюстрируют указания наследодателя об осуществлении ухода за домашними животными, о передаче собственной библиотеки в пользование студентам конкретного ВУЗа или всех городских учебных заведений. Финансовая поддержка определенных наследодателем учреждений культуры, медицина или науки – тоже является условием выполнения возложения.

Дополнительный факт

Назначение душеприказчика (исполнителя) завещания согласно статьям 1286–1295 ГК устанавливает возможность обеспечения неукоснительной воли наследодателя путем назначения ним на эту роль незаинтересованного лица. Целью такого распоряжения является исполнение пожелания завещателя избежать конфликтов между наследниками. Допускается ли совершение завещания через представителя, узнайте в статье https://nasledstvo.today/2842-vozmozhno-li-sovershenie-zaveshhaniya-cherez-predstavitelya-prava-obyazannosti-zaveshhatelya.

Процедура исполнения завещания состоит из следующих стадий:

• назначение душеприказчика;
• получение его согласия на исполнение обязанностей, возложенных завещателем.

Один или несколько исполнителей могут быть наследниками по закону (по завещанию) или не входить в круг наследников. Их полномочия удостоверяются специальным свидетельством, заверенным нотариусом.

Душеприказчики могут давать свое согласие как до открытия наследственного дела, так и после смерти наследодателя. Подтверждением этого является собственноручно сделанная надпись на самом листе завещания или составленное заявление, прилагаемое к документу. Если обязанности душеприказчика в завещании определены нечетко, применяются нормы ГК РФ.

Возник вопрос насчет завещательных распоряжений? Задайте его в комментариях

Завещание | Часто задаваемые вопросы

Что такое завещание?

Завещание — это документ, в котором гражданин устанавливает порядок наследования его имущества после смерти. Естественно, что в любой момент вы можете изменить свое завещание или полностью его отменить. Завещание должно быть подписано лично гражданином. Только если человек тяжело болен или неграмотен, завещание может быть подписано другим гражданином в присутствии нотариуса. В завещании могут содержаться распоряжения только одного гражданина. Совершение завещания двумя или более гражданами не допускается.

Кто вправе удостоверить завещание?

В соответствии с законом основная функция по составлению и удостоверению возложена на нотариуса. Только нотариус сможет дать юридически грамотный совет, как правильно составить завещание и как избежать споров при оформлении наследственных прав по завещанию.

Что нужно сделать, чтобы завещание не было оспорено в суде?

Завещание может быть признано судом недействительным по иску лица, права или законные интересы которого нарушены этим завещанием. Обычно «обиженные» наследники пытаются доказать в суде, что завещатель в момент составления завещания находился в состоянии, в котором не отдавал отчета собственным действиям, либо по состоянию здоровья не мог адекватно распоряжаться своим имуществом. Если вы боитесь, что ваше завещание впоследствии может быть оспорено, в день удостоверения завещания предоставьте нотариусу справку о состоянии своего здоровья, в том числе и психического.

Что ещё необходимо знать о завещании?

— завещательно не только вправе завещать имущество любым лицам, но и лишить наследства одного, нескольких или всех наследников по закону, не указывая причин такого лишения; — нотариус, другое удостоверившее завещание лицо, а также гражданин, подписывающий завещание вместо завещателя, не вправе до открытия наследства разглашать сведения, касающиеся содержания завещания, его совершения, изменения или отмены; — завещатель вправе отменить или изменить составленное им завещание в любое время после его совершения, не указывая при этом причины его отмены или изменения, а также составить новое завещание; — завещатель вправе указать в завещании исполнителя завещания; — если в завещании указываются родственные отношения с наследником, то завещатель должен представить нотариусу документ, подтверждающий родственные отношения; — при удостоверении завещания нотариус обязан разьяснить завещателю содержание статьи 1149 Гражданского кодекса Российской Федерации об обязательной доле. Независимо от содержания завещания не менее половины доли, которая причиталась при наследовании по закону, наследуют обязательные наследники: -несовершеннолетние или нетрудоспособные дети наследодателя; -нетрудоспособные супруг и родители наследодателя; -нетрудоспособные иждивенцы наследодателя. Факт иждивения устанавливается в судебном порядке. -завещание может быть удостоверено любым нотариусом на территории Российской Федерации; -с 01 января 2006 года не взимается налог с имущества, переходящего в порядке наследования (Федеральный закон №78-ФЗ от 01.07.2005г.).

В каких случаях завещание может быть признано недействительным?

Завещание ничтожно, если: 1. Завещание не соответствует закону или иным правовым актам, например, когда не соблюдены следующие требования: — о письменной форме завещания; — об удостоверении завещания нотариусом или иными лицами, обладающими правом удостоверять завещание; — о собственноручном подписании документа завещателем; — об указании на завещании места и даты его удостоверения; — об обязательном присутствии свидетелей при составлении, подписании и нотариальном удостоверении завещания; — о требованиях к лицам, имеющим право присутствовать в качестве свидетелей при составлении завещания. 2. Завещание составлено и оформлено от имени недееспособного гражданина. Завещание оспоримо, если: 1. Завещание написано гражданином, признанным ограниченно дееспособным; 2. Завещание составил несовершеннолетний в возрасте от 14 до 18 лет; З. Завещание составлено лицом, которое не понимало значения своих действий или не могло руководить ими. 4. Завещание написано под влиянием заблуждения. 5. Завещание составлено под влиянием обмана, насилия, угрозы, злонамеренного соглашения или стечения тяжелых обстоятельств.

Завещательное распоряжение

Основным принципом завещательного распоряжения является принцип свободы.

В современном гражданском праве понятие «завещательное распоряжение» означает какие-либо обстоятельства в отношении наследодаделя, наступление либо осуществление которых является обязательным условием для дальнейшего вступления в права наследования.

Предметом завещательного распоряжения может выступать любое имущество, причем как уже принадлежащее наследодателю, так и еще нет. Помимо этого, завещательное распоряжение также может и не касаться какого-либо имущества. Его предметом может выступать особое распоряжение наследодателя, исполнение которого будет необходимо для того, чтобы получить наследство.

Действующие субъекты завещательных распоряжений представляют собой наследодателя и наследника.

Понятие и принцип свободы распоряжения предусматривает, что гражданин вправе завещать абсолютно любое имущество по своему усмотрению.

Принцип свободы также относится и к выбору наследников.

Нарушение принципа свободы означает, что гражданин не выразил собственный выбор. Это влечет за собой последствия по аннулированию документа.

Действующий ГК РФ выделяет несколько форм, характеризующих такое понятие как завещательное распоряжение:

• о подназначенном наследнике. Содержание данного документа будет включать в себя условия, при которых процедура вступления в права наследования будет зависеть от определенных обстоятельств. Например, наследодатель может указать, что его сын получит имущество, только если дочь завещателя откажется от данного имущества и т.д.;
• об особых условиях, касающихся похорон. Считается, что для многих наследодателей сама церемония, ее форма, порядок, срок, специальные условия и иные отдельные нюансы имеют большое значение. В этом случае на наследников имущества, в соответствии с принципом свободы распоряжения, может быть возложена определенная ответственность по выполнению всех указанных условий, имеющихся в содержании документа;
• об особенных условиях в принятии наследства. Сюда можно отнести установление самых разнообразных условий, например, вступление в брак, решение определенной проблемы, окончание университета, получение доверенности, выплата компенсации другому лицу, оформление договора на пожизненное содержание и т.д.;
• о возложении ответственности и определении исполнителя завещания в соответствии с принципом свободы. Исполнение завещания может быть возложено на определенное физическое лицо и на конкретный срок в соответствии с пожеланиями наследодателя. При этом обязательно наличие доверенности. Образец доверенности можно взять в нотариальной палате. Отсутствие доверенности сделает процедуру возложения ответственности недействительной;
• особые завещательные распоряжения о денежных средствах. Сюда можно отнести денежные средства, принадлежащие завещателю, которые находятся на его банковском счете, например, завещательное распоряжение по вкладу в сбербанке.

Существующие виды завещательных распоряжений, на основании принципа свободы завещания, могут включать в себя и иные документы, соответствующие необходимым признакам.

В современном ГК РФ указаны определенные требования, относящиеся к соблюдению правил оформления завещательного распоряжения. К ним относятся абсолютно все виды завещательных распоряжений и их формы, понятие которых дано в действующем законодательстве.

Завещательное распоряжение и его содержание должно включать в себя:

• дату составления заявления;
• понятие и перечень наследственного имущества;
• список наследников, которые могут получить это имущество;
• допустимый срок;
• сведения по счету, на котором содержатся денежные средства, если они стали объектом наследования;
• номер доверенности и т.д.

Содержание завещания также обязательно должно включать в себя все необходимые сведения о наследодателе. Образец оформления документа и его содержание и особые принципы можно получить в нотариальной палате города. Там же можно взять и бланк завещательного распоряжения.

Если в оформлении документа будут выявлены недочеты, одна либо несколько других ошибок, он может быть признан недействительным. Оспаривать понятие и содержание документа сможет любое заинтересованное лицо либо несколько лиц, подав в суд исковое заявление установленной формы. Установление факта и признание документа недействительным происходит только в том случае, если на это имеются неоспоримые основания.

Необходима помощь юриста по наследству?

Поможем получить максимум наследственного имущества в кратчайшие сроки!

Как и в отношении любого юридического документа, ГК РФ устанавливает определенный срок, в течение которого завещательное распоряжение является действительным и может произойти его исполнение.

Многие считают, что понятие, правила, особенности и принципы обычного завещания распространяются и на завещательное распоряжение, однако, это не совсем так.

Срок действия, как таковой, у завещательного распоряжения отсутствует. Установленный срок может касаться лишь определенных обязательств, которые содержит заявление.

ГК РФ устанавливает общий порядок и правила совершения завещательных распоряжений. Совершить исполнение имеющегося заявления можно в любой момент с момента смерти наследодателя.

В зависимости от того, какие требования будут указаны в документе, наследник должен будет осуществить все необходимые действия для получения того или иного имущества в порядке наследования. Если при возникновении какой-либо проблемы, которая делает невозможным немедленное исполнение данных действий, за наследником остается право на получение имущества позже.

Завещательные распоряжения совершаются в установленном законом порядке, с соблюдением всех необходимых требований принадлежности и процедур.

В соответствии с нормами ГК РФ, завещательное распоряжение денежными средствами представляет собой особый документ, по которому наследодатель при жизни может определить, кто именно должен получить имеющиеся у него на счету деньги в порядке наследования.

В современном гражданском праве составление, оформление и подписание завещательного распоряжения влечет за собой приобретение документом юридической силы, равной обычному завещанию.

Завещательное распоряжение денежными средствами в банке должно быть составлено именно в том финансовом учреждении, в котором открыт счет наследодателя.

Оно представляет собой письменное заявление об установлении факта передачи денег конкретному лицу, которое сможет получить их после смерти наследодателя. В данном завещательном распоряжении указываются все важные сведения — данные одного либо нескольких наследников, которые должны получить деньги, денежные средства и их сумма, необходимые действия, возможность компенсации, а также иные положения.

Завещательное распоряжение по вкладу также представляет собой особый документ, необходимый для того, чтобы денежные средства, находящиеся на вкладе наследодателя, были переданы конкретному лицу в момент открытия наследства. Форма заявления может быть написана на одного либо нескольких наследников. Во втором случае деньги на счету будут распределены по равным или неравным долям по желанию наследодателя.

Завещательное распоряжение денежными средствами и подтверждение факта их передачи удостоверяется подписью уполномоченного банковского сотрудника и печатью финансового учреждения.

ГК РФ установлены особые правила и принципы совершения завещательных распоряжений, касающихся денежных средств.

Вклады граждан по своему финансовому счету подлежат наследованию в общем порядке, независимо от того факта, в каком именно банке на счету находятся деньги.

Порядок, формы и принципы совершения завещательных распоряжений правами на денежные средства установлен Правительством РФ. Согласно этим правилам, заявление наследодателя может касаться одного счета либо нескольких счетов, открытых в банке. Образец заявления подразумевает и включение других необходимых сведений.

После смерти наследодателя денежные суммы выдаются наследникам на основании свидетельства о праве на наследство, которое должно иметься у них. Никакими иными путями получить наследство не удастся.

Сразу после смерти завещателя, нотариус направляет в банк письменный запрос с просьбой подтверждения факта удостоверения завещательного распоряжения уполномоченным лицом банка и получения его выписки по счету. Ответ от банка должен быть направлен нотариусу в течение одного месяца. В тех случаях, когда происходила отмена одного либо нескольких завещательных распоряжений, нотариус уведомляется о данном факте.

Исполнение, принципы, форма и порядок совершения завещательных распоряжений правами на денежные средства должен полностью соответствовать всем нормам и правилам ГК РФ. Иначе при установлении каких-либо неточностей и нарушений в гражданском суде документ будет признан недействительным.

В современном гражданском праве предусмотрена отмена завещательного распоряжения, если на это имеются весомые основания. В первую очередь, данное право принадлежит наследодателю либо другому лицу по соответствующей доверенности. Если из-за какой-либо проблемы либо по иным причинам, его мнение поменялось, можно осуществить отмену действующего документа, написав заявление установленной формы.

Отмена завещательного распоряжения в отношении какого-либо имущества предусматривает полное аннулирование документа и признание его недействительным.

В случае, если гражданин желает отменить банковское распоряжение, ему необходимо обратиться в данное финансовое учреждение. Отмена действия документа будет основываться на письменном заявлении физического лица. Образец заявления можно взять в финансовом учреждении.

Отмена завещательного распоряжения также будет возможна и в случае, если гражданин решил оформить обычное завещание. При этом в заявлении обязательно должно присутствовать указание данного факта, чтобы документ был признан недействительным.

Если после смерти наследодателя у его родственников либо иных заинтересованных лиц имеются претензии к действующему завещательному распоряжению, они смогут оспорить его в судебном порядке. Образец искового заявления и доверенности можно найти в суде.

Наиболее распространенным и весомым аргументом, как правило, являются сведения о том, что у наследодателя имелись проблемы со здоровьем, которые не позволили ему полностью осознавать свои действия и их последствия. Однако, установление факта наличия данной проблемы будет невозможным без соответствующих доказательств. При этом само установление и соответствующие действия будут ложиться на истца.

В тех случаях, когда решение судьи будет положительным, документ будет признан недействительным. Признание его недействительным влечет за собой последствия по полному аннулированию всех положений, которые были прописаны там. Например, последствия по возвращению имущества, которое уже было передано наследнику, по денежной компенсации по счету, установление новых фактов и т.д.

Автор статьи

Кузнецов Федор Николаевич

Ст. 1118 ГК РФ. Общие положения

1. Распорядиться имуществом на случай смерти можно путем совершения завещания или заключения наследственного договора. К наследственному договору применяются правила настоящего Кодекса о завещании, если иное не вытекает из существа наследственного договора.

2. Завещание может быть совершено гражданином, обладающим в момент его совершения дееспособностью в полном объеме.

3. Завещание должно быть совершено лично. Совершение завещания и заключение наследственного договора через представителя не допускаются.

4. Завещание может быть совершено одним гражданином, а также гражданами, состоящими между собой в момент его совершения в браке (совместное завещание супругов). К супругам, совершившим совместное завещание, применяются правила настоящего Кодекса о завещателе.

В совместном завещании супругов они вправе по обоюдному усмотрению определить следующие последствия смерти каждого из них, в том числе наступившей одновременно: завещать общее имущество супругов, а равно имущество каждого из них любым лицам; любым образом определить доли наследников в соответствующей наследственной массе; определить имущество, входящее в наследственную массу каждого из супругов, если определение имущества, входящего в наследственную массу каждого из супругов, не нарушает прав третьих лиц; лишить наследства одного, нескольких или всех наследников по закону, не указывая причин такого лишения; включить в совместное завещание супругов иные завещательные распоряжения, возможность совершения которых предусмотрена настоящим Кодексом. Условия совместного завещания супругов действуют в части, не противоречащей правилам настоящего Кодекса об обязательной доле в наследстве (в том числе об обязательной доле в наследстве, право на которую появилось после составления совместного завещания супругов), а также о запрете наследования недостойными наследниками (статья 1117).

Совместное завещание супругов утрачивает силу в случае расторжения брака или признания брака недействительным как до, так и после смерти одного из супругов.

В случае признания волеизъявления одного из супругов при совершении ими совместного завещания не соответствующим требованиям закона в порядке, предусмотренном абзацем третьим пункта 2 статьи 1131 настоящего Кодекса, к такому завещанию подлежат применению нормы настоящего Кодекса об оспоримых или ничтожных сделках в зависимости от оснований недействительности волеизъявления одного из супругов.

Один из супругов в любое время, в том числе после смерти другого супруга, вправе совершить последующее завещание, а также отменить совместное завещание супругов.

Если нотариус удостоверяет последующее завещание одного из супругов, принимает закрытое последующее завещание одного из супругов или удостоверяет распоряжение одного из супругов об отмене совместного завещания супругов при жизни обоих супругов, он обязан направить другому супругу в порядке, предусмотренном законодательством о нотариате и нотариальной деятельности, уведомление о факте совершения таких последующих завещаний или об отмене совместного завещания супругов.

5. Завещание является односторонней сделкой, которая создает права и обязанности после открытия наследства.

6. Предусмотренные наследственным договором права и обязанности возникают после открытия наследства, за исключением обязанностей, которые в силу наследственного договора могут возникнуть до открытия наследства и возложены на ту сторону договора, которая может призываться к наследованию за наследодателем (статья 1116). К наследодателю, заключившему наследственный договор, применяются правила настоящего Кодекса о завещателе, если иное не вытекает из существа наследственного договора.

См. все связанные документы >>>

1. В п. 1 комментируемой статьи отмечено, что правовой формой распоряжения имуществом на случай смерти является завещание. Завещанием именуется не только сама сделка по распоряжению имуществом на случай смерти, но и письменный документ, оформляющий эту сделку. Завещание — документ строго формальный. Несоблюдение правил о форме завещания влечет его недействительность.

Право завещать имущество является элементом гражданской правоспособности, которое может быть реализовано только при достижении полной дееспособности.

Завещание составляется на случай смерти и вступает в действие с момента открытия наследства, когда уже нет в живых самого наследодателя. Оно представляет собой выражение воли завещателя, которая непосредственно связана с его личностью. Чтобы обеспечить выражение подлинной воли наследодателя, закон требует определенной формы завещания.

Специфика такой сделки, как завещание, заключается в том, что сама по себе она правового результата не порождает. Наследственное правоотношение возникает лишь из совокупности юридических фактов, важнейшим из которых является смерть гражданина либо объявление его умершим.

Действующее законодательство, как следует из п. 1 комментируемой статьи, не предусматривает других способов распорядиться имуществом на случай смерти кроме наследования по завещанию. На практике нередки случаи, когда граждане дарят имущество друг другу на случай смерти. В п. 3 ст. 572 ГК особо подчеркивается, что такого рода договоры ничтожны, т.е. абсолютно недействительны. К ним применяются правила наследования. Это значит, что при отсутствии надлежащим образом удостоверенного завещания подаренное таким образом имущество поступает в общую наследственную массу и распределяется между наследниками по закону.

В п. 22 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 29 мая 2012 г. N 9 «О судебной практике по делам о наследовании» отмечено следующее: «Распорядиться имуществом на случай смерти можно только путем совершения завещания по правилам статей 1124 — 1127 или 1129 ГК РФ, а в части, касающейся денежных средств, внесенных гражданином во вклад или находящихся на любом другом счете гражданина в банке, также путем совершения завещательного распоряжения правами на эти средства в соответствии со статьей 1128 ГК РФ и Правилами совершения завещательных распоряжений правами на денежные средства в банках» (утверждены Постановлением Правительства Российской Федерации от 27 мая 2002 г. N 351).

2. Если наследодатель сделал в установленной законом форме распоряжение о судьбе принадлежащего ему имущества на случай смерти, то такое лицо называется завещателем. На момент совершения завещания гражданин-завещатель должен обладать дееспособностью в полном объеме, т.е. способностью своими действиями приобретать и осуществлять гражданские права, создавать для себя гражданские обязанности и исполнять их. Таким образом, не допускается составление завещания недееспособными, ограниченно дееспособными и частично дееспособными гражданами. В противном случае завещание может быть признано недействительным.

Полная дееспособность наступает в 18 лет. Из этого правила существуют два исключения: во-первых, гражданин, не достигший восемнадцатилетнего возраста, приобретает дееспособность в полном объеме со времени вступления в брак; во-вторых, несовершеннолетний шестнадцатилетний может быть объявлен полностью дееспособным, если он работает по трудовому договору, контракту или с согласия родителей, попечителей или усыновителей занимается предпринимательской деятельностью.

3. Являясь односторонней сделкой, носящей строго личный характер, завещание согласно п. 3 комментируемой статьи и ст. 65 Основ законодательства РФ о нотариате не может быть совершено через представителя, даже действующего по доверенности или на основании закона (родителей, опекунов и т.д.).

Как сугубо личное право сделать завещательное распоряжение не может быть ограничено по соглашению с третьими лицами. Ничтожны как отказ от права сделать завещание, так и отказ от права отменить или изменить завещание. Это рассматривается как ограничение дееспособности, которое в соответствии с п. 3 ст. 22 ГК РФ признается ничтожным. Кроме того, завещатель должен лично встретиться с нотариусом и подписать завещание в его присутствии. Даже если по состоянию здоровья завещатель не может явиться к нотариусу, последний должен сам явиться к завещателю для удостоверения завещания.

4. Закон особо подчеркивает, что в завещании могут содержаться распоряжения только одного лица. Совершение завещания двумя лицами или более не допускается. В отличие от законодательства других стран российское законодательство не знает встречных или совместных завещаний (о встречных и совместных завещаниях). Вместе с тем ранее в практике был отмечен случай, когда суд признал действительным завещание, составленное от имени двух лиц . В Российской империи также это было возможно.

———————————

Ярошенко К.Б. Наследование по завещанию. В кн.: Комментарий судебной практики за 1973 г. М., 1974. С. 33 — 35.

Следует отметить, что в настоящее время ставится вопрос о возможности законодательно допустить совместные завещания супругов, но пока этот вопрос не решен.

5. В п. 5 комментируемой статьи отмечено, что по своей правовой природе завещание является односторонней сделкой (соответственно, на него распространяются правила главы 9 ГК). Это значит, что достаточно одностороннего волеизъявления завещателя и согласовывать его содержание с кем-либо не нужно.

Завещание является срочной сделкой, влекущей возникновение прав и обязанностей у третьих лиц лишь после наступления такого юридического факта, как смерть завещателя либо объявление его умершим. В ч. 2 ст. 190 ГК РФ указывается на то, что срок сделки может определяться также указанием на событие, которое должно неизбежно наступить. В данном случае срок возникновения прав и обязанностей у наследников поставлен в зависимость от момента смерти завещателя, которая неизбежно наступит.

Особо стоит вопрос о так называемых условных завещаниях, суть которых состоит в том, что возможность получения наследства обусловлена выполнением какого-либо условия. В законодательстве нет четких указаний на этот счет. Следует сразу отметить, что недопустимы такие условия завещания, которые влекут ограничение гарантированных Конституцией Российской Федерации прав и свобод граждан (например, условие о выборе той или иной профессии, проживании в определенном населенном пункте, исполнении или наоборот неисполнении определенных религиозных обрядов, вступлении в брак с определенным лицом или наоборот отказе от вступления в брак). Что касается условных завещаний вообще, то, как отмечалось в литературе, сами по себе они не противоречат закону .

———————————

Барщевский М.Ю. Если открылось наследство. М., 1989. С. 61.

При этом может возникнуть ситуация, когда завещание содержит правомерное условие, но его выполнение невозможно по причинам, не зависящим от наследника. Например, завещание содержит условие об устройстве на работу, но к моменту открытия наследства наследник полностью утратил трудоспособность. В данном случае наследник имеет право обратиться в суд с иском об установлении юридического факта невозможности выполнения условия.

Введение в завещания

Что произойдет, если вы умрете без воли?

Если вы умрете без завещания (без завещания), то по законам вашего штата о происхождении и распределении будет определено, кто получит вашу собственность по умолчанию. Эти законы различаются от штата к штату, но обычно они распределяются между вашим супругом и детьми или, если их нет, между другими членами семьи. План штата часто отражает предположение законодательного органа относительно того, как большинство людей будет распоряжаться своим имуществом, и строит меры защиты для определенных бенефициаров, особенно несовершеннолетних детей.Этот план может отражать или не отражать ваши фактические пожелания, и некоторые встроенные средства защиты могут не понадобиться в гармоничной семейной обстановке. Завещание позволяет вам изменить план штата по умолчанию в соответствии с вашими личными предпочтениями. Это также позволяет вам осуществлять контроль над множеством личных решений, которые не могут быть учтены в общих и общих положениях о дефолте штата.

Что делает завещание?

A предусматривает распределение определенной собственности, принадлежащей вам на момент вашей смерти, и, как правило, вы можете распоряжаться такой собственностью любым способом по вашему выбору.Однако ваше право распоряжаться собственностью по вашему выбору может подпадать под действие законов о принудительном наследовании в большинстве штатов, которые не позволяют лишить вас наследства супруга и, в некоторых случаях, детей. Например, во многих штатах есть супружеские права в соответствии с законами о выборах, которые разрешают супругу заявлять о наличии определенной доли в вашем имуществе независимо от того, что предусмотрено вашим завещанием (или другими документами, касающимися распоряжения вашей собственностью). Ваше завещание не регулирует распоряжение вашим имуществом, которое контролируется назначением бенефициаров или правовым титулом и поэтому выходит за пределы вашего наследственного имущества.Такие активы включают имущество, зарегистрированное на совместное имя с правами на наследство, выплатой по счетам смерти, страхованию жизни, пенсионным планам и счетам, а также выплатам сотрудникам в случае смерти. Эти активы автоматически переходят после смерти к другому лицу, и ваше завещание не применимо к ним, если они не подлежат выплате в ваше имущество в соответствии с условиями, указанными для них бенефициаром. Ваше наследственное имущество состоит только из активов, подчиняющихся вашей воле или законам штата о завещании, если у вас нет завещания, и над которыми суд по наследственным делам (в некоторых юрисдикциях, именуемых суррогатным или сиротским судом) может иметь полномочия.Вот почему проверка назначений бенефициаров, помимо подготовки завещания, является важной частью процесса планирования наследственного имущества. Важно отметить, что то, является ли имущество частью вашего наследственного имущества, не имеет ничего общего с тем, является ли имущество частью вашего налогооблагаемого имущества для целей налога на наследство.

Завещания могут быть различной степени сложности и могут использоваться для достижения широкого круга семейных и налоговых целей. Если завещание предусматривает прямое распределение активов, его иногда называют простым завещанием.Если завещание создает одно или несколько доверительных отношений после вашей смерти, завещание часто называется завещательным доверительным завещанием. В качестве альтернативы завещание может передать активы завещания уже существующему доверительному фонду inter vivos (созданному в течение вашей жизни), и в этом случае завещание называется дополнительным завещанием. Такие ранее существовавшие трасты inter vivos часто называют отзывными живыми трастами. Использование таких трастов или трастов, созданных по завещанию, как правило, заключается в обеспечении непрерывного управления имуществом, развода и защиты кредиторов для оставшихся в живых членов семьи, защиты наследника от его или ее собственной безответственности, положений о благотворительных организациях или минимизации налогов.

Помимо обеспечения предполагаемого распоряжения вашей собственностью после вашей смерти, вы можете выполнить ряд других важных задач.

• Вы можете назначить опекуна для своего несовершеннолетнего ребенка или детей, если вы являетесь оставшимся в живых родителем, и тем самым свести к минимуму участие суда в заботе о вашем ребенке. Кроме того, разумным использованием траста и назначением попечителя для управления финансированием собственности, которое трест для поддержки ваших детей, вы можете устранить необходимость в облигациях (деньгах, внесенных для обеспечения надлежащего выполнения доверительным управляющим своих обязанностей), поскольку а также избегать надзора за наследством имущества несовершеннолетних детей со стороны суда.
• Вы можете назначить исполнителя (личного представителя) вашего имущества в своем завещании и исключить их необходимость в залоге. В некоторых штатах назначение независимого исполнителя или отказ от других применимых законодательных актов штата устраняет необходимость судебного надзора за урегулированием вашего имущества.
• Вы можете выбрать опекунов для лиц, которым законы штата о завещании не принесут никакой выгоды, таких как пасынки, крестники, друзья или благотворительные организации.
• Если вы действуете в качестве хранителя активов ребенка или внука в соответствии с Законом о единообразных подарках (или передачах) несовершеннолетним (часто именуемым их акронимами, UGMA или UTMA), вы можете назначить своего преемника-хранителя и избежать расходов на назначение в суд.

Чего делать не будет?

A не регулирует передачу определенных типов активов, называемых имуществом, не связанным с наследством, которые в силу закона (титул) или контракта (например, обозначение бенефициара) переходят к кому-либо, кроме вашего имущества, после вашей смерти.Например, недвижимость и другие активы, находящиеся в собственности с правом наследования, автоматически переходят к оставшемуся владельцу. Аналогичным образом, IRA или страховой полис, подлежащий выплате названному бенефициару, переходит к этому названному бенефициару независимо от вашей воли.

Как исполнить (подписать) завещание?

Завещания должны быть подписаны в присутствии свидетелей с соблюдением определенных формальностей, иначе завещание может быть недействительным. Во многих штатах завещание, которое официально оформляется в присутствии свидетелей со всеми нотариально заверенными подписями, считается «самодоказывающим» и может быть допущено к завещанию без показаний свидетелей или других дополнительных доказательств.Даже если завещание в конечном итоге будет признано действительным, несмотря на ошибки в исполнении, решение такой проблемы может оказаться дорогостоящим и трудным. Потенциальную проблему лучше всего решить, прежде всего правильно выполнив завещание. Более поздняя поправка к завещанию называется codicil и должна быть подписана с соблюдением тех же формальностей. Будьте осторожны при использовании codicil, потому что, если есть неясности между его положениями и предварительным завещанием, которое он исправляет, могут возникнуть проблемы. В некоторых штатах завещание может относиться к меморандуму о распределении определенных предметов материальной личной собственности, таких как мебель, украшения и автомобили, которые могут время от времени изменяться без формальностей завещания.Даже если такой меморандум разрешен в вашем штате, действуйте осторожно. Этот тип отдельного документа может создать потенциальную путаницу или проблемы, если он не соответствует условиям завещания или подготовлен случайным образом.

Собственность в совместной собственности

Если вы владеете собственностью с другим лицом в качестве совместных арендаторов с правом наследования, то есть не в качестве общих арендаторов, после вашей смерти имущество перейдет непосредственно к оставшемуся совместному арендатору и не будет частью вашего наследственного имущества, регулируемого ваше завещание (или законы штата о завещании, если у вас нет завещания).Важно отметить, что то, является ли имущество частью вашего наследственного имущества, не имеет ничего общего с тем, является ли имущество частью вашего налогооблагаемого имущества для целей налога на наследство.

Часто люди (особенно в пожилом возрасте) будут называть банковские счета или ценные бумаги от имени себя и одного или нескольких детей или доверенных друзей в качестве совместных арендаторов с правом наследования. Иногда это делается для удобства, чтобы предоставить совместному арендатору доступ к счетам для оплаты счетов.Важно понимать, что такое владение недвижимостью часто приводит к неожиданным или нежелательным результатам. Споры, в том числе судебные, являются обычными между имуществом первоначального владельца и оставшегося совместного арендатора относительно того, было ли имя пережившего добавлено для удобства или управления, или был ли подарок предназначается. Планирование, встроенное в хорошо составленное завещание, может быть частично или полностью сорвано непреднамеренно созданной совместной арендой, которая передает собственность бенефициару в силу закона, а не в соответствии с условиями завещания.В некоторых случаях доверенность, дающая доверенному лицу полномочия действовать от вашего имени в качестве вашего агента в отношении учетной записи для оплаты счетов, позволит достичь вашей намеченной цели, не нарушая ваши намеченные планы относительно того, кому в конечном итоге будет передана учетная запись. проходить.

Многие из этих проблем также применимы к институциональным отзывным трастам и формам собственности с выплатой в случае смерти для банков, брокеров, счетов паевых инвестиционных фондов и сберегательных облигаций. Эффективное планирование требует знания последствий каждого имущественного интереса и каждого метода.

Во многих случаях потребители готовят завещания, полагая, что завещание определяет, кто унаследует их активы, тогда как на самом деле право собственности на различные счета или недвижимое имущество, например, в качестве совместных арендаторов, или назначение бенефициаров для IRA, страхования жизни и некоторые другие активы контролируют распределение большей части или даже всех активов. Вот почему простого обращения к своей воле редко бывает достаточно для достижения ваших целей.

Трастов

Трасты — это юридические соглашения, которые могут обеспечить невероятную гибкость владения определенными активами, тем самым позволяя вам и вашим наследникам достичь ряда важных личных целей, которые не могут быть достигнуты иным способом.Термин траст описывает владение имуществом доверительным управляющим, которым может быть одно или несколько лиц, корпоративная трастовая компания или банк, в соответствии с положениями контракта, письменного трастового документа, в пользу одного или нескольких лиц, получивших вызов. бенефициары. Доверительный управляющий является законным владельцем трастовой собственности, а бенефициары — полноправными владельцами трастовой собственности. Лицо может быть как попечителем, так и бенефициаром одного и того же траста.

Если вы создаете траст, вас называют доверителем или учредителем траста.Доверие, созданное завещанием, называется завещательным доверием, и положения о доверительном управлении для такого доверия содержатся в вашем завещании. Доверие, созданное в течение вашей жизни, называется живым доверием или доверием inter vivos, и положения о доверительном управлении содержатся в соглашении или декларации о доверительном управлении. Положения живого траста или траста inter vivos (а не ваше завещание или правила по умолчанию в соответствии с законодательством штата) обычно определяют, что произойдет с имуществом в трасте после вашей смерти.

Траст, созданный в течение срока действия, может быть отзывным, что означает, что он может быть отозван или изменен учредителем, или безотзывным, что означает, что он не может быть отозван или изменен учредителем.Любой тип траста может быть разработан для достижения целей управления имуществом, оказания помощи учредителю в случае физической или умственной недееспособности и распоряжения имуществом после смерти учредителя траста с наименьшим возможным участием наследодателя ( суррогатный или сиротский) суд.

Трасты предназначены не только для богатых. Многие молодые родители с ограниченными активами предпочитают создавать трасты в течение жизни или по своему желанию в интересах своих детей в случае, если оба родителя умрут до того, как все их дети достигнут возраста, который, по мнению родителей, свидетельствует о достаточной зрелости для обращения с имуществом (что часто старше возраста совершеннолетия в соответствии с законодательством штата).Трасты позволяют хранить активы траста в виде единого неделимого фонда, который будет использоваться для поддержки и обучения несовершеннолетних детей в соответствии с их потребностями, с возможным разделением траста между детьми, когда самый младший из них достигнет определенного возраста. Такой тип организации имеет очевидное преимущество перед негибким разделением собственности между детьми разного возраста, независимо от их уровня зрелости или индивидуальных потребностей во время такого распределения.
Дополнительные сведения см. В разделе «Планирование с пенсионными выплатами: общая информация для участников плана».Это брошюра, опубликованная ABA.

Аннуитеты и пенсионные пособия

Вы можете иметь право на получение определенного пенсионного пособия в соответствии с планом вознаграждений работникам, предлагаемым вашим работодателем, или иметь индивидуальный пенсионный счет (IRA) или Roth-IRA. Как правило, план отложенной компенсации или пенсионного обеспечения предусматривает выплату определенных льгот бенефициарам, назначенным работником, в случае смерти работника до достижения пенсионного возраста.После выхода на пенсию работник может выбрать вариант пособия, при котором после его или ее смерти будут продолжены выплаты одному или нескольким назначенным бенефициарам. Иногда выгодно, чтобы эти активы плана были выплачены трастам, но указание траста в качестве бенефициара таких активов плана поднимает ряд сложных подоходных налогов, имущественного планирования и других проблем. Указание пережившего супруга в качестве бенефициара определенных пенсионных планов и семейных аннуитетов предусмотрено законом, и от него можно отказаться только с его или ее надлежащим образом подписанного согласия.Грамотный советник по планированию недвижимости имеет решающее значение.

Если вы имеете право на получение пенсионного пособия в течение всей жизни, различные варианты оплаты будут рассматриваться по-разному с точки зрения налога на прибыль. Вам следует обратиться за компетентным советом относительно вариантов оплаты, доступных в рамках вашего пенсионного плана, и налоговых последствий каждого из них.

Страхование жизни

Если у вас есть страхование жизни, вы можете либо
(a) назначить одного или нескольких бенефициаров для получения страховых выплат в случае вашей смерти, или
(b) уплатить выручку в счет вашего наследственного имущества или траста, созданного вами в течение вашей жизни или по вашей воле.
Если страховые выплаты подлежат выплате в ваше имущество, они будут распределены как часть вашего общего имущества в соответствии с условиями вашего завещания или, если вы умрете без завещания, в соответствии с применимыми законами штата о наследовании по завещанию. Если доходы подлежат выплате трасту, они будут храниться и распределяться таким же образом, как и другие активы траста, и могут быть защищены от требований кредиторов. Страховые выплаты, выплачиваемые непосредственно несовершеннолетнему ребенку, обычно требуют назначения судом законного опекуна или попечителя.Этого можно избежать, указав в качестве бенефициара трастовый или кастодиальный счет в соответствии с законом штата о переводах несовершеннолетним. Трасты часто используются для получения страховых доходов, даже если бенефициар траста не является несовершеннолетним, для защиты активов от кредиторов, развода, для обеспечения гибкости планирования и распределения подоходного налога, а также для обеспечения централизованного или профессионального управления доходами.

Страхование играет важную роль в финансовом, пенсионном и имущественном планировании и должно быть согласовано со всеми другими аспектами вашего имущественного плана.Законы, касающиеся налогообложения страховых доходов, являются сложными, поэтому важно, чтобы все вопросы, касающиеся страхования жизни, были тщательно рассмотрены вашим адвокатом и консультантом по страхованию. Например, ваше страховое покрытие должно пересматриваться не реже одного раза в два или три года, чтобы гарантировать, что полис работает так, как задумано, страховая компания остается в стабильном финансовом положении, и что право собственности на полис и его бенефициары по-прежнему соответствуют вашим требованиям. пожелания.

Распоряжение активами — Закон Фавре

Основная причина того, что люди исполняют последнюю волю и завещание, — это указать, кто получает их имущество и имущество после их смерти.

Если у вас нет последней воли и завещания, закон штата будет определять, кто получит какие-либо активы в вашем имуществе. Ваши пожелания могут быть такими же, как и в законодательстве штата, или могут быть очень разными.

Существует множество способов спланировать размещение ваших активов.Ситуация каждого человека уникальна, поэтому часто стоит поговорить с юристом о том, как лучше всего передать ваши активы предполагаемым получателям после вашей смерти.

Бенефициары по наследству

• Бенефициары финансовых активов — В своем последнем завещании и завещании вы указываете физическое лицо (лица) или организацию (организации), которые получат все ваши активы по завещанию (за исключением любых активов, специально переданных определенному лицу). человек, как описано ниже). Вы также предоставляете план того, что произойдет, если бенефициар умрет раньше вас.Его или ее доля достается его или ее детям? Пойдет ли это выжившим бенефициарам? Это идет кому-то другому или благотворительности?
• Бенефициары личного имущества — Деньги легко разделить, но, к сожалению, споры о том, как разделить «вещи» умершего человека (например, мебель, мебель, одежду, аксессуары, бытовую технику, бытовой техники и личных вещей). Многие люди забывают, насколько важно указывать членам семьи и друзьям, что происходит с их «вещами» после их смерти.Это поможет избежать ссор, обид и укрепить семейную гармонию. В своем завещании вы можете указать, как делится личное имущество, и кто будет лицом (лицами), ответственным за принятие решения о разделе имущества. Вы также можете указать благотворительные организации, которым вы хотите получать предметы, которые нужно пожертвовать, например старую одежду и другие ненужные предметы.

Конкретное завещание

• Конкретное завещание активов — Вы можете дарить (а) физическим лицам или организациям определенные подарки в виде денег, акций, недвижимости или других активов.
  1. Например, человек может оставить определенную недвижимость члену семьи, который, вероятно, продолжит там жить после своей смерти. В качестве альтернативы, человек может пожелать завещать определенную сумму в пользу церкви или любимой благотворительной организации. (ПРИМЕЧАНИЕ. Однако существуют и другие варианты изготовления конкретных подарков, которые сохранят конфиденциальность подарка, а в отношении подарка на благотворительность могут иметь некоторые налоговые преимущества.) — Вы можете назначить (а) определенных лиц в качестве бенефициаров особых семейных реликвий, семейного антиквариата, драгоценностей и других предметов, имеющих сентиментальную ценность.Это даст вам уверенность в том, что эти предметы достанутся тому, кто будет ценить и ценить их так же, как и вы. Часто последнее завещание и завещание содержат положение о том, что вы можете делать определенные дары личного имущества даже после того, как завещание выполнено, путем составления списка предметов, без необходимости повторного выполнения всего завещания.
     1. Например, дедушка или бабушка могут выделить часы или украшение для определенного внука.

Забота о домашних животных

В своем последнем завещании вы можете указать, кто будет заботиться о вашем питомце (ах).Вы также можете дать деньги тем, кто принимает ваших домашних животных. Если вы хотите сделать что-то более формальное, закон Огайо также позволяет создать доверительный фонд для домашних животных, чтобы деньги могли храниться в доверительном фонде для оплаты содержания домашнего животного, ветеринарной помощи и даже расходов на погребение.

Закон Фавре

13 августа 2019

01 ноября 2019

Нейпервильские альтернативные формы завещательного распоряжения

Завещание — это обычно термин, который относится к судебным разбирательствам, необходимым для того, чтобы убедиться, что собственность умершего человека переходит к нужным людям.Формально завещание относится к имуществу, в котором умерший оставил завещание, но с мирской точки зрения он включает в себя управление имуществом, в котором умерший также умер без завещания. В любом случае, если у умершего есть имущество, которое на момент смерти зарегистрировано только на его имя, без какой-либо другой альтернативной формы завещания, суд должен контролировать распределение этого имущества. Однако в большинстве случаев завещание, если таковое имеется, оформляется, оформляются и подаются документы, необходимые для открытия судебного разбирательства, и назначается исполнитель или администратор.Уведомление публикуется в местной газете, информируя общественность о том, что иски о любых задолженностях умершего должны быть поданы в суд в течение шести месяцев или должны быть аннулированы навсегда. Затем происходит процесс сбора информации об активах и долге, выплаты по долгам или ведутся переговоры, активы ликвидируются или распределяются, денежные средства накапливаются и депонируются на банковский счет недвижимого имущества, открытый исполнителем или администратором. Исполнитель продолжит оплачивать счета, может заниматься продажей недвижимости и может решить досрочно передать часть активов наследникам, ожидая истечения шестимесячного периода требования или нет.После окончания периода рассмотрения претензий завершаются и подаются документы о закрытии недвижимости.

Хотя завещание может управлять распределением собственности в случае смерти или закон может управлять распределением собственности при отсутствии завещания, существуют также другие альтернативные способы обеспечения передачи собственности после вашей смерти человеку или лицам, которых вы хотите получить это. Это может быть сделано путем создания совместных владений, выполнения TODI (передача орудий смерти), определения бенефициаров по страхованию, инвестициям или другим активам бенефициаров, создания земельных трастов.Все эти варианты можно обсудить на конференции с поверенным Селлуччи, и мы сможем определить лучший вариант или варианты для ваших нужд.

Выберите опытного юриста, который вам поможет

Неестественное расположение | Закон Джастина Херста

Противоестественное распоряжение

Перед тем, как подать заявление об оспаривании завещания в суд, крайне важно завершить первоначальное расследование всех относящихся к делу фактов и обстоятельств. Если определенные требования закона не соблюдены, оспаривание завещания может быть невозможным.Кроме того, во многих случаях, даже когда требования закона соблюдены, обстоятельства дела не обеспечивают прочного основания для аргументации вашей стороны дела.

Существует множество фактов, процедур и других вопросов, относящихся к оспариванию завещания. Начнем с изучения концепции «Неестественный нрав».

Прежде всего, что такое «диспозиция»? Проще говоря, «диспозиция» распоряжается собственностью тем, кто назван в завещании, в соответствии с указаниями, содержащимися в завещании.

Но когда настроение становится «неестественным». В очень общем случае (и есть множество исключений) распоряжение завещанием может считаться «неестественным», если оно не предусматривает передачу собственности супругу, детям или родителям Завещателя. Итак, если завещание требует, чтобы собственность была передана сторонам, кроме вашего супруга, детей или родителей, можно предположить, что завещание содержит неестественный характер, что может показаться подозрительным. В результате эта подозрительность может побудить заинтересованных лиц объявить конкурс завещаний.

Объяснив это, важно отметить, что простого присутствия неестественного характера недостаточно, чтобы сделать завещание недействительным. Неестественная предрасположенность — это просто начальное указание на то, что Завещатель (лицо, которому принадлежало завещание), возможно, подвергся необоснованному влиянию с целью подготовки и подписания завещания. В случае обнаружения такого неправомерного влияния завещание может быть признано недействительным, в результате чего имущество Завещателя будет распределено другим способом.

Однако не все так просто.Есть множество вещей, которые следует учитывать.

Прежде всего, некоторые Завещатели часто действительно хотят передать свою собственность благотворительной организации, церкви или другим лицам, которые не являются супругами, детьми или родителями. И у этого Завещателя могут быть очень веские причины для этого.

Это подводит нас к важному вопросу:

Как суд может отличить подлинный и рациональный выбор сделать неестественное решение от действия, вызванного чрезмерным влиянием или принуждения, чтобы сделать такое решение?

Обычно нет простого ответа.Все факты и обстоятельства необходимо рассматривать в индивидуальном порядке в каждом конкретном случае, и нет двух одинаковых случаев. Однако мы можем выделить некоторые факторы, которые могут так или иначе «склонить чашу весов».

Например, вы можете передать все свое имение только одному из ваших троих детей. Поначалу это кажется подозрительным, как если бы этот ребенок заставил вас сделать это. Однако опять же необходимо учитывать все факты. Возможно, этот ребенок заботился о вас в старости и был вашим близким другом на протяжении всей вашей жизни, в то время как двое других ваших детей — наркоманы, которые украли у вас, чтобы поддержать свою зависимость.В этом случае, хотя расположение сначала кажется неестественным, оно является рациональным. Имея такие факты, ваша Воля и ее требования могут быть поддержаны.

В дополнение к уникальным семейным образцам и отношениям, также стоит учитывать предыдущие завещания и обстоятельства, связанные с созданием новых завещаний. Например, возможно, вы подписали действующее завещание десять лет назад, которое предусматривало равное распределение вашего имущества после смерти. Затем, незадолго до своей смерти, вы подписали новое завещание, согласно которому все ваше имущество распределялось только между одним ребенком.Подозрительны сроки подписания и неравномерное распределение. Эта подозрительность может быть еще больше усилена пересмотром предписаний предыдущей Завещания, которые оставались неизменными в течение многих лет.

Также стоит задуматься о подарках и сделанных финансовых решениях, которые стали эффективными при жизни. Например, вы могли сделать подарок одному из своих детей в течение жизни и, следовательно, уменьшить наследство этого ребенка в своем завещании, чтобы другие ваши дети в конечном итоге получили пропорциональную долю вашего имущества после вашей смерти.В этом случае да, технически один ребенок может получать меньше по вашей воле, но, учитывая все факты, это было сделано рационально. В этом случае ребенок, получивший меньше по завещанию, вероятно, будет иметь менее убедительные аргументы в потенциальном оспаривании завещания. Другие варианты, которые вступают в силу в течение жизни, могут включать совместные финансовые счета, счета «к оплате в случае смерти» или назначение бенефициаров в полисах страхования жизни.

Таким образом, прежде чем рассматривать конкурс завещаний, важно определить, был ли сделан «неестественный характер».Если это так, это может вызвать законные подозрения относительно действительности завещания. Имея это в виду, крайне важно оценивать уникальные факты и обстоятельства каждого дела, чтобы решить, следует ли проводить конкурс завещания.

Последняя воля и определение завещания

Что такое последняя воля и завещание?

Последняя воля и завещание — это юридический документ, в котором сообщаются последние пожелания человека в отношении активов и иждивенцев. В последней воле и завещании человека указывается, что делать с имуществом, оставит ли умерший его другому человеку, группе или пожертвует на благотворительность, и что происходит с другими вещами, за которые они несут ответственность, такими как опека над иждивенцами и руководство счетов и финансовых интересов.В некоторых штатах допускается нестандартное или необычное завещание, такое как голографическое завещание, а в других — нет.

Ключевые выводы

• Если родители с детьми умирают без завещания и завещания, суд назначает опекуна для их несовершеннолетних.
• Если вы умрете без завещания, ваше имущество будет урегулировано в суде, включая распределение всех активов.
• Написание завещания дает вам некоторый контроль над тем, что происходит с вашими активами после вашей смерти.
• Трасты и полисы страхования жизни с указанными бенефициарами не проходят через суд по наследственным делам.
• Сегодня завещания можно составить по доступной цене с помощью онлайн-мастера.

Как действует последняя воля и завещание

Человек пишет завещание еще при жизни, и его инструкции выполняются только после того, как человек умирает. В завещании в качестве исполнителя наследства указывается еще живое лицо, и это лицо несет ответственность за управление имуществом.Суд по наследственным делам обычно контролирует исполнителя, чтобы обеспечить исполнение желаний, указанных в завещании.

Завещание и последний завещание составляют основу плана владения и являются ключевым инструментом, используемым для обеспечения того, чтобы наследство было урегулировано так, как желает покойный. Хотя план по наследству может быть чем-то большим, чем просто завещание, это председательствующий документ, который суд по наследственным делам использует для руководства процессом урегулирования наследства.

Любые активы, еще не обозначенные бенефициаром, такие как полис по страхованию жизни или квалифицированный пенсионный план, не включаются в активы по завещанию и переходят непосредственно к бенефициарам.

В частности, завещание и последнее завещание предписывают суду распоряжаться всем имуществом, включая то, кто должен их получить и в каком размере. Он устанавливает порядок опекунства для оставшихся в живых иждивенцев и учитывает любые особые обстоятельства, которые могут включать уход за ребенком с особыми потребностями или престарелым родителем.

Дополнения к завещанию, такие как доверенность или медицинское распоряжение, могут указывать суду, как решать дела, если человек становится физически или умственно недееспособным.

Требования к последней воле и завещанию

Завещание позволяет вам определять, как должны распределяться ваши вещи — например, банковские счета, собственность или ценные вещи. Если у вас есть бизнес или инвестиции, в вашем желании можно указать, кто и когда получит эти активы. Завещание также позволяет вам направлять активы в благотворительную организацию (или благотворительные организации) по вашему выбору. Точно так же, если вы хотите передать активы учреждению или организации, завещание может гарантировать, что ваши пожелания будут выполнены.Таким образом, завещание требует, чтобы кто-то идентифицировал те активы и имущество, которые должны быть переданы по наследству и кому (известные как названные бенефициары).

Кроме того, завещание часто обозначает исполнителя, доверенного лица, основной обязанностью которого является выполнение указаний завещания по управлению делами и пожеланиями имущества умершего человека. Кроме того, родители несовершеннолетних детей могут назначить законного опекуна для ухода за ними в случае преждевременной смерти.

Чтобы завещание считалось действительным, оно должно быть подписано человеком в здравом уме и умственно способным.Многие юрисдикции также требуют, чтобы подписание завещания было засвидетельствовано как минимум двумя не связанными друг с другом лицами в возрасте 18 лет и старше.

Хотя многие люди пользуются услугами юриста или юридической фирмы для помощи в написании завещания, это не обязательно, чтобы сделать большинство завещаний законными и обязательными.

Завещания против трастов

Завещания и трасты являются важными инструментами при планировании недвижимости, но между ними есть важные отличия. Трасты — это юридические лица, созданные учредителями (также известными как доверительные управляющие или лица, предоставляющие право), чтобы решить, как передать часть или все свои активы доверительным управляющим.Эти попечители держат активы бенефициаров траста. Доверие может быть создано для множества функций, и существует много типов доверительных отношений. Однако в целом есть две категории: живущие и завещательные. Завещание может быть использовано для создания завещательного траста. Вы также можете создать траст с основной целью избежать суда по наследственным делам, который называется отзывным живым трастом.

Воля становится активной только после смерти. С другой стороны, траст становится активным в день его создания, и учредитель может перечислить распределение активов до их смерти.Трасты, как правило, обходятся дороже, чем создание и поддержание завещаний. В документе будет указано имя доверительного управляющего, который будет контролировать распределение активов в соответствии с пожеланиями доверительного управляющего, в соответствии с трастовым документом и его полномочиями. В отличие от завещаний, трасты не проходят процедуру завещания и обычно не являются публичным документом. Однако траст может иметь дело только с имуществом или активами, которые уже были переданы в траст.

Существуют важные различия, а также юридический и налоговый режим между различными типами трастов. В отличие от завещания, которое иногда можно составить самостоятельно или с помощью онлайн-мастера, трасты следует создавать после консультации с квалифицированным юристом.

Последствия отсутствия завещания и завещания

Когда человек умирает без действительного завещания, говорят, что он умер без завещания, что означает, что государство становится исполнителем наследства. При урегулировании наследства государство решает, как распределить имущество и кто первым получит платеж, без учета семейных обстоятельств.

Любой кровный родственник может заявить права на владение имуществом. Суд может даже установить порядок опеки, исходя из своего определения наилучших интересов детей.Если суд определяет, что завещание составлено неправильно, он считает его недействительным. В таком случае урегулирование наследства регулируется законом штата о завещании.

Законы о наследстве в большинстве штатов делят имущество между оставшимся в живых супругом и детьми умершего. Например, жителю Аризоны, Нью-Мексико, Калифорнии, Техаса, Айдахо, Невады и Вашингтона, который умирает без действующего завещания, будет разделено его имущество в соответствии с законами об общественной собственности в штате. Законы о совместной собственности признают обоих супругов совместными собственниками.

По сути, иерархия распределения начинается с оставшегося в живых супруга, который почти всегда получает по крайней мере половину состояния умершего. Они могут получить все имущество, если умерший не оставит в живых детей или внуков. Если на момент смерти не состояли в браке или овдовели, активы будут разделены между оставшимися в живых детьми, прежде чем любой другой родственник. Если не удается найти ближайших родственников, имущество, находящееся в поместье, переходит в собственность государства.

Часто задаваемые вопросы о последней воле и завещании

Где я могу найти в Интернете последнюю волю и составителя завещаний?

Создание завещания часто может быть простым и недорогим процессом, когда вы заполняете онлайн-форму без помощи поверенного по имущественному планированию.Создатели завещаний онлайн позволяют вам составлять, распечатывать и подписывать ваше завещание и завещание через создателя документов онлайн или загруженного. Это более экономичный способ составления завещания и доверительных документов по сравнению с обращением к адвокату или личным юридическим услугами. Большинство онлайн-разработчиков задают пользователям серию вопросов, чтобы затем заполнить необходимые поля.

Investopedia провела обзор нескольких ведущих онлайн-производителей завещаний с учетом таких факторов, как простота использования, доступность во всех штатах и ​​возможность легко обновлять информацию, чтобы предоставить вам лучшие онлайн-завещания.

Что такое кодицил к последней воле и завещанию?

Кодицил — это какое-либо дополнение к завещанию. Кодицилы позволяют изменять, изменять, дополнять или вычитать положения своего завещания. Кодицилы могут быть выполнены только первоначальным создателем завещания. Эти изменения можно использовать для поддержания актуальности завещания и завещания, особенно если личные обстоятельства меняются с течением времени. Codicil — это отдельный документ, который ссылается на завещание и вносит в него поправки.

В чем разница между последней волей и завещанием и живой волей?

Завещание при жизни не подразумевает передачу имущества в случае смерти.Этот юридический документ, также известный как директива о здравоохранении, позволяет человеку (пока он жив и умственно дееспособен) уполномочивать другого человека принимать решения о своем медицинском обслуживании, если человек, подписывающий завещание о живых, становится недееспособным. Медицинские доверенные лица могут общаться с врачами пациента, чтобы предотвратить нежелательное лечение и избежать принятия неправильных решений. Они также могут выдать доверенность на принятие медицинских решений в отношении недееспособного человека, например, директиву о запрете реанимации.

Сколько стоит последняя воля и завещание?

Все это зависит от характера имущества и от того, насколько сложным может быть процесс назначения бенефициаров. Основное завещание может быть составлено бесплатно человеком самостоятельно. Стоимость онлайновых завещаний варьируется от десятков до сотен долларов в зависимости от объема. Наем юриста может стоить от сотен до тысяч долларов.

Завещательное определение завещания

Что такое завещание?

Завещательное завещание — это традиционное завещание, также известное как последняя воля и завещание.Это юридический документ, который используется для передачи владения недвижимостью другим людям или организациям после смерти лица, составившего завещание, официально известного как наследодатель. Завещательные завещания также используются для назначения опекунов несовершеннолетним детям, назначения исполнителей, которые выполняют указания завещания, и создания трастов для бенефициаров. Законно составить завещание может любой здравомыслящий человек старше совершеннолетия.

ключевые выносы

• Завещательное завещание, также известное как традиционная последняя воля и завещание, — это юридический документ, используемый для передачи активов лица бенефициарам после смерти.
• Чтобы быть действительными, завещательные завещания должны содержать определенную формулировку, указывающую, кто составляет завещание и отменяет все предыдущие завещания, и должны быть подписаны.
• Хотя любой может написать завещание, обычно рекомендуется иметь проект адвоката по доверительному управлению и недвижимости или, по крайней мере, просмотреть его, чтобы убедиться, что он сформулирован правильно, точно и в соответствии с законами штата.
• Если вы умираете без завещания, то есть без завещания, суд по наследственным делам принимает решение о распределении ваших активов на основании законов штата о завещании.
• Завещания, наряду с трастами, являются ключевым инструментом имущественного планирования и способом передачи богатства.

Как работает завещание

Завещательные завещания должны содержать: четкое указание на то, что завещатель является составителем завещания; заявление наследодателя об отзыве любых предыдущих завещаний или распоряжений; заявление наследодателя, которое демонстрирует, что они в здравом уме и не вынуждены распоряжаться имуществом; и подпись в конце завещания.

Завещатель выбирает исполнителя, который будет управлять имуществом после их смерти и выполнять условия завещания. В завещании также может быть указано распоряжение конкретными предметами, имуществом и активами. Те, кто получает часть имущества — собственность, активы или другое завещанное имущество, — известны как бенефициары.

Хотя любой может составить завещание, обычно рекомендуется, чтобы это сделал юрист по трасту и имуществу или, по крайней мере, изучил его, чтобы убедиться, что оно сформулировано правильно, точно и в соответствии с законами штата.Голографические завещания, рукописные и подписанные завещателем документы, не заверенные или нотариально заверенные, принимаются только в определенных штатах.

Как составить завещание

Процедура оформления обычно выглядит так:

• Решаем включить свойство. Составьте список важных активов, а затем решите, какие предметы следует или нужно оставить другими способами, не зависящими от завещания. Физическое лицо может оставить только часть активов, которой он владеет совместно со своим супругом (или кем-либо еще).Супруги должны составить отдельные завещания.
• Решите, кто унаследует собственность. Сделав первоначальный выбор, выберите альтернативных или условных бенефициаров на случай, если первые выборы не переживут наследодателя.
• Выберите исполнителя, который будет распоряжаться имуществом. В каждом завещании должен быть указан исполнитель для выполнения условий завещания. Лучше всего заранее уточнить у исполнителя, что они готовы служить.
• Выберите опекуна для любых несовершеннолетних детей — этот человек будет их воспитывать, если другой родитель не может, или если другого родителя нет.
• Выберите взрослого для управления имуществом детей (независимо от того, чем они владеют или наследуют). Чтобы дать этому человеку власть над наследством ребенка, сделайте его опекуном, хранителем имущества или попечителем.
• Напишите завещание. Завещания можно составить, наняв адвоката или воспользовавшись одним из множества частных или государственных онлайн-сервисов, многие из которых доступны бесплатно.
• Подписать завещание при свидетелях. Заполненное завещание должно быть подписано в присутствии не менее двух свидетелей.Если вы используете подтверждающий заявление под присягой, чтобы упростить задачу, когда завещание проходит через суд по наследственным делам, подпись также должна быть нотариально удостоверена.
• Храните завещание в надежном месте. Посоветуйте исполнителю, где находится завещание и как получить к нему доступ, когда придет время. Только оригинал подписанного завещания может быть подан в суд по наследственным делам.

Все, что написано в завещании под подписью, игнорируется судом по наследственным делам.

Что произойдет, если у вас нет воли

Если у вас нет завещания на момент смерти или если ваше завещание невозможно найти, то вас считают, что вы умерли без завещания.Имущество также может находиться в завещании, если завещание, которое у вас есть, считается недействительным по какой-либо причине (например, неправильно составлено) и предыдущего завещания не существует.

Поскольку нет желания диктовать, как распределять ваши активы, местный суд по наследственным делам (или суррогатный суд, как его называют в некоторых юрисдикциях) должен взять на себя распределение вашего имущества. Он действует в соответствии с законами или правилами вашего штата о завещании, то есть штата, в котором вы проживали на законных основаниях на момент своей смерти.

Во-первых, суд назначает управляющего недвижимостью на основании установленных законом предпочтений; Обычно иерархия — это супруг (а) умершего, затем взрослые дети, затем родители. Подобно исполнителю завещания, администратор отвечает за разделение и передачу активов наследникам, которых называют «распределяющими».

Однако на самом деле у администратора мало свободы действий или принятия решений: он должен распределять активы в соответствии с правилами местной юрисдикции о завещании.Точные условия варьируются от штата к штату, особенно в штатах с общинной собственностью, но, как правило, действуют в одном направлении.

Обычно оставшийся в живых супруг получает 50% имущества, а остальные 50% делятся поровну между детьми. Далее следуют братья, сестры, родители и другие родственники умершего. Как правило, распространителями могут быть только законные партнеры, супруги и кровные родственники; законы о завещании редко предусматривают кого-либо еще.

Важно отметить, что смерть без завещания распространяется только на те части имущества, которые были бы переданы или завещаны по завещанию.Активы, финансовые счета и имущество, находящиеся в совместном владении с правом наследования или назначенной «передачей в случае смерти», автоматически переходят к оставшемуся совладельцу или правопреемнику. Точно так же полисы страхования жизни и пенсионные счета, такие как IRA и планы 401 (k), поступают непосредственно к названным бенефициарам, минуя завещание (фактически, эти обозначения в любом случае отменят любое завещание в завещании). Никакие активы, помещенные в юридический траст, также не затрагиваются завещанием, поскольку их распределение продиктовано параметрами траста, а не завещанием.

Последняя воля и Завещание против Доверия

Завещания и трасты являются важными инструментами планирования недвижимости. Однако, помимо завещания активов, эти два юридических документа имеют мало общего.

Во-первых, завещание вступает в силу только после вашей смерти. Он определяет направление и распределение вашей собственности, активов и имущества после того, как вы ушли, но он также касается других аспектов вашего имущества, вашей личности (похороны и захоронение) и ваших выживших.Например, в завещании может быть указан опекун для ваших несовершеннолетних детей или указано, как и где вы хотите, чтобы они получали образование.

Завещание, от завещания серебряной чайной ложки до установления доверия между поколениями, имеет дело с серьезными и малыми вскрытиями. Он управляется исполнителем или личным представителем (как их теперь чаще называют) после того, как он был подан и одобрен судом по наследственным делам.

Напротив, доверие может быть создано и действовать в течение всей вашей жизни.Это юридическое лицо, которому предоставлено право собственности на определенные активы — акции, собственность, страховые полисы — которыми вы владеете. Когда вы создаете траст, вы назначаете бенефициара для получения этих активов или доходов от них, а также график их распределения (обычно после вашей смерти). Вы также назначаете попечителя для администрирования этих действий.

В отличие от завещания, которое может иметь власть над чем угодно исключительно от вашего имени, траст распространяется только на имущество, помещенное в него.

Доверие может быть отзывным или безотзывным.В любом случае, как только активы переходят в траст, они технически больше не принадлежат вам (даже если вы все еще можете поддерживать некоторый контроль над ними — скажем, диктуйте, какие акции покупать для брокерского счета). Они принадлежат трасту, и они больше не являются частью вашего имущества. Таким образом, им не нужно проходить завещание, чтобы быть завещанными после вашей смерти.

Это действительно основная разница между этими двумя методами передачи богатства и собственности: завещание имеет дело с имуществом в вашем имуществе, а траст — это способ выделения владений из вашего имения.

Доверительный фонд — это также хороший способ сохранить конфиденциальность ваших активов; его содержание конфиденциально, известно только вам, вашему доверенному лицу и юрисконсульту, который составлял его документы. Напротив, завещание становится общедоступным документом после подачи на завещание. Его может прочитать любой желающий, так как это публичный протокол.

Часто задаваемые вопросы о последней воле и завещании

В чем разница между живой волей и последней волей и завещанием?

Живая завещание, также известное как предварительное распоряжение, вступает в силу, пока вы живы, но не можете сообщить свои пожелания — обычно из-за болезни или травмы.Это юридический документ, в котором указывается, какой вид лечения и ухода вы хотите получить или в котором вы хотите отказаться; и какие меры следует предпринять, чтобы сохранить свою жизнь. Живое завещание также может указать, хотите ли вы пожертвовать органы и ткани после смерти.

Последняя воля и завещание вступают в силу после вашей смерти. Он определяет, что происходит с вашим имуществом (деньгами, имуществом, имуществом и инвестициями) после вскрытия: какие физические или юридические лица получают какое наследство.Завещание определяет активы, называет бенефициаров, назначает опекунов для ваших несовершеннолетних детей и назначает исполнителя для выполнения ваших пожеланий.

Сколько стоит последняя воля и завещание?

Стоимость последней воли и завещания может сильно различаться. Если вы все сделаете сами — напишите, получите свидетелей и нотариально заверите, — это может стоить почти ничего.

Но делать своими руками категорически не рекомендуется, так как важно, чтобы он был точно сформулирован и составлен в соответствии с законодательством вашего штата.Существует множество юридических онлайн-сервисов, которые помогут вам составить завещание с использованием шаблонных форм для конкретного штата. Некоторые из них бесплатны (по крайней мере, технически; часто есть скрытые платежи), но более известные, такие как LegalZoom, в некоторые планы которых входят онлайн-консультации юриста, стоят менее 100 долларов за документ.

Если вы пользуетесь услугами адвоката, стоимость, скорее всего, будет отражать их почасовую ставку. В зависимости от сложности ваших дел и желания конечная цена может составлять от нескольких сотен до нескольких тысяч долларов.Однако многие юристы по доверительному управлению и недвижимости взимают фиксированную плату за составление завещания. Нижний предел для простого завещания, составленного юристом, составляет около 300 долларов, но более распространена цена, близкая к 1000 долларов.

Как аннулировать последнюю волю и завещание?

Вы можете аннулировать завещание — официально известное как его отзыв — несколькими способами.

Самый простой способ — намеренно физически уничтожить документ: порвать, сжечь, испортить или уничтожить его. Это уничтожение должно быть выполнено создателем завещания или, по крайней мере, в его присутствии, чтобы считаться законным.Убедитесь, что вы сделали это с оригиналом документа с «мокрой подписью» и, на всякий случай, с любыми копиями. (Даже в эту цифровую эпоху суды по наследственным делам, как правило, неохотно принимают копии завещаний; тем не менее, они могут делать это время от времени.)

Более эффективный способ (при условии, что кто-то все еще хочет завещание) — написать и исполнить новое — и включить в него формулировку «отменяя все предыдущие завещания, завещания и распоряжения, сделанные мной». Такие положения об отзыве являются стандартными для большинства завещаний.

Наконец, вы можете выбрать средний курс, внося изменения в части существующего завещания.Новый измененный документ, который теперь называется «судебный приказ», может изменить ключевые аспекты существующего завещания, сделав его недействительным частично или полностью. Часто судебные постановления требуют свидетелей и нотариального заверения, чтобы быть полностью законными и эффективными.

Итог

Завещание — это письменный документ, в котором выражаются пожелания умершего человека, от назначения опекунов несовершеннолетних детей до завещания предметов и денежных средств друзьям, родственникам или благотворительным организациям. Завещание вступает в силу только после смерти человека и должно пройти судебный процесс, называемый завещанием, когда уполномоченный судебный администратор изучает его.

Если у вас есть несовершеннолетние дети, вам обязательно нужно составить завещание об опеке. Но с точки зрения хорошего планирования недвижимости каждый должен иметь волю, создавая ее раньше, чем позже. Потому что без него правовые акты вашего штата диктуют, что станет с вашим имуществом.